DER GOLDREPORTReich und sicher mit den richtigen Investoren

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Liebe Leser,

die Krise in der Euro-Zone wird sich auch in den kommenden Jahren fortsetzen. Da-gegen können Sie sich schützen - mit Gold und mit Silber. Edelmetalle sind nicht nur oftmals wertvoller geworden, wenn es an den Märkten insgesamt zu einer Krise kam. Gold und Silber zählen auch zur Liquiditätssicherung.

In jeder Situation, ob es nun zu einer Währungsreform kommt, eine neue Währung Einzug hält oder ob die Inflation kommt, können Sie mit Gold und Silber zahlen. Die-se Studie nennt Ihnen die Ausgangssituation sowie die besten Chancen, auf Gold zu setzen.

Silber haben wir aus dieser Betrachtung genommen, da Sie bei Silber Unmengen des Edelmetalls kaufen müssten, um Ihr Vermögen zu sichern.

Achtung: „Geldexperiment läuft“

Der Euro selbst ist in den Augen von Ronald-Peter Stoeferle, vielleicht der Goldex-perte im deutschsprachigen Raum schlechthin, eines „der größten Geld-Experimente“ überhaupt. Noch immer hat die Inflation bei uns entgegen aller Erwartungen nicht Einzug gehalten. Dies kann jedoch jederzeit geschehen.

Die Geldmenge M3 in der Euro-Zone hat Rekordhöhen erreicht. Die Wirtschaft ist nicht dementsprechend stark mitgestiegen. Die USA haben erst vor kurzer Zeit ihren endgültigen Konkurs abwenden können. Denn die Verschuldung ist inzwischen auf mehr als 20 Billionen Dollar gestiegen. Niemand weiß, wie lange sich die USA aus dem Ausland noch Geld leihen können.

Sicherheitshalber gilt sowohl für die Euro-Zone als auch die USA, dass Sie sich zu-mindest auf eine größere Inflation einstellen sollten. Die offiziellen Daten sagen dazu nichts. Sie verfälschen die Situation.

Wie schnell es gehen kann, zeigt nachfolgende Grafik. Dabei sehen Sie, dass die In-flationsrate in der Geschichte schon oft einfach nach oben explodiert ist.

Dies sind die Inflationsdaten aus den USA. Dabei ist die Inflation bereits dreimal bin-nen kurzer Zeit in einen zweistelligen Bereich übergegangen. Dies sollte uns allen Warnung sein - es wird eines Tages dazu kommen, es wird schnell gehen - und wer kein Gold hat, steht wahrscheinlich auf der Verliererseite.

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Inflation - Die Geschichte lehrt: Plötzlich, nicht langsam

Dies sind die Inflationsdaten aus den USA. Dabei ist die Inflation bereits dreimal bin-nen kurzer Zeit in einen zweistelligen Bereich übergegangen. Dies sollte uns allen Warnung sein - es wird eines Tages dazu kommen, es wird schnell gehen - und wer kein Gold hat, steht wahrscheinlich auf der Verliererseite.

Gold: Die sicherste Währung

Für Sie an dieser Stelle eine Übersicht zur katastrophalen Situation an den Weltwäh-rungsmärkten. Lediglich etwa 7,5 % der gesamten weltweiten Geldmenge sind durch den Goldwert aller privaten Goldbestände und der Zentralbankbestände gedeckt. Der Rest - weitgehend nichts. Das gilt auf jeden Fall auch für den Euro.

Dies zeigt auch ein anderer Vergleich. 2015 (diese Zahlen entsprechen in der Relation den heutigen Werten) hat der Wert von Gold einen deutlich geringeren Anteil an den Gesamtwerten am US-Finanzmarkt gehabt als Aktien als in anderen historischen Pha-sen.

(BÜ:) Gold: Im Vergleich stark unterbewertet

Quelle: www.misede.or i

Quelle: R. Stöferle ii

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Das zeigt, dass Gold einen viel zu geringen Stellenwert unter allen bedeutenden Ver-mögenswerten am US-Finanzmarkt, dem bedeutendsten Markt der Welt hat. Gold hat noch viel Luft nach oben.

Langfristig ist Ihr Risiko bei einer Investition daher gering. Deshalb können Sie sor-genfrei in Gold investieren.

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I. Wie Sie es am besten machen

Gold können Sie in verschiedenen Spielarten erwerben. Es gibt Barren, Münzen oder auch „Papier“. Dies sind Zertifikate, die Sie am Finanzmarkt kaufen können. Die Prei-sentwicklung von Gold wird den Wert dieser Zertifikate verändern.

Darüberhinaus können Sie auch Aktien auf Goldminenunternehmen kaufen. Auch dies wäre eine Investition in Sachvermögen, da diese Unternehmen reale Werte ver-körpern.

An dieser Stelle der Hinweis: Zertifikate sind für den Zweck der Vermö-genssicherung nicht geeignet. Zertifikate sind Schuldverschreibungen. Die Rückzahlung hängt davon ab, ob der Emittent das Geld dafür aufbringt. Gerade in einer Krisensituation sind Zertifikate deshalb hochriskant.

Die Grundlagen

Zunächst: Es ist vergleichsweise teuer, Gold zu kaufen. Je kleiner die Einheiten sind, desto teurer wird es. Dabei haben Sie die Wahl zwischen Gold in Form von Münzen und Barren.

Zudem können Sie die Münzen oder Barren jeweils bei Online-Händler, Banken oder sonstigen Händlern wie auch Juwelieren kaufen. Bei vielen Händlern müssen Sie grö-ßere Mengen vorbestellen, sonst werden Sie nicht beliefert.

Am günstigsten sind in aller Regel Online-Händler wie www.proaurum.de.

Die Größenordnungen

Gold wird oftmals in Feinunzen abgerechnet. Eine Feinunze entspricht 31,1035 Gramm Gewicht. Je weniger Sie investieren, desto teurer wird es, weil die Händler mit Fixkos-ten arbeiten. Zusätzlich müssen Sie kalkulieren, dass Gold in Dollar abgerechnet wird. Das bedeutet, Sie als Euro-Kunde sind auch vom aktuellen Tauschverhältnis zwischen Dollar/Euro abhängig.

Münzen oder Barren - die richtige Wahl

Gold sollten Sie, wie oben beschrieben, „physisch“ kaufen, also als Münze oder als Barren. Beide Formen können Sie mit einem Feingoldgehalt von fast 100 % kaufen.

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Dabei gibt es zwar Sonderprägungen, die jedoch keinen Wert für das Zahlungsmittel „Gold“ haben. Deshalb sollten Sie auf Sonderprägungen verzichten, zumal deren Goldgehalt in aller Regel geringer als bei vergleichbaren Münzen ist.

Bei Barren sollten Sie gleichfalls auf Sonderprägungen, Sondereditionen oder ähnli-chen Firlefanz verzichten.

Münzen - verschiedene Münzarten• Nugget Känguru aus Australien• American Eagle aus den USA• Krügerrand aus Südafrika• Maple Leaf aus Kanada• Wiener Philharmoniker aus Österreich

Bei diesen Münzen ist der Feingoldgehalt bis auf den Krügerrand mit 99,99 % nahezu vollständig bei 100 %. Der Krügerrand wiegt annähernd 3 Gramm mehr, da er neu ein Feingoldgehalt von 91,66 % hat.

Barren: Unterschiedliche Größen und Formen

Barren können Sie in verschiedener Ausprägung kaufen:• 1 Gramm• 10 Gramm• 1 Feinunze (31,1035 Gramm)• 50 Gramm• 100 Gramm und höher

Der Feingehalt liegt bei vielen Barren bei 99,9 %. Zudem sind die Barren gekenn-zeichnet: Aufgeprägt sind der Name des Herstellers, das Gewicht, der Feingehalt in Tausendsteln (etwa 999/1000) und eventuell eine Seriennummer, die Ihnen bei der Lagerung und Identifikation helfen kann.

Zertifikate und ähnliche Zusätze sollten Sie auch bei Barren meiden - dies sind unnötige Kosten, die keinen Nutzen bringen.

Die richtige Wahl

Bis zu einer Größe von einer Unze bieten sich in der Regel Münzen an. Sollten Sie größere Einheiten kaufen wollen, greifen Sie zu Barren. Ein Zusatztipp: Vergleichen Sie die Preise für Münzen und Barren bei verschiedenen Händlern. Gold ist immer

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abhängig von den Tagesgegebenheiten. Deshalb nutzen Sie die „Unzenregel“ nur als Faustformel.

So entgehen Sie der staatlichen Aufzeichnung

Gold können Sie anonym, d. h. ohne Ausweis erwerben, sofern Sie bis zu 14.999 Euro investieren. Das Gold müssen Sie dann zwar an einem anderen Ort als am Kaufort lagern, sind aber weder als Goldinvestor zu identifizieren noch müssen Sie bei einem Verkauf fürchten, Behörden seien informiert über ihren neuen Geldschatz.

Anonym können Sie jedoch nur kaufen, wenn Sie tatsächlich vor Ort beim Händler stehen. Sonst werden Ihre Adressdaten gespeichert.

Zu den Steuern

Wer Gold kauft, sollte es in der Regel lange behalten. Es ist eine Krisenwährung, die nicht zur Spekulation geeignet ist. Dennoch: Wenn Sie verkaufen, sollten Sie wissen, dass beim Gold nach dem Stand 2017 noch die frühere Spekulationssteuer gilt. Da-bei zahlen Sie nach einem Jahr Haltedauer keinen Cent, bei einem vorhergehenden Verkauf nach weniger als einem Jahr Haltedauer immerhin in Höhe Ihres Einkommen-steuer-Grenzsteuersatzes.

Zur Mehrwertsteuer

Für Gold zahlen Sie derzeit in Deutschland noch keine Mehrwertsteuer. Dies kann sich jederzeit ändern, sodass es sich auch aus diesem Grund lohnen dürfte, möglichst schnell Gold zu erwerben.

Achtung: Auf Goldschmuck selbst müssen Sie Mehrwertsteuer entrich-ten. Dasselbe gilt für Rotgold- oder Weißgoldmünzen oder Sammlermün-zen ab dem Prägejahr 1800.

Die Lagerung von Gold

Physisches Gold können Sie stets entweder bei sich zu Hause oder bei Banken in de-ren Schließfächern lagern. Dort müssten Sie damit rechnen, dass diese Tresore eines Tages plötzlich nicht zu öffnen sind. Die Geschichte lehrt, dass Staaten zu einer sol-chen Maßnahme greifen können. Sofern Sie keine Angst haben, zahlen Sie etwa 100 Euro pro Schließfach jährlich.

Wer Schließfächet mit einem elektronischen statt einem persönlichen Zugang wählt,

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spart dabei Geld. Hier eine Übersicht über die Bedingungen.

Bankschließfächer mit elektronischem Zugang

Wer sein Gold stattdessen zu Hause lagern möchte, benötigt für einen hohen Versi-cherungsschutz teure Tresore. Deshalb verstecken viele Private ihr Gold im Garten, in Rohren oder im Keller.

Eine weitere Alternative ist die Lagerung im Ausland, etwa in der Schweiz. Die ist neutral.

Gute Erfahrungen viele Investoren mit Zollfreilagern in der Schweiz. Nach Anmeldung können Sie Ihr Gold jederzeit einsehen und ggf. sogar mitnehmen. Folgende Adres-sen wissen etwa als bankfremde Beratungsstellungen, welche Lagerstätten Ihnen zur Verfügung stehen:

• www.echtgeld.ch• www.goldbroker.de

Das Gold, das Sie in solchen Lagerstätten verwahren, sollten Sie eine „Streifbandver-wahrung“ wählen. Damit lässt sich Ihr persönliches Gold identifizieren.

ETCs - Faktisch Fonds

Sie können auch über Fonds, sogenannte ETCs (Exchange Traded Commodities) Gold erwerben bzw. in deren Depots lagern lassen. Die Fondsanteile können Sie über die

Quelle: www.faz.net iii

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Börsen verkaufen. Teils ist auch eine Auslieferung möglich.

- So sparen Sie das Risiko und den Aufwand der Selbstlagerung.

- Ihre Bestände sind jederzeit an der Börse zu verkaufen.

- Diese Form der Geldinvestition ist insbesondere bei geringen Mengen teils kosten- günstiger.

Allerdings gibt es auch Gründe, die gegen eine Investition über einen ETC sprechen.

- Sie müssen auf Gewinne Abgeltungssteuer zahlen - in aller Regel jedenfalls. Hier nützt die Haltedauer nicht.

- Sie sind darauf angewiesen, dass der ETC „ehrlich“ gemanagt wird und Sie das Gold tatsächlich ausliefern lassen dürfen. Es gibt ETCs, die dies nicht ermöglichen. Andere stehen im Verdacht, nicht lieferfähig zu sein.

Tresorgold - ebenfalls sinnvoll

Eine weitere Alternative ist sogenanntes Tresorgold an, auch Goldkonto genannt. Sie kaufen bei einem Anbieter Gold und können dort direkt einlagern. Das Gold wird ggf. kostengünstig und schnell ausgeliefert. Die Ankaufkosten sind zudem für Sie günsti-ger als bei anderweitigen Barrenkäufen.

Einen guten Überblick über die Kosten und sonstigen Konditionen von Anbietern bie-tet Ihnen etwa die Seite www.silber-und-gold.com

Gold hingegen ist das bessere Bargeld. »Wer Gold hat, hat immer Geld.«iv Dies ist die zwischenzeitlich fast verheimlichte Meinung von Alan Greenspan, der lange Zeit über Präsident der US-Notenbank Fed war. Die US-Zentralbank ist wiederum formal-rechtlich in den Händen ihrer Eigentümer, großer US-Investmentbanken wie Goldman Sachs. Doch es gibt einen Alan Greenspan vor seiner Zeit als Handlanger oder Hand-lungsbevollmächtigter der privaten Banken. Bereits 1966 veröffentlichte er in einem Aufsatz für den Informationsdienst The Objectivist seine Auffassung von Gold. Lesen Sie im Folgenden einige Auszüge aus seinem Aufsatz »Gold und wirtschaftliche Frei-heit:

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Schutz gegen Goldenteignung

Schließlich müssen wir in diesem Zusammenhang das Thema „Goldenteignung“ an-sprechen. Es gab in der Geschichte zahlreichre Goldverbote. Wer nicht aufpasst, mussin einer solchen Situation seinen Bestand tatsächlich abgeben.

1. Teilen Sie niemandem mit, dass Sie Gold kaufen (siehe oben: kaufen Sie anonym).

2. Teilen Sie niemandem mit, wo Sie es lagern (und kaufen daher auch am besten keine ETCs).

3. Lagern Sie es im Zweifel sogar bei sich zu Hause. Dort haben Sie Zugriff. Es ist fast unvorstellbar, dass Einbrecher oder die Polizei Ihren Garten umgraben. Daher: Nutzen Sie bei guter Gelegenheit sogar einen scheinbar unsicheren Ort wie Ihren Garten.

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III. Fazit

Goldinvestitionen sind die richtige Wahl gegen eine Krise. Achten Sie nicht auf Preissteigerungen, versuchen Sie nicht, mit Gold zu spekulieren. Dies ist nicht zu pro-gnostizieren. Hier die wichtigsten Tipps:

1. Kaufen Sie physisches Gold – vermeiden Sie Zertifikate und Fonds. 2. Bis zu Goldmengen von einer Unze empfehlen sich Münzen wie Maple Leaf oder Krügerrand, die international bekannt sind. 3. Meiden Sie Sonderprägungen.4. Bei Goldmengen oberhalb einer Unze kaufen Sie aus Kostengründen Barren.5. Barren sollten auch ohne Prägung oder Zertifikate erworben werden. 6. Kaufen Sie Gold bei Online-Händlern, die bekannt sind. Dazu zählt etwa www.proaurum.de. 7. Bei Käufen bis zu 14.999 Euro können Sie anonym bleiben – vor Ort.8. Lagern Sie das Gold „sicher“, auch in Zollfreilagern in der Schweiz.

i http://www.misesde.org/?p=8403

ii Stöferle, R., In Gold we trust, S. 17

iii Vgl. ebd.

iv Greenspan, Alan: »Gold und wirtschaftliche Freiheit«, http://www.realgeld.

c o m / g r u n d -w i s s e n / i n f l a t i o n - d e f l a t i o n / a l a n - g r e e n s p a n s - l e g e n d a r e r - a u f s a t z -

uber-gold-1966, 1966

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