Biznes plan

Firma kurierska

SPIS TREŚCI:

1. Streszczenie

2. Ogólna charakterystyka przedsiębiorstwa

2.1 Powstanie i historia firmy

2.2 Siedziba

2.3 Przedmiot działalności

2.4 Sprawy sądowe i zobowiązania

2.5 Wymagania formalno- prawne

2.6 Uzasadnienie dla inwestycji

3. Analiza SWOT

3.1 Mocne strony

3.2 Słabe strony

3.3 Szanse

3.4 Zagrożenia

4. Cele przedsiębiorstwa

4.1 Misja

4.2 Wizja

4.3 Cele strategiczne : krótkoterminowe, długoterminowe

5. Plan marketingowy

5.1 Produkt

5.2 Odbiorcy

5.3 Konkurenci

5.4 Ceny

5.5 Dystrybucja

5.6 Promocja

6. Plan działalności operacyjnej

6.1 Nakłady inwestycji

6.2 Zapotrzebowanie

6.3 Ochrona środowiska

7. Plan organizacji i zarządzania

7.1 Schemat organizacyjny

7.2 Zasoby zarządzania

8. Plan zatrudnienia

8.1 Struktura zatrudnienia

8.2 Płace

8.3 Założenia polityki personalnej i kadrowej

8.4 Kwalifikacje pracowników

9. Ocena finansowa

10. Wnioski i podsumowania

1. Streszczenie projektu przedsięwzięcia

Przedmiotem biznes planu jest przedsięwzięcie inwestycyjne, polegające na

dalszym rozwinięciu firmy kurierskiej ,,PostMan”.

Planowany rozwój bazy materialnej Spółki wiąże się ze strategią ekspansji na nowe rynki

terytorialne : Polska centralna.

Firmy na terenie Polski, korzystają z usług przesyłek ekspresowych. W chwili obecnej jest

coraz większe zapotrzebowanie na tego rodzaju usługę, tak więc przedsięwzięcie ma

pełne szansę powodzenia.

Do głównych kierunków rozwojowych Spółki zaliczyć należy wdrożenie nowych

technologii doskonalenie zarządzania oraz wdrażanie systemu zarządzania jakością.

Firma przygotowała atrakcyjną ofertę dostarczania przesyłek, cenniki, rabaty.

Naszym celem jest zdobycie jak największego grona klientów, ciągłe doskonalenie firmy,

jak również dalsze powiększanie sieci oddziałów kurierskich. Stawiamy na jakość i czas.

Naszym produktem są wszelkiego rodzaju przesyłki, usługi które dostarczymy na rynek

krajowy.

Nasza kadra menedżerska jest doskonale przygotowana, posiada praktykę i wiedzę jak

zarządzać firmą kurierską ,,PostMan”.

2. Ogólna charakterystyka przedsiębiorstwa

2.1 Powstanie i historia firmy

Firma kurierska ,,PostMan” powstała 01.09.2001r. z pełnym kapitałem polskim.

Jest spółką jawną, w rękach prywatnych. Jesteśmy młodą, średnią wielkością firmą.

Nasza kadra jest młoda, dynamiczna, zgrana oraz uczciwa. Rzetelnie wywiązujemy się z

powierzonych zadań a w przypadku jakichkolwiek trudności zawsze rozmawiamy z

kontrahentami i odbiorcami.

Firma kurierska ,,PostMan” powstała po to by Państwa firmy nie traciły tak

ważnego dziś czasu na dostarczenie przesyłek. My zrobimy to szybko i sprawnie.

2.2 Siedziba

Siedziba firmy ,,PostMan” znajduje się przy ………..

Telefon

Fax

E-mail :

Infolinia

Firma kurierska ,,PostMan” otworzyła rachunek w Banku X O/xx numer rachunku ...

Spółka działa na terenie całej Polski, głównie rejon Wielkopolski.

Nasze biura są do Państwa dyspozycji od poniedziałku do piątku oraz w soboty i święta

24h na dobę.

2.3 Przedmiot działalności

Firma kurierska ,,PostMan” ma przyjemność zapoznać Państwa ze swoją ofertą w

zakresie dostarczania przesyłek w systemie ,,od drzwi do drzwi”.

Firma zajmuje się usługami transportowymi i spedycyjnymi na terenie całego kraju.

Realizujemy przesyłki ; drobnicowe, miejskie, ekspresowe, oraz na życzenia specjalne

klienta.

Przesyłki drobnicowe charakteryzują się tym, iż są dostarczane w następnym

dniu roboczym do największych miast Polski.

Przesyłki miejskie, dostarczane są tego samego dnia, często w zaledwie kilka

godzin. Jesteśmy do Państwa dyspozycji pod tel. komórkowym 0600 10-10-10.

Przesyłki ekspresowe, doręczane są w następnym dniu roboczym do każdego

miejsca w kraju. Usługa jest idealna dla firm zmierzających do redukcji własnych kosztów

magazynowania poprzez częste wysyłki do odbiorców mniejszych partii towarów.

Inwestorzy firmy kurierskiej ,,PostMan” będą dbać o dobra firmy, o interesy

udziałowców a przede wszystkim o dobro klienta. Dążymy by rynek był sprawny.

2.5 Sprawy sądowe i zobowiązania

Współinwestorzy spółki nie prowadzą żadnych spraw sądowych tak w kraju jak i

zagranicą, które mogłyby mieć ujemny wpływ na ich sytuacje finansową.

2.6 Wymagania formalno - prawne

Firma kurierska ,,PostMan” uruchomiona została na terenie istniejących obiektów,

które stoją nie wykorzystane po dawnej jednostce wojskowej.

Firma kurierska ,, PostMan” wystąpiła do Urzędu Powiatu o wydanie pozwolenia na

zmianę użytkowania obiektu.

Wydział wydał decyzje zezwalającą na zmianę sposobu użytkowania obiektu – decyzja

UP/1200/01/2001 z dnia 29.12.2001r.

2.6 Uzasadnienie dla inwestycji

W chwili obecnej na terenie Polski jest jeszcze niezaspokojony popyt na tego

rodzaju usługi, konkurencja jest średnia, co daje nam możliwość udowodnienia, iż

możemy stać się najlepszą firmą kurierską w Polsce.

3. Analiza SWOT

3.1 Mocne strony 3.2 Słabe strony

- bardzo dobra lokalizacja,

- atrakcyjna cena

- atrakcyjna paczka

- szeroki profil oferowania usług

- dobre kontakty z dużymi firmami

- stała współpraca z wieloma

klientami profesjonalnymi

- dobrze rozwinięta sieć dystrybucji,

własne samochody

- posiadamy własny serwis

naprawczy aut

- pozytywny wizerunek spółki

- doświadczona kadra kierownicza i

wykwalifikowany personel

- dobra płynność finansowa

- zbyt mało transportu

- zbyt ograniczone w stosunku do

możliwości terytorium działania (rynek

Polski Wielkopolski)

- firma nowa na rynku ( mało znana)

- brak systemu zarządzania jakością

- brak wybranej marki

- konieczność pozyskiwania nowych

klientów firm

3.3 Szanse 3.4 Zagrożenia

- niska aktywność konkurencji

- wzrost zamożności firm

- dobre relacje z bankiem:

- Zachodnim WBK o/ Kalisz

- Bankiem Śląskim o / Kalisz oraz

możliwość pozyskiwania tanich

kredytów na inwestycje.

- konkurencja cenowa

- pogorszenie się jakością przesyłki

- możliwość modernizacji unowocześnienia,

poszerzania oferty przez inne firmy

kurierskie.

4. Strategia przedsiębiorstwa

4.1 Misja

Misja Spółki brzmi: ,, Szybkie, bezpieczne dostarczenie Twoich przesyłek do

domu i firmy”

Dewizą (misją) firmy jest zaspokojenie; dużych, średnich i małych firm w

dostarczeniu przesyłek PostMan.

Nasi kurierzy będą zaspokajać potrzeby klientów w sposób precyzyjny.

Kadra menedżerska jest doskonale przygotowana do prowadzenia tej działalności

usługowej, inwestujemy w szkolenia, kursy, materiały dydaktyczne.

Rynek stwarza nam duże możliwości, ciągłego rozwoju w poszerzeniu oferty jak również w

tworzeniu sieci oddziałów kurierskich.

4.2 Wizja

Wizja Spółki brzmi: ,, Być jednym z najlepszych dostawców przesyłek na

rynku krajowym”

4.3 Cele strategiczne

Cele krótkoterminowe:

- pozyskać 10 stałych dużych firm do 1.VI.2002r.

- opracować projekt unowocześnienia metod zarządzania Spółki

- przeprowadzić wstępne rozeznania dotyczące lokalizacji – sieci firmy kurierskiej

- przygotować akcję promocyjną

- opracować program rozwoju własnej bazy transportowej

Cele długoterminowe:

- stale rozwijać sposób dostarczania przesyłek

- zrealizować program rozwoju własnej bazy transportowej

- stale powiększać własną sieć dystrybucji

- wdrożyć nowoczesne technologie opakowań

- dążyć do utrzymania stanu zatrudnienia w okresie 3 lat

- do 2003r. uzyskać status najlepszej firmy kurierskiej w Wielkopolsce.

Spółka kurierska ,,PostMan” zamierza wejść na rynek ze swoimi usługami na

terenie całej Polski.

Podstawowym celem jest zapewnienie stabilności firmie kurierskiej ,,PostMan” na

rynku, dostarczenie satysfakcji klientom oraz zapewnienie długoterminowych zysków w

przyszłości.

Firma jest usytuowana przy głównej drodze, co powinno być dobrym miejscem do

pozyskiwania nowych klientów.

Dążymy by za 3-lata firma osiągała wysoki zysk, chcemy osiągnąć płynność

finansową oraz zwiększać udział przez rozbudowę oddziałów na terenie Polski, a w

przyszłości nawet za granicę.

Firma chce osiągnąć swój sukces przez ciągłą pracę zwiększać przez to osiągnięcia

firmy, a co za tym idzie również finansowe korzyści oraz większy kapitał.

Pragniemy przetrwać trudny okres i nie bać się rynku konkurencyjnego.

Planujemy innowacje w zakresie świadczenia usług, zgodnie ze zmieniającymi się

potrzebami klienta.

Myślimy również o wprowadzeniu ubezpieczeń przesyłek, co nam daje dodatkową

gwarancję i bezpieczeństwo, a to powoduje w praktyce do wzrost wydajności firmy w

zakresie świadczenia usług.

Celem firmy kurierskiej ,,PostMan” jest zdobycie uznania klientów, dzięki

nowoczesnym rozwiązaniom logistycznym, terminowością i rzetelnością wykonywanych

zleceń.

Środki realizacji celu:

Firma kurierska ,, PostMan” ma na celu docelowo rozbudować, oddziały na terenie

całego kraju.

Firma będzie przygotowała oferty, rabaty i promocje dla wyjątkowych klientów.

W przyszłości dąży do zorganizowania własnej grupy osób, którzy będą oferowali

kompleksową usługę. Firma dąży by przesyłki były szybko odbierane i dostarczane w

miejsca docelowe, wystarczy jeden telefon, fax lub e-mail, by zamówić kuriera. Przesyłkę

możemy nadać również osobiście w jednym z przedstawicielstw ,, PostMan” na terenie

kraju.

5. Plan marketingowy

5.1 Produkt

Nasza oferta obejmuje zarówno składające się na serwis lokalny przesyłki miejskie

jak i serwis krajowy obejmujący zasięgiem cały kraj.

Oferta nasza:

1) sieć dystrybucji na terenie Polski,

2) paczki o wadze do 31,5 kg,

3) odbiór elastyczny i bezpłatny,

4) cztery warunki płatności w celu ułatwienia klientowi załatwienia formalności,

5) doręczenie w określonym dniu,

6) podstawowe ubezpieczenie ( zawarte w cenie),

7) łatwość obsługi,

8) dostępna informacja o doręczeniu (IOD),

9) przesyłka zwrotna – możliwość dodatkowego przekazania przesyłki od odbiorcy do

nadawcy,

10) wynajęcie kuriera na dzień lub godziny,

11) dystrybucja zaproszeń i innych przesyłek wieloasortymentowych,

12) nadawanie lub odbiór przesyłki na PKS lub PKP,

13) 7- dniowy okres przechowywania przesyłek.

Wszystkie nasze usługi bez wyjątku , świadczone są zgodnie z zasadami

Regulaminu Świadczenia Usług.

Nie możemy przyjąć do przewozu żadnych przesyłek , których transport drogowy lub

składanie podlega krajowym badaniom.

Możemy udowodnić, że Państwa przesyłka została doręczona. Termin możliwość

przesyłania potwierdzenia do roku od momentu doręczenia przesyłki. Sposób zlecenia :

telefonicznie, faxem, e-mailem.

Dane potrzebne do zamówienia kuriera:

- adres nadawcy i telefon kontaktowy

- sugerowany termin nadania przesyłki

- liczba przesyłek, ich orientacyjne wymiary i waga, dotyczy przesyłek ekspresowych i

drobnicowych.

Podstawą naszego sukcesu jest doręczenie w następnym dniu roboczym do

każdego miejsca w kraju, przesyłek ekspresowych o wadze do 31,5 kg.

Usługa oferuje optymalne rozwiązania dla firm zmierzających do redukcji własnych

kosztów magazynowania poprzez częste wysyłki do odbiorców mniejszych partii towarów.

5.2 Odbiorcy

Firma kurierska jest nastawiona na dostarczanie przesyłek dla wszystkich firm:

małych, średnich, dużych oraz dla indywidualnych klientów.

Sieć ,,PostMan” została stworzona aby każdą powierzoną nam przez Państwa

przesyłkę obsłużyć z największą starannością.

Główną zaletą sieci ,,PostMan” jest doskonała znajomość rynków lokalnych oraz

krajowych. Dzięki temu mogą Państwo czerpać korzyści wynikające z wysokich

standardów zarówno spedycji jak i doręczenia.

Państwa przesyłka zawsze dotrze szybko i sprawnie.

Czynniki które będą stawiane na pierwszym miejscu to sprawna i masowa dystrybucja.

Paczka będzie atrakcyjna ( forma i kolor), ceny przesyłki będą niskie a realizacja przez

24h.

Transport przesyłek jest naszą mocną stroną, gdyż rozpoczęliśmy rozbudowę

infrastrukturalną oraz rozległą sieć przedstawicielską na terenie całego kraju

umożliwiającą doręczenie przesyłek .

5.3 Konkurencja

Obecnie kluczowym czynnikiem przewagi konkurencyjnej w branży kurierskiej na

rynku krajowym jest strategia przywództwa kosztowego.

W rankingu firm wyspecjalizowanych w branży kurierskiej zajmuje kolejne miejsce za

takimi firmami jak:

1. Servisco

2. Stolica

3. Siódemka

5.4Ceny

Po uzyskaniu odpowiedniej pozycji na rynku, naszym stałym klientom

powierzającym naszej firmie dużą liczbę przesyłek, oferujemy pewne przywileje między

innymi : specjalne rabaty, regulowanie opłat przez nadawcę, odbiorcę lub zleceniodawcę,

płatności przelewem, inkaso.

,, PostMan” jest znane z atrakcyjnej oferty cenowej. Oferujemy korzystne opłaty dla

przesyłek dokumentowych, do których dołączamy bezpłatną kopertę firmową. Stosujemy

rabaty dla przesyłek nadawanych do jednego odbiorcy, składających się z więcej niż

jednej paczki.

Przygotowaliśmy cenniki w zależności od rodzaju przesyłek.

Tabela 1

Ceny głównych usług (w zł)

L.p Rodzaj usługi Cena (zł)

,,PostMan”

Cena (zł)

Konkurencja

1. Przesyłka drobnicowa 15 17

2. Przesyłka miejska 20 20

3. Przesyłka ekspresowa 25 30

4. Na życzenie klienta 30 Brak

5. Poczta polecona 10 brak

5.5 Dystrybucja

Obszarem dystrybucji jest cała Polska. Spółka od chwili powstania budowała od

podstaw system dystrybucji. Niemniej można wyróżnić regiony Polski gdzie intensywność

przesyłek jest większa. Do tych rejonów należą duże aglomeracje miejskie (Warszawa,

Poznań, Wrocław, Trójmiasto, Kraków, Katowice).

Najważniejszymi dla nas klientami są duże firmy, które składają duże zamówienia na

przesyłki.

W skład przesyłki nadawanej może wchodzić wiele elementów: paczki, listy. Palety,

pojemniki metalowe, będą rozprowadzone (dostarczone) przez sieć ogólnokrajową na

terenie Polski przez kurierów firmy.

Na kolejne 3 lata firma zakłada dalsza dynamikę rozwoju własnej sieci kurierskiej,

co najmniej o 1 miast na rok.

5.5 Promocja

W roku 2001 budżet promocyjny był przeznaczony na kwotę 5000zł na reklamę

przez: prasę, radio, telewizję lokalną, która była skierowana do inwestorów dużych i

małych firm. Budżet został w całości wykorzystany.

W chwili obecnej zlecono oprocentowanie specjalnych materiałów reklamowych, które

będą charakteryzowały się wysokim poziomem, poligraficznym i merytorycznym.

Firma zleci usługi wykonawcze firmie ,,Tapi-grafik”, która będzie z nami systematycznie

współpracowała. Materiały te będą rozwożone oraz wysyłane do firm na terenie Polski.

Struktura wydatków na promocję przedstawia się następująco:

a) reklama

- stałe ogłoszenie w Panoramie Firm

- stałe ogłoszenie w książce telefonicznej

- kolorowe foldery

- rozsyłanie ofert do dużych firm

- witryna internetowa

b) public relations

- artykuły informacyjne o firmie w gazetach pomoc finansowa w spieraniu akcji

charytatywnych

W kolejnych latach planuje się kontynuację powyższych działań promocyjnych a

ponadto:

- przeprowadzenie akcji reklamowej na terenie miast ( plakaty, ogłoszenia w prasie

lokalnej)

- zamieszczenie stałego ogłoszenia w ,, Gazecie Wyborczej”

Tabela 2

Budżet promocyjny na kolejne 3 lata

Rok Kwota (zł)

2002r 6 000

2003r. 6 000

2004r 6 000

2005r. 6 000

6. Plan działalności operacyjnej

6.1 Nakłady inwestycyjne

Obecny stan bazy materialnej firmy kurierskiej ocenić należy jako

niewystarczający.

Tabela 3

Stan wartościowy rzeczowego majątku trwałego przedstawiono w tabeli:

L.p Rodzaj majątku rzeczowego Wartość (zł)

1. Grunty własne 40.000

2. Budynki i budowle 60.000

3. Urządzenia techniczne 8.000

4. Środki transportu 60.000

5. Pozostałe środki trwałe 5.000

Razem: 173.000

W kolejnych latach przewiduje się znaczne zakupy inwestycyjne:

a) samochodów dostawczych, osobowych marki Peugeot, Iveco

b) remonty i wyposażenie biur, magazynów

c) zintegrowany system informatyczny zarządzania ( oprogramowania i komputery)

Nakłady inwestycyjne zostaną sfinansowane:

- zysk netto

- amortyzację

- bankowe kredyty inwestycyjne

Założony plan inwestycyjny pozwoli na rozbudowę sieci filii kurierskich „PostMan”

o 5-10% rocznie.

Program inwestycyjny pozwoli także na powiększenie zdolności firmy.

6.2 Zaopatrzenie

Firma Kurierska ,,PostMan” posiada stałe grono dostawców materiałów

podstawowych służących dalszej przesyłce.

Firma kurierska ,,PostMan” zamierza podpisać umowy długoterminowe.

Dotychczasowe umowy zawierane są przeważnie na okres 1 roku.

Opakowania, specjalnie zaprojektowane są wytrzymałe na uszkodzenia kartonu, zapewnia

to nadawanym paczkom maksimum bezpieczeństwa. Korzystając z naszych opakowań,

nie muszą Państwo tracić czasu i energii na poszukiwanie materiałów do zapakowania

swojej przesyłki.

Tabela 4

Dostawcy materiałów, opakowań

L.p Nazwa dostawcy Materiał

1. Skalex ( teren Kalisz) Sznury, kleje, zszywacze, koperty

2. Belerd – Druk ( Bydgoszcz) Kartony, koperty

3. Beta – Hurtownia ( Ostrów Wlkp.) Narzędzia

Firma kurierska ,,PostMan” to przede wszystkim : jakość, trwałość.

Zostaliśmy obdarzeni zaufaniem i sympatią klientów i dążymy by nasz „image” zawsze

był dobry na rynku.

Firma stawia na poprawę poziomu jakości oraz na szybką i nowoczesną precyzję.

6.3 Ochrona środowiska

Z punktu widzenia prowadzonej przez firmę działalności gospodarczej

najistotniejsze znaczenie mają przepisy regulujące:

- zasady korzystania z zasobów wodnych oraz ochrony wód i gleby

- ochrona powietrza przed zanieczyszczeniami.

Firma kurierska nie zanieczyszcza środowiska naturalnego, jest przy tym

bezpieczna.

Korzysta z dostarczonej wody oraz odprowadza ścieki miejskie siecią kanalizacyjną na

podstawie umowy z Przedsiębiorstwem Wodociągów i Kanalizacji w Kaliszu.

7. Plan organizacji i zarządzania

7.1 Schemat organizacyjny

Każda firma powstająca, czy też już istniejąca na rynku powinna zatrudniać

odpowiednio wykwalifikowaną kadrę, gdyż jest to bardzo ważne między innymi przy

prowadzeniu negocjacji. Również podnosi to prestiż firmy i wzbudza zaufanie klienta.

Dyrektor ds. handlowych i marketingu

Kurierzy

Obsługa klienta- magazynier

7.2 System informacyjny zarządzania

Firma ,,PostMan” posiada 3 komputery PC w tym 1 serwis sieciowy. Komputery są

z procesorem Pentium I oraz II. Wszystkie komputery są wyposażone w pakiety Microsoft

Office.

Tabela 5

Komputery posiadają następujące osoby:

L.p Stanowisko Ilość

1. Dyrektor ds. handlowych i marketingu 1

2. Kurier 1

3. Obsługa Klienta 1

8. Plan zatrudnienia

Firma będzie zatrudniała ludzi nie patrząc na wiarę , pochodzenie, wiek. Pracownik

musi mieć odpowiednie wykształcenie do określonego stanowiska.

Firma ,,PostMan” zapewnia bezpieczeństwo zatrudnienia, przeprowadza szkolenia z

zakresu BHP.

Pracownicy nie są wyróżniani, panuje jednolita i sprawiedliwa dyscyplina.

8.1 Struktura zatrudnienia

Firma kurierska ,,PostMan” w chwili obecnej zatrudnia 4 osoby.

W Okresie 3 lat firma przewiduje wzrost zatrudnienia o około 15%, dążymy by nasza firma

rozwijała się prężnie , więc musimy myśleć o zwiększeniu zatrudnienia .

Pragniemy utworzyć nowe etaty: Sp. ds. rozwoju i komunikacji, Sp. ds. Public relations,

Sp. ds. Kadr płac oraz 3 kurierów.

8.2 Płace

Średnie miesięczne płace netto kształtowały się w roku 2001 na następującym

poziomie:

Tabela 6

Zarobki (średnie netto) pracowników ,,PostMan”

L.p Stanowisko Liczba

stanowisk

Zarobki

miesięczne

(zł)

Zarobki

roczne (zł)

1. Dyrektor ds. handlowych marketingu 1 1500 18000

2. Kurier 1 600 7200

3. Kurier 1 600 7200

4. Obsługa klienta - magazynier 1 600 7200

5. Razem 4 3 300 39 600

6. Ubezpieczenia społeczne 30% 51 480

7. Koszty osobowe (płace + ubezpieczenia) 98280

W kolejnych latach nie jest przewidziana podwyżka .

8.3 Założenia polityki personalnej i kadrowej:

- stabilizacja osób zatrudnionych

- wzrost realnych wynagrodzeń

- podnoszenie poziomu kwalifikacji załogi poprzez szkolenia i kursy

Tabela 7

8.4 Kwalifikacje:

Stanowisko wykształcenie Doświadczenie zawodowe

Dodatkowe kwalifikacje

Dyrektor ds. handlowych i marketingu

- wyższe ekonomiczne

- podyplomowe logistyka

- dyr. ds. logistyki- 3 lata dyr. ds.

rozwoju

Znajomość dwóch języków obcych

Kurier - średnie techniczne

- 3 lata praktyki jako przedstawiciel handlowy

- obsługa komputera

Obsługa klienta - magazynier - średnie techniczne

- 2 lata praktyki jako magazynier

- obsługa komputera

Tabela 8

Zestawienie niezbędnych środków trwałych (zł)

L.p Nazwa Nowy/używany Wartość

począt.

Wartość netto

1. Samochód marki Iveco używany 40.000zł 40.000zł

2. Samochód marki Fiat Palio

Weekend

używany 20.000zł 20.000zł

Razem 60.000zł

Tabela 9

Początkowe nakłady na środki trwałe (zł)

Lp. Wyszczególnienie Wartość (zł) Stopa roczna amortyzacji (%)

1. Komputery 8 000 30% - 2 400

Środki transportu 60 000 20% - 12 000

Wydatki

przedprodukcyjne

0 0

Razem 68 000 14 400

Tabela 10

Miesięczny i roczny plan ilościowy dostarczonych przesyłek dla I roku

L.p Wyszczególnienie Przesyłka w ilości

miesięcznej

Przesyłka w ilości

rocznej

1 Przesyłka drobnicowa 90 1080

2 Przesyłka miejska 100 1200

3 Przesyłka ekspresowa 80 960

4 Przesyłka na życzenie klienta 30 360

5 Poczta polecona 50 600

Razem 350 4290

Tabela 11

Roczny plan wartościowy sprzedaży (szt/zł) dla roku

L.p Wyszczególnienie Przesyłka roczna Cena 1szt. Sprzedaż roczna

w zł.

1 Przesyłka drobnicowa 12 960 15 194 400

2 Przesyłka miejska 14 400 20 288 000

3 Przesyłka ekspresowa 11 520 25 280 000

4 Przesyłka na życzenie

klienta

4 320 30 129 600

5 Poczta polecona 7 200 10 72 000

Razem 50 400 972 000

Kolejne lata:

II rok – (20%) 1 166 400 zł

III rok – (20%) 1 399 680 zł

IV rok – (20%) 1 679 616 zł

Tabela 12

Roczny plan kosztów produkcji bez amortyzacji i kosztów finansowych ( zł) dla I

roku

L.p Wyszczególnienie Kwota w zł.

1 Koszty opakowań 2 052

2 Koszty materiałów biurowych 600

3 Koszty paliwa (gaz) 7 000

4 Remonty 5 000

5 Koszty administracyjne 4 900

6 Koszty marketingu 5 000

Razem: 24 550

Tabela 13

Roczny plan ilościowy zużycia opakowań ( w szt.) dla I roku

L.p Wyszczególnienie Planowane zużycie

(w szt.) miesięczne

Planowane zużycie

(w szt.) roczne

1 Karton mały 50 600

2 Karton średni 30 360

3 Karton duży 20 240

4 Koperty 70 840

Razem 170 2040

Tabela 14

Roczny plan wartościowy zużycia opakowań ( w zł) dla I roku

l.p. Wyszczególnienie Planowane zużycie

roczne w szt.

Cena za 1 szt w

zł.

Koszty roczne w

zł.

1 Karton mały 600 1,50 900

2 Karton średni 360 1,70 612

3 Karton duży 240 1,90 456

4 koperty 840 0,10 84

Razem: 2 040 2 052

Tabela 15

Wyposażenie firmy „PostMan”

L.p. Wyszczególnienie Ilość Cena za 1

szt.(zł)

Wartość

łączna (zł)

BIURO

1 Regały duże 2 360 700

2 Biurka 5 250 1200

3 Krzesła 5 100 500

4 Szafy 4 500 2000

5 lada 1 800 800

Razem 5200

Tabela 16

Koszty materiałów biurowych

L.p. Wyszczególnienie ilość Cena za 1 szt.(zł) Wartość łączna (zł)

1 Kalkulatory 4 25 100

2 Maszyna do pisania 1 200 200

3 Art. Papiernicze (zestaw) 1 300 300

Razem 600

BILANS

WYSZCZEGÓLNIENIE 2001 2002 2003 2004

I. Majątek trwały 173 000 173 000 173 000 173 000

1. Grunty własne 40000 40000 40000 40000

2. Budynki i budowle 60000 60000 60000 60000

3. Maszyny i urządzenia 8000 8000 8000 8000

4. Środki transportu 60000 60000 60000 60000

5. Inne składniki 5000 5000 5000 5000

II. Majątek obrotowy 25 000 25 000 25 000 25 000

1. Zapasy

- usługi 0 0 0 0

2. Należności 25000 5000 5000 5000

3. Środki pieniężne:

- w kasie 0 20000 20000 20000

- na rachunku bankowym

RAZEM AKTYWA (I+II+III) 198 000 198 000 198 000 198 000

I. Kapitały własne 173 000 178 560 186 900 198 000

1. Kapitał założycielski 173 000 173 000 173 000 173 000

2. Zapasy i inne 0 5560 13900 25000

II. Kapitał obcy 25 000 19 440 11 100 0

1. Zobowiązania

długoterminowe

- kredyty i pożyczki

długoterm.

25000 19440 11100 0

2. zobowiązania

krótkoterminowe

RAZEM PASYWA (I+II) 198 000 198 000 198 000 198 000

RACHUNEK WYNIKÓW

Wyszczególnienie Okres bieżący Okres wykorzystania kredytu

2001 2002 2003

A. PRZYCHODY RAZEM 972 000 1 164 400 1 399 680

1. przychody ze sprzedaży 972 000 1 166 400 1 399 680

2. inne przychody 0 0 0

B. KOSZTY UZYSKANIA

PRZYCHODU

76 032 76 032 76 032

1. wydatki na zakup materiałów,

towarów

9052 9052 9052

2. koszty uboczne

3. inne wydatki(koszty): 15500 15500 15500

w tym wynagrodzenia 51480 51480 51480

4. wartość remontu zapasów na

koniec okresu

5. wartość remanentu zapasów na

koniec okresu

6. inne (odsetki) 305 687 199 067 92 979

C. DOCHÓD (A – B) 895 968 1 088 368 1 3232648

D. PODATEK DOCHODOWY 250 871,04 304 743,04 370 621,44

E. DOCHÓD NETTO 645 097 783 625 9532027

HARMONOGRAM SPŁATY KREDYTU

KREDYT W WYSOKOŚCI 25 000,00 zł

DATA KWOTA

KREDYTU

RATA

KAPITAŁO

WA

SALDO

KREDYT

U

ODSETK

I

RAZEM

DZ M. R

30 1 2002 25 000 zł - zł 25 000

zł

277,92

zł

277,92

zł

28 2 2002 25 000 zł - zł 25 000

zł

277,92

zł

277,92

zł

30 3 2002 25 000 zł - zł 25 000

zł

277,92

zł

277,92

zł

30 4 2002 25 000 zł 695 zł 24 305

zł

277,92

zł

972,92

zł

30 5 2002 24 305 zł 695 zł 23 610

zł

270,19

zł

965,19

zł

30 6 2002 23 610 zł 695 zł 22 915

zł

262,46

zł

957,46

zł

30 7 2002 22 915 zł 695 zł 22 220

zł

254,74

zł

949,74

zł

30 8 2002 22 220 zł 695 zł 21 525

zł

247,01

zł

942,01

zł

30 9 2002 21 525 zł 695 zł 20 830

zł

239,29

zł

934,29

zł

30 10 2002 20 830 zł 695 zł 20 135

zł

231,56

zł

926,56

zł

30 11 2002 20 135 zł 695 zł 19 440

zł

223,83

zł

918,83

zł

30 12 2002 19 440

zł

695 zł 18 745

zł

216,11

zł

911,11

zł

30 1 2003 18 745 zł 695 zł 18 050

zł

208,38

zł

903,38

zł

28 2 2003 18 050 zł 695 zł 17 355

zł

200,66

zł

895,66

zł

30 3 2003 17 355 zł 695 zł 16 660

zł

192,93

zł

887,93

zł

30 4 2003 16 660 zł 695 zł 15 965

zł

185,20

zł

880,20

zł

30 5 2003 15 965 zł 695 zł 15 270

zł

177,48

zł

872,48

zł

30 6 2003 15 270 zł 695 zł 14 575

zł

169,75

zł

864,75

zł

30 7 2003 14 575 zł 695 zł 13 880

zł

162,03

zł

857,03

zł

30 8 2003 13 880 zł 695 zł 13 185

zł

154,30

zł

849,30

zł

30 9 2003 13 185 zł 695 zł 12 490

zł

146,57

zł

841,57

zł

30 10 2003 12 490 zł 695 zł 11 795

zł

138,85

zł

833,85

zł

30 11 2003 11 795 zł 695 zł 11 100

zł

131,12

zł

826,12

zł

30 12 2003 11 100

zł

695 zł 10 405

zł

123,40

zł

818,40

zł

30 1 2004 10 405 zł 695 zł 9 710 zł 115,67

zł

810,67

zł

28 2 2004 9 710 zł 695 zł 9 015 zł 107,94

zł

802,94

zł

30 3 2004 9 015 zł 695 zł 8 320 zł 100,22

zł

795,22

zł

30 4 2004 8 320 zł 695 zł 7 625 zł 92,49 zł 787,49

zł

30 5 2004 7 625 zł 695 zł 6 930 zł 84,76 zł 779,76

zł

30 6 2004 6 930 zł 695 zł 6 235 zł 77,04 zł 772,04

zł

30 7 2004 6 235 zł 695 zł 5 540 zł 69,31 zł 764,31

zł

30 8 2004 5 540 zł 695 zł 4 845 zł 61,59 zł 756,59

zł

30 9 2004 4 845 zł 695 zł 4 150 zł 53,86 zł 748,86

zł

30 10 2004 4 150 zł 695 zł 3 455 zł 46,13 zł 741,13

zł

30 11 2004 3 455 zł 695 zł 2 760 zł 38,41 zł 733,41

zł

30 12 2004 2 760 zł 695 zł 2 065 zł 30,68 zł 725,68

zł

30 1 2005 2 065 zł 695 zł 1 370 zł 22,96 zł 717,96

zł

28 2 2005 1 370 zł 695 zł 675 zł 15,23 zł 710,23

zł

30 3 2005 675 zł 675 zł - 7,50 zł 682,50

zł

NPV = CFt /( 1+k)t

k= 13,44%

I II III IV

Dyskonto 13,44% we wszystkich latach

kredytowania

Nakład 25 000

Zysk netto 645097 783625 953027

Współczynnik 13,44% 1 0,881523 0,777083 0,685017

Zdyskontowane przepływy netto (zysk netto

współczynnik)

645097 690783,46 740581,08

NPV = 2 076 461,4 – 25 000 = 2 075 950

ANALIZA WSKAŹNIKOWA

Na podstawie danych rachunku wyników oraz bilansu dokonano analizy efektywności

finansowej firmy poprzez wyliczenie poniższych wskaźników

Wskaźniki 2001 2002 2003

Wskaźnik płynności 1

= Majątek obrotowy / Zobowiązania bieżące

Wskaźnik ogólnego zadłużenia

= Zobowiązania ogółem / Aktywa ogółem

Wskaźnik zyskowności majątku

= zysk netto / ogólna wartość majątku

Wskaźnik zyskowności kapitału

= zysk netto / kapitały własne

wskaźnik zyskowności sprzedaży

= zysk netto / sprzedaż netto

Wskaźnik pokrycia odsetek zyskiem

= zysk brutto + odsetki / odsetki

1

12,6

330

373

66,36

394

1,3

10

396

452

67,29

647

2,3

6

481,32

510

68,08

1524

WNIOSKI I PODSUMOWANIA

Reasumując przedstawiony biznes plan firmy kurierskiej ,, PostMan” uważam,

że projekt jest zadowalający, jak również jego efektywność i płynność finansowa, należy

ocenić pozytywnie.

Firma kurierska ,,PostMan” jest dobrze przygotowana do prowadzenia działalności

usługowej.

Jest to firma młoda, dynamiczna, która szuka sposobów rozwinięcia się na rynku.

Jej zadaniem jest utrzymać majątek firmy, a docelowo go powiększyć systematycznie.

Przyszłość firmy chcemy osiągnąć przez zaufanie naszych klientów, którzy będą z nami

współpracowali.