madoff y el esquema ponzi

Madoff y el Esquema de Ponzi

Historia

¿Cómo funciona el esquema Ponzi?

INTRODUCCION CASO MADOFF

https://www.youtube.com/watch?v=a7G6cqImc_s

Antecedentes

Nacido el 19 de abril de 1938 en Nueva York.

Estudió derecho Fundo BMIS 1960 Impulsor de NASDAQ Ex presidente de NASDAQ De reputación prestigiosa en

el mercado financiero. De carrera financiera exitosa

en el sector de valores. En 2008 Bernard Madoff fue

acusado por usar un “esquema Ponzi”.

El mismo año es detenido por el FBI luego de aceptar que su negocio usaba el esquema Ponzi.

Hedge funds o fondos de inversión libre.

Poca regulación Patrimonio mínimo muy

elevado. Mantenía información FALSA

que mostraba a sus inversionistas.

La Security and Exchange Comission ( SEC) investigó el caso en 1992 y no descubrió ningún fraude.

Las autoridades le pidieron a Madoff rendición de cuentas, pero se negó porque decía que era un secreto como la formula de la empresa Coca-Cola.

El escandalo paso desapercibido por la gran rentabilidad que ofrecía de 10.5%-12% anual en los 17 años del esquema.

FINAL DEL FRAUDE

Crisis ocurrida en el año 2008 inicia la ruptura del esquema piramidal.

Ello genera problemas para obtener más inversión

Las empresas inversoras deciden retiras sus fondos por posibles perdidas y afrontar la crisis.

Madoff enfrenta un reclamo de 7 billones de dólares americanos.

Ya que la empresa necesita de nuevos clientes para pagar a los antiguos, no podía enfrentar dicha deuda.

Por ello Madoff revela a sus dos hijos (Mark y Andrew Mafoff) el uso de la pirámide de Ponzi.

Mark y Andrew fueron quienes denunciaron a su padre frente a las autoridades, siendo público el fraude cometido a las empresas

Victimas Alternative Investment Management Association (AMA)

Banco Nomura de Japón perdió 224.5 millones de euros.

Great Eastern Holding Ltd. De Singapur perdió $43.93 millones.

Banco Santender perdió $3.117 millones

BBVA perdió 404 millones que tenía depositado en la Caja de Madrid.

Banco BNP Paribas y Natixis perdieron $468 y$ 600 millones respectivamente.

En Inglaterra el Royal Bank of Scotland experimentó una pérdida de $599 millones.

Banco HSBC $1.000 millones.

En Suiza el Banco Reuchmuth fue despojado de $325 millones.

No solo grandes organizaciones perdieron grandes cantidades de dinero

Además…

Organizaciones sin fines de lucro, hospitales y entidades religiosas invirtieron todo su

dinero en Ascot Partners.

De la mismas manera, hay reportes de familias que

perdieron absolutamente todo en esta estafa.

¿PODEMOS APRECIAR UN PROBLEMA ETICO Y MORAL?

DE SER ASI… ¿Cuál?

«TENER ETICA ES CONOCER LA DIFERENCIA ENTRE LO QUE TIENES DERECHO A HACER Y LO QUE ESTA BIEN HACER»

POTTER STEWART

MUCHAS GRACIAS