“a.pro.se.a. asociación productora de semilla de ajo”nuevaeconomia.com.bo/delap/planes/alfredo...

Programa de Apoyo al Sector Agropecuario Desarrollo Económico Local Agropecuario

Secretaria de Promoción – Potosí

PLAN DE NEGOCIO

PRODUCCIÓN DE SEMILLA DE AJO ESTARCA (TUPIZA) AMPLIACION

Emprendedor: Ing. Alfredo Ovando.

“A.PRO.SE.A. Asociación Productora de

Semilla de Ajo”

Tupiza, 23 de abril de 2008

Tupiza – Bolivia

2008

Plan de Negocio:”Producción de semilla de ajo Ampliación”

1Emprendedor: Ing. Alfredo Ovando E.Ch.

INDICE

RESUMEN EJECUTIVO ...................................................................................................... 3 CAPÍTULO I .......................................................................................................................... 3 1. NATURALEZA DEL PROYECTO ................................................................................. 3

1.1. Introducción............................................................................................................ 3 1.2. Justificación............................................................................................................ 4 1.3. Nombre de la Empresa ........................................................................................... 4 1.4. Descripción de la Empresa ..................................................................................... 4 1.5. Misión..................................................................................................................... 5 1.6. Visión ..................................................................................................................... 5 1.7. Objetivos de la Empresa ......................................................................................... 5 1.8. Ventajas Competitivas............................................................................................ 5 1.9. Análisis de la Industria y el sector.............................................................................. 6

1.9.1 Competencia .......................................................................................................... 6 1.9.2. Puntos de venta............................................................................................... 6

1.10. Calificaciones para entrar al área........................................................................ 6 1.10.1. Apoyos............................................................................................................ 6

CAPITULO II......................................................................................................................... 7 2. MERCADO ........................................................................................................................ 7

2.1. Introducción............................................................................................................ 7 2.2. Investigación de mercado ....................................................................................... 7

2.2.1. Fuentes de información .................................................................................. 7 2.2.2. Técnicas e instrumentos utilizados................................................................. 7 2.2.3. Segmento sujeto a estudio .............................................................................. 7 2.2.4. Identificación del público objetivo................................................................. 8

2.3. Resultados de la investigación................................................................................ 8 2.3.1. Determinación de la oferta total ..................................................................... 9 2.3.2. Demanda......................................................................................................... 9 2.3.2. Oferta y demanda............................................................................................ 9 2.3.4. Clientes potenciales ........................................................................................ 9

2.4. Análisis FODA ..................................................................................................... 10 Fortalezas.......................................................................................................................... 10 Oportunidades................................................................................................................... 10 Posicionamiento: .............................................................................................................. 10 Debilidades ....................................................................................................................... 10 Amenazas ......................................................................................................................... 10 Posicionamiento: .............................................................................................................. 10 2.5. Objetivos de la mercadotecnia.............................................................................. 11 2.6. Estrategia de mercadotecnia ................................................................................. 11

2.6.1. Estrategia de Producto........................................................................................ 11 2.6.2. Estrategia de Precio ...................................................................................... 11 2.6.3. Estrategia de Plaza / Distribución...................................................................... 11 2.6.4. Estrategia de Promoción.................................................................................... 12

2.7. Otras estrategias.................................................................................................... 12 CAPITULO III ..................................................................................................................... 13 3. PRODUCCIÓN ............................................................................................................... 13



3.1. Producto..................................................................................................................... 13 3.2. Objetivos del área de producción .............................................................................. 13

3.2.1. Objetivo a Corto Plazo ....................................................................................... 13 3.2.2. Objetivo a Mediano Plazo .................................................................................. 13 3.2.3. Objetivo a Largo Plazo....................................................................................... 13

3.3 Especificaciones del producto. .................................................................................. 13 3.3.1 Zonificación......................................................................................................... 13 3.3.2 Capacitación ........................................................................................................ 13 3.3.3 Planificación: Equipamiento, Producción y Comercialización ......................... 13

3.4 Descripción del proceso productivo .......................................................................... 14 3.5. Diagrama del flujo del proceso.................................................................................. 16 3.6 Características de la tecnología ................................................................................. 16 3.7. Equipo e instalaciones ............................................................................................... 16 3.8. Compras..................................................................................................................... 17 3.9. Capacidad de producción.......................................................................................... 17 3.10. Manejo de inventarios ............................................................................................. 17

CAPITULO IV ..................................................................................................................... 18 4. Organización..................................................................................................................... 18 4.1 .........................................................................................................................Introducción.............................................................................................................................................. 18

4.2 . Estructura organizacional ................................................................................... 18 4.2.1 Organigrama para la empresa ....................................................................... 19

4.3 . Funciones específicas por puesto ....................................................................... 19 4.4 . Captación de personal......................................................................................... 20 4.5 . Tipo de contrato................................................................................................. 20 4.6 . Evaluación del desempeño ................................................................................. 20 4.7 . Relaciones de trabajo.......................................................................................... 20 4.8 Constitución legal de la empresa .......................................................................... 20 4.9 . Registros Legales Necesarios ............................................................................. 21



RESUMEN EJECUTIVO La producción de semilla de ajo en nuestro país sigue siendo un cuello de botella para el productor del cultivo de ajo no solo del sud del país sino tambien de todos aquellos departamentos que están incursionando en el cultivo de ajo, la necesidad de contar con semilla certificada que garantice la calidad, sanidad y pureza varietal, que son los requisitos para lograr una buena producción y mejores rendimientos en el cultivo. Se tiene una demanda departamental, nacional e internacional de ajo comercial, sin embargo estos últimos años están disminuyendo los niveles de rendimiento a consecuencia de muchos factores: falta de manejo tecnológico (plagas y enfermedades), manejo en post-cosecha, siendo uno de los principales la calidad del material genético (semilla), que afecta en un 40% en los rendimientos. Al no contar con un centro que oferte categorías altas (prebásica, básica y registrada) en nuestro país, es necesario recurrir a la importación de este material de la Argentina. Los productores de San Miguel de Kataty e Viscachani apenas cubren el 9 % de la demanda de semilla con la categoría Certificada B. Por que no cuentan con la suficiente capacidad económica para asumir los costos de importación, siendo necesario el apoyo de instituciones que trabajan en la región. A.PRO.SE.A pretende ofertar 280 qq de semilla básica, 420 qq. De semilla registrada y 280 qq. De semilla certificada, con el primer plan de producción de tres años. Es necesario canalizar alternativas a través de una coordinación institucional, para multiplicar categorías altas (prebásica, básica, registrada) y dejar de depender de la importación, factor que incide negativamente en los ingresos, los cuales se refleja en la rentabilidad.

VAN -$14.656TIR 65%

De acuerdo al análisis se tiene un VAN Y TIR, muestra la factibilidad económica.

CAPÍTULO I

1. NATURALEZA DEL PROYECTO 1.1. Introducción El cultivo de ajo es uno de los más importantes en el departamento de Potosí, se constituye en el potencial agrícola de la Provincia Nor y Sud Chichas, debido a las condiciones adecuadas (clima, agua y suelo) para incrementar el cultivo, con miras a lograr volúmenes y calidad destinados a la exportación, así como la producción de semilla certificada. La Oficina Regional de Semillas de Potosí, la SP- DELAP, realizo la importación de semilla Básica de la Variedad “Fuego INTA”, la cual fue entregada a una propuesta de Plan de Negocio en una cantidad de 700 Kgr. Con la finalidad de multiplicarle que fue una de los objetivos de dicho plan de negocio.



En la actualidad el Emprendedor logro producir y comercializar semilla de ajo Certificada categoría Básica I, dicha certificación fue extendida por la ORs. Regional Potosí, Para dicha certificación se tuvo que pasar por varios procesos, además de requerir de un control externo de los campos semilleros, análisis de laboratorio y almacén de acuerdo a los parámetros establecidos. 1.2. Justificación La variedad introducida para el plan de negocio “Fuego INTA”, se adapto muy bien al medio ambiente donde se planto, a pesar de sobreponerse a varios factores que tuvo que adaptarse, como agua, suelo, clima, como se dijo anteriormente tubo un comportamiento de adaptación bueno, obteniéndose un rendimiento de 1 a 6,8, significando un total de 95 qq de producción. En la fase de implementación del Plan de Negocio no se contemplo la construcción de un galpón de acopio y maquinaria debido a que la inversión referente a la compra del material genético de gran calidad, fue muy elevada. El material producido al tratarse de un material genético de alta calidad y el costo de este hace que las pérdidas por concepto de poscosecha (almacenamiento inadecuado, infraestructura pésima) determinan grandes pérdidas al emprendedor, de la misma manera los volúmenes producidos implican la construcción de buenos depósitos o galpones, de la misma manera la implementación de maquinaria para facilitar las labores de poscosecha como el clasificado, desgranado hacen que no solo se disminuya los costos sino que también el tiempo empleado es menor y la utilización de mano de obra, que en la comunidad de implementación del plan de negocio es escasa. La falta de un centro de producción de categorías altas (prebásica y básica) en nuestro país, han constituido al plan de negocio como el único a nivel del país existiendo ofertas de demanda de semilla de ajo de alto valor genético de diferentes puntos del país como, La Paz, Cochabamba, Chuquisaca, lo cual motiva al emprendedor en continuar en este emprendimiento y aumentar la superficie cultivada. 1.3. Nombre de la Empresa La empresa tiene el nombre de: Empresa A.PRO.SE.A. Asociación Productora de Semilla de Ajo 1.4. Descripción de la Empresa La empresa semillera tendrá como principal actividad la de producir y ofertar semilla de buena calidad (totalmente garantizada) de categoría Básica I, Registrada y Certificada a Semillerista y productores de ajo comercial. Producción ligada en todo el proceso cumpliendo las Normas, General y Específicas de Certificación del cultivo.



Tipo de Empresa Es una empresa industrial con un solo emprendedor Tamaño de la Empresa Microempresa Unipersonal Localización La empresa esta ubicada en la Provincia Sud Chichas, en la comunidad de San Juan del Cantón Estarca del distrito II. Distante a 76 Km de Tupiza. 1.5. Misión Producir semilla de buena calidad, totalmente garantizada categoría Basica I , Registrada y Certificada cumpliendo las normas de certificación. Siendo una alternativa productiva en la región. 1.6. Visión Ser una empresa líder, con un enfoque de producción competitiva, reconocida a nivel regional, departamental y nacional, logrando mejorar las capacidades socio económicas. 1.7. Objetivos de la Empresa Corto Plazo

Organizar la empresa semillera. Realizar el plan de producción a partir de la semilla importada. Establecer estrategias con instituciones involucradas en el rubro, para lograr asistencia

técnica especializada al Semillerista. Ofertar semilla de ajo básica, registrada y certificada a los Semilleristas y

productores comerciales. Mediano Plazo

Lograr una empresa semillera en condiciones competitivas, sostenible en el tiempo. Ofertar semilla de ajo, categoría básica I, registrada y certificada a los Semillerista y

productores comerciales. Largo Plazo

Canalizar convenios con diferentes instituciones, para lograr mejorar la empresa semillera generando innovaciones tecnológicas y sociales.

1.8. Ventajas Competitivas Calidad

Producción de semilla de ajo de categoría Básica I, Registrada y Certificada que garanticen la calidad del producto, cumpliendo los requisitos de certificación.

Oferta de semilla de ajo de buena calidad (fisiológico, genético, sanitario y físico) .



Coadyuvar a que se logre mejorar los rendimientos y mayores ganancias. Lograr un Relacionamiento, con asociaciones de productores de ajo semilla y comercial

y entidades que apoyan el desarrollo rural, (alianzas estratégicas) 1.9. Análisis de la Industria y el sector 1.9.1 Competencia

En San Miguel de Kataty Tupiza, hay productores semilleristas organizados “El Progreso” que a partir de la gestión 2002 están ofertando semilla de ajo de la categoria Certiifcada B (selección positiva, a base de material seleccionado por selección positiva del material local por la carencia y no disponibilidad de semilla certificada en el país).

En la comunidad de Viscachani Tupiza, de igual forma algunos productores están iniciando la producción semilla de ajo con apoyo de la ORS (primer año de oferta).

Actualmente la única categoría de semilla que se esta ofertando es la Certificada B, por razones arriba mencionadas.

Oferta en el mercado de ajo comercial como semilla. 1.9.2. Puntos de venta

La empresa tendrá instalaciones en el mercado campesino de Tupiza que le servirán como centros de comercialización, de esta manera brindar facilidades al cliente productor.

La Oficina Regional de Semilla será otro nexo que coadyuvará en la oferta del producto.

1.10. Calificaciones para entrar al área El personal de apoyo técnico de la empresa, cuenta con los siguientes conocimientos:

Experiencia en el manejo del cultivo Experiencia en la producción de semilla de ajo. Gestión Empresarial (planificación, gestión de la producción y comercialización).

1.10.1. Apoyos

La empresa semillera cuenta con la asistencia técnica especializada durante los procesos de producción. Siendo estas apoyadas bajo convenio interinstitucionales por el DELAP y ORS Potosí.

Bajo convenios con instituciones que trabajan con el rubro la empresa semillera desarrollará sus actividades. DELAP, SENASAG, ORS Potosí CIAC y otras que apoyen estas iniciativas productivas.



CAPITULO II

2. MERCADO

2.1. Introducción La competitividad de los productos agrícolas en el mercado esta determinado por la calidad de los mismos, requisito indispensable para afrontar procesos de mercadeo en el entorno local y nacional, estando el ajo catalogado como un rubro cada vez con más posibilidades para la exportación. A nivel departamental, se tienen dos pequeños centros semilleros de ajo, en San Miguel de Kataty e Viscachani (Tupiza) que cuenta aproximadamente con 8 Has, alcanzando a cubrir el 9% de la demanda potencial1. A nivel nacional no se cuenta con un centro que oferte categorías altas para la multiplicación, manteniéndose la dependencia de la importación de Argentina.

2.2. Investigación de mercado

2.2.1. Fuentes de información Primaria: para la recolección de datos se ha elaborado un formulario utilizado en las

entrevistas y encuestas dirigidas a los productores potenciales en Tupiza y Cotagaita. Secundaria: para la recolección de la información se recurrió a instituciones que están

involucradas en la producción de ajo como: CIAC Tupiza, Regional de Semillas Potosí (ORS), SENASAG, “Estudio de Identificación, Mapeo y Análisis competitivo de la Cadena Productiva del Ajo” Empresa CAEM- MACA e informe de las asociaciones.

2.2.2. Técnicas e instrumentos utilizados Las técnicas que se utilizaron en el presente trabajo de investigación se detallan a continuación:

Entrevista: Instrumento utilizado con los representantes de las asociaciones y clientes potenciales.

Observación: Contribuye a describir, identificar y evidenciar los diferentes comportamientos o situaciones que presenta la unidad de análisis. Esta técnica fue de gran utilidad en la fase de trabajo de campo, como método complementario a las demás técnicas de investigación en cuanto a la descripción y cuantificación de las características de las unidades de análisis.

2.2.3. Segmento sujeto a estudio Es importante para el desarrollo del presente Plan de Negocio determinar los principales actores, para ello se requiere conocer las características y comportamiento de las siguientes unidades de análisis.

1 Fuente. ORS



2.2.3.1 Análisis de consumidores Las asociaciones de productores de ajo comercial:

Chuquiago PORVENIR APACH YANAPACUNA DE QUIRIZA Productores del municipio de Tupiza Productores de Suycuchacra. Productores del municipio de Cotagaita Agricultores potenciales (individuales) en las comunidades de los distritos I y

VI.

2.2.3.2 Análisis de competidores Productores de San Miguel de Kataty e Viscachani. Los intermediarios (comercializadores informales de ajo). Productores de ajo comercial en Tupiza y Cotagaita.

2.2.4. Identificación del público objetivo En la iniciación del plan de negocio el publico objetivo estaba dado por los productores potenciales de ajo comercial de los distritos I y VI de Tupiza y distritos I, II, III, IX, X, XIII de Cotagaita. Quienes serán los que establezcan niveles significativos del producto en el Plan de Negocio, sin embargo en la actualidad el publico objetivo se constituyen las microempresas productoras de semilla de ajo de los departamentos de La Paz, Chuquisaca, Cochabamba.

2.3. Resultados de la investigación Cuadro 1 Principales competidores

Competidores Unidad/ gestión Cantidad/calibres Precio Bs

San Miguel de

Kataty “El Progreso”

qq/2004 350-400/5-6;4-5;3-4 350 - 280

San Miguel de


qq/2005 350-400/5-6;4-5;3-4 350 - 280

San Miguel de


qq/2006 350-400/5-6;4-5;3-4 350 - 280

San Miguel de


qq/2007 350-400/5-6;4-5 350 - 280

Fuente: ORS Potosí Comercializan en los municipios de Tupiza, Cotagaita y Culpina, en el segundo trimestre (abril, mayo, junio).

“El Progreso” esta ubicado estratégicamente en la zona productora de ajo y tienen experiencia en el manejo del cultivo.



2.3.1. Determinación de la oferta total “El progreso” tiene establecidas 8 has semilleras, permitiendo ofertar el 57 % de su producción (400 qq de semilla categoría certificada B calibres 5-6; 4,5 y 4-3). El restante esta destinado a la multiplicación y descarte.

2.3.2. Demanda En estos últimos años se ha dado la expansión del cultivo en el municipio de Tupiza,

donde los distritos I y VI destacan la producción por sus condiciones agro climatológicas, siendo estos los centros de mayor producción, sin dejar de mencionar la producción familiar de los distritos III, IV y V.

En el municipio de Cotagaita la producción de ajo se tiene en los distritos I, III, IX, X, XIII.

Según registros de la Oficina Regional de Semillas Potosí estas dos últimas gestiones se ha incrementado la superficie cultivada a 250 has.

Estimándose tener por lo menos 58 has semilleras para satisfacer la demanda de los productores de la región, sin considerar la demanda de las zonas de Chuquisaca y Tarija.

Según las encuestas realizadas a productores potenciales en Tupiza y Cotagaita se determina que existe una demanda por productor de 5 - 50 qq de semilla de ajo de los ecotipos: Colorado, morado, rosado mendocino.

2.3.2. Oferta y demanda

Cuadro 2 Oferta y demanda

Oferta de semilla de ajo/año

Demanda de semilla de ajo/año

Demanda insatisfecha en %

400 qq de semilla certificada B calibres ( 5-6;

4-5 ).

8 has semilleras

4545 qq de semilla certificada calibres (5-6;

4-5).

57 Has semilleras

91

86

2.3.4. Clientes potenciales Los principales usuarios de la semilla serán los productores de ajo semilla y comercial de las asociaciones de:

Productores de semilla de los departamentos de Chuquisaca Productores de semilla de los departamentos de La Paz Productores de semilla de los departamentos de Cochabamba Productores del municipio de Tupiza Productores del municipio de Cotagaita.



Con la mayoría de los arriba nombrados se tienen alianzas estratégicas para la comercialización. Actualmente se considera que al menos el 30% de la producción de ajo comercial, esta destinada para semilla, la misma no sigue una buena práctica agrícola, debido a que la producción debe realizarse en lotes separados y especiales para semilla.

2.4. Análisis FODA Una vez realizado el diagnóstico a las organizaciones sujetas a estudio y las

características del mercado y su entorno se prest. el análisis FODA. Cuadro 3 Análisis FODA

Fortalezas Oportunidades

Condiciones climáticas favorables para el cultivo.

El centro de producción de semilla estará ubicado en

Tupiza (distrito II Estarca).

Los competidores cubren la demanda en un 9%.

Emprendedor tiene formación profesional y experiencia en

el manejo del cultivo.

Apoyo del DELAP

Presencia de la Regional de Semillas ORS Potosí

Se tiene demanda de semilla certificada.

Convenio con las asociaciones productoras de ajo comercial.

Productores de ajo comercial, dispuestos a comprar semilla

certificada.

Debilidades Amenazas

Accesibilidad escasa a los campos semilleros (comunidad

Estarca). Camino vecinal regular (Tupiza –Estarca). Época

de lluvias poco transitable.

Estarca no esta ubicada estratégicamente en los distritos I y

VI de mayor producción de ajo.

Dependencia de la importación de categorías altas (registrada)

eleva los costos de producción.

Riesgos climáticos (helada, sequía granizada).

Se cuenta con 3 hectáreas para iniciar la producción de semilla.

(Según Normas ORS mínima superficie debe ser 5 hectáreas).

Fortalezas Oportunidades

Posicionamiento: Semilla de ajo de buena calidad (fisiológico, genético,

sanitario y físico).

Ventas: Para la comercialización aprovechar las alianzas

estratégicas con los productores de ajo comercial.

Comercializar en las ferias patronales y semanales en los

municipios.

Oferta de semilla categoría básica, registrada y certificada en

bolsas de 50 Kgr 25 kgr..

Vender a Instituciones que brindan apoyo en el rubro en los

municipios.

Canalizar acuerdos Empresa- Municipios.

Debilidades Amenazas

Posicionamiento: Dependencia de la importación de categorías altas

(prebásica, básica, registrada), por no existir un centro que

oferte estas categorías en nuestro país.

Ventas: El precio de la semilla eleva los costos de producción, que

inciden en el precio de oferta.

Semilleristas no cuentan con capacidad económica para cubrir la

importación de semilla 12 $us Kilo (puesto frontera).

Riesgo que el precio de oferta no sea accesible a los productores

de ajo comercial.



2.5. Objetivos de la mercadotecnia A continuación se presentan los objetivos propuestos a corto y mediano plazo.

Cabe aclarar que será determinante el plan de producción que se adopte en función al mercado.

Cuadro 4 Objetivos de la mercadotecnia

Objetivo a corto plazo (segundo año)

Indicador Meta sobre el indicador

Producir semilla de ajo

categoría registrada.

Qq/año 140

Objetivo a mediano plazo (tercer y cuarto año)

Indicador Meta sobre el indicador

Producir semilla de ajo,

categoría básica.


categoría registrada.


categoría certificada.

Qq/año

Qq/año

Qq/año

24 qq

140 qq

140 qq

2.6. Estrategia de mercadotecnia La estrategia de mercadotecnia es una herramienta que se utiliza para alcanzar los objetivos propuestos. En base a las anteriores consideraciones se definen las siguientes estrategias de la mezcla de mercadotecnia.

2.6.1. Estrategia de Producto Semilla de Ajo de la categoría básica I, registrada y certificada, eco tipos: colorado, (Fuego INTA) en bolsas de red de 50 Kgr y 25 Kgr.

2.6.2. Estrategia de Precio Determinado en función a los costos de producción, Sondeando precio de venta de los competidores. Definiendo estrategias para ganar clientes. Tomando en cuenta las leyes que afectan el producto (impuestos, tasas, restricciones).

Determinando la elasticidad del precio.

2.6.3. Estrategia de Plaza / Distribución Se distribuirá en el lugar de producción (campos semilleros). En tiendas ubicadas estratégicamente en el mercado campesino de Tupiza En ferias locales (jueves, sábados y domingos) en Tupiza y Cotagaita.



Ferias regionales de semillas Municipio Tupiza. Directamente por el productor semillerista a: productores, comercializadores

intermediarios, e instituciones. La venta directa de semilla permitirá tener una relación directa y conocer las preferencias del usuario cada gestión agrícola.

2.6.4. Estrategia de Promoción Herramientas promociónales

Promover días de campo en fase vegetativa y en poscosecha, donde los clientes puedan observar los campos semilleros.

Campañas de promoción a zonas productoras potenciales en reuniones mensuales, en coordinación con instituciones que están apoyando en la producción de ajo.

Promocionar en todo tipo de eventos donde estén presentes los actores involucrados con la producción de ajo, reuniones de asociaciones, instituciones, etc.

2.7. Otras estrategias Entendiendo que para el logro de los objetivos del presente Plan de Negocios se deben considerar factores adicionales a la mercadotecnia, se plantean las siguientes estrategias complementarias.

Alianzas estrategias Los principales consumidores y usuarios de la semilla serán los productores de ajo semilla y comercial de las asociaciones de:

Chuquisaca La Paz Cochabamba Productores del municipio de Tupiza Productores del municipio de Cotagaita

Con la mayoría de los arriba nombrados se tienen alianzas estratégicas para la comercialización.

Acuerdos con instituciones Acuerdos con las instituciones que trabajan en la región apoyando en el rubro como los Municipios, DELAP, CIAC, ORS.



CAPITULO III 3. PRODUCCIÓN 3.1. Producto. “La buena producción de ajo está en la calidad de la semilla y en el manejo que le damos al cultivo”.ORS

La semilla a emplearse para la multiplicación será la categoría Básica I, registrada y certificada por la ORs. Regional Potosí. 3.2. Objetivos del área de producción 3.2.1. Objetivo a Corto Plazo

Realizar el plan de manejo (análisis nematológicos) y producción de semilla para tres años, a partir de la semilla ya establecida.

Establecimiento de la empresa semillera APROSEA en Estarca. Construcción del silo de almacenamiento y caballetes para el secado. Producción de 140 qq de semilla registrada en 1 ha.

3.2.2. Objetivo a Mediano Plazo Lograr convenios interinstitucionales, para garantizar una asistencia técnica

especializada en la producción de semillas. Como también para realizar la promoción y renovación de semilla a los productores comerciales.

Producción de 140 qq de semilla categoría registrada. Producción de 140 qq de semilla categoría certificada. Producción de 24 qq de semilla categoría Basica.

3.2.3. Objetivo a Largo Plazo Lograr convenios interinstitucionales, para garantizar una actualización en producción

de semilla e ajo. Como también para realizar la promoción y renovación de semilla a los productores comerciales.

Producción de semilla básica, registrada y certificada, logrando ser el centro semillero líder de la región generando innovaciones tecnológicas. Incremento en función a la demanda en el mercado y capacidad productiva del emprendedor.

3.3 Especificaciones del producto. Para la producción de semilla de ajo se tiene que llevar a cabo el siguiente proceso: Reinscripción a la ORs. Realizar nuevos análisis de laboratorio de los suelos donde se plantaran la semilla para su multiplicación. 3.3.1 Zonificación

Estudio Nematológico (mapeo), tomando en cuenta el abastecimiento de la fuente de agua a toda la superficie posible a cultivar.

Protección a los campos semilleros (ataque de animales, clasificar cultivos) por patógenos.

3.3.2 Capacitación Capacitación socializando las Normas de Certificación en forma General y Específica. Inscripción de los campos semilleros (un mes antes de la siembra o máximo un mes

después de la misma). 3.3.3 Planificación: Equipamiento, Producción y Comercialización Planificación de la comercialización

Análisis de la empresa, semilla y mercado. En función al análisis nematológico definir con cuanto terreno se cuenta, herramientas e

insumos necesarios.



De igual forma estimar el costo de producción y comercialización. Realizar el sondeo de mercado, para definir a quienes se venderá e identificar los

competidores. Tomar desiciones sobre la semilla, precio, lugar y promoción. Evaluación de las actividades planificadas.

Planificación de la producción Definir la rotación de cultivos. Estimar la tasa de multiplicación. Definir el número de multiplicaciones. Definir el plan de manejo y producción para tres años.

Planificación de la gestión financiera Esta planificación permite conocer si el trabajo será sostenible durante muchos

años, también la rentabilidad. Esta actividad se realiza después de efectuado el sondeo de mercado, en base al

plan de comercialización y de producción y antes de iniciar la misma producción.

Inicialmente se realiza el presupuesto, luego el cronograma de gastos, seguidamente se elabora los costos totales de producción y comercialización.

Estas actividades permiten estimar el costo de la producción y definir el precio de venta.

3.4 Descripción del proceso productivo Inscripción de las parcelas semilleras en la ORS2. Preparación del terreno

Se prepara el terreno, uno o dos meses antes volcando la tierra. Antes de la siembra se realiza el cruzado del terreno, si es necesario se nivela para

evitar encharcamientos. Preparación de la semilla

La semilla debe ser de una sola variedad pura, sana, limpia y uniforme, además de madura y desinfectada con; funguicida, nematicida e insecticida.

Siembra de la semilla Es mejor realizar una siembra escalonada en dos o tres etapas para disminuir los riesgos

climáticos. Fertilización

Una fertilización adecuada estará en función del análisis químico del suelo y el requerimiento del cultivo.

Se aplica guano descompuesto, entre 20 a 30 toneladas por hectárea. Se recomienda aplicar por hectárea 50 kilos de urea y 100 kilos de 18-46-00.

Plantación En una buena distancia entre plantas y surcos de 7 a 8 cm y 50 cm de distancia

respectivamente. Cuidados Riegos

Frecuentes y ligeros, entre 8 a 15 días, dependiendo del tipo de suelo. Cuando esta maduro suspender.

2 Fuente ORS



Deshierbes

Se realizara en forma preventiva un control preemergente y otro poshemergente con el herbicida especifico para el cultivo de ajo.

Protección Controlar plagas y enfermedades con manejo integrado.

Carpida La primera, cuando se tiene de 2 a 3 hojas y la segunda, de 5 a 7 hojas. Con esto se controla las malezas, se rompe el suelo y se fertiliza.

Descanutado Se arranca los canutos o tallo floral, en los meses de octubre y noviembre.

Inscripción e inspecciones de campo Para inscribirse se debe presentar las etiquetas de la semilla sembrada antes de la

primera inspección. Requisitos de campo

La parcela debe estar aislada. No sembrar dos años seguidos ajo. Recibir las inspecciones de campo.

Cosecha y acondicionamiento Cosecha

Depende de la madurez de los bulbos, generalmente es de 7 a 8 meses. Esta listo para cosechar cuando las hojas se amarillean, cuando el bulbo es 4 veces más

grueso que el tallo y los dientes están bien formados. Se realiza el oreado de las amarras de 2 a 3 días en un lugar seco y mejor bajo techo.

Curado y acondicionamiento de la semilla Primero trasladar la semilla hasta un lugar adecuado bajo techo, separada por

variedades y categorías, para tener los lotes bien diferenciados. Se realiza el Faeneado o corte de las hojas cuando están secas. El corte se hace cuando el tallo es de color blanco o café claro y a un dedo del bulbo. La

raíz también debe cortársela ras con una tijera de podar. Se debe sacar a limpiar la primera capa o túnica para que quede limpia y blanca. Finalmente se clasifica los bulbos- semilla e acuerdo a tamaño y calibre.

Almacenamiento En un buen silo que sea seco, limpio, con poca luz y aireado. La semilla para la venta debe empaquetarse en cajas o bolsas limpias y nuevas. La

capacidad de envase de 50 kilos. Inspección en almacén

El lote de semilla es inspeccionado en el silo (almacén), antes de vender y después de limpiar, clasificar y envasar.

El muestreo se hace sacando 100 bulbos-semilla al azar, vaciando un envase de cada 10, si es de 50 kilos, o vaciando 10 envases si es de 10 kilos.

Se analizan los bulbos-semilla de acuerdo a las tablas de tolerancia y puntaje máximo permitido.

Certificación Toda semilla que cumpla con los requisitos de certificación en campo,

acondicionamiento, almacén y laboratorio, podrá ser etiquetada.



3.5. Diagrama del flujo del proceso

3.6 Características de la tecnología La tecnología que aplicamos para producir semilla de ajo, es la mejorada por las exigencias que tiene el cultivo con el propósito semilla. 3.7. Equipo e instalaciones Cuadro 5 Infraestructura, herramientas y equipo de protección para 1 ha

Descripción Unidad Cantidad

Infraestructura

Galpón 8 x 12 m Pieza 1

Caballete vertical mejorado Pieza 3

Sembradora pieza 2

Herramientas

Moto mochila aspersor (12lt) pieza 1

Tijeras de faeneo pieza 10

Clasificadora de bulbo Pieza 1

Clasificadora de diente pieza 1

Picos pieza 10

Rastrillos Piezas 10

Palas Pieza 10

Equipo de protección

INSCRIPCIÓN DE LA PARCELA

POSCOSECHA Y CERTIFICACIÓN

COMERCIALIZACIÓN

PRODUCCIÓN CERTIFICADA

PRODUCTORES DE AJO SEMILLA y COMERCIAL



3.8. Compras Proceso de compra

1. Recepción de solicitud de compra, cuando así se lo requiera. 2. Elaboración de cotizaciones y/o licitaciones, se establece las especificaciones

técnicas de los insumos o materiales requeridos. 3. Solicitar las cotizaciones y/o, publicar y recepcionar las licitaciones, los

proveedores ofertan sus productos indicando las bondades, disponibilidad, fechas de entrega, fletes de transporte.

4. Elaborar cuadros comparativos 5. Calificar al proveedor 6. Elaborar el orden de compra 7. Recepcionar el pedido y elaborar el acta de conformidad.

3.9. Capacidad de producción La producción de semilla se iniciará en 1 hectárea incrementándose el mismo a partir del segundo año, dependiendo el mismo de la demanda de semilla en el mercado. 3.10. Manejo de inventarios El control de inventarios básicamente se realiza a través de kardex de existencia, para cada artículo, cuyos resultados son tomados en cuentas para determinar los puntos de reorden.

Cuadro 6 Programa de Producción Año 2

Actividades del proceso de producción Mar Abr May Jun Jul

Ag

o Sept. Oct.

No

v. Dic.

En

e. Feb.

Inscripción de parcelas semilleras XX XX

Preparación de terreno XX

Preparación semilla XX

Siembra XX

Labores culturales XX XX

X

X XX XX XX

Inspecciones de campo ORS XX XX XX

Construcción de silos y caballetes XX XX XX

Cosecha y Poscosecha XX XX

Certificación ORS XX

Comercialización XX XX XX



CAPITULO IV

4. Organización 4.1 Introducción En este capítulo se desarrollan los objetivos del área de organización; la estructura organizacional, funciones específicas por puesto, políticas operativas de la empresa, capacitación del personal, desarrollo del personal, administración de sueldos y salarios, evaluación del desempeño, relaciones de trabajo, constitución legal de la empresa, marco legal de la organización y otros aspectos legales. 4.2 . Estructura organizacional Objetivo de la organización La estructura organizativa de la empresa debe tener dos niveles:

Gestión financiera: a nivel del propietario quien define las políticas, traza los objetivos generales y estrategia de la empresa, no ejecuta actividades en forma directa, fiscaliza la correcta administración de los recursos de la empresa.

Ejecución: a cargo de una técnico administrativo subordinado a la estrategia generada en el nivel superior.

Programa de producción Año 3

Actividades del proceso de producción Mar Abr May Jun Jul Ago Sept. Oct. Nov. Dic. Ene. Feb.

Análisis Nematológico XX

Inscripción de parcelas semilleras XX XX

Preparación de terreno XX

Siembra XX XX

Labores culturales XX XX XX XX XX XX

Inspecciones de campo ORS XX XX XX

Cosecha y Poscosecha XX XX

Certificación ORS XX

Comercialización XX XX XX


Emprendedor: Ing. Alfredo Ovando E.Ch.

19

TECNICO PRODUCCION Y

COMERCIALIZACION

Nivel de Gestión Financiera

Nivel de ejcución

PROPIETARIO

4.2.1 Organigrama para la empresa

4.3 . Funciones específicas por puesto

a) Identificación del cargo Denominación del cargo: Técnico administrativo Dependencia: Propietario Dependientes: Técnicos en producción y comercialización

b) Resumen del cargo Se encarga de planificar, organizar, dirigir y controlar todas las actividades de la empresa, a fin de alcanzar y sobrepasar los objetivos establecidos. El gerente técnico administrativo, asumirá la representación oficial de la empresa ante organizaciones públicas y/o privadas que tuvieran relación directa e indirecta con la empresa.

c) Funciones Representar a la empresa ante terceros Analizar y evaluar la situación actual Comparar los resultados obtenidos de ventas y producción con los esperados Establecer acciones correctivas Establecer programas de mejoramiento continuo para todas las áreas de la

empresa Realizar el contrato con los proveedores de material genético para la

producción de semilla básica, registrada y certificada de ajo. Controlar los estándares de calidad del producto Presentar al propietario informes sobre los resultados, metas y objetivos de

la empresa Realizar la evaluación del desempeño de los subalternos Formular la planilla presupuestaria



d) Perfil del cargo Formación Académica

Título en Ingeniería Agronómica o Licenciado en Administración de Empresas, con sólidos conocimientos en economía agrícola y administración de empresas.

Experiencia Mínima: 3 años en cargos similares. Conocimientos

Habilidad de dirección y mando Capacidad en el manejo de recursos humanos y análisis económico –

financiero Idiomas: Español y quechua

4.4 . Captación de personal

La captación de personal, será responsabilidad del propietario. El proceso será:

Proceso de reclutamiento. Selección. Contratación. Inducción. Desarrollo del personal.

4.5 . Tipo de contrato

Será consultaría, por tiempo definido.

4.6 . Evaluación del desempeño

La evaluación del desempeño se realizará en función del tiempo de duración de los contratos, debiendo hacerlo al cumplimiento de los tres meses de prueba y al finalizar el año. Se tomarán aspectos como desempeño, productividad y trabajo de equipo.

4.7 . Relaciones de trabajo

Son muy importantes para crear una ambiente agradable que permita excelencia en el trabajo. Al ser una empresa donde el dueño es un profesional con experiencia en el manejo del cultivo.

4.8 Constitución legal de la empresa

A.PRO.SE.A. Asociación Productora de Semilla de Ajo, se constituirá en una Empresa unipersonal. Los requisitos son:

Formulario 0020/03 de solicitud de Matrícula de Comercio con carácter de declaración jurada, debidamente llenado y firmado por el comerciante individual (propietario) o representante legal de la empresa.


Emprendedor: Ing. Alfredo Ovando E.Ch.

21

Si el capital inicial es de Bs. 27.736 o mayor, presentar el balance de apertura firmado por el comerciante individual (propietario) o el representante legal y el profesional que interviene, acompañando la respectiva solvencia profesional original otorgada por el Colegio de Contadores o Auditores. Si el capital inicial es menor a Bs. 27.736 los comerciantes no tienen la obligatoriedad de presentar el balance de apertura.

Cedula de identidad del comerciante individual o propietario (únicamente pata verificación) y fotocopia de la misma firmada por el titular.

4.9 . Registros Legales Necesarios

NIT (Número de Identificación Tributaria) Padrón Municipal Registro en la Caja Nacional de Salud Inscripción en el Ministerio de Trabajo Inscripción y aporte en las AFP´S Contrato laboral escrito presentado al juez de trabajo.

8,01Costos indirectos

Insumo Unidad de Cantidadmedida Unitario Total Anual

Energía eléctrica kwh 1.000,00 0,05 47,44

0,00Total General ($) 47,44

Requerimientos de Insumos de Oficina

Insumo Unidad de Cantidadmedida Unitario Total Anual

Comunicaciones mes 1 100,00 100,00Material de Escritorio Global 1 100,00 100,00Otros Global 1,00 50,00 50,00

Total General ($) 250,00

El usuario debe introducir:* El insumo requerido en la columna "Insumo"* La unidad de medida del insumo correspondiente en la columna "Unidad de Meddia"* La cantidad anual a utilizar por cada tipo de insumo en la columna "Cantidad Anual"* El costo unitario de adquisición de cada insumo en la columna "Costo Unitario"

Se calcula:* El monto a cancelar anualmente por cada insumo en la columna "Total Anual" multiplicando el valorla columna "Cantidad Anual" por el valor de la columna "Costo Unitario". El resultado de estamultiplicación es registrado en la columna correspondiente a "Costo Total anual".* El total general anual de costos de Insumos, sumando los valores de las celdas de la columna"Costo Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondientea "Total General" en la columna "Costo Total Anual".

Costo ($)

Costo ($)

Costos Totales Anuales (En $) (ejemplo)

Año Año Año Año Año1 2 3 4 5

Costos de Producción 7.108,24 4.235,44 7.099,44 4.235,44 7.099,44 Mano de Obra (jornales) 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00Jornales (labores culturales) 550,00 550,00 550,00 550,00 550,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Materia prima e insumos 5.845,80 2.973,00 5.837,00 2.973,00 5.837,00Semilla 5.054,00 2.190,00 5.054,00 2.190,00 5.054,00Nematicida 62,50 62,50 62,50 62,50 62,50Fungicida 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00Estiercol 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00Fertilizante ((18-46) 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50Fertilizante (15-15-15) 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00Herbicida 190,00 190,00 190,00 190,00 190,00Insecticida 101,80 93,00 93,00 93,00 93,00

Costos indirectos 712,44 712,44 712,44 712,44 712,44Energia eléctrica 47,44 47,44 47,44 47,44 47,44Depreciaciones 665,00 665,00 665,00 665,00 665,00Otros 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,000 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

InsumoCostos Administrativos 250,00 250,00 250,00 250,00 250,00Mano de obra administración 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Costos Indirectos de Oficina 250,00 250,00 250,00 250,00 250,00Material de Escritorio 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00Comunicaciones 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00Otros 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00Costos de comercialización 200,00 200,00 200,00 200,00 200,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Comisiones 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Transporte de producto terminado 200,00 200,00 200,00 200,00 200,00Imprevistos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00Gastos Financieros 630,00 602,00 574,00 546,00 518,00Pago de Intereses 630,00 602,00 574,00 546,00 518,00

Total Costos 8.188,24 5.287,44 8.123,44 5.231,44 8.067,44

El usuario debe introducir: 8.188,24 0,00* El costo de adquisición para cada tipo de producto en cada uno de los años de la vida del Plan de Negociosen la casilla correspondiente a año y tipo de producto. Esta información es extractada de los cuadrosanteriores correspondientes a Mano de Obra, Materiales, Insumos y Servicio de la Deuda.

Se calcula:* El total de egresos a realizar por cada tipo de costos en cada año del Plan de Negocios, adicionandolos valores de egresos para cada tipo de costo. Este valor es registrado en la fila correspondienteal tipo de costo por cada tipo de producto en el año correspondiente.* El total de costos por en cada año del Plan de Negocios, adicionando las celdas corresponientes acada tipo de costo. El resultado de esta suma es colocado en la fila correspondiente a "Total Costos".

Ejemplo

Item Descripción Unidad Cant. P. Unitario Total SP - DELAP Aporte Propio

1 Galpon Unidad 1,00 4.000,00 4.000,00 2000 2000

2 Caballete vertical Unidad 3,00 217,00 651,00 325,5 325,5

Equipo maquina Global 1,00 2.000,00 2.000,00 1000 1000

Total 6651,00 3325,50 3325,50

Participación % 100% 50% 50%

Los aportes propios pueden ser de la siguiente manera:1. Para bienes comprables en efectivo2. Para asistencia técnica en efectivo3. Para construcciones civiles en materiales locales, mano de obra y/o efectivo.

DETALLE DE APORTE PROPIO (Expresado en dólares)

No. Detalle Unidad Cantidad P. Unitario Total1 Mano de obra Jornales 130 7,70 1001,002 Materiales locales

2.1 Arena M3 4 8,00 32,00Piedra M3 5 10,00 50,00Otros materiales Pzas 0 0,00 0,00Total 1083,00

NOTA: Aplicar este formulario únicamente para el caso de que aporte sea en especie para Construcciones

PRESUPUESTO DE INVERSIÓN (POR FUENTE DE FINANCIAMIENTO)(Expresado en dólares americanos)

8,01Requerimientos de Mano de Obra de Producción

Cargo Numero de Remuneración Numero de TotalPuestos mensual unitaria meses x año anual

($) ($)Gerente 1 300,00 12,0 3.600,00Encargado de producciòn 1 150,00 12,0 1.800,00 Total General 5.400,00

Requerimientos de Mano de Obra Administración


($) ($)0,00 0,0 0,000,00 0,0 0,000,00 0,0 0,00

Total General 0,00

Mano de obra Comercialización


($) ($)0,00 0,0 0,000,00 0,0 0,00

Total General 0,00

El usuario debe introducir:* El cargo de la persona en la columna "Cargo"* El número de puestos a cubrir para cada cargo a adquirir en la columna "Numero de Puestos"* El salario mensual correspondiente a cada cargo en la columna "Remuneración mensual unitaria"* El número de meses por año que se requiere trabaje el empleado en el cargo correspondienteen la columna "Número de meses x año"

Se calcula:* El monto a cancelar anualmente por cada cargo en la columna "Total Anual" multiplicando el valorla columna "Número de Puestos" por el valor de la columna "Remuneración mensual unitaria" porel valor de la columna "Número de meses x año". El resultado de esta multiplicación esregistrado en la columna correspondiente a "Total anual".* El total anual de costos de Mano de Obra, sumando los valores de las celdas de la columna"Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondientea "Total General" en la columna "Total anual".

8,01Requerimientos de Materiales e insumos

Material Unidad de Cantidadmedida anual Unitario Total Anual

Semilla qq. 25,00 202,15 5.053,75Insecticida acarisida litro vertimec 0,75 134,77 101,08Fungicida (Furacarb/desinfección) litro 1,00 31,00 31,00Fertilizante (18-46) bolsa 1,50 32,34 48,51Fertilizante (15-15-15) bolsa 1,50 29,64 44,46Estiercol Tn. 20,00 15,00 300,00Fungicida kg Ridomil Gol 1,00 31,00 31,00Nematicida litro carbodan 2,50 30,00 75,00Herbicida litro 3,00 63,33 189,99

Total General ($) 5.874,79

El usuario debe introducir:* El material requerido en la columna "Material"* La unidad de medida del material correspondiente en la columna "Unidad de Meddia"* La cantidad anual a utilizar por cada tipo de material en la columna "Cantidad Anual"* El costo unitario de adquisición de cada material en la columna "Costo Unitario"

Se calcula:* El monto a cancelar anualmente por cada material en la columna "Total Anual" multiplicando el valorla columna "Cantidad Anual" por el valor de la columna "Costo Unitario". El resultado de estamultiplicación es registrado en la columna correspondiente a "Costo Total anual".* El total general anual de costos de Materiales, sumando los valores de las celdas de la columna"Costo Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondientea "Total General" en la columna "Costo Total Anual".

Costo ($)

Concepto 0 1 2 3 4 5Saldo al inicio 5054,00 2190,00 5054,00 2190,00 5040,00IngresosVentas 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40 12.264,00Otros ingresos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Total ingresos 0 12264,00 9359,40 17318,00 9359,40 17304,00EgresosInversiones (compra de maquinaria; etc) 6651,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Costos de producción (mat. Prima, mano de obra,insumos, costos indirectos, deprec.)

7.108,24 4.235,44 7.099,44 4.235,44 7.099,44

Costos de comercialización 200,00 200,00 200,00 200,00 200,00Gastos de administración 250,00 250,00 250,00 250,00 250,00Costos financieros (tasa 8% anual) 630,00 602,00 574,00 546,00 518,00Otros gastos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Total egresos 6651,00 8188,24 5287,44 8123,44 5231,44 8067,44Utilidad bruta 4075,76 4071,96 9194,56 4127,96 9236,56(-) Impuestos 25% 1018,94 1017,99 2298,64 1031,99 2309,14Utilidad neta 3056,82 3053,97 6895,92 3095,97 6927,42(+) Depreciaciones 1200 1200 1200 1200 1200(-) Amortización de financiamiento 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00Saldo neto de efectivo -6651,00 3906,82 3903,97 7745,92 3945,97 7777,42

Tasa de actualización 8%TIR 65%

VAN 14.656

B/C 3,20P.E. = Costo fijo total

CVu-PVu

Planilla de Ventas Totales Anuales (En $)

Año Año Año Año1 2 3 4

Semilla de ajo certificada 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40Precio ($us/kg) 87,60 51,21 87,60 51,21Cantidad (kg) 140,00 140,00 140,00 140,00

0,00 0,00 0,00 0,00Precio ($us/kg) 0,00 0,00 0,00 0,00Cantidad (kg) 0,00 0,00 0,00 0,00



Ingresos Totales por ventas 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40otros ingresos 0,00 0,00 0,00 0,00Total ingresos 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40

Años

Flujo de caja Proyectado

Ejemplo(en dólares americanos)

Servicio de la Deuda

Modelo de amortización: Cuota fija de K e intereses sobre saldosMonto a financiar ($) 3.500Período del interés 1Tasa de Interés por período (%) 8,00% anualTiempo del préstamo 10 años

Período/años Amortización de Capital Intereses Cuota Saldo Deudor1 350,00 280,00 630,00 3.150,002 350,00 252,00 602,00 2.800,003 350,00 224,00 574,00 2.450,004 350,00 196,00 546,00 2.100,005 350,00 168,00 518,00 1.750,006 350,00 140,00 490,00 1.400,007 350,00 112,00 462,00 1.050,008 350,00 84,00 434,00 700,009 350,00 56,00 406,00 350,0010 350,00 28,00 378,00 0,00

Totales 3.500,00 1.540,00 5.040,00

Estados de Resultados Proyectados (En $)


Ingresos 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40 12.264,00Costos 8.188,24 5.287,44 8.123,44 5.231,44 8.067,44Utilidad Bruta 4.075,76 1.881,96 4.140,56 1.937,96 4.196,56Impuestos (IUE) 1.018,94 470,49 1.035,14 484,49 1.049,14Utilidad Neta 3.056,82 1.411,47 3.105,42 1.453,47 3.147,42

El usuario debe introducir:* Los ingresos por ventas en cada uno de los años de la vida del Plan de Negociosen la casilla correspondiente a año e ingresos.* Los costos totales en cada uno de los años de la vida del Plan de Negociosen la casilla correspondiente a año y costos.

Se calcula:* La utilidad bruta por cada año del Plan de Negocios restando los Costos de los Ingresos* Los impuestos a cancelar multiplicando la utilidad bruta por 0,25 (Impuesto a las Utilidades)* La utilidad neta, restando los impuestos de la utilidad bruta. Este resultado es colocadoen la celda correspondiente a la columna "Año" y la fila "Utilidad Neta".

Costo de obras civiles (En US$)

Item Unidad de Cantidad Costo Unitario Costo Total Vida Util Valor Residualmedida (dimensión) ($) ($) (años) en n ($)

Galpon Unidad 1,00 4.000,00 4.000,00 20,00 3.000,00Caballete vertical Unidad 3,00 217,00 651,00 20,00 488,25Equipo maquina Global 1,00 2.000,00 2.000,00 5,00 6.000,00

0,00 0,00 0,00 20,00 0,000,00 0,00 0,00 20,00 0,00

Total General 6.651,00 9.488,25

El usuario debe introducir:* El tipo de Obra Física en que se va a invertir en la columna "Item"* La unidad de medida de la supericie o volumen de la Obra Física en la columna "Unidad de medida"* La dimensión de la Obra Física según la unidad de medida en la columna "Cantidad"* El costo unitario de la unidad de medida dela Obra Física en la columna "Costo Unitario"* La vida útil esperada, en años, para la Obra Física en la columna "Vida Util"* El valor residual de la Obra Física al final de la vida estimada del Plan de Negocios en lacolumna "Valor Residual en n"

Se calcula:* El costo de cada Obra Física en las celdas de la columna "Costo Total" multiplicandoel valor de la celda de la columna "Cantidad" por el valor de la celda de la columna"Costo Unitario".* El costo total de las inversiones en Obras Físicas, sumando los valores de las celdas dela columna "Costo Total". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondientea "Total General" en la columna "Costo Total".

8,01Planilla de Ventas Totales Anuales (En $)


Semilla de ajo certificada 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40 12.264,00Precio ($us/kg) 87,60 51,21 87,60 51,21 87,60Cantidad (kg) 140,00 140,00 140,00 140,00 140,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Precio ($us/kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Cantidad (kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Precio ($us/kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Cantidad (kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Precio ($us/kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Cantidad (kg) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Ingresos Totales por ventas 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40 12.264,00otros ingresos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00Total ingresos 12.264,00 7.169,40 12.264,00 7.169,40 12.264,00

El usuario debe introducir:* El precio de venta para cada tipo de producto en cada uno de los años de la vida del Plan de Negociosen la casilla correspondiente a año y precio.* La cantidad a vender por cada tipo de producto en cada uno de los años de la vida del Plan de Negociosen la casilla correspondiente a año y cantidad (en unidades).

Se calcula:* El total de ingresos por cada tipo de producto en cada año del Plan de Negocios, multiplicandolos valores precio x cantidad para cada tipo de producto. Este valor es registrado en la fila correspondientea Ingresos por cada tipo de producto en el año correspondiente.* El total de ingresos a percibir en cada año del Plan de Negocios, adicionando las celdas corresponientes alos ingresos por ventas de cada tipo de producto. El resultado de esta suma es colocado en la filacorrespondiente a "Ingresos Totales".

“a.pro.se.a. asociación productora de semilla de ajo”nuevaeconomia.com.bo/delap/planes/alfredo...

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