assembleia geral ordinÁria 2016 - sicredinorterssc.com.br · leitura do edital de convocação...
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Leitura do Edital de Convocação
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO DE ASSOCIADOS DO
NORTE DO RIO GRANDE DO SUL E OESTE DE SANTA CATARINA – SICREDI
NORTE RS/SC
CNPJ n.º 87.780.268/0001-71
EDITAL DE CONVOCAÇÃO
ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA
O Presidente da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de Associados do Norte
do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina – Sicredi Norte RS/SC, no uso das
atribuições que lhe confere o artigo 14 do Estatuto Social, convoca os senhores
delegados de núcleo eleitos nas respectivas Assembleias, que nesta data somam
181 (cento e oitenta e um), para se reunirem em ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA,
a ser realizada no dia 28 de abril de 2016, às 19h30min (dezenove horas e trinta
minutos), no Centro Cultural 25 de Julho, localizado na Rua Gaurama, nº 210, bairro
Centro, na cidade de Erechim/RS, em única convocação, com a presença de, no
mínimo, 2/3 (dois terços) dos delegados, conforme artigo 15 do Estatuto Social, para
deliberarem sobre a seguinte
ORDEM DO DIA
Ordem do Dia1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de
2015, compreendendo:
a) relatório da gestão;
b) balanço dos dois semestres do correspondente exercício;
c) demonstrativo das sobras;
d) parecer da auditoria;
e) parecer do Conselho Fiscal.
2. Destinação das sobras.
3. Eleição dos componentes do Conselho Fiscal.
4. Fixação do valor das cédulas de presença dos membros do Conselho Fiscal.
5. Ratificação da destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência
Técnica, Educacional e Social.
6. Outros assuntos de interesse do quadro social (caráter não deliberatório).
Erechim, RS, 15 de abril de 2016.
Adelar José Parmeggiani
Presidente
OBS.: A Assembleia não se realizará na sede social por falta de acomodações.
UA Núcleos Núcleos presentes Núcleos ausentesÁurea 4
Alto Bela Vista-SC 1
Aratiba 7
Barão de Cotegipe 7
Barra do Rio Azul 3
Benjamin Constat do Sul 3
Campinas do Sul 6
Capinzal-SC 4
Catanduvas-SC 3
Centenário 5
Concórdia-SC 5
Cruzaltense 2
Entre Rios do Sul 3
Erechim Bairro Atlântico 4
Erechim Bairro Três Vendas 10
Erechim Centro 11
Erechim Pç Jayme Lago 8
Erechim Santo Dal Bosco 13
Erval Grande 6
Faxinalzinho 4
Gaurama 6
Itá-SC 3
Itatiba do Sul 5
Joaçaba-SC 5
Marcelino Ramos 5
Mariano Moro 3
Maximiliano de Almeida 5
Ouro-SC 4
Paulo Bento 4
Piratuba-SC 3
Ponte Preta 2
São Valentim 6
Seara-SC 5
Severiano de Almeida 5
Três Arroios 4
Viadutos 6
Ipira 1
TOTAL 181
Assembleias de Núcleos 2016
• 37 assembleias de núcleos
• 17.585 participantes (+26,03%)
• 13.085 associados e 4.500 não associados
• 518 Delegados de núcleos eleitos
• 100% de aprovação nas votações
PRINCIPAIS AÇÕES DE 2015
Participação em 10 feiras
R$ 54.492.552 milhões de venda em Consórcios
Fundo de Reserva Consórcio R$ 141.030,64
R$ 30 mil em prêmios no Seguro Residencial e R$ 107.135,06 noSeguro Vida
R$ 810 mil em doações para ações sociais em 389 entidades e comunidades
PRINCIPAIS AÇÕES DE 2015
Seguros: 1.035 avisos, mais de R$ 9,1 milhões em indenizações
Curso de educação financeira para 14 turmas
03 Unidades de Atendimento certificadas no Programa Qualidade(Maximiliano de Almeida, Viadutos e Paulo Bento)
Programa de Formação de Delegados de Núcleos – novoConselho Fiscal
PRINCIPAIS AÇÕES DE 2015
Desenvolvimento Regional
Liberações de recursos BNDES
R$ 41,4 milhões
Liberação operações de custeio agropecuário
R$ 168 milhões
Liberações em outros Investimentos e Comercialização Agropecuária
R$ 29,3 milhões
PRINCIPAIS AÇÕES DE 2015
Desenvolvimento Regional
Descontos de Recebíveis (cheques, duplicatas e cartões)
R$ 29,3 milhões
Empréstimos (crédito pessoal, capital de giro PJ, consignado PF ...)
R$ 230,3 milhões
Financiamentos (veículos, máquinas e equipamentos PJ ... )
R$ 80,4 milhões
Outros créditos
R$ 28 milhões
TOP 5 DO BANCO
CENTRAL
3º ano no Top 5
do Banco Central, pelas
projeções econômicas
consistentes.
2ª posição na projeção de
médio prazo de inflação
medida pelo IGP-DI e 3ª
posição pelas projeções
da taxa cambial.
RANKING BNDES
Entre os principais
agentes do BNDES no
repasse de recursos.
Líder na aplicação de
crédito rural
dos Programas
Agrícolas do Governo
Federal.
MELHORES EMPRESAS
PARA VOCÊ TRABALHAR
5º ano
consecutivo
no guia da
revista Você S/A.
PRÊMIOS RECEBIDOS
PROGRAMA CRESCER
4.700
associados
habilitados no
Programa
desde 2010
Até 2020 habilitar
de 8 a 12% do
quadro social da
cooperativa
Na UA Erechim
Pç Jayme Lago
são 221
associados
habilitados
Programa de educação cooperativa
PROGRAMA PERTENCER
Assembleias 2015
Participação de
13.953 pessoas
entre associados e
convidados
Reuniões de Núcleos
Participação de 6.700
associados em 170
reuniões.
10 Reuniões
Regionais com
Delegados de Núcleos
e Conselheiros
Planejamento
Estratégico 2016
Participação efetiva do associado na cooperativa
PROGRAMA A UNIÃO FAZ A VIDAConstruir e estimular atitudes e valores de cooperação e cidadania.
08 municípios parceiros
Áurea, Barra do Rio Azul,
Campinas do Sul, Três
Arroios, Maximiliano de
Almeida, Piratuba,
Ouro e Itá
53
projetos
cooperativos
4.200
crianças e adolescentes
530 educadores
29 escolas
3,2 milhões R$ 39.1 bi R$ 30.2 bi
R$ 8.2 bi R$ 1,4 bi
7,4% 20,1% 7,7%
21,1% 16,1%
ASSOCIADOS RECURSOS TOTAIS OPERAÇÕES DE CRÉDITO
de crescimento em
relação a 2014
de crescimento de crescimento
PL RESULTADO
de crescimento de crescimento
SISTEMA SICREDI
RELATÓRIO DE GESTÃO
ASSOCIADOS
SICREDI NORTE RS/SC
6,8%de crescimento em
relação a 2014
65.368
70.581
75.419
2013 2014 2015
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
SICREDI NORTE RS/SC
21,0%de crescimento em
relação a 2014
82.500.921
104.813.101
126.839.985
2013 2014 2015
RECURSOS TOTAIS
SICREDI NORTE RS/SC
19,5%de crescimento em
relação a 2014
Recursos Totais - DV, DP, Poupança, Capital, Reservas, Sobras, Fundos, Previdência
570.618.090
693.806.709
858.591.870
2013 2014 2015
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
SICREDI NORTE RS/SC
23,7%de crescimento em
relação a 2014
Operações de Crédito - Crédito Geral, Rural e Coobrigações
470.210.052
586.389.821
700.959.892
2013 2014 2015
Por trás de cada número,
o valor de crescer e alcançar
resultados juntos.
“”
DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS
BALANÇOATIVO
2014 2015 Δ%
Disponível 285.690.894 355.765.138 24,5%
Operações de Crédito 456.566.230 541.876.957 18,7%
Outros Bens e Crédito 17.521.674 21.785.838 24,3%
Permanente 36.910.545 42.676.354 15,6%
Total do Ativo 796.689.344 962.104.289 20,7%
Valores em milhares de reais
BALANÇOPASSIVO
2014 2015 Δ%
Depósito à Vista 82.873.113 85.441.253 3,1%
Depósito a Prazo 406.137.409 501.120.161 23,4%
Empréstimos e Repasses 178.153.289 216.187.176 21,3%
Outras Obrigações 27.171.477 32.515.712 19,7%
Patrimônio Líquido 102.354.054 126.839.984 23,9%
Total do Passivo 796.689.344 962.104.289 20,7%
Valores em milhares de reais
DEMONSTRATIVORECEITA
2014 2015 Δ%
Receitas Financeiras 25.179.567 39.154.194 55,5%
Receitas de Crédito 85.597.780 109.823.527 28,3%
Receitas Produtos e Serviços 19.440.911 22.817.103 17,4%
Outras Receitas 752.222 692.925 -7,9%
Resultado de Participações 359.216 866.003 141,1%
Total de Receitas 131.329.696 173.353.752
DEMONSTRATIVODESPESA
2014 2015 Δ%
Despesas de Captação 41.582.395 62.688.969 50,7%
Despesas Diretas 7.291.846 7.573.738 3,9%
Despesas Administrativas 26.251.741 28.528.285 8,7%
Despesas de Pessoal 28.524.622 33.968.192 19,1%
Despesas de Provisão 6.403.487 16.772.186 161,1%
Total de Despesas 110.054.091 149.531.370
Valores em milhares de reais
RESULTADO DO EXERCÍCIO 2015
Resultado
Receitas totais R$ 173.353.752
Despesas totais R$ 149.531.370
R$ 23.822.382
PARECERAUDITORIA INDEPENDENTE - CNAC
Examinamos as demonstrações contábeis da
Cooperativa Sicredi Norte RS/SC, que compreendem o
balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2015 e as
respectivas demonstrações de sobras ou perdas, as
mutações do patrimônio líquido e os fluxos de caixa
para o exercício findo naquela data, assim como o
resumo das principais práticas contábeis e demais
notas explicativas.
PARECERAUDITORIA INDEPENDENTE - CNAC
Em nossa opinião, as demonstrações contábeis acima referidas
apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição
patrimonial e financeira da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de
Associados do Norte do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina –
Sicredi Norte RS/SC em 31 de dezembro de 2015, o desempenho de suas
operações e os seus fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, de
acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às
instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.
Porto Alegre (RS), 15 de fevereiro de 2016.
Luciano Gomes dos Santos
Contador - CRC - RS 059.628/O-2
CNAI 3087
PARECERCONSELHO FISCAL
Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito de Livre
Admissão de Associados do Norte do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina -
Sicredi Norte RS/SC e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos o
Relatório da Administração e as Demonstrações Contábeis compreendendo: Balanço
Patrimonial, Demonstração de Sobras ou Perdas, Demonstração das Mutações do
Patrimônio Líquido, Demonstração dos Fluxos de Caixa, Notas Explicativas e demais
demonstrativos, e o respectivo relatório de auditoria sobre as demonstrações contábeis,
documentos estes relativos ao exercício findo em 31 de dezembro de 2015. Com base nos
nossos exames e no Relatório de auditoria sobre as demonstrações contábeis dos auditores
independentes, emitido pela Confederação Nacional de Auditoria Cooperativa (Cnac),
somos da opinião de que as mencionadas demonstrações apresentam
adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira
da instituição.
Atenciosamente,
Roberto Cabral Lora
Diana Maria Trentin
Edemar Antonio Sunti
RESULTADO DO EXERCÍCIO 2015
(-) FATES 5% R$ 864.275
Sobra Líquida R$ 23.822.382
(-) Juros ao capital
= Sobras a destinar (AGO)
R$ 5.986.523
R$ 3.011.668
(-) Destinação ações sociais R$ 857.6063,6%
9%
(-) Reserva Legal R$ 13.102.310 55%
Valores em milhares de reais
PROPOSTA DESTINAÇÃO DAS SOBRAS
Resultado líquido R$ 23.822.382R$ 21.275.605
R$ 5.274.810
2014 2015
Valores em milhares de reaisValores em milhares de reais
R$ 2.714.112
Valores em milhares de reais
R$ 5.986.523
R$ 3.011.668
Total destinado ao associado R$ 7.988.922 R$ 8.998.191
Destinação em C/C
Destinação em cota capital
ELEIÇÃO CONSELHO FISCAL
Diana Maria Trentin
Erechim-RS
Cristiano Presotto
Seara-SC
Diego Bertuzi
Barão de Cotegipe-RS
Elvio Marchesan
Concórdia-SC
Odinei Voginski
Viadutos-RS
Ildo Reisner
Marcelino Ramos-RS
EFETIVOS SUPLENTES
Fiscal (efetivos) R$ 1.300,00
Fiscal (suplentes) *R$ 650,00
CONSELHEIROS TOTAL (R$)
PROPOSTA DE CÉDULAS AOS CONSELHEIROS
12 cédulas por ano independentemente do número de reuniões.
Definidos na política de remuneração de dirigentes, conforme porte da cooperativa.
* Suplentes recebem cédula somente em caso de convocação.
PLANEJAMENTO 2016
Associados 78.461 4,5%
Resultado R$ 30 milhões 26,1%
Recursos Totais R$ 970,1 milhões 13%
Crédito Comercial R$ 376,8 milhões 12,6%
Crédito Rural R$ 358,3 milhões 9,3%
Seguros R$ 17,2 milhões 0,3%
Abertura nova UA agosto
Lançamento livro 35 Sicredi Norte RS/SC
ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDI
23/04/2016 = 1º sorteio
GANHADORES:
01 prêmio no valor de R$ 60 mil: Sr. xxxxx
01 prêmio de R$ 20 mil: Sr. xxxxx
01 prêmio de R$ 10 mil: Sr. xxxxx
01 prêmio de R$ 5 mil: Sr. xxxxx
03 prêmios de R$ 1.000,00 por UA
Prêmios em título de capitalização, líquido de impostos.
TOTAL R$ 206.000,00 em premiação no 1º sorteio
ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDIPróximo sorteio 03/09/2016
01 prêmio no valor de R$ 70 mil
01 prêmio de R$ 20 mil
01 prêmio de R$ 10 mil
01 prêmio de R$ 5 mil
03 prêmios de R$ 1.000,00 por UA
Prêmios em título de capitalização, líquido de impostos.
TOTAL R$ 216.000,00 em premiação no 2º sorteio
ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDI
31/12/2016 = 3º sorteio
01 prêmio no valor de R$ 120 mil
01 prêmio de R$ 20 mil
01 prêmio de R$ 10 mil
06 prêmios de R$ 5 mil
03 prêmios de R$ 1.000,00 por UA
Prêmios em título de capitalização, líquido de impostos.
TOTAL R$ 291.000,00 em premiação no 3º sorteio