anhaltspunkte und warnhinweise des bka für immobilientransaktionen

7/24/2019 Anhaltspunkte Und Warnhinweise Des BKA Fr Immobilientransaktionen

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Anhaltspunkte, Warnh inweise, Al arms ignaleFinanzierer Vermittler Bewerter Ersteller Verwalter

sonstige Berufs

gruppen*

relevant fr

3.10 Kufer zeigt kein besonderes Interesse an den Eigenschaften der Immobilie (z.B. Qualitt derKonstruktion, Ort, Datum, an dem die Immobilie bergeben wird) oder kauft ohne Besichtigung

ja ja ja ja

3.11 Kufer hat keine Kenntnis ber das zu kaufende Objekt bzw. zu bauende Objekt ja ja ja ja

3.12 Erwerb ohne intensive Prfung des Objekts ja ja ja ja

3.13 Erhebliches Interesse an Transaktionen in Bezug auf Immobilien in bestimmten Gebieten ohnebesondere Beachtung des Verkaufspreises

ja ja ja ja

3.14 Erwerb von (Wohn-) Immobilien in Deutschland, obwohl hier kein Aufenthalt geplant oderfeststellbar ist

ja ja ja ja

3.15 Kunde verweigert notwendige und fr das Geschft bliche Ausknfte und Unterlagen ja ja ja ja

3.16 Desinteresse an einen besseren Preis der Transaktion oder der Verbesserung derZahlungsbedingungen (Kauf ohne Kaufpreisverhandlung/-kritik)

ja ja ja ja

3.17 Kunde ist an einer Aufklrung ber Kosten, die mit der Durchfhrung des Geschftes verbundensind, nicht interessiert

ja ja ja ja ja ja

3.18 Vertragsauflsungswunsch nach ungewhnlich kurzer Zeit (ohne ersichtlichen Grund) ja ja

3.19 Einzahlung der Sicherheitsleistung fr Zwangsversteigerungen bei der Gerichtskasse in barer Form ja

3.20 berweisung der Sicherheitsleistung bei Zwangsversteigerungen an die Gerichtskasse aus dem

Ausland, insbesondere Steueroasen und Lndern, in denen das Regulierungsniveau hinsichtlichGeldwsche unter dem von Deutschland liegt

ja

3.21 Regelmige Zahlungseingnge bei der Gerichtskasse ohne (tatschliche) Teilnahme an derZwangsversteigerung

ja

3.22 Erstattung von Sicherheitsleistungen durch die Gerichtskasse auf ein Konto, von dem dieSicherheitsleistung nicht angewiesen wurde

ja ja

3.23 Abwicklung von Immobilientransaktionen ber Hausverwaltungsgesellschaften (Facility Manager) ja

3.24 Kufer/Verkufer/Darlehensnehmer legt von vornherein eine perfekte Dokumentation fr dieTransaktion vor

ja ja ja ja

3.25 Vertragspartner ndert kurzfristig den Namen des Kufers ohne ausreichende Begrndung ja ja ja ja ja

Vermietung

4.1 Mieten werden auf ein Konto eingezahlt, welches nicht dem Eigentmer/der Hausverwaltunggehrt

ja ja ja

4.2 Zu hohe Mieten fr das Immobilienobjekt (kann u.a. zu berbewertung fhren) ja ja ja ja ja

4.3 Mieten werden bar bezahlt ja ja

4.4 Auerordentlich niedrige Betriebskosten eines Objektes/Unternehmens ja ja ja

*Sonstige Berufsgruppen: Treuhnder, Trusts, Notare, Rechtsanwlte, Steuerberater, Grundbuchmter Seite 6


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sonstige Berufs

gruppen*

relevant fr

4.5 Diskrepanz zwischen niedrigen Versicherungsbeitrgen und hohen Mieteinnahmen ja

4.6 Hohe Mieteinnahmen bei mangelhafter Dokumentation durch Mietvertrge, Grundbuchauszgeetc.

ja

4.7 Regelmige Vereinnahmung von Mieterzuschssen in barer Form ja ja

4.8 Vielzahl an Mietobjekten und -umstzen, die nicht zu den sonstigen wirtschaftlichen Verhltnissenpassen

ja ja

Al lgemein

5.1 Mehrere Transaktionen einer Immobilie innerhalb kurzer Zeit (mit auffallend hohem Gewinn) ja ja ja ja5.2 Immobilientransaktion wird rckabgewickelt ja ja ja ja

5.3 Mehrere unterschiedliche Gutachten fr ein Immobilienobjekt (kann auf einen situationsbedingtenGebrauch hinweisen)

ja ja ja ja

5.4 Gutachten liegen nicht als Original vor ja ja

5.5 Groe Wertminderung in dem Jahr des Ankaufs (bei der steuerlichen Gewinnermittlung) ja ja ja

5.6 Mehrere unterschiedliche Bewertungen innerhalb kurzer Zeit, deren Werte stark voneinanderabweichen

ja ja ja ja

5.7 Keine offiziellen Wertgutachten, sondern nur Werterklrungen ja ja ja

5.8 Transaktionen, innerhalb derer ungewhnliche oder nicht erforderliche komplexe juristischeKonstruktionen verwendet werden

ja ja ja

5.9 Wirtschaftsprfer meldet, dass Prfungshemmnisse bestehen oder Prfung nicht mglich ist ja ja

5.10 Erbringung von Drittdienstleistungen (z.B. Beratungen) ohne erkennbaren Grund ja ja

5.11 Auffallend viele Transaktionen innerhalb kurzer Zeit bei einem Notar ja

5.12 Unstimmige Konzepte, die offenbar nicht rentabel sind ja ja ja

5.13 Ungewhnlich hohe Erstellungs- oder Sanierungskosten bei nicht adquater Leistungserbringung ja ja

5.14 Abrechnung von Bauleistungen, die tatschlich nicht erbracht wurden bzw. Abrechnung vonPauschalbetrgen, die ber dem Wert der tatschlich erbrachten Leistung liegen (bei kollusivemHandeln zwischen Auftragnehmer und Auftraggeber)

ja ja

5.15 Barzahlung oder Barzahlungsangebote fr Bau- oder Sanierungsmanahmen ja ja

5.16 Fehlender oder nicht nachvollziehbarer wirtschaftlicher Hintergrund fr Transaktionen oderHandeln des Kunden (natrliche/juristische Personen)

ja ja ja ja

5.17 Undurchsichtige Treuhandverhltnisse ja ja ja ja ja



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sonstige Berufs

gruppen*

relevant fr

5.18 Anhaltspunkte fr eine Manipulation von Preisen (z.B. fr Immobilien, Sachverstndigengutachtenoder Marktanalysen) , u.a. auch im Zusammenwirken mit Dritten (kick-back)

ja ja ja ja ja ja

5.19 Transaktionen, bei denen die Zahlung durch Dritte ausgefhrt wird, die nicht als involvierteParteien gelten

ja ja ja ja

5.20 Erwerb ber Makler, Rechtsanwlte oder Notare, die fr einen anonymen Mandanten kaufenwollen

ja ja ja ja ja

5.21 Kunde nutzt nur neue, krzlich ausgestellte Dokumente (z.B. Ausweisdokumente oderGeschftspapiere)

ja ja ja ja

5.22 Kunde ist ungewhnlich gut vertraut mit dem Geldwschegesetz ja ja ja

5.23 Kunde zeigt Interesse an internen Sicherungssystemen/ -manahmen des Institutes/Dienstleisters ja ja ja

5.24 Unerklrliche Wahl des Geschftspartners / kein Zusammenhang mit Wohn- oder Geschftsort desKunden

ja ja ja ja ja ja

5.25 Verlangen der Einrichtung mehrerer Konten mit unterschiedlichen Stammnummern ohne plausiblGrund

ja

5.26 Nutzung eines Kontos als Durchlauf- oder Sammelkonto ohne plausiblen Grund ja ja

5.27 Kontoerffnung unter Verwendung hnlicher Namen anderer Firmen ja

5.28 Konten von Einzelpersonen oder Gesellschaften, die unerklrlich und sprunghaft erheblicheUmsatzzuwchse aufweisen oder ber die Umstze gettigt werden, die mit dem Kundenangegebenen geschftlichen Aktivitten offensichtlich nicht in Einklang stehen

ja

5.29 Verwendung von falschen Dokumenten/Geschftsunterlagen (z.B. Scheinrechnungen) oder vonScheinunternehmen

ja ja ja ja

5.30 Vertragspartner legt Wert darauf, dass sein Name in keinem Dokument genannt wird, das ihn inVerbindung mit der Immobilie bringen wrde, oder benutzt abweichende Namen frVertragsangebote und Dokumente zum Vertragsabschluss

ja ja ja ja ja ja

5.31 Vertragspartner versucht, die Identitt des tatschlichen Eigentmers zu verschleiern, oder verlangteine entsprechende Strukturierung der Transaktion

ja ja ja ja ja

5.32 Verwendung einer unbekannten oder falschen Adresse, Nutzung von Versandadressen ja ja ja ja ja ja

5.33 Nutzung von ungewhnlichen oder aus wirtschaftlicher Sicht unlogischen Transaktionsarten(Beteiligungs- und Finanzierungstruktur)

ja ja ja ja ja


anhaltspunkte und warnhinweise des bka für immobilientransaktionen

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