CAIXA ECONÔMICA FEDERALブラジル連邦貯蓄銀行

中南米最大の100％政府系銀行

ブラジル国庫庁の支配下に位置する

ブラジルにおいて最大規模の住宅ローン及び

貯蓄預金事業

ブラジル連邦法により1861年に創立

公共政策執行の主体となる金融機関

預金残高はブラジルにおいて第２位の水準にあり、

国内金融体制の重要な機関となる

信用格付信用格付信用格付信用格付

２０１４年３月２０１４年３月２０１４年３月２０１４年３月 バランスシートバランスシートバランスシートバランスシート

総資産 3957億 ドル

預金残高 1626億 ドル

収益性・生産性収益性・生産性収益性・生産性収益性・生産性

純利益 (LTM) 30億ドル

自己資本利益率 （ROＥ） 23.5%

総資産利益率（ROA） 0.8%

効率性比率 59.5%

自己資本比率 13.7%

不良債権比率 2.6%

CAIXA概要概要概要概要CAIXA概要概要概要概要

事業ハイライト事業ハイライト事業ハイライト事業ハイライト

Baa2

BBB-

BBB

5,5005,5005,5005,500市以上に渡る活動範囲市以上に渡る活動範囲市以上に渡る活動範囲市以上に渡る活動範囲

4,000 4,000 4,000 4,000 以上の支店数以上の支店数以上の支店数以上の支店数

7,1007,1007,1007,100 万人以上の顧客数万人以上の顧客数万人以上の顧客数万人以上の顧客数

出所: CAIXA

21,00021,00021,00021,000 以上の販売委託店以上の販売委託店以上の販売委託店以上の販売委託店

（注） 1ドル＝2.3レアル

CAIXA 業績ハイライト業績ハイライト業績ハイライト業績ハイライト

ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在

CAIXA 業績ハイライト業績ハイライト業績ハイライト業績ハイライト

ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在ブラジル銀行業界の有力な存在

総資産ランキング総資産ランキング総資産ランキング総資産ランキング

預金・地方債券総額ランキング預金・地方債券総額ランキング預金・地方債券総額ランキング預金・地方債券総額ランキング

融資残高ランキング融資残高ランキング融資残高ランキング融資残高ランキング

貯蓄預金ランキング貯蓄預金ランキング貯蓄預金ランキング貯蓄預金ランキング

（単位（単位（単位（単位 １０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）

出所: CAIXA

（単位（単位（単位（単位 １０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）

（単位（単位（単位（単位 １０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）（単位（単位（単位（単位 １０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）１０億レアル）

主な事業主な事業主な事業主な事業主な事業主な事業主な事業主な事業

1236123612361236 億ドル億ドル億ドル億ドル

マーケットシェアマーケットシェアマーケットシェアマーケットシェア 67.667.667.667.6％％％％

173173173173 億ドル億ドル億ドル億ドル

年平均成長率年平均成長率年平均成長率年平均成長率

（（（（2009200920092009年～年～年～年～2013201320132013年年年年））））45.1%45.1%45.1%45.1%

785785785785 億ドル億ドル億ドル億ドル

マーケットシェアマーケットシェアマーケットシェアマーケットシェア 9.89.89.89.8％％％％

933933933933 億ドル億ドル億ドル億ドル

マーケットシェアマーケットシェアマーケットシェアマーケットシェア 35.035.035.035.0％％％％

990990990990 億ドル億ドル億ドル億ドル

マーケットシェアマーケットシェアマーケットシェアマーケットシェア 8.78.78.78.7％％％％

顧客数顧客数顧客数顧客数 7370737073707370 万人万人万人万人

販売委託店販売委託店販売委託店販売委託店 20713207132071320713 店舗店舗店舗店舗

収益収益収益収益金額金額金額金額 （（（（2014201420142014年度年度年度年度第第第第1111四半期）四半期）四半期）四半期）

12.612.612.612.6 億ドル億ドル億ドル億ドル

販売店数販売店数販売店数販売店数 13020130201302013020 店舗店舗店舗店舗

28.228.228.228.2 億ドル億ドル億ドル億ドル

住宅ローン住宅ローン住宅ローン住宅ローン

下水・インフラ整備下水・インフラ整備下水・インフラ整備下水・インフラ整備

個人・個人・個人・個人・法人貸出法人貸出法人貸出法人貸出

貯蓄貯蓄貯蓄貯蓄

アセットアセットアセットアセット

マネジメントマネジメントマネジメントマネジメント

事業ネットワーク事業ネットワーク事業ネットワーク事業ネットワーク

宝くじ事業宝くじ事業宝くじ事業宝くじ事業

社会補償の給付社会補償の給付社会補償の給付社会補償の給付

出所: CAIXA

（注） 1ドル＝2.3レアル

ブラジルブラジルブラジルブラジルへのへのへのへの投資機会投資機会投資機会投資機会

信金界における海外向け信金界における海外向け信金界における海外向け信金界における海外向け融資融資融資融資

� 【【【【平成平成平成平成 25 年年年年 3 月月月月 29 日日日日】】】】

日本中小企業の海外展開支援を背景に、「信用金庫法施行令及び中小企業等協同

組合法施行令の一部を改正する政令」の公布・施行により、信用金庫・信用組合の

会員・組合員の外国子会社への直接貸付等が解禁

� 信用金庫・信用組合の会員・組合員である中小企業などの外国子会社に対し、取引先

の信用金庫・信用組合からによる直接の資金貸し付け及び債務保証が可能となる

� 【【【【平成平成平成平成 26 年年年年 4 月月月月 7 日日日日】】】】

磐田信用金庫との間でレアル建て融資事業に係る覚書 (MOU)を締結

出所: 磐田信用金庫

レアル建て融資レアル建て融資レアル建て融資レアル建て融資

磐田信金取引企業磐田信金取引企業磐田信金取引企業磐田信金取引企業

（日本）（日本）（日本）（日本）

経営を実質的に支配経営を実質的に支配経営を実質的に支配経営を実質的に支配

①信用状の

発行依頼

②信用状の

発行

①融資申込

④返済履行

③融資（現地

通貨レアル）覚書締結

利益を還元利益を還元利益を還元利益を還元

磐田信金取引企業磐田信金取引企業磐田信金取引企業磐田信金取引企業

（海外子会社）（海外子会社）（海外子会社）（海外子会社）

ブラジル進出の日本企業ブラジル進出の日本企業ブラジル進出の日本企業ブラジル進出の日本企業

出所：社帝国データバンク （2014 年 4 月末時点での集計）

企業規模企業規模企業規模企業規模 社数社数社数社数

大企業 293

中規模企業 120

小規模企業 30

合計合計合計合計 443443443443社社社社

大企業大企業大企業大企業

66%

中規模企業中規模企業中規模企業中規模企業

27%

小規模企業小規模企業小規模企業小規模企業

7%

製造業製造業製造業製造業

263社社社社

卸売業卸売業卸売業卸売業

61 61 61 61 社社社社

サービス業サービス業サービス業サービス業40 40 40 40 社社社社

その他その他その他その他 37社社社社

運輸・通信業運輸・通信業運輸・通信業運輸・通信業 20社社社社

建設業建設業建設業建設業 15社社社社

小売業小売業小売業小売業 4社社社社

不動産業不動産業不動産業不動産業 3社社社社

業種別業種別業種別業種別

順位順位順位順位 都道府県都道府県都道府県都道府県 社数社数社数社数

構成比構成比構成比構成比（％）（％）（％）（％）

1 東京都 214 48,3

2 大阪府 47 10,6

3 愛知県 41 9,3

4 神奈川県 26 5,9

5 京都府 19 4,3

6 静岡県 14 3,2

7 埼玉県 13 2,9

8 兵庫県 10 2,3

9 千葉県 7 1,6

10 長野県 6 1,4

10 広島県 6 1,4

企業規模別企業規模別企業規模別企業規模別

本社所在地本社所在地本社所在地本社所在地別別別別

電力電力電力電力電力電力電力電力

幹線道路幹線道路幹線道路幹線道路幹線道路幹線道路幹線道路幹線道路

電気通信電気通信電気通信電気通信

連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業

２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は 1757億ドル億ドル億ドル億ドル

520 億ドル億ドル億ドル億ドル

全長6400kmの

整備・建設工事

219 億ドル億ドル億ドル億ドル

発電事業 496 億ドル億ドル億ドル億ドル

伝達事業 164 億ドル億ドル億ドル億ドル

（注） 1ドル＝2.3レアル

出所： ブラジル財務省 (Seae/MF)

鉄道鉄道鉄道鉄道鉄道鉄道鉄道鉄道

空港空港空港空港

港湾港湾港湾港湾

都市交通都市交通都市交通都市交通

121 億ドル億ドル億ドル億ドル

港湾の整備・建設工事

67 億ドル億ドル億ドル億ドル

州・地方レベルにおける

民間連携（ＰＰＰ）事業

80 億ドル億ドル億ドル億ドル

91 億ドル億ドル億ドル億ドル

出所： ブラジル財務省 (Seae/MF)

連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業連邦政府レベルにおけるコンセッション方式事業

２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は２０１４年度より４年間の出資予定額は 1757億ドル億ドル億ドル億ドル

（注） 1ドル＝2.3レアル

ブラジルにおける強力な労働力ブラジルにおける強力な労働力ブラジルにおける強力な労働力ブラジルにおける強力な労働力

失業率の低下と実質収入の増加失業率の低下と実質収入の増加失業率の低下と実質収入の増加失業率の低下と実質収入の増加

出所: ブラジル国土地理院 (IBGE)

0

2

4

6

8

10

12

14

95

100

105

110

115

120

125

130

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

労働市場労働市場労働市場労働市場

10年間で年間で年間で年間で4千万人の国民が中流階級へ浮上千万人の国民が中流階級へ浮上千万人の国民が中流階級へ浮上千万人の国民が中流階級へ浮上

出所: ジェトゥーリオ・ヴァルガス財団 (FGV)

A/B C D E

所得階層別人口推移所得階層別人口推移所得階層別人口推移所得階層別人口推移 （単位：百万人）（単位：百万人）（単位：百万人）（単位：百万人）

所得階層所得階層所得階層所得階層のののの定義定義定義定義

階級

収入幅 （米ドル）

最低 最高

A/B 3,700,50 -

C 858.42 3,700.50

D 537.13 858.42

E - 537.13

13 14 15 17 18 19 20 23 29

66 71 7582 86 92 95

105

118

4748

4948

4645 44

39

32

4945

4135 34 30 29

2517

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2011 2014

7.6%

37.6%

26.7%

28.1%

14.9%

60.2%

16.4%

8.6%

11.8%

55.1%

20.3%

12.9%

イペ（ブラジル国樹）イペ（ブラジル国樹）イペ（ブラジル国樹）イペ（ブラジル国樹） 桜桜桜桜

ご清聴ありがとうございましたご清聴ありがとうございましたご清聴ありがとうございましたご清聴ありがとうございました