Créditos Ficticios

Si nos fijamos detenidamente en las características de este método puede

considerarse como testaferrato ya que para su realización se requiere un buen

número de éstos, sin embargo se maneja de manera independiente por su

especialidad y configuración de mecanismos que hacen que el testaferrato sea un

elemento más no el medio principal del método. Consiste en que utilizando un

procedimiento conocido como la triangulación se obtienen créditos en beneficio del

propietario del dinero que debe ser lavado.

El proceso de triangulación se basa en que una persona o sociedad propiedad del

lavador, constituye un depósito a término en cualquier entidad financiera, o

constituye un negocio fiduciario transfiriendo un conjunto de bienes para que se dé

como garantía de obligaciones propias o de terceras personas que previamente son

indicadas por el titular del depósito o fiducia. Luego de eso, se procede a obtener

créditos a favor de terceras personas o de sociedades de propiedad de los

lavadores, entre las cuales puede estar el propietario de los recursos o sociedades

de su propiedad, dando como garantía los CDT’s constituidos en otras entidades

financieras o la fiducia anteriormente mencionada.

El crédito tiene un manejo normal en los primeros meses para luego entrar en mora

y configurar la imposibilidad de pago por parte del deudor, situación que hace que la

institución financiera ejecute la garantía y logre el pago de su crédito, entonces el

lavador logra justificar la procedencia del dinero mediante un crédito aparentemente

impagado

cristina esto fue lo que yo investigue sabes que es poca la imformacio6n sobre el tema

6nombres

Cristian morales perez juliana Tafur trujillo

Juan fernando rodriguez

Llame a katheri6n pero jum esa 6no co6ntesta este es el cel de ella 3143151987