empresas de mensajería. tarjetas y cajeros ing. juan josé rodríguez a, mcs. septiembre, 2010

Empresas de Mensajería.Empresas de Mensajería.

Tarjetas y CajerosTarjetas y Cajeros

Ing. Juan José Rodríguez A, Mcs.

Septiembre, 2010

AgendaAgendaEmpresas de Mensajería:

◦Empresas del sector◦Servicios express y logistics◦Ventajas del rastreo

Tarjetas y Cajeros:◦Aspectos Importantes◦Fraudes: Casos y Tipos◦Prevención y consejos◦Ejemplos: Skimming y Cajero

Empresas del sectorEmpresas del sector

ExpressExpressServicios a personas y empresas.Paquetería.Mercado LocalMercado Internacional.Distribución.

ExpressExpress

Entrega en oficina.

Distribución Sorting Center.

ExpressExpressAsignación de un número de

control llamado guía.

Escaneo de paquetes en cada punto.

Seguimiento de envios ProView.

ExpressExpressHerramientas scanners

GPS

Logistica (logistics)Logistica (logistics)Servicios a empresas grandes.

Servicios Internacionales.

Complejidad.

Autoridades aduaneras.

LogisticaLogistica "Logística" (del inglés: Logistics) ha

sido tomado del ámbito militar para ser utilizado en el mundo empresarial como el término que, en un sentido general, se refiere: 1) al posible flujo de los recursos que una empresa va a necesitar para la realización de sus actividades; y 2) al conjunto de operaciones y tareas relacionadas con el envío de productos terminados al punto de consumo o de uso.

LogisticaLogisticaProceso aduanero documentos y

trámites.

Almacenes fiscales.

Asesoramiento importación y exportaciones.

LogisticaLogisticaHerramientas de seguimiento.

◦Aéreo◦Marítimo◦Terrestre.

Uso de GPS es vital

Ventajas de rastreoVentajas de rastreoInformar al cliente en todo

momento.Tener visibilidad de las cargas.Evitar y preever demoras.Las cargas críticas el seguro

exige GPS.Control del tiempo de empledos.

Tarjetas y CajerosTarjetas y Cajeros

Aspectos ImportantesAspectos ImportantesTarjetas de presentaciónHa cambiado la forma de hacer

pagosComercio InternacionalCostos de las transacciones en

sucursalesProtección de la informaciónEvolución de los métodos de la

delincuencia.

Casos de FraudesCasos de FraudesJoven montó escandaloso fraude (Al

Día 02 de mayo, 2005)

110 sitios engañan a cibernautas (Al Día 09 de noviembre, 2006)

Visa alerta a clientes por nuevo estilo de fraude electrónico (Nación 8 de febrero, 2006)

BAC San José gana querella contra pirata cibernético (La Prensa Libre 20 de mayo, 2006)

Los tipos de fraudesLos tipos de fraudesPesca (Phishing) intentar

adquirir información confidencial de forma fraudulenta.

Suplantación de Sitios Web o Email (Spoofing) suplantación de identidad .

Engaño de Marca (Brand spoofing) delincuente envía correo electrónico que parece ser legítimo.

Los tipos de fraudesLos tipos de fraudes

Software Espía (Spyware) aplicaciones que recopilan información.

Capturadores de Teclado (Keylogger)

Manipulación de direcciones DNS (Pharming) redireccionar un nombre de dominio (domain name) a otra máquina distinta.

Fraude de ID o Robo de Identidad solicitar tarjetas, robo de cedulas de identidad.

Los tipos de fraudesLos tipos de fraudesClonación de tarjetas Robo de

la información de las bandas magnéticas con uso de Skimmers.

Cajeros Automáticos◦Timos de ayuda.◦Uso de ‘pantallas’

B4732990246014004&SMITH C.-JOE &101110121966009960000004732955246013004¿10111012122679900000

TRACK de una tarjeta:

Prevención de fraudesPrevención de fraudesSoftware de monitoreo.

◦24/7.◦Alertas.◦Detección de transacciones

sospechosas.Países en riesgo (Turquia, Italia,

España)Lugares de riesgo (Night Clubs,

Joyerías, Casinos)

Arquitectura de la solución...

Operadores

Sistema evalúa solicitud

Negocio solicita autorización

AlertaSe envía una alerta si es el caso, para que sea monitoreada por los operadores

Respuesta al negocio

Departamento Prevención de Departamento Prevención de FraudesFraudesInstituciones con departamento de

prevención de fraude propio:◦ ATH.◦ Credomatic.◦ City Bank.◦ BNCR.◦ BCR.

ATH que le brinda el servicio a otras instituciones financieras (Otras 14).

Uso de software para prevención de fraudes.

Consejos para Prevenir Consejos para Prevenir FraudesFraudes

Solicita información personal, ejemplo NIP.

Amenaza con cerrar tu cuenta.Te advierte que has sido victima de

fraude.Sospecha de cualquier solicitud de

información personal.Reportar correos sospechosos a las

Instituciones Financieras.NO revele información personal.

Consejos para Prevenir Consejos para Prevenir FraudesFraudesEn compras por Internet tener

cautela.Sitios seguros https//. Revisar estado de cuenta

mensualmente.Incluya un seguro a su tarjeta.

Mal manejo de la tarjetaMal manejo de la tarjetaNo pierdas de vista su tarjeta. No reveles tu clave (el PIN) a nadie,

ni lo portes contigo. Memorízalo. Al seleccionar el PIN, evita lo obvioRealiza las transacciones cuando y

donde te sientas seguro.Nunca aceptes ayuda o sugerencias

de extraños

No porte todas las tarjetas que tenga.

Técnica Skimming ATMTécnica Skimming ATM

Universidad de Costa Rica II-2006

Escena...Escena...

Ejemplo de Fraude...Ejemplo de Fraude...

Robo de Información de la Tarjeta en Cajero Automático...

Universidad de Costa Rica II-2006

Se coloca una pantalla con un Se coloca una pantalla con un SkimerSkimer

Universidad de Costa Rica II-2006

El skimer queda ‘invisible’ al El skimer queda ‘invisible’ al clientecliente

Universidad de Costa Rica II-2006

Instalación de cámara para Instalación de cámara para robar PIN de cuenta...robar PIN de cuenta...

Universidad de Costa Rica II-2006

La trampa está lista...La trampa está lista...

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Juanjorodriguezcr@hotmail.com

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