certificat d’assureur islamique c.i.i cibafi bahrein ... · jurisprudence islamique et contrats...
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Spécialiste certifications internationales CFA, ARM, Finance Islamique,
Takaful, Top Finance, Private Equity, Risk Management, PMP
PERFORMANCES and STRATEGY, Membre associé de l’ Association Tunisienne des Investisseurs en Capital
Training / Consulting N° d’enregistrement 51 140 04
Formation de préparation au
Certificat d’Assureur Islamique
C.I.I
Animateur : Mohamed Boulif
CEO Al Maalya Islamic Finance
CIBAFI Bahrein
(regroupant plus de 120 banques et institutions financières
islamiques dans le monde)
LE C.I.I (en INTRA nous
consulter) • Formation: Volume Horaire de 5 jours
• Examen: Par le CIBAFI
• Lieu de la formation: Tunis (en INTRA , nous consulter)
• Public visé: Professionnels de l’Assurance et de la Réassurance, Banques
Financiers, Juristes, Experts Comptables, Fonds d’Investissement, Sociétés de
Gestion…
• Compétences requises:
– Notions de base en Assurances, Finance, Gestion du Risque ou généralités sur
le métier de la banque-assurance
– Pas de notions requises en Finance Islamique
• Parmi les Perspectives et les Débouchés:
– Conseiller en Assurance Islamique
– Assureur Islamique Agréé
– Chef de projet en Takaful
– Vendeur de produits d’assurances islamiques
Cinq Modules :
1. Introduction aux assurances islamiques
2. Jurisprudence islamique et contrats de Takaful
3. Produits et Services du Takaful
4. Services Annexes au Takaful
5. L’industrie du Takaful
Introduction aux assurances islamiques
selon la doctrine islamique des affaires
Partie 1 : Introduction :
• Bref aperçu sur le point de vue de l’Islam sur l’Assurance - Qu’est ce que l’Assurance Conventionnelle - Les types d’assurance – Les différents types d’assureurs – Le fonctionnement type d’un système d’Assurance (Conventionnel).
Partie 2 : Le Risque et la Gestion du Risque :
• Définition du Risque et de l’incertitude – La Nature du Risque – Différence entre la Perte, le Péril et le Hasard - Les Types de risques assurables - Le processus de gestion du risque (Identification, Evaluation, Traitement)
Partie 3 : Les Origines de l’Assurance et du ‘Takaful’ :
• Les formes historiques d’assurance – Le Développement de l’Assurance contemporaine – Brève introduction à l’alternative Islamique [le ‘Takaful’ ] – Les Différences entre l’Assurance Conventionnelle et Mutuelle – Le Concept de ‘Takaful’ dans le Coran et la Sunna – Les Objections à l’Assurance Conventionnelle - Les Principaux Eléments du ‘‘Takaful’ ’ – Le ‘Takaful’ aujourd’hui – Institutions pionnières.
Jurisprudence islamique et contrats de Takaful
Partie 4 : Le Fiqh Al Muamalat et sont application au ‘Takaful’ :
• Aperçu de la Shari’a - Les sources de la Chari’a - Objectifs de la Chari’a - La Chari’a appliquée à l’Assurance – Définition du ‘Takaful’ - Les éléments prohibés à éviter (Le Maysir, Le Gharar, La Riba) – Le Concept de Donation (Tabarrou’)
• Cas : Le débat contemporains sur l’Assurance et les Fatwas émises.
Partie 5 : Les Eléments contractuels du ‘Takaful’ :
• Les principaux contrats en Fiqh – Les contrats pertinents dans les opérations de ‘Takaful’ (entre les assurés, entre les assurés et l’opérateur).
Partie 6 : Les Modèles Opérationnels du ‘Takaful’ :
• Les différents modèles de système d’Assurance – Comparaison entre le système d’Assurance Commercial et Coopératif Mutualiste. – Comparaison du système Coopératif-Mutualiste et le ‘Takaful’.
• Les Modèles de ‘Takaful’ – Le Modèle Coopératif, Le Modèle Mudaraba pure, le Modèle Wakala pure, le modèle combiné Mudaraba-Wakala et le Modèle Waqf.
Produits et Services du Takaful
Partie 7 : Le Mode Opératoire des Modèles de ‘Takaful’
• Les méthodes de Partage du Surplus annuel – La Méthode de souscription – Les Canaux de Distribution – L’Opérateur ‘Takaful’ – Les Membres-Assurés – La Dissolution – Les procédures générales des sinistres.
• Partie 8 : Les Produits de ‘Takaful’
Les caractéristiques des Produits d’Assurance Islamique
Produits de ‘Takaful’ de ouverture des Biens (General ‘Takaful’) selon les Modèles Mudaraba et Wakala.
Produits de ‘Takaful’ de couverture des Personnes (Family ‘Takaful’) selon les Modèles Mudaraba et Wakala.
Les facteurs de différentiation dans le choix d’une assurance islamique
• Partie 9 : Les aspects Marketing du ‘Takaful’ :
• Les étapes de commercialisation d’un produit ‘Takaful’ (Processus)
Services Annexes au Takaful
Partie 10 : Les Aspects comptables du ‘Takaful’ :
• Introduction aux aspects de la Comptabilité en Islam – Nature du ‘Takaful’ et ses implications sur la Comptabilité et le Reporting.
• Les liens contractuels dans la Structure ‘Takaful’ - Le Fonds des Actionnaires – Le Fonds des assurés – Les autres aspects comptables (Le Bilan, Le comte de Résultat, Le surplus / le déficit)
• Les revenus et dépenses de l’opérateur – Les autres aspects comptables (Le type de comptabilité, l’audit, les sinistres, les Actifs immobilisés et les amortissements – Les investissements – la Zakat
• Les standards de l’AAOIFI pour l’Assurance :
• FAS 12 - Présentation des Etats Financiers des Compagnies d’assurance islamique
• FAS 13 - Présentation des bases d fixation et d’allocation du surplus ou du déficit des Compagnies d’assurance islamique.
• FAS 15 – Provisions et Réserves dans les Compagnies d’assurance islamique
Services Annexes au Takaful
Partie 11 : L’Investissement des Primes et le Fonds de ‘Takaful’ :
• Principes d’investissement – L’environnement législatif – Les objectifs types d’investissement.
• Le Fonds de ‘Takaful’ – Le processus de « screening » pour le Fonds de ‘Takaful’.
Partie 12 : Ré-Assurance et Ré-Takaful :
• Pourquoi a Ré-assurance - Définition de la Ré-assurance – Parallèles entre le Ré-Takaful et la Ré-assurance – Structure de base du Re-Takaful - Contexte actuel du Ré-Takaful – Quelques points critiques relatifs à la Chari’a - Les défis du secteur du Ré-Takaful
L’industrie du Takaful : état des lieux et défis
Partie 13 : Etat des Lieux de l’Industrie du ‘Takaful’ :
• Cadre global de l’Assurance au niveau Mondial – Les caractéristiques et profils des Pays Musulmans – La demande de l’Assurance ‘Takaful’
• La gestion du Risques dans le ‘Takaful’ (optionnel)
• la Banca-Takaful (Bancassurance islamique). (optionnel)
Partie 14 : Conclusions : Défis et Perspectives du ‘Takaful’ :
• Les Tendances actuelles – Les défis Futurs.
Annexes et Bibliographie
• Annexes - Bibliographie - Sites et références Internet
• Sociétés d’Assurance ‘Takaful’
• Quelques textes législatifs du ‘Takaful’
• Normes Comptables et Comptabilité islamiques
• Normes IFSB
• Fatwas sur l’Assurance Islamique
• Lexique et Terminologie ‘Takaful’
Prix de la formation (Eligible TFP)
Des réductions importantes sont accordées en fonction du nombre de candidats
inscrits à la certification et à l’examen.
• Coût de la Formation :
NOUS CONSULTER
Ce prix comprend : la formation, la documentation, l’enregistrement au CIBAFI,
les frais d’examen, et les frais d’émission de la certification .
• Ce certificat est délivré par le CIBAFI:
Conseil Général des Banques et Institutions Financières Islamiques,
qui regroupe au moins 120 Banques Islamiques dans le Monde
Contact
Performances and Strategy
Tél : (00 216) 22 616 004 ; (00 216) 20 126 717
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Formation Eligible à la TFP, N° Enregistrement : 51 140 04