Belfius Private Banking ?· Proximité Belfius Private Banking repose sur quelque 200 Private Banking…

Download Belfius Private Banking ?· Proximité Belfius Private Banking repose sur quelque 200 Private Banking…

Post on 16-Jun-2018

212 views

Category:

Documents

0 download

Embed Size (px)

TRANSCRIPT

  • Belfius Private Banking

    Penser votre patrimoine, agir avec pertinence

  • En quelque 185 ans dhistoire, Belfius Banque sest forg un savoir-faire dexception, non seulement en tant que banque universelle mais galement en termes de produits et services Private Banking.

    Aujourdhui, cette expertise se traduit dans la relation personnalise que la banque souhaite construire et entretenir avec vous. Une relation base sur la confiance mutuelle, sur un dialogue transparent et le respect de la confidentialit. Et, bien entendu, sur la proximit.

    Vous trouverez dans la prsentation qui suit un aperu des produits et services offerts par Belfius Banque en matire de Private Banking et de notre mission vos cts, chaque moment cl de votre vie. Elle vous explique comment nous pouvons vous orienter vers des solutions centres sur ce qui est essentiel pour vous, en veillant prserver vos intrts lgitimes.

    Vous accompagner consiste ne rien laisser au hasard. En effet, il nexiste pas de solution miracle. Il nexiste que des solutions adquates, adaptes ce que vous tes en droit dattendre en termes dexpertise, de qualit et de services financiers, selon lvolution des marchs et suivant les circonstances de votre vie.

    Votre patrimoine et tous les aspects qui y sont lis, cest laffaire dun Private Banking Officer ou dun Private Banker. Pour toutes les matires relatives au Private Banking, ils sont vos interlocuteurs priviligis au sein de Belfius Banque. Ensuite, pour aborder les aspects les plus pointus de votre patrimoine, votre conseiller sappuie sur une quipe dexperts dans la composition et la gestion dactifs financiers, la structuration et la transmission du patrimoine, la cration de participation dans des socits familiales ou encore la constitution de collections duvres dart ou la philanthropie

    Consolider avec vous votre patrimoine, veiller le prserver, le faire prosprer et vous prparer le transmettre dans les meilleures conditions : cest ce quoi Belfius Private Banking sengage.

  • ProximitBelfius Private Banking repose sur quelque 200 Private Banking Officers, des spcialistes de la gestion patrimoniale rpartis sur lensemble de la Belgique. Vous avez ainsi lassurance davoir prs de chez vous, au sein de votre agence Belfius Banque, la fois un partenaire et un conseiller financier privilgi, ddi la gestion et lanalyse de votre patrimoine.

    Ce spcialiste vous aide le consolider et le transmettre en vous prsentant des solutions adaptes selon lvolution de votre situation personnelle, tant prive que professionnelle, des formules toujours respectueuses de vos intrts. Et cela bien sr, en toute discrtion.

    ExpertiseMme si votre Private Banking Officer a t spcialement form pour rpondre toutes vos attentes et exigences en termes de gestion patrimoniale, il peut faire galement appel de nombreux experts en matire financire, juridique ou fiscale. Aucune question, aucun besoin, si complexe soit-il, nest laiss sans rponse.

    Les Private Bankers Experts sont des experts en matire de gestion patrimoniale. Ils ont des comptences tendues tant dans les matires financires que juridiques ou fiscales. Leur rle est essentiel dans lencadrement et le support des Private Banking Officers pour couvrir lensemble des besoins de nos clients en matire de Private Banking.

    Les Private Wealth Advisors sont ddis aux crdits patrimoniaux, la transmission de socits, la philanthropie

    Les experts de la division Wealth Analysis & Planning soccupent des aspects lgaux et fiscaux lis la planification patrimoniale et successorale ainsi que de ceux lis la transmission dune entreprise ou socit.

    Les Financial Planners vous proposent de simuler votre patrimoine dans le futur.

    Diffrents experts tant internes quexternes rpondent aux questions immobilires, dassurances et de patrimoine artistique.

    ComptenceVotre Private Banking Officer a suivi, au sein de la Belfius Private Banking Academy, une formation de trs haut niveau. Cest une exclusivit en Belgique. Cet enseignement est assur par des experts internes et externes la banque. Toutes les questions financires, juridiques et fiscales de la gestion patrimoniale y sont traites en profondeur. Cette formation est suivie dun examen slectif. Par la suite, le Private Banking Officer doit suivre des cycles de mise jour, au moins quatre fois par an.

    Tradition, confiance et discrtion Chaque Private Banking Officer se porte garant dun service personnalis, reposant sur un savoir-faire unique et sur une exprience de plus de 185 ans en matire de Private Banking.

    Une relation personnalise, base sur la confiance mutuelle, le dialogue transparent et la confidentialit absolue. Car votre situation financire, tant personnelle que professionnelle, est unique. Elle mrite donc un soin particulier.

    Belfius Private BankingUn savoir-faire dexception au service de votre patrimoineParalllement un service bancaire de base rpondant vos besoins en termes de finances et dassurances, vous trouverez chez Belfius Banque un service spcifiquement ddi la gestion, la structuration et la transmission de patrimoine : Belfius Private Banking. Il se base sur quatre piliers : la proximit, la comptence, lexpertise et une tradition de confiance et de discrtion.

    Grce aux Private Banking Officers et au soutien des experts, aucune question, aucun besoin, si complexe soit-il, nest laiss sans rponse.

  • Examen de votre portefeuille deux fois par anVotre conseiller vous invite au moins deux fois par an pour examiner la valeur actuelle de votre portefeuille, son volution possible, son quilibre, sa cohrence par rapport votre situation, votre portrait, vos projets

    Suivi des chances de votre portefeuilleUn investissement approche de son terme ? Quels sont les montants concerns ? Vous en tes averti suffisamment tt lavance par votre Private Banking Officer. Vous pouvez ainsi dterminer comment rinvestir le capital qui sera bientt disponible et profiter de manire optimale des opportunits du march.

    Analyse de votre portefeuilleSi votre situation personnelle volue, cest galement le cas des marchs financiers. Cest pourquoi il est important de savoir si une devise ou un secteur est trop ou trop peu reprsent dans votre portefeuille. Cet examen vous permet de ragir temps et au besoin de rquilibrer votre portefeuille.

    Le portefeuille de rfrence de BelfiusLes spcialistes de la banque ont labor un portefeuille de rfrence qui suit les ractions du march et leurs rpercussions sur ses composants. Cela vous permet de voir comment se comporte tel ou tel produit et de faire une comparaison avec votre propre portefeuille. Si vous dcidez de suivre cette rfrence, votre conseiller financier vous renseignera sur les produits que vous pouvez envisager dans la composition de votre portefeuille.

    pargner et investirChoisir en connaissance de causeConstituer et entretenir un patrimoine demande un soin particulier et des formules adaptes votre situation. Lpargne et les produits dinvestissement notamment peuvent y contribuer efficacement. Ceux-ci vous offrent de nombreuses possibilits qui sauront rpondre vos besoins et exigences et prserver vos intrts. Pour faire le bon choix en connaissance de cause parmi une gamme varie et rgulirement enrichie, une analyse de votre situation personnelle et de vos projets simpose. Bien sr, cela ne va pas sans les conseils de votre Private Banking Officer.

    Votre situation personnelle est unique. Il importe donc avant tout de dfinir votre

    portrait dinvestisseur.

    Conseils en investissementUne bonne connaissance de vous-mme, de vos attentes et de vos besoins constitue la base de lapproche de Belfius Private Banking en matire dinvestissement et la cl de votre satisfaction. Cela va de pair avec une analyse

    approfondie de votre portefeuille. Sans oublier de vous informer des tendances du march.

    Pour cibler vos besoins, vos intrts et vous guider vers les solutions appropries, votre conseiller financier attire votre attention

    sur des aspects essentiels qui vous permettent de faire le point et qui serviront de support toutes vos dmarches futures en matire dinvestissement.

    Quel type dinvestisseur tes-vous et quels sont vos souhaits ?Un investisseur nest pas lautre et votre situation personnelle est unique. Il importe donc avant tout de dfinir votre portrait dinvestisseur. Quelques questions/rponses vous permettront de le dterminer. Il traduit votre tolrance au risque et sera le fil rouge de toutes vos dmarches futures en matire dinvestissement. Votre conseiller financier vrifie ensuite avec vous votre rserve financire. Celle-ci correspond largent que vous devez garder disponible pour faire face aux imprvus. Elle se calcule selon votre situation familiale et vos revenus.

    Enfin, identifier lobjectif que vous poursuivez est galement primordial. Avec votre Private Banking Officer, analysez celui que vous visez lorsque vous investissez. Est-il raliste ? Est-il compatible avec votre situation personnelle et avec votre horizon dinvestissement ?

    Dans le respect de votre portrait dinvestisseurVous visez le rendement maximum et prenez le risque qui

    sy rapporte ? Vous prfrez la scurit et la protection de votre capital ? Choisissez le portrait dinvestisseur qui vous

    convient le mieux. Ce portrait traduit le niveau de risque que vous acceptez pour votre capital et le rendement. Il sera le fil conducteur de toutes vos oprations dinvestissement. Bien

    sr, il sadapte lvolution de votre situation personnelle.

    Pour faciliter votre choix, chaque fiche dinformation prsente un pictogramme illustrant le portrait dinvestisseur auquel le

    produit est principalement destin.

  • Les formules proposes par Belfius Private BankingQuel que soit votre besoin ou votre projet, votre Private Banking Officer vei