análisis estratégico para la prevención del lavado de...
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Análisis Estratégico para la prevención del Lavado de Activos. Una
herramienta efectiva
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
Contenido
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
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Prevención y Represión del LD/FT
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Grupo de Acción Financiera GAFI
Es un organismo cuyos fines son desarrollar y promover estándares internacionales para combatir el lavado de
dinero, financiamiento del terrorismo y de la proliferación.GAFI
• Recomendaciones del GAFI (40), febrero 2012.
• Metodología de Evaluación, febrero 2013.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y da
la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
Componentes
Identificación de riesgos, políticas y coordinación nacionalMedidas preventivas para el sector financiero y APNFDUnidad de Inteligencia Financiero (UIF)Autoridades y medidas institucionalesTransparencia y beneficiario final de personas y estructuras jurídicasCooperación internacional
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Recomendación 29
Análisis y Recepción de RTS, otra información relevante LD/FT
Agregar valor a la información
recibida y en su poder mediante.
Análisis Operativo y Análisis
Estratégico
Facultad de obtener o requerir
información adicional a Sujetos
Obligados y Autoridades
Competentes
Unidad de Inteligencia Financiera
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Recomendación 29
Análisis operativos utilizando la información disponible y obtenible para identificarobjetivos específicos, para seguir el rastro de actividades o transacciones enparticular y determinar los vínculos entre esos objetivos y los posibles productos delos delitos de LA/FT.
Análisis estratégicos utilizando la información disponible y obtenible, incluidos losdatos que puedan ser proporcionada por otras autoridades competentes, paraidentificar las tendencias y los patrones relacionados al LA/FT ... para determinar lasamenazas y vulnerabilidades ... y ayudar a establecer políticas y objetivos.
Dimensiones del análisis
Alcance
Muy táctico Muy estratégico
Proceso
Menos análisis Más análisis
Valor Agregado
Menos inteligencia Más inteligencia
Fuente: Recomendaciones del GAFI y Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT
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Inteligencia Financiera
InteligenciaEstratégica
Desarrollo de conocimiento, utilizando la información disponibles, para generar
resultados que permitan comprender y conocer mejor las distintas actividades, comportamientos y entornos de interés (patrones y tendencias).
InteligenciaOperativa
Utiliza todas las fuentesrelevantes de informacióndisponible para producirconocimiento de perfilescriminales o relación entre
personas sospechosas.
InteligenciaTáctica
Es el proceso de recolectar y analizar los datos disponibles y
la información relevante a un caso en particular.
InteligenciaFinanciera
Fuente: Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
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¿Qué es Análisis Estratégico?
Par los Directores de las UIF es:
Es el estudio de múltiples variables paraobtener información agregada paraidentificar tendencias, tipologías,patrones de comportamiento, detectarnuevas modalidades y evaluar nuevosriesgos asociados al lavado de dinero y elfinanciamiento del terrorismo.
Debe utilizarse en la UIF para colocar lainformación en sistemas de datos para hacerpatrones de perfiles y alertas.
Ayuda a la toma de decisiones, para enfocar los análisis tácticos.
Debe servir también para: Recursos,Legislación, Intercambio internacional ydoméstico. Entre otros
No puede estar restringido asimplemente reportes de análisis.
Implica el proceso de desarrollo del conocimientorelacionado con el LA/FT y otras amenazas para laintegridad de los sistemas financieros de un país opara la seguridad de un país a través de sus sistemasfinancieros.
El análisis de los datos que permite generar resultadospara conocer y mejorar la comprensión de las distintasactividades, comportamientos y entornos de interés.
Fuente: Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT
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Análisis Estratégico
Fuente: Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT
En el contexto de una UIF implica el proceso de desarrollo deinteligencia estratégica y su relación con el lavado de acticos, lafinanciación del terrorismo y otras amenazas a la seguridad delos sistemas financieros de un país o las amenazas más ampliasutilizando esos sistemas financieros.
ProductosBeneficios
TipologíasTendenciasPatronesSíntesisAnálisis Geográficos/RegionalesAnálisis de comportamientos
Entender mejor nuestro temaTomar mejores decisionesAlinear nuestras decisionesAnticipar lo que pueda pasarEvaluar qué tan probable es que sucedaPrepararse para que suceda
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Ciclo de Inteligencia
Fuente: Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT
Resultados
Identificación y comprensión del destinatario
Propuesta a los destinatarios
Contexto para las preguntas y las respuestas
Claridad de las preguntas analíticas
Marco para la división de las responsabilidades
Claridad y manejo de las expectativas
Realimentación interna y externa para apoyar la calidad del producto
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
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Sistemas de Información
Convertir los datos en información que tenga sentido y que permita a las organizaciones
acumular conocimientos y tomar
decisiones
Proceso para la toma de decisiones
Entradas Procesos Salida
ProblemasNecesidadesInformación
Interacción entre fuentes de
información y conocimiento
Información estratégica que coadyuve en la
toma de decisiones
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Sistemas de Información
No Estructurado
Semi estructurado
Estructurado
Nivel Táctico
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BIGDATA
Inversión
Op
tim
izac
ión
Co
sto
Exp
lota
ció
n
GEOREFERENCIACIÓN
ESTADÍSTICAS
BUSINESS INTALLIGANCE
DATA WAREHOUSE
Sistemas de Información
Herramientas Tecnológicas
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
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Análisis de Información
ANÁLISIS
ESTRATÉGICO
INFORMACIÓN
INTEGRACIÓN
BASE DE DATOS
REPORTES
ESTRATÉGICOS TÁCTICOS OPERATIVOS
Esquema de Trabajo
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Análisis de Información
Actividades
EstadísticasCalidad de la Información
Análisis, Informes y
Estudios
Señales de Alerta y
Tipologías
Evaluar la calidad de lasbases de datos.
Monitorear a nivel de variables del comportamiento transaccional PO, de acuerdo con la información que envían.
Diseñar formatos de reportes para la presentación de información.
Generar las estadísticas periódicas y oficiales.
Generar reportes estadísticos con la información de las PO.
Generar información estadísticas para Evaluación Nacional de Riesgos (ENR).
Elaborar estudios que permitan identificar tendencias o patrones LA/FT.
Elaborar memoria anual e informes periódicos de las actividades realizadas.
Generar informes y análisis de información a solicitud.
Estudios para ENR.
Generar informes de señales de alerta, comunicar a las PO, autoridades competentes o interesados
Elaborar informes de tipologías, para compartir a las PO, autoridades competentes e interesado.
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Montos mensuales de transacciones mayores a
US$ 10,000.00 en un banco del sistema (2011-2013)
Análisis de InformaciónCalidad de la Información
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Análisis de InformaciónEstadísticas
Compra de moneda extranjera (Variación interanual)
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Emiratos Árabes Unidos
Arabia Saudita
Irak
Qatar
Yemen
Bahréin
Omán
Jordania
Kuwait
Siria
Países de la Península Arábiga
Análisis de InformaciónEstudios y Análisis
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Traslado Transfronterizo de Efectivo
Flujo de Efectivo en Moneda Extranjera
Enviado Recibido Diferencia (E - R) Remesas2/
Turismo3/
Total Monto %
2007 813.0$ 144.0$ 669.0$ 37.6$ 406.9$ 406.9$ 262.1$ 39.2%
2008 917.9$ 3.2$ 914.7$ 56.1$ 428.9$ 484.9$ 429.8$ 47.0%
2009 1,106.0$ 5.8$ 1,100.2$ 35.2$ 444.2$ 479.4$ 620.7$ 56.4%
2010a/ 534.5$ 2.7$ 531.7$ 17.9$ 226.8$ 244.7$ 287.1$ 54.0%
Total 3,371.4$ 155.7$ 3,215.6$ 146.8$ 1,506.8$ 1,616.0$ 1,599.7$ 49.7%
1/ Cifras en millones de US dólares
2/ Fuente: BANGUAT y OIM (2007=1.6%, 2008=1.3%, 2009= 0.9%)
3/ Fuente: INGUAT (No. de turistas ingresados al país) y estimación (US$250.00 en efectivo por turista)
a/ Al 30 de junio de 2010
INGRESO DIVISAS1/
DIFERENCIA (D -T)1/
AÑOIVE-TE
1/
En México el excedente de dólares disminuyó de 14 a 10 mil millones entre 2008-2009.
Si el excedente que ha reducido México se trasladara a Guatemala, representaría un
incremento de 363.6%, respecto de lo exportado en 2009.
Análisis de InformaciónEstudios y Análisis
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Traslado Transfronterizo de Efectivo
Análisis de InformaciónEstudios y Análisis
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Análisis de InformaciónTipologías
TIPOLOGÍAS
Por Grado de Complejidad
Simples
Semi Complejas
Complejas
Muy Complejas
Delito Precedente
Narcotráfico
Corrupción
Evasión Fiscal
Otras
Ubicación Geográfica
Nacionales
Internacionales
Mixtas
Por las Personas Involucradas
Individuales
Jurídicas
Mixtas
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Análisis de InformaciónTipologías
El análisis preliminar permite establecer
fácilmente el flujo del dinero.
Se requiere de una estructuración de las
operaciones para determinar el flujo de los
fondos.
Requiere el análisis y estructuración de cada
producto involucrado para determinar la
vinculación entre éstos y el flujo del dinero.
Se analizan y estructuran las operaciones de
cada producto involucrado, lo cual obliga a
subir y/o bajar una o varias capas, hasta
determinar la procedencia y destino de los
fondos.
SIMPLES
SEMI
COMPLEJAS
COMPLEJAS
MUY
COMPLEJAS
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Análisis de InformaciónTipologías
País A País B País C
Producto o ServicioCumplimientoNegociosDesarrollo de Nuevos Productos o Servicios
ProcesosEstimación de Riesgos
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Análisis de InformaciónTipologías
JefeRRHHTecnologíaProcesos
Auditoría / Mecanismo de ControlEmpleado
Personas Obligadas
Sanción
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3. Sistemas de Información
AnálisisEstratégico
1. Contexto Internacional
2. Análisis Estratégico
4. Análisis y Tipologías
5. Prevención LD/FT
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Análisis de InformaciónInformes
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Análisis de InformaciónInformes
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Análisis de InformaciónNormativa Prudencial
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Análisis de InformaciónNormativa Prudencial
Medidas de control transfronterizo de efectivo, mediante reporteelectrónico mensual IVE-TE-15.
Instrucciones para empresas de movimiento de capitales,reporte electrónico IVE-MV-16 y reporte de transaccionessospechosas.
Resolución JM-108-2010, Reglamento de Medidas yRequisitos Mínimos para la Recepción de Efectivo enMoneda Extranjera.
Reporte electrónico mensual para reportar el total de ingresosde efectivo en moneda extranjera (IVE-DV-17).
Instrucciones para evitar el uso indebido de los servicios yproductos en el delito de extorsión.
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Análisis de InformaciónNormativa Prudencial
Requisitos y medidas simplificadas para inicio de relaciones yformulario de inicio de relaciones simplificado (IVE-IRS-01).
Medidas para identificar y monitorear cuentas de clientesidentificados como cambistas y entidades que se dediquen a lacompra-venta de moneda extranjera.
Medidas para Grupos Financiero respecto procedimientos yregistros para expedientes consolidados de clientes.
Notificación electrónica a través del Portal Personas Obligadasde los reportes periódicos (mensuales, trimestrales y anuales).
Acuerdo Gub. 443-2013, Reforma al Acuerdo Gub. 118-2002“Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos”
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GRACIAS POR SU ATENCIÓN