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8. Juli 2009
Dr. Torsten Mehlhorn
SIBB AK Finanzirungen
Aktuelle Finanzierungsinstrumente für
die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg
„Finanzierungsangebote der Investitionsbank Berlin“
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 2
Investitionsbank Berlin
Wie sieht unsere Herausforderung aus?
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 3
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 4
Jedes Unternehmen
kann jederzeit
in die Krise kommen !
Märkte werden globaler (Europa)
Märker sind schwerer vorhersehbar
Volatile Konjunktur (aktuelle Situation)
Konjunkturzyklen
Harter Wettbewerb (national + international)
Unternehmen fusionieren
Produktzyklen werden kürzer
Innovation führt zu immer neuen Substituten
Service wird selbstverständlich
Kampf um Differenzierung
FinanzmarktkriseWeltwirtschaftskrise
Ursachen der Krise
KRISE
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 5
Finanzmarktkrise
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 6
Investitionsbank Berlin
Wie verläuft die Krise?
![Page 7: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/7.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 7
Profit
t
Strategische
Krise
Rentabilitäts-
Krise
Ertrags-
Krise
Liquiditäts-
Krise Insolvenz
Verlauf der Krise
Liquidation
TurnaroundKonsolidierungErneuter
Erfolg
- 3 Jahre - 2 Jahre - 1 Jahre
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 8
Investitionsbank Berlin
Wie kann ich Krisen vermeiden?
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 9
Die 4 Werttreiberbereiche im Unternehmer
Mitarbeiter
Finanzen
Markt/Kunden Prozesse/Organisation
![Page 10: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/10.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 10
Frühwarnsystem
Mitarbeiter
Finanzen
Markt/Kunden Prozesse/Organisation
- Wachsende & verkrustete
Organisationsstruktur
- interne Abstimmungsprobleme
- Zunahme der „Krisensitzungen“
- schnell aufeinander folgende
„Umstrukturierungen“
- sinkende Umsätze
- steigende Kosten
- sinkende Profitabilität
- Kapitalbedarf ohne Wachstum
- sinkende Liquidität
- Krankenstand
- steigende Fluktuation
- schlechte Stimmung
- Fehlendes Interesse
- sinkende Innovationsvorschläge
(war schon immer so Schublade)
- Reklamationen
- Sonderwünsche
- Viele Varianten
- keine Kostenverfolgung
der Wertschöpfung
- Konjunkturzahlen
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 11
Investitionsbank Berlin
Wie kann die IBB helfen?
![Page 12: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/12.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 12
Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
![Page 13: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/13.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 13
Die wesentlichen finanziellen Instrumente der IBB
1. Zuschüsse
- für Investitionen
- für Forschungs- und Entwicklungsprojekte
- für Ausbildungsmaßnahmen
2. Darlehen
- für Unternehmensgründer
- für Technologie orientierte Unternehmen
- für Unternehmenskonsolidierungen
3. Beteiligungskapital
- für Technologie orientierte Start-ups und Expansionen
4. Services
- BPW Business Plan Wettbewerb Berlin-Brandenburg
- TCC Technologie Coaching Center GmbH
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 14
Entwicklung der Wirtschaftsförderung (2000 – 2008)[ohne Globaldarlehen]
219234
121
1912
162126,027,4
199,9
149,9
120125
80
103
135
100
113
0
50
100
150
200
250
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Mio
€
Darlehen / Beteiligungen Zuschüsse
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 15
Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind die Kompetenzfelder
![Page 16: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/16.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 16
Zielgruppen der Wirtschaftsförderung
Optik
Biotechnologie
Medizintechnik
IKT / Medien
Kreativwirtschaft
Verkehr
Kompetenzfeldförderung Breitenförderung
sonstige Technologien
Gewerbliche
Unternehmen
Stärkung der Berliner Wirtschaft:
• kleine und mittlere Unternehmen
• Technologieunternehmen
• Existenzsicherung
• Unternehmensansiedlung
Energietechnik
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 17
Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind
die Kompetenzfelder
• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenslebenszyklusses
![Page 18: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/18.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 18
Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind
die Kompetenzfelder
• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenlebenszyklusses
• Ganzheitliche Beratung der Kunden in Finanzierungsfragen
(Lösungsorientierung anstelle von Produktorientierung
Produktfamilien anstelle von einzelnen Produkten)
• Zunehmend Darlehen und Beteiligungen anstelle von Zuschüssen
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 19
Produktfamilien in der WirtschaftsförderungU
msatz
Lebenszyklus
• Berlin Start
• KMU-Fonds
• VC-Fonds
• Mikrokredite aus
dem KMU-Fonds
• Berlin Kredit
• Berlin Kapital
• Wachstumsprogramm
• KMU-Fonds
• GA
• ProFIT
• Innovationsassistent
• Neue Märkte erschließen
• Zwischenfinanzierung
von Filmproduktionen
• Landesbürgschaften
• Liquiditätsfonds
• Konsolidierungsfonds
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 20
Investitionsbank Berlin
Beispielhafte Möglichkeiten zur
Unternehmensfinanzierung
![Page 21: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/21.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 21
Investitionszuschüsse
Gemeinschaftsaufgabe:
• nicht rückzahlbare Zuschüsse auf Investitionen ins Sachanlagevermögen
• Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft
• Voraussetzungen: Schaffung bzw. Sicherung von Arbeitsplätzen
• Fördersätze in Abhängigkeit von der Unternehmensgröße
15% / 25% / 35% (inkl. Investitionszulage)
![Page 22: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/22.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 22
KMU-Fonds
• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel
• Gründungs- und Wachstumsfinanzierung
• unterschiedliche Varianten:
• Konsortialfinanzierung
• Direktdarlehen
• Mikrokredite: vereinfachtes Verfahren
• Voraussetzungen: Wirtschaftlichkeit, Kompetenzen, (bankübliche Sicherheiten)
• Konditionen: marktübliche Verzinsung, Laufzeit & tilgungsfreie Jahre vereinbar
![Page 23: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/23.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 23
Mikrokredite aus dem KMU-Fonds
Was ist neu?
Mikrokredit bis 25 TEUR
• bankübliche Sicherheiten i.d.R. nicht erforderlich
• 100 % Auszahlung, keine Bereitstellungsprovision, keine
Bearbeitungsgebühren
• Aktuelle Konditionen (Regelfall):
Laufzeit: 5 Jahre / 0,5 Jahre tilgungsfrei; Zinssatz: 5,88 %,
Zinsbindung: 5 Jahre
zusätzlich bei Mikrokredit bis 10 TEUR
• Stark vereinfachtes Antragsverfahren
• deutlich schnellere Kreditentscheidung
![Page 24: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/24.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 24
Berlin Start / Berlin Kredit
• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel
• Hausbankenprinzip
Berlin Start:
• Existenzgründer
• bis 100 TEUR
• Integrierte Bürgschaft der BBB
Berlin Kredit:
• bis 10 Mio. EUR
• risikogerechter Zins mit Zinssubvention für KMU
• Bürgschaft der BBB optional
![Page 25: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/25.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 25
Berlin Kapital
• stilles Beteiligungskapital für Wachstumsunternehmen
• nur für KMU mit Betriebsstätte in Berlin / Kapitalgesellschaften
• Co-Finanzierungspartner erforderlich / bspw. MBG
• Langfristig, mit Rangrücktritt, ohne Sicherheiten
• Bestandsunternehmen (mind. 3 Jahre am Markt)
• ordentliche Bilanzverhältnisse
• gute Umsatz- und Ertragslage (Tendenz, Rentabilität)
• „passendes“ Wachstumsvorhaben
(Investitionshöhe, Kompetenzen, Marktlage, …)
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14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 26
Programm zur Förderung von Forschung,
Innovationen und Technologien (ProFIT)
Wer kann gefördert werden?
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
• Großunternehmen nur im Verbund mit KMU und/ oder
Forschungseinrichtungen
• Berliner Forschungseinrichtungen
Was kann gefördert werden?
• Risikobehaftete Forschungsprojekte (erhebliche technische Risiken)
• Entwicklung/ Einführung technisch neuer oder verbesserter Produkte,
Verfahren oder Dienstleistungen
![Page 27: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/27.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 27
Programm zur Förderung von Forschung,
Innovationen und Technologien (ProFIT)
Wie kann gefördert werden?
Zuschuss
• max. Zuschusshöhe 400.000 EUR
Darlehen / Beteiligungen
• max. Darlehens-/ Beteiligungshöhe 3.000.000 EUR je Projekt (Regelfall)
• bis zu 80 % der förderfähigen Projektausgaben
• nur bei KMU
Welche Fördervoraussetzungen müssen erfüllt sein?
• Alleinstellungsmerkmale der Produkte / Dienstleistungen
• Wirtschaftliche Verwertung
• Ausrichtung auf technisch neue Produkte, Verfahren, Dienstleistungen mit
Alleinstellungsmerkmalen
![Page 28: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/28.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 28
Liquiditätsfonds
Wer kann finanziert werden?
• Kleine und mittlere Unternehmen
• älter als 36 Monate
• mit einer Betriebsstätte in Berlin
Was kann finanziert werden?
• Akute Liquiditätsengpässe aufgrund von vorübergehenden
Umsatzeinbrüchen oder Forderungsausfällen
• Umstrukturierung / Anpassung an veränderte Marktverhältnisse
• Vorfinanzierung von Aufträgen
![Page 29: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/29.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 29
Liquiditätsfonds
Wie kann finanziert werden?
• Tilgungsdarlehen bis zu 1 Mio. EUR (Ausnahmen bis 2,5 Mio. EUR)
• Laufzeit i.d.R. 5 Jahre, davon bis zu 2 Jahre tilgungsfrei
• Finanzierungsanteil 50 %
Welche Finanzierungsvoraussetzungen müssen erfüllt sein?
• Tragfähiges Konzept zur Existenzsicherung
• Mitfinanzierung des Kapitalbedarfs in wesentlicher Höhe durch andere
Finanziers
• Angemessenheit der Fördersumme
![Page 30: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/30.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 30
VC Fonds Technologie Berlin:
• Gründung Dez. 2007
• Fondsvolumen 52 Mio. €
• Investitionsfokus:
Technologieunternehmen, die in den Schwerpunkt- und
Schlüsseltechnologiefeldern Berlins tätig sind, insbesondere aus den
Branchen ICT, Life Science und Factory Automation
Fonds in der Investitionsphase
![Page 31: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/31.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 31
VC Fonds Kreativwirtschaft Berlin
• Gründung Dez. 2007
• Fondsvolumen 30 Mio. €
• Investitionsfokus:
- Film, Rundfunk und Fernsehen
- Verlage
- Musik, Entertainment
- Werbung
- Mode, Design, Architektur
- Multimedia, Games, Software
- Kunst und Kultur
Fonds in der Investitionsphase
![Page 32: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/32.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 32
• Schlüssiges Unternehmenskonzept
• Unternehmerische Persönlichkeit
• Alleinstellungsmerkmale
• Hohes Wachstumspotenzial
• Hohes Wertsteigerungspotenzial
• Gute mittelfristige Exit-Möglichkeit
• Geschlossene Gesamtfinanzierung
• Erfüllung der KMU Kriterien, Mehrheit der aktiven tätigen Gesellschafter,
Rechtsform der Kapitalgesellschaft
• Sitz in Berlin
Investitionskriterien
![Page 33: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/33.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 34
Beteiligungskonditionen
Entgelt stille Beteiligung/ pari passu mit dem privaten Co-Investor
Darlehen: zu einem markt- und risikogerechten
Zinssatz
Angestrebte Haltedauer
für Beteiligung insgesamt: 5 - 7 Jahre
![Page 34: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/34.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 35
Investitionsbank Berlin
Ein Weg zur Vermeidung von Krisen
![Page 35: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/35.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 36Weiterbildung
„Gehe nicht dorthin,
wo der Puck ist, gehe
dahin, wo er sein wird“
Walter Gretzky,
Vater von Wayne Gretzky
![Page 36: Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022051609/547aa377b37959652b8b4a3e/html5/thumbnails/36.jpg)
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 37
Bundesallee 210
10719 Berlin
Telefon (030) 2125 - 0
www.ibb.de
Herzlichen Dank für die
Aufmerksamkeit