FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
BONOS DE TITULIZACIONIMPORTE 3.080.000.000 EUROS
EMISION 01/12/2011SERIES: A y B
SECURITISATION BONDSAMOUNT 3.080.000.000 EUROS
CLOSING DATE 01/12/2011SERIES: A and B
INFORME TRIMESTRALTERCER TRIMESTRE - 2016
QUARTERLY MONTHLY REPORTTHIRD QUARTER - 2016
GESTICAIXA, SOCIEDAD GESTORA DEFONDOS DE TITULIZACION, S.A.
FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
INFORME_TRIMESTRALQUARTERLY MONTHLY REPORTIndice: / Index
1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situación / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicación de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application
2. Informes sobre los Préstamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificación de la Cartera de Préstamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalización de Préstamos / Classification by Arrangement Date 2.1.2. Tipo de Empresa / Classification by Firm Type 2.1.3. Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rate 2.1.4. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.5. Indice de Referencia del Tipo de Interés / Classification by Reference Indexes 2.1.6. Fecha de Amortización Final / Classification by Final Amortization Date 2.1.7. Geográfica / Geographic classification by Region 2.1.8. Garantía / Classification by Types of Security 2.1.9. Periodo de Facturación / Classification by Payment Frequency 2.1.10. Relación Principal - Valor de Tasación / Current Loan to value 2.1.11. Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situación de la Cartera de Préstamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayment rates 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly arrear rate 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly delinquency rate 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly default rate 2.2.6. Impagados Clasificación por Antigüedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging
3. Informes sobre los Bonos de Titulización / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situación de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortización Final Estimada / Average residual life and estimated maturity
Persona de contacto que ha generado la informacion:
Contact person who is primarily responsible of this report:Alba Arriola Cabello
COMUNICACIÓN DE HECHOS RELEVANTES
A LA COMISION NACIONAL MERCADO DE VALORES
A continuación se detallan los HECHOS RELEVANTES comunicados, durante el
tercer trimestre del ejercicio 2016, a la COMISIÓN NACIONAL DEL MERCADO
DE VALORES:
Referencia: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
“Fitch Ratings” ha procedido a modificar la calificación del bono del Fondo de
referencia:
- “Serie A”: de Asf a A+sf
Barcelona, 25 de Julio de 2016
Referencia: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
“Fitch Ratings” ha procedido a modificar la calificación del bono del Fondo de
referencia:
- “Serie B”: de BBB-sf a BBBsf
Barcelona, 12 de Septiembre de 2016
GestiCaixa
FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GestiCaixa, S.G.F.T., S.A. Estados agregados: No Periodo: 3º Trimestre Ejercicio: 2016
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
30/09/2016
Periodo anterior31/12/2015
ACTIVO
A) ACTIVO NO CORRIENTE 0008 1.170.186 1008 1.319.910
I. Activos financieros a largo plazo 0010 1.170.186 1010 1.319.910
1. Valores representativos de deuda 0100 1100
1.1 Bancos centrales 0101 11011.2 Administraciones Públicas españolas 0102 11021.3 Entidades de crédito 0103 11031.4 Otros sectores residentes 0104 11041.5 Administraciones Públicas no residentes 0105 11051.6 Otros sectores no residentes 0106 11061.7 Activos dudosos 0107 11071.8 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0108 11081.9 Intereses y gastos devengados no vencidos 0109 11091.10 Ajustes por operaciones de cobertura 0110 1110
2. Derechos de crédito 0200 1.102.611 1200 1.236.527
2.1 Participaciones hipotecarias 0201 12012.2 Certificados de transmisión hipotecaria 0202 12022.3 Préstamos hipotecarios 0203 12032.4 Cédulas Hipotecarias 0204 12042.5 Préstamos a promotores 0205 12052.6 Préstamos a PYMES 0206 12062.7 Préstamos a empresas 0207 12072.8 Préstamos Corporativos 0208 12082.9 Cédulas territoriales 0209 12092.10 Bonos de Tesorería 0210 12102.11 Deuda Subordinada 0211 12112.12 Créditos AAPP 0212 12122.13 Préstamos Consumo 0213 1.064.443 1213 1.198.6082.14 Préstamos automoción 0214 12142.15 Cuotas de Arrendamiento financiero (leasing) 0215 12152.16 Cuentas a cobrar 0216 12162.17 Derechos de crédito futuros 0217 12172.18 Bonos de titulización 0218 12182.19 Otros 0219 12192.20 Activos dudosos 0220 43.096 1220 42.1082.21 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0221 -4.928 1221 -4.1892.22 Intereses y gastos devengados no vencidos 0222 12222.23 ajustes por operaciones de cobertura 0223 1223
3. Derivados 0230 67.575 1230 83.383
3.1 Derivados de cobertura 0231 67.575 1231 83.3833.2 Derivados de negociación 0232 1232
4. Otros activos financieros 0240 1240
4.1 Garantías financieras 0241 12414.2 Otros 0242 1242
II. Activos por impuesto diferido 0250 1250
III. Otros activos no corrientes 0260 1260
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GestiCaixa, S.G.F.T., S.A. Estados agregados: No Periodo: 3º Trimestre Ejercicio: 2016
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
30/09/2016
Periodo anterior31/12/2015
B) ACTIVO CORRIENTE 0270 285.146 1270 317.837
IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0280 1280
V. Activos financieros a corto plazo 0290 115.992 1290 143.363
1. Deudores y otras cuentas a cobrar 0300 1300
2. Valores representativos de deuda 0310 1310
2.1 Bancos centrales 0311 13112.2 Administraciones Públicas españolas 0312 13122.3 Entidades de crédito 0313 13132.4 Otros sectores residentes 0314 13142.5 Administraciones Públicas no residentes 0315 13152.6 Otros sectores no residentes 0316 13162.7 Activos dudosos 0317 13172.8 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0318 13182.9 Intereses y gastos devengados no vencidos 0319 13192.10 Ajustes por operaciones de cobertura 0320 13202.11 Intereses vencidos e impagados 0330 1330
3. Derechos de crédito 0400 115.992 1400 143.363
3.1 Participaciones hipotecarias 0401 14013.2 Certificados de transmisión hipotecaria 0402 14023.3 Préstamos hipotecarios 0403 14033.4 Cédulas Hipotecarias 0404 14043.5 Préstamos a promotores 0405 14053.6 Préstamos a PYMES 0406 14063.7 Préstamos a empresas 0407 14073.8 Préstamos Corporativos 0408 14083.9 Cédulas territoriales 0409 14093.10 Bonos de Tesorería 0410 14103.11 Deuda Subordinada 0411 14113.12 Créditos AAPP 0412 14123.13 Préstamos Consumo 0413 110.710 1413 136.7423.14 Préstamos automoción 0414 14143.15 Arrendamiento financiero 0415 14153.16 Cuentas a cobrar 0416 14163.17 Derechos de crédito futuros 0417 14173.18 Bonos de titulización 0418 14183.19 Otros 0419 14193.20 Activos dudosos 0420 3.100 1420 3.8513.21 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0421 -354 1421 -3833.22 Intereses y gastos devengados no vencidos 0422 2.506 1422 3.1213.23 Ajustes por operaciones de cobertura 0423 14233.24 Intereses vencidos e impagados 0424 30 1424 32
4. Derivados 0430 1430
4.1 Derivados de cobertura 0431 14314.2 Derivados de negociación 0432 1432
5. Otros activos financieros 0440 1440
5.1 Garantías financieras 0441 14415.2 Otros 0442 1442
VI. Ajustes por periodificaciones 0450 1450
1. Comisiones 0451 14512. Otros 0452 1452
VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0460 169.154 1460 174.474
1. Tesorería 0461 169.154 1461 174.4742. Otros activos líquidos equivalentes 0462 1462
TOTAL ACTIVO 0500 1.455.332 1500 1.637.747
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GestiCaixa, S.G.F.T., S.A. Estados agregados: No Periodo: 3º Trimestre Ejercicio: 2016
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
30/09/2016
Periodo anterior31/12/2015
PASIVO
A) PASIVO NO CORRIENTE 0650 1.272.940 1650 1.409.124
I. Provisiones a largo plazo 0660 1660
II. Pasivos financieros a largo plazo 0700 1.272.940 1700 1.409.124
1. Obligaciones y otros valores negociables 0710 1.126.970 1710 1.265.187
1.1 Series no subordinadas 0711 664.970 1711 803.1871.2 Series subordinadas 0712 462.000 1712 462.0001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0713 17131.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0714 17141.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0715 1715
2. Deudas con entidades de crédito 0720 145.970 1720 143.937
2.1 Préstamo subordinado 0721 154.338 1721 154.3382.2 Credito línea de líquidez 0722 17222.3 Otras deudas con entidades de crédito 0723 17232.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0724 -8.368 1724 -10.4012.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0725 17252.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0726 1726
3. Derivados 0730 1730
3.1 Derivados de cobertura 0731 17313.2 Derivados de negociación 0732 17323.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0733 1733
4. Otros pasivos financieros 0740 1740
4.1 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0741 17414.2 Otros 0742 1742
III. Pasivos por impuesto diferido 0750 1750
B) PASIVO CORRIENTE 0760 114.817 1760 145.240
IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0770 1770
V. Provisiones a corto plazo 0780 1780
VI. Pasivos financieros a corto plazo 0800 114.812 1800 145.235
1. Acreedores y otras cuentas a pagar 0810 1810 7
2. Obligaciones y otros valores negociables 0820 111.168 1820 137.339
2.1 Series no subordinadas 0821 110.572 1821 136.6122.2 Series subordinadas 0822 18222.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0823 18232.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0824 596 1824 7272.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0825 18252.6 Intereses vencidos e impagados 0826 1826
3. Deudas con entidades de crédito 0830 2.098 1830 5.854
3.1 Préstamo subordinado 0831 18313.2 Credito linea de líquidez 0832 18323.3 Otras deudas con entidades de crédito 0833 18333.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0834 -13 1834 -113.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0835 80 1835 883.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0836 18363.7 Intereses vencidos e impagados 0837 2.031 1837 5.777
4. Derivados 0840 1.546 1840 2.035
4.1 Derivados de cobertura 0841 1.546 1841 2.0354.2 Derivados de negociación 0842 18424.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas 0843 1843
5. Otros pasivos financieros 0850 1850
5.1 Importe bruto 0851 18515.2 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0852 1852
VII. Ajustes por periodificaciones 0900 5 1900 5
1. Comisiones 0910 5 1910 5
1.1 Comisión sociedad gestora 0911 5 1911 51.2 Comisión administrador 0912 2.289 1912 1.8881.3 Comisión agente financiero/pagos 0913 19131.4 Comisión variable - resultados realizados 0914 19141.5 Comisión variable - resultados no realizados 0915 19151.6 Otras comisiones del cedente 0916 19161.7 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0917 -2.289 1917 -1.8881.8 Otras comisiones 0918 1918
2. Otros 0920 1920
C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0930 67.575 1930 83.383
VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0940 1940
IX. Coberturas de flujos de efectivo 0950 67.575 1950 83.383
X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0960 1960
XI. Gastos de constitución en transición 0970 1970
TOTAL PASIVO 1000 1.455.332 2000 1.637.747
S.02
Denominación del Fondo: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GestiCaixa, S.G.F.T., S.A. Estados agregados: No Periodo: 3º Trimestre Ejercicio: 2016
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente
actual(2º semestre)
P. corriente
anterior(2º semestre)
Acumulado
actual30/09/2016
Acumulado
anterior30/09/2015
1. Intereses y rendimientos asimilados 0100 1100 2100 24.740 3100
1.1 Valores representativos de deuda 0110 1110 2110 31101.2 Derechos de crédito 0120 1120 2120 24.740 31201.3 Otros activos financieros 0130 1130 2130 3130
2. Intereses y cargas asimilados 0200 1200 2200 -18.678 3200
2.1 Obligaciones y otros valores negociables 0210 1210 2210 -16.586 32102.2 Deudas con entidades de crédito 0220 1220 2220 -2.092 32202.3 Otros pasivos financieros 0230 1230 2230 3230
3. Resultado de operaciones de cobertura de flujos de efectivo (neto) 0240 1240 2240 776 3240
A) MARGEN DE INTERESES 0250 1250 2250 6.838 3250
4. Resultado de operaciones financieras (neto) 0300 1300 2300 3300
4.1 Ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0310 1310 2310 33104.2 Activos financieros disponibles para la venta 0320 1320 2320 33204.3 Otros 0330 1330 2330 3330
5. Diferencias de cambio (neto) 0400 1400 2400 3400
6. Otros ingresos de explotación 0500 1500 2500 3500
7. Otros gastos de explotación 0600 1600 2600 -561 3600
7.1 Servicios exteriores 0610 1610 2610 -23 36107.1.1 Servicios de profesionales independientes 0611 1611 2611 -23 36117.1.2 Servicios bancarios y similares 0612 1612 2612 36127.1.3 Publicidad y propaganda 0613 1613 2613 36137.1.4 Otros servicios 0614 1614 2614 3614
7.2 Tributos 0620 1620 2620 36207.3 Otros gastos de gestión corriente 0630 1630 2630 -538 3630
7.3.1 Comisión de sociedad gestora 0631 1631 2631 -122 36317.3.2 Comisión administrador 0632 1632 2632 -401 36327.3.3 Comisión del agente financiero/pagos 0633 1633 2633 -15 36337.3.4 Comisión variable - resultados realizados 0634 1634 2634 36347.3.5 Comisión variable - resultados no realizados 0635 1635 2635 36357.3.6 Otras comisiones del cedente 0636 1636 2636 36367.3.7 Otros gastos 0637 1637 2637 3637
8. Deterioro de activos financieros (neto) 0700 1700 2700 -4.647 3700
8.1 Deterioro neto de valores representativos de deuda 0710 1710 2710 37108.2 Deterioro neto de derechos de crédito 0720 1720 2720 -4.647 37208.3 Deterioro neto de derivados 0730 1730 2730 37308.4 Deterioro neto de otros activos financieros 0740 1740 2740 3740
9. Dotaciones a provisiones (neto) 0750 1750 2750 3750
10. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta 0800 1800 2800 3800
11. Repercusión de pérdidas (ganancias) 0850 1850 2850 -1.630 3850
B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0900 0 1900 2900 0 3900
12. Impuesto sobre beneficios 0950 1950 2950 3950
C) RESULTADO DEL PERIODO 3000 4000 5000 0 6000
GestiCaixa
1/ Origen de Fondos / Funds Source:▪ Cuenta Tesorería / Treasury Account 14/09/2016 209.139.125,52
– Fondo de Reserva / Reserve Fund 154.000.000,00Total 209.139.125,52
2/ Aplicación de Fondos / Funds Application:▪ Gastos Ordinarios y Extraordinarios / Ordinary and Extraordinary Expenses 0,00▪ Comisión Gestora / Management Company Fee 39.461,39▪ Comisión Agencia de Pagos / Paying Agent Fee 5.000,00▪ Intereses del Swap / Interests Swap -357.796,26▪ Intereses Impagados Bonos A / Unpaid interests A Bonds 0,00▪ Reembolso Aval / State Guarrantee repayment 0,00▪ Intereses Bonos A / Interests A Bonds 2.605.171,80▪ Intereses Bonos B / Interests B Bonds 2.639.960,40▪ Amortización Bonos A / Amortisation A Bonds 49.242.747,40▪ Amortización Bonos B / Amortisation B Bonds 0,00▪ Dotación Fondo de Reserva / Replenishment of the Reserve Fund 154.000.000,00▪ Int. Préstamo Fondo de Reserva Pendientes / Outstanding Interest on Reserve Fund Loan 964.580,79▪ Intereses Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Interests on Reserve Fund Subordinated Loan 0,00▪ Amortización Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Subordinated Reserve Fund Loan repayment 0,00▪ Gastos Resolución Swap / Termination Swap Expenses 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Gastos Constitución / Interests on Start-up Subordinated Loan 0,00▪ Amortización Préstamo Subordinado Gastos de Constitución / Subordinated Start-up Loan repayment 0,00▪ Comisión Administración / Servicing Fee 0,00▪ Comisión Intermediación Pendiente de Pago
Outstanding Intermediation Fee at▪ Comisión Intermediación Pagada a Cuenta / Intermediation Fee paid at 20/09/2016 0,00
Total 209.139.125,523/ Situación de la Cuenta de Tesorería / Treasury Account Analysis:▪ Saldo Cuenta Tesorería después de Aplicación Fondos 154.000.000,00
Treasury Account Balance after Application– Fondo de Reserva / Reserve Fund 154.000.000,00
Total 154.000.000,00
FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A
ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS DISPONIBLES A FECHA DE PAGO DE 20 DE SEPTIEMBRE DE 2016
AVAILABLE FUNDS SOURCE AND APPLICATION AT PAYMENT DATE OF 20th SEPTEMBER 2016
CUENTA DE TESORERÍA / TREASURY ACCOUNT
20/06/2016 0,00
GestiCaixa FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A
▪ Fondo Reserva Inicial / Initial Reserve Fund 26/11/2011 154.000.000,00▪ Fondo Reserva Mínimo / Minimum Reserve Fund 77.000.000,00▪ Fondo Reserva Requerido / Required Reserve Fund 20/09/2016 154.000.000,00▪ Fondo Reserva Actual / Current Reserve Fund 20/09/2016 154.000.000,00
CONTROL FONDO RESERVA/ RESERVE FUND CONTROL
INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date
Intervalo Fechas FormalizaciónArrangement Date Intervals %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Del 01/07/1994 al 31/12/1994 0,004796 0,00139 0,242427 3,304000 4,250000 15/05/202516.954,80 3,857885 103,460181
Del 01/01/1995 al 30/06/1995 0,005587 0,00181 0,566655 2,500000 4,750000 06/07/202222.083,94 3,915650 69,161981
Del 01/07/1995 al 31/12/1995 0,0143618 0,00688 0,540375 0,292000 4,750000 15/12/202583.944,06 4,158142 110,498140
Del 01/01/1996 al 30/06/1996 0,0135617 0,00538 0,565596 0,292000 4,750000 29/06/202665.687,57 3,684125 116,935001
Del 01/07/1996 al 31/12/1996 0,0646281 0,01546 0,519881 0,309000 4,750000 14/07/2025188.652,44 3,948835 105,433672
Del 01/01/1997 al 30/06/1997 0,11488144 0,04394 0,675733 0,240000 4,750000 04/02/2026536.172,85 3,378229 112,194944
Del 01/07/1997 al 31/12/1997 0,16435206 0,06128 0,647832 0,292000 4,784000 01/10/2025747.868,69 3,218381 108,055329
Del 01/01/1998 al 30/06/1998 0,26726335 0,11560 0,530641 0,222000 4,784000 18/08/20251.410.663,70 3,145498 106,611666
Del 01/07/1998 al 31/12/1998 0,33507420 0,13050 0,466384 0,309000 4,796000 20/08/20261.592.555,61 3,229361 118,647789
Del 01/01/1999 al 30/06/1999 0,44756561 0,19547 0,485779 0,242000 5,101000 19/08/20262.385.427,05 3,215085 118,620106
Del 01/07/1999 al 31/12/1999 0,36778461 0,18543 0,556212 0,240000 5,101000 15/12/20262.262.887,60 3,336478 122,495630
Del 01/01/2000 al 30/06/2000 0,45554571 0,27936 0,551127 0,238000 6,152000 26/12/20273.409.048,59 3,287124 134,838987
Del 01/07/2000 al 31/12/2000 0,35980451 0,22292 0,485998 0,292000 5,351000 15/02/20282.720.318,91 3,683983 136,540413
Del 01/01/2001 al 30/06/2001 0,34863437 0,22436 0,634412 0,222000 5,190000 19/06/20282.737.889,56 3,033467 140,633416
Del 01/07/2001 al 31/12/2001 0,40129503 0,27555 0,651508 0,222000 5,440000 26/09/20283.362.614,07 3,114278 143,885059
Del 01/01/2002 al 30/06/2002 0,50819637 0,33262 0,726741 0,222000 5,190000 31/07/20284.059.032,44 2,869186 142,022401
Del 01/07/2002 al 31/12/2002 0,60393757 0,40851 0,789928 0,222000 5,750000 19/01/20294.985.194,34 2,662116 147,648141
Del 01/01/2003 al 30/06/2003 0,903101.132 0,68169 0,888113 0,222000 5,400000 17/11/20298.318.901,81 2,187657 157,577413
Del 01/07/2003 al 31/12/2003 1,128881.415 0,81774 0,913618 0,222000 5,750000 18/10/20299.979.145,24 2,240995 156,614584
Del 01/01/2004 al 30/06/2004 1,903532.386 1,74787 0,890461 0,222000 6,682000 26/06/203021.329.780,09 2,155818 164,843557
Del 01/07/2004 al 31/12/2004 2,228232.793 1,84934 0,933479 0,222000 6,940000 27/01/203122.567.992,16 2,263647 171,901074
Del 01/01/2005 al 30/06/2005 3,274934.105 3,26108 0,954838 0,216000 6,940000 25/10/203139.795.823,73 2,068858 180,826662
Del 01/07/2005 al 31/12/2005 4,257815.337 5,58238 0,939827 0,216000 6,250000 01/05/203268.123.229,36 1,939596 187,034128
Del 01/01/2006 al 30/06/2006 5,821497.297 9,04174 0,881285 0,166000 6,932000 14/11/2032110.338.829,84 2,008722 193,505404
Del 01/07/2006 al 31/12/2006 7,491269.390 9,02382 0,961662 0,166000 10,000000 11/03/2033110.120.144,32 2,197065 197,330150
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date
Intervalo Fechas FormalizaciónArrangement Date Intervals %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Del 01/01/2007 al 30/06/2007 9,9500612.472 11,34151 0,956672 0,222000 12,000000 04/04/2033138.403.496,92 2,354732 198,131038
Del 01/07/2007 al 31/12/2007 9,5200511.933 9,50686 1,026940 0,166000 14,000000 17/09/2032116.014.750,87 2,509664 191,581304
Del 01/01/2008 al 30/06/2008 9,1801911.507 9,48891 1,133016 0,222000 9,900000 07/04/2033115.795.664,25 2,485224 198,215474
Del 01/07/2008 al 31/12/2008 7,565469.483 6,41409 1,240331 0,216000 14,150000 14/05/203278.272.919,06 2,650134 187,451146
Del 01/01/2009 al 30/06/2009 6,584978.254 5,91249 1,411404 0,222000 14,150000 22/11/203072.151.759,56 2,509029 169,739984
Del 01/07/2009 al 31/12/2009 5,943557.450 5,00577 1,435614 0,000000 14,500000 09/07/203061.086.755,49 2,639064 165,288847
Del 01/01/2010 al 30/06/2010 6,262667.850 5,79996 1,382574 0,222000 12,550000 10/12/202970.778.523,37 2,513452 158,354195
Del 01/07/2010 al 31/12/2010 6,012167.536 5,22340 1,319815 0,000000 13,450000 04/03/203063.742.551,50 2,535690 161,113573
Del 01/01/2011 al 30/06/2011 6,338467.945 5,79880 1,394623 0,000000 14,000000 02/06/202970.764.354,12 2,609256 152,081518
Del 01/07/2011 al 31/12/2011 1,156001.449 0,99606 1,355482 0,216000 17,000000 27/12/202812.155.170,33 2,927073 146,911535
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipo de Empresa / Classification by Firm Type
Tipo de EmpresaFirm Type
PYME 20,8391226.121 22,77782 1,162214 0,166000 16,150000 07/01/2032277.963.880,89 2,289532 183,243487
NO PYME 79,1608899.225 77,22218 1,086794 0,000000 17,000000 15/10/2031942.362.907,35 2,428962 180,491710
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates
Intervalo del TipoInterest Rate Intervals
00.00 00.49 1,706482.139 2,46001 0,609669 0,000000 0,497000 20/01/204130.020.117,82 0,323134 291,681078
00.50 00.99 6,598548.271 17,90248 0,835145 0,500000 0,996000 19/02/2033218.468.759,39 0,863166 196,679926
01.00 01.49 10,7358813.457 22,13819 1,149638 1,000000 1,492000 11/01/2032270.158.237,82 1,230589 183,378939
01.50 01.99 19,4485724.378 16,22313 1,738661 1,500000 1,992000 19/11/2031197.975.158,01 1,795426 181,642064
02.00 02.49 7,639659.576 4,87471 2,113607 2,000000 2,499000 31/03/203159.487.365,48 2,226596 173,982424
02.50 02.99 4,308085.400 2,45573 2,548056 2,500000 2,999000 14/10/203129.967.883,67 2,740389 180,461046
03.00 03.49 3,321214.163 2,64892 1,084485 3,000000 3,499000 17/07/203032.325.495,44 3,299607 165,533776
03.50 03.99 7,912509.918 8,68884 0,281540 3,500000 3,998000 17/04/2031106.032.267,09 3,782475 174,532309
04.00 04.49 15,1245418.958 11,32530 0,461663 4,000000 4,498000 06/02/2030138.205.709,61 4,228816 160,255128
04.50 04.99 10,8372013.584 6,00638 1,016756 4,500000 4,998000 17/01/203173.297.411,48 4,775167 171,583999
05.00 05.49 4,814676.035 2,62296 1,385272 5,000000 5,498000 25/04/203132.008.628,61 5,184192 174,800224
05.50 05.99 2,139682.682 1,21195 1,867610 5,500000 5,998000 12/07/203214.789.798,82 5,718046 189,373397
06.00 06.49 0,841671.055 0,43691 2,136985 6,000000 6,498000 10/04/20305.331.722,59 6,278460 162,331120
06.50 06.99 1,029951.291 0,21509 0,406887 6,500000 6,997000 18/06/20182.624.844,84 6,790250 20,596675
07.00 07.49 0,76668961 0,19531 0,325441 7,000000 7,475000 06/04/20182.383.412,52 7,204334 18,178782
07.50 07.99 0,65818825 0,19473 0,121795 7,500000 7,996000 15/11/20172.376.287,32 7,708158 13,510682
08.00 08.49 0,50181629 0,09566 0,104933 8,000000 8,475000 01/10/20171.167.417,02 8,163732 12,052924
08.50 08.99 0,46431582 0,10765 0,213761 8,500000 8,972000 07/11/20171.313.625,08 8,801821 13,247278
09.00 09.49 0,55287693 0,08034 0,238589 9,000000 9,450000 11/09/2017980.456,60 9,092956 11,393523
09.50 09.99 0,29758373 0,05183 0,104081 9,500000 9,950000 30/10/2017632.542,73 9,796683 12,986054
10.00 10.49 0,0630379 0,00970 0,000000 10,000000 10,425000 23/01/2018118.377,10 10,144814 15,788496
10.50 10.99 0,0207426 0,00667 0,000000 10,500000 10,950000 07/11/201881.368,33 10,661554 25,250535
11.00 11.49 0,0598375 0,01328 0,000000 11,000000 11,450000 02/01/2018162.093,74 11,198659 15,095748
11.50 11.99 0,10690134 0,02421 0,136938 11,500000 11,925000 05/09/2018295.429,76 11,639235 23,162921
12.00 12.49 0,0111714 0,00266 2,848312 12,000000 12,472000 19/03/201832.504,94 12,197108 17,585992
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates
Intervalo del TipoInterest Rate Intervals
12.50 12.99 0,0103713 0,00194 0,000000 12,500000 12,950000 09/05/201823.665,90 12,603476 19,265284
13.00 13.49 0,0127616 0,00235 0,000000 13,000000 13,475000 20/07/201828.631,62 13,128217 21,619357
13.50 13.99 0,004796 0,00123 0,000000 13,500000 13,950000 18/05/201815.067,18 13,613634 19,570793
14.00 14.49 0,0079810 0,00108 0,000000 14,000000 14,150000 06/08/201813.235,75 14,020729 22,195540
14.50 14.99 0,000801 0,00010 0,000000 14,500000 14,500000 01/12/20171.204,58 14,500000 14,038356
16.00 16.49 0,000801 0,00023 0,000000 16,150000 16,150000 01/09/20172.757,71 16,150000 11,046575
17.00 17.49 0,000801 0,00044 0,000000 17,000000 17,000000 01/09/20195.309,69 17,000000 35,046575
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Intervalo del PrincipalPrincipal Intervals
0.00 49,999.99 96,51604120.979 68,79396 1,175271 0,000000 17,000000 12/10/2030839.511.157,48 2,725553 168,385324
50,000.00 99,999.99 2,649473.321 18,60132 0,969973 0,166000 6,398000 08/09/2033226.996.875,37 1,831252 203,274237
100,000.00 149,999.99 0,58319731 7,18180 0,907757 0,216000 6,296000 18/12/203487.641.473,06 1,545317 218,596036
150,000.00 199,999.99 0,15716197 2,73546 0,887443 0,216000 4,440000 13/12/203433.381.562,64 1,429404 218,423507
200,000.00 249,999.99 0,0470759 1,07070 0,932532 0,216000 4,161000 17/05/203613.065.996,42 1,330717 235,550073
250,000.00 299,999.99 0,0231429 0,64035 1,033642 0,216000 4,001000 21/01/20337.814.403,19 1,207266 195,716823
300,000.00 349,999.99 0,0111714 0,36898 0,991302 0,592000 1,992000 16/11/20334.502.755,71 1,099067 205,549776
350,000.00 399,999.99 0,003995 0,15076 0,679722 0,388000 0,972000 09/03/20361.839.780,30 0,694194 233,294313
400,000.00 449,999.99 0,003194 0,13669 1,006970 0,559000 1,579000 22/11/20311.668.074,61 1,037115 181,741422
450,000.00 499,999.99 0,001602 0,07635 0,823101 0,804000 1,161000 24/05/2036931.727,42 0,980563 235,763796
500,000.00 549,999.99 0,003194 0,16937 0,901934 0,166000 1,304000 06/02/20322.066.863,71 0,878409 184,231944
900,000.00 949,999.99 0,000801 0,07425 1,000000 0,987000 0,987000 05/08/2035906.118,33 0,987000 226,158904
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés/Classification by Reference Indexes
IndiceReference Indexes
Indice 053 I.R.P.H. CONJUNTO ENTIDADES 41,5059152.026 31,49648 0,618563 0,000000 12,472000 09/06/2031384.359.936,03 4,244481 176,274488
Indice 023 MIBOR (IND.OFIC) 1,445601.812 0,60831 0,998553 0,309000 3,154000 23/12/20257.423.335,08 1,088936 110,756995
Indice 159 MIBOR(IND.OF. NO EURIBOR) 2,837753.557 1,45426 1,053947 0,329000 3,809000 06/03/202717.746.693,01 1,132480 125,168071
Indice 009 I.R.M.H. INDICE REF. MERC. HIPOT. 0,0694187 0,03746 1,387401 2,000000 4,000000 17/09/2024457.182,57 2,387401 95,579227
Indice 171 EURIBOR - A LAS 11 HORAS 0,867201.087 0,94790 1,777770 0,000000 9,566000 25/02/202011.567.502,73 1,572354 40,867503
Indice 155 ICFE-MIBOR OFICIAL A 1 AÑO 0,000801 0,00005 0,000000 0,120000 0,120000 01/12/2016664,71 0,120000 2,038356
Indice 142 IRPH CONJ. ENTIDADES (B.HERRERO) 0,22338280 0,13378 1,441056 0,309000 6,152000 21/06/20311.632.536,00 3,402648 176,665574
Indice 173 EURIBOR OFICIAL 46,7370358.583 63,28606 1,370754 0,170000 8,972000 16/10/2032772.296.700,02 1,419548 192,527436
Indice 000 TIPO FIJO 6,281817.874 2,00062 0,000000 1,000000 17,000000 24/12/201824.414.070,41 5,876668 26,800977
Indice 634 TIPO FIJO 0,0311139 0,03509 2,710437 1,990000 4,400000 21/04/2032428.167,68 2,710437 186,694307
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/01/2016 al 30/06/2016 0,000801 0,00013 1,000000 4,750000 4,750000 01/04/20161.552,45 4,750000 -5,983562
Del 01/07/2016 al 31/12/2016 1,752752.197 0,10124 0,554020 0,120000 14,150000 04/11/20161.235.494,14 5,024521 1,161281
Del 01/01/2017 al 30/06/2017 3,570124.475 0,60296 0,609031 0,000000 14,150000 30/03/20177.358.035,08 4,714265 5,977099
Del 01/07/2017 al 31/12/2017 3,395404.256 0,90775 0,643713 0,166000 16,150000 21/09/201711.077.528,00 5,330729 11,722236
Del 01/01/2018 al 30/06/2018 1,990492.495 0,62433 1,080708 0,216000 13,500000 22/03/20187.618.892,57 3,596768 17,689900
Del 01/07/2018 al 31/12/2018 1,783062.235 0,59934 0,976562 0,000000 12,100000 15/09/20187.313.847,20 3,459008 23,514018
Del 01/01/2019 al 30/06/2019 1,812582.272 0,75181 0,934402 0,490000 14,000000 22/03/20199.174.555,71 3,438839 29,685879
Del 01/07/2019 al 31/12/2019 1,622712.034 0,73129 1,017968 0,640000 17,000000 16/09/20198.924.077,43 3,136083 35,528108
Del 01/01/2020 al 30/06/2020 1,703292.135 0,90825 0,979701 0,472000 11,650000 27/03/202011.083.655,31 3,035307 41,857002
Del 01/07/2020 al 31/12/2020 1,659412.080 1,01036 1,001130 0,216000 9,000000 22/09/202012.329.708,40 2,717515 47,754706
Del 01/01/2021 al 30/06/2021 1,603562.010 1,13276 1,033078 0,442000 11,650000 22/03/202113.823.411,90 2,770364 53,697965
Del 01/07/2021 al 31/12/2021 1,353051.696 0,91615 0,993550 0,166000 11,650000 03/09/202111.180.062,61 2,878355 59,110125
Del 01/01/2022 al 30/06/2022 1,351461.694 0,93641 1,103300 0,542000 6,900000 20/03/202211.427.216,94 2,595606 65,614659
Del 01/07/2022 al 31/12/2022 1,381781.732 1,03051 1,046701 0,309000 7,296000 14/09/202212.575.633,96 2,547857 71,467195
Del 01/01/2023 al 30/06/2023 1,545321.937 1,12310 1,173742 0,529000 6,440000 20/03/202313.705.456,07 2,513463 77,611201
Del 01/07/2023 al 31/12/2023 1,528571.916 1,13656 1,113361 0,290000 7,203000 16/09/202313.869.800,04 2,693639 83,537455
Del 01/01/2024 al 30/06/2024 1,546921.939 1,21400 1,157579 0,472000 6,896000 25/03/202414.814.736,27 2,428611 89,822155
Del 01/07/2024 al 31/12/2024 1,266891.588 1,02198 1,227356 0,588000 6,440000 19/09/202412.471.542,53 2,691022 95,650717
Del 01/01/2025 al 30/06/2025 1,432041.795 1,25569 1,239634 0,216000 8,125000 23/03/202515.323.581,48 2,452993 101,730690
Del 01/07/2025 al 31/12/2025 1,601972.008 1,36695 1,127624 0,222000 6,400000 27/09/202516.681.203,57 2,492993 107,903300
Del 01/01/2026 al 30/06/2026 1,651432.070 1,86360 1,083164 0,372000 6,432000 22/03/202622.741.991,26 2,339317 113,679211
Del 01/07/2026 al 31/12/2026 1,523781.910 1,67687 1,018302 0,166000 6,796000 10/09/202620.463.261,63 2,479798 119,330670
Del 01/01/2027 al 30/06/2027 1,787052.240 1,76852 1,056027 0,488000 6,940000 26/03/202721.581.768,15 2,405257 125,819630
Del 01/07/2027 al 31/12/2027 1,980922.483 1,73666 0,969898 0,240000 6,432000 19/09/202721.192.975,33 2,510769 131,619580
Del 01/01/2028 al 30/06/2028 2,121332.659 2,03878 0,997079 0,437000 6,440000 26/03/202824.879.784,27 2,480628 137,823608
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/07/2028 al 31/12/2028 2,489913.121 1,99423 0,919890 0,237000 6,440000 22/09/202824.336.152,12 2,608086 143,747504
Del 01/01/2029 al 30/06/2029 2,917523.657 2,58650 1,051515 0,316000 6,440000 22/03/202931.563.800,46 2,469638 149,710219
Del 01/07/2029 al 31/12/2029 2,402153.011 2,36600 1,275587 0,437000 6,440000 21/09/202928.872.969,52 2,603244 155,710701
Del 01/01/2030 al 30/06/2030 2,628723.295 2,70825 1,195674 0,292000 6,440000 27/03/203033.049.490,97 2,648351 161,860835
Del 01/07/2030 al 31/12/2030 2,600003.259 3,01219 1,080303 0,487000 6,351000 17/09/203036.758.614,26 2,377959 167,578728
Del 01/01/2031 al 30/06/2031 2,571283.223 3,34610 1,120133 0,378000 6,940000 24/03/203140.833.402,80 2,368427 173,759084
Del 01/07/2031 al 31/12/2031 2,454813.077 2,79037 1,098233 0,237000 6,498000 13/09/203134.051.606,74 2,569846 179,440672
Del 01/01/2032 al 30/06/2032 2,480333.109 2,74740 1,116828 0,487000 6,440000 25/03/203233.527.240,49 2,405846 185,798318
Del 01/07/2032 al 31/12/2032 2,670213.347 2,77879 1,097638 0,000000 6,440000 17/09/203233.910.289,90 2,425477 191,597764
Del 01/01/2033 al 30/06/2033 3,208724.022 3,10333 1,285083 0,329000 6,682000 24/03/203337.870.757,38 2,286913 197,778497
Del 01/07/2033 al 31/12/2033 2,978163.733 2,90147 1,268028 0,411000 6,440000 18/09/203335.407.390,14 2,277065 203,603945
Del 01/01/2034 al 30/06/2034 3,145693.943 3,54651 1,303847 0,242000 6,432000 24/03/203443.279.060,07 2,251131 209,769349
Del 01/07/2034 al 31/12/2034 2,674203.352 2,87733 1,402775 0,404000 6,451000 20/09/203435.112.832,11 2,414529 215,682009
Del 01/01/2035 al 30/06/2035 3,252604.077 3,87761 1,293585 0,242000 7,296000 30/03/203547.319.543,54 2,240589 221,942998
Del 01/07/2035 al 31/12/2035 3,413754.279 4,82027 1,191602 0,222000 6,400000 28/09/203558.823.009,60 2,073928 227,925327
Del 01/01/2036 al 30/06/2036 3,515874.407 6,24164 1,071190 0,216000 6,432000 26/03/203676.168.393,18 2,146014 233,833289
Del 01/07/2036 al 31/12/2036 2,546553.192 4,93311 1,057419 0,240000 6,595000 22/09/203660.200.027,56 2,157983 239,748105
Del 01/01/2037 al 30/06/2037 2,369442.970 4,92762 0,972401 0,222000 6,804000 27/03/203760.133.098,41 2,195041 245,863516
Del 01/07/2037 al 31/12/2037 1,724832.162 3,81556 0,969867 0,216000 7,072000 17/09/203746.562.258,99 2,133599 251,589208
Del 01/01/2038 al 30/06/2038 1,124891.410 2,94989 1,011917 0,222000 6,440000 25/03/203835.998.272,95 2,117658 257,776372
Del 01/07/2038 al 31/12/2038 0,58079728 1,53537 1,070983 0,222000 6,411000 30/08/203818.736.581,56 2,290220 262,973161
Del 01/01/2039 al 30/06/2039 0,13562170 0,17868 1,165518 0,222000 6,896000 01/04/20392.180.432,15 2,135702 269,996062
Del 01/07/2039 al 31/12/2039 0,0614377 0,07347 1,192962 0,238000 5,796000 21/08/2039896.557,76 1,673739 274,681581
Del 01/01/2040 al 30/06/2040 0,0646281 0,05326 1,088360 0,222000 6,400000 28/03/2040649.953,61 1,628914 281,911703
Del 01/07/2040 al 31/12/2040 0,08377105 0,11506 1,030037 0,222000 6,440000 19/09/20401.404.067,07 1,393153 287,649661
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/01/2041 al 30/06/2041 0,10690134 0,11895 1,126154 0,222000 5,940000 25/03/20411.451.583,06 1,578847 293,800469
Del 01/07/2041 al 31/12/2041 0,08297104 0,06818 1,043907 0,222000 5,690000 10/09/2041832.055,67 1,413385 299,353040
Del 01/01/2042 al 30/06/2042 0,09733122 0,09473 1,136245 0,222000 6,432000 19/03/20421.155.999,72 1,625653 305,587667
Del 01/07/2042 al 31/12/2042 0,0773997 0,05420 0,796249 0,222000 5,000000 20/09/2042661.394,61 1,145425 311,669527
Del 01/01/2043 al 30/06/2043 0,12206153 0,11155 0,924224 0,222000 5,690000 15/04/20431.361.216,67 1,202793 318,480474
Del 01/07/2043 al 31/12/2043 0,12924162 0,06608 1,256495 0,222000 6,432000 25/09/2043806.408,35 1,113100 323,828336
Del 01/01/2044 al 30/06/2044 0,16833211 0,12528 1,249026 0,222000 5,690000 01/04/20441.528.883,24 1,274824 330,048487
Del 01/07/2044 al 31/12/2044 0,17711222 0,12168 1,047633 0,222000 5,112000 23/09/20441.484.931,08 1,216407 335,801191
Del 01/01/2045 al 30/06/2045 0,19546245 0,13794 1,226846 0,170000 6,304000 06/04/20451.683.273,22 1,150932 342,209286
Del 01/07/2045 al 31/12/2045 0,32151403 0,26693 1,170585 0,222000 6,304000 12/10/20453.257.373,76 1,152984 348,414625
Del 01/01/2046 al 30/06/2046 0,41326518 0,46360 1,030681 0,222000 5,690000 08/04/20465.657.451,93 1,388000 354,248996
Del 01/07/2046 al 31/12/2046 0,37177466 0,44807 1,133820 0,222000 6,296000 18/09/20465.467.858,58 1,616945 359,590121
Del 01/01/2047 al 30/06/2047 0,34784436 0,60075 0,919756 0,222000 6,432000 25/03/20477.331.120,00 1,427640 365,778612
Del 01/07/2047 al 31/12/2047 0,17791223 0,25233 0,974247 0,222000 5,900000 17/09/20473.079.295,00 1,217696 371,570331
Del 01/01/2048 al 30/06/2048 0,10292129 0,21255 0,866584 0,222000 6,362000 23/03/20482.593.827,79 1,174730 377,748911
Del 01/07/2048 al 31/12/2048 0,0303238 0,07144 0,572687 0,240000 6,440000 04/08/2048871.755,84 1,110616 382,134238
Del 01/01/2049 al 30/06/2049 0,0127616 0,04545 0,711470 0,222000 4,498000 17/03/2049554.656,08 0,537912 389,528323
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/07/2049 al 31/12/2049 0,002393 0,00427 1,913503 0,237000 6,400000 07/09/204952.128,00 1,938621 395,241556
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
125.346
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
33 ASTURIAS 0,44756561 0,43332 1,131853 0,309000 13,950000 02/04/20315.287.881,89 2,125289 174,057705
PRINCIPADO DE ASTURIAS 0,44760 0,43330 1,131853 0,309000 13,950000 174,057705 02/04/20315.287.881,89 2,125289561
07 BALEARES 4,642355.819 4,07215 1,288234 0,000000 14,000000 05/04/203149.693.573,18 2,302856 174,136902
BALEARES 4,64240 4,07220 1,288234 0,000000 14,000000 174,136902 05/04/203149.693.573,18 2,3028565.819
39 SANTANDER 0,927831.163 0,96810 1,147116 0,378000 11,650000 19/03/203111.813.934,52 2,304239 173,584556
CANTABRIA 0,92780 0,96810 1,147116 0,378000 11,650000 173,584556 19/03/203111.813.934,52 2,3042391.163
28 MADRID 12,3944915.536 15,79985 1,200336 0,000000 14,000000 08/10/2031192.809.812,64 1,810960 180,251066
COMUNIDAD DE MADRID 12,39450 15,79990 1,200336 0,000000 14,000000 180,251066 08/10/2031192.809.812,64 1,81096015.536
30 MURCIA 2,575273.228 2,41983 1,341989 0,222000 17,000000 09/12/203229.529.803,25 1,953269 194,329745
REGION DE MURCIA 2,57530 2,41980 1,341989 0,222000 17,000000 194,329745 09/12/203229.529.803,25 1,9532693.228
31 NAVARRA 0,823321.032 0,63984 1,163209 0,237000 10,425000 04/12/20317.808.178,45 2,652986 182,114329
COMUNIDAD FORAL DE NAVARRA 0,82330 0,63980 1,163209 0,237000 10,425000 182,114329 04/12/20317.808.178,45 2,6529861.032
26 LA RIOJA 0,24572308 0,20042 1,295671 0,222000 9,900000 01/07/20302.445.831,66 2,259954 165,014183
LAS RIOJA 0,24570 0,20040 1,295671 0,222000 9,900000 165,014183 01/07/20302.445.831,66 2,259954308
51 CEUTA 0,09334117 0,07665 1,125794 0,250000 12,950000 21/05/2028935.343,68 2,310283 139,665494
CEUTA 0,09330 0,07670 1,125794 0,250000 12,950000 139,665494 21/05/2028935.343,68 2,310283117
52 MELILLA 0,0111714 0,00494 0,923877 1,238000 11,200000 16/03/202560.338,70 3,990836 101,488127
MELILLA 0,01120 0,00490 0,923877 1,238000 11,200000 101,488127 16/03/202560.338,70 3,99083614
35 LAS PALMAS 0,887141.112 0,99379 1,374578 0,222000 16,150000 05/09/203112.127.524,09 2,070298 179,172291
38 TENERIFE 0,72280906 0,89889 1,290799 0,222000 12,550000 04/06/203110.969.366,07 2,068000 176,118782
CANARIAS 1,60990 1,89270 1,336965 0,222000 16,150000 177,801390 25/07/203123.096.890,16 2,0692662.018
06 BADAJOZ 0,72998915 0,76133 1,121123 0,442000 12,125000 24/02/20319.290.662,35 2,435901 172,828701
10 CACERES 0,32071402 0,30562 1,086260 0,329000 11,350000 30/01/20323.729.591,29 2,420260 183,992974
EXTREMADURA 1,05070 1,06700 1,110481 0,329000 12,125000 176,236474 08/06/203113.020.253,64 2,4311271.317
22 HUESCA 0,16514207 0,17088 1,241536 0,638000 9,450000 14/12/20302.085.338,12 2,146867 170,456052
44 TERUEL 0,0670184 0,10608 0,961668 0,637000 11,150000 21/02/20311.294.527,45 2,056709 172,714676
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
50 ZARAGOZA 0,842471.056 0,85057 1,308754 0,216000 11,200000 03/02/203110.379.788,38 2,052592 172,153502
ARAGON 1,07460 1,12750 1,276780 0,216000 11,200000 171,927642 28/01/203113.759.653,95 2,0673361.347
01 ALAVA 0,19785248 0,28008 1,114596 0,378000 11,650000 29/04/20313.417.886,02 1,978754 174,917428
20 GUIPUZCOA 0,62148779 0,63584 1,303241 0,490000 9,566000 15/03/20317.759.312,66 1,881526 173,465886
48 VIZCAYA 1,800622.257 2,02541 1,157069 0,487000 11,500000 07/01/203224.716.582,82 2,047752 183,259071
PAIS VASCO 2,62000 2,94130 1,188535 0,378000 11,650000 180,306081 10/10/203135.893.781,50 2,0031113.284
03 ALICANTE 2,749193.446 2,70377 1,314889 0,222000 13,500000 03/12/203132.994.838,39 2,109591 182,097264
12 CASTELLON 0,50420632 0,49309 1,332548 0,222000 14,150000 08/03/20316.017.332,01 1,935352 173,234750
46 VALENCIA 3,055543.830 3,04761 1,340691 0,120000 14,150000 22/09/203137.190.819,01 2,002812 179,736429
COMUNIDAD VALENCIANA 6,30890 6,24450 1,328797 0,120000 14,150000 180,245581 08/10/203176.202.989,41 2,0439517.908
08 BARCELONA 34,5659243.327 31,87129 0,920521 0,166000 14,150000 25/11/2031388.933.942,76 2,879214 181,830169
17 GIRONA 2,402153.011 1,85333 1,211864 0,222000 13,900000 31/05/203122.616.670,18 2,813550 175,989330
25 LLEIDA 1,112121.394 1,03038 1,052473 0,222000 14,500000 04/08/203012.573.946,43 2,819566 166,133513
43 TARRAGONA 6,178107.744 5,66293 0,934365 0,222000 13,325000 19/09/203269.106.246,44 3,017126 191,650559
CATALUNYA 44,25830 40,41790 0,941582 0,166000 14,500000 182,489575 15/12/2031493.230.805,81 2,89340355.476
15 LA CORUÑA 0,873581.095 0,91748 1,141918 0,242000 14,150000 03/01/203111.196.313,47 2,017153 171,106595
27 LUGO 0,21620271 0,19903 0,895870 0,329000 10,200000 24/11/20312.428.798,39 2,541708 181,794379
32 ORENSE 0,14600183 0,14451 1,004899 0,166000 11,200000 21/03/20281.763.532,03 2,102237 137,681112
36 PONTEVEDRA 1,397731.752 1,45354 1,214430 0,222000 13,350000 29/12/203117.737.931,70 1,942542 182,958328
GALICIA 2,63350 2,71460 1,152608 0,166000 14,150000 176,421276 13/06/203133.126.575,59 2,0253343.301
02 ALBACETE 0,33986426 0,57514 1,270721 0,309000 9,825000 10/04/20337.018.558,45 1,635588 198,309589
13 CIUDAD REAL 0,29837374 0,43151 1,136164 0,292000 11,650000 19/01/20335.265.783,39 1,862307 195,665877
16 CUENCA 0,08377105 0,08231 1,331036 0,737000 11,650000 12/09/20301.004.448,61 2,086839 167,400226
19 GUADALAJARA 0,51138641 0,78626 1,187429 0,000000 11,650000 23/09/20329.594.929,48 1,706021 191,790662
45 TOLEDO 1,075421.348 1,35574 1,298474 0,222000 11,650000 26/02/203316.544.511,57 2,088636 196,902319
CASTILLA-LA MANCHA 2,30880 3,23100 1,249999 0,000000 11,650000 194,747093 22/12/203239.428.231,50 1,9078862.894
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
04 ALMERIA 0,69567872 0,68489 1,081244 0,237000 10,950000 09/06/20318.357.857,14 2,439854 176,266391
11 CADIZ 2,151642.697 2,50805 1,131044 0,222000 12,200000 13/04/203230.606.396,51 2,162755 186,432634
14 CORDOBA 1,663402.085 1,47467 1,028794 0,222000 11,650000 30/09/203117.995.787,38 2,498138 179,982366
18 GRANADA 1,618722.029 1,29464 1,195147 0,222000 13,325000 13/09/203115.798.782,58 2,387174 179,430219
21 HUELVA 1,200681.505 1,37693 1,205618 0,242000 11,650000 16/11/203116.803.052,50 2,043656 181,530616
23 JAEN 1,251741.569 1,12816 1,193063 0,237000 14,050000 05/06/203013.767.220,84 2,604258 164,160780
29 MÁLAGA 1,361031.706 1,37039 1,225359 0,222000 12,100000 19/11/203016.723.266,77 2,158800 169,632417
41 SEVILLA 3,821424.790 4,13092 1,137374 0,222000 13,500000 05/02/203250.410.770,15 2,203527 184,208720
ANDALUCIA 13,76430 13,96870 1,146938 0,222000 14,050000 179,584117 18/09/2031170.463.133,87 2,28437317.253
05 AVILA 0,20822261 0,19378 1,262506 0,238000 11,650000 30/12/20322.364.779,28 1,970605 195,015668
09 BURGOS 0,33507420 0,22443 1,080018 0,309000 9,750000 29/04/20312.738.785,60 2,460311 174,922048
24 LEON 0,64222805 0,50565 1,192498 0,222000 13,000000 28/10/20296.170.613,76 2,109923 156,919688
34 PALENCIA 0,0726091 0,09654 1,264709 0,716000 9,350000 28/10/20301.178.047,75 2,105648 168,935434
37 SALAMANCA 0,19227241 0,15702 1,169102 0,222000 12,600000 23/10/20301.916.151,91 2,426353 168,767149
40 SEGOVIA 0,17232216 0,16058 1,388064 0,772000 9,900000 09/08/20311.959.626,28 2,021903 178,272960
42 SORIA 0,0518665 0,03027 1,201845 0,559000 9,900000 01/05/2030369.372,44 2,859762 163,014641
47 VALLADOLID 0,45394569 0,34907 1,267928 0,242000 11,650000 06/04/20314.259.744,80 1,868672 174,180269
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
49 ZAMORA 0,08137102 0,06250 1,241204 0,238000 8,375000 27/09/2031762.653,02 2,058146 179,897695
CASTILLA Y LEON 2,20990 1,77980 1,215134 0,222000 13,000000 170,864172 26/12/203021.719.774,84 2,1365822.770
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
125.346
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al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Garantías / Distribution by Type of Collateral
GarantíasTypes of Security
1 HIPOTECARIA 92,64516116.127 96,92483 1,119770 0,000000 7,900000 27/03/20321.182.799.718,41 2,329676 185,877523
HIPOTECARIO 92,64520 96,92480 1,119770 0,000000 7,900000 185,877523 27/03/20321.182.799.718,41 2,329676116.127
2 OTRAS GARANTIAS REALES 0,0151619 0,03583 1,038517 0,216000 11,650000 13/01/2020437.222,44 2,199867 39,433217
3 DEPOSITOS DINERARIOS 0,29040364 0,47640 0,726983 0,000000 11,650000 29/11/20195.813.585,68 2,002684 37,959627
5 OTRAS GARANTIAS PERSONALES 7,047698.834 2,56229 0,577693 0,000000 17,000000 24/03/201931.268.344,61 5,027354 29,735648
6 CERTIFICACIONES Y EFECTOS 0,001602 0,00065 0,000000 3,040000 4,723000 30/07/20187.917,10 3,698222 21,965730
PERSONAL 7,35490 3,07520 0,584412 0,000000 17,000000 30,078661 03/04/201937.527.069,83 4,9018139.219
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency
Periodo FacturaciónPayment Frequency %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
MENSUAL 99,76385125.050 99,33728 1,104931 0,000000 17,000000 23/11/20311.212.239.479,77 2,405507 181,749888
TRIMESTRAL 0,12605158 0,45648 0,844249 0,000000 6,950000 05/06/20215.570.590,43 0,808522 56,167706
SEMESTRAL 0,0398950 0,05340 1,717159 0,972000 9,254000 17/12/2029651.689,17 2,324634 158,564186
ANUAL 0,0702188 0,15283 1,042914 0,238000 9,750000 26/05/20291.865.028,87 1,770024 151,821731
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 31/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 9.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 22,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.220.326.788,24
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
Principal TasaciónLTV
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Relación Principal/Valor Tasación / Classification by LTV Distribution
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
000.00 004.99 68,5797785.962 27,74620 1,387258 0,000000 7,900000 13/11/2030338.594.342,69 2,919188 169,435307 2,427965
005.00 009.99 11,8025314.794 16,01014 1,144919 0,222000 6,498000 07/04/2031195.376.003,00 2,566517 174,195102 7,337956
010.00 014.99 4,701395.893 11,52102 1,018082 0,222000 6,440000 01/11/2031140.594.052,60 2,282063 181,043154 12,377441
015.00 019.99 2,257752.830 7,50487 0,982060 0,222000 7,595000 04/05/203291.583.941,14 2,140706 187,120241 17,374948
020.00 024.99 1,416881.776 6,10594 0,949528 0,222000 6,351000 08/10/203274.512.439,80 2,078095 192,287746 22,403313
025.00 029.99 0,915071.147 4,83855 0,981173 0,237000 6,296000 26/11/203259.046.114,05 1,922207 193,903395 27,414530
030.00 034.99 0,62786787 3,92450 0,967133 0,237000 5,998000 06/07/203347.891.684,22 1,811009 201,180924 32,570488
035.00 039.99 0,52495658 3,46863 0,976944 0,222000 6,398000 28/06/203342.328.576,11 1,799050 200,923861 37,370155
040.00 044.99 0,37895475 2,84813 0,953816 0,222000 5,796000 05/07/203334.756.516,01 1,744551 201,137484 42,474645
045.00 049.99 0,37815474 3,14230 0,921859 0,222000 5,138000 23/10/203338.346.305,16 1,739611 204,761799 47,631577
050.00 054.99 0,43719548 3,78526 1,000659 0,250000 5,200000 18/11/203446.192.567,03 1,533281 217,597971 52,490536
055.00 059.99 0,29837374 2,97560 0,978905 0,238000 5,612000 04/11/203536.312.026,00 1,654586 229,146526 57,159720
060.00 064.99 0,16514207 1,68049 0,858754 0,222000 5,112000 30/06/203620.507.483,51 1,601404 236,996454 62,046839
065.00 069.99 0,0757995 0,68083 0,803364 0,242000 4,682000 26/12/20358.308.407,29 1,559012 230,862714 67,222608
070.00 074.99 0,0422853 0,32782 0,845337 0,309000 4,432000 26/08/20354.000.440,65 1,582678 226,847246 71,979352
075.00 079.99 0,0319140 0,25241 0,860400 0,840000 4,400000 13/12/20353.080.184,77 1,828589 230,411113 77,424569
080.00 084.99 0,005587 0,06595 0,678453 0,404000 4,082000 30/07/2037804.845,67 1,301141 249,966178 81,819345
085.00 089.99 0,001602 0,01866 0,680798 0,638000 0,688000 13/02/2037227.721,00 0,668798 244,500639 87,088483
090.00 094.99 0,001602 0,00939 1,000000 1,167000 1,167000 03/05/2034114.572,39 1,167000 211,070412 93,188283
095.00 099.99 0,000801 0,00780 0,650000 0,642000 0,642000 06/11/203795.199,23 0,642000 253,216438 99,201494
125.00 129.99 0,000801 0,00821 1,250000 1,242000 1,242000 05/05/2036100.206,11 1,242000 235,167123 126,308365
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
Principal TasaciónLTV
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Relación Principal/Valor Tasación / Classification by LTV Distribution
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
290.00 294.99 0,000801 0,00214 1,250000 1,242000 1,242000 05/05/203526.089,98 1,242000 223,134247 293,813360
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18,85650031/10/2031180,9945361,1039732,397200
Media Simple / Arithmetic Average: 5,4117519.735,67 25/11/2028145,9443981,2183153,197860
Mínimo / Minimum: 0,00000022,75 01/04/20160,0000000,0000000,000000
Máximo / Maximum: 293,813360906.118,33 01/09/2049395,3095899,85000017,000000
100,000001.182.799.718,41
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
116.127
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
al día 30/09/2016 at 30/09/2016
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors
DeudorObligor
Principal PendienteOutstanding Principal %
906.118,33 0,071
707.396,62 0,062
687.169,64 0,063
638.785,21 0,054
565.450,64 0,055
523.770,69 0,046
494.444,61 0,047
484.438,32 0,048
472.338,80 0,049
440.900,19 0,0410
433.984,06 0,0411
414.731,03 0,0312
412.627,97 0,0313
408.629,02 0,0314
407.415,01 0,0315
393.734,13 0,0316
389.301,91 0,0317
371.194,72 0,0318
366.295,11 0,0319
358.829,29 0,0320
Total: 9.877.555,30 0,80
Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 1.220.326.788,24
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
SITUACIÓN DE LA CARTERA PORTFOLIO ANALYSIS
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Loan RepaymentsCartera de PréstamosMovimiento Mensual
Amortizaciones / RepaymentsOrdinarias (1)
OrdinaryAnticipaciones (2)
Prepayment
Principal Pendiente / Outstanding PrincipalImporteAmount
% Sobre Inicial% Over Initial Balance
Num. Op.NumberFecha / Date
1.232.487.559,87 466.796.268,34 1413041.380.258.023,04 44,8202Saldo Anterior / Previous Balance15.563.083,64 5.494.634,98 1394611.359.200.304,42 44,136531/01/201612.945.621,94 5.517.627,48 1378391.340.737.055,00 43,536929/02/201613.052.955,27 6.289.763,00 1359511.321.394.336,73 42,908831/03/201612.330.268,81 5.550.266,46 1340181.303.513.801,46 42,328230/04/201611.997.186,42 5.678.921,69 1321821.285.837.693,35 41,754231/05/201611.557.171,87 5.304.910,63 1304701.268.975.610,85 41,206630/06/201613.348.122,24 4.986.871,10 1284791.250.640.617,51 40,611331/07/201611.208.571,89 2.910.161,52 1268011.236.521.884,10 40,152831/08/201611.812.983,02 4.382.112,84 1253461.220.326.788,24 39,626930/09/2016
512.911.538,041.346.303.524,97
Notas / Notes: (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas./ Includes overdue instalments.(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria./ Principal instalments maturing on the prepayment month are
included in the ordinary amount.
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Amortización Anticipada y Tasa de PrepagoPrepayments and Prepayments Rate
FechaDate
Principal Pendiente (1)Outstanding Principal
% Sobre Inicial% Over Initial Balance
Amortización de PrincipalAnticipada (Prepago) (2)
Prepayment Amount% TMC (3)% CMR (3)
% TAE (4)% APR (4)
Datos del MesMonthly
% TMC% CMR
% TAE% APR
Datos de 3 MesesQuarterly
Datos de 6 MesesSemi Annually
% TMC% CMR
% TAE% APR
Datos de 12 MesesAnnual
% TMC% CMR
% TAE% APR
31/10/2015 1.420.283.209,2 46,11995 6.135.565,1 0,42548 4,98800 0,35009 4,12110 0,37559 4,41518 0,39098 4,59216
30/11/2015 1.400.717.646,3 45,48461 5.407.778,4 0,38075 4,47456 0,38240 4,49355 0,37903 4,45470 0,39328 4,61859
31/12/2015 1.380.258.023,0 44,82024 6.966.022,6 0,49732 5,80726 0,43453 5,09150 0,40096 4,70681 0,39302 4,61563
31/01/2016 1.359.200.304,4 44,13645 5.494.635,0 0,39809 4,67383 0,42540 4,98703 0,38775 4,55504 0,39526 4,64136
29/02/2016 1.340.737.055,0 43,53690 5.517.627,5 0,40595 4,76405 0,43380 5,08313 0,40810 4,78879 0,39863 4,68002
31/03/2016 1.321.394.336,7 42,90880 6.289.763,0 0,46913 5,48652 0,42439 4,97552 0,42946 5,03353 0,40082 4,70523
30/04/2016 1.303.513.801,5 42,32817 5.550.266,5 0,42003 4,92555 0,43171 5,05924 0,42855 5,02314 0,40208 4,71965
31/05/2016 1.285.837.693,4 41,75419 5.678.921,7 0,43566 5,10448 0,44161 5,17248 0,43770 5,12782 0,40837 4,79185
30/06/2016 1.268.975.610,9 41,20664 5.304.910,6 0,41256 4,83997 0,42275 4,95672 0,42357 4,96612 0,41227 4,83656
31/07/2016 1.250.640.617,5 40,61126 4.986.871,1 0,39298 4,61520 0,41374 4,85340 0,42272 4,95637 0,40524 4,75592
31/08/2016 1.236.521.884,1 40,15279 2.910.161,5 0,23269 2,75686 0,34611 4,07517 0,39387 4,62540 0,40099 4,70713
30/09/2016 1.220.326.788,2 39,62689 4.382.112,8 0,35439 4,17076 0,32671 3,85084 0,37474 4,40537 0,40211 4,71997
(2) Amortización de principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes./ Monthly Principal repayment less monthly expected principal repayment.
(4) % TAE. % Tasa Anual Equivalente. / % APR. % Annual Percentage Rate.
(1) Saldo de Fin de Mes./ Balance at the end of the month.
(3) % TMC. % Tasa Mensual Constante. / % CMR. % Constant Monthly Rate.
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Movimiento Mensual ImpagadosMonthly Arrears Report
Fecha / Date
Incorporaciones / Incoming Arrears
InteresesInterests
TotalTotal
Recuperaciones / Recoveries
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
SALDO / BALANCE
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
TotalTotal
PrincipalPrincipal
19.842.928,33 5.980.488,77 25.823.417,10Saldo anterior / Previous Balance 18.871.200,71 5.656.853,61 24.528.054,32 971.972,52 323.737,94 1.295.710,46
265.685,93 87.330,27 353.016,2031/01/2016 220.061,76 76.835,29 296.897,05 1.017.596,69 334.232,92 1.351.829,61
221.017,39 70.769,22 291.786,6129/02/2016 234.263,43 76.519,14 310.782,57 1.004.350,65 328.483,00 1.332.833,65
195.014,46 63.287,77 258.302,2331/03/2016 254.598,54 79.047,62 333.646,16 944.766,57 312.723,15 1.257.489,72
189.399,85 62.429,24 251.829,0930/04/2016 204.563,96 73.738,09 278.302,05 929.602,46 301.414,30 1.231.016,76
199.840,36 62.936,55 262.776,9131/05/2016 182.725,67 63.691,07 246.416,74 946.717,15 300.659,78 1.247.376,93
230.081,81 54.103,58 284.185,3930/06/2016 234.602,81 83.024,87 317.627,68 942.196,15 271.738,49 1.213.934,64
294.544,81 51.435,23 345.980,0431/07/2016 240.458,52 72.443,85 312.902,37 996.282,44 250.729,87 1.247.012,31
196.195,01 52.170,29 248.365,3031/08/2016 172.742,24 50.261,15 223.003,39 1.019.735,21 252.639,01 1.272.374,22
170.215,56 49.262,17 219.477,7330/09/2016 221.239,40 70.881,51 292.120,91 968.711,37 231.019,67 1.199.731,04
21.804.923,51 6.534.213,09 28.339.136,60 20.836.457,04 6.303.296,20 27.139.753,24
Note: The term "Arrears" includes the unpaid loans from one day until the day they are considered as default.
Nota: El concepto "Impagados" incluye las operaciones no pagadas a partir de un día hasta su entrada a fallidos.
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Movimiento Mensual Operaciones MorosasMonthly Delinquencies Report
Fecha / DatePrincipalPrincipal
InteresesInterests
Incorporaciones / Incoming Delinquencies
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
Recuperaciones / Recoveries
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
SALDO/ BALANCE Provisiones / Provisions
ImporteAmount
TotalTotal
Saldo anterior /
Previous Balance 11.111.054,57 3.915.918,31 15.026.972,88 10.265.687,21 3.617.722,76 13.883.409,97 845.367,36 291.248,23 1.136.615,59 4.572.454,35
31/01/2016 175.151,06 63.741,34 238.892,40 183.840,64 67.317,98 251.158,62 836.677,78 287.498,08 1.124.175,86 4.356.164,97
29/02/2016 152.023,75 53.550,11 205.573,86 179.689,18 62.223,34 241.912,52 809.012,35 278.798,46 1.087.810,81 4.238.669,03
31/03/2016 172.706,32 58.403,92 231.110,24 187.073,98 62.054,21 249.128,19 794.644,69 274.791,31 1.069.436,00 4.205.399,02
30/04/2016 142.876,94 52.753,34 195.630,28 142.162,29 59.131,18 201.293,47 795.359,34 268.288,78 1.063.648,12 4.161.114,16
31/05/2016 145.072,54 48.717,87 193.790,41 139.718,71 52.931,10 192.649,81 800.713,17 264.027,18 1.064.740,35 4.320.377,71
30/06/2016 128.109,60 41.839,53 169.949,13 171.475,92 66.146,82 237.622,74 757.346,85 239.330,44 996.677,29 5.713.582,45
31/07/2016 122.632,46 39.533,77 162.166,23 133.105,48 60.362,85 193.468,33 746.873,83 218.388,98 965.262,81 5.305.014,99
31/08/2016 127.199,18 40.660,63 167.859,81 120.698,96 39.213,80 159.912,76 753.374,05 219.684,41 973.058,46 5.264.645,09
30/09/2016 239.096,69 39.451,41 278.548,10 161.480,59 57.933,63 219.414,22 830.990,15 201.010,34 1.032.000,49 5.282.089,35
12.515.923,11 4.354.570,23 16.870.493,34 11.684.932,96 4.145.037,67 15.829.970,63
Nota: El concepto "Morosas" incluye las operaciones impagadas a partir de más noventa días hasta su entrada a fallidos.
Note: The term "Delinquencies" includes the unpaid loans from more than ninety days until the day they are considered as default.
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Valor VentaSale Proceed
Valor Adjudicación (1)Repossession Value
Movimiento Mensual FallidosMonthly Defaults Report
Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE SALDO INMUEBLES ADJUDICADOS/ BALANCE PROPERTIES
Rendim. Susp.Defaulted Returns
Incorporaciones / Incoming Defaults
Activos Susp.Defaulted Ass.
Rendim. Susp.Defaulted Returns
Activos Susp.Defaulted Ass.Fecha / Date
Activos Susp. Defaulted Ass.
Rendim. Susp.Defaulted Returns
Total Total
Deuda TotalTotal Debt
Resultado (2) Outcome
Saldo anterior
Previous Balance 82.203.139,65 5.086.437,83 -24.107.500,96 -564.020,48 58.095.638,69 4.522.417,35 62.618.056,04
0,0031/01/2016 1.590.534,38 100.191,79 -1.238.545,81 0,00 58.447.627,26 4.622.609,14 63.070.236,40 0,00 0,00 0,00
0,0029/02/2016 1.620.370,26 88.573,64 -1.438.993,68 0,00 58.629.003,84 4.711.182,78 63.340.186,62 0,00 0,00 0,00
0,0031/03/2016 1.386.770,36 91.133,33 -818.022,97 0,00 59.197.751,23 4.802.316,11 64.000.067,34 0,00 0,00 0,00
0,0030/04/2016 1.225.536,04 93.723,05 -702.307,28 0,00 59.720.979,99 4.896.039,16 64.617.019,15 0,00 0,00 0,00
0,0031/05/2016 1.048.450,52 75.291,29 -1.663.678,18 0,00 59.105.752,33 4.971.330,45 64.077.082,78 0,00 0,00 0,00
0,0030/06/2016 1.632.713,61 102.713,70 -1.202.826,05 0,00 59.535.639,89 5.074.044,15 64.609.684,04 0,00 0,00 0,00
0,0031/07/2016 1.584.852,10 108.044,32 -707.909,45 0,00 60.412.582,54 5.182.088,47 65.594.671,01 0,00 0,00 0,00
0,0031/08/2016 1.180.241,55 118.298,30 -541.267,96 0,00 61.051.556,13 5.300.386,77 66.351.942,90 0,00 0,00 0,00
0,0030/09/2016 1.816.382,03 122.232,46 -725.508,94 0,00 62.142.429,22 5.422.619,23 67.565.048,45 0,00 0,00 0,00
95.288.990,50 5.986.639,71 -33.146.561,28 -564.020,48
(1) Importe Acumulado de los Inmuebles Adjudicados.
Cumulative amount of repossessed properties.
(2) Resultado: Valor Venta menos la Deuda Total de los préstamos con inmuebles vendidos ( Beneficio (+) / Pérdida (-) de las ventas)
Outcome: Sale Proceed less the Total Debt of foreclosed loans with properties sold ( Benefit (+) / Loss (-) on sale)
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
Clasificación por Antigüedad. Primera Cuota Vencida y no PagadaClassification by Aging. First Overdue Instalment
Impagados al / Loans in Arrears at 30/09/2016
Antigüedad DeudaAging
Nº de ActivosNumber
PrincipalPrincipal
Intereses ordinariosOrdinary Interests
TotalTotal
Principal pendiente no vencido
Principal Not DueDeuda TotalTotal Debt
Valor GarantíaAppraisal Value
%Deuda / v.Tasación%Debt / Appraisal
Impagado con Garantía Real / Mortgage-Backed Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount
55.404,19HASTA 1 MES / Up to 1 month 7.696.230,15 7.751.634,34 186.194.953,87 4,16318685 42.328,52 13.075,67
60.429,98DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 4.834.986,09 4.895.416,07 113.110.101,15 4,32801408 46.388,97 14.041,01
2.362,13DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 166.947,81 169.309,94 1.125.913,60 15,037565 1.853,50 508,63
312.578,68DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 13.208.070,36 13.520.649,04 283.553.676,50 4,768291150 236.966,84 75.611,84
431.933,05DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 31.765.014,26 32.196.947,31 749.457.305,25 4,296032754 316.557,58 115.375,47
0,00DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
Totales/Totals 5002 644.095,41 218.612,62 862.708,03 57.671.248,67 58.533.956,70 1.333.441.950,37 4,38969
Importe Impagado / Overdue AmountPrincipal pendiente
no vencidoPrincipal Not Due
Deuda TotalTotal Debt
PrincipalPrincipal
Intereses OrdinariosOrdinary Interests
TotalTotal
Nº de ActivosNumber
Antigüedad DeudaAging
Total Impagados / Total Delinquency
8.084.881,45HASTA 1 MES / Up to 1 month 64.540,38 14.481,48773 79.021,86 8.005.859,59
5.034.332,50DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 70.856,52 14.892,85440 85.749,37 4.948.583,13
177.641,64DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 2.324,32 635,006 2.959,32 174.682,32
13.906.617,85DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 420.941,29 79.981,611232 500.922,90 13.405.694,95
32.437.556,28DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 410.048,86 121.028,732827 531.077,59 31.906.478,69
0,00DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0,00 0,000 0,00 0,00
Totales/Totals 968.711,37 231.019,67 1.199.731,04 58.441.298,68 59.641.029,725278
Nota: Los intervalos se entenderán excluido el inicio e incluido el finalNote: The intervals exclude the beginning of the period and include the ending
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
INFORMES DE LOS BONOS DE TITULIZACIÓNSECURITISATION BONDS REPORTS
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
% Sobre Emisión%
Principal PendienteOutstanding Principal
ABonos de Titulización Serie
ES0337504007
26180Número de Bonos / Number of Bonds:
Código ISIN / ISIN Code:
Cupón por BonoCoupon
Intereses TotalesTotal Interest
Amortización por BonoAmortization per Bond
Amortización TotalTotal Amortization
AmortizadoRepaid
ImpagadosUnpaid
PagadosPaid
Déficit AmortizaciónAmortization Deficit
Series A Bonds
Fecha PagoPayment Date
% Tipo Interés Nominal
% Nominal InterestRate
Principal Devengado
AmortizaciónPrincipal Due
PrincipalAmortizadoPrincipal RepaidAmortizado
RepaidPrincipal Pendiente
Outstanding PrincipalBrutoGross
NetoNet
49.242.747,40 49.242.747,40 0,0020/09/2016 % 2.605.171,80 0,00 1.880,93 775.541.659,2029,62 %29.623,441,23600 49.242.747,4099,51 80,60310000
54.957.056,00 54.957.056,00 0,0020/06/2016 % 2.815.397,20 0,00 2.099,20 824.784.406,6031,50 %31.504,371,26600 54.957.056,00107,54 87,10740000
60.057.967,20 60.057.967,20 0,0021/03/2016 % 3.247.367,20 0,00 2.294,04 879.741.462,6033,60 %33.603,571,36700 60.057.967,20124,04 100,47
60.910.126,20 60.910.126,20 0,0021/12/2015 % 3.700.804,80 0,00 2.326,59 939.799.429,8035,90 %35.897,611,46300 60.910.126,20141,36 113,79
63.440.685,00 63.440.685,00 0,0021/09/2015 % 3.997.162,40 0,00 2.423,25 1.000.709.556,0038,22 %38.224,201,48600 63.440.685,00152,68 122,91
69.495.595,40 69.495.595,40 0,0022/06/2015 % 4.514.217,40 0,00 2.654,53 1.064.150.241,0040,65 %40.647,451,52500 69.495.595,40172,43 137,94
76.086.672,20 76.086.672,20 0,0020/03/2015 % 4.669.203,00 0,00 2.906,29 1.133.645.836,4043,30 %43.301,981,57900 76.086.672,20178,35 142,68
77.157.957,80 77.157.957,80 0,0022/12/2014 % 5.146.202,60 0,00 2.947,21 1.209.732.508,6046,21 %46.208,271,58200 77.157.957,80196,57 155,29
80.239.343,80 80.239.343,80 0,0022/09/2014 % 6.129.261,60 0,00 3.064,91 1.286.890.466,4049,16 %49.155,481,71700 80.239.343,80234,12 184,95
88.870.889,80 88.870.889,80 0,0020/06/2014 % 6.731.139,80 0,00 3.394,61 1.367.129.810,2052,22 %52.220,391,80900 88.870.889,80257,11 203,12
108.262.939,40 108.262.939,40 0,0020/03/2014 % 7.031.424,40 0,00 4.135,33 1.456.000.700,0055,62 %55.615,001,79800 108.262.939,40268,58 212,18
99.602.857,20 99.602.857,20 0,0020/12/2013 % 7.242.435,20 0,00 3.804,54 1.564.263.639,4059,75 %59.750,331,72200 99.602.857,20276,64 218,55
105.741.805,40 105.741.805,40 0,0020/09/2013 % 7.733.310,20 0,00 4.039,03 1.663.866.496,6063,55 %63.554,871,71000 105.741.805,40295,39 233,36
119.773.500,00 119.773.500,00 0,0020/06/2013 % 8.227.588,60 0,00 4.575,00 1.769.608.302,0067,59 %67.593,901,70400 119.773.500,00314,27 248,27
129.394.911,80 129.394.911,80 0,0020/03/2013 % 8.499.075,20 0,00 4.942,51 1.889.381.802,0072,17 %72.168,901,68400 129.394.911,80324,64 256,47
134.687.722,40 134.687.722,40 0,0020/12/2012 % 9.493.391,60 0,00 5.144,68 2.018.776.713,8077,11 %77.111,411,74400 134.687.722,40362,62 286,47
143.638.926,20 143.638.926,20 0,0020/09/2012 % 12.674.261,60 0,00 5.486,59 2.153.464.436,2082,26 %82.256,092,15900 143.638.926,20484,12 382,45
157.374.263,20 157.374.263,20 0,0020/06/2012 % 14.815.785,60 0,00 6.011,24 2.297.103.362,4087,74 %87.742,682,36200 157.374.263,20565,92 447,08
163.522.374,40 163.522.374,40 0,0020/03/2012 % 24.147.908,40 0,00 6.246,08 2.454.477.625,6093,75 %93.753,923,01870 163.522.374,40922,38 728,68
01/12/2011 2.618.000.000,00100.000,00
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
% Sobre Emisión%
Principal PendienteOutstanding Principal
BBonos de Titulización Serie
ES0337504015
4620Número de Bonos / Number of Bonds:
Código ISIN / ISIN Code:
Cupón por BonoCoupon
Intereses TotalesTotal Interest
Amortización por BonoAmortization per Bond
Amortización TotalTotal Amortization
AmortizadoRepaid
ImpagadosUnpaid
PagadosPaid
Déficit AmortizaciónAmortization Deficit
Series B Bonds
Fecha PagoPayment Date
% Tipo Interés Nominal
% Nominal InterestRate
Principal Devengado
AmortizaciónPrincipal Due
PrincipalAmortizadoPrincipal RepaidAmortizado
RepaidPrincipal Pendiente
Outstanding PrincipalBrutoGross
NetoNet
0,00 0,00 0,0020/09/2016 % 2.639.960,40 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,23600 0,00571,42 462,85020000
0,00 0,00 0,0020/06/2016 % 2.646.289,80 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,26600 0,00572,79 463,95990000
0,00 0,00 0,0021/03/2016 % 2.764.284,60 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,36700 0,00598,33 484,65
0,00 0,00 0,0021/12/2015 % 2.876.365,80 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,46300 0,00622,59 501,18
0,00 0,00 0,0021/09/2015 % 2.903.254,20 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,48600 0,00628,41 505,87
0,00 0,00 0,0022/06/2015 % 3.046.012,20 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,52500 0,00659,31 527,45
0,00 0,00 0,0020/03/2015 % 2.912.540,40 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,57900 0,00630,42 504,34
0,00 0,00 0,0022/12/2014 % 3.015.335,40 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,58200 0,00652,67 515,61
0,00 0,00 0,0022/09/2014 % 3.277.612,80 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,71700 0,00709,44 560,46
0,00 0,00 0,0020/06/2014 % 3.316.513,20 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,80900 0,00717,86 567,11
0,00 0,00 0,0020/03/2014 % 3.231.690,00 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,79800 0,00699,50 552,61
0,00 0,00 0,0020/12/2013 % 3.178.837,20 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,72200 0,00688,06 543,57
0,00 0,00 0,0020/09/2013 % 3.199.627,20 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,71000 0,00692,56 547,12
0,00 0,00 0,0020/06/2013 % 3.192.512,40 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,70400 0,00691,02 545,91
0,00 0,00 0,0020/03/2013 % 3.100.020,00 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,68400 0,00671,00 530,09
0,00 0,00 0,0020/12/2012 % 3.204.524,40 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,002,74400 0,00693,62 547,96
0,00 0,00 0,0020/09/2012 % 3.729.726,00 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,003,15900 0,00807,30 637,77
0,00 0,00 0,0020/06/2012 % 3.969.411,60 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,003,36200 0,00859,18 678,75
0,00 0,00 0,0020/03/2012 % 5.673.082,80 0,00 0,00 462.000.000,00100,00 %100.000,004,01870 0,001.227,94 970,07
01/12/2011 462.000.000,00100.000,00
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA CONSUMO 1, F.T.A.
30/09/2016Vida media residual (3) y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada
Bonos de Titulización al día / Securitisation Bonds at
Average residual life (3) and final maturity according to constant prepayment ratesTASA AMORTIZACIÓN ANTICIPADA / CPR (2)
% mensual constante / % constant monthly rate 0.00 0.40 0.50 0.75 1.00 1.25 1.50 1.75 % anual equivalente / % annual percentage rate 0.00 4.72 5.84 8.64 11.36 14.01 16.59 19.09
BONOS SERIE A / SERIES A BONDS
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 4.28 2.80 2.59 2.19 1.90 1.68 1.52 1.38
Amortización Final / Final maturity 22/09/2025 20/09/2022 21/03/2022 21/06/2021 21/09/2020 20/03/2020 20/12/2019 20/09/2019Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 4.28 2.80 2.59 2.19 1.90 1.68 1.52 1.38Amortización Final / Final maturity 22/09/2025 20/09/2022 21/03/2022 21/06/2021 21/09/2020 20/03/2020 20/12/2019 20/09/2019
BONOS SERIE B / SERIES B BONDS
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 13.13 8.70 8.11 6.95 6.11 5.47 4.96 4.55
Amortización Final / Final maturity 20/06/2034 20/06/2028 20/09/2027 20/03/2026 20/03/2025 20/06/2024 20/09/2023 20/03/2023Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 11.40 7.52 7.01 6.01 5.27 4.75 4.28 3.84Amortización Final / Final maturity 20/06/2028 20/06/2024 20/12/2023 20/12/2022 21/03/2022 20/09/2021 22/03/2021 21/09/2020
(2) CPR : Constant Prepayment Rate.
(1) Amortización a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe del principal pendiente de amortización de los Préstamos sea inferior al 10% inicial / Optional clean-up call when the amount of the
(3) Otros datos utilizados: Tasa Morosidad - 3,7782%, Tasa Recuperación Morosidad - 89,0864%, Tasa Fallidos - 5,0882%, Tasa Recuperación Fallidos - 35,4613%. / Other used information source:
outstanding balance of the securitised loans is less than 10% of the initial outstanding balance.
Delinquency Rate - 3,7782%, Delinquency Recoveries Rate - 89,0864%, Default Rate - 5,0882% and Default Recoveries Rate - 35,4613%.