ATK QlikView for Microfinance: решение и опыт 28 августа 2014 www.qliksolutions.ru Андрей Краснопольский [email protected]+7 926 222 00 12 Генеральный Директор ЗАО «Консультационная Группа АТК»
28 августа 2014 г. Консультационная Группа АТК провела практический вебинар «ATK QlikView for Microfinance», где было представлено инновационное бизнес-аналитическое решение на основе платформы QlikView для микрофинансовых организаций, которое объединяет все аналитические данные компании в одном интерфейсе, включая финансовую, маркетинговую и операционную аналитику. Также в процессе онлайн-трансляции слушатели вебинара познакомились с опытом работы Консультационной Группы АТК с микрофинансовыми компаниями и узнали о том, как развивался проект по внедрению QlikView в компании Быстроденьги, входящей в ТОП-20 российских микрофинансовых организаций по версии РА Эксперт.
Решение АТК QlikView for Microfinance разработано для бизнес-анализа и построения управленческой отчетности в микрофинансовых организациях и полностью учитывает их специфику:
• инновационность и молодость отрасли микрофинансирования в России;
• необходимость проведения многофакторного анализа и бенчмаркинга сети офисов МФО
Карта решений ATK QlikView for Microfinance. Решение всех аналитических задач в одном окне
Управляйте знаниями Управление персоналом Опережайте риски и мошенников Риск-менеджмент и
безопасность Увеличивайте скорость работы и
правильных решений ТОП-менеджмент и
коммерческий менеджмент
Улучшайте взаимодействие Решение всех аналитических задач в одном окне
Анализ кредитного портфеля продуктов
Анализ каналов продаж
Прогноз продаж и динамики спроса
Контроль маркетинговых акций
Анализ поведения покупателя на сайте и в группах в соц. сетях
Клиентский менеджмент
Что получаем
Развитие лояльности клиентов МФО
Рост продуктивности продаж
Увеличение выручки за счет лучшего понимания рынка
Определяем зависимость спроса от региональных особенностей для каждого продукта кредитного портфеля
Выступающий
Заметки для презентации
Our customers have implemented applications that allow their business communities – and even clients themselves - to answer questions and make more informed decisions… These apps center on several major categories in Retail & Wholesale Distribution. Sales & Profitability Management Analysis, tracking, and forecasting of sales and profit performance across channels, products, customers, geographies. Merchandising, Inventory Mgt. & Supply Chain Analysis Exploration of the end to end product and supply chain lifecycle – from sourcing > procurement > pricing > allocation > replenishment > distribution and delivery > recalls, warranty and end-of-season disposition – in order to best align right products, price, location, and quantities to increase sales and deliver healthy margins Customer Management & Market Basket Analysis Unrestricted analysis of customer segments, their purchase history, and details of what items customers purchase together in a single transaction in order to promote cross-sell and up-sell opportunities, etc. Marketing, Segmentation & Campaign Analysis Analysis of market segments based on historical performance, market opportunity and competitive landscape, and alignment and analysis of campaign tactics and overall promotional marketing effectiveness. Store Operations, Workforce Management & Labor Analysis Integrated analysis of all aspects of the 4-wall operations of a store by any dimension, and ‘what-if’ analysis - from tracking basic performance and execution standards, to analyzing how the store is forecasting, planning and using their allocated labor (which is the second highest controllable expense a retailer has to manage - i.e. what would happen to labor costs if overtime were to increase by 5%). Loss Prevention, Compliance and Fraud Detection(emerging application trend) Integrated, timely, and efficient reporting and alerts for store operators and finance, with ad-hoc capability to rapidly answer inquiries that were not predicted. eCommerce, Franchisee & Call Center Portals (emerging application trend) Franchise: Externally facing applications for franchisee’s to analyze any facet of their business. Call Center: Applications for agents to manage customer tickets and analyze operational efficiency. eCommerce: Use QV as the front end you would see when logging into a website, to manage the product catalog, etc. (QV is NOT being used as the search or transaction processing engine on the site). Executive, Finance, IT, and Operations Dashboards Visibility and management of financial, operational and IT performance, including process efficiency, risk, IT infrastructure performance, and SLA agreements. Made visible to Executives via KPI Dashboards in order to ‘run the business at a glance through intuitive visual signals’.
Увеличивайте оперативность Получайте сверхбыстрые отчеты из разных источников данных всего в несколько кликов и увеличивайте скорость принятия решений
Анализ заемной политики
Отслеживание платежей и своевременности оплат по микрозаймам
Операционный менеджмент
Что получаем Унификация отчетов и показателей
Улучшаем взаимодействие с контрагентами и БКИ
Выступающий
Заметки для презентации
Our customers have implemented applications that allow their business communities – and even clients themselves - to answer questions and make more informed decisions… These apps center on several major categories in Retail & Wholesale Distribution. Sales & Profitability Management Analysis, tracking, and forecasting of sales and profit performance across channels, products, customers, geographies. Merchandising, Inventory Mgt. & Supply Chain Analysis Exploration of the end to end product and supply chain lifecycle – from sourcing > procurement > pricing > allocation > replenishment > distribution and delivery > recalls, warranty and end-of-season disposition – in order to best align right products, price, location, and quantities to increase sales and deliver healthy margins Customer Management & Market Basket Analysis Unrestricted analysis of customer segments, their purchase history, and details of what items customers purchase together in a single transaction in order to promote cross-sell and up-sell opportunities, etc. Marketing, Segmentation & Campaign Analysis Analysis of market segments based on historical performance, market opportunity and competitive landscape, and alignment and analysis of campaign tactics and overall promotional marketing effectiveness. Store Operations, Workforce Management & Labor Analysis Integrated analysis of all aspects of the 4-wall operations of a store by any dimension, and ‘what-if’ analysis - from tracking basic performance and execution standards, to analyzing how the store is forecasting, planning and using their allocated labor (which is the second highest controllable expense a retailer has to manage - i.e. what would happen to labor costs if overtime were to increase by 5%). Loss Prevention, Compliance and Fraud Detection(emerging application trend) Integrated, timely, and efficient reporting and alerts for store operators and finance, with ad-hoc capability to rapidly answer inquiries that were not predicted. eCommerce, Franchisee & Call Center Portals (emerging application trend) Franchise: Externally facing applications for franchisee’s to analyze any facet of their business. Call Center: Applications for agents to manage customer tickets and analyze operational efficiency. eCommerce: Use QV as the front end you would see when logging into a website, to manage the product catalog, etc. (QV is NOT being used as the search or transaction processing engine on the site). Executive, Finance, IT, and Operations Dashboards Visibility and management of financial, operational and IT performance, including process efficiency, risk, IT infrastructure performance, and SLA agreements. Made visible to Executives via KPI Dashboards in order to ‘run the business at a glance through intuitive visual signals’.
Выбирайте оптимальные решения Сокращайте издержки и эффективно распределяйте ресурсы
Автоматическое формирование основных финансовых отчетов с любой степенью детализации и анализ «что-если» в разрезе любых показателей В режиме реального времени контроль исполнения бюджета
Финансовый контроллинг
Что получаем
Бенчмаркинг и унифицированные KPI
Эффективное управление издержками
Оптимальная аллокация ресурсов
аналитике кредитного портфеля с учетом цены инвестируемого капитала, изменения кредитной ставки
Легкое создание отчетов по:
аналитике потока микро-займов и расходов на содержание компании
оборачиваемости и средней скорости выдачи займов
проблемной задолженности по периодам просрочки, клиентам, регионам и т.д.
Выступающий
Заметки для презентации
Our customers have implemented applications that allow their business communities – and even clients themselves - to answer questions and make more informed decisions… These apps center on several major categories in Retail & Wholesale Distribution. Sales & Profitability Management Analysis, tracking, and forecasting of sales and profit performance across channels, products, customers, geographies. Merchandising, Inventory Mgt. & Supply Chain Analysis Exploration of the end to end product and supply chain lifecycle – from sourcing > procurement > pricing > allocation > replenishment > distribution and delivery > recalls, warranty and end-of-season disposition – in order to best align right products, price, location, and quantities to increase sales and deliver healthy margins Customer Management & Market Basket Analysis Unrestricted analysis of customer segments, their purchase history, and details of what items customers purchase together in a single transaction in order to promote cross-sell and up-sell opportunities, etc. Marketing, Segmentation & Campaign Analysis Analysis of market segments based on historical performance, market opportunity and competitive landscape, and alignment and analysis of campaign tactics and overall promotional marketing effectiveness. Store Operations, Workforce Management & Labor Analysis Integrated analysis of all aspects of the 4-wall operations of a store by any dimension, and ‘what-if’ analysis - from tracking basic performance and execution standards, to analyzing how the store is forecasting, planning and using their allocated labor (which is the second highest controllable expense a retailer has to manage - i.e. what would happen to labor costs if overtime were to increase by 5%). Loss Prevention, Compliance and Fraud Detection(emerging application trend) Integrated, timely, and efficient reporting and alerts for store operators and finance, with ad-hoc capability to rapidly answer inquiries that were not predicted. eCommerce, Franchisee & Call Center Portals (emerging application trend) Franchise: Externally facing applications for franchisee’s to analyze any facet of their business. Call Center: Applications for agents to manage customer tickets and analyze operational efficiency. eCommerce: Use QV as the front end you would see when logging into a website, to manage the product catalog, etc. (QV is NOT being used as the search or transaction processing engine on the site). Executive, Finance, IT, and Operations Dashboards Visibility and management of financial, operational and IT performance, including process efficiency, risk, IT infrastructure performance, and SLA agreements. Made visible to Executives via KPI Dashboards in order to ‘run the business at a glance through intuitive visual signals’.
Рост прозрачности вознаграждений каждого сотрудника
Выступающий
Заметки для презентации
Our customers have implemented applications that allow their business communities – and even clients themselves - to answer questions and make more informed decisions… These apps center on several major categories in Retail & Wholesale Distribution. Sales & Profitability Management Analysis, tracking, and forecasting of sales and profit performance across channels, products, customers, geographies. Merchandising, Inventory Mgt. & Supply Chain Analysis Exploration of the end to end product and supply chain lifecycle – from sourcing > procurement > pricing > allocation > replenishment > distribution and delivery > recalls, warranty and end-of-season disposition – in order to best align right products, price, location, and quantities to increase sales and deliver healthy margins Customer Management & Market Basket Analysis Unrestricted analysis of customer segments, their purchase history, and details of what items customers purchase together in a single transaction in order to promote cross-sell and up-sell opportunities, etc. Marketing, Segmentation & Campaign Analysis Analysis of market segments based on historical performance, market opportunity and competitive landscape, and alignment and analysis of campaign tactics and overall promotional marketing effectiveness. Store Operations, Workforce Management & Labor Analysis Integrated analysis of all aspects of the 4-wall operations of a store by any dimension, and ‘what-if’ analysis - from tracking basic performance and execution standards, to analyzing how the store is forecasting, planning and using their allocated labor (which is the second highest controllable expense a retailer has to manage - i.e. what would happen to labor costs if overtime were to increase by 5%). Loss Prevention, Compliance and Fraud Detection(emerging application trend) Integrated, timely, and efficient reporting and alerts for store operators and finance, with ad-hoc capability to rapidly answer inquiries that were not predicted. eCommerce, Franchisee & Call Center Portals (emerging application trend) Franchise: Externally facing applications for franchisee’s to analyze any facet of their business. Call Center: Applications for agents to manage customer tickets and analyze operational efficiency. eCommerce: Use QV as the front end you would see when logging into a website, to manage the product catalog, etc. (QV is NOT being used as the search or transaction processing engine on the site). Executive, Finance, IT, and Operations Dashboards Visibility and management of financial, operational and IT performance, including process efficiency, risk, IT infrastructure performance, and SLA agreements. Made visible to Executives via KPI Dashboards in order to ‘run the business at a glance through intuitive visual signals’.
Опережайте риски и мошенников Учитывайте все риски МФО и стройте сценарии
Анализ оперативных и стратегических рисков
Анализ «что-если» с учетом вероятности события на основе статистических данных Аналитика заемщиков: качество кредитной истории, текущая долговая нагрузка, наличие дополнительных факторов риска из внешних баз данных
Риск-менеджмент и безопасность
Что получаем
Снижение коллекторских затрат
Повышение контроля соблюдения нормативных требований регулирующих органов и быстрое выявление фактов мошенничества
Выступающий
Заметки для презентации
Our customers have implemented applications that allow their business communities – and even clients themselves - to answer questions and make more informed decisions… These apps center on several major categories in Retail & Wholesale Distribution. Sales & Profitability Management Analysis, tracking, and forecasting of sales and profit performance across channels, products, customers, geographies. Merchandising, Inventory Mgt. & Supply Chain Analysis Exploration of the end to end product and supply chain lifecycle – from sourcing > procurement > pricing > allocation > replenishment > distribution and delivery > recalls, warranty and end-of-season disposition – in order to best align right products, price, location, and quantities to increase sales and deliver healthy margins Customer Management & Market Basket Analysis Unrestricted analysis of customer segments, their purchase history, and details of what items customers purchase together in a single transaction in order to promote cross-sell and up-sell opportunities, etc. Marketing, Segmentation & Campaign Analysis Analysis of market segments based on historical performance, market opportunity and competitive landscape, and alignment and analysis of campaign tactics and overall promotional marketing effectiveness. Store Operations, Workforce Management & Labor Analysis Integrated analysis of all aspects of the 4-wall operations of a store by any dimension, and ‘what-if’ analysis - from tracking basic performance and execution standards, to analyzing how the store is forecasting, planning and using their allocated labor (which is the second highest controllable expense a retailer has to manage - i.e. what would happen to labor costs if overtime were to increase by 5%). Loss Prevention, Compliance and Fraud Detection(emerging application trend) Integrated, timely, and efficient reporting and alerts for store operators and finance, with ad-hoc capability to rapidly answer inquiries that were not predicted. eCommerce, Franchisee & Call Center Portals (emerging application trend) Franchise: Externally facing applications for franchisee’s to analyze any facet of their business. Call Center: Applications for agents to manage customer tickets and analyze operational efficiency. eCommerce: Use QV as the front end you would see when logging into a website, to manage the product catalog, etc. (QV is NOT being used as the search or transaction processing engine on the site). Executive, Finance, IT, and Operations Dashboards Visibility and management of financial, operational and IT performance, including process efficiency, risk, IT infrastructure performance, and SLA agreements. Made visible to Executives via KPI Dashboards in order to ‘run the business at a glance through intuitive visual signals’.
Новое поколение софтверной компании
• Находится в США, создана в Швеции в 1993
• 24,000 компаний – клиентов в 100 странах
• 1,100 партнеров
• 883 сотрудника в 28 офисах в 23 странах
• NASDAQ: QLIK
• Forbes: “Top 3 быстрорастущих технических компаний 2012” (вместе с Apple и LinkedIn)
24 000 клиентов по всему миру
Отличительные особенности QlikView
• Привносит в бизнес-аналитику удобный пользовательский интерфейс
• Быстро объединяет информацию из любых источников данных
• Наглядно отображает данные при помощи ультрасовременной графики
• Имеет мобильные версии для iPhone, iPad и Android
Качество бизнес-аналитики и степень удовлетворенности клиентов QlikView
• 96% удовлетворенность клиентов
• 186% средняя окупаемость инвестиций
• 16% рост средней выручки
Голос покупателя QlikView
17% сокращение операционных издержек
30% увеличение продуктивности персонала
13% увеличение доходов
18% увеличение денежного потока
34% снижение числа взаимодействий по BI
27% снижение нагрузки на ИТ-сотрудника
53% увеличение оперативности работы
Бизнес-ценность IT-ценность
Findings from 2009 independent survey of QlikTech Consumer Products, Retail & Distribution customers
Выступающий
Заметки для презентации
Note: These results are from a subset of the IDC survey data, for QT Consumer Products, Retail and Distribution Sector customers that were surveyed.
• Самый высокий партнерский статус по QlikView в России – Elite QlikView Partner с сентября 2008 года
• Входит в ТОП-10 BI-компаний России (по данным РБК Cnews и Tadviser 2009-2013гг.)
• 110+ клиентов QlikView по продаже лицензий QlikView
• 140+ проектов по построению аналитических систем для анализа данных, визуализации и построения отчетности на основе системы QlikView.
• Разработка собственных модулей системы QlikView (add-ons):
– ATK 1C QlikView коннектор,
– ATK QlikView R коннектор
• 100% сертифицированных специалистов
Консультационная Группа АТК и QlikView
Мы имеем компетенции в следующих областях:
• Микрофинансы
• Ритейл
• Страхование
• Фармацевтика
• Дистрибуция
Проекты АТК по системе QlikView
Выступающий
Заметки для презентации
Born from this mission and in-memory associative technology, QlikTech was founded in 1993 in Sweden and launched its BI solution QlikView in 1994. To effectively bring this next generation solution to market and deliver on its mission, QlikTech established an experienced leadership team and supporting organization. QlikTech is headquartered in the United States in Radnor, Pennsylvania (just outside of Philadelphia) with offices and partners around the world to support our customers. We are the leading provider of next generation in-memory BI solutions. In addition, we have been recognized by IDC as the fastest growing BI software company in the world for the last three years with profitable, annual revenue growth of ~ 80%. As of September 1, 2008, we have 9,438 customers and are adding 13.9 new customers every day— totaling 425,000 live users across 87 countries—the most of any company providing next generation BI solutions.
Кейс компании Быстроденьги
Быстроденьги (ООО «Магазин Малого Кредитования»)― крупная федеральная компания на рынке микрофинансирования с разветвленной сетью офисов финансовой помощи по всей стране. Это первая организация в России, предложившая населению услугу «займы до зарплаты» ― небольшие суммы денег в долг на короткий срок. Компания основана в 2008 году, на сегодняшний день открыто более 500 офисов «Быстроденьги» в 175 городах России. Численность сотрудников приближается к 3 700 человек. По данным TNS Россия, бренд «Быстроденьги» является самым узнаваемым среди городского населения РФ в категории МФО с индексом 31% (проект Marketing Index, период – 1 кв. 2014 года). Компания входит в ТОП-100 лучших работодателей России по версии кадрового холдинга HeadHunter. По данным «Эксперт РА» за 2013 год «Быстроденьги» в 5-ке лидеров российского рынка МФО и занимают 1 место в категории «займов до зарплаты», демонстрируя уверенный рост портфеля микрозаймов.
Выступающий
Заметки для презентации
This snapshot may be used publically in a one-to-many meeting (i.e. at a QlikTalk, a trade show, a mass distribution or demand generation activity, a campaign, distribution to partners, etc.).
ATK QlikView for Microfinance Форматы аналитических отчетов
• Дэшборд
• Аналитический отчет для определенной категории пользователей
• Ad-Hoc отчет или «рабочее место аналитика»
• Pixel Perfect отчет
• Аналитический отчет для мобильных устройств
Вкладка дэшбордов (основных индикаторов) Видны кнопки групп: на одних и тех же диаграммах можно
Вкладка основных KPI: можно формировать гибкие отчеты. Измерения и показатели выбираются пользователем
Результаты использования решения в Быстроденьги
ATK QlikView for Microfinance: инструмент стандартизации принятия решений и онлайн-контроля обширной сети офисов Быстроденьги Решение позволяет МФО:
• ввести стандартизированные критерии объективного принятия решений во всех точках продаж, максимально устранив субъективность в принятии решений во всех областях
• получать управленческие онлайн-отчеты в разрезе точек продаж, интервалов времени, качества полученных заявок.
• Сколько рассмотрено заявок (день, неделя, месяц)? • Какой офис дает больше всего микрокредитов? • У кого наибольший/наименьший процент отказов? • Кто из менеджеров самый эффективный? • Чему равен риск портфеля каждой точки продаж в отдельности?
• Почему резко увеличились продажи менеджера А и B? • Почему падают продажи в филиале A при росте продаж во всех остальных филиалах? • Почему такой высокий процент отказов в филиале Х?
Дает ответы на следующие вопросы:
Обращает внимание менеджеров на выявленные закономерности
ATK QlikView for Microfinance: бенчмаркинг
Управление кредитным портфелем: результаты использования
• Увеличение возврата микрокредитов
• Повышение конверсии
• Повышение маржи от выдачи кредитов
• Эффективное управление кредитными ставками
• Контроль показателей офисов в режиме online и повышение эффективности работы на основе бенчмаркинга
Попробуйте сейчас:
Мы приглашаем Вас испытать мощь QlikView. Всего за два-три дня мы построим приложение на основе ваших данных.
Контакты
Алексей Рыжков Менеджер по продажам Консультационная Группа АТК [email protected] Тел. +7 (495) 937-16-50 доб. 129 Моб. +7 (926) 130-60-25
