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IntroduçãoMODELOS DE CURSOS
Nesta revisão dos “Conceitos dos Cursos”, a Genesis incorporou descrições de novos programas desenvolvidos e adaptados para atenderàs necessidades de nossos clientes de instituições financeiras locais, regionais e globais nas Américas, Ásia, Europa e Oriente Médio.Durante os últimos 5 anos, dobramos o número de cursos de treinamento oferecidos, que agora totalizam mais de 80, e aumentamosnossa biblioteca de materiais de apresentação, casos, dramatizações, jogos e simulações proporcionalmente. Nossos cursos focam umamplo espectro de conhecimentos e habilidades técnicas e interpessoais para o profissional de negócios, necessárias para o sucesso naadministração de uma instituição financeira em um ambiente em rápida mudança, onde existe intensa concorrência por clientes emdiferentes segmentos.
Nossas ofertas atuais estão agrupadas nas áreas da maior prioridade para nossos clientes: Banco de Varejo e Consumidor, Banco deEmpresas, Banco Corporativa e de Investimento, Gestão de Patrimônio, Tesouraria e Transações Bancárias, Habilidades de Gestão deRisco, Habilidades de Vendas e Gestão de Relacionamento, Habilidades de Gestão de Instituições Financeiras, Habilidades em FinançasSustentáveis, Habilidades em Liderança e Gestão.
Os participantes de nossos programas vão desde colaboradores em nível de entrada até profissionais em nível de diretoria. Para garantir aeficácia de ensino para nossas audiências-meta, incorporamos práticas de serviços financeiros de ponta, projetos adaptados ao contexto eobjetivos de cada cliente, além de oferecer um treinamento interativo que simula situações em tempo real.
A entrega é feita em ambiente de sala de aula por um grupo de mais de 45 profissionais multilíngues da área financeira com alto nível deexperiência em todo o mundo, que instruem, facilitam e orientam, além de idealizar nossas ofertas. Para complementar essa abordagem,formamos alianças estratégicas para expandir nossas alternativas de treinamento eficientes e econômicos.
Acreditamos que tanto os conceitos, como o foco no conteúdo e as abordagens descritas neste documento vão sugerir modos para aGenesis atender suas necessidades específicas, fornecendo um componente de treinamento para melhorar o desempenho do pessoal desua instituição financeira.
Para mais informações, visite nosso site www.consultgenesis.com. Entre em contato com membros da nossa equipe que podem explorarcom você com mais profundidade os modos como podemos ser úteis a você e sua organização. Este catálogo está disponível em inglês,português e espanhol.
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Novas direções e horizontes mais amplosMODELOS DE CURSOS
32 ANOS DE EXPERIÊNCIA * MAIS DE 45 PAÍSES * 5 CONTINENTES ÁREAS DE COMPETÊNCIA
POR SEGMENTODE NEGÓCIOS
POR CONJUNTO DEHABILIDADES
Banco de Varejo e
Consumidor
Síncronicos
Formatos de la capacitación
Asíncronicos
INTERVENCIONESINTERVENÇÕES
ABORDAGEM DA GENESIS AO APRENDIZADO E DESEMPENHO
DESEMPENHOCONTEXTO DO CLIENTE
Requisitos do Patrocinador
DESENHO DE SOLUÇÕES DE APRENDIZADO
Aprendizado em sala de aula
Coaching e mentoria, desenho organizacional, sistemas de recompense e reconhecimento, melhoria de processos de negócios, avaliações de competência, linhas de aprendizado, programas de certificação
Atitude Conhecimentos
Habilidades
Banco Comercial
Banco Corporativo e
de Investimento
Tesouraria e Transações Bancárias
Gestão de Patrimônio
Habilidades em Liderança e
Gestão
Habilidades em Vendas e Gestão
de Relacionamento
Habilidades em Gestão de
Instituições Financeiras
Habilidades em Gestão de
Risco
Habilidades em Finanças Sustentáveis
AudiênciaAlvo
Ambiente Interno
AmbienteExterno
RestriçõesOUTRAS
INTERVENÇÕES
Sala de Aula Virtual
Webinários
Orientação a Distância
E-learning – Biblioteca Digital
Vídeo e áudio pré-gravado
Aprendizado Móvel
Matériais de Autoestudo
Documentos de Apoio
Desempenho Desejado
Competências
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Vídeo Conferência
Banco de Varejo e Consumidor - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Banco de Varejo e Consumidor
• Cartões de Crédito nos Mercados Globais 29
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Crédito e Risco no Negócio de Cartões 35
• Gerando Negócios com Clientes de Pequenas e Médias Empresa (SME) 49
• Gerenciando Negócios de Cartões de Crédito de Alto Rendimento 53
• Gestão de Carteira de Empréstimos do Banco de Varejo 55
• Gestāo de Risco de Fraude do Consumidor 56
• Habilidades de Apresentação 63
• Habilidades de Negociação 64
• Identificação e Prevenção de Fraude em Banco de Varejo 66
• Introdução do Crédito aos Consumidores 70
• Planejamento e Controle: Processo de Cartāo de Crédito 77
Banco Comercial - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Banco Comercial
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto 16
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento 17
• Análise Financeira e de Crédito 20
• Apresentação a Comitês de Crédito 21
• Avaliação e Gestão de Garantías 27
• Como Bancos Veem os Mutuários: Um Seminário para Clientes de Bancos 30
• Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação 37
• Desenvolvimento do Negócio de Clima 38
• Estruturação e Vendas de Soluções de Gestão de Caixa 43
• Explorando Oportunidades em Sustentabilidade 45
• Financiamento de Imóveis Comerciais 46
• Gestão Avançada do Risco de Crédito 56
• Habilidades de Apresentação 63
• Habilidades de Negociação 64
• Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira 65
• Implementação de Produtos e Programas de Financiamento de Ativos 68
• Introdução à Gestão de Ativos-Passivos 69
• Marketing e Crédito para Pequenas e Medias Empresas 74
• Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas 80
• Seminário Avançado de Risco de Crédito 85
• Seminário Avançado de Risco para Auditores 86
• Soluções em Derivativos 90
• Venda de Soluções para Banco Comercial 93
• Venda de Soluções para Comércio Exterior 94
Banco Corporativo e de Investimento - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
• Financiamento de Projetos 47
• Financiamento Estruturado Transfronteiriço e Transações Domésticas
de Grande Dimensão 48
• Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM) 50
• Habilidades de Apresentação 63
• Habilidades de Negociação 64
• Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira 65
• Identificar e Estruturar Transações para Clientes de Banco
Corporativo e de Investimentos 67
• Introdução à Gestão de Ativos-Passivos 69
• Risco de Crédito e Contraparte (CCR) 78
• Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais 79
• Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito 81
• Risco de Liquidez 82
• Risco de Mercado 83
• Seminário Avançado de Risco de Crédito 85
• Seminário Avançado de Risco para Auditores 86
• Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa 89
• Soluções em Derivativos 90
• Venda de Soluções para Comércio Exterior 94
Banco Corporativo e de Investimento
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto` 16
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de
Relacionamento 17
• Analisando o Risco do Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados 18
• Análise Financeira e de Crédito 20
• Apresentação a Comitês de Crédito 21
• Avaliação da Preparação dos Gestores Sênior de Risco 24
• Avaliação de Empresas 25
• Avaliação e Gestão de Garantías 27
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Conscientização de Risco para Operadores Bancários 34
• Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação 37
• Desenvolvimento do Negócio de Clima 38
• Detecção de Fraude Financeira Corporativa 39
• Empréstimos Sindicalizados 40
• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com
Instituições Financeiras41
• Estruturação de Transações de Fusão e Aquisição 42
• Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa 43
• Explorando Oportunidades em Sustentabilidade 45
Gestão de Patrimônio - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Gestão de Patrimônio
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes e Produtos de Investimento 15
• Assessoramento ao Cliente 22
• Confidencialidade e Compliance 31
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Crédito para Banco Privado 36
• Estruturação Fiduciária 44
• Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio 51
• Risco de Mercado 83
Tesouraria e Transações Bancárias - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa 43
• Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos 58
• Introdução à Gestão de Ativos-Passivos 69
• Risco de Crédito e Contraparte (CCR) 78
• Risco de Liquidez 82
• Risco de Mercado 83
• Seminário de Opções e Gestão de Risco 88
• Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa 89
• Soluções em Derivativos 90
• Venda de Soluções para Comércio Exterior 94
Tesouraria e Transações Bancárias
Habilidades em Gestāo de Risco - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Habilidades em Gestão de Risco
• Analisando o Risco de Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados
18
• Análise do Risco País 19
• Análise Financeira e de Crédito 20
• Apresentação a Comitês de Crédito 21
• Avaliação da Preparação de Gestores Sênior de Risco 24
• Avaliação do Risco País 26
• Avaliação e Gestão de Garantias 27
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Conscientização de Risco para Operadores Bancários 34
• Crédito e Risco no Negócio de Cartões 35
• Crédito para Banco Privado 36
• Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação 37
• Empréstimos Sindicalizados 40
• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras
41
• Financiamento de Imóveis Comerciais 46
• Financiamento de Projetos 47
• Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio 51
• Gestão Avançda do Risco de Crédito Avançado 54
• Gestão de Risco de Fraude do Consumidor 56
• Gestão de Risco em Operações de Arrendamento Mercantil e Financiamento de Ativos
57
• Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos 58
• Gestão de Risco em Transações de Banco de Investimento 59
• Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado 60
• Gestão Global de Risco 61
• Gestão Global de Risco Avançado 62
• Introdução à Gestão de Ativos-Passivos 69
• Introdução do Crédito aos Consumidores 70
• Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito 77
• Risco de Crédito e Contraparte (CCR) 78
• Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais 79
• Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas 80
• Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito 81
• Risco de Liquidez 82
• Risco de Mercado 83
• Risco e Controle 84
• Seminário Avançado de Risco de Crédito 85
• Seminário Avançado de Risco para Auditores 86
• Seminário de Risco para Auditores — Banco de Varejo 87
• Seminário de Opções e Gestão de Risco 88
• Temas Atuais de Gestão de Risco 91
Habilidades em Vendas e Gestāo de Relacionamento - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto 16
• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento 17
• Como os Bancos Veem as Empresas: Um Seminário para Clientes de Bancos 30
• Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa 43
• Habilidades de Apresentação 63
• Habilidades de Negociação 64
• Venda de Soluções para Banco Comercial 93
• Venda de Soluções para Comércio Exterior 94
Habilidades em Vendas e Gestão de Relacionamento
Habilidades em Gestāo de Instituições Financeiras - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Habilidades em Gestão de Instituições Financeiras
• A Gestão do Capital Econômico e Regulatório 14
• Basileia e Mais Adiante: O Desafio da Gestão de Capital e de Risco 28
• Conscientização do Acôrdo de Basiléia II 32
• Conscientização do Risco Operacional 33
• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras 41
• Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM) 50
• Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado 60
• Gestão Global do Risco 61
• Gestão Global de Risco Avançado 62
• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Banco Privado 71
• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Auditores 72
• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) – Treinamento Básico 73
• Medição e Gestão de Riscos em Toda a Empresa – Roubo de Identidade 75
• O Responsável por Compliance – Papel e Função no Banco 76
• Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito 77
• Risco e Controle 84
• Temas Atuais em Gestão de Risco 91
• Teste de Estresse (Stress Testing): Gerenciando o Inesperado 92
Habilidades em Finanças Sustentáveis - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Habilidades em Finanças Sustentáveis
• Desenvolvimento do Negócio de Clima 38
• Explorando Oportunidades em Sustentabilidade 45
Habilidades em Liderança e Gestão - ÍndiceMODELOS DE CURSOS
Habilidade em Liderança e Gestão
• Autoliderança: Construa a Melhor Versão de si Próprio 23
• Gestão de Equipes de Alto Desempenho 52
• Habilidades de Apresentação 63
A Gestão do Capital Econômico e Regulatório
RESUMO DO PROGRAMA
O programa cobre os novos e os mutáveis cenários regulatórios na área bancária e enfoca a gestão de capital econômico e
regulatório.
PÚBLICO-ALVO
Auditores internos em instituições financeiras
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução à gestão de capital.
› O novo e cambiante ambiente regulatório.
› Validação e uso de modelos de pontuação.
› Introdução à gestão de risco operacional.
› Retorno sobre o Capital Ajustado ao Risco (RORAC) e
precificação.
› RORAC e criação de valor (exercício).
› Análise de filiais com o uso de indicadores pertinentes.
› O modelo de capital econômico.
› Risco de comportamento.
› Provisões.
DURAÇÃO
2 dias
14
METODOLOGIA
Apresentações, Estudo de Casos, Trabalho em Grupo e discussāo em sala de aula
Alto Desempenho em Gestão de Clientes e Produtos de Investimento
RESUMO DO PROGRAMA
O programa busca aprimorar o entendimento de perfis de risco e objetivos de investimento de clientes em conexão com “metas
de vida” e prioridades a nível familiar, empresarial e de sucessão, levando-se em consideração as perspectivas econômicas e de
mercado. Participantes adquirem experiência prática através de role plays e casos promovendo diálogo consultivo. Utiliza-se um
“modelo mental” para auxiliar o gerente de relacionamento a tocar nas questões mais importantes com o cliente e a formular
um plano de investimento expondo necessidades e oportunidades de venda. O objetivo é abordar o cliente de modo profissional
e consultivo, fazendo do gerente de relacionamento um consultor de confiança e construindo um relacionamento que vai
atender mais necessidades do cliente e gerar mais vendas de produtos para o banco.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento, assistentes de conta e supervisores na área de gestão de patrimônio.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Entendendo seu cliente ▸Como identificar e distinguir desejos, exigências e necessidades
de seu cliente▸Aplicação de abordagens/comportamentos de venda consultiva à
gestão de patrimônio▸Priorização dos clientes de alto potencial – foco na gestão de conta
e tempo
› O processo de consultoria ao cliente▸Utilização de ferramentas de gestão de patrimônio para conquistar
novos clientes› Determinar o perfil de risco e situação do cliente
› Mapeamento de objetivos e tolerância ao risco do cliente
› Perspectivas de mercados de investimentos e classes
de ativos
› Perspectivas sobre as mudanças nas condições
econômicas e no processo/modelo de investimento
consultivo
› Alocação de ativos à carteira
› Construção dos planos financeiros e de investimento
DURAÇÃO
2 dias
15
METODOLOGIA
Apresentações, dramatizações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto
RESUMO DO PROGRAMA
Alto Desempenho em Gestão de Clientes (HPCM, na abreviatura inglesa), é um programa dinâmico com foco na criação de uma
abordagem e cultura padronizados de gestão de contas, visando a geração de oportunidades de receitas de alto valor agregado
para Especialistas de Produto e seus parceiros. Participantes concluirão o curso com um plano de relacionamento para um de
seus principais clientes, colocando assim a teoria imediatamente em prática.
PÚBLICO-ALVO
Especialistas e gerentes de produto; gerentes de relacionamento e analistas.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Planejamento de relacionamento: preparação, monitoramento e execução
› Vendas consultivas para especialistas de produto e parceiros
› Análise da rentabilidade do relacionamento e retornos ajustados pelo risco
› Criação e disponibilização de análises de relacionamento de classe mundial
› Dimensionamento do potencial do cliente (“wallet sizing”).
› Compreensão do comportamento dos gastos do clientes (“wallet behavior”)› Obtenção da carteira de clientes (“wallet share”)› Conquistando a posição de Consultor de Confiança do cliente; comportamentos dos que apresentam os
desempenhos de venda› Pesquisas de clientes — o que elas nos dizem?› Desenvolvimento de equipes de relacionamentos e de negócios com parceiros em produtos e riscos
DURAÇÃO
2 dias
16
METODOLOGIA
Apresentações, dramatizações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento
RESUMO DO PROGRAMA
Alto Desempenho em Gestão de Clientes (HPCM, na abreviatura inglesa), é um programa dinâmico com foco na criação de uma
abordagem e cultura padronizados de gestão de contas, visando a geração de oportunidades de receitas de alto valor agregado
para Gerentes de Relacionamentos. Participantes concluirão o curso com um plano de relacionamento para um de seus
principais clientes, colocando assim a teoria imediatamente em prática.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento corporativo e de mercado intermediário, gerentes sênior, especialistas de produtos, gerentes de
risco e analistas
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Planejamento de relacionamento: preparação, monitoramento e execução
› Vendas consultivas para equipes de gestão de relacionamento
› Análise de relacionamento quanto à lucratividade e retornos ajustados pelo risco
› Criação e entrega de revisões de relacionamento de classe mundial
› Dimensionamento do potencial do cliente (“wallet sizing”)
› Compreensão do comportamento dos gastos do cliente (“wallet behavior”)
› Obtenção da carteira de clientes (“wallet share”)› Como se tornar um Consultor de Confiança para o cliente, os comportamentos dos profissionais com o melhor desempenho› Pesquisas de clientes — o que elas nos dizem?› Como construir relacionamentos e equipes de transações com parceiros de produtos e risco
DURAÇÃO
2 dias
17
METODOLOGIA
Apresentações, dramatizações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Analisando o Risco de Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso foi projetado para aprimorar a capacidade do participante de analisar os aspectos qualitativos do risco de crédito e o
gerenciamento de contas e vai além de números e ratings que são gerados por agências ou modelos utilizados por bancos. Ele
aprimorará a capacidade de analisar a motivação e preparação da equipe administrativa; compreensão das implicações geradas
por boa e má administração, além do reconhecimento da conexão entre objetivos de gestão, estratégia de negócios e desafios
setoriais. Além disso, o curso também busca desenvolver um modelo para enfrentar situações de deterioração e para revisar a
posição de um banco em relação a garantias implícitas e explícitas de empresas controladoras.
PÚBLICO-ALVO
Executivos atuando em bancos corporativos e administração de carteiras, alta gerência
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Análise setorial e de risco do setor econômico.› Entendimento do caráter, competência, estratégia de negócios e ética da administração.› Avaliação da estratégia financeira frente à estratégia de negócios.› Má gestão corporativa e detecção de problemas com a cultura organizacional.› Identificação de tendências e sinais precoces de alerta.› Desenvolvimento de modelos analíticos para enfrentar situações de deterioração.› O papel das empresas controladoras no apoio a subsidiárias e vice-versa.› Apoio implícito e explícito de empresas controladoras.
DURAÇÃO
3 dias
18
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Análise do Risco País
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso foi planejado para empresas que tenham subsidiárias e/ou filiais em outros países ou cujos clientes, produtos e
serviços estejam localizados no exterior. As perdas esperadas em condições econômicas normais no exterior são incluídas nos
orçamentos anuais com o uso de modelos de perda média em todos os riscos. Este curso aprimora a capacidade do
participante de avaliar o possível efeito de perdas inesperadas decorrentes de crises de país. São desenvolvidos conceitos de
capital de risco, conforme aplicável ao risco país, e o retorno sobre esse capital. O capital de risco é útil para estabelecer níveis
de tolerância ao risco em diferentes países estrangeiros para diversos clientes, produtos e serviços. O retorno sobre o capital de
risco é útil na tomada de decisões de aumento dos investimentos em diferentes países e serve como um indicador essencial
para iniciativas de crescimento orgânico. Em conjunto, eles são úteis para determinar os limites gerais de risco país.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de banco corporativo, gestão de riscos e de carteiras e alta gerência.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Descrição dos diversos componentes e definições de risco país› Desenvolvimento do conceito de capital de risco, conforme aplicável ao risco país› Determinação do capital de risco para países estrangeiros, inclusive análises de cenário.› Retorno sobre risco país x retorno sobre capital de risco.› Metodologia para determinação dos fatores para decisões de investimento no exterior› Determinação de limites de risco país com base em risco e retorno em relação à tolerância ao risco
DURAÇÃO
1 dia
19
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Análise Financeira e de Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
O programa foca na aplicação das técnicas de análise financeira mais eficazes para a avaliação da saúde financeira, risco de
crédito e capacidade do cliente. O uso de casos de múltiplas partes e individuais capacita os participantes a analisar a dinâmica
dos fluxos de caixa e capacidade de liquidação passados, presente e futuros par clientes em diversos setores. O aprendizado vai
melhorar a capacidade dos participantes para fazer boas recomendações de crédito sobre que risco aceitar, estruturação
apropriada de facilidades de crédito e identificação de fatores-chave que afetam o fluxo de caixa do cliente.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de gestão de relacionamento e crédito das áreas de mercado médio e corporativo, com 2 a 4 anos de experiência pertinente que precisem aumentar seu entendimento e domínio das ferramentas de análise financeiras
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Solidez financeira:▸Análise do demonstrativo de resultado.▸Risco de receita, risco de negócio, alavancagem operacional e margem▸Liquidez e fluxo de caixa.▸Estrutura de capital, alavancagem financeira e custo de capital.
› Fluxo de caixa:▸Origens e aplicações de fundos; fluxos operacionais e não
operacionais▸Composição de análise de fluxo de caixa do EBIT até o fluxo de caixa
livre▸Fluxos de caixa projetados.▸Verificação da consistência interna das demonstrações contábeis do
cliente
› Liquidez:▸Coeficientes de liquidez corrente e imediata, capital de giro▸Ciclos operacionais e de conversão de caixa▸Construção de fluxos de caixa reversos▸Coeficientes de eficiência
› Crescimento sustentável:▸Produto de quatro coeficientes.▸Implicações da taxa de crescimento real comparada com taxa de
crescimento sustentável
› Além das demonstrações financeiras do cliente,condicionadores dos números.
DURAÇÃO
2 dias
20
METODOLOGIA
Estudo de caso individual e em grupo
Apresentação a Comitês de Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
O programa busca aperfeiçoar a capacidade dos analistas de crédito para apresentar e comunicar propostas a comitês de crédito.
Emprega ferramentas práticas de análise e apresentação.
PÚBLICO-ALVO
Analistas de crédito trabalhando em segmentos de clientes que vão de mercado médio a grandes corporações.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Definições:▸Papel do Comitê de crédito – finalidade, natureza, expectativas.
▸Os 3 tipos de comitê – perfil e exigências.› Processo de comunicação:▸Elementos do processo: emissor, receptor, mensagem▸Linguagem: verbal, não verbal, tom▸Mídia
› Estilos de comunicação interpessoal:▸Ferramenta DISC: conceito e auto avaliação▸Os quatro estilos: definição, eficácia na comunicação, negociação, vendas
› A apresentação:▸Planejamento/desenvolvimento.▸Objetivo / audiência / conteúdo: essencial, importante e interessante▸Plano de apresentação / duração / recursos de apresentação e material
de apoio: slides, etc
› Critérios de desenho de slides para destacara a mensagem
› O apresentador:
▸Preparação/foco.
▸Como ganhar confiança.
▸Pensamento positivo.
▸Aparência pessoal.
▸Eliminar as tensões.
› Durante a apresentação:
▸Uso adequado da voz.▸Controle emocional.▸Falar com confiança.▸Conhecer os participantes e lidar com eles - posições e estilos▸Como ler os sinais não verbais dos participantes.▸Como tratar as perguntas.
› Como concluir bem a apresentação.
DURAÇÃO
2 a 3 dias
21
METODOLOGIA
Apresentações do Instrutor, estudo de casos e discussão em sala de aula
Assessoramento ao Cliente
RESUMO DO PROGRAMA
Os participantes ampliam e aperfeiçoam suas habilidades de gerar negócios com os clientes através de um melhor entendimento
do escopo e dos elementos essenciais do negócio e processo de gestão patrimonial global.
PÚBLICO-ALVO
Todos os gerentes de relacionamento com clientes do setor do banco privado e seus supervisores
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Os clientes: quem são eles e o que esperam?› Os participantes da “indústria” de gestão de patrimônio: instituições
financeiras, gestores de ativos, intermediários/consultores› Fatores críticos de sucesso: quais organizações são bem-sucedidas,
e por quê?› Macroeconomia global e o ciclo de negócios: impacto em classes de
ativos e moedas› Comportamento de classes de ativos e de moedas no ciclo econômico:
inflação, taxas de juros, crescimento econômico, recessão› Identificando necessidades e objetivos de investimento do cliente› Risco/retorno de investimento: fronteira eficiente, beta vs. alpha, e
classes de ativos› Gestão de riscos: clientes, produtos, operacionais, assessoria, crédito,
reputação, e negócios› Produtos de investimento global: portfólio modelo, produtos
estruturados, gestão discricionária, fundos de hedge, capital próprio, fundos mútuos, Fundo de Comércio de Câmbio (ETFs)
› Criando o Plano de Portfólio do Cliente – por que um plano de portfólio?
› Componentes do plano de portfólio global▸Teoria▸Perspectiva econômica e de mercado▸Perfil de risco/retorno para diferentes tipos de clientes▸Portfólio Recomendado・Risco/retorno objetivado・Classes de ativos e ponderação geográfica
› Desafios do planejamento de portfólio com clientes Latino-americanos› Vendas consultivas – diálogo rotineiro com o cliente› Referência e estrutura para interações rotineiras e futuras com o cliente› Aquisição de clientes utilizando ferramentas de assessoria –
identificação, abordagem, diálogo, planejamento de investimento, fechamento do negócio.
DURAÇÃO
3 dias
22
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Auto Liderança: Construa a Melhor Versão de si próprio
RESUMO DO PROGRAMA
Uma oficina intensiva, mão na massa, onde os executivos são expostos às características-chave da liderança e embarcam em uma
jornada de autodescoberta para encontrar o líder que há dentro de cada um deles. O curso conta com o apoio de vários
treinadores simultaneamente, de modo a proporcionar retorno individual e construir planos de desenvolvimento sob medida.
PÚBLICO-ALVO
Executivos e gerentes de todos os níveis.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Natureza da liderança, como o exercício de funções gerenciais é desenvolvido e como as características de cada pessoa são
influenciadas
› Personalidade individual, qual seu efeito sobre o estilo de liderança e como aperfeiçoar.
› Influência e impacto do estilo de gestão individual sobre as pessoas com quem interagimos
› Criação de um plano de desenvolvimento pessoal, desenvolvido com o apoio de um treinador profissional, que vai mostrar
como melhorar seus pontos fortes e minimizar seus pontos fracos.
DURAÇÃO
3 dias
23
METODOLOGIA
Exercícios, dramatização, sessão de assessoramento
Avaliação da Preparação de Gestores Sênior de Risco
RESUMO DO PROGRAMA
Este é o último de uma série de cursos usados para desenvolver pessoal bancário experiente para os níveis superiores de gestão
de risco e responsabilidade pela tomada de decisões. Os participantes analisam, discutem e apresentam seus resultados
associados a casos únicos e multipartes, os quais incorporaram uma seleção de tópicos-chave pertinentes aos negócios e ao
ambiente de risco do banco em todo o espectro de risco: crédito, mercado, operacional, reputação e legal. O patrocinador do
workshop tem a opção de convidar uma equipe de gerentes sênior de risco para observar e avaliar o desempenho de cada
participante como parte do processo de certificação de indivíduos para níveis superiores de autoridade de aprovação de risco.
PÚBLICO-ALVO
Oficiais de banco corporativo e de investimento nas áreas de gestão de risco, negócios, e relacionamento com ao menos 4anos de experiência bancária relevante, mas o treinamento requerido e estejam sob consideração para assumir maisresponsabilidades relacionadas com risco.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Hedges e derivativos
› Fusões e incorporações
› Análise de caráter
› Projeções
› Negócios cíclicos
› Política e intervenção governamental
› Construção de estratégias de negócios
› Impacto de eventos externos sobre a estratégia de negócios
› Garantias e avais
› Instituições financeiras
› Risco sistêmico
› Risco de negociação
› Empréstimos internacionais
› Risco de ter cadeira em bolsa
› Securitização
› Financiamento imobiliário sindicalizado
› Como entender as cláusulas restritivas e seu uso
› Empréstimo de margem
DURAÇÃO
3 dias
24
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Avaliação de Empresas
RESUMO DO PROGRAMA
A principal meta do programa é proporcionar uma estrutura comum e as ferramentas analíticas básicas para avaliar uma
empresa com eficácia. As peças centrais são as análises de Compra Alavancada (LBO) e Fusões e Aquisições (M&A), que
determinam a escolha de cenários e casos a serem usados.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento, subscritores de crédito (“credit underwriters”) e profissionais de banco corporativo.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Perspectivas sobre a avaliação
› Abordagens de avaliação
› Exame de referenciais-chave › Análise de empresas comparáveis
› Análise de transações precedentes
› Análise de fluxo de caixa descontado
DURAÇÃO
2 dias
25
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Avaliação do Risco País
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso foi planejado para empresas que tenham subsidiárias e/ou filiais em outros países ou cujos clientes, produtos e
serviços estejam localizados no exterior. O curso aprimora a capacidade dos participantes de determinar se um país estrangeiro
está experimentando um padrão de maior vulnerabilidade a eventos de risco, apresentando assim, potencial para crises que
poderiam ter consequências significativas. Este não é um curso de Introdução à Teoria Econômica. Pelo contrário, ele apresenta
uma estrutura analítica para leigos em economia, que corta todas as informações de dados, declarações governamentais, casos
comerciais e observações pessoais com que os banqueiros e seus clientes são constantemente bombardeados. O framework
utilizado no programa foi desenvolvido por meio de um exame rigoroso das causas e efeitos de várias crises em diferentes
países ao longo dos últimos anos.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de banco corporativo, gestão de riscos e de carteiras, e alta gerência
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Análise dos principais eventos de risco país e da probabilidade de sua ocorrência.› Exame dos “estopins” de eventos de risco país.› Desenvolvimento da estrutura analítica do risco país.› Elaboração dos principais gatilhos e referenciais para destacar o surgimento de vulnerabilidades› Etapas para a montagem de uma lista de acompanhamento graduada de países com padrões de risco identificados› Estudo de caso de uma crise real de um país
DURAÇÃO
1 dia
26
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula. O curso conclui com um estudo de caso que testa o entendimento do participante da estrutura da economia em uma situação de crise em um país.
Avaliação e Gestão de Garantías
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso fornece uma arquitetura prática para a avaliação, documentação, controle e execução de garantias reais e financeiras.
PÚBLICO-ALVO
Executivos atuando em arrendamento mercantil e financiamento de ativos, crédito a pequenas e médias empresas,
especialistas em controle e avaliação de ativos, crédito a grandes empresas, e outros executivos financeiros com necessidade
de aumentar o conhecimento na área.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Garantias reais e financeiras como parte do processo de
crédito, classificação de risco e aprimoramento do crédito
› Tipos de garantia▸Garantias pessoais (proprietários e de terceiros)▸Garantias bancárias (créditos documentais, etc.)▸Garantias corporativas de terceiros
› Caixa, contas a receber, estoques, equipamentos e imóveis
› Valores mobiliários negociáveis
› Caução de ações e garantias flutuantes
› Técnicas de avaliação
› Modelo ADCE: Avaliação, Documentação, Controle e Execução
› Estruturação de operações com garantias reais e financeiras
› Prevenção de fraudes relacionadas a garantias reais e financeiras
› Sinais precoces de alerta
› Aspectos legais: contexto legal, legislação, registro, práticas,e
execução
› Administração de agentes externos: avaliadores, advogados,
leiloeiros etc.
DURAÇÃO
3 a 4 dias
27
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Basiléia e Mais Adiante: O Desafio de Gestão de Capital e de Risco
RESUMO DO PROGRAMA
Esta série de cursos pretende abordar os desafios da implementação dos Acôrdos de Basileia e regulamentações relacionadas, no
geral específicos para cada mercado, região ou atividade. Os programas também fazem uma revisão das melhores práticas de
gestão de risco e capital. Os materiais são modulares, por tema - risco operacional, por exemplo, e atividade - por exemplo,
crédito a empresas, e foram desenvolvidas para diferentes níveis de experiência e conhecimento. O material poderá ser usado,
com as devidas adaptações, para públicos especializados ou mais genéricos.
PÚBLICO-ALVO
Estes cursos podem ser aplicados tanto a públicos de diferentes níveis hierárquicos e de experiência, como também a grupos
mais homogêneos e específicos.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Risco e Retorno
› Introdução aos Acôrdos de Basileia
› Risco de Crédito
› Risco de Mercado
› Gestão de ativo/passivo
› Risco Operacional
› Outros Riscos
› Capital Econômico e Gestão
› Capital Ajustado ao Risco (RORAC) e Precificação
› Metodologias para Modelagem e Quantificação de Risco
› Processo de Implementação e Estado da Indústria
› Integração da Gestão
DURAÇÃO
Geral – 4 horas ❖ Intermédio – 8 horas ❖ Avançado– 12 a 16 horas ❖ De acordo com o público
28
METODOLOGIA
Os programas são interativos e, dependendo do público, dos objetivos de aprendizagem e do tempo disponível, exercícios e
casos de curtos podem representar 40% ou mais do tempo em sala de aula.
Cartões de Crédito nos Mercados Globais
RESUMO DO PROGRAMA
O programa oferece um panorama do setor de cartões de crédito nos principais mercados fora do país do cliente, como contraste
e para contextualização do setor nacional.
PÚBLICO-ALVO
Todas as funções e níveis do negócio de cartões
TÓPICOS PRINCIPAIS
› O mercado de cartões nos EUA – histórico, modelos de negócio, principais participantes e significância em nível mundial. O papel
da pontuação do crédito na evolução do negócio e das agências de informações comerciais e o uso das informações positivas e
negativas
› A penetração do negócio de cartões no mundo, comparada com o PIB
› Europa Ocidental vs. Europa Oriental: características do mercado. Ásia: Características dos principais mercados:
▸China, Japão e Coreia do Sul › Cartões de débito versus cartões de crédito
› Desafios em comum: aspectos tecnológicos, roubo de identidade, fraude em transações online
› Comparativos de gastos per capita entre mercados-chave
› Mercados de cartão de loja e afinidade
› Exemplos de sucessos e fracassos em mercados e segmentos específicos
› Tendências globais no uso e adoção de cartões. Mercados em forte crescimento
DURAÇÃO
1 dia
29
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Como os Bancos Veem os Mutuários: Um Seminário para Clientes de Bancos
RESUMO DO PROGRAMA
Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso tem sido usado como uma ferramenta eficaz de administração
de relacionamento a base de clientes. Um dos principais objetivos deste curso é fornecer aos executivos financeiros de empresas
clientes uma visão geral sobre como os bancos analisam e avaliam riscos, como meio para as empresas clientes estarem mais
bem preparadas para estabelecer um relacionamento bancário produtivo.
PÚBLICO-ALVO
Executivos financeiros de empresas clientes.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› O risco através do prisma de um banco
› Bancos e a gestão do risco▸Os “Quatro Pilares” de análise do crédito
▫︎ Administração▫︎ Setor e Posição Competitiva▫︎ Saúde Financeira▫︎ Garantias Reais e Financeiras
▸Controle e monitoramento de risco
› Empresas e a administração financeira▸Financiamento do crescimento e seus limites
▫︎ Giro de ativo▫︎ Crescimento sustentável▫︎ Geração e projeção de fluxo de caixa
▸Adequação da estrutura de capital e alavancagem financeira▸Estratégia financeira▸Criação de valor
DURAÇÃO
2 dias
30
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Confidencialidade e Compliance
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso melhora a compreensão e a gestão de relacionamentos com o cliente através da equação das necessidades legítimas
de confidencialidade do cliente com os requerimentos atuais de Conheça seu Cliente (KYC), da Lei de Segredo Bancário (BSA) e
Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML), dentro da realidade atual de estruturação fiduciária no exterior.
PÚBLICO-ALVO
Gestores de negócios de gestão de Patrimônios, gestores de relacionamento com Clientes
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Erosão do sigilo bancário:
▸Velho mundo vs. a nova arquitetura financeira global
› Padrões universais de KYC
› Foco em questões tributárias
› Veículos nacionais (onshore) vs. estrangeiros (offshore)
› Uso atual de veículos estrangeiros de confidencialidade
› Necessidades legítimas de confidencialidade do cliente e
nível de conscientização
› BSA/AML em banco privado internacional
› Compliance com prevenção à lavagem de dinheiro
▸Passos básicos na abertura de conta, gestão e
monitoramento
› Procedimentos para satisfazer exigências dos reguladores
e necessidades dos clientes
▸Modelo de relatório de visita
› Uso das diretrizes de KYC como oportunidade de
conhecer as necessidades do cliente e vender mais e melhor
DURAÇÃO
3 dias
31
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Conscientização do Acôrdo de Basiléia
RESUMO DO PROGRAMA
Este workshop fornece um panorama do Acordo de Basiléia. Seu principal objetivo é promover a sensibilização e a aquisição doconhecimento básico quanto aos tópicos e desafios provenientes da implementação do acordo. O workshop apresenta umaperspectiva histórica e explica o porquê e os objetivos do Acordo de Basiléia. Enfoca regulamentações específicas ao país eesclarece que as regulamentações da Basiléia são um passo evolucionário na direção da adoção de melhores práticas naidentificação, quantificação, mitigação, e reportagem do risco
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de bancos de diferentes níveis hierárquicos, experiência e preparação em risco e também pode ser customizadopara grupos mais especializados e homogêneos. Número de participantes por turma poderá ser entre 16 e 36.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Basiléia II simplificada▸Por que a Basiléia II?▸Perspectiva histórica▸Cronogramas e prioridades distintos segundo o ambiente
regulatório local▸Recomendações do acordo
› O Brasil e a Basiléia II▸Comunicado 12.746 de 9 de dezembro de 2004
› Cronograma de implementação▸Instrumentos reconhecidos de mitigação do risco▸Fase atual e próximos passos
› Regulamentações e melhores práticas para implementaçãoe compliance▸A equação risco/recompensa▸Por que o Banco e suas partes constituintes se beneficiarão?▸Risco de crédito: a maior e a mais compreendida categoria de risco▸Risco de mercado: com impacto no banco e seus clientes, é
categoria cada vez mais importante▸Risco operacional: desafios na quantificação da menos compreendida
e mais comum categoria de risco▸Calculando o requerimento de capital
› A Basiléia II e o banco cliente▫︎ Objetivos e abordagem institucional do seu banco▫︎ Projetos atuais e futuros▫︎ Cronograma
DURAÇÃO
1 dia
32
METODOLOGIA
Apresentações interativas, estudos de casos curtos abordando as questões e recomendações mais pertinentes ao acordo de Basilea II, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Conscientização do Risco Operacional
RESUMO DO PROGRAMA
O programa foi concebido para introduzir e construir a consciência risco operacional em uma ampla base de participantes. Vai
sensibilizar os participantes para os riscos operacionais inerentes aos seus negócios e preparar todos para enfrentar esses riscos
durante a gestão de suas carteiras.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de qualquer nível e área da empresa
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Que é risco operacional e como pode ser reconhecido?
› Por que o risco operacional é importante?
› Como reconhecemos, medimos, mitigamos, monitoramos e controlamos os diferentes riscos operacionais?
› Qual é seu papel na detecção e prevenção desses riscos e qual é o seu relacionamento com o resto das pessoas envolvidas?
› Por que é importante que todos desempenhem seus papéis e quais são as consequências de não percebermos os riscos
operacionais, ou não tratarmos deles com a devida adequação quando são percebidos. › Qual é o impacto do risco operacional sobre nosso negócio?
› Qual é seu efeito sobre os resultados financeiros?
› De quanto capital precisamos para cobrir esse risco?
› Qual é a perspectiva do regulador?
› O que os analistas examinam?
DURAÇÃO
1 dia
33
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos e/ou exercícios, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Conscientização do Risco para Operadores Bancários
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa capacita profissionais de vendas do banco, que não fazem parte no processo de aprovação de riscos, a
desempenhar seu papel como uma primeira linha vital de defesa na gestão do risco, com uma estrutura de análise de risco
abrangente, uma compreensão básica dos processos e políticas de risco e prática na aplicação de padrões de adequação e
propriedade para estruturar transações e entregar produtos a clientes.
PÚBLICO-ALVO
Diretores, chefes de unidades de vendas, negociadores sênior e executivos sênior na área de serviços de transações que estão envolvidos em vendas e negociações de produtos dos bancos corporativos e de investimentos.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Aulas expositivas de estrutura:▸Conscientização de risco▸Política e procedimento de crédito▸Visitas e observação de clientes▸Cumprindo com órgãos reguladores▸Salvaguarda da reputação do banco▸Risco sistêmico▸Excesso de negociações▸Risco operacional
› Aprendizado com análise e discussão de casos:
▸Estratégias de negócios.▸Derivativos, hedging e especulações.▸Custódia, compensação e fechamento▸Confirmação de carta de crédito.▸Securitização de recebíveis em contas de cartão de crédito.▸Financiamentos:
▫︎ Estruturação para diferentes setores.▫︎ Perigos de empréstimos em moeda cruzada.▫︎ Empréstimos a fundos hedge.
DURAÇÃO
2 dias
34
METODOLOGIA
Apresentações sobre tópicos essenciais de gestão de risco, estudo de uma seleção de casos que refletem uma composição derisco-produto que alicerçam o aprendizado dentro do ambiente do Banco, um caso composto com múltiplas partes a ser revistodurante vários dias e que se concentra no tratamento de uma instituição financeira contraparte em colapso, trabalho em grupo ediscussão em sala de aula.
Crédito e Risco no Negócio de Cartões
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso coloca o mercado de cartões de crédito no contexto do país do cliente e fornece as ferramentas mais relevantes para
a aquisição e gestão do risco envolvido no negócio de cartões de crédito. Destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de
crédito, tocando em aspectos que vão desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobrança e recuperação de
empréstimos. Ressalta as responsabilidades das diferentes áreas e os respectivos papéis no ciclo de crédito, proporcionando
uma compreensão holística das políticas, procedimentos e processos do próprio ciclo.
PÚBLICO-ALVO
Analistas do setor de cartões, coordenadores de equipe e gestores do negócio de cartões
TÓPICOS PRINCIPAIS
› O setor de cartões de crédito
› Tipos de risco
› Iniciação do crédito
› Ciclo de crédito no negócio de cartões
› Rentabilidade no setor de cartões
› Políticas, processos e procedimentos de crédito
› Pontuação de crédito e outras técnicas de avaliação
› Planejamento de produto e canal
› Manutenção da conta e gestão do relacionamento
› Cobrança
› Qualidade da carteira
› Gestão nos ciclos de expansão e recessão na economia.
› Uso de sistemas de informações gerenciais na gestão da carteira
› Risco de fraude
› Questões de segurança
DURAÇÃO
3 a 5 dias
35
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Crédito para Banco Privado
RESUMO DO PROGRAMA
O programa foi projetado para aumentar a capacidade dos participantes para enfrentar os riscos do banco privado. Ajuda a
construir as competências necessárias para cumprir as responsabilidades de gestão de riscos do dia a dia, incluindo os
conhecimentos, habilidades e mentalidade necessárias para os especialistas e analistas de risco independentes.
PÚBLICO-ALVO
Analistas e oficiais de gestão de risco com experiência, desde iniciantes até um máximo de 4 anos de experiência na função
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Adesão ao apetite pelo risco:▸Cultura de risco.▸Cumprimento de políticas de crédito/diretrizes RAC.▸Impacto de nota de risco sobre exigências de capital:
▫︎ Retorno do capital de pesquisa (RoRC)▫︎ Ativo ponderado pelo risco (RWA)
› Aplicação dos modelos de nota de crédito e pontuação
do Banco.
› Processo de gestão de investimentos.
› Identificação e avaliação da amortização (“saídas”):▸Principal fonte de fundos para a amortização (natural e pretendida)▸Fonte de fundos secundária para a amortização (quando a primeira
falha)
› Garantias e avais:▸Avaliação e monitoramento▸Entender o uso prático (e as limitações) dos avais e garantias na
estruturação de transações▸Cumprimento de políticas contábeis, regulatórias e outras políticas
de gerenciamento de garantias
› Avaliação da estrutura de capital do cliente e de sua
capacidade para amortizar débitos
› Apreciação básica de avaliações e precificação fornecidas
pelos mercados de capitais e entendimento das soluções e
técnicas de finanças corporativas
› Entendimento da relação entre os riscos de crédito e
outros riscos:▸Risco de mercado▸Risco de evento.▸Risco transfronteiriço.DURAÇÃO
3 dias
36
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa visa desenvolver as habilidades dos participantes em entender características do negócio e do setor para
estabelecer monitoramento eficaz dos empréstimos, reconhecer mudanças no risco e desenvolver reações adequadas e
estratégias de permanecer ou sair. Ele fornece uma estrutura prática para análise e gerenciamento de créditos problemáticos no
contexto do negócio do cliente. Ao final, os participantes contarão com as ferramentas necessárias para reconhecer, gerenciar e
recuperar empréstimos problemáticos.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de contas, gerentes de crédito, pessoal de recuperação e cobrança
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Fluxo de caixa, ciclo de caixa e crescimento sustentável
› Monitoramento do ciclo de crédito
› Monitoramento e análise de carteira
› Sinais de alerta antecipados
› Classificação de empréstimos e reavaliação
› Análise de permanecer ou sair
› Gerenciamento corretivo
› Planejamento de recuperação, negociação e execução
› Garantias do controlador
› Análise e execução de garantias reais e pessoais
› Gerenciamento de terceiros: avaliadores, advogados,
leiloeiros, etc.
DURAÇÃO
3 a 5 dias
37
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Desenvolvimento do Negócio de Clima
RESUMO DO PROGRAMA
A meta central deste curso é desenvolver o conhecimento e capacidades do participante para gerar soluções de negócios de
clima usando diversos instrumentos, que vão desde os financiamentos tradicionais até financiamento de comércio , gestão de
caixa, assessoramento, títulos de renda fixa, etc. Os participantes serão instigados a se envolver com os clientes em um diálogo
diversificado e, ao completar o programa, estarão capacitados a:
▫︎ Explicar os fatores que regem a economia de baixo carbono e as tecnologias inovadoras associadas com essa economia, bem
como se relacionarem às operações do cliente e ao marco regulatório.
▫︎ Identificar oportunidades de negócios de clima aplicadas ao modelo de negócios e cadeia de valor do cliente. Criar uma ligação
com fornecedores, matérias primas, recursos, resíduos e poluidores.
▫︎ Explicar o impacto de mudança climática e a escassez de recursos e insumos no negócio do cliente.
▫︎ Descrever tecnologias chave em termos de objetivo, benefícios, marcos regulatórios presentes e futuros, aplicação e exemplos,
oportunidades, riscos e custos.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento de bancos de mercado intermediário e corporativo, analistas de crédito, especialistas de
produtos
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução à ciência da mudança climática› Entrar e falar: os impactos da mudança climática› Um outro futuro: adaptação ao clima e mitigação do clima› Tecnologia inovadora: avaliação do conhecimento do participante› O agronegócio: eficiência de água e energia
› Eficiência energética› Energia solar e eólica› Gestão de resíduos› Transito Rápido (Bus Rapid Transit - BRT)› Tecnologias para o negócio de clima no país alvo› Eficiência no consumo de água, energia, combustível eoutros insumosDURAÇÃO
2 dias
38
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Detecção de Fraude Financeira Corporativa
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa enfoca o desenvolvimento de habilidades e técnicas de prevenção de fraude em banco comercial e de atacado.
Ao concluir este programa, os participantes serão capazes de reconhecer os diferentes tipos de fraude, entender como se
montam sistemas para detectar e monitorar fraude, além de identificar e instituir procedimentos de prevenção e minimização
de fraude.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de banco comercial e corporativo, analistas de crédito e de risco, gestores de riscos, e diretores de segmentos de
negócio
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Distinção das fontes de fraude: externas, internas, colusão e negligência
› Compreensão dos motivos das fraudes por parte de clientes, representantes externos e funcionários
› Fraudes e demonstrações financeiras auditadas
› Fraudes cometidas por empresas com auditoria externa› Fraudes em demonstrações financeiras
› Análise detalhada de fraudes de clientes e canais de venda
› Fraude por furto
› Fraude de crédito
› Desenvolvimento de mecanismos antifraude internos
DURAÇÃO
5 dias
39
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Empréstimos Sindicalizados
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso oferece um entendimento amplo do processo e mercado de empréstimos sindicalizados. Enfoca em estruturas, riscos,
exigências legais e parceiros de captação de negócios para empréstimos sindicalizados locais e internacionais. Aborda as
habilidades necessárias para organizar, gerenciar e liderar um empréstimo sindicalizado, bem como decidir se deseja concorrer
sozinho ou em grupo.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento e encarregados de revisão de crédito.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Análise estrutural, o mercado de empréstimos sindicalizados, convergência com o mercado de renda fixa, avaliação de
empréstimos, linhas com opções múltiplas
› O processo de empréstimos sindicalizados, seus papeis e riscos
› Estágios do empréstimo sindicalizado, a busca de um mandato, documentação e fechamento da transação› Risco, mercado, custos e outras considerações de preços
› Considerações jurídicas
› Processo de documentação
› Mecanismo de transferência para o mercado secundário
› Passos para a reestruturação das transações
› Inadimplência, execução e recuperação
DURAÇÃO
2 dias
40
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso tem a intenção de fornecer uma estrutura para a compreensão e administração eficaz de relacionamentos com
instituições financeiras. Ele enfatiza os riscos envolvidos, muitos dos quais não são aparentes, e como eles podem ser
identificados, medidos e mitigados de forma eficiente.
PÚBLICO-ALVO
Executivos envolvidos no relacionamento com instituições financeiras: gestores de contas e de crédito, gerentes de
tesouraria e sindicalização, profissionais responsáveis pela folha de pagamento de funcionários, etc.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Estratégia de administração de instituições financeiras
› Fusões e aquisições: intermediação, financiamento e aquisição
› Subscrição de emissões de títulos para instituições financeiras
› Derivativos, “swaps”, financiamentos comerciais e riscos de contraparte entre instituições financeiras
› Avaliando a administração e governança corporativa de instituições financeiras
› Administração de riscos associados com sistemas de pagamentos
DURAÇÃO
3 a 5 dias
41
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Estruturação de Transações de Fusão e Aquisição
RESUMO DO PROGRAMA
O curso enfoca o processo de fusão e aquisição de empresas no mercado médio e segmentos corporativos. Os participantes
desenvolvem habilidades que ajudam a apresentar transações de maneira profissional, competente e atraente, obter mandatos
de clientes e criar valor para os clientes do banco, bem como para o próprio banco. No fim do programa, os participantes estarão
familiarizados com o processo de fusão e aquisição de empresas, a função dos participantes do mercado e as principais
estruturas de aquisição.
PÚBLICO-ALVO
Analistas, associados e gestores dos segmentos de mercado médio e corporativo
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Fundamentos▸Fundamentos de matemática e econometria aplicados às finanças ▸Fundamentos de contabilidade e análise financeira▸Análise do futuro das empresas nos setores financeiro e não financeiro
› Transações de fusão e aquisição▸Transações e processos de compra e venda de empresas▸Aquisições por investidores externos versus aquisições pela minoria▸Riscos e mitigantes relacionados com o processo▸Diferentes estruturas de aquisição▸Transações de aquisição para empresas listadas em bolsa▸Contratos e acordos a efetuar▸Oferta Pública Inicial (IPO): tipos, processos e agentes▸Aquisições financiadas (LBO)
› Avaliação de Empresas▸Uso de fluxo de caixa descontado. NAV, IRR e retorno do
investimento▸Risco e retorno.▸Análise de setores e índices.▸Impacto do financiamento sobre a análise de investimentos e
custo de capital
› Fusões e Aquisições Empresariais ▸Origem / mandato de consultoria▸Concepção do processo▸Alternativas para o financiamento da aquisição ▸Aspectos tributários: Maximização da lucratividade para
o comprador-vendedor
DURAÇÃO
3 a 5 dias
42
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, Simulação Monte Carlo para avaliações empresarias, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa
RESUMO DO PROGRAMA
O objetivo deste curso é capacitar executivos do banco a apresentar e vender soluções personalizadas de cash management. Ao
longo do curso, os participantes serão expostos à carteira de produtos e serviços de cash management do banco, e trabalharão
conceitos através de estudos de caso. Em alguns deles, os participantes terão a oportunidade de interagir com um cliente fictício
para desenvolver afinidade e buscar informações adicionais a fim de montar a solução mais conveniente para o cliente.
PÚBLICO-ALVO
Gestor de relacionamento no seguimento corporativo incluindo gestor de relacionamento de mercado intermediário
selecionado, executivos sênior, especialistas em produtos, gestor de risco e analistas.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› O cliente: ciclos operacionais e de fluxo de caixa
› Características e benefícios do produto
› Gestão de contas a receber
› Visão geral dos sistemas de compensação: EUA e/ou país anfitrião
› Sugestões sobre apresentações e uso de ajuda visual
› Feedback sobre habilidades de apresentação
› Componentes da venda eficiente: afinidade, sondagem, e apresentação e fechamento
› Gestão de liquidez
› Gestão de contas a pagar
› Banco eletrônico
› Atendimento ao cliente
DURAÇÃO
3 dias.
43
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalhos em grupo e discussão em sala de aula. Como acompanhamento pós-curso, os participantes poderão se agrupar em grupos e desafiados a fechar 2 a 3 negócios em um período de 4 meses, com o reconhecimento pela direção do banco.
Estruturação Fiduciária
RESUMO DO PROGRAMA
Esse curso aprimora a capacidade dos gerentes de relacionamento de desenvolver negócios globais através do conhecimento e
da capacidade maior de aplicar na prática conceitos básicos de estruturação offshore sucessória, tributária e de investimentos.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Problemas na ausência do planejamento: impostos, sucessão e gestão de ativos
› Vantagens do planejamento: tributação, sucessão e outros benefícios
› Desenvolvendo a estrutura▸Tipos de ativos – financeiros vs. outros▸Tipos de entidades:
▫︎ Empresas▫︎ Sociedades▫︎ Trustes▫︎ Fundações
› Escolhendo uma jurisdição
› Outras soluções de planejamento offshore
› Confidencialidade na estruturação offshore
DURAÇÃO
1 a 2 dias
44
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento e supervisores.
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Explorando Oportunidades em Sustentabilidade
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso visa capacitar os participantes a compreender objetivamente o conceito da sustentabilidade e as implicações práticas
nos negócios de clientes de mercado médio e corporativo, juntamente com as oportunidades e riscos para o banco. Introduz a
questão da mudança climática e discute abordagens comerciais para diferenciar a oferta de serviços do banco de modo a captar
negócios criados por novos paradigmas socioambientais.
PÚBLICO-ALVO
Gestores do negócio, gerentes de relacionamento, coordenadores de equipes comerciais, analistas de crédito e de riscos.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Sustentabilidade, seu contexto e sua evolução.
› Conceito do "triple bottom line".
› Uma visão sistêmica da sustentabilidade e dos seus
impactos sobre os stakeholders independentes, empresas,
pessoas físicas, governos, outas organizações – e o papel
dos
bancos.
› O direcionamento do banco cliente quanto a negócios
sustentáveis: práticas, diretrizes e oportunidades.
› As implicações da sustentabilidade para os negócios e sua
vinculação com a gestão empresarial: riscos, oportunidades
e regulação.
› Premissas e raciocínios que levam as empresas a
incorporar a sustentabilidade à gestão de negócios.
› Evolução das práticas, políticas e processos corporativos
ligados à sustentabilidade.
› Tendências empresariais vinculadas à sustentabilidade.
› Riscos e oportunidades para o setor financeiro causadas
por fenômenos tais como a mudança do clima.
› Tendências da sustentabilidade que vão afetar setores da
carteira comercial.
› Identificação de setores da economia e pessoas físicas da
base de clientes que tenham o mais alto potencial para
negócios relacionados com sustentabilidade. DURAÇÃO
2 dias
45
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Financiamento de Imóveis Comerciais
RESUMO DO PROGRAMA
Fundamentado em casos, este programa trabalha com ferramentas e técnicas de financiamento de imóveis comerciais e sua
aplicação. Os casos abrangem uma ampla variedade de situações, desde o financiamento da compra e desenvolvimento de lotes
e terrenos, até o financiamento de complexos industriais, comerciais, escritórios e condomínios residenciais, tratando tanto de
situações de imóveis ocupados pelo proprietário quanto de investimentos.
PÚBLICO-ALVO
Financiadores de imóveis comerciais, credores comerciais, e gestores de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Visão geral das práticas mais importantes quanto a imóveis comerciais.
› Garantia imobiliária
› Fatores econômicos do mercado imobiliário – análise de mercado
› Análise de propriedades de investimento
› Análise de renda e despesas
› Análise de fluxo de caixa
› Avaliação imobiliária
› Ciclo econômico
› Financiamento da construção
DURAÇÃO
3 dias
46
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Financiamento de Projetos
RESUMO DO PROGRAMA
O curso cobre na metodologia e ferramentas práticas para os processos de avaliação, aquisição e gerenciamento de riscos no
financiamento de projetos, com foco em energia, estradas e parcerias público-privadas (PPP). Destina-se a estabelecer um
entendimento comum entre os executivos de banco corporativo e de gerenciamento de risco das complexidades do processo
legal, financiamento, implementação, risco de crédito e de mercado, bem como a importância dos fluxos de caixa e os controles
necessários para esses processos.
PÚBLICO-ALVO
Analistas, associados e gestores de mercado intermediário, seguimentos corporativo e de risco envolvidos em financiamento
de projetos.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Estruturas corporativas
› Parceria público-privada (PPP)
› Empreendimentos conjuntos
› Projetos privados
› Desenvolvimento de convênios e garantias
› Determinação da melhor estrutura financeira para o cliente
› Análise da indústria: geração de energia, petróleo, carvão, gás e estradas
› Dívida e tipo de dívida: dívida bancária, empréstimos-ponte, mercado de capitais, multilateral, leasing e outros
› Riscos de financiamento de projetos: força maior, política, ambiental, infraestrutura, mercado, demanda, operacional,
preço de mercadorias, jurídico e tecnologia
› Relacionamento e prioridade entre os credores › Componentes de modelos financeiros› Importância do fluxo de caixa › Avaliação de impostos locais e estrangeiros › Acordos de vendas e serviços
DURAÇÃO
3 a 4 dias
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Financiamento Estruturado Transfronteiriço e Transações Domésticas de Grande Dimensão
RESUMO DO PROGRAMA
O curso foi desenhado para fornecer uma arquitetura de desenvolvimento e venda de soluções sofisticadas de financiamentos
estruturados. Embora as principais tendências e produtos específicos, bem como assuntos pertinentes fiscais e legais, sejam
revisados, a ênfase está na identificação das necessidades dos clientes e no desenvolvimento e venda de soluções.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de financiamento de ativos e de bancos de investimento; operadores executivos sênior responsáveis por
grandes e sofisticados clientes corporativos e grupos multinacionais.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Tendências globais em financiamento de ativos
› Conhecimento do produto
› Compreensão do processo de entrega
› O processo de coleta e estruturação de informações
› Compreensão de métodos de mensuração e controle usados pela administração
› Identificação das necessidades do cliente› Criação de valor por meio do financiamento de ativos
› O processo de venda
› Apresentações - compartilhar ideias (“Share of Mind”)
› Aspectos tributários
› Aspectos legais
DURAÇÃO
3 dias
48
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gerando Negócios com Clientes de Pequenas e Médias Empresa (SME)RESUMO DO PROGRAMA
O curso se concentra no aumento das vendas de crédito para clientes de pequenas empresas dentro da rede de agências, ao
mesmo tempo em que promove a manutenção da qualidade do risco, melhorando o gerenciamento do portfólio e reduzindo as
perdas. Os objetivos são de melhorar a qualidade da pré-análise das oportunidades de crédito realizadas pelo gestor de
relacionamento e obter um maior alinhamento das propostas com o tipo de oportunidade de negócio que o banco deseja
adotar. Alcançar esses objetivos dentro do tempo determinado, aumenta a taxa de aprovação de propostas e reduz a
necessidade de refazer a análise de crédito.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de agência e de relacionamento com clientes
DURAÇÃO
3 a 4 dias
49
TÓPICOS PRINCIPAIS
› A relação entre o setor econômico, perfil da empresa-cliente, necessidades financeiras e risco
› A análise e a gestão do risco em setores específicos a definir conforme características regionais
› Introdução ao processo de crédito› Introdução ao processo de crédito› O nexo da qualidade, precificação, inadimplência
e perda relacionados ao crédito› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito:▸Administração▸Econômico e Posição Competitiva▸Situação Financeira▸Estrutura e Garantias
› A análise financeira do cliente pequena empresa
› Reconstituição e análise do fluxo de caixa do cliente pequena empresa
› Crescimento sustentável› Pontuação: características e funcionamento› Produtos estandardizados de crédito para a
pequena empresa› Monitoramento da carteira▸Uso e função do MIS▸Sinais de alerta e ações corretivas
› A realidade da pequena empresa▸Ciclos de venda e sazonalidade▸Faturamento▸Pressões internas e externas▸Influências do mercado e do setor
› Identificando as motivações dos clientes› As alavancas de criação de valor na
pequena empresa› Crescimento sustentável como
ferramenta de detecção de oportunidades
› Função e características do crédito pré-aprovado
› Casando produto e necessidade financeira
› Conquistando a posição de assessor do cliente
› A solidez da proposta do crédito: minimizando o retrabalho
› Usando o MIS na geração de negócios
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM)
RESUMO DO PROGRAMA
O curso foi desenhado para identificar os principais riscos associados à concessão ou extensão de crédito para empresas,
compreender a importância de ter metodologias e processos para a gestão desses riscos, e descrever as ferramentas, técnicas e
critérios que devem ser aplicados na gestão de riscos com clientes corporativos
PÚBLICO-ALVO
Equipes de gestão com 8+ anos de experiência
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Como a gestão de risco afeta o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de um banco.
› O espectro dos riscos (crédito, mercado, operacional, reputação, estratégico, etc.).
› Variações sobre a gestão em diferentes segmentos de clientes; valores organizacionais e cultura de risco.
› Discussão e aplicação dos “quatro pilares”
▸Setor e posição
▸Ambiente de competição
▸Gestão
▸ Condição financeira, estrutura, avais e garantias no contexto de clientes corporativos de diferentes setores
DURAÇÃO
2 dias
50
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio
RESUMO DO PROGRAMA
Neste curso os participantes desenvolvem o conhecimento e a capacidade de aplicar conceitos críticos de gerenciamento de
riscos do negócio, assessoria ao cliente, produtos, operacionais e riscos à reputação, juntamente com assuntos de compliance
relacionados à adequação dos produtos e operações.
PÚBLICO-ALVO
Gestores de negócios de gestão de patrimônios, gerentes de relacionamento com clientes, gerentes de risco e auditores
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Áreas essenciais de risco:
▸Operacionais – internos
▸Produtos – internos
▸Regulatório
▸Negócio - eventos recentes
▸Reputação / Imagem – eventos recentes
› Redução de risco como oportunidade de negócios
› Os riscos são relacionados e interativos
› Assessoria ao cliente em seleção de produtos e diligência
› Diligência em risco de adequação de produto, investimento de terceiros e fiduciários
DURAÇÃO
1 dia
51
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gerenciando Equipes de Alto Desempenho
RESUMO DO PROGRAMA
O programa fornece ferramentas que ajudam o líder a produzir resultados. São apresentadas técnicas da liderança eficaz do
desempenho e da motivação humana no trabalho, além do conceito de ciclo de desempenho. As premissas subjacentes são de
que (i) os líderes têm de ser eficazes; (ii) líderes devem produzir resultados “com” e “através” de pessoas e (iii) a eficácia do líder
deve ser avaliada tanto por contribuições individuais como por contribuições de sua equipe.
PÚBLICO-ALVO
Gestores em posição de liderança
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Refletir sobre o papel do líder, facilitadores e limitadores e autoanálise
› Apresentação do conceito de ciclo de desempenho
› Ferramenta “DISC”: preenchido antes do começo do programa
› Refletir sobre a eficácia e eficiência - autoanálise
› Eficácia pessoal: líderes bem-sucedidos
› Coaching e aconselhamento.
› Avaliação de desempenho.
› Reconhecimento
› Implementação e empenho de metas SMART: (S) Específico, (M) Mensurável, (A) Atingível, (R) Relevante e (T) Temporal
› Preparação do plano de ação e sua implantação no ciclo de desempenho.
› Classificar cada um dos membros da equipe como “excelente”, “bom” ou “precisa melhorar”.
› Estabelecer um Plano de Desenvolvimento para implantar dentro do ciclo de desempenho
DURAÇÃO
2 dias
52
METODOLOGIA
Apresentações, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gerenciando Negócios de Cartões de Crédito de Alto Rendimento
RESUMO DO PROGRAMA
O programa contextualiza o mercado de cartões de crédito e fornece as ferramentas mais relevantes à aquisição e
gerenciamento do risco no negócio. Destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de crédito, tocando em aspectos que
vão desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobrança e recuperação de empréstimos. São ressaltadas as
responsabilidades das diferentes áreas e os respectivos papéis no ciclo de crédito, proporcionando uma compreensão holística
das políticas, procedimentos e processos do próprio ciclo.
PÚBLICO-ALVO
Executivos atuantes em todos os aspectos do negócio de cartões de crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› A Indústria de Cartões de Crédito
› Tipos de Risco
› Iniciação do Crédito▸Princípios básicos na concessão de crédito a consumidores: a
avaliação de crédito do cliente▸Mercado objetivo e fontes de prospectos/informações▸Determinando o limite de crédito e de saque e os ajustes no tempo▸Precificação do risco
› O Ciclo de Crédito no Negócio de Cartões▸Definição do Ciclo de Crédito▸A arquitetura de gestão de risco
› A Rentabilidade na Indústria de Cartões
› Políticas, Processos e Procedimentos de Crédito
› Pontuação de Crédito e Outras Técnicas de Avaliação
› Planejamento de Produtos e Canais
› A Manutenção da Conta e do Relacionamento em Geral
› Cobrança: medidas, controles, estratégia e táticas
› Qualidade da Carteira
› O Gerenciamento de Ciclos de Expansão e Recessão
› O uso de MIS na gestão da carteira
› Risco de Fraude
› Temas Relacionados à Segurança
DURAÇÃO
3 a 5 dias
53
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gestão Avançada do Risco de Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
O programa reforça e atualiza a estrutura conceitual da gestão de carteiras comerciais de clientes com até 1 bilhão de dólares
em vendas. Esta abordagem intensiva, baseada em casos, foi concebida para dar apoio ao desenvolvimento das capacidades de
gestão de risco avançados e liderança necessárias para construir e manter uma forte estrutura de risco. Os casos selecionados
cobrem todos os riscos relevantes - crédito, mercado, operacional, de reputação e legal
PÚBLICO-ALVO
Oficiais do banco comercial nas áreas de risco, negócios e gestão de relacionamento com 7+ anos de experiência etreinamento em bancos e estejam sendo preparados para responsabilidades de nível mais alto que envolvam gestão do risco.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Hedges e derivativos
› Sindicalização de empréstimos
› Estratégias de negócios
› Eventos externos
› Análise de caráter
› Como entender as cláusulas restritivas e seu uso.
› Investimentos em empresas afetadas por mudanças as tecnológias (“Sunset Investments”)
› Projeções
› Negócios cíclicos
› Risco de negociação
› Empréstimos internacionais
› Securitização
DURAÇÃO
3 a 5 dias
54
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aulaOpcional: o Banco pode incorporar membros de sua equipe interna para observar como os participantes comunicam decisões de risco críticas e avaliar como cada um aplica suas capacidades de julgamento e gestão de riscos a transações complexas e ambíguas.
Gestão de Carteira de Empréstimos do Banco de Varejo
RESUMO DO PROGRAMA
O programa concentra-se em relatórios de risco detalhados e equilibrada, e na gestão ativa de carteiras como fator do sucesso no
seguimento bancário do varejo. Ao final do seminário, os participantes estarão cientes da necessidade de relatórios de risco
precisos, oportunos e eficazes. Serão também equipados com ferramentas e técnicas básicas para atuar nos processos ativos de
análise e gerenciamento da carteira.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes e analistas de carteira
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Visão geral da gestão de carteiras
› Princípios e práticas de gestão, análise, teste e avaliação de riscos
› Semelhanças e diferenças entre os segmentos de pessoas física e de pequena empresa
› Coleta de dados e a importância de sua qualidade e granularidade
› Escopo da análise de risco e sua dependência de práticas e processos de riscos, contabilidade/controle, cobrança,
processamento e outros processos do negócio.
› Ferramentas e técnicas usadas em gestão de carteiras — indicadores principais, coincidentes e atrasados, estatísticos e não
estatísticos, aplicação e pontuação comportamental
› Implantação de métricas de desempenho de carteira baseados em indicadores orçamentários e gatilhos de carteira
› Implantação de matriz de ações corretivas
DURAÇÃO
3 dias
55
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gestão de Risco de Fraude do Consumidor
RESUMO DO PROGRAMA
O programa enfoca na identificação e mitigação de casos de diferentes tipos de fraudes resultantes do uso de produtos e
serviços da área de banco de pessoa física. Aprimora o conhecimento e habilidades dos especialistas na área, gerentes de risco e
de negócios que trabalham com ameaças de fraude no seu dia a dia, bem como gerentes de relacionamento, auditores e outros
que talvez precisem aumentar sua capacidade para detectar, avaliar e evitar fraudes.
PÚBLICO-ALVO
Auditores, investigadores, especialistas risco e compliance e outro pessoal.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Programas e técnicas abrangentes de prevenção de fraudes.
› Melhores práticas, referenciais, políticas e procedimentos.
› Reconhecimento de risco de fraude no processo em todo o ciclo
› Reconhecimento de risco de fraude nos canais.› Reconhecimento de risco de fraude nos produtos.
› Identificação de fraude pelo uso de relatórios e indicadores
› O fardo da fraude.
› A natureza da fraude no banco de varejo: Custos e tipos de fraude
DURAÇÃO
3 dias
56
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gestão de Risco em Operações de Arrendamento Mercantil e Financiamento de Ativos
RESUMO DO PROGRAMA
O curso fornece uma base sólida em gestão de risco para transações de arrendamento mercantil, financiamento de ativos e
operações com garantias. O curso inicia com uma arquitetura de análise e administração de tomadores de empréstimos e as
operações garantidas por eles. Depois examina os produtos normais de arrendamento mercantil e financiamento de ativos, além
de levar em consideração setores específicos da indústria que vendem por meio de financiamentos com garantia, ou que são
usuários de financiamentos com garantia. Por último, o curso analisa carteiras de financiamentos de ativos e como elas devem
ser orientadas, adquiridas e administradas até a cobrança final.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de arrendamento mercantil e financiamento de ativos; executivos de conta de empresas de pequeno e médio porte onde garantias desempenham um papel importante e gerentes de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução à análise de risco em financiamentos de ativos›“Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Administração▸Setor e Posição Competitiva▸Saúde Financeira▸Garantias Reais e Financeiras
› Análise de fluxo de caixa› Gestão de equipamentos› Crédito ao setor de construção civil
› Financiamentos diretos a fornecedores (Vendor Finance)› Financiamentos de carteiras› Financiamento de ativos em setores de alta tecnologia› Estruturação e monitoramento de transações› Monitoramento da carteira› Otimizando o processo de crédito› Prevenção de fraude
DURAÇÃO
5 dias
57
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos
RESUMO DO PROGRAMA
O curso fornece uma base sólida em gestão de risco em sistemas de pagamento. Ele começa com uma clara enumeração dos
diferentes riscos, a maior parte dos quais não é totalmente avaliada mesmo por diretores experientes de sistemas de
pagamentos e riscos, e então fornece uma estrutura para a sua mitigação, tanto em tempos normais quanto em um cenário de
crise.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de crédito, gerentes de tesouraria e pagamentos, e gerentes de relacionamento com instituições financeiras.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução à gestão do risco em sistemas de pagamento› Fontes e tipos de risco em sistemas de pagamento› Características centrais de redes de transferência de valor› Gestão de risco dentro das redes de transferência de valor› Implicações do Novo Acordo da Basiléia› Gestão de crises› Classificação de redes de transferência de valor› Compliance com padrões internos, agentes externos e reguladores
DURAÇÃO
2 dias
58
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Gestão de Risco em Transações de Banco de Investimento
Este curso destaca os riscos frequentemente não reconhecidos e subestimados que surgem em transações complexas de banco
de investimento. Fornece uma estrutura para sua identificação e gerenciamento.
PÚBLICO-ALVO
Oficiais sênior de banco de investimento, gerentes gerais, operadores sênior lidando com grandes clientes corporativos e
multinacionais e gerentes de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Análise de risco de transações complexas
› Empréstimo sindicalizado
› Adequação e adequação das transações com derivativos
› Mascarando o risco de crédito com risco de mercado
› Financiamento de projetos
› Acesso aos mercados de capitais
DURAÇĀO
3 a 5 dias
59
METODOLOGIA
Apresentações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
RESUMO DO PROGRAMA
Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado
RESUMO DO PROGRAMA
O programa põe em prática os métodos usados pelos executivos com maior frequência nas instituições financeiras e empresas
para aquisição e gestão de riscos de tesouraria.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes financeiros envolvidos nas atividades de banco privado, controle financeiro, vendas e trading, tesouraria e negócios
internacionais.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Criação e gestão de riscos de mercado:
▸Prática: Calcular lucros/perdas em incompatibilidades tradicionais, usando o método de custo para fechamento. Derivar preços para curvas de
juros futuros usando preços
› Gestão dos riscos de movimentos adversos nas taxas de juros sobre dívidas flutuantes fixos
› Estrutura de hedge para se defender contra movimentos adversos na estrutura de juros sobre dívidas com data flutuante,
usando opções
› Gestão de risco de mercado em carteiras de investimento pelo uso dos mercados a termo de futuros de opções (asset swaps
blend & extend swaps, forward start swaps)
› Gestão de risco contra movimentos adversos nas taxas de câmbio:▸Prática: Criar, precificar e mostrar o uso de diferentes métodos de hedge: contratos de câmbio a termo, swaps cambiais e opções
DURAÇÃO
2 a 3 dias
60
METODOLOGIA
Apresentações, trabalho em grupo, discussão em sala de aula, e estudos de casos em:▫︎ Estruturas de hedges para a gestão de risco de taxa de juros usando futuros, prospectos, opções e produtos estruturados▫︎ Comparação de benefícios e limitações no uso de hedges nos mercados a termos de opções de taxas de juros e futuros▫︎ Estruturar as opções de hedge e opções para mostrar como podem transformar os rendimentos e riscos de movimentações
adversos das taxas de juros
Gestão Global de Risco
RESUMO DO PROGRAMA
Este é um curso abrangente que fornece uma visão geral das oportunidades e riscos enfrentados por instituições financeiras. O
curso busca estimular uma completa compreensão de bancos e outras instituições financeiras. Além das três categorias
principais de risco – crédito, mercado e operacional – outros riscos tais como riscos de reputação e ambientais são também
cobertos.
PÚBLICO-ALVO
Funcionários de todo o banco. O curso pode ser customizado para públicos mistos em termos de nível hierárquico experiência, e profissionais de todas as áreas
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Risco, rentabilidade, capital, e regulamentações: conceitos de risco e seu impacto no negócio bancário› Melhores práticas de gestão de risco› Risco de crédito: análise, controle e “due diligence”
› Risco de mercado: definição, mensuração, carteiras de investimentos, produtos e serviços dos mercados de capitais› Risco operacional: definição, tipologia e quantificação
DURAÇÃO
3 dias
61
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula, e dramatização onde é solicitado aosparticipantes que assumam o papel de um membro do conselho de administração recém nomeado de uma instituiçãofinanceira, com a intenção de criar valor para os acionistas. O membro participa de diferentes comitês, tais como crédito,administração de ativos e passivos, e outros, ao mesmo tempo em que aprende sobre a instituição e suas responsabilidadesperante diferentes partes constituintes: acionistas, depositantes e outros credores, agências normativas e de avaliação, acomunidade, entre outros.
Gestão Global de Risco Avançado
RESUMO DO PROGRAMA
A versão avançada do Programa de Gestão Global de Risco cobre tópicos de planejamento, estratégia e governança corporativa.
Os participantes que atenderem aos critérios de seleção poderão ampliar seu bom entendimento de dos aspectos conceituais e
práticos da gestão de risco nas atividades bancárias, de modo a serem capazes de levantar discussões para o nível mais
estratégico.
PÚBLICO-ALVO
Banco de atacado, gestão de risco central, gerentes de área e participantes com certa antiguedade que tenham concluído o
programa de Gestão Global de Risco Básico.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Módulo 1: Risco de Crédito▸Organização e governança de risco:
▫︎ Organização da função risco (melhores práticas em relação aoporte da organização e riscos assumidos).
▫︎ Estrutura de governança, delegação de autoridade e autonomia, ecomitês.
▫︎ Modelo de gestão corporativa▫︎ Basileia III/IV
› Módulo 2: Gestão Global de Risco ▸Planejamento estratégico do banco: visão dos riscos▸Apetite pelo risco: definição de métricas e limites, sistema de
rastreamento, cascata, comunicação▸Incentivos ao desempenho: métricas ajustadas pelo risco▸Capital econômico▸Solvência
DURAÇÃO
2 dias
62
PRE-REQUISITO
Atender o curso de Gestão Global de Risco
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Habilidades de Apresentação
RESUMO DO PROGRAMA
Os participantes vão aprender a fazer apresentações orais eficazes, estruturadas para atender às necessidades de audiências
internas e externas específicas. Durante o programa, vão adquirir e praticar as habilidades orais necessárias para preparar e
fazer apresentações poderosas, manter a audiência interessada pelo uso de elementos verbais e não verbais e dar apoio à
apresentação com recursos visuais poderosos.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento, especialistas em produto e pessoal de gestão de risco de segmentos do negócio do cliente onde
essas habilidades forem necessárias.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Estruturação:▸Análise de audiência.▸Formato▸Estrutura simples.
› Auxílios visuais▸Uma mensagem por slide
› Usar slides limpos› Conhecer equipamento
DURAÇÃO
1 dia
63
METODOLOGIA
O instrutor vai apresentar, modelar e discutir conceitos e técnicas de apresentação. Os participantes vão preparar e fazer apresentações ao grupo, que serão gravadas para fins de comparação e comentários do instrutor, para que o grupo melhore suas próprias apresentações.
› Entrega: ▸Usar comunicação verbal e não verbal▸Gerar interesses.▸Evitar distrações.
Habilidades de Negociação
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa procura identificar estilos de negociação individuais e desenvolver capacidades de comunicação específicas para
o propósito e contexto de processos de negociação. Os participantes vão aprender a alcançar uma gestão de sucesso em cada
fase da negociação.
PÚBLICO-ALVO
Gestores de negócios, gerentes de relacionamento, especialistas na venda de produtos e pessoa de crédito em todos os
níveis organizacionais que precisem aprimorar suas capacidades de negociação.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Negociação versus venda:▸Propósito e Posição
› Estilos de negociação:▸Adversário, Passivo, Estratégico, e Facilitador
› Ciclo de negociação:▸Preparação, Negociação, Impasse, e Fechamento
› Negociações orientadas para vendas ganha-ganha:▸Formulação de planos que conduzam a uma execução bem-sucedida▸Como conduzir as negociações de consultoria de modo a fechar negócios▸Entender a posição do cliente e a necessidade por detrás da necessidade▸Amento na capacidade do vendedor pela construção de um relacionamento de longo prazo com base na confiança▸Identificar os “truques sujos” e saber quando recusar negócios
DURAÇÃO
2 dias
64
METODOLOGIA
Apresentações, discussão em sala de aula, e dramatizações com retorno do facilitador, coaches e outros participantes
Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira
RESUMO DO PROGRAMA
O programa visa equipar participantes com técnicas de análise focadas nas demonstrações financeiras do cliente, para identificar
a natureza de suas necessidades financeiras. Pode ser combinado com um programa de crédito ou com um programa de
soluções empresariais para as necessidades identificadas.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento e especialistas de produto.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Demonstrações financeiras como fontes de identificação
de necessidades de financiamento:
▸Principais técnicas de identificação▸Giro do ativo▸Giro do ativo fixo▸Nível de crescimento sustentável▸Capital de giro
› Análise e projeção do fluxo de caixa:▸Determinação da sazonalidade na geração de caixa▸Estabelecimento de prazos e condições para financiamento
› Fatores da criação de valor de negócios
› Utilização das notas de crédito comentadas na identificação de necessidades
› Estabelecendo cláusulas restritivas (covenants) e gatilhos na estruturação de operações
› Análise de crédito para estruturação de soluções▸Comércio exterior▸Cash management▸Mesa de financiamentos▸Ativos estruturados
› Notas de crédito, estruturação e garantias▸Níveis aceitáveis de financiamento conforme a nota de crédito▸Análise de avais, fianças e garantias▸Metodologia VPCE (avaliação, documentação, controle e
execução) para analisar avais e garantias
DURAÇÃO
2 a 3 dias
65
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Identificação e Prevenção de Fraude em Bancos de Varejo
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa se concentra na identificação e minimização dos diversos tipos de fraude originados na atividade bancária de
varejo (consumo e pequenas e médias empresas). Ao concluir este programa, os participantes serão capazes de reconhecer os
diferentes tipos de fraude, entender como se montam sistemas para detectar e monitorar fraude, além de identificar e instituir
procedimentos de prevenção e minimização de fraude.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de risco de varejo, gerentes e pessoal de originação e aprovação de créditos, e outros funcionários das áreas de
risco, vendas, administração e auditoria.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Natureza da fraude nas atividades de banco de varejo
› Oportunidades de fraude ao longo do ciclo de crédito
› Identificação de fraude por meio de sistemas de informação gerencial (MIS) e gestão de carteira
› Reconhecimento do risco de fraude em produtos, canais e processos
› Desenvolvimento de mecanismos antifraude internos
› Monitoramento de ponto de venda
› Controles de processo em aplicações e verificações de pedidos de crédito
› Monitoramento de contas e transações
› Monitoramento e controle de pessoal
DURAÇÃO
2 a 3 dias
66
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Identificar e Estruturar Transações para Clientes de Banco Corporativo e de Investimentos
RESUMO DO PROGRAMA
O programa enfoca Finanças Corporativas e é destinado a aprimorar a capacidade dos participantes para negociar com
criatividade e nos níveis mais elevados com clientes do banco, a fim de identificar oportunidades de valor agregado elevado
por meio de consultoria e soluções de financiamento. Os participantes desenvolvem habilidades que os ajudarão a apresentar
operações de forma profissional, competitiva e atraente, conquistar mandatos e criar valor para os clientes e para o próprio
banco.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento e especialistas de produto.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Utilização da estrutura de criação de valor e suas alavancas
individuais
› Vínculo entre objetivos gerenciais, estratégia de negócios e
realidades setoriais
› O entendimento das motivações gerenciais (muitas vezes
não declaradas)
› Os desafios do crescimento empresarial
› Aplicação das principais ferramentas e produtos de
finanças corporativas:
▸Projeções
▸Avaliação▸Estrutura financeira ideal▸Flexibilidade financeira▸Gerenciamento baseado em valor / EVA▸Fusões e aquisições▸Financiamento de projetos▸Operações alavancadas▸Recompras de ações / reestruturações▸Derivativos e instrumentos financeiros▸Mercado de capitais, ações e renda fixa
DURAÇÃO
3 a 4 dias.
67
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Implementação de Produtos e Programas de Financiamento de Ativos
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso procura fornecer uma arquitetura para o gerenciamento eficaz, durante todo o processo de crédito, de produtos e
programas de financiamento de ativos, tanto por meio de canais internos quanto externos. O curso começa com a análise de
mercados-alvo e critérios de aceitação de risco, e continua por originação e administração de canais, análise e aprovação,
documentação, disponibilização de fundos, administração, monitoramento e cobrança tanto em circunstâncias normais quanto
adversas.
PÚBLICO-ALVO
Peritos em financiamento de ativos, analistas e gestores de risco, analistas de crédito, executivos de conta e administração geral.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Fundamentos de gestão de risco no financiamento de ativos▸“Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Riscos em transações transnacionais
› A criação de valor por meio do financiamento de ativos› Perspectivas relacionadas a produtos e necessidades do cliente▸Entendendo o lado do Ativo do Balanço Patrimonial▸ Financiamento de ativos▸Financiamento do ciclo comercial
› O processo de implementação de produtos para financiamento de ativos▸Estratégia, Organização, suporte operacional e de produto, composição de carteira, necessidades do cliente
DURAÇÃO
4 a 5 dias
68
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
› Aspectos estratégicos de financiamento de ativos▸Segmentação de mercado▸Geração de negócios e rentabilidade▸Características e administração de carteira▸Formação de preço
› Processo de entrega do produto▸Programas de produtos▸Mapeamento de produtos▸Aperfeiçoando o processo
Introdução à Gestão de Ativos-Passivos
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso fornece uma introdução à gestão de ativo-passivo e às fontes de riscos, envolve a tomada de decisões e ações
relativas a ativos-passivos de forma integrada, a fim de gerenciar os negócios da entidade e atender aos objetivos financeiros da
organização. É um processo essencial e crítico para qualquer organização para atender suas necessidades futuras de fluxo de
caixa e requisitos de capital. É um processo contínuo que envolve formular, implementar, monitorar e revisar estratégias
relacionadas a seus ativos-passivos, tendo em mente as tolerâncias e restrições de risco da entidade.
PÚBLICO-ALVO
Middle Office, operadores de tesouraria, gerentes de relacionamento, encarregados de revisão de crédito.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Gestão de ativos e passivos (ALM):▸Representação no balanço patrimonial, e fontes de riscos
› Risco de liquidez: ▸Definição do perfil de liquidez e medições de risco de liquidez ▸Tratamento regulatório.
› Risco de taxa de juros: ▸Definição do perfil de taxa de juros e medições de risco de taxa
de juros ▸Modelagem de comportamento de clientes no ALM:
▫︎ Refinanciamento antecipado, depósitos, identificação de re-precificação e modelagem de opções ocultas
▫︎ Modelagem estática vs. Dinâmica
› Precificação de transferência de fundos: ▸Medida da lucratividade dos negócio bancários e desenvolvimento
de uma precificação apropriada para negócios
› Integração de risco de crédito: ▸Capital econômico do negócio de crédito e seu impacto na
precificação do crédito
› Técnicas de “hedging” para o risco de taxa de juros:▸Derivativos de taxa de juros e objetivos de hedging.▸Limites de risco.
› Ambiente regulatório, atual e futuro: ▸Integração de ALM com o Acôrdo de Basileia▸Uma visão de Basileia III
DURAÇÃO
2 dias
69
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Introdução do Crédito aos Consumidores
RESUMO DO PROGRAMA
O curso foi desenhado com o objetivo de fornecer as ferramentas básicas para adquirir e gerenciar risco dentro de uma gama de
produtos e serviços no varejo. O curso destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de crédito, tocando em aspectos
desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobranças e recuperação de créditos. Como é o caso em todos os nossos
cursos, este pode ser customizado para enfatizar diferentes negócios ou aspectos do ciclo de crédito.
PÚBLICO-ALVO
Executivos de gestão de risco com experiência não mais que 4 anos na área
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Visão Geral do ciclo do crédito▸Estratégia, desenvolvimento de produto e planejamento; Origem do crédito; Administração de carteiras; Cobrança e recuperação; Políticas,
procedimentos e fluxo de processo
› Sistemas alternativos de aprovação do crédito:▸Scorecards, árvores de decisão; Pontuação de crédito, comportamental e suas aplicações; Administrando créditos em “áreas cinzentas”: Modelos de
escalonamento de decisão; Técnicas alternativas; Monitoramento e validação; “Back Testing” e Teste de Estresse
› Garantias reais e financeiras: avaliação e recuperação de garantias – a Metodologia ADCE› Monitoramento de carteira:▸Concentração e segmentação; Relatórios-chave e análise de dados; Planejamento; Provisão contra perdas
› Estratégia de negócios dentro do ambiente econômico▸Risco e recompensa; Produtos mercados-alvo; Créditos pré-aprovados e pré-selecionados; Economias de escala; Uso e limites da tecnologia da
informação; Métodos analíticos para determinação de mercados-alvo
› Aumento de conscientização contra fraudes:▸Reconhecimento de produtos de alto risco; Reconhecimento de processos de alto risco; Controles no processamento de solicitações; Técnicas de
mitigação de fraudes
DURAÇÃO
5 dias
70
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Banco Privado
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso fornece um conhecimento abrangente das regras e regulamentos subjacentes da Lei do Segredo Bancário e prevenção de lavagem de dinheiro aos quais uma instituição financeira deve obedecer, bem como relatórios governamentais recentes que explicam os riscos associados às contas bancárias privadas. Além disso, aborda a devida diligência e aprimora osrequisitos de devida diligência que devem ser implementados ao abrir e monitorar contas bancárias privadas para mitigar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e reconhecer atividades suspeitas.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais da área de Banco Privado e de Compliance
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Cumprir os requisitos do programa KYC- Conheça seu Cliente e CIP- Identificação de Clientes, para contas de banco privado› Explicar a aplicação do Artigo 312 da lei US PATRIOT a relacionamentos de banco privado› Reconhecer uma pessoa com exposição política (PEP) e outros tipos de cliente de alto risco› Identificar as partes a serem analisadas em relação às normas do OFAC-Setor de Controle de Ativos Estrangeiros
do Departamento do Tesouro dos EUA› Estabelecer os elementos que determinam a classificação de risco de um cliente› Determinar a fonte do patrimônio, origem dos recursos e objetivo de uma conta de banco privado
› Distinguir entre os requisitos de diligência devida e diligência devida aprofundada
› Explicar o objetivo, formato, e reconhecer as deficiências de um plano e de um relatório de visita
› Estimar a atividade esperada da conta de um cliente
› Como parte do monitoramento de contas, comparar a atividade atual com a prevista
› Reconhecer atividades suspeitas
DURAÇÃO
2 dias
71
METODOLOGIA
Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Auditores
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso abrange as regras e regulamentos essenciais de sigilo bancário e prevenção à lavagem de dinheiro e os requisitos deimplementação que definem os controles necessários - políticas, procedimentos, processos, sistemas e controles - para que um bancoatenue os riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O curso focaliza os processos e procedimentos deKYC-Conheça seu Cliente e CIP-Programa de Identificação de Clientes, os regulamentos do OFAC e compliance com as solicitações deinformações segundo o Artigo 314(a) da Lei US PATRIOT pelo FinCEN, requisitos de apresentação e retenção de relatórios e manutençãode registros, processos de monitoração e investigação, avaliação de programas de compliance BSA/AML, identificação de clientes de altorisco e requisitos de diligência devida e diligência devida aprofundada.
PÚBLICO-ALVO
Auditores e profissionais de Compliance de bancos estrangeiros com operações nos EUA
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Descrever conceitos básicos como KYC, CIP, ignorância deliberada ediligência devida aprofundada
› Reconhecer deficiências nos controle internos e programas de compliancede instituições que foram penalizadas
› Avaliar um programa KYE - Conheça seu Funcionário› Analisar a implementação de requisitos essenciais de apresentação de
relatórios: CTR –Transação em Espécie, SAR-Atividade Suspeita, CMIR-Transporte Internacional de Moeda ou Instrumentos Monetários, FBAR –Contas Bancárias Financeiras Estrangeiras, e Travel Rule- Identificação remetente de uma ordem de pagamento
› Avaliar as políticas e procedimentos para total compliance com:os regulamentos do OFAC – exame dos novos correntistas e partes de umatransação, bem como o monitoramento atualização da relação do OFAC, eas solicitações de informações do FinCEN segundo os Artigos 311 e 314(a) da Lei US PATRIOT
› Descrever os elementos essenciais do Manual de Exame da Lei deSigilo Bancário e Prevenção à Lavagem de Dinheiro
› Aplicar os pontos chave do Artigo 312 da Lei US PATRIOT sobrediligência devida em operações de banco privado e correspondente,e descrever as características das pessoas com exposição política eclientes de alto risco
› Avaliar o risco do banco em transações de lavagem de dinheirocom
base em seus clientes, localizações geográficas, produtos e serviços› Determinar se o programa de compliance com a legislação de sigilo
bancário e prevenção de lavagem de dinheiro é compatível com aavaliação de riscos do banco
› Analisar o conteúdo de um relatório de visita e o processo deinvestigação de atividades suspeitas
› Avaliar os principais processos de abertura e monitoramento decontas e os controles correspondentes
DURAÇÃO
2 a 4 dias
72
Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML)Treinamento Básico
RESUMO DO PROGRAMA
O curso é destinado a oferecer conhecimento básico sobre diversas questões normativas, exigências de apresentação de
relatórios e fatores de risco, bem como a oferecer orientação sobre políticas e procedimentos de abertura e monitoramento de
contas e detecção de atividades suspeitas. Este curso pode ser adaptado como uma atualização anual sobre a legislação e regras
e regulamentos propostos, bem como sobre os desenvolvimentos mais recentes na prevenção à lavagem de dinheiro e casos
relevantes de não-compliance. Ele também pode ser utilizado para promover o reforço das políticas e procedimentos da
instituição.
PÚBLICO-ALVO
Todos os funcionários do banco.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Distinguir entre lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo
› Identificar as principais entidades, leis e regulamentos› Explicar a importância da compliance com as regras e
regulamentos de BSA/AML, suas penalidades e benefícios› Descrever os quatro elementos de um programa de
compliance› Descrever os relatórios essenciais e os prazos de retenção
correspondentes CTR (Relatório de Transação em Espécie), SAR (Relatório de Atividade Suspeita), FBAR (Relatório de Contas Bancárias e Financeiras Estrangeiras), CMIR (Relatório de Transporte Internacional de Moeda ou Instrumentos Monetários)
› Explicar os elementos do rating de risco do cliente –
localizações geográficas, produtos e serviços e clientes e
entidades
› Descrever o objetivo do OFAC e seus requisitos de
compliance
› Distinguir entre diligência devida e diligência devida
aprofundada
› Definir ignorância deliberada
› Descrever as características de uma PEP (Pessoa com
Exposição Política) e uma Shell Company
› Explicar os elementos essenciais do programa KYC/CIP
(Conheça seu Cliente / Identificação de Clientes)
› Estimar a atividade mensal esperada de um cliente
› Reconhecer atividades suspeitasDURAÇÃO
1 a 2 dias
73
METODOLOGIA
Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Marketing e Crédito para Pequenas e Médias Empresas
RESUMO DO PROGRAMA
Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso foi projetado para dar aos executivos das áreas de marketing e
crédito uma visão comum do processo de crédito e seu papel dentro dele. Além de desenvolver habilidades analíticas em gestão
de crédito e risco, o curso busca desenvolver a habilidade dos participantes em adequar as soluções financeiras segundo as
necessidades do cliente, ao mesmo tempo em que procura também estimular um ambiente de colaboração entre executivos
envolvidos em marketing, vendas, administração de contas e análise de crédito.
PÚBLICO-ALVO
Analistas e gestores de crédito; executivos de conta e de linha; executivos de vendas e marketing
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução ao processo de crédito
› O papel do executivo de marketing na venda e concessão de crédito
› O papel do analista de crédito na venda e concessão de crédito
› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito:▸Administração, Setor e Posição Competitiva, Saúde Financeira, Garantias Reais e Financeiras
› Análise de fluxo de caixa
› Financiamento do crescimento: risco e oportunidade
› Monitoramento e sinais precoces de alerta
› O relacionamento entre os processos de venda e crédito
DURAÇÃO
5 dias
74
METODOLOGIA
Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Medição e Gestão de Riscos em Toda a Empresa – Roubo de Identidade
RESUMO DO PROGRAMA
A lei e a regulamentação exigem que cada instituição financeira e credor determinem, periodicamente, se oferece ou mantém
contas cobertas. Para essas contas, os bancos precisam fazer uma avaliação de risco que considere fatores importantes para
identificar um padrão, praxe ou atividade específica que indique a possível existência de roubo de identidade.
PÚBLICO-ALVO
Analistas e encarregados de setor de gestão de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Redirecionamento de recursos escassos para focar os pontos onde o banco enfrenta mais riscos de roubo de identidade
› Desenvolver os controles apropriados exigidos pelo programa de prevenção ao roubo de identidade para mitigar os riscos mais
significativos
› Proporcionar uma ferramenta prática, crível e transparente para a gestão de risco
› Como proteger a instituição da ameaça oferecida por riscos de compliance, regulatórios, legais e de reputação
› Criar um gabarito que possa ser adaptado para avaliar a identidade do risco de roubo de identidade em novos produtos a
serem introduzidos no futuro.
DURAÇÃO
2 dias
75
METODOLOGIA
Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
O Responsável por Compliance – Papel e Função no Banco
RESUMO DO PROGRAMA
O programa explora a base lógica da função compliance como atividade independente e esclarecer o papel, responsabilidades e
autoridade dos que detêm posição de Diretor de Compliance bem como dos “stakeholders” dentro da administração do banco e
do Conselho de Administração. Também enfoca nos aspectos práticos do planejamento, preparação, execução e controle de um
Plano de Compliance feito sob medida para as necessidades do Banco dentro do ambiente regulatório atual.
PÚBLICO-ALVO
Responsáveis de conformidade, gerentes de negócios e unidades de apoio, gerentes sênior e membros do conselho de
administração.
DURAÇÃO
2 dias
76
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Objetivo e importância de compliance como área funcional, da posição do diretor de compliance e dos modelos
organizacionais
› Determinação das necessidades e objetivos principais de compliance do Banco, dadas a legislação, regulamentação e
políticas, bem como os pontos fortes e fracos da função compliance no contexto do ambiente de compliance interno.
› Estratégias, recursos, principais fatores de sucesso e melhores práticas para melhorar a formulação e implantação eficaz do
plano de compliance.
METODOLOGIA
Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
O programa enfoca as disciplinas de Planejamento e Controle bem como os principais vetores da rentabilidade do negócio de
cartão de crédito, a identificação dos elementos-chave das área de crédito ao consumidor, o balanço patrimonial e o
demonstrativo de resultados, bem como os seus lucros e perdas são identificados; análise dos componentes de receita, custos
operacionais, custos de risco, financiamentos e contas a receber, resultado e RAROC – Retorno Ajustado ao Risco do Capital.
Trata-se de um programa altamente customizado que incorpora políticas, processos, e relatórios do banco cliente.
PÚBLICO-ALVO
Todos os executivos do banco envolvidos no processo de cartão de crédito, incluindo marketing, crédito, cobrança e outros
TÓPICOS PRINCIPAIS› Processamento e contabilização de cartões.› Os componentes de custo operacional e seus impactos› O conceito de risco/recompensa – maximização do lucro versus a proteção do risco de crédito e fraude – custos e benefícios› Os componentes da receita do negócio de cartões e seus reflexos sobre a contabilização de lucros e perdas› Componentes do custo de risco e seus reflexos sobre a contabilidade de resultados e o balanço patrimonial› Componentes do Balanço Patrimonial – empréstimos, recebíveis, provisões, capital e reservas› Intepretação dos componentes de MIS de crédito e financeiro› O processo orçamentário com o uso dos formulários do banco: elaboração do orçamento anual, análise dos impactos no orçamento
provocados por fatores externos, e acompanhamento periódico para determinar e avaliar variações possíveis› Diferenças no cálculos entre contabilidade financeira e gerencial:▸Exemplos do Banco dessas duas formas de cálculo e explicação sobre como computar os itens agregados a relatórios gerenciais
› Mensuração do desempenho do negócio: Índice de eficiência, ROI, RAROC (usando as próprias medidas do Banco), POC e outros› Amarração de todos os conceitos: uma análise integral (exercício prático: Simulação do ciclo de orçamento).
DURAÇÃO
3 dias
77
METODOLOGIA
Apresentações, exercícios, trabalho em grupo e discussão em sala de aula, grupos criam um plano de negócios - Simulação do ciclo de orçamento, para uma operação de cartão de crédito do consumidor, começando com a idéia e uma proposta de marketing, seguida pela estrutura e características do cartão de crédito, abrangendo estrutura de custos e despesas de crédito, finanças e economia de negócios.
Risco de Crédito e Contraparte (CCR)
RESUMO DO PROGRAMA
Neste curso, os participantes aprendem a quantificar o risco de contraparte com respeito a transações de mercado, a dominar
técnicas de ajustes de valor de crédito (CVA) e cobertura (hedging) de risco de contraparte.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento e gestores encarregados de revisão de crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução ao Risco de Credito de Contraparte (CCR):▸Definição, analogia com renda fixa privado▸Mitigação, compensação e garantias▸Medição de CCR: ajustes de valor de crédito (CVA)
› Medição de exposição:▸Exposição atual vs. futura▸Exposição esperada (EE) Potencial Futuro▸Exposição (PFE) e outras métricas
› Swaps de inadimplência de crédito (CDS).▸Crédito de trading: empréstimos, swaps de ativos, swaps de
inadimplência de crédito. Um spread?▸Mecânica e negociação de crédito, precificação, probabilidade de
inadimplência (PD), perda em caso de inadimplência (LGD), exposição à inadimplência (EAD), e perda esperada (EL).
› Base de CDS
› Notas atreladas ao crédito
› Ajustes de valor de crédito (CVA)▸Princípio e cálculo▸Efeitos sobre a carteira.▸CVA bilateral, ajuste de valor da divida (DVA)▸CVA e risco de contramão
› Cobertura (Hedging) de CVA▸Componentes do risco▸Cobertura estática: CDS, swaps de inadimplência de crédito
contingente (CCDS)▸Cobertura dinâmica▸Cobertura de DVA▸Condições cruzadas e riscos de contramão
DURAÇÃO
2 a 3 dias
78
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais
RESUMO DO PROGRAMA
Os programas de risco de crédito da Genesis fornecem aos executivos ferramentas para lidar com o processo de aquisição e
gestão do risco de crédito em seus mercados-alvo. Eles são estruturados para desafiar e expandir conhecimento em gestão de
risco de crédito, habilidades analíticas e de julgamento, e são personalizados conforme o público e objetivos desejados para o
programa.
PÚBLICO-ALVO
Analistas de crédito, executivos de contas, gestores de relacionamento, e profissionais de contas sem-crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução ao processo de crédito› Os Quatro Pilares de análise do crédito▸Administração, Setor Econômico e Posição Competitiva, Situação Financeira, e Estrutura e Garantias
› Crescimento sustentável› Propósito e tipologia de crédito
› Estruturação de produtos de crédito› Riscos em operações transnacionais› Apoio e garantias de empresas controladoras› Monitoramento de riscos› Administração de ações corretivas
DURAÇÃO
5 dias
79
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas
RESUMO DO PROGRAMA
Os programas de risco de crédito da Genesis fornecem aos executivos ferramentas para lidar com o processo de aquisição e
gestão do risco de crédito em seus mercados-alvo. Eles são estruturados para desafiar e expandir conhecimento em gestão de
risco de crédito, habilidades analíticas e de julgamento, e são personalizados conforme o público e objetivos desejados para o
programa.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução ao processo de crédito› Aspectos relevantes a pequenas e médias empresas▸Natureza e segmentação das pequenas e médias empresas▸Análise de balanços não auditados
› Os Quatro Pilares de análise do crédito:▸Administração, Setor e Posição Competitiva, Saúde Financeira, e Garantias Reais e Financeiras
› Análise de fluxo de caixa› Crescimento sustentável
› Parâmetros para aquisição e classificação de clientes▸Critérios de aceitação de risco, Classificação, O papel das garantias reais e financeiras
› Produtos de crédito padronizados para pequenas e médias empresas› Monitoramento de riscos› Administração de ações corretivas
DURAÇÃO
5 dias
80
PÚBLICO-ALVO
Analistas de crédito, executivos de contas, gestores de relacionamento, e profissionais de contas sem-crédito
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso pode ser utilizado para fornecer aos executivos em áreas como
tesouraria e administração de caixa, os conceitos básicos de gestão de risco de crédito para o completo entendimento do
processo de crédito e seu papel em relação a este.
PÚBLICO-ALVO
Executivos não ligados a Crédito envolvidos na administração geral, tesouraria, administração de caixa, operações e back-office.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução ao processo de crédito› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Administração ▸Setor Econômico e Posição Competitiva▸Situação Financeira▸Estrutura e Garantias
› Propósito e tipologia de crédito› Estruturação de produtos de crédito› Análise do fluxo de caixa› Classificação de riscos› Sinais precoces de alerta
DURAÇÃO
5 dias
81
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco de Liquidez
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso proporciona um amplo entendimento dos fatores-chave de risco que conduzem ao risco de liquidez. As crises
financeiras globais experimentaram inúmeros exemplos de como a alavancagem conduz a: perda de confiança, deterioração da
carteira, um anel de feedback negativo e deterioração de liquidez.
PÚBLICO-ALVO
Middle Office, operadores de tesouraria, gestores de relacionamento, encarregados de revisão de. crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Definição de risco de liquidez▸Liquidez transacional vs. liquidez de financiamento▸Interação entre risco de liquidez e outros tipos de risco▸Confiança do mercado e liquidez
› Fontes de risco de liquidez▸Risco de refinanciamento, e de transformação de vencimento▸Concentração de financiamentos entre moedas▸Liquidez intra-grupo e intra-dia▸Viabilidade de franquia▸Ativo comercializável▸Ativo não comercializável▸Patrimônio comercializável e não-comercializável▸Liquidez
› Governança da liquidez▸Tolerância ao risco de liquidez e apetite pelo risco▸Estrutura de governança
› Medição de liquidez▸Medição do gap▸Modelagem de fluxos de caixa incertos▸Outras métricas
› Gerenciamento de liquidez▸Diversificação de financiamento▸Liquidez intra-dia▸Precificação de transferência de fundos▸Ativos de buffer▸Teste de estresse▸Indicadores de risco-chave e gatilhos associados▸Planejamento de contingência
› Basileia III▸Índice de cobertura de liquidez (LCR)▸Índice de captação estável líquido (NSFR)▸Regulamentos sobre liquidez: consequências inesperadas
DURAÇÃO
2 dias
82
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco de Mercado
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso oferece um entendimento abrangente de instrumentos financeiros derivativos e caixa negociados, explorando as
metodologias-chave de medição de risco e volatilidade.
PÚBLICO-ALVO
Estagiários de gestão de crédito, gestores de relacionamento e encarregados de revisão de crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Introdução:▸Estrutura de gestão de risco▸Medidas de risco▸Apetite de risco
› Parâmetros de risco de mercado:▸Operações a termo▸Títulos de renda fixa: prazo médio duração e convexidade▸Definições das Opções Gregas▸Cobertura (Hedging) de delta▸Interdependência entre gregas e lucros e perdas do negociador▸Cobertura (Hedging) vega e outras gregas
› Valor em risco (VaR).▸Conceito.▸Implementação▸VaR paramétrico▸Simulação história do VaR▸VaR Monte Carlo▸Oficina de Excel
› Introdução do Teste de estresse
DURAÇÃO
2 dias
83
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, simulação, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Risco e Controle
RESUMO DO PROGRAMA
As principais metas deste cursos são desenvolver habilidades para utilizar a Estrutura de Gestão de Risco - ERM , tais como
COSO- Comitê de Organizações Patrocinadoras de Comissão, RCSA-Auto-avaliação de Risco e Controle, MCA-Adiantamento em
Dinheiro de Comerciante, ou similar, para identificar e avaliar riscos bem como para projetar, implementar e avaliar controles
que mitiguem esses riscos.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de finanças, contabilidade, planejamento, tesouraria e gerenciamento de liquidez
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Gestão e controle eficaz dos riscos.
› Cumprimento de políticas do Banco e padrões externos, ex.: SOX
› Criação e validação de mapas de processo completos para as tarefas relevantes para a função do participante
› Identificação, medição (frequência e impacto) e priorização de riscos inerentes à tarefa
› Conclusão de uma autoa-valiação: Como é sua gestão com sua equipe em comparação com as políticas do Banco?
DURAÇÃO
2 dias
84
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula.Pós-treinamento: os participantes terão reuniões com o seus gestores para avaliar e implementar os planos desenvolvidosdurante o curso, reuniões periódicas com os colegas de equipe do curso para comparar o progresso e benefício da experiênciaalheia, e reuniões com seus subordinados diretos, para treinamento sobre como identificar e avaliar riscos, bem como projetar eavaliar controles para mitigar esses riscos
Seminário Avançado de Risco de Crédito
RESUMO DO PROGRAMA
O programa reforça a metodologia de análise de risco de crédito introduzida em um programa intermediário, desdobra a análise
de crédito em seus componentes, para facilitar a identificação de oportunidades e riscos; e sensibiliza os participantes para os
desafios de tomar decisões nos casos das transações mais sofisticadas e complexas.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais com mais de 7 anos de relevante experiência e treinamento em risco de crédito, e que estejam sendo preparados
para receber maiores responsabilidades no envolvimento da gestão de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Simplificação da análise de transações complexas.
› Como usar uma boa análise holística para detectar oportunidades, evitar problemas e mitigar os riscos aceitáveis
› Reconhecer o impacto de sua participação nos mercados de capitais sobre seu cliente
› Entender a equipe gerencial do cliente e a viabilidade de sua estratégia› Acesso aos mercados de capitais.
› O papel do financiamento na criação do valor.
› Transações estruturadas e sindicalização de riscos.
› Análise do grupo e estratégias de crescimento para fusões e incorporações
› Empresas e setores maduros e como lidar com eles
› Como evitar desastres e fraudes
› Flexibilidade financeira
DURAÇÃO
3 dias
85
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, simulação, trabalho em grupo e discussão em sala de aulaOpcional: O Banco poderá incorporar uma equipe interna para observar os participantes, comunicar as decisões críticas de riscoe avaliar a aplicação das habilidades de julgamento e gerenciamento de risco às transações complexas e ambíguas
Seminário Avançado de Risco para Auditores
RESUMO DO PROGRAMA
O curso é estruturado sob o ponto de vista do auditor e cobre tópicos que vão desde a iniciação do crédito até o monitoramento
de risco, tocando em questões relevantes de derivativos, finanças estruturadas, crise subprime, projeto financeiro, Acôrdos de
Basileia e deterioração da avaliação de crédito nas grandes empresas, entre outros. O seminário enfoca não só o risco de
crédito, mas também outros riscos que afetam a qualidade do crédito.
PÚBLICO-ALVO
Auditores de risco
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Questões de risco no setor bancário▸Conceito e Fatores de risco, Mora e o ciclo econômico
› Segmentação de clientes e gestão de risco › Critérios de concessão para operações financeira, abordagens alternativas: ▸Análise comparativa e possibilidades de aplicar as regras de decisão mais comuns no setor bancário, conforme o tipo de cliente
› Características das informações financeiras tipicamente disponíveis no segmento de Banco Comercial:▸Alcance e limitações das demonstrações anuais como fonte de informação, e técnicas de análise de índices▸Análise de demonstrações financeiras e preparação de dados anuais sobre contas ▸Base para tomada de decisões
› Análise de técnicas de aprovação de operações: planejamento e desenvolvimento ▸Conceito de aprovação, abordagens e parâmetros básicos, aplicabilidade das técnicas de aprovação por tipo de atividade ▸Critérios de apoio para a decisão de risco: condições, caráter e garantias
› O gestor bancário e o pedido de crédito: a decisão
DURAÇÃO
4 dias
86
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Seminário Avançado de Risco para Auditores — Banco de Varejo
RESUMO DO PROGRAMA
O programa promove a visão de risco como oportunidade e destaca a importância de uma gestão de risco sadia, sob ponto de
vista do auditor. Enfoca o bom entendimento do significado da automação de processos e modelos de decisão, visualizando o
monitoramento de carteiras como ferramenta de sinal de alerta. Cobre as diferentes fases do monitoramento e da ação
antecipada, as fases dos modelos decisórios e os principais sistemas de risco.
PÚBLICO-ALVO
Auditores de risco de banco de varejo
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Considerações preliminares▸Definição básica: conceito e tipos de risco▸Objetivos e princípios chaves da função de Risco▸Desafios da função risco▸O estágio atual das regulamentações▸Os desafios de Basileia III e o ambiente econômico atual
› Risco de Crédito▸Definição▸Principais métricas▸O ciclo do risco de crédito (admissão, monitoramento e cobrança▸Segmentação
› Modelos de pontuação› Integração na gestão› Implementação de modelos› Monitoramento da carteira› Modelos de monitoramento▸Análise de qualidade da informação▸Análise de carteira - taxas de rolagem, períodos, e outros▸Análise de modelos preditivos▸Teste de dados históricos – “back test” e teste de estresse
▸MIS: indicadores e relatórios
DURAÇÃO
3 dias
87
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula. Na conclusão do treinamento, os auditorespoderão descrever e aplicar em seus trabalhos os principais conceitos, processos e ferramentas de risco de crédito, da admissãoe monitoramento até a cobrança.
Seminário de Opções e Gestão de Risco
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso oferece um entendimento abrangente de aplicações de opções cobertas e não cobertas, precificação, cobertura e
negociações. É indispensável para os profissionais de Middle e Back Offices.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de vendas de Front Office e e-commerce, Middle Office, operadores de tesouraria, gerentes de relacionamento,
encarregados de revisão de crédito
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Recapitulação dos aspectos básicos de opções
▸Terminologia e resultados (“payoff”) básicos de opções
▸Resumo dos subjacentes negociados com maior frequência▸Deslocamento (“drift”) e a derivação do preço sem arbitragem a
termo▸Introdução à volatilidade, histórica vs. implícita▸Valor intrínseco vs. Valor temporal ▸Americana vs. europeia
› Teoria de precificação das opções▸Precificação livre de arbitragem vs. precificação probabilística▸Modelo binomial▸Preço normal vs. retorno normal, a estrutura Black-Sholes▸Volatilidade implícita▸Fatores dos “sorrisos” e distorções▸A abordagem Monte Carlo
› Quando usar que modelo?
› Gestão de risco e as letras gregas▸Introdução às gregas▸Cobertura delta na prática▸Gama e a frequência de re-balanceamento
› Lucros e perdas do negociador = re-balanceamento de
ganhos (perdas) – perdas teta (lucros)
› Volatilidade e lucros e perdas
› Straddles e Strangles
› Gestão vega no exercício de opções
› Negociando com o “sorriso”: reversão de riscos e
borboletas
› Gregas de segunda ordem: vanna e vomma
› Gestão de risco para opões de taxa de juros
DURAÇÃO
2 dias
88
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso baseado em um jogo permite que o participante adquira experiência com a dinâmica de trading e mercado, dentro de
um ambiente de tesouraria simulado. Ao completar o programa, o participante vai: conhecer toda a mecânica e terminologia
dos mercados cambiais e monetários bem como seu funcionamento; ser capaz de identificar os fatores que afetam os mercados,
bem como de interpretar o noticiário econômico e os cenários dos mercados monetários; dar uma definição eficaz das inter-
relações entre divisas, mercados monetários e a dinâmica da determinação dos preços a termo, bem como reconhecer e
controlar os riscos associados com trading e produtos.
PÚBLICO-ALVO
Analistas de crédito, gestores de relacionamento e analistas de crédito sênior
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Mercados de câmbio e monetários.
› Taxas de câmbio spot e cruzadas.
› Produtos de mercados monetários locais e estrangeiros.
› Mercados de câmbio avançados e swaps.
› Análise de curva de rendimento.
› Análise de cenário econômico.
› Formulação de estratégia de trading.
› Trading e posicionamento.
› Gerenciamento de risco de mercado.
› Gerenciamento de liquidez.
› Exigências de adequação de capital.
DURAÇÃO
3 a 5 dias
89
METODOLOGIA
Apresentações de instrutores e simulação dinâmica de ambiente de tesouraria
Soluções em Derivativos
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso enfoca na estruturação da solução de derivativos apropriada para os clientes certos. Ao completar o programa, os
participantes vão estar em condições de ajudar os clientes a entender a possibilidade de aplicação, riscos e adequação dos
produtos para suas necessidades, discutir com os clientes o impacto das exposições financeiras sobre seu desempenho, o uso de
derivativos para a gestão desses riscos, a relação entre as políticas e estratégias do cliente e a gestão de exposição; entender os
elementos dos derivativos e as próprias capacidades, oportunidades de venda cruzada e estratégia de oferta de produtos
derivativos aos clientes, bem como o papel de outros profissionais do banco na execução dessa estratégia.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes de relacionamento, encarregados de revisão de crédito e outros oficiais de banco corporativo
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Análise de clientes de bancos corporativos e de investimento, para identificar exposições financeiras e medir o impacto sobre
o
desempenho
› Marketing de derivativos e soluções para gestão de exposição
› Políticas e estratégias de gestão de exposição e de derivativos para hedging de modo a atingir a melhor estrutura de
endividamento possível e para alcançar objetivos de risco e retorno sobre variadas condições› Questões fiscais e contábeis e aplicativos de derivativos
› Questões de conformidade e adequação
› Os riscos corridos pelos bancos quando oferecem produtos derivativos aos clientes
› Processos e papeis de marketing
DURAÇÃO
3 dias
90
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Temas Atuais de Gestão de Risco
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso é uma oferta temática para gerentes sênior apresentando os últimos assuntos, temas e técnicas no mundo em
evolução da gestão de risco. Pode ser projetado para mercados emergentes ou desenvolvidos.
PÚBLICO-ALVO
Gerentes para o país, gerentes de risco do país, executivos de crédito sênior, responsáveis por bancos comerciais e de atacado, e tesoureiros sênior.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Situações de morosidade de créditos junto a subsidiárias de multinacionais no estrangeiro› Conveniência e adequação de riscos em transações complexas› Temas ambientais para credores, inspirado no Banco Mundial› Mascarando risco de crédito com risco de mercado.› Riscos de operações.
› Lidando com os acordos da Basiléia: capital e risco› Riscos em sistemas de pagamentos.› Gestão, contabilidade e ética.› Administração de crises em redes de agências e subsidiárias bancárias em economias em processo de deterioração› Tendências econômicas regionais e risco de país
DURAÇÃO
3 dias
91
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
Teste de Estresse (Stress Testing): Gerenciando o Inesperado
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso enfoca na aplicação prática do planejamento de cenários e testes de stress. Os participantes serão incentivados a
pensar sobre ameaças macro como parte de seu planejamento normal de negócios, e estimulados a desenvolver indicadores
de alerta antecipado sobre possíveis ameaças. Focaliza no raciocínio e planejamento necessários para efetuar testes de stress.
A seguir, é examinado o impacto das premissas e seus efeitos sobre os principais indicadores de risco e adequação do capital,
bem como o desenvolvimento de acionadores para iniciar ação corretiva e minimizar os prejuízos.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais de qualquer segmento de negócios de um grupo financeiro
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Segmentação e dimensões relevantes que devem ser levadas em conta para testes de stress, como setores, carteiras,produtos, regiões geográficas e outros
› Impacto das premissas e seus efeitos em relação a indicadores mais importantes e fatores críticos de sucesso, principais riscos e atores, e correlações
› Mudança de exposição por Avaliação e Capital de Risco, Lucros em Risco, Custo de Crédito, Norma de Perda Média Ponderada –Avaliação de Risco da Carteira (quando aplicável).
› Gravidade e importância dos resultados dos cenários de stress esperados› Principais ações corretivas e riscos que podem ser evitados ou minimizados, inclusive o uso de estratégias de gestão ativa de
carteiras para atenuar os riscos› Preparação de recomendação de acionadores para iniciar ação corretiva e evitar perdas futuras› Exame das implicações dos testes de estresse sobre a adequação de capital - Diretrizes do Basiléia II
DURAÇÃO
2 dias
92
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo, discussão em sala de aula, e simulações para permitir aos participantes trabalhar com cenários de teste de stress.
Venda de Soluções para Banco Comercial
PÚBLICO-ALVOGestor de relacionamento de Banco Comercial, analistas de crédito, e especialistas de produto que trabalhem como equipe para identificar e atender às necessidades dos clientes.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Desenvolvimento de uma estratégia de vendas:▸Estilos de compra do cliente: transações versus construção de um relacionamento
▸Priorização do cliente: montante gasto pelo cliente em serviços bancários (“wallet size”), composição e lucratividade
› Análise contínua do perfil e necessidades do cliente:▸Planos de visita, visitas ao cliente e relatório de visita; Alavancagem de informações e conhecimentos internos/externos
▸Determinação: o que o cliente quer, o que achamos que o cliente precisa e o que sabemos que o Banco pode oferecer e entregar› Planos de conta para atingir os objetivos do cliente e nossos:▸Onde estamos, quem somos, onde queremos estar e como podemos chegar lá; Ações: que, como, quando e recursos exigidos.
▸Revisão dos resultados internos e com o cliente, e de objetivos e estratégias.
› Aplicação e aprimoramento dos principais de conhecimentos de vendas▸Estabelecimento de relacionamento e confiança; Etiqueta de negócios; Ouvir; Questionar:
▫︎ Determinar a situação, problemas e implicações do cliente
▫︎ Como fazer o cliente reconhecer uma necessidade e o valor da solução correspondente.
▫︎ Propor soluções, superar objeções e fechar
DURAÇÃO
3 dias
93
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, dramatização, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
RESUMO DO PROGRAMA
Este programa destina-se a aumentar a proficiência no planejamento e execução de vendas, concentrando-se em como o banco
pode fornecer soluções de valor agregado que melhor atendam às necessidades dos clientes.
Venda de Soluções para Comércio Exterior
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso tem como foco analisar o ambiente comercial dos negócios de importadores e exportadores para identificar soluções
adequadas de serviços, financiamento de comércio exterior para clientes, levando em conta os preços, identificando e lidando
com questões de risco e conformidade relacionadas a transações comerciais, e reconhecendo e agindo de forma cruzada, e
oportunidades de venda. O conhecimento e as habilidades adquiridas no workshop podem ser posteriormente reforçados e
aprofundados por meio de solicitações no local de trabalho e coaching por supervisores, além de especialistas em serviços de
comércio / finanças.
PÚBLICO ALVO
Gerentes de relacionamento de middle market e banco corporativo, analistas de crédito, e especialistas em produtos
› Atividades de negócios do cliente e necessidades relacionadas
› Questões de risco e conformidade
› Cartas de crédito em espera, e cartas de garantia
› Coleções documentárias
› Financiamento de Comércio Exterior e mitigação de risco
› Financiamento de projeto, securitização, financiamento estruturado e
derivativos
› Acordos comerciais e financiamento de agências de crédito à
exportação (ECAs)
› Serviço ao cliente
› Dinâmica de lucro e precificação
› Venda cruzada
› Técnica de pagamento
› Notas de crédito
› Estratégia comercial
DURAÇÃO
2 a 3 dias
94
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos, dramatização, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
TÓPICOS PRINCIPAIS
Venda de Soluções de Financiamento para Comércio Exterior
PÚBLICO-ALVO
Gestor de relacionamento de Middle Market e banco corporativo, analistas de crédito, especialistas de produto.
TÓPICOS PRINCIPAIS
› Estratégia comercial
› Questões de risco e compliance
› Cartas de crédito
› Cartas de crédito standby e cartas de garantia
› Financiamento de Comércio Exterior e mitigação de riscos
› Atividades do negócio do cliente e necessidades correlatas
› Atendimento ao cliente.
› Dinâmica dos lucros e precificação
› Venda cruzada.
› Técnicas de pagamento
› Cobranças documentárias
DURAÇÃO
2 a 3 dias
95
RESUMO DO PROGRAMA
Este curso tem como foco analisar o ambiente comercial dos negócios de importadores e exportadores para identificar soluçõesadequadas de serviços / negociações financeiras para clientes, levando em conta os preços, identificando e lidando comquestões de risco e conformidade relacionadas a transações comerciais, e reconhecendo, agindo de forma cruzada, asoportunidades de venda. O conhecimento e as habilidades adquiridas neste curso podem ser posteriormente reforçados eaprofundados por meio de solicitações no local de trabalho e coaching por supervisores, além de especialistas em serviços decomércio e finanças.
METODOLOGIA
Apresentações, estudo de casos e dramatizações, trabalho em grupo e discussão em sala de aula
› Acordos comerciais e agências de financiamento de crédito de exportação (ECAs)
› Financiamento de projetos, securitização, financiamento estruturado e derivativos
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