aitsa application programing interface (api) specification ... · pdf fileversion 1.7.2...

AITSA Interface

Version 1.7.2 �� January, 2016

AITSA

Application Programing Interface

(API) Specification Document

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

AITSA

Application Programing Interface (API)

Specification Document

AITSA COOP-CORE

Version Date Author Description

1.0 26-Dec-2014 Joseph Rodriguez Initial draft

1.1 8-Jan-2015 Joseph Rodriguez Modification based on team meetings

1.2 21-Jan-2015 Joseph Rodriguez Modification based on team meetings

1.3 03-feb-2015 Willian Suarez Modification based on team meetings

1.4 05-Feb-2025 Enid Medina Modification based on team meetings

1.5 27-feb-2015 Willian Suarez Modification for Information detail

1.6 11-mar-2015 Enid Medina Modification based on team meetings

1.7 15-may-2015 Willian Suarez Add fields of month and quarter transactions

1.7.1 02-dec-2015 Willian Suarez Add fields IN_ACEPTABLE_LIQUIDEZ

1.7.2 25-Jan-2016 Joseph Rodriguez Spelling corrections to various properties

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

Table of Contents

About this document ....................................................................................................................................5

General Information .................................................................................................................................5

Assumptions .............................................................................................................................................5

COSSEC AITSA Agent Landscape...............................................................................................................6

What’s New...................................................................................................................................................6

New Fields ................................................................................................................................................6

Methods........................................................................................................................................................7

1. Socios....................................................................................................................................................7

Request.................................................................................................................................................7

Response ..............................................................................................................................................7

2. Prestamos ............................................................................................................................................. 9

Request.................................................................................................................................................9

Response ..............................................................................................................................................9

3. Cuentas ............................................................................................................................................... 11

Request...............................................................................................................................................11

Response ............................................................................................................................................11

5. Pignoraciones .....................................................................................................................................13

Request...............................................................................................................................................13

Response ............................................................................................................................................13

6. Productos............................................................................................................................................15

Request...............................................................................................................................................15

Response ............................................................................................................................................15

7. Servicios ..............................................................................................................................................17

Request...............................................................................................................................................17

Response ............................................................................................................................................17

8. Finanzas .............................................................................................................................................. 19

Request...............................................................................................................................................19

Response ............................................................................................................................................19

9. Inversiones..........................................................................................................................................21

Request...............................................................................................................................................21

Response ............................................................................................................................................21

Glossary.......................................................................................................................................................22

SOCIOS.CO_QUIEBRA .............................................................................................................................22

PRODUCTOS.CO_TIPO_CUENTA.............................................................................................................23

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

SERVICIOS.CO_CATEGORIA.....................................................................................................................23

SERVICIOS.CO_TIPO_PRESTAMO............................................................................................................24

SOCIOS.CO_GENERO ..............................................................................................................................24

SOCIOS.CO_ASOCIADO...........................................................................................................................25

PIGNORACIONES.CO_TIPO_PLEDGE.......................................................................................................25

PIGNORACIONES.CO_TIPO_CUENTA......................................................................................................25

Conventions............................................................................................................................................26

Status Codes ...........................................................................................................................................27

FINANCIAL.CO_CUENTA .........................................................................................................................31

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

About this document

General Information

• This document explain how to establish a Data Electronic Exchange between Credit Union’s Core Sysytems and AITSA* (AITSA –Automatizacion de Informe Trimestral y sistema actuarial- Spanish Nemotenic of regulator back office system).

• The document details all the methods that will be executed to obtain information of all master entities of the credit union core system.

• Each method has a specific URL that uses HTML Form POST parameters for authentication and responds with an array of JSON objects.

Assumptions

• The Web Service supplied by Credit Union’s Core System Vendor will be accessed through Local Area Network or equivalent landscape that offer a secure connection to “Credit Union Web Service Server”.

• The “Credit Union Web Service Server” does not need to be exposure to the internet.

• All responses are UTF-8 encoded.

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COSSEC AITSA Agent Landscape

The diagram below show the interaction between Credit Union Servers, AITSA Agent (data collector) and AITSA Back Office:

What’s New

New Fields

1. Spelling corrections in various methods including Cuentas [PC_INTERES] and Inversiones [PC_INTERES / CO_CASA_CORRETAJE]

2. IN_ACEPTABLE_LIQUIDEZ definition was added on INVERSIONES entity.

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

Methods

1. Socios

Authenticate the user with the system and obtain an array of records

Request

Method URL

POST aitsa/socios/

Type Params Values

POST

POST

username

password

String

string

Response

Status Response

200 Response will be an object containing the list of records (JSON

array). Any record element that does not apply can be left blank or

NULL.

[{

"ID_SOCIO": <string>,

"ID_PERSONA": <string>,

"IN_ACTIVO": <int>(1 = active, 0 = inactive),

"CO_QUIEBRA": <string>,

"FE_QUIEBRA": <string> (YYYY-MM-DD),

"CO_GENERO": <char> (F,M,I),

"CO_SSP": <string>,

"CO_ASOCIADO": <char> (O,D,E),

"IN_SOCIO": <int> (1 = socio, 0 = no socio),

}]

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

ID_SOCIO(string) - Account Number that identifies this person

ID_PERSONA (string) - Unique ID to identify person. This ID is should

represent individuals and can repeat if the individual has different types of

accounts within institution. This ID serves the same purpose as the

individuals social security number, but for security reasons we strongly suggest not

to use the social security number.

IN_ACTIVO(int) - Flag to indicate active status

CO_QUIEBRA(string) - Code to represent different types of bankruptcy

FE_QUIEBRA(string) - Date of bankruptcy

CO_GENERO(char) - Flag to indicate gender or institution

CO_SSP (string) - Institutions tax id number

CO_ASOCIADO(char) - Flag to indicate the type of asociacion the

member has with this institution: Oficial, Director, Empleado

IN_SOCIO(int) - Flag to indicate if account owner owns any amount in

company stock.

400 {"error":"Please provide username."}

400 {"error":"Please provide password."}

401 {"error":"Incorrect username or password."}

500 {"error":"Something went wrong. Please try again later."}

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2. Prestamos


Request

Method URL

POST aitsa/prestamos/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"NU_CUENTA": <string>,


"ID_SERVICIO": <string>,

"FE_ULTIMO_PAGO": <string> (YYYY-MM-DD),

"FE_VENCE_PAGO": <string> (YYYY-MM-DD),

"MN_ORIGINAL": <string> (9999999999.99),

"MN_BALANCE": <string> (9999999999.99),

"FE_EMISION": <string> (YYYY-MM-DD),

"PO_INTERES": <string>,

"MN_PAGO": <string> (9999999999.99),

"MN_LIMITE_CREDITO": <string> (9999999999.99),

"CA_TERM": <int>,

"FE_TERMINACION": <string> (YYYY-MM-DD),

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

"IN_PERDIDA": <int> (1 = true, 0 = false),

"FE_PERDIDA": <string> (YYYY-MM-DD),

"IN_COBRO_JUDICIAL": <int> (1 = true, 0 = false),

"IN_REESTRUCTURADO": <int> (1 = true, 0 = false),

"IN_MENOS_CABO": <int> (1 = true, 0 = false),

"IN_TASA_AJUSTABLE”: <int> (1 = true, 0 = false) ,

"MN_RESERVA_DETERMINADA": <string> (9999999999.99)

}]

NU_CUENTA(string) - Account Number

ID_SOCIO(string) - ID that references master record in “socios”

entity named ID_SOCIO.

ID_SERVICIO (string) - ID that references master record in

“SERVICIOS”.

FE_ULTIMO_PAGO (string) - The date of the last payment made

FE_VENCE_PAGO (string) - The date the next payment is/was expected.

This date should be in the future if payments are up to date and should

be in the past if the expected payment has not been made.

MN_ORIGINAL(string) - The total amount of the loan.

MN_BALANCE(string) - TheActual amount balance of the loan.

FE_EMISION (string) - The date of the loan was disbursed.

PO_INTERES (string) – Loan interest rate.

MN_PAGO (string) - Monthly payment of loan.

MN_LIMITE_CREDITO (string) - Amount of credit awarded; in case of credit

line or credit card.

CA_TERM (int) - Term of loan in months

FE_TERMINACION (string) - Date the loan is expected to be paid in full

IN_PERDIDA (int) - Flag to indicate if loan is flagged as write-off

FE_PERDIDA (string) – The date the account was flagged as write-off

IN_COBRO_JUDICIAL (int) - Flag to indicate if loan collection / litigation

IN_REESTRUCTURADO (int) – Flag to indicate if loan has been restructured

IN_MENOS_CABO (int) - Flag to indicate that the value of the collateral given

to cover the loan does not cover the remain balance of the loan.

IN_TASA_AJUSTABLE (int) - Flag to indicate if loan have rate variable or not.

MN_RESERVA_DETERMINADA (string) – Bad debt Reserve establish for special

types of loans.



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3. Cuentas


Request

Method URL

POST aitsa/cuentas/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"NU_CUENTA": <string>,


"ID_PRODUCTO": <string>,

"IN_ACTIVO": <int>(1 = active, 0 = inactive),

"MN_BALANCE": <string> (9999999999.99),

"FE_APERTURA": <string> (YYYY-MM-DD),

"FE_VENCIMIENTO": <string> (YYYY-MM-DD),

"PC_INTERES": <string> (999.99),

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

"MN_TOTAL_REQUERIDO_EVENTO": <string> (9999999999.99)

}]

NU_CUENTA(string) - Account Number

ID_SOCIO(string) - ID that references master record in “socios”

entity named ID_SOCIO.

ID_PRODUCTO (string) - ID that references master record in

“PRODUCTOS”.

IN_ACTIVO(int) - Flag to indicate active status

MN_BALANCE (string) - Account balance

FE_APERTURA (string) – the date the account was open.

FE_VENCIMIENTO (string) – account maturity date or expiration date

PC_INTERES (string) – Interest rate on account

MN_TOTAL_REQUERIDO_EVENTO (string) – Amount required for “Evento

Determinado” account





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5. Pignoraciones


Request

Method URL

POST aitsa/pignoraciones/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"ID_CUENTA": <string>,

"ID_PLEDGE": <string>,

"CO_TIPO_PLEDGE": <char> (P,C),

"CO_TIPO_CUENTA": <char> (P,S,C,T),

"MN_PLEDGE": <string> (9999999999.99)

}]

ID_CUENTA(string)–ID of the account that is being pledged.This ID references

the NU_CUENTA element of the CUENTAS entity.

ID_PLEDGE(string)– ID of account that requires the pledge. This ID

references either the NU_CUENTA element of PRESTAMOS or the NU_CUENTA

element of CUENTAS.

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CO_TIPO_PLEDGE(char) – This code references the entity that element

ID_PLEDGE belongs to. The possible values are (C)uentas or (P)restamos

CO_TIPO_CUENTA(char) -Type of Pledge. Possible values include:

(P)restamos, (S)obre giros, (C)heques sin fondo, (T)arjetas de crédito

MN_PLEDGE(string) - Amount pledged





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6. Productos


Request

Method URL

POST aitsa/productos/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"ID_PRODUCTO": <string>,

"CO_TIPO_CUENTA": <string>,

"TX_DESCRIPCION": <string>,

"TX_NOMBRE": <string>

"CO_MES_DESEMBOLSO_EVENTO" : <string>

}]

ID_PRODUCTO (string) - Unique ID for the product

CO_TIPO_CUENTA(string) - This product should map to a specific type

of account (examples: Acciones, Clubes, Iras, Eventos, Fondos Publicos). More

information on valid values can be found in the glossary at the end of this

document.

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

TX_DESCRIPCION (string) - A brief description of the product

TX_NOMBRE (string) - The name of the product

CO_MES_DESEMBOLSO_EVENTO (string) - month agreed for disbursement





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7. Servicios


Request

Method URL

POST aitsa/servicios/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"ID_SERVICIO": <string>,

"CO_TIPO_PRESTAMO": <string>,

"CO_CATEGORIA": <string>,

"TX_DESCRIPCION": <string>,

"TX_NOMBRE": <string>

}]

ID_SERVICIO(string) - Unique ID for the product

CO_TIPO_PRESTAMO (string) - - External ID used to specify the type of loan

defined by COSSEC. More information on valid values can be found in the

glossaryat the end of this document

CO_CATEGORIA(string) - External ID used to specify the type of loan

defined by COSSEC. More information on valid values can be found in the

glossaryat the end of this document.

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TX_DESCRIPCION (string) - A brief description of the loan

TX_NOMBRE (string) - The name of the loan





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8. Finanzas


Request

Method URL

POST aitsa/finanzas/

Type Params Values

POST

POST

username

password

string

string

Response

Status Response



NULL.

[{

"CO_CUENTA ": <string>,

"MN_BALANCE": <string> (9999999999.99) ,

"MN_TRX_MONTH": <string> (9999999999.99) ,

"MN_TRX_QUARTER": <string> (9999999999.99)

}]

CO_CUENTA (string) – Account code in SIFCOOP for financial chart of

accounts, for Balance Sheet, and Income Statement.

MN_BALANCE (string) – Current account balance

MN_TRX_MONTH (string) – Total amount of transaction in month reported

MN_TRX_QUARTER (string) – Total amount of transaction in quarter reported


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9. Inversiones


Request

Method URL

POST aitsa/inversiones/

Type Params Values

POST

POST

username

password

String

String

Response

Status Response



NULL.

[{

"NU_CUSIP": <string>,

"TX_INVERSION": <string>,

"CO_CASA_CORRETAJE": <string>,

"MN_INVERSION": <string> (9999999999.99),

"MN_AMORTIZACION": <string> (9999999999.99),

"MN_VALOR_MERCADO": <string> (9999999999.99),

"FE_COMPRA": <string> (YYYY-MM-DD),

"FE_VENCIMIENTO": <string> (YYYY-MM-DD),

"PC_INTERES": <string> (999.99),

"CO_CLASIFICACION": <string>,

"CO_TIPO_INVERSION": <string>,

"PO_SUJETO_RIESGO": <string> (999.99) ,

"IN_ACEPTABLE_LIQUIDEZ": <int>(1 = active, 0 = inactive),

}]

NU_CUSIP (string) – CUSIP Identification number

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

TX_INVERSION (string) – Investment Description

CO_CASA_CORRETAJE (string) – Broker

MN_INVERSION (string) – Investment Amount

MN_AMORTIZACION (string) – Amortization Amount

MN_VALOR_MERCADO (string) – Market Value Amount

FE_COMPRA (string) – Start Date

FE_VENCIMIENTO (string) – End Date

PC_INTERES (string) – Interest Rate

CO_CLASIFICACION (string) – Investment Classification

CO_TIPO_INVERSION (string) – Investment Type

PO_SUJETO_RIESGO (string) – Risk Rate

IN_ACEPTABLE_LIQUIDEZ (int) - Flag to indicate if valid for liquidity





Glossary

SOCIOS.CO_QUIEBRA

Description Code

Chapter 7 7

Chapter 11 11

Chapter 12 12

Chapter 13 13

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PRODUCTOS.CO_TIPO_CUENTA

1. Cuenta corriente

2. Depósito a Socio

3. Depósito a No Socio

4. Depósito de evento determinado a Socio

5. Depósito de evento de terminado a No Socio

6. Certificado de Ahorro a Socio

7. Certificado de Ahorro a No Socio

8. Cuenta IRA a Socio

9. Cuenta IRA a No Socio

10. Certificados y depósitos a Cooperativas

11. Depósito de Fondo Público

12. Otro Depósito

13. Acciones

SERVICIOS.CO_CATEGORIA

1. Corporaciones (COMERCIAL) 2. Entidades sin fines de lucro (COMERCIAL) 3. Personales (CONSUMO) 4. Colaterizados (CONSUMO) 5. Automóviles (CONSUMO) 6. Hipotecarios (CONSUMO) 7. Líneas de crédito (CONSUMO) 8. Tarjetas de crédito (CONSUMO) 9. Otros (CONSUMO)

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

SERVICIOS.CO_TIPO_PRESTAMO

1. Personales a socios 2. Personales a no socios 3. Personales a no socios, según Ley Núm. 106. 4. Personales con Garantía ASR, según Ley Núm. 106. 5. Personales con Garantía Hipotecaria 6. Tarjetas de Crédito 7. Primeras Hipotecas FHA 15 años ó menos 8. Primeras Hipotecas VA 15 años ó menos 9. Primeras Hipotecas convencionales “conforming” 15 años ó menos 10. Primeras Hipotecas convencionales “non - conforming” 15 años ó menos 11. Primeras Hipotecas FHA mayores de 15 años 12. Primeras Hipotecas VA mayores de 15 años 13. Primeras Hipotecas convencionales “conforming” mayores de 15 años 14. Primeras Hipotecas convencionales “non - conforming” mayores de 15 años 15. Otros Préstamos Hipotecarios 16. Préstamos de Construcción a Individuos 17. Préstamos de Desarrollo de Viviendas y Comercios 18. Vehículos Nuevos 19. Vehículos Usados 20. Arrendamiento Propiedad Mueble 21. Estudiantiles garantizados 22. Entidades sin Fines de Lucro 23. Comerciales a socios 24. Comerciales a no socios con colateral líquida 25. Comerciales a no socios con colateral no líquida bajo Artículo 9.02. 26. Comerciales a pequeños y medianos negocios bajo Artículo 9.02. 27. Préstamos a cooperativas 28. Otros préstamos

SOCIOS.CO_GENERO

CODE DESCRIPTION

M Masculino

F Femenino

I Institucion (Persona Juridica)

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

SOCIOS.CO_ASOCIADO

CODE DESCRIPTION

O Oficial

D Director

E Empleado

PIGNORACIONES.CO_TIPO_PLEDGE

CODE DESCRIPTION

C Cuentas

P Préstamos

PIGNORACIONES.CO_TIPO_CUENTA

CODE DESCRIPTION

P Préstamos

S Sobregiro

C Cheques sin fondo

T Tarjetas de crédito

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

Conventions

● Client - AITSA Agent Software.

● Status - HTTP status code of response.

● All the possible responses are listed under ‘Responses’ for each method. Only one of them is issued

per request server.

● All responses are in JSON format.

● All request parameters are mandatory unless explicitly marked as [optional]

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

Status Codes

All status codes are standard HTTP status codes. Below are possible codes used in this API.

2XX -Success of some kind

4XX -Error occurred in client’s part

5XX -Error occurred in server’s part

Status Code Description

200 OK

400 Bad request

401 Authentication failure

403 Forbidden

404 Resource not found

405 Method Not Allowed

409 Conflict

412 Precondition Failed

500 Internal Server Error

501 Not Implemented

503 Service Unavailable

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

FINANCIAL.REQ_CUENTA CODE DESCRIPTION

00005 Depósito y Acciones de Socios en exceso de lo asegurado

00010 Depósito de no socios en exceso de lo asegurado

00015 Total de deposito y Acciones en exceso de lo asegurado

00020 Depósito y Acciones en exceso de lo asegurado

00045 Número total de préstamos concedidos durante el año fiscal

10500 Préstamos

10501 Cantidad diferida de originación de préstamos bajo SFAS 91

11000 Provisión de Préstamos Incobrables


11502 Cuentas corrientes que generan intereses

11503 Efectivo en fondo de cambio, caja menuda y fondo de cambio en tránsito

11504 Cuentas corrientes que no generan intereses

12000 Cuentas y Certificados de Ahorro

12501 Total de Inversiones en Valores Negociables

12540 Valores comprados bajo acuerdo de reventa (REPO)

13000 Inversión en COSSEC

13500 Propiedad y Terreno (Neto) utilizada por la cooperativa

13501 Propiedad y Terreno (Neto) Reposeido o Recibido en pago de deuda o no en uso por la cooperativa

14000 Mobiliario y Equipo (Neto)

14500 Otros Activos

14501 Plusvalía por la adquisición de cooperativas

16000 PRÉSTAMOS E INVERSIONES EN EL CAPITAL DE COOPERATIVAS

20500 Depósitos

21000 Obligaciones por Pagar

21005 Valores vendidos bajo acuerdo de recompra (REV-REPO'S)

21500 Cuentas por Pagar y Otras Deudas

30500 Acciones

30501 Obligaciones de Capital

30502 Acciones Preferidas

31000 Reserva de Capital Indivisible (Reserva Capital de Riesgo)

31500 Reserva Requerida por COSSEC

32000 Ganancias (Pérdidas) no realizadas en Inversiones Disponibles para la Venta

32001 Ganancias (Pérdidas) reclasificación Inversiones Retenidas hasta su Vencimiento

32400 Reserva Especial de Préstamos Incobrables

32500 Otras Reservas

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

CODE DESCRIPTION

33000 Sobrantes (Pérdidas) Años Anteriores

33500 Sobrante (Pérdida) Corriente

40000 Total INGRESOS DE OPERACIONES FINANCIERAS

40500 Intereses sobre préstamos

40501 Amortización de la cantidad diferida de originación de préstamos (SFAS 91)

41000 Intereses sobre ahorros y certificados

41500 Intereses de inversiones de valores negociables

42000 Dividendos de inversiones en organismos cooperativos

42100 Comisiones por la venta de seguros

42500 Otros ingresos operacionales

50000 Total GASTOS DE OPERACIONES FINANCIERAS

50500 Gastos de interés sobre depósitos

51000 Gastos de interés sobre las obligaciones

51500 Otros gastos operacionales

60000 Total GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS

60200 Beneficio y compensación salarial

60400 Honorarios o servicios profesionales

60800 Viajes y representación de los cuerpos directivos

61200 Seguros y fianzas a cuerpos directivos

61600 Seguros a socios

62000 Gasto para la Provisión Préstamos Incobrables

62400 Pérdidas (ganancias) en inversiones clasificadas para negociar (Trading)

62800 Diferencias en cuentas

63200 Arrendamiento de oficina

63600 Materiales y efectos de oficina

64000 Reparación y mantenimiento

64400 Gastos de educación

64800 Anuncios y promoción

65200 Gastos de asamblea

65600 Contribuciones sobre la propiedad

66000 Depreciación

66400 Agua, luz, teléfono, correo y servicio de mensajería

66800 Gastos programación y mecanización

67200 Cuota COSSEC

67600 Gastos por concepto de examen y/o supervisión

68000 Cargos bancarios

Version 1.7.2 �� 01/25/2016

CODE DESCRIPTION

68400 Donativos

68800 Otros gastos

70000 Total GANANCIAS (PÉRDIDAS) NO OPERACIONALES

70500 Ganancia (Pérdida) en la venta de inversiones negociables

71000 Ganancia (Pérdida) en la venta de otros activos fijos

71500 Otro ingreso (gasto) no operacional

80000 Economía (Pérdida) neta después de la Contribución Especial

80200 Economía (Pérdida) neta antes de la Contribución Especial

80205 Contribucion Especial

80500 Aportación a la Reserva de Capital Indivisible

80505 Aportación Adicional a la Reserva de Capital Indivisible


Version 1.7.2 �� 01/25/2016

FINANCIAL.CO_CUENTA

CODE DESCRIPTION

00025 Total de la cartera de préstamos que garantizan obligaciones por pagar

00030 Total de otro activo (no préstamo) que garantizan obligaciones por pagar

00035 Porción de préstamos garantizados por acciones

00040 Porción de préstamos garantizados por depósitos

00045 Número total de préstamos concedidos durante el año fiscal

00050 Cantidad (Dólares) de préstamos concedidos durante el año fiscal

00051 Número total de préstamos reestructurados concedidos durante el año fiscal

00052 Cantidad (dólares) de préstamos reestructurados concedidos durante el año fiscal

00055 Cantidad (Dólares) de préstamos a Directores, Oficiales y Empleados

00060 Cantidad (Dólares) de préstamos cargados a pérdida durante el año fiscal

00065 Cantidad (Dólares) de recobros durante el año fiscal de préstamos cargados a pérdidas

00070 Cantidad (Dólares) de provisión para pérdidas en préstamos de bienes raíces

00075 Cantidad (Dólares) de préstamos vendidos al mercado secundario durante el año fiscal

00080 Cantidad(Dólares) casos radicados de quiebras de individuos bajo Capítulo 7 Ley Quiebras durante el año fiscal

00081 Número casos radicados de quiebras de individuos bajo Capítulo 7 Ley Quiebras durante el año fiscal

00084 Número casos radicados Capítulo 13 Ley Quiebras durante el año fiscal

00085 Cantidad (Dólares) casos radicados Capítulo 13 Ley Quiebras durante el año fiscal

00088 Número casos radicados de quiebras comerciales bajo Capítulo 7 Ley Quiebras durante el año fiscal

00089 Cantidad (Dólares) casos radicados de quiebras comerciales bajo Capítulo 7 Ley Quiebras durante el año fiscal

00090 Línea de crédito en tarjetas de crédito no utilizada

00091 Núm. casos radicados quiebras comerciales 100% garantizados con inmueble Cap. 11 Ley Quiebras en el año fiscal

00092 Cantidad ($) casos radicados quiebras comerciales 100% garantizados con inmueble Cap. 11 Ley Quiebras año fiscal

00093 Núm. casos radicados de quiebras comerciales garantizados sin inmueble Cap. 11 Ley Quiebras en el año fiscal

00094 Cantidad ($) casos radicados de quiebras comerciales garantizados sin inmueble Cap. 11 Ley Quiebras en el año fiscal

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CODE DESCRIPTION

00095 Línea de crédito en Share Draft no utilizada

00096 Línea de crédito comercial no utilizada

00097 Número casos radicados Capítulo 12 Ley Quiebras durante el año fiscal

00098 Cantidad (Dólares) casos radicados Capítulo 12 Ley Quiebras durante el año fiscal

00105 Número Empleados Tiempo Parcial

00110 Número Empleados Tiempo Completo

00115 Número de socios

00120 Número de no socios

00125 Número de Distritos

00130 Número de sucursales sin incluir oficina principal

00131 Número de unidades de servicio

00132 Número de unidades automatizadas de servicio (ATM Automatic Transfer Machine)

00135 Número años que faltan por amortizar la plusvalía por la adquisición de cooperativas

00145 Número de casos por la cual la cooperativa fue demandada

00150 Cantidad (Dólares) de casos por la cual la cooperativa fue demandada

00155 Balance de las cuentas no reclamadas

00160 Número de Reporte de Actividades Sospechosas (SAR) durante el trimestre

00165 Número de Reportes de Transacciones en Efectivo (CTR) durante el trimestre

00170 Número de Reporte de Transferencias al Extranjero durante el trimestre

10001 Total de activos no neto de la provisión de préstamos incobrables

10500 Préstamos

10500 Total Préstamo

10501 Cantidad diferida de originación de préstamos bajo SFAS 91

10505 Personales a socios

10506 Personales a no socios según Ley Núm. 106

10507 Personales con garantía de ASR según Ley Núm. 196

10510 Personales a no socios

10515 Personales con garantía hipotecaria

10520 Tarjetas de crédito

10521 Préstamos hipotecarios FHA y VA

10522 Préstamos de construcción a individuos

10523 Préstamos de desarrollo de viviendas y comercios

10524 Préstamos hipotecarios de propiedades comerciales

10525 Préstamos primera hipoteca

10526 Hipotecarios a entidades sin fines de lucro

10530 Otros préstamos hipotecarios

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10535 Vehículos nuevos

10536 Arrendamiento propiedad mueble

10540 Vehículos usados

10545 Estudiantiles garantizados

10550 Entidades sin fines de lucro

10551 Préstamos a cooperativas

10555 Comerciales a socios

10556 Comerciales a no socios con colateral líquida

10557 Comerciales a no socios con colateral no líquida (Art.9.02)

10558 Comerciales a pequeños y medianos negocios (Art. 9.02)

10560 Otros préstamos

10565 Cuentas a cobrar en préstamos

10570 Préstamos Reestructurados




11001 Exceso (Deficiencia) de Reserva

11002 Balance de provisión al comenzar el año fiscal

11500 Efectivo y cuentas corrientes totales

11502 Cuentas corrientes que generan intereses



11504 Cuentas corrientes que no generan intereses



12000 Total CUENTAS Y CERTIFICADOS

12005 Federación de Cooperativas

12010 Banco Cooperativo

12015 Coop. de Ahorro y Crédito

12020 Bancos Comerciales

12025 Otros

12030 Entidades Financieras de los EE.UU.

12501 Total de Inversiones en Valores Negociables

12501 Total TIPOS DE INVERSIONES EN VALORES NEGOCIABLES

12502 Total CLASIFICACIÓN Y VENCIMIENTO

12505 Inversiones negociables aceptables para los requisitos de liquidez

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12520 Obligaciones del Gobierno de los Estados Unidos

12525 Valores de Agencias del Gobierno de los Estados Unidos

12525 FEDERAL

12530 Obligaciones del Gobierno de Puerto Rico

12530 GOVERMENT

12535 Valores de Agencias del Gobierno de Puerto Rico

12535 PR

12540 Valores comprados bajo acuerdo de reventa (REPO)

12545 Inversiones en "Pass-through securities"

12550 Inversiones colaterizadas por hipotecas (CMO/REMIC)

12555 Otras inversiones en valores negociables

12560 Trading (T)

12565 Held to Maturity (M)

12570 Available for Sale (S)

12575 Non Compliance (V)

12580 Total de pérdidas no realizadas de inversiones en violación (Non Compliance)

12585 Sobrantes transferidos a reserva requerida por inversiones en valores negociables

12590 Transfered S to M (R)



13500 Propiedad y Terreno (Neto) utilizada por la cooperativa

13501 Propiedad y Terreno (Neto) Reposeido o Recibido en pago de deuda o no en uso por la cooperativa

14000 Mobiliario y Equipo (Neto)

14500 Otros Activos

14501 Plusvalía por la adquisición de cooperativas

15000 Total Préstamos morosos totales

15002 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS DE AUTOS

15003 De 6 a menos de 12 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS DE AUTOS

15004 De 12 ó más meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS DE AUTOS

15005 De 2 a menos de 6 meses Préstamos morosos totales

15006 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS DE AUTOS

15010 De 6 a menos de 12 meses Préstamos morosos totales

15015 De 12 ó más meses Préstamos morosos totales

15020 Cuentas a cobrar en préstamos Préstamos morosos totales

15020 PRÉSTAMOS PERSONALES Y DE CONSUMO Cuentas a cobrar en préstamos

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15030 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN TARJETAS DE CRÉDITO

15035 De 6 a menos de 12 meses MOROSIDAD EN TARJETAS DE CRÉDITO

15040 De 12 ó más meses MOROSIDAD EN TARJETAS DE CRÉDITO

15045 Total MOROSIDAD EN TARJETAS DE CRÉDITO

15055 Morosidad Primera Hipoteca De 2 a menos de 6 meses

15060 Morosidad Primera Hipoteca De 6 a menos de 12 meses

15065 Morosidad Primera Hipoteca De 12 ó más meses

15070 TOTAL Morosidad Primera Hipoteca

15080 Morosidad Otros Préstamos Hipotecarios De 2 a menos de 6 meses

15085 Morosidad Otros Préstamos Hipotecarios De 6 a menos de 12 meses

15090 Morosidad Otros Préstamos Hipotecarios De 12 ó más meses

15095 Total Morosidad Otros Préstamos Hipotecarios

15101 PRÉSTAMOS PERSONALES Y DE CONSUMO De 2 a menos de 6 meses

15102 PRÉSTAMOS PERSONALES Y DE CONSUMO De 6 a menos de 12 meses

15103 PRÉSTAMOS PERSONALES Y DE CONSUMO De 12 meses o más

15105 Total PRÉSTAMOS PERSONALES Y DE CONSUMO

15106 De 2 a menos de 6 meses PRÉSTAMOS PERSONALES A NO SOCIOS SEGÚN LEY NUM. 106

15107 De 6 a menos de 12 meses PRÉSTAMOS PERSONALES A NO SOCIOS SEGÚN LEY NUM. 106

15108 De 12 meses o más PRÉSTAMOS PERSONALES A NO SOCIOS SEGÚN LEY NUM. 106

15110 Total PRÉSTAMOS PERSONALES A NO SOCIOS SEGÚN LEY NUM. 106

15111 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

15112 De 6 a menos de 3 años MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

15113 Más de 3 años y cobropor vía judicial

15114 Más de 3 años y no están en cobro por vía judicial

15115 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

15116 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS A ENTIDADES SIN FINES DE LUCRO

15117 De 6 a menos de 12 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS A ENTIDADES SIN FINES DE LUCRO

15118 De 12 meses o más MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS A ENTIDADES SIN FINES DE LUCRO

15120 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS A ENTIDADES SIN FINES DE LUCRO

15121 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN OTROS PRÉSTAMOS COMERCIALES

15122 De 6 meses a menos de 12 meses MOROSIDAD EN OTROS PRÉSTAMOS COMERCIALES

15123 De 12 meses o más MOROSIDAD EN OTROS PRÉSTAMOS COMERCIALES

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15124 Comerciales Cap.11 100% garantizados con inmueble MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15125 Total MOROSIDAD EN OTROS PRÉSTAMOS COMERCIALES

15126 Individuos bajo Capítulo 7 MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15127 Quiebras bajo Cápitulo 13 MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15128 Comerciales Cap. 11 garantizados sin inmueble MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15129 Comerciales bajo Capítulo 7 MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15130 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15131 Préstamos Personales y de Consumo

15132 Préstamos Personales a No Socios Ley Núm. 106

15133 Tarjetas de Crédito

15134 Préstamos de Autos Nuevos y Usados

15135 Préstamos Hipotecarios

15136 Préstamos a Entidades sin Fines de Lucro

15137 Préstamos Comerciales que no están en menoscabo

15138 Préstamos Reestructurados

15139 Quiebras bajo Capítulo 12 MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS EN QUIEBRA

15140 Total PRÉSTAMOS SIN ATRASOS EN SUS PAGOS

15140 Total Préstamos Sin Atrasos en sus Pagos

15141 Total Préstamos Con Atrasos

15142 Total Préstamos Con y Sin Atrasos

15146 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS COMERCIALES HIPOTECARIOS

15147 De 6 a menos de 3 años MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS COMERCIALES HIPOTECARIOS

15148 Más de 3 años y cobro por vía judicial MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS COMERCIALES HIPOTECARIOS

15149 Más de 3 años y no están en cobro por vía judicial MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS COMERCIALES HIPOTECARIOS

15150 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS COMERCIALES HIPOTECARIOS

15151 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS EN QUIEBRA

15152 De 6 a menos de 3 años MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS EN QUIEBRA

15153 Más de 3 años, pero acogido a un proceso de Ley de Quiebra

15155 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS EN QUIEBRA

15161 De 2 a menos de 6 meses PRÉSTAMOS PERSONALES CON GARANTÍA DE ASR SEGÚN LEY NUM. 196

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CODE DESCRIPTION

15162 De 6 a menos de 12 meses PRÉSTAMOS PERSONALES CON GARANTÍA DE ASR SEGÚN LEY NUM. 196

15163 De 12 meses o más PRÉSTAMOS PERSONALES CON GARANTÍA DE ASR SEGÚN LEY NUM. 196

15164 Total PRÉSTAMOS PERSONALES CON GARANTÍA DE ASR SEGÚN LEY NUM. 196


15166 De 2 a menos de 6 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS REESTRUCTURADOS

15167 De 6 a menos de 12 meses MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS REESTRUCTURADOS

15168 De 12 meses o más MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS REESTRUCTURADOS

15169 Total MOROSIDAD EN PRÉSTAMOS REESTRUCTURADOS

15170 Corporaciones


15172 Total Comercial (reestructurado)

15173 Personales

15174 Colaterizados

15175 Automóviles

15176 Hipotecarios

15177 Líneas de Crédito

15178 Tarjetas de Crédito

15179 Otros consumo (reestructurado)

15500 Total Préstamos Hipotecarios

15505 Primera hipoteca tasa fija

15510 Primera hipoteca tasa ajustable

15515 Otras hipotecas tasa fija

15520 Otras hipotecas tasa ajustable

16000 Préstamos e Inversiones en Capital de Cooperativas

16000 PRÉSTAMOS E INVERSIONES EN EL CAPITAL DE COOPERATIVAS

16005 Federación de Cooperativas

16010 Banco Cooperativo

16015 Seguros Múltiples

16020 Seguros de Vida (COSVI)

16025 Cooperativas de Ahorro y Crédito

16030 Cooperativa de Servicios Fúnebres

16035 Liga de Cooperativas

16040 Empresas cooperativas no financieras (Compañía Cooperativa)

16045 Empresas financieras de segundo grado (Compañía de servicios financieros)

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16050 Otros Préstamos e Inversiones en el Capital de Cooperativas

16055 Inversión en el Fondo de Inversión y Desarrollo Cooperativo de PR

16521 Otros instrumentos financieros autorizados por la Corporación

16522 Otros elementos que la Corporación establezca mediante reglamento

16523 Porción de la reserva de préstamos incobrables para préstamos no morosos

16530 Total de Capital Indivisible

16530 Total de Capital Indivisible

16531 100% Obligaciones y valores de deuda incluyendo porciones de todos éstos que sean emitidos, asegurados o garantizados

16532 100% Préstamos, incluyendo porciones de todos éstos, que sean emitidos, asegurados o garantizados incondicionalmente por el Estado

16533 100% la porción de los préstamos de los socios garantizado por acciones, depósitos o ambos que no puedan retirarse de la cooperativa

16534 100% de otros activos sujetos a riesgo establecidos por la Corporación

16535 100% de los préstamos completamente garantizados por primeras hipotecas sobre propiedades residenciales de una a cuatro familias.

16539 80% de las acciones comunes o preferidas respaldadas por inversions en el Banco Cooperativo, Cooperativa de Seguros Múltiples, y Cooperativas de Seguros de Vida (COSVI),

16540 Total de activos sin riesgo con ponderación de 0%

16540 Total de activos sin riesgo con ponderación de 0%

16541 80% Efectos en proceso de cobro.

16543 80% Obligaciones y valores de deuda, incluyendo porciones de todos éstos, que sean emitidos, asegurados o garantizados por el Estado Libre Asociado de Puerto Rico

16544 80% Préstamos, incluyendo porciones de todos éstos, que sean emitidos, asegurados o garantizados por el Estado Libre Asociado de Puerto Rico

16545 80% de los depósitos, préstamos, obligaciones y valores de deuda, incluyendo porciones de éstos, que sean emitidos, asegurados o garantizados por instituciones depositarias de Estados Unidos y Puerto Rico,

16546 80% del costo histórico de la propiedad inmueble o el valor de tasación según certificado por un tasador debidamente cualificado,

16547 80% de los seguros prepagados que correspondan a riesgos de la institución

16548 80% de otros activos sujetos a riesgo establecidos por la Corporación.

16549 80% Intereses en proceso de cobro

16550 Total de activos no sujetos a riesgo por ponderación de 20%


16551 50% de préstamos completamente garantizados por primeras hipotecas sobre propiedades residenciales.

16552 50% de aquella inversión que represente participación en préstamos de los descritos en el subinciso anterior.

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16553 50% de otros activos sujetos a riesgo establecidos por la Corporación.

16554 50% de la inversión en acciones de los Organismos Cooperativos Centrales siempre que no tengan pérdidas corrientes o acumuladas.

16555 50% de los préstamos comerciales completamente garantizados por primeras hipotecas sobre propiedades inmuebles, ya sea residencial o no residencial.



16565 Total Activos Sujeto A Riesgo

16570 Razón de Capital Indivisible a Total de Activos Sujetos A Riesgo

17000 Total originacion Préstamos

17002 Personales a socios

17004 Personales a no socios

17006 Personales a no socios según Ley Núm. 106


17008 Personales con garantía hipotecaria

17010 Tarjetas de crédito

17012 Primeras Hipotecas FHA 15 años o menos

17014 Primeras Hipotecas VA 15 años o menos

17016 Primeras Hipotecas convencionales conforming 15 años o menos

17018 Primeras Hipotecas convencionales non-conforming 15 años o menos

17020 Primeras Hipotecas FHA mayores de 15 años

17022 Primeras Hipotecas VA mayores de 15 años

17024 Primeras Hipotecas convencionales conforming mayores de 15 años

17026 Primeras Hipotecas convencionales non-conforming mayores de 15 años

17028 Otros préstamos hipotecarios

17030 Préstamos de construcción a individuos

17032 Préstamos de construcción de viviendas y comercios

17034 Vehículos nuevos

17036 Vehículos usados

17038 Arrendamiento propiedad mueble

17040 Estudiantiles garantizados


17044 Comerciales a socios

17046 Comerciales a no socios con colateral líquida

17048 Comerciales a no socios con colateral no líquida bajo Artículo 9.02

17050 Comerciales a pequeños y medianos negocios bajo Artículo 9.02

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17052 Préstamos a cooperativas

17054 Otros Préstamos

20500 Depósitos

20500 Depósitos 105,799,194

20500 Total Depósito

20501 CUENTAS CORRIENTES NO REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA A socios

20502 CUENTAS CORRIENTES NO REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA No socios

20503 Total CUENTAS CORRIENTES NO REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA

20504 Total CUENTAS CORRIENTES REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA

20504 Balance total de cuentas corrientes reflejadas

20504 Balance total de cuentas corrientes reflejadas

20505 CUENTAS CORRIENTES REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA A socios

20510 CUENTAS CORRIENTES REFLEJADAS EN LOS LIBROS DE LA COOPERATIVA No socios

20511 Cuentas de Depósitos

20515 Cuentas de depósitos a socios

20520 Cuentas de depósitos no socios

20521 Depósitos de eventos determinados

20525 Depósitos de eventos determinados a socios

20530 Depósitos de eventos determinados a no socios

20531 Certificados de Ahorro

20535 Certificados de ahorro a socios

20540 Certificados de ahorro a no socios

20541 Cuentas IRAS

20545 Cuentas "IRA" a socios

20550 Cuentas "IRA" a no socios

20555 Certificados y depósitos de Cooperativas

20555 Certificados y depósitos de Cooperativas

20560 Depósitos de Fondos Públicos

20560 Depósitos de Fondos Públicos

20565 Otros depósitos

21000 Obligaciones por Pagar

21005 Valores vendidos bajo acuerdo de recompra (REV-REPO'S)

21500 Cuentas por Pagar y Otras Deudas

22000 Fuente de los Fondos

22001 Total

22002 Total Acumulado

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22003 GAP

22004 GAP Acumulado

30500 Acciones

30501 Obligaciones de Capital

30502 Acciones Preferidas

30503 Acciones

31000 Reserva de Capital Indivisible (Reserva Capital de Riesgo)

31001 35% Reserva de Capital Indivisible (Reserva Capital Riesgo)

31500 Reserva Requerida por COSSEC

32000 Ganancias (Pérdidas) no realizadas en Inversiones Disponibles para la Venta

32001 Ganancias (Pérdidas) reclasificación Inversiones Retenidas hasta su Vencimiento





33000 Sobrantes (Pérdidas) Años Anteriores

33001 Menos: Pérdida Neta

33002 15% de las ganancias retenidas por la cooperativa no distribuidas



40000 Total INGRESOS DE OPERACIONES FINANCIERAS

40500 Intereses sobre préstamos

40501 Amortización de la cantidad diferida de originación de préstamos (SFAS 91)

41000 Intereses sobre ahorros y certificados

41500 Intereses de inversiones de valores negociables

42000 Dividendos de inversiones en organismos cooperativos

42100 Comisiones por la venta de seguros

42500 Otros ingresos operacionales

50000 Total GASTOS DE OPERACIONES FINANCIERAS

50500 Gastos de interés sobre depósitos

51000 Gastos de interés sobre las obligaciones

51500 Otros gastos operacionales

60000 Total GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS

60200 Beneficio y compensación salarial

60400 Honorarios o servicios profesionales

60800 Viajes y representación de los cuerpos directivos

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61200 Seguros y fianzas a cuerpos directivos

61600 Seguros a socios



62400 Pérdidas (ganancias) en inversiones clasificadas para negociar (Trading)

62800 Diferencias en cuentas

63200 Arrendamiento de oficina

63600 Materiales y efectos de oficina

64000 Reparación y mantenimiento

64400 Gastos de educación

64800 Anuncios y promoción

65200 Gastos de asamblea

65600 Contribuciones sobre la propiedad

66000 Depreciación

66400 Agua, luz, teléfono, correo y servicio de mensajería

66800 Gastos programación y mecanización

67200 Cuota COSSEC

67600 Gastos por concepto de examen y/o supervisión

68000 Cargos bancarios

68400 Donativos

68800 Otros gastos

70000 Total GANANCIAS (PÉRDIDAS) NO OPERACIONALES

70500 Ganancia (Pérdida) en la venta de inversiones negociables

71000 Ganancia (Pérdida) en la venta de otros activos fijos

71500 Otro ingreso (gasto) no operacional

80000 Economía (Pérdida) neta después de la Contribución Especial

80200 Economía (Pérdida) neta antes de la Contribución Especial

80205 Contribucion Especial

80500 Aportación a la Reserva de Capital Indivisible

80505 Aportación Adicional a la Reserva de Capital Indivisible


90000 Exceso (insuficiencia) en fondos líquidos

90500 Inversiones cruzadas

90500 Inversiones cruzadas

90700 Depósitos eventos determinados

91000 Certificados de ahorros que vencen en 30 días

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91500 Depósitos pignorados

92000 Depósitos netos

92500 Reserva depósitos netos x 15 %

93000 Depósitos eventos determinados x 8.33% x meses acumulados

93500 Certificados de ahorros que vencen en 30 días x 25%

94000 Liquidez Requerida

94500 Ahorros pignorados

95000 Inversiones cruzadas y ahorros pignorados

95500 Intereses acumulados de activos líquidos no gravados

96000 Total de Ahorros Disponibles

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