個人及企業風險管理師資格考試說明研究風險管理學術及推展應用，訓練風險管理人員

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報告大綱

組織行政運作

1-1組織與章程1-2學會專業與證照

證書背景內容

2-1證書設立背景2-2風險管理師類別2-3架構與支援2-4評量內容2-5考試用書2-6證書頒發2-7證書管理與推廣

證書特色發展

3-1證書特色與企業關聯3-2技能、標準與規範3-3證書發展與潛力∣3-4證書發展與潛力‖

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學會組織與章程 1-1

宗旨宗旨學會成立於 1992年，為國內唯一以推廣風險管理為宗旨之非營利教育團體，多年來秉持著「研究風險管理學術及推廣其應用，並訓練風險管理人才」之宗旨，以有限資源大力推廣風險管理，並獲內政部評鑑為優良全國性社會團體。

組織組織學會目前團體會員 67 家、個人會員 298 人，理事 17人、監事 5 人。設有會員促進委員會、考試委員會、研究發展委員會、企劃委員會、損害防阻委員會、風險理財委員會、中區 / 南區委員會等，實際推廣會務各項工作。成員皆為義務兼職，利用公餘貢獻服務社會。

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學會專業與證照 1-2

專業專業每月廣邀學界、業界風險管理實務菁英，蒞會舉辦理論實務兼具之研討或演講。並為推廣風險管理學術與落實風險管理實務，除印製「風險管理」之實務性刊物外，並編印「風險管理學報」之學術性刊物，供各學術單位研究參考，

證照證照學會為社會及企業發掘並培育風險管理專才，於夏、秋兩季在北、中、南三地，舉辦「企業風險管理師」及「個人風險管理師」考試。自 1994年開辦至今，培育企業風險管理師 36位，個人風險管理師 315位，並公開於本學會網頁。

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證書設立背景、緣由及目標 2-1

背景• 近年跟隨我國經濟發展，產業與人口密度上升，遭逢各項

天災或工安事故，往往造成人員傷害與財產損失甚鉅。• 鑑於當年我國尚無完整預防災害、災後重建之人才培訓制

度，故學會建立引進風險管理師認證制度。

緣由

• 鑑於歐美有完整教育體系和專業團體 ( 如 RIMS團體、或ARM FRM測驗 ) ，有較為完備之風險管理人才培植與訓練制度。

• 83 年 5 月，學會開始著手籌備，以家戶風險為主體之個人風險管理師；以企業經營風險為主體之企業風險管理師。

目標

• 學會稟持「研究風險管理學術及推廣其應用，並培訓風險管理人才」宗旨，期以認證制度來提升我國風險管理水準而努力。

• 經由「風險管理師」專業地位與社會地位之建立，亦可使社會成本縮小至最低，提升整個社會之福利水準。

證書背景內容

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風險管理師類別 2-2

人身風險管理師

• 鑑於以家戶風險管理為主之風險管理從業人員，如人壽保險業、金融理財業、消防顧問業等。

• 以風險管理基本步驟之「風險辨識、風險分析、工具選擇、工具執行與成效評估」為家戶風險進行風險管理工作。

• 本學會開辦風險管理師測驗至今，取得個人風險管理資格者共計 315人。

企業風險管理師

• 因應各產業之風險來源迥異，如財產風險、法律風險、工安風險、投資風險等，將以風險管理學養進行整合規劃風險工作為主。

• 主應用於各大企業集團風險管理部門與財產保險業為主，以個別專業應用進行整合規劃能力，對所負責之企業體進行風險管理業務。

• 開辦風險管理師測驗至今，取得企業風險管理資格者共計 36人。

證書背景內容

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架構與支援 2-3

證書背景內容

考試委員會

典試作業

授證作業試務作業

監試作業

典試作業 執行命題及閱卷等相關問題；

監試作業 則是執行試場秩序與試卷分送等相關問題；

試務作業 則包括整個考試業務的籌辦至放榜的各項行政業務；

認證作業 完成評鑑（考試）作業後，對於通過評鑑者，有關證照發放之作業，包括登記、頒證、列管等業務，

一年舉行兩次考試，約在每年五月份及十月份。日期由考試委員會提報理事會通過後，連同考試規則，一併公告。

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評量內容 2-4

證書背景內容

一、評量內容﹍考試科目：個人

風險管理師 個人財產風險管理 個人人身風險管理師

企業風險管理師

Ａ . 企業風險管理概論。Ｂ . 保險學。Ｃ . 民法概要與商事法概要 ( 公司、票據、保險契約法 ) 。Ｄ . 財務管理與風險理財。Ｅ . 工業安全與衛生管理。二、考試內容：

( 一 ) 個人財產風險管理師，選擇題 50 分、簡答題 35 分，申論題 15分總分100 分。 個人人身風險管理師，選擇題 50分、簡答題 35分，申論題 15分總分 100分。( 二 ) 企業風險管理師，選擇題 70 分、簡答題 30 分，各科總分 100 分。（各科一份試卷）

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考試用書 2-5

科目 參考書籍及相關資料

個人風險管理

•風險管理學會主編、人身風險管理與理財、智勝出版社•財團法人保險事業發展中心主編、風險管理與保險規劃

企業風險管理概論

•宋明哲、現代風險管理、五南書局•鄭燦堂、風險管理－理論與實務、五南書局

工業安全與衛生管理

•蔡永銘、現代安全管理、揚智出版社。•鄭世岳等、工業安全與衛生、文京出版社

保險學 •陳雲中、保險學要義－理論與實務、三民書局•楊誠對、意外保險 - 理論與實務、三民書局

民法概要與商事法概要

•劉宗榮、民法概要

財務管理與風險理財

•陳隆麒、當代財務管理、華泰書局。•宋明哲、現代風險管理、五南書局。

三、評量用書：證書背景內容

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證書頒發規劃與執行 2-6

及格與保留標準 個人風險管理師總分 100分，以 70分為及格標準。 企業風險管理師共考五科目，每科總分 100分，

以 70分為及格標準，合格成績由本會登錄永久保留，達五科目及格者得申請證書。

專業與實務結合 考量風險管理師其具有專業性及權威性性質，個人及企業風險管理師考試通過

後，均須檢具一年以上於風險管理領域 ( 如保險、財務、工安、環保、法務等 ) 工作之證明，始得申請證書，並需經本學會考試委員會審核，提報理監事會議通過後頒發。

證書背景內容

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證書管理、推廣與服務 2-7

證書背景內容

發給辦法 • 個人及企業風險管理師考試通過後，均須檢具一年以上於風險管理領域工作之證明，始得申請證書，並需經本學會考試委員會審核，提報理監事會議通過後頒發。

• 如僅具學生資格，則於通過考試後，本學會提供及格證明以為憑證，待取得一年以上實務工作服務證明再提出申請證書。如有換證、補發及註銷需求，須以書面提出申請，經考試委員會審核通過辦理。

證書管理 • 每年度考生及持證者資料均詳細建立電腦檔案留存，並定期更新基本資料及工作現況。

• 通過考試並領有證書者，除邀請加入本學會個人會員，參與本學會辦理之各項風險管理相關議題研討會等活動外，歷屆通過名單公告於本學會網頁提供企業界相關人力資源參考。

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證書特色及企業關聯 3-1

證書特色

• 經由風險管理師資格測驗，可讓風險管理人員學習如何著重一般管理上所稱之計畫、組織、引導及控制等方法

• 透過風險分析、預估、選擇管理工具，使用財務分析來有效的執行各項決策。

産業關聯

• 現今，風險管理在國內有相當程度之進展，重要的公民營企業團體均設有專人或專責單位處理相關之業務，顯示國內風險管理之發展將更為普及。

• 於金融銀行業有風險管理部、於金融保險業有專責處理風險管理單位 ( 如投資、精算、核保等 ) 、於高科技製造業有工業安全衛生部門等。

證書特色發展

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技能、標準及規範 3-2

因風險管理功能是企業組織中之ㄧ環，與其他管理部門自然發生橫向聯繫，凡取得本學會風險管理資格者，至少需有企業服務一年以上經驗者，方能授予風險管理師證書。

證書特色發展 專業角色 基於風險管理工作者在企業經營中的重要地位，其主要扮演角

色為：直接策劃執行者、政策協調配合者、流程創新開發者

能力知識

風險管理工作者之專業能力與相關知識除基本風險管理概論，

風險辨識、風險分析、工具選擇、工具執行、成效評估等基本

流程外，更需要對於財產風險、人身風險、財務風險、法律風

險、工安風險的等專業知識具備一定程度學養。

報考資格 凡取得本學會風險管理資格者，至少需有企業服務一年以上經

驗者，方能授予風險管理師證書。

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未來發展潛力及重要性 Ⅰ 3-3

發展趨勢

• 70年代開始討論於臺灣學術領域後，• 80年代開始深入企業經營漸有風險管理部門產生，• 90年代更立法為銀行、證券業者成立風險管理部門，

分析並掌握經營面與投資面之風險。• 涵蓋層面除保險風險管理、銀行業風險管理與工業安全

業風險管理，更是風險管理發展三大構面。• 以國際上風險管理相關標準而言，目前被 ISO認可的國

家標準有 AS/NZS4360:1955 、 CAN/CSA-Q850-97

、 JISQ2001:2001等， ISO更公布有 Draft of

ISO 31000（風險管理標準草案），顯見風險管理已為國際所重視之學科與潮流。

證書特色發展

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未來發展潛力及重要性 Ⅱ 3-4

政府風管

• 97 年 4 月，行政院研考會著手規劃政府風險管理業務• 97 年 12月修正訂立「行政院所屬各機關風險管理及危機處理作業基準」

大專科系

• 97學年度「風險管理學類」之畢業生有 7,234人。• 風險管理學類大專院校科系有 17家。• 風險管理博士有國立政治大學、私立逢甲大學、國立高雄第一科技大學陸續開辦，可見風險管理之學術需求。

立法趨勢

• 經濟發展趨勢，各產業對於風險管理專業需求大幅增加• 風險管理為立法目的之法規就有 21項• 若搜尋法規內容有風險管理者，包含災害防治法就高達

263筆。• 可見風險管理除深入企業經營所需，更融入國家立法規範重要項目。

證書特色發展

個人及企業風險管理師資格考試說明敬請指導研究風險管理學術及推展應用，訓練風險管理人員 2009/10/9