Andrijana Bergant, NLB d.d.

Program

skladnosti in

etike

poslovanja:

tapeta, pravni

ščit ali karakter

podjetja?

I. Zgodovinski mejniki nastanka FSP v svetu

III. Po en primer o FSP za tapeto, pravni ščit in karakter

II. Kaj nam bo FSP

IV. FSP v NLB d.d. – o izzivih in učinkih komuniciranja FSP iz prakse

Sprva na univerzah, poklicnih ustanovah, prehranska

industrija, javni sektor (ZDA)

FCPA: ZDA 1977

Obrambna industrija in prvi pooblaščenec za skladnost

… (80. leta, ZDA)

FSGO: ZDA 1991 / 2004 (amandmirane)

Evropa 1997: OECD Anti-Corruption Convention =>

Australia, Canada: standardi za program SEP

Intenzivna uveljavitev na področju proti-korupcije:

ZDA: od 2005/2008 dalje, Evropa 2009: OECD Good

practice guidelines..., UK 2010: UK Bribery Act

EU, finančni sektor: Basel II, III in Solventnost II (od leta

2005 -> skladnost kot področje tveganja)

4

I. ZGODOVINSKI MEJNIKI NASTANKA FSP v svetu

REZULTAT…

ŠE VEČ REGULACIJE, VSE STROŽJI NADZOR

OMEJITVE PRI POSLOVANJU (npr. sklepanje poslov s povezanimi osebami; nezdružljivost funkcij…)

VSE VEČJE ZAHTEVE OBVEŠČANJA in RAZKRIVANJA, INFORMIRANJA, ZBIRANJA PODATKOV

DRUGE VSE VEČJE ZAHTEVE GLEDE NOTRANJIH KONTROL

… VSE VEČJI STROŠKI ZA SKLADNOST POSLOVANJA

IZRAZITE ZAHTEVE GLEDE ETIČNOSTI ČLANOV ORGANOV VODENJA IN NADZORA

VEČJA KORPORATIVNA IN INDIVIDUALNA ODGOVORNOST

KORPORATIVNA KULTURA KOT BISTVENI ELEMENT NOTRANJE-KONTROLNEGA OKOLJA

5

II. KAJ NAM BO FSP – evolucija

družbenega in korporativnega okolja

1. Učinkovit sistem SEP ščiti podjetje pred kazensko odgovornostjo in visokimi sankcijami = raven pravnega ščita

• Izhajajoč iz zakonodaje in slabih izkušenj, številnih finančnih škandalov, zlorab

2. Sistem SEP ima pozitivne učinke na podobo podjetja, blagovno znamko, njen položaj na trgu,… komercialni učinki = raven tapete

3. Zagotavljati sistem SEP je družbeno odgovorno; prinaša koristi z vidika notranje urejenosti organizacije, s tem pa tudi za zaposlene, stranke in poslovne partnerje ter širše družbeno okolje = raven karakterja

• Posledica preferenc po uglednih poslovnih partnerjih, izkušnje iz mednarodnega poslovanja, zahteve in pričakovanja potrošnikov…

Izjava Tima Cooka

“When we work on making our devices accessible by the blind,

I don’t consider the bloody ROI,” Cook said, adding that the same

sentiment applied to environmental and health and safety issues.

“If you want me to do things only for ROI reasons, you should

get out of this stock,” he said.

The Guardian, 3. marec 2014 (tudi Forbes, Fortune, The Independant…)

Odgovor na zahtevo delničarja NCPPR na skupščini konec februarja

2014, da Apple vlaga samo v projekte, ki prinesejo profit ‚pod črto‘.

… Po tem, ko je Apple od l 2012 investiral v več projektov s področja

varovanja okolja, sprejel zavezo, da 100% porabljene energije pridobi

iz obnovljivih virov in da se izogne pridobivanju mineralov iz Konga, s

čimer se verjetno financira vojna in podpira kršenje človekovih pravic.

III. Po en primer…GlaxoSmithKlein – Tapeta?

„GlaxoSmithKline Found Guilty of Bribery in China“, sep

2014, Wall Street Journal

„GlaxoSmithKline fined $490m by China for bribery“, sep

2014, BBC News

„Glaxo’s China Sales Plunge 61% After Corruption

Probe“, okt 2013, Bloomberg

„GlaxoSmithKline bribery scandal led to 13-fold increase

in China whistleblower reports“, feb 2015, The Telegraph

„GSK fires 110 staff in China after corruption scandal“,

marec 2015, Financial Times

GlaxoSmithKlein – odziv na škandal= Sprememba v karakter?

Javno dana pojasnila GSK o izidu preiskave na Kitajskem,

sept 2014:

Povzetek obsodbe in znesek sankcije kitajskim oblastem v

višini $ 300 M

„The illegal activities of GSKCI are a clear breach of GSK’s

governance and compliance procedures; and are wholly contrary

to the values and standards expected from GSK employees.“

Na spletni strani GSK Kitajska – objava opravičila kitajski

vladi, zdravnikom in ljudem…

Napoved ukrepov in poročanje o izvedbi le teh v letnem

poročilu za 2014: sprememba sistema nagrajevanja, kontrole

stroškov, disciplinsko ukrepanje…

Morgan Stanley= Karakter in Pravni ščit…

„At sentencing, scheduled for July 17, 2012, Peterson faces a maximum

penalty of five years in prison and a maximum fine of $250,000 or twice his

gross gain from the offense. After considering all the available facts and

circumstances, including that Morgan Stanley constructed and maintained a

system of internal controls, which provided reasonable assurances that its

employees were not bribing government officials, the Department of

Justice declined to bring any enforcement action against Morgan Stanley

related to Peterson’s conduct.“ 25. April, 2012, US Department of Justice

„The SEC alleges that a Morgan Stanley compliance officer specifically

informed Peterson in 2004 that employees of Yongye, a Chinese state-owned

entity, were government officials for purposes of the FCPA. Peterson also

received at least 35 FCPA compliance reminders from Morgan Stanley, but

nonetheless committed the FCPA violations.“, 25. april 2012, US SEC

Magyar Telecom, 2011- ko ni delujoče FSP…

„ SEC Charges Magyar Telekom and Former Executives

with Bribing Officials in Macedonia and Montenegro

Firm and Parent Company Agree to Pay $95 Million to Settle

Civil and Criminal Charges“, 29. december 2011, US SEC

„Deutsche Telekom, which owns 60 per cent of Magyar,

lacked the controls that could have caught the scheme. It

paid $4.4m to settle the claims.“, 29. december 2011,

Financial Times

„Novartis dragged into China bribery scandal“, The

Telegraph

„Novartis to Settle SEC's China Bribe Case for $25

Million“, Bloomberg

„Novartis failed to devise and maintain a sufficient

system of internal accounting controls and lacked an

effective anti-corruption compliance program to detect

and prevent these schemes“, US Securities and

Exchange Commission

„Novartis said the allegations involved in the settlement

largely predate compliance measures it has since put in

place.“, Reuters

Novartis – objave v 2016 (2009 – 2013, Kitajska)

- v pričakovanju razpleta…

IV. FSP v NLB – stičišče s komunikatorji

Skladnost z zakonodajo Preiskave top 200 Tekoče aktivnosti

Upravljanje pravnih

Sprememb, svetovanje Preiskave tekočih Razvoj

prijav / sumov Poročanje, prijave UPPD

Sistem preprečevanja

nasprotij interesov…

Posli in stranke

NLB Skupina - Standardi Izvajanje zahtev z visokim tveganjem

regulatorja (dnevno spremljanje)

Kodeks, Vodila,

Pravilniki, Izobraževanja

Integriteta, krepitev vrednot, komunikacija

Preventiva in razvoj

Nadzor in preiskave

+ varovanje info+ FATCA

+ ZTFI - zlorabe

Preprečevanje pranja denarja in

financiranja terorizma

Sodelovanje FSP in komunikatorja Podpora komunikatorja pri rednem komuniciranju vsebin s

področja SEP (npr. e-mesečnik z vsebinami s področja skladnosti);

Sodelovanje pri spodbujanju ‚tona z vrha‘ (komunikator je

pozoren na priložnosti, ko lahko uprava in višje vodstvo vključijo v

redno poslovno komunikacijo tudi vidike skladnosti in etike;

integracija sporočil o SEP v različne dogodke in projekte);

Izmenjava informacij za boljše razumevanje vsebin ter celovitejše

poznavanje stanja v ožjem in širšem okolju;

Priprava načrtov komuniciranja;

Izvedba posameznih projektov in sodelovanje z zunanjimi

organizacijami s področja SEP;

Priprava odgovorov na novinarska vprašanja;

Vključevanje vsebin s področja SEP v korporativna obvestila za

javnost, na spletno strank, v poslovno poročilo, v razne

prezentacije vodstva ipd. – krepitev zaupanja, utrjevanje ugleda

in blagovne znamke.

Izzivi pri komuniciranju o skladnosti in

etiki poslovanja1. Uvajanje sistema skladnosti in etike poslovanja (ali načrta

korporativne integritete) pomeni uvajanje sprememb – skoraj

vedno je upor;

2. Zahteve glede skladnosti poslovanja za banke so kompleksne –

razumeti pa jih morajo različne ciljne skupine znotraj banke;

3. Komuniciranje o vrednotah in etiki je sprožilec čustev… Poseže v

intimno sfero posameznika (npr. izogibanje nasprotij interesov

zaradi osebnih razmerij);

4. Področje skladnosti in etike poslovanja je še malo poznano –

izobraževalna in ozaveščevalna funkcija komuniciranja znotraj

in zunaj banke! (sicer se uporaba dobrih praks lahko spreobrne;

npr. negativni medijski odzivi);

5. Pomembnost komuniciranja o kršitvah in odzivih = ‚krizno‘

komuniciranje.

Za dobro podporo komuniciranju skladnosti

poslovanja, spoznajte naslednje vire

1. Strategija – strateški cilji s področja skladnosti

poslovanja in korporativne integritete

2. Etični kodeks, Politika o skladnosti poslovanja

3. Letni načrt dela FSP

4. Letni program izobraževanj o SEP

5. Ocena zrelosti programa skladnosti poslovanja

6. Pomembna poročila s področja SEP

7. Rezultati raziskav s področja SEP

Komunikatorji kot soustvarjalci

programa skladnosti

1. Letni / obdobni načrt komuniciranja o SEP

2. Načrt komuniciranja za posamezni element v

programu skladnosti (ob lansiranju ali

pomembni nadgradnji) – program SEP je

namenjen zaposlenim!

3. Letni program ozaveščanja in izobraževanj

Učinki in pasti zunanjega komuniciranja o SEP

+ UČINKI, KORISTI

Pozitivna identiteta blagovne

znamke

Vpliv na zaupanje deležnikov,

lojalnost!

Vpliv na konkurenčni položaj

Vpliv na pozitivno ravnanje

drugih… - pozornost na

vsebinah na spletni strani

banke!

Preventivni učinek (finančna

institucija bo manjkrat tarča

npr. pranja denarja, finan.

Terorizma)

- UČINKI, PASTI

Odgovornost v zvezi s

komuniciranjem o skladnosti in

etiki poslovanja (na spletni

strani, v letnem poročilu)

Prekomerno poudarjanje etike

ali celo moralno-etična

superiornost povzroča odpor,

dvom, cinične odzive

Hujši so padci na izpitu

integritete, če je podjetje to

predhodno komuniciralo

Učinki in pasti notranjega komuniciranja o SEP

+ UČINKI, KORISTI

Zadržanje ključnih kadrov

Vpliv na pozitivno ravnanje

zaposlenih

Izboljšanje organizacijske

klime

Krepitev kulture skladnosti in

etike poslovanja = končni cilj

programa SEP in najboljši

preventivni mehanizem

Učinkovitost delovanja FSP

(poznavanje, razumevanje,

integracija)

- UČINKI, PASTI

Če ni pristno oziroma se ne

ujema z resničnim stanjem ali

pa dejanja ključnih v podjetju

ne sledijo sporočilom o SEP,

bo to posebej negativno

vplivalo na organizacijsko

klimo, kulturo skladnosti,

izgubo ključnih zaposlenih, tudi

poslovnih partnerjev

Zaradi slabega poznavanja

tega področja, se lahko dobra

praksa komuniciranja o SEP

spreobrne