![Page 1: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/1.jpg)
Infoanlass für Business-Software-Anbieter, Bern, 10. J uni 2016
Peter Ruoss, UBS AG AGr. Migration ZV CH
Interaktion Kunde – Bank ISO 20022 Patterns
![Page 2: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/2.jpg)
Seite
Agenda
2
Sektion 1: Sammelbuchung Grundlagen
Sektion 2: Einzel- und Sammelbuchung Darstellung
Sektion 3: Gutschrifts- & Belastungsanzeige Darstellung
Sektion 4: camt-Meldungsvarianten
Sektion 5: Variationen wenn Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller
Sektion 6: Variationen wenn Kunde sammelt – Sammelzahlung
Sektion 7: Anzeigesteuerung via pain.001
Sektion 8: Salär Handling
Appendix A: Sammelbuchung Detail-Beispiele
![Page 3: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/3.jpg)
Sekt ion 1: Sammelbuchung Grundlagen
3
![Page 4: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/4.jpg)
Seite
Sammelbuchungen Sammelbuchungsauflösung: Kunde sammelt vs. Bank sammelt (1/2)
4
Verschiedene Sammelbuchungsszenarien werden durch die Schweizer Empfehlungen unterstützt. Eine sinnvolle Unterscheidung ist «Kunde sammelt» vs. «Bank sammelt»:
• Kunde sammelt : Der Kunde ist in der aktiven Rolle. Er sammelt Transaktionen in Überweisungsmeldungen (pain.001) bzw. zieht SEPA-Lastschriften ein (pain.008) durch die Verwendung des Batch Booking Indikators.
• Bank sammelt : Die Bank ist in der aktiven Rolle. Sie sammelt Transaktionen für den Kunden zum Beispiel bei ESR-Eingängen und Eingängen des Schweizer Lastschriftverfahren LSV +/BDD.
Sammelbuchungsauflösung wird in der Regel von Finanzinstituten vor allem dann zur Verfügung gestellt, wenn die Bank sammelt, da der Kunde in diesem Szenario die Sammelbuchungsauflösung für seine Kontoabstimmung zwingend braucht. Bei Szenarien wo der Kunde sammelt, hat er selber schon alle Details in seinen eigenen Systemen und hat darum selber weniger Informationsbedarf . Aus diesem Grund wird in der Regel in diesem Fall auf die externe Sammelbuchungsauflösung verzichtet.
![Page 5: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/5.jpg)
Seite
Sammelbuchungen Sammelbuchungsauflösung: Kunde sammelt vs. Bank sammelt (2/2)
5
Schematische Darstellung:
Kunde sammelt Bank sammelt Einzelbuchung (Batch Booking = false)
Einzelzahlungsauf t rag (Überweisung pain.001)
Gut schrif t Zahlungsauf t rag
Einzel last schrif t auf t rag SEPA-Last schrif t en (Lastschrift pain.008)
Belast ung Last schrif t auf t rag
Sammelbuchung (Batch Booking = true)
Sammelzahlungsauf t rag (Überweisung pain.001)
Gut schrif t ES Verf ahren Gut schrif t ESR Verf ahren
Sammellast schrif t auf t rag SEPA-Last schrif t en (Lastschrift pain.008)
Gut schrif t LSV+ Last schrif t verf ahren Gut schrif t BDD Last schrif t verf ahren Belast ung auf grund von SEPA-Last schrif t rückgaben
«Bank sammelt» Detailbeispiel in dieser Präsentation
«Kunde sammelt» Detailbeispiel in dieser Präsentation
![Page 6: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/6.jpg)
Seite
Sammelbuchungen Mögliche Sammelbuchungsauflösung
6
1. Int ern: Sammelbuchungsauflösung in einer camt.052- bzw. einer camt.053-Meldung
In diesem Fall ist der Betrag (Amount) auf Entry-Ebene als Sammelbuchung-summe zu sehen. J eder Einzelposten bildet ein TransactionDetail.
2. Ext ern: Sammelbuchungsauflösung extern mittels Referenzieren auf eine camt.054-Meldung
In diesem Fall wird mittels der auf Entry-Ebene zu belegenden Datenelement-gruppe AdditionalInformation Indicator auf eine camt.054-Meldung referen-ziert. In einer camt.052- bzw. camt.053-Meldung ist nur die Gesamtsumme auf Entry-Ebene verfügbar. In der camt.054-Meldung sind die weiteren Angaben zu Einzelpositionen zu f inden. Beispiel (aus DK 2.9):
![Page 7: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/7.jpg)
Seite
Sammelbuchungen Verweis auf eine vom Kunden (Kunde sammelt) eingereichte Sammelbuchung
7
Sammelbuchung innerhalb den vom Kunden eingereichten pain.001 und pain.008 Dateien werden sowohl bei interne Sammelbuchungsauflösung als auch bei externer Sammelbuchungsauflösung aus der camt-Meldung heraus referenziert. In diesem Fall wird mittels der auf Entry-Ebene zu belegenden Datenelementgruppe Batch auf eine vom Kunden eingereichte Datei (pain.001 oder pain.008-Datei) referenziert. Das Datenelement <PmtInfId> enthält hierbei die vom Kunden vergebene Sammelbuchungsreferenz. Zusätzlich können die Message-Id der Ursprungsmeldung sowie die Anzahl der Einzeltransaktionen innerhalb der Sammelbuchung angegeben werden. Beispiel (aus DK 2.9):
![Page 8: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/8.jpg)
Sekt ion 2: Einzel- und Sammelbuchung Darstellung
![Page 9: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/9.jpg)
Seite
9
E inzel- und Sammelbuchungen Darstellung camt.053 – Einzelbuchung
![Page 10: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/10.jpg)
Seite
E inzel- und Sammelbuchungen Darstellung camt.053 – Sammelbuchung mit interner Auflösung
10
![Page 11: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/11.jpg)
Seite
E inzel- und Sammelbuchungen Darstellung camt.053 – Sammelbuchung ohne Auflösung
11
![Page 12: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/12.jpg)
Seite
E inzel- und Sammelbuchungen Darstellung camt.053 – Sammelbuchung mit externer Auflösung
12
![Page 13: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/13.jpg)
Sekt ion 3: Gutschrifts- & Belastungsanzeige Darstellung
![Page 14: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/14.jpg)
Seite
Gutschrifts- und Belastungsanzeigen Darstellung camt.054 – Belastungsanzeige
14
![Page 15: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/15.jpg)
Seite
Gutschrifts- und Belastungsanzeigen Darstellung camt.054 – Gutschriftsanzeige
15
![Page 16: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/16.jpg)
Sekt ion 4: camt-Meldungsvarianten
![Page 17: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/17.jpg)
Seite
camt-Meldungsvarianten Haupt-camt-Meldungsarten gemäss Schweizer Empfehlungen
17
Grundsätzlich stehen gemäss Schweizer Empfehlungen folgende camt-Meldungen zur Verfügung:
1. camt.053 Kontoauszug mit int erner Sammelbuchungsauflösung
2. camt.053 Kontoauszug mit ext erner Sammelbuchungsauflösung in camt.054
3. camt.052 Kontoreport mit int erner Sammelbuchungsauflösung
4. camt.052 Kontoreport mit ext erner Sammelbuchungsauflösung in camt.054
5. camt.054 Avisierung (Gutschrifts- & Belastungsanzeige)
Cas
h M
anag
emen
t rel
evan
t (In
trada
y, in
krem
ente
ll)
Buch
haltu
ngsr
elev
ant
(end
-of-d
ay)
![Page 18: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/18.jpg)
Seite
camt-Meldungsvarianten Darstellungsoptionen von Buchungen in camt-Meldungen
18
camt.053 Kontoauszug und camt.052 Kontoreport bieten folgende Möglichkeiten an um Buchungen abzubilden:
• Über das Feld «Batch Booking» (true/false) kann in den Auftragsmeldungen pain.001 und
pain.008 pro Auftrag (B-Level) bestimmt werden, ob der Auftrag als Sammelbuchung (true) gebucht werden soll oder nicht (false). Beim Weglassen dieses Feldes wird sammelgebucht.
• Über die Anzeigesteuerung in der Zahlungsauftragsmeldung pain.001 kann pro Auftrag (B-Level) die Kontostammdaten übersteuert werden und festgelegt werden ob die Sammelbuchungsdetails (Transaction Details) angezeigt werden sollen oder nicht und ob avisiert werden soll oder nicht.
![Page 19: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/19.jpg)
Seite
Unternehmenskunden und camt-Meldungen Typische Verwendung von pain- und camt-Meldungen (exemplarisch)
19
![Page 20: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/20.jpg)
Seite
E inzahlungsschein mit Datencode Pf licht für «Externe Sammelbuchungsauflösung in camt.054 – Bank sammelt»
20
Wegen regulatorischen Vorgaben werden Finanzinstitute ESR-Gutschriften aus Einzahlungsschein mit Datencode nur in camt.054 rapportieren. ESR-Gutschriften aus bestehenden Einzahlungsscheinen werden in Absprache mit dem Finanzinstitut entweder weiterhin mit dem V11 Report benachrichtigt oder alternativ auch mit der ISO-Meldung «Externe Sammelbuchungsauflösung in camt.054».
![Page 21: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/21.jpg)
Sekt ion 5: Variat ionen wenn Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller
![Page 22: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/22.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller camt-Variationen wenn Bank sammelt
22
Die Schweizer Empfehlungen sehen folgende camt-Möglichkeiten für diese Szenarien vor:
Lesebeispiel: Ein Kunde der Variation Bnk-12 bezieht, sieht jede ESR-Gutschrift auf 3 separaten und unterschiedlichen camt.054-Meldungen (ein erstes Mal auf camt.054 Gutschrift Avisierung, ein zweites Mal auf camt.054 mit externer Sammelbuchung für camt.052 und ein drittes Mal auf camt.054 mit externer Sammelbuchung für camt053.
![Page 23: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/23.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller ESR-Sammelbuchungslogik
23
Im Sinne der Definition «Sammelbuchung», für welche die ISO-20022-Meldung camt.054 im Zusammenspiel mit camt.053 verwendet wird, dürfen nur Positionen gesammelt werden, die folgenden Bedingungen genügen: • Gleiches Konto • Beträge mit gleicher Buchungsrichtung (im Fall von ESR nur Zahlungseingänge) • logische Zusammenfassung von Geschäftsvorfällen (z.B . ESR-Verfahren getrennt
von ES-Verfahren getrennt von Firmen-Lastschriftverfahren getrennt von Privat- Lastschriftverfahren)
• gleicher Buchungstag • gleiche Valuta
Das ESR-Verf ahren (Einzahlungsschein mit Referenz) setzt eine korrekte ESR- Referenz voraus und wird folgendermassen erkannt: • Alt e Belege: ESR-Teilnehmernummer und BESR-ID bzw. proprietäre
Kontonummer, da eine ESR-Teilnehmernummer (z.B . 01-145-6) oder nur eine BESR-ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht ausreicht. Bei den alten Belegen braucht es immer zwei Attribute.
• Neuer Einzahlungsschein mit Dat encode: ESR-IBAN und BESR-ID oder ISO-Referenz
![Page 24: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/24.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-1: camt.053 interne Sammelbuchung & kein Cash Management
24
![Page 25: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/25.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-2: camt.053 interne Sammelbuchung & kein Intraday & camt.054 Avis
25
![Page 26: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/26.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-3: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 incl. Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
26
![Page 27: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/27.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-4: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 incl. Sammelbuchung & camt.054 Avis
27
![Page 28: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/28.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-5: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
28
![Page 29: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/29.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-6: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & camt.054 Avis
29
![Page 30: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/30.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-7: camt.053 externe Sammelbuchung & kein Cash Management
30
![Page 31: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/31.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-8: camt.053 externe Sammelbuchung & kein Intrady & camt.054 Avis
31
![Page 32: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/32.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-9: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & keine Gutschriftsanzeige
32
![Page 33: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/33.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-10: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & camt.054 Avis
33
![Page 34: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/34.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-11: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & keine Gutschriftsanzeige
34
![Page 35: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/35.jpg)
Seite
Bank sammelt – ESR-Gutschrift Rechnungssteller Variation Bnk-12: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & camt.054 Avis
35
![Page 36: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/36.jpg)
Sekt ion 6: Variat ionen wenn Kunde sammelt – Sammelzahlungen
![Page 37: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/37.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung camt-Variationen wenn Kunde sammelt
37
![Page 38: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/38.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-1: camt.053 interne Sammelbuchung & kein Cash Management
38
![Page 39: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/39.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-2: camt.053 interne Sammelbuchung & kein Intraday & camt.054 Avis
39
![Page 40: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/40.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-3: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & keine Gutschriftsanzeige
40
![Page 41: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/41.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-4: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & camt.054 Avis
41
![Page 42: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/42.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-5: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
42
![Page 43: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/43.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-6: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & camt.054 Avis
43
![Page 44: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/44.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-7: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
44
![Page 45: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/45.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-8: camt.053 interne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & camt.054 Avis
45
![Page 46: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/46.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-9: camt.053 ohne Sammelbuchung & kein Cash Management
46
![Page 47: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/47.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-10: camt.053 ohne Sammelbuchung & kein Cash Intraday & camt.054 Avis
47
![Page 48: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/48.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-11: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
48
![Page 49: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/49.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-12: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & camt.054 Avis
49
![Page 50: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/50.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-13: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
50
![Page 51: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/51.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-14: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & camt.054 Avis
51
![Page 52: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/52.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-15: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
52
![Page 53: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/53.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-16: camt.053 ohne Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & camt.054 Avis
53
![Page 54: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/54.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-17: camt.053 externe Sammelbuchung & kein Cash Management
54
![Page 55: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/55.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-18: camt.053 externe Sammelbuchung & keine Intraday & camt.054 Avis
55
![Page 56: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/56.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-19: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
56
![Page 57: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/57.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-20: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 interne Sammelbuchung & camt.054 Avis
57
![Page 58: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/58.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-21: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
58
![Page 59: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/59.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-22: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 ohne Sammelbuchung & camt.054 Avis
59
![Page 60: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/60.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-23: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & keine Gutschriftanzeige
60
![Page 61: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/61.jpg)
Seite
Kunde sammelt – Sammelzahlung Variation Kde-24: camt.053 externe Sammelbuchung & camt.052 externe Sammelbuchung & camt.054 Avis
61
![Page 62: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/62.jpg)
Sekt ion 7: Anzeigesteuerung via pain.001
![Page 63: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/63.jpg)
Seite
Anzeigesteuerung via pain.001 Anzeigesteuerung in den Business Rules
63
Wie wirken sich die einzelnen Anzeigesteuerungen-Flags auf die verschiedenen camt-Meldungen im Detail aus?
![Page 64: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/64.jpg)
Seite
Anzeigesteuerung via pain.001 Anzeigesteuerung via pain.001 überschreibt Stammdaten-Einstellung
64
![Page 65: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/65.jpg)
Sekt ion 8: Salär-Handling
![Page 66: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/66.jpg)
Seite
Salär-Handling Salär – Diskretion geht vor
66
Salär-Zahlungsaufträge sollen folgendermassen eingeliefert werden, wenn die Details des Zahlungsempfängers nicht auf Kontoauszügen erscheinen sollen:
1. «Sammelauftrag» 2. «Sammelanzeige ohne Details»
![Page 67: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/67.jpg)
Appendix A: Sammelbuchung Detail-Beispiele
![Page 68: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/68.jpg)
Seite
Sammelbuchung Detail-Beispiele pain.001 mit Einzel- und Sammelbuchung und Darstellungsmöglichkeiten in camt
68
Zur Illustration der nachfolgenden camt-Beispiele, wird folgender vereinfacht darge-stellter Zahlungsauftrag pain.001 verwendet mit je einer Einzelbuchung und einer Sammelbuchung. Beide Aufträge werden auf dem Konto der camt-Beispiele belastet.
![Page 69: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/69.jpg)
Seite
Sammelbuchung Detail-Beispiele Abbildung in camt.053 Kontoauszug mit interner Sammelbuchungsauflösung
69
![Page 70: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/70.jpg)
Seite
Sammelbuchung Detail-Beispiele Abbildung in camt.053 Kontoauszug mit externer Sammelbuchungsauflösung in camt.054
70
![Page 71: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/71.jpg)
Seite
Sammelbuchung Detail-Beispiele Abbildung in camt.053 Kontoauszug ohne Sammelbuchungsauflösung
71
![Page 72: Interaktion Kunde – Bank · Kontonummer, da eine ESR -Teilnehmernummer (z.B. 01-145-6) oder nur eine BESR -ID bzw. proprietäre Kontonummer für die Verfahrenserkennung nicht](https://reader031.vdocuments.site/reader031/viewer/2022020104/5b4f5d0c7f8b9a2f6e8c3508/html5/thumbnails/72.jpg)
www.PaymentStandards.CH
Laufend aktuelle Informationen zur Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz