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APRESENTAÇÃOCORPORATIVA 2019HELOM OLIVEIRA DA SILVA | Diretor Executivo
Nossos ValoresTransparência
Excelência
Foco em ResultadosFoco no Cliente
Inovação
Respeito
BANESERealizando os sonhos da gente sergipana
Independente, Transparente e Comprometido
Um Banco Completo, um futuro para explorar
Rentabilidade e Segurança
Mais de 580 mil clientes e portadores do cartão Banese Card.
Banese Card é aceito em mais de 50 mil estabelecimentos.
Mais de 500 pontos representados por 63agências e presença em 75 municípios do Estado.
Market Share de 43,3% na carteira de crédito comercial e 38,5% em depósitos à prazo*
1º Banco do Nordeste a disponibilizar Caixas Eletrônicos com depósito
online em dinheiro e sem envelope.
Mais de 82% das transações realizadas nos canais de
autoatendimento.
Mais de 54 mil pessoas beneficiadas através dos projetos e ações
realizadas pelo Instituto Banese.
Patrocínio doMuseu da Gente Sergipana
Realizando os sonhos da gente sergipana
Fundado em 1961para ser o Banco de Sergipe
PRESENTE
LÍDER DE
MERCADOMODERNO
CONSCIENTE
TRADICIONAL
* Fontes: Banco Central do Brasil – BACEN, Dez/2019.
A força da economia sergipana
SERGIPE
* IBGE, 2016** Perfil populacional IBGE 2010 – fonte:
https://cidades.ibge.gov.br/brasil/se/panorama*** Crescimento populacional projetado – fonte:
https://cidades.ibge.gov.br/brasil/se/panorama
Posição geográfica privilegiada, potencial de crescimento e economia dinâmica e diversificada fazem de Sergipe um destino privilegiado para negócios
R$38,8 Bilhões*PIB
Maceió – AL 267km
Feira de Santana – BA 255km
Salvador – BA 356km
Recife – PE 503km
Distâncias
Agribusiness (Food & Beverage), Autopeças, Calçados,
Cosméticos, Logística, Petróleo e Turismo
Principais Segmentos da
Economia
Sergipe tem índices consistentes com a média nacional
de desenvolvimento e rendaDesenvolvimento
e Renda
População mais jovem e feminina do que a média
nacional**
Potencial de crescimento populacional maior que a
média nacional e o dobro da média nordestina***
Aspectos Demográficos
OUTROS
63 21 07 40 37 10 08Agências
75 47 03 39 25 00 03Municípios
Atendidos
Presença dos principais players no mercado de Sergipe
Banese na vanguarda do mercado
09PABs
204Correspondentes
488ATMs
75Cidades
Atendidas
1.025Funcionários
879.623Clientes
Ativos
63Agências
Fonte: Bacen (Dez/2019)
BANESERealizando os sonhos da gente sergipana
Independente, Transparente e Comprometido
Um Banco Completo, um futuro para explorar
Rentabilidade e Segurança
Independente, Transparente e Comprometido
• Conselho Fiscal Instalado e Atuante
• Administração por comitês para blindagem do management
• Sistema de Compliance é divulgado a todos os colaboradores
• Adoção voluntária das Melhores Práticas de GC, observando normas e regulamentos
• Empresa de capital misto, com ações transacionadas na B3
• Participante do ITAG – Tag Along de minoritários reconhecido em Estatuto Social
• Mesmo com liquidez reduzida, voluntariamente adota melhores práticas de Relações com Investidores
• Auditoria interna e externa
• Ativa gestão dos riscos do negócio
• Políticas de Risco atualizadas anualmente
• Comitê de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro realizado trimestralmente
Profissionalização das decisões
Blindagempolítica do
Management
Legado de decisões e
conhecimento
Governança voltada para resultados
Os comitês, compostos pelo corpo técnico do Banese,
descentralizam a gestão, garantem a tecnicidade das decisões
e criam estrutura de legado e sucessão
Administração por comitês compostos pelo corpo técnico
* Em implementação
Conselho de
Administração
Conselho
Fiscal
Comitê de
Auditoria*
Diretoria
Executiva
Comitê de
Remuneração
Comitês de
Gestão
Remuneração
Gerenciamento
de Capital e
Risco
(GC&R)
Gestão de
Passivos e
Tesouraria
(GP&T)
Gestão de RiscosCompromisso e Seriedade
Gestão Integradade Riscos
Mercado
Crédito
Liquidez
Operacional
Regulatório
Gestão de RiscosCompromisso e Seriedade
Conformidade(Compliance)
Controle
Interno
Prevenção
à Lavagem de
DinheiroPLD
CULTURA DE GESTÃO DE RISCOS
pautada nos Princípios Fundamentais dos
Acordos de Basileia e nas regulamentações
do Banco Central do Brasil
Eficiência Operacional
Efic
ác
ia d
a E
stru
tura
de
Compliance
Vantagem
Competitiva
Sustentável
BANESERealizando os sonhos da gente sergipana
Independente, Transparente e Comprometido
Um Banco Completo, um futuro para explorar
Rentabilidade e Segurança
Um banco completo, um futuro pela frente
R$5,5 bilhões em Ativos
Cartão de Crédito Líder no Estado
Principais produtos atualmente em oferta
Crédito Comercial e Carteira de Desenvolvimento (Agro, Industria e Imobiliário)
Soluções inovadoras para transações online
ATM recicladoras
PESSOAS
FÍSICAS E
JURÍDICAS
Agente depositante exclusivo dos
depósitos judiciais em Sergipe
DEPÓSITOS
JUDICIAIS
CONSERVADORISMO
E PRESERVAÇÃO
Políticas de Crédito definidas e conservadoras
Aplicações em instrumentos seguros e líquidos
Pulverização de clientes PF e PJ mitiga risco de concentração
POTENCIAL DE
CRESCIMENTO
Posicionamento de liderança favorece
iniciativas futuras de crescimento
BANCO
COMERCIAL
Produtos Financeiros e de Investimento
Crédito
PessoasFi sicas
Previdência,
Capitalização
e Consórcio
Crédito
Pessoas
Jurídicas
Cartão
De Crédito
Banese Card
Produtos de
InvestimentoSeguros
Relações
Duradouras
Mais de
1,4 Milhãode clientes
846 milClientes Pessoa Física
33 milClientes Pessoa Jurídica
+582 milPortadores aptos a comprar
+50 milLojistas Credenciados
no Banese Card
Liderança em segmentos relevantes
Banese CEF BB Outros
Crédito Total 21,2 53,6 19,7 5,5
Crédito Comercial 43,3 21,6 21,3 13,8
Captação Total 31,7 32,2 20,8 15,4
Depósito à Vista 50,0 19,7 22,0 8,3
Depósito a Prazo 38,5 23,9 19,4 18,2
Poupança 21,8 45,7 22,6 9,9
% de market share
em Dez/2019
Fonte Banese e Banco Central do Brasil - Bacen
Posição de liderança
+R$1,9biemprestados para consumo
direto das famílias e empresas
+R$594MMemprestados para desenvolvimento
de indústrias, setor imobiliário e agricultura
+R$320MMpagos em impostos, serviços,
salários e tributos em 2019
Cobertura de
100%dos municípios
do estado
Canais Convencionais
63Agências
bancárias
204Correspondentes
no País
09Postos
de Servicos
488Terminais de
Autoatendimento
Projetos Destaque
Digital
+82%
das transações feitas
no autoatendimento
68%
das transações
realizadas no
Internet Banking
e aplicativo
Projetos Destaque
Clube +
Programa de
Relacionamento
de Clientes
As pessoas
que fazem o
Banese
48Jovens
aprendizes
1025colaboradores
Instituto BaneseMuseu da Gente Sergipana
+691milvisitas desde ainauguraçãoPessoas de todos os municípios sergipanos,
dos estados brasileiros e de outros países
Várias exposições
permanentes e temporárias
Lançamentos literários
Visitação de alunos de
escolas públicas
e particulares
Largo da Gente Sergipana
BANESERealizando os sonhos da gente sergipana
Independente, Transparente e Comprometido
Um Banco Completo, um futuro para explorar
Rentabilidade e Segurança
R$916M de receitas totais(+9,3% sobre 2018)
Gastos totais de captação de R$205M
Índice de Basiléia de 13,3%
Patrimônio de Referência: R$451M (+R$76M vs. 2018)
Ações Listadas no ITAG da B3
Free Float: 10,1%
Preço das ações 31.12.2019
PN: 35,50 ON: 36,95
Alternativas de acesso
para ampliar atuação
e rentabilidade
Rentabilidade e Segurança
Lucro Líquido de R$83,6 MM em 2019 (+33,8% sobre 2018)
RECEITAS EM
EXPANSÃO,
GASTOS
CONTROLADOS
GESTÃO
DE BASILÉIA
AÇÕES
NO MERCADO
MERCADO
DE
CAPITAIS
HISTÓRICO DE
LUCRATIVIDADE
Balanço 2019
5,4biAtivo Total
4,8biCaptação Total
2,7biCrédito Total
1,8biVendas no Cartão
BANESE CARD
Principais Números
Operacionais 31.12.2019
Ativos Totais R$M 5.534
Operações de Crédito R$M 2.787
Crédito Comercial R$M 1.939
Crédito Comercial Pessoa Física (% total) 81,9%
Carteira de Crédito AA – A (% do total) 73,6%
Aplicações Financeiras R$M 2.281
Captação Total R$M 4.811
Financeiros 31.12.2019
Receitas Totais R$M 916,0
Receitas de Operações de Crédito R$M 522,2
Custos de Captação 1,1%
EBITDA R$M 121,1
Lucro Líquido R$M 83,6
Retorno sobre PL 20,8%
Retorno sobre Ativos 1,5%
Capital 31.12.2019
Patrimônio Líquido R$M 433,9
Patrimônio de Referência R$M 451,2
Basiléia 13,3%
Solidez reconhecida pelo mercado
Fitch Rating
Perceptiva Estável
Escala Nacional
Longo Prazo Curto Prazo
A- (bra) F1(bra)
Moody’s Investors Service
Perceptiva Estável
Escala Nacional – Ratings de Depósito
Longo Prazo Curto Prazo
Aa3 br BR-1
Classificação de Agências de Rating
Perceptiva Negativa
Escala Nacional em moeda local – Ratings de Depósito
Longo Prazo Curto Prazo
Ba2 Not Prime
Perceptiva Estável
Escala Global em moeda estrangeira – Ratings de Depósito
Longo Prazo Curto Prazo
Ba3 Not Prime
Mercado de capitais - BGIP3 e BGIP4
7.156.834
46,8%
485.626
3,2%
6.579.433
43,0%
1.063.110
7,0%Ações Ordinárias -
Estado de Sergipe
Ações Ordinárias -
Float
Ações Preferenciais -
Estado de Sergipe
Ações Preferenciais -
Float
A estrutura societária do Banese compreende
aproximadamente 15,2 milhões de ações.
Aproximadamente 10,2% do total de ações
está em circulação. Destas, 31,3% são ações
ordinárias e 68,7%, preferenciais.
OBRIGADO!Realizando os sonhos da gente sergipana
Independente, Transparente e Comprometido
Um Banco Completo, um futuro para explorar
Rentabilidade e Segurança
DIRETORIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORESRua Olímpio de Souza Campos Júnior, nº 31
Bairro Inácio Barbosa
Aracaju – Sergipe
Telefone +55 (79) 3218-1201
E-mail [email protected]