Download - продукт тас кидс
Предконтрактный семинарДень 3
«ТАС-КИДС»
• Цели программы«ТАС-КИДС»• Преимущества программы• Программа«ТАС-КИДС»• Цели 1й и 2й встречи• Терминология• Дополнительные возможности• Что делаем дальше?
Условия Программы «ТАС-КИДС»
Цели программы:Накопить необходимую сумму средств на высшее образование ребенка.
Защитить накопления и бюджет семьи в случае непредвиденных проблем со здоровьем кормильца
«ТАС-КИДС»
Какие ещё цели?
Свадьба
Бизнес
«ТАС-КИДС»
Преимущества:
1.Защита цели, которой нельзя рисковать
2.Защита бюджета семьи
3.ДИД на уровне надежного банковского депозита
4.Защита от инфляции – дополнительная опция «Индексация»
5.Налоговая скидка – возвращение ежегодно до 15 % вклада
6.ТАС-Карта – возможность получить дополнительные скидки на
другие услуги холдинга ТАС (фармацевтические услуги,
страхование рисков, банковские услуги и т.д.)
«ТАС-КИДС»
«ТАС-КИДС» Участники Договора
СТРАХОВАТЕЛЬ Возраст от 18-и лет (если есть риск «Освобождение от оплаты взносов» – до 60 лет на момент заключения Договора, 65 лет на момент окончания действия Договора)
ЗАСТРАХОВАННОЕ ЛИЦО (ЗЛ)
Любое физическое лицо в возрасте:на начало действия Договора основного страхования - от 0 до 17 лет
на начало действия Договора дополнительного страхования - от 3 до 17 лет
на момент окончания действия Договора страхования - не старше 22 лет.
Одно или несколько физических лицВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ
Страховые случаи по Договору основного страхования (ДОС):
Дожитие ЗЛ
Смерть ЗЛ СС = размеру оплаченных взносов в период действия Договора
Инвалидность 1ой группы или смерть Страхователя(Освобождение от оплаты взносов)
«ТАС-КИДС»
Страховые случаи по Договору дополнительного страхования (ДДС):
1 группа
• Травматизм ЗЛ
• Инвалидность ЗЛ категории «ребенок-инвалид» в результате НС
2 группа• Хирургическое вмешательство ЗЛ в результате НС
• Госпитализация ЗЛ в результате НС
«ТАС-КИДС»
Валюта страхования:
ГривнаДоллар СШАЕвро
Периодичность оплаты взносов:
Ежегодно Раз в полгодаЕжеквартальноОдноразово
Срок оплаты взносов и действия Договора:От 5 до 20 летСрок действия = сроку оплаты, кроме одноразовой периодичности (в таком случае срок оплаты = 1)Если Договор дополнительного страхования докупается во время действия Договора основного страхования, срок его действия - от 1 года
«ТАС-КИДС»
Периодичность Минимальная СС
• ежегодно• раз в полгода• ежеквартально
• 10 000 (дол.США, евро) • 50 000 грн.
• одноразовая• 5 000 (дол.США, евро) • 10 000 грн.
МИНИМАЛЬНАЯ СТРАХОВАЯ СУММА ПО РИСКУ «ДОЖИТИЕ»:
«ТАС-КИДС»
Минимальные и максимальные страховые суммы по доп.рискам:
Страховой случай Минимальная СС Максимальная СС
Травматизм50 000 грн. или
эквивалент в валюте
50 000 грн. или эквивалент в
валюте
Инвалидность категории «ребенок-инвалид» в результате НС
50 000 грн. или эквивалент в
валюте50 000 евро
Хирургическое вмешательство в результате НС
50 000 грн. или эквивалент в
валюте
50 000 грн. или эквивалент в
валюте
Госпитализация в результате НС
50 000 грн. или эквивалент в
валюте
50 000 грн. или эквивалент в
валюте
«ТАС-КИДС»
Дожитие ЗЛ Страховая сумма по дожитию + %
Смерть ЗЛВозврат взносов, оплаченных за период действия Договора+ %
Инвалидность 1ой гр. или смерть Страхователя
Страховая сумма по дожитию + %(Компания вносит взносы за Страхователя)
СТРАХОВЫЕ ВЫПЛАТЫ ДОГОВОРУ ОСНОВНОГО СТРАХОВАНИЯ:
«ТАС-КИДС»
Травматизм ЗЛ % от СС (согласно таблице выплат)
Инвалидность ЗЛ категории «ребенок-инвалид» в результате НС
Инвалидность до 18 лет:от 5 лет или безсрочно – 100% ССот 2 до 5 лет – 70%до 2 лет – 50%
Хирургическое Вмешательство ЗЛ
% от СС (согласно таблице выплат)
Госпитализация ЗЛ 0,5 % от СС, за каждый день госпитализации
Страховые выплаты Договору дополнительного страхования :
«ТАС-КИДС»
Пример
• Ребенку 3 года• Клиент хочет накопить 80 000грн для ВУЗа• Накопления необходимы к 17 годам
Цель: ВУЗ
80 - 100 тыс. грн.
осталось 14 лет
3 года 17 лет
Быстрый расчет для презентации («в уме»)
Взнос Защита Накопления ? ? ?
АО "Страховая Компания "ТАС" (частное)
Сумма накоплений с учетом
инвестдохода ~ 10%
20 +80%
15 +60%
10 +40%
5 +20%
Срок действия
программы,лет
% Прироста к
гарантированной сумме
Пример расчёта программы
Целевая программа на 14 лет! (17лет – 3года = 14лет)
ШАГ 1 – Расчет необходимого взноса 80 000 / 14 лет = приблизительно 6 000 грн / год
ШАГ 2 – Защита по травматизму всегда 50 000 грн / год
ШАГ 3 – Определяем Сумму накоплений с учетом инвестдохода
Накопления = 80 000 грн (внесено за 14 лет) + 60% = 130 000грн.
На ФАПе делаем запись:
Взнос -------- Защита ------- Накопления 6 000грн/год ----- 50 000грн/год ------- ~ 130 000грн
Варианты для предварительного расчета
1. Мужчина – 26летРебенок – 5 лет, накопления к 17 годам
Хочет накопить сумму – 100 000 грн
2. Женщина – 32 годаРебенку – 1 год, накопления к 17 годам Хочет накопить сумму – 60 000 грн
Какой будет годовой, полугодовой и квартальный взнос?
Какова ожидаемая сумма накоплений?Какова Страховая сумма по Травматизму?
Предварительно – на Первой встрече, если дошли до презентации
Цифры - ПРИБЛИЗИТЕЛЬНЫЕ
Окончательно – в офисе перед Второй встречей готовим Комплексный Финансовый План с Менеджером
Цифры - ТОЧНЫЕ
Дополнительные возможности
• ИНДЕКСАЦИЯ – защита вклада от инфляции для программ в гривнах
• СИНГЛ – взнос всей суммы сразу(вариант оплаты взноса - единоразово)
Подробно изучим позже
Особенности программы«ТАС-КИДС» Сингл
Min. Страховая сумма - 10 000 грн., 5 000 $, 5 000 € •Дожитие ЗЛ до окончания срока программы
Сумма накоплений с учетом инвест.дохода ~ 10%
20 +315%15 +180% 10 +100% 5 +30%
Защита Травматизм = 50 000 грн./год, но не более суммы сингл
Две встречи с клиентом для продажи Life
1ая встреча – «сбор фактов» (заполняем ФАП)
2ая встреча – «презентация решения» (заполняем КФП)
Что я должен сделать на 1-ой встрече:
• Познакомиться• Выявить потребность• Выявить необходимую/возможную суммы• Заполнить заявление • Взять рекомендации• Отдать рисунок финансовой консультации (ФАП)• Договориться о 2-ой встрече (не позднее 48ч)• Проговорить цели 2-ой встречи
Не торопитесь презентовать!
Цели второй встречи должны быть конкретными!
Что я должен сделать на 2-ой встрече:
• Проговорить ключевые моменты 1-ой встречи (используем ФАП)
• Продать идею ОУСВ• Презентовать решения и точные суммы
(используем КФП)• Ответить на технические вопросы• Заполнить заявление• Решить вопрос с оплатой• Взять копии документов• Снова взять рекомендации
Если полис не оплачен, то максимум еще одна встреча!
Если Life не продан – продаем НС!
Готовимся к 2й встрече вместе с Менеджером!
Нам понадобится: бланк КФП (обязательно)копия ФАП с предварительными договоренностямикалькулятор
Дополнительно:Подготовьте несколько вариантов: - если клиент начнёт накапливать через 5 лет; - ели бы клиент начал накапливать 5 лет назад.все расчеты вносим в Комплексный Финансовый План Страховая сумма всегда кратна 1 000 грн
Что делаем завтра?Планёрка утром в 9:30Ролевые игры в группеПолевые тренинги с МенеджеромЛичные встречи. Цель – провести min. 10 встреч по ФАП. – научиться соблюдать этапы встречи.
Следующий семинар во вторник«ТАС- Максимум» (накопительная пенсионная программа)
Важно! Допуск на «ТАС- Максимум» - min. 10 встреч по ФАП
ЖЕЛАЕМ УСПЕХА!
01001, г.Киев, ул. Шота Руставели, 16, этаж 6
тел.: + 380 (44) 537-37-40; факс: + 380 (44) 537-37-44
информационная линия: 0 800 500 117Сделай шаг к счастливому
будущему!