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みずほ信託銀行株式会社
平成16年3月期決算説明資料
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( 目 次 )
Ⅰ. 平成16年3月期決算の概況1 . 損益状況 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 1
【 連 】 ………… 2
2 . 利 鞘 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 3
3 . 有価証券関係損益 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 3
4 . 有価証券評価差額等
① 有価証券の評価基準 ………… 4
② 評価差額等(時価のあるもの) 【 単・連 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 4
5 . 有価証券償還予定額 【 単 】 ………… 5
6 . ヘッジ会計適用デリバティブ取引の概要 【 単 】 ………… 5
7 . 退職給付債務及び費用 【 単・連 】 ………… 6
8 . 自己資本比率 【 単・連 】 ………… 7
Ⅱ. 貸出金等の状況1 . リスク管理債権の状況 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 8
【 連 】 ………… 9
2 . 貸倒引当金等の状況 【 単・連 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 10
3 . リスク管理債権に対する引当率 【 単・連 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 10
4 . 金融再生法開示債権 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 11
【 連 】 ………… 12
5 . 金融再生法開示債権の保全状況
① 金融再生法開示債権及び保全額 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 13
② 保全率等 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 14
6 . 自己査定による分類債権額 【 単・連 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 15
7 . 不良債権の状況 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 16
8 . 不良債権のオフバランス化実績
① 危険債権以下(金融再生法基準)の債権残高 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 17
② オフバランス化累計額と進捗率 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 17
③ 15年下期におけるオフバランス化実績内訳 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 18
④ オフバランス化につながる措置を講じたものの内訳別残高 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 18
9 . 不良債権売却元本 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 18
10 . 債権放棄 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 18
11 . 業種別貸出状況等
① 業種別貸出金 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 19
② 業種別リスク管理債権・金融再生法開示債権 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 19
③ 個人向け貸出金 【 単 】 ………… 20
④ 中小企業等に対する貸出金残高・比率 【 単 】 <銀行単体+再生専門子会社> ………… 20
12 . 国別貸出状況等
① 特定海外債権残高 【 単 】 ………… 20
② アジア向け貸出金 【 単 】 ………… 21
③ 中南米向け貸出金 【 単 】 ………… 21
13 . 預金者別預金残高 【 単 】 ………… 22
Ⅲ. 平成17年3月期業績予想 【 単・連 】 ………… 22
Ⅳ. その他1 . 経営合理化の状況等
① 役員数及び従業員数 【 単 】 ………… 23
② 拠点数 【 単 】 ………… 23
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Ⅰ.平成16年3月期決算の概況
1.損 益 状 況 【 単 体 】 < 単体+再生専門子会社(みずほアセット) > (百万円)
a b=a-c c
16年3月期 15年3月期
1 業 務 粗 利 益 136,033 4,820 131,213 2 ( 信 託 勘 定 償 却 前 業 務 粗 利 益 ) ( 142,012) ( △ 8,381) ( 150,394) 3 資 金 利 益 39,464 △ 1,611 41,076 4 信 託 報 酬 62,045 6,995 55,049 5 ( う ち 信 託 勘 定 償 却 前 信 託 報 酬 ) ( 68,024) ( △ 6,205) ( 74,230) 6 ( う ち 貸 付 信 託 ・ 一 般 合 同 信 託 報 酬 ) ( 21,370) ( △ 7,545) ( 28,915) 7 ( う ち 信 託 勘 定 与 信 関 係 費 用 ) (△) A ( 5,979) ( △ 13,201) ( 19,180) 8 ( 貸 出 金 償 却 ) ( 5,117) ( △ 7,914) ( 13,031) 9 ( 共 同 債 権 買 取 機 構 売 却 損 ) ( 172) ( △ 5,561) ( 5,733) 10 ( そ の 他 の 債 権 売 却 損 ) ( 690) ( 343) ( 347) 11 ( そ の 他 の 不 良 債 権 処 理 ) - ( △ 68) ( 68) 12 役 務 取 引 等 利 益 24,642 3,890 20,751 13 特 定 取 引 利 益 704 △ 2,951 3,656 14 そ の 他 業 務 利 益 9,176 △ 1,502 10,679 15 経 費 ( 除 く 臨 時 処 理 分 ) (△) 70,928 △ 3,200 74,129 16 人 件 費 29,027 △ 1,353 30,380 17 物 件 費 39,943 △ 1,860 41,804 18 税 金 1,958 13 1,944 19 一 般 貸 倒 引 当 金 純 繰 入 額 (△) B △ 2,455 1,382 △ 3,837 20 業 務 純 益 67,559 6,637 60,921 21 う ち 国 債 等 債 券 損 益 8,743 △ 1,768 10,512 22 実 質 業 務 純 益 (注2) 71,083 △ 5,180 76,264 23 除 く 国 債 等 債 券 損 益 62,340 △ 3,412 65,752 24 臨 時 損 益 △ 26,833 125,784 △ 152,618 25 う ち 株 式 等 損 益 4,046 79,658 △ 75,611 26 う ち 銀 行 勘 定 与 信 関 係 費 用 (△) C 13,177 △ 11,743 24,921 27 貸 出 金 償 却 9,978 △ 11,019 20,997 28 個 別 貸 倒 引 当 金 純 繰 入 額 5,461 11,684 △ 6,223 29 共 同 債 権 買 取 機 構 売 却 損 - △ 402 402 30 そ の 他 の 債 権 売 却 損 1,325 △ 10,123 11,448 31 特 定 債 務 者 支 援 引 当 金 繰 入 額 △ 3,200 △ 3,200 - 32 債 権 売 却 損 失 引 当 金 純 繰 入 額 △ 358 △ 383 24 33 特 定 海 外 債 権 引 当 勘 定 純 繰 入 額 △ 28 1,200 △ 1,228 34 そ の 他 の 不 良 債 権 処 理 - 499 △ 499 35 営 業 権 償 却 - 27,481 △ 27,481 36 そ の 他 △ 17,702 6,900 △ 24,603 37 経 常 利 益 40,726 132,422 △ 91,696 38 特 別 損 益 10,531 41,609 △ 31,077 39 う ち 動 産 不 動 産 処 分 損 益 △ 13,066 △ 9,568 △ 3,498 40 う ち 退 職 給 付 関 連 損 益 14,244 17,125 △ 2,881 41 う ち 株 式 等 償 却 - 36,837 △ 36,837 42 う ち 東 京 都 銀 行 税 還 付 税 金 等 4,189 4,189 - 43 う ち 償 却 債 権 取 立 益 1,607 △ 1,183 2,790 44 う ち 引 当 金 戻 入 額 等 (注3) 3,558 △ 7,940 11,498 45 税 引 前 当 期 純 利 益 51,258 174,032 △ 122,774 46 法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 (△) 48 7 41 47 法 人 税 等 調 整 額 (△) 21,268 7,938 13,329 48 当 期 純 利 益 29,941 166,087 △ 136,145
49 与 信 関 係 費 用 (注4) A + B + C 16,701 △ 23,571 40,273
50 経 常 収 益 205,455 6,609 198,846
(注1)みずほ信託銀行と旧みずほ信託銀行の合併前(平成14年4月1日~平成15年3月11日)の単純合算計数。(注2)実質業務純益=業務純益+信託勘定与信関係費用+一般貸倒引当金純繰入額(注3)特別利益に計上した「引当金戻入額等」を、平成15年3月期は「一般貸倒引当金純繰入額」、「個別貸倒引当金純繰入額」および「特定海外債権引当勘定純繰入額」に、
平成16年3月期は「特定債務者支援引当金純繰入額」、「債権売却損失引当金純繰入額」に組み替えて記載し、同額を「その他」(36行目)より減額しております。(注4)平成15年3月期において、一般貸倒引当金純繰入額のうち、旧みずほ信託銀行分は与信関係費用に含まれておりません。
(注1)前期比
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【 連 結 】 (百万円)
16年3月期 15年3月期
前期比
1 連 結 粗 利 益 154,441 26,588 127,853 2 資 金 利 益 39,519 △ 2,233 41,753 3 信 託 報 酬 62,045 26,494 35,551 4 ( う ち 信 託 勘 定 与 信 関 係 費 用 ) (△) A ( 5,979) ( △ 13,201) ( 19,180) 5 役 務 取 引 等 利 益 42,902 6,303 36,599 6 特 定 取 引 利 益 704 △ 2,951 3,656 7 そ の 他 業 務 利 益 9,269 △ 1,024 10,293 8 経 費 (P L の 営 業 経 費) (△) 88,012 26,645 61,367 9 与 信 関 係 費 用 ( 除 く 信 託 勘 定 ) (△) B 15,839 △ 8,131 23,971 10 株 式 等 損 益 7,094 82,636 △ 75,542 11 持 分 法 に よ る 投 資 損 益 314 252 62 12 そ の 他 △ 11,694 16,029 △ 27,724
13 経 常 利 益 46,304 106,993 △ 60,689
14 特 別 損 益 6,190 33,187 △ 26,996 15 う ち 引 当 金 戻 入 額 等 (注) △ 358 △ 12,040 11,682 16 税 金 等 調 整 前 当 期 純 利 益 52,495 140,180 △ 87,685 17 法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 (△) 677 △ 44 722 18 法 人 税 等 調 整 額 (△) 19,777 4,028 15,748 19 少 数 株 主 利 益 (△) △ 173 △ 330 156
20 当 期 純 利 益 32,213 136,527 △ 104,313
※ 連結粗利益 =(資金運用収益-資金調達費用)+信託報酬+(役務取引等収益-役務取引等費用)+(特定取引収益-特定取引費用)+(その他業務収益-その他業務費用)
21 与 信 関 係 費 用 A + B 21,818 △ 21,333 43,151
22 連 結 経 常 収 益 237,447 17,592 219,854
(注) 特別利益に計上した「引当金戻入額等」を「与信関係費用(除く信託勘定)」に組み替えて記載しており、同額を「その他」(12行目)より
減額しております。
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2. 利 鞘 【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
国 内 3 勘 定 ※ (%)
16年3月期 15年3月期
前期比 (注)
1 (1) 資 金 運 用 利 回 (A) 1.41 △ 0.08 1.50 2 貸 出 金 利 回 1.69 △ 0.12 1.82 3 有 価 証 券 利 回 0.84 0.06 0.77 4 (2) 資 金 調 達 利 回 (B) 0.35 0.01 0.33 5 預 金 等 利 回 0.21 △ 0.00 0.22 6 (3) 資 金 粗 利 鞘 (A)-(B) 1.06 △ 0.10 1.16
※ 銀行勘定(国内業務部門)+元本補填契約のある信託(貸付信託+一般合同)
(参考)銀行勘定(国内業務部門) (%)
16年3月期 15年3月期
前期比 (注)
7 (1) 資 金 運 用 利 回 (A) 1.33 △ 0.06 1.40 8 貸 出 金 利 回 1.66 △ 0.10 1.77 9 有 価 証 券 利 回 0.69 0.05 0.63 10 (2) 資 金 調 達 利 回 (B) 0.49 △ 0.00 0.49 11 預 金 等 利 回 0.31 △ 0.03 0.34 12 (3) 資 金 粗 利 鞘 (A)-(B) 0.84 △ 0.06 0.91
(注) みずほ信託銀行と旧みずほ信託銀行の合併前(平成14年4月1日~平成15年3月11日)の単純合算計数。
3. 有 価 証 券 関 係 損 益 【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> (百万円)
16年3月期 15年3月期
前期比 (注1)
13 国 債 等 債 券 損 益 8,743 △ 1,768 10,512 14 売 却 益 等 8,217 △ 565 8,783 15 売 却 損 等 (△) 2,794 1,799 995 16 償 却 (△) - - - 17 投 資 損 失 引 当 金 純 繰 入 額 (注2) (△) - - - 18 金 融 派 生 商 品 損 益 (債券関連) 3,320 596 2,723
※売却益等=売却益+償還益、売却損等=売却損+償還損
(百万円)
16年3月期 15年3月期
前期比 (注1)
19 株 式 等 損 益 4,046 116,495 △ 112,449 20 売 却 益 9,059 924 8,134 21 売 却 損 (△) 285 △ 58,438 58,724 22 償 却 (注3) (△) 4,050 △ 57,851 61,901 23 投 資 損 失 引 当 金 純 繰 入 額 (△) 676 718 △ 42 24 金 融 派 生 商 品 損 益 (株式関連) - - -
(注1) みずほ信託銀行と旧みずほ信託銀行の合併前(平成14年4月1日~平成15年3月11日)の単純合算計数。
(注2) 不良債権処理に係るものは除いております。
(注3) 15年3月期の株式等償却には、特別損失に計上した36,837百万円を含んでおります。
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4.有価証券評価差額等
①有価証券の評価基準
売買目的有価証券 時価法 (評価差額を損益処理)
満期保有目的債券 償却原価法
子会社株式及び関連会社株式 原価法
その他有価証券 時価法 (評価差額を全部資本直入)
(参考)金銭の信託中の有価証券
その他の金銭の信託 時価法 (評価差額を全部資本直入)
②評価差額等(時価のあるもの)
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
貸借対照表計上額 中間貸借対照表計上額 貸借対照表計上額
(時価) 評価差額 (時価) 評価差額 (時価) 評価差額
う ち 益 う ち 損 う ち 益 う ち 損 う ち 益 う ち 損
1 その他有価証券 1,092,553 77,819 85,697 7,878 1,212,941 56,729 69,564 12,834 1,198,213 2,199 17,818 15,618
2 株 式 291,838 80,179 84,375 4,196 291,743 62,848 68,067 5,218 242,009 △ 2,976 12,270 15,246
3 債 券 596,705 △ 2,167 903 3,070 572,450 △ 5,063 809 5,872 641,678 3,105 3,187 82
4 う ち 国 債 468,512 △ 2,113 368 2,482 460,793 △ 4,658 101 4,759 497,825 818 896 77
5 そ の 他 204,009 △ 193 418 611 348,747 △ 1,055 687 1,743 314,526 2,070 2,359 288
※(中間)貸借対照表の「有価証券」のほか、「現金預け金」中の譲渡性預け金、ならびに「買入金銭債権」中のコマーシャル・ペーパー等を含めております。
※(中間)貸借対照表計上額は、株式については、(中間)期末日前1ヵ月の市場価格の平均に基づいて算出された額等により、それ以外については、(中間)期末日における
市場価格等に基づく時価により、それぞれ計上しております。
※「その他有価証券」を時価評価しておりますので、上記の「評価差額」については(中間)貸借対照表計上額と取得原価との差額を計上しております。
また、「その他有価証券」及び「その他の金銭の信託」に係る評価差額金(「評価差額」に税効果を勘案し、資本勘定に反映したもの。なお、時価のない有価証券に係る為替換算
差額も含む。)は、以下のとおりであります。
16年3月末 15年9月末 15年3月末
46,224 百万円 33,794 百万円 1,299 百万円
※なお、満期保有目的債券、子会社株式及び関連会社株式で時価のあるものについては該当がありません。
【 連 結 】 (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
連結貸借対照表計上額 中間連結貸借対照表計上額 連結貸借対照表計上額
(時価) 評価差額 (時価) 評価差額 (時価) 評価差額
う ち 益 う ち 損 う ち 益 う ち 損 う ち 益 う ち 損
6 その他有価証券 1,103,155 78,112 85,990 7,878 1,225,072 56,996 69,831 12,834 1,210,144 2,458 18,076 15,618
7 株 式 292,149 80,473 84,669 4,196 292,027 63,115 68,334 5,218 242,284 △ 2,717 12,528 15,246
8 債 券 596,705 △ 2,167 903 3,070 572,450 △ 5,063 809 5,872 642,665 3,105 3,188 82
9 う ち 国 債 468,512 △ 2,113 368 2,482 460,793 △ 4,658 101 4,759 497,855 818 896 77
10 そ の 他 214,300 △ 193 418 611 360,594 △ 1,055 687 1,743 325,194 2,070 2,359 288
※(中間)連結貸借対照表の「有価証券」のほか、「現金預け金」中の譲渡性預け金、ならびに「買入金銭債権」中のコマーシャル・ペーパー等を含めております。
※(中間)連結貸借対照表計上額は、株式については、(中間)期末日前1ヵ月の市場価格の平均に基づいて算出された額等により、それ以外については、(中間)期末日における
市場価格等に基づく時価により、それぞれ計上しております。
※「その他有価証券」を時価評価しておりますので、上記の「評価差額」については(中間)連結貸借対照表計上額と取得原価との差額を計上しております。
また、「その他有価証券」及び「その他の金銭の信託」に係る評価差額金(「評価差額」に税効果を勘案し、資本勘定に反映したもの。なお、時価のない有価証券に係る為替換算
差額も含む。)は、以下のとおりであります。
16年3月末 15年9月末 15年3月末
46,386 百万円 33,916 百万円 1,391 百万円
※なお、満期保有目的債券で時価のあるものについては該当がありません。
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5.有価証券償還予定額
【 単 体 】
「その他有価証券」のうち満期期間があるものの期間毎の償還予定額 (億円)
1年以内 1年超5年以内 5年超10年以内 10年超
1 1,985 4,152 814 1,750 8,702
2 1,616 2,631 365 1,750 6,364
3 国 債 1,603 1,071 260 1,750 4,685
4 地 方 債 3 75 56 - 135
5 社 債 9 1,485 49 - 1,543
6 369 1,520 448 - 2,338
6.ヘッジ会計適用デリバティブ取引の概要
【 単 体 】
金利スワップ(繰延ヘッジ適用分)の残存期間別想定元本 (億円)
1年以内 1年超5年以内 5年超
7 2,270 4,260 - 6,530
8 17 13 900 931
9 - - - -
10 - - - -
11 2,287 4,273 900 7,461
(補足)ヘッジ会計適用デリバティブ取引に係わる繰延損益
(億円)
繰延損失 ネット繰延損益
12 815 △ 136
※繰延ヘッジを適用している全てのデリバティブ取引等の合計であります。
繰延利益
679
平成16年3月末
受取固定・支払変動
受取変動・支払固定
受取変動・支払変動
受取固定・支払固定
そ の 他
合 計
平成16年3月末
平成16年3月末
そ の 他 有 価 証 券
債 券
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7.退職給付債務及び費用
【単 体】
①退職給付債務 (百万円)
16年3月末 15年3月末
15年3月末比
1 退職給付債務残高 (A) 116,276 △ 51,047 167,323
2 (割引率)% 2.5 - 2.5
3 年金資産時価総額 (B) 106,037 4,902 101,135
4 うち退職給付信託設定額 42,744 16,467 26,277
5 未認識差異 (C) 54,339 △ 33,431 87,770
6 会計基準変更時差異 1,083 △ 2,046 3,130
7 (残存年数/償却年数:1年/5年)
8 数理計算上の差異 (償却年数 10年~14年) 53,255 △ 31,384 84,640
9 前払年金費用 (D) 52,848 23,676 29,172
10 退職給付引当金 (A)-(B)-(C)+(D) 8,747 1,158 7,589
②退職給付関係損益 (百万円)
16年3月期 15年3月期
前期比
11 勤務費用 2,123 9 2,113
12 利息費用 3,476 △ 503 3,979
13 期待運用収益 △ 3,627 1,628 △ 5,256
14 数理計算上の差異処理額 8,122 3,578 4,543
15 過去勤務債務処理額 △ 14,426 △ 14,426 -
16 会計基準変更時差異処理額 1,314 △ 250 1,565
17 代行返上益 △ 1,132 △ 1,132 -
18 合 計 △ 4,150 △ 11,096 6,946
【連 結】(百万円)
16年3月末 15年3月末
15年3月末比
19 退職給付債務残高 (A) 118,337 △ 51,081 169,418
20 年金資産時価総額 (B) 107,490 5,276 102,214
21 未認識差異 (C) 55,268 △ 33,634 88,903
22 会計基準変更時差異 1,025 △ 1,981 3,007
23 数理計算上の差異 54,243 △ 31,652 85,895
24 前払年金費用 (D) 53,498 23,904 29,594
25 退職給付引当金 (A)-(B)-(C)+(D) 9,076 1,180 7,895
26 退職給付関係損益 △ 3,775 △ 10,950 7,175
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8. 自己資本比率 (国際統一基準)
【 連 結 】 ( 億 円 )
16年3月末 15年9月末 15年3月末
〔 速 報 値 〕
1 (1) 自己資本比率 12.76% 12.44% 11.23%
2 T i e r Ⅰ 比 率 6.63% 6.24% 5.63%
3 (2) T i e r Ⅰ 2,831 2,774 2,594
4 資 本 金 2,472 2,472 2,472
5 資 本 剰 余 金 122 122 1,172
6 利 益 剰 余 金 232 159 △ 1,057
7 連 結 子 会 社 の 少 数 株 主 持 分 13 20 18
8 (うち海外SPCの発行する優先出資証券) - - -
9 そ の 他 有 価 証 券 の 評 価 差 損(△) - - -
10 自 己 株 式 (△) 0 0 0
11 為 替 換 算 調 整 勘 定 △ 8 2 △ 9
12 営 業 権 相 当 額 (△) 0 0 1
13 連 結 調 整 勘 定 相 当 額 (△) - - -
14 (3) T i e r Ⅱ (うち自己資本への算入額) 2,638 2,774 2,594
15 有価証券の含み益の45%相当額 351 256 10
16 土地の再評価額と帳簿価額との差額の45% - - -
17 一 般 貸 倒 引 当 金 464 544 544
18 負 債 性 資 本 調 達 手 段 等 1,822 2,025 2,625
19 (うち 永 久 劣 後 債 務) 420 600 1,200
20 (うち期限付劣後債務及び期限付優先株) 1,402 1,425 1,425
21 (4) 控 除 項 目 20 18 16
22 (5) 自 己 資 本 (2) + (3) - (4) 5,448 5,531 5,171
23 (6) リスクアセット 42,694 44,462 46,019
24 資産(オン・バランス)項目 40,993 42,773 43,965
25 オフ・バランス取引項目 1,417 1,336 1,478
26 マーケットリスク相当額に係る額 284 352 575
【 単 体 】 ( 億 円 )
16年3月末 15年9月末 15年3月末
〔 速 報 値 〕
27 (1) 自己資本比率 12.20% 11.91% 11.30%
28 T i e r Ⅰ 比 率 6.68% 6.38% 5.65%
29 (2) T i e r Ⅰ 2,812 2,768 2,594
30 (3) T i e r Ⅱ (うち自己資本への算入額) 2,329 2,408 2,594
31 有価証券の含み益の45%相当額 348 253 9
32 負 債 性 資 本 調 達 手 段 等 1,822 2,025 2,625
33 (4) 控 除 項 目 8 7 7
34 (5) 自 己 資 本 (2) + (3) - (4) 5,134 5,169 5,181
35 (6) リスクアセット 42,058 43,385 45,851
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Ⅱ.貸出金等の状況
1. リスク管理債権の状況
○ 部分直接償却実施後○ 未収利息不計上基準:
資産の自己査定の結果、破綻懸念先以下に区分した債務者に 対する債権を未収利息収益不計上債権としております。
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
銀行勘定 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 比率 比率 比率 比率
1 破 綻 先 債 権 5,312 7,973 0.24 1,029 0.02 △ 1,959 △ 0.04 6,943 0.22 9,932 0.29
2 延 滞 債 権 15,097 32,919 1.01 △ 31,134 △ 1.01 △ 28,978 △ 0.79 64,054 2.03 61,898 1.81
3 3ヵ月 以 上 延 滞 債 権 682 682 0.02 △ 267 0.00 △ 763 △ 0.02 950 0.03 1,445 0.04
4 貸 出 条 件 緩 和 債 権 15,012 121,811 3.76 △ 54,745 △ 1.84 △ 74,470 △ 1.98 176,557 5.60 196,281 5.74
5 合 計 36,104 163,386 5.04 △ 85,118 △ 2.85 △ 106,171 △ 2.85 248,505 7.89 269,558 7.89
6 貸 出 金 残 高 3,093,331 3,238,871 100.00 91,398 - △ 175,338 - 3,147,472 100.00 3,414,209 100.00
7 部 分直 接償 却実 施額 27,083 78,833 △ 63,816 △ 71,472 142,650 150,306
信託勘定 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 比率 比率 比率 比率
8 破 綻 先 債 権 2,021 2,021 0.34 △ 3,060 △ 0.41 △ 3,140 △ 0.36 5,081 0.76 5,162 0.71
9 延 滞 債 権 6,102 6,102 1.04 △ 4,332 △ 0.52 △ 6,487 △ 0.69 10,435 1.57 12,589 1.73
10 3ヵ月 以 上 延 滞 債 権 245 245 0.04 △ 372 △ 0.05 △ 496 △ 0.06 617 0.09 741 0.10
11 貸 出 条 件 緩 和 債 権 15,271 15,271 2.62 △ 301 0.27 △ 7,783 △ 0.55 15,573 2.34 23,054 3.18
12 合 計 23,640 23,640 4.06 △ 8,067 △ 0.71 △ 17,907 △ 1.67 31,707 4.78 41,547 5.74
13 貸 出 金 残 高 581,413 581,413 100.00 △ 81,734 - △ 142,307 - 663,147 100.00 723,721 100.00
銀行・信託勘定合算 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 比率 比率 比率 比率
14 破 綻 先 債 権 7,333 9,994 0.26 △ 2,030 △ 0.05 △ 5,099 △ 0.10 12,025 0.31 15,094 0.36
15 延 滞 債 権 21,200 39,021 1.02 △ 35,467 △ 0.93 △ 35,466 △ 0.77 74,489 1.95 74,488 1.80
16 3ヵ月 以 上 延 滞 債 権 927 927 0.02 △ 640 △ 0.01 △ 1,259 △ 0.02 1,567 0.04 2,186 0.05
17 貸 出 条 件 緩 和 債 権 30,283 137,082 3.58 △ 55,047 △ 1.45 △ 82,253 △ 1.71 192,130 5.04 219,336 5.30
18 合 計 59,744 187,026 4.89 △ 93,185 △ 2.45 △ 124,079 △ 2.62 280,212 7.35 311,105 7.51
19 貸 出 金 残 高 3,674,744 3,820,284 100.00 9,663 - △ 317,646 - 3,810,620 100.00 4,137,931 100.00
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
15年3月末比15年9月末
16年3月末 15年3月末15年9月末比 15年3月末比
15年9月末
16年3月末 15年3月末15年9月末比 15年3月末比
15年9月末
16年3月末 15年3月末15年9月末比
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【 連 結 】
銀行勘定 (百万円、%)
比率 比率 比率 比率 比率
1 破 綻 先 債 権 8,554 0.26 1,048 0.02 △ 1,873 △ 0.04 7,506 0.24 10,427 0.30
2 延 滞 債 権 34,950 1.09 △ 31,651 △ 1.05 △ 29,730 △ 0.82 66,601 2.14 64,681 1.92
3 3ヵ月 以 上 延 滞 債 権 682 0.02 △ 267 0.00 △ 765 △ 0.02 950 0.03 1,448 0.04
4 貸 出 条 件 緩 和 債 権 122,009 3.81 △ 54,811 △ 1.88 △ 74,536 △ 2.01 176,821 5.70 196,546 5.83
5 合 計 166,196 5.20 △ 85,682 △ 2.92 △ 106,906 △ 2.90 251,879 8.12 273,103 8.10
6 貸 出 金 残 高 3,194,617 100.00 94,828 - △ 173,979 - 3,099,788 100.00 3,368,597 100.00
7 部分直接償却実施額 85,496 △ 63,821 △ 70,927 149,318 156,423
銀行・信託勘定合算 (百万円、%)
比率 比率 比率 比率 比率
8 破 綻 先 債 権 10,575 0.28 △ 2,011 △ 0.05 △ 5,013 △ 0.10 12,587 0.33 15,589 0.38
9 延 滞 債 権 41,052 1.08 △ 35,983 △ 0.96 △ 36,218 △ 0.80 77,036 2.04 77,270 1.88
10 3ヵ月 以 上 延 滞 債 権 927 0.02 △ 640 △ 0.01 △ 1,261 △ 0.02 1,567 0.04 2,189 0.05
11 貸 出 条 件 緩 和 債 権 137,280 3.63 △ 55,113 △ 1.47 △ 82,319 △ 1.73 192,394 5.11 219,600 5.36
12 合 計 189,836 5.02 △ 93,749 △ 2.50 △ 124,813 △ 2.66 283,586 7.53 314,650 7.68
13 貸 出 金 残 高 3,776,030 100.00 13,094 - △ 316,287 - 3,762,936 100.00 4,092,318 100.00
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
16年3月末 15年9月末 15年3月末
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
15年9月末比 15年3月末比
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2. 貸倒引当金等の状況
銀行勘定
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 貸倒引当金 56,328 △ 10,136 △ 7,855 66,465 64,183
2 一般貸倒引当金 45,279 △ 8,083 △ 7,818 53,363 53,097
3 個別貸倒引当金 10,336 △ 1,999 94 12,336 10,242
4 特定海外債権引当勘定 713 △ 52 △ 130 766 843
※上記引当金は取立不能見込額につき、部分直接償却を実施後の残高を記載しております。なお、控除した額は以下のとおりです。
5 部分直接償却実施額 82,134 △ 66,212 △ 72,731 148,347 154,866
6 特定債務者支援引当金 - △ 4,200 △ 4,200 4,200 4,200
7 債権売却損失引当金 - △ 635 △ 624 635 624
8 CCPC向けバックファイナンス残高(注) - △ 632 △ 624 632 624 (注)CCPC:共同債権買取機構
【 連 結 】 (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
9 貸倒引当金 59,195 △ 10,736 △ 8,118 69,932 67,313
10 一般貸倒引当金 46,466 △ 7,978 △ 7,939 54,445 54,405
11 個別貸倒引当金 12,015 △ 2,705 △ 48 14,720 12,064
12 特定海外債権引当勘定 713 △ 52 △ 130 766 843
13 部分直接償却実施額 88,808 △ 66,217 △ 72,176 155,025 160,985
14 特定債務者支援引当金 - - - - -
15 債権売却損失引当金 - △ 635 △ 624 635 624
( ご参考 ~信託勘定~ ) (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
16 特別留保金 5,047 △ 668 △ 1,418 5,715 6,465
17 債権償却準備金 324 9 △ 16 314 340
18 合 計 5,371 △ 658 △ 1,434 6,030 6,806 ※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
3. リスク管理債権に対する引当率
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> ( % )
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
19 部分直接償却実施後 34.47 6.03 9.10 28.43 25.36
【 連 結 】 ( % )
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
20 部分直接償却実施後 35.61 7.85 10.97 27.76 24.64
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4. 金融再生法開示債権
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
銀行勘定 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 15年9月末比 比率 15年3月末比 比率 比率 比率
1 11,010 16,202 0.47 △ 21,309 △ 0.65 △ 27,972 △ 0.73 37,511 1.12 44,174 1.21
2 13,324 28,625 0.84 △ 5,121 △ 0.17 1,766 0.10 33,747 1.01 26,858 0.73
3 15,961 122,760 3.60 △ 55,017 △ 1.74 △ 75,934 △ 1.86 177,778 5.35 198,694 5.46
4 40,296 167,588 4.92 △ 81,448 △ 2.57 △ 102,139 △ 2.49 249,037 7.49 269,728 7.42
5 3,219,020 3,237,294 95.07 165,251 2.57 △ 127,567 2.49 3,072,043 92.50 3,364,862 92.57
6 3,259,317 3,404,883 100.00 83,802 - △ 229,707 - 3,321,081 100.00 3,634,591 100.00
7 28,956 81,717 △ 64,314 △ 71,926 146,031 153,644
信託勘定 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 15年9月末比 比率 15年3月末比 比率 比率 比率
8 4,238 4,238 0.72 △ 6,140 △ 0.83 △ 6,923 △ 0.81 10,378 1.56 11,161 1.54
9 3,838 3,838 0.66 △ 1,273 △ 0.11 △ 1,623 △ 0.09 5,111 0.77 5,462 0.75
10 15,562 15,562 2.67 △ 654 0.23 △ 9,360 △ 0.76 16,216 2.44 24,923 3.44
11 23,640 23,640 4.06 △ 8,067 △ 0.71 △ 17,907 △ 1.67 31,707 4.78 41,547 5.74
12 557,773 557,773 95.93 △ 73,667 0.71 △ 124,400 1.67 631,440 95.21 682,173 94.25
13 581,413 581,413 100.00 △ 81,734 - △ 142,307 - 663,147 100.00 723,721 100.00
銀行・信託勘定合算 (百万円、%)
うち銀行単体 合計 比率 15年9月末比 比率 15年3月末比 比率 比率 比率
14 15,249 20,441 0.51 △ 27,449 △ 0.68 △ 34,895 △ 0.75 47,890 1.20 55,336 1.26
15 17,163 32,464 0.81 △ 6,394 △ 0.16 142 0.07 38,859 0.97 32,321 0.74
16 31,523 138,323 3.46 △ 55,671 △ 1.39 △ 85,294 △ 1.66 193,994 4.86 223,617 5.13
17 63,937 191,228 4.79 △ 89,515 △ 2.24 △ 120,047 △ 2.34 280,744 7.04 311,275 7.14
18 3,776,793 3,795,068 95.20 91,583 2.24 △ 251,968 2.34 3,703,484 92.95 4,047,036 92.85
19 3,840,730 3,986,296 100.00 2,067 - △ 372,015 - 3,984,229 100.00 4,358,312 100.00
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
15年3月末
16年3月末 15年9月末 15年3月末
16年3月末 15年9月末 15年3月末
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
正 常 債 権
16年3月末 15年9月末
合 計
要 管 理 債 権
正 常 債 権
要 管 理 債 権
合 計
小 計
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
小 計
危 険 債 権
正 常 債 権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
危 険 債 権
要 管 理 債 権
小 計
合 計
部 分 直 接 償 却 実 施 額
危 険 債 権
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みずほ信託銀行株式会社
【 連 結 】
銀行勘定 (百万円、%)
比率 比率 比率 比率 比率
1 18,743 0.57 △ 21,790 △ 0.69 △ 28,619 △ 0.78 40,534 1.27 47,363 1.35
2 28,750 0.87 △ 5,139 △ 0.18 1,746 0.10 33,889 1.06 27,004 0.77
3 122,958 3.75 △ 55,083 △ 1.83 △ 76,002 △ 1.92 178,042 5.58 198,961 5.68
4 170,452 5.20 △ 82,013 △ 2.71 △ 102,876 △ 2.59 252,465 7.92 273,329 7.80
5 3,101,865 94.79 169,164 2.71 △ 125,652 2.59 2,932,701 92.07 3,227,518 92.19
6 3,272,318 100.00 87,151 - △ 228,529 - 3,185,167 100.00 3,500,847 100.00
7 88,391 △ 64,318 △ 71,371 152,709 159,763
銀行・信託勘定合算 (百万円、%)
比率 比率 比率 比率 比率
8 22,982 0.59 △ 27,930 △ 0.72 △ 35,542 △ 0.78 50,912 1.32 58,525 1.38
9 32,588 0.84 △ 6,412 △ 0.16 122 0.07 39,001 1.01 32,466 0.76
10 138,521 3.59 △ 55,737 △ 1.45 △ 85,363 △ 1.70 194,259 5.04 223,884 5.29
11 194,092 5.03 △ 90,080 △ 2.34 △ 120,783 △ 2.41 284,173 7.38 314,876 7.45
12 3,659,638 94.96 95,497 2.34 △ 250,053 2.41 3,564,141 92.61 3,909,692 92.54
13 3,853,731 100.00 5,416 - △ 370,837 - 3,848,315 100.00 4,224,569 100.00
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
部 分 直 接 償 却 実 施 額
破産更生債権及び これらに準ずる債権
正 常 債 権
15年9月末比
16年3月末
破産更生債権及び これらに準ずる債権
15年3月末
15年9月末 15年3月末
小 計
危 険 債 権
合 計
要 管 理 債 権
16年3月末
正 常 債 権
合 計
危 険 債 権
要 管 理 債 権
小 計
15年3月末比
15年9月末比 15年3月末比
15年9月末
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みずほ信託銀行株式会社
5.金融再生法開示債権の保全状況【単 体】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>① 金融再生法開示債権及び保全額
銀行勘定 (百万円)
15年9月末比 15年3月末比
1 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 16,202 △ 21,309 △ 27,972 37,511 44,174
2 う ち 担 保 ・ 保 証 等 12,928 △ 23,632 △ 29,853 36,560 42,781
3 う ち 引 当 金 3,274 2,322 1,881 951 1,393
4 危険債権 28,625 △ 5,121 1,766 33,747 26,858
5 う ち 担 保 ・ 保 証 等 18,760 666 3,980 18,093 14,780
6 う ち 引 当 金 6,905 △ 4,240 △ 1,702 11,146 8,607
7 要管理債権 122,760 △ 55,017 △ 75,934 177,778 198,694
8 う ち 担 保 ・ 保 証 等 48,596 △ 22,575 △ 42,527 71,171 91,123
9 う ち 引 当 金 30,236 △ 8,999 △ 9,653 39,235 39,890
10 合計 167,588 △ 81,448 △ 102,139 249,037 269,728
11 う ち 担 保 ・ 保 証 等 80,284 △ 45,540 △ 68,400 125,825 148,685
12 う ち 引 当 金 40,416 △ 10,917 △ 9,474 51,334 49,891 ※「要管理債権」の保全額は、「要管理先債権」の保全率で按分して算出しております。
信託勘定 (百万円)
13 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 4,238 △ 6,140 △ 6,923 10,378 11,161
14 う ち 担 保 ・ 保 証 等 4,238 △ 6,140 △ 6,923 10,378 11,161
15 危険債権 3,838 △ 1,273 △ 1,623 5,111 5,462
16 う ち 担 保 ・ 保 証 等 3,510 △ 1,221 △ 1,508 4,731 5,018
17 要管理債権 15,562 △ 654 △ 9,360 16,216 24,923
18 う ち 担 保 ・ 保 証 等 12,286 △ 659 △ 7,678 12,945 19,965
19 合計 23,640 △ 8,067 △ 17,907 31,707 41,547
20 う ち 担 保 ・ 保 証 等 20,035 △ 8,020 △ 16,110 28,055 36,145 ※信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
※「要管理債権」の保全額は、「要管理先債権」の保全率で按分して算出しております。
※信託勘定においては、特別留保金・債権償却準備金を別途計上しております。(16年3月末:5,371百万円、15年9月末:6,030百万円、15年3月末:6,806百万円)
銀行・信託勘定合算 (百万円)
21 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 20,441 △ 27,449 △ 34,895 47,890 55,336
22 う ち 担 保 ・ 保 証 等 17,166 △ 29,772 △ 36,776 46,938 53,943
23 う ち 引 当 金 3,274 2,322 1,881 951 1,393
24 危険債権 32,464 △ 6,394 142 38,859 32,321
25 う ち 担 保 ・ 保 証 等 22,270 △ 554 2,471 22,825 19,798
26 う ち 引 当 金 6,905 △ 4,240 △ 1,702 11,146 8,607
27 要管理債権 138,323 △ 55,671 △ 85,294 193,994 223,617
28 う ち 担 保 ・ 保 証 等 60,882 △ 23,234 △ 50,206 84,117 111,088
29 う ち 引 当 金 30,236 △ 8,999 △ 9,653 39,235 39,890
30 合計 191,228 △ 89,515 △ 120,047 280,744 311,275
31 う ち 担 保 ・ 保 証 等 100,319 △ 53,561 △ 84,511 153,881 184,831
32 う ち 引 当 金 40,416 △ 10,917 △ 9,474 51,334 49,891
16年3月末 15年9月末 15年3月末
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みずほ信託銀行株式会社
② 保全率等銀行勘定 (百万円)
1 120,701 △ 56,458 △ 77,875 177,159 198,576
2 担 保 ・ 保 証 等 80,284 △ 45,540 △ 68,400 125,825 148,685
3 引 当 金 40,416 △ 10,917 △ 9,474 51,334 49,891
※引当金=個別貸倒引当金(金融再生法開示債権分)+一般貸倒引当金(正常先債権分・要管理債権以外の要注意先債権分を除く)
(%)
4 保 全 率 部分直接償却実施後 72.0 0.8 △ 1.5 71.1 73.6
5破 産 更 生 債 権 及 び こ れ ら に 準 ず る 債
権 に 対 す る 保 全 率100.0 - - 100.0 100.0
6 危 険 債 権 に 対 す る 保 全 率 89.6 3.0 2.5 86.6 87.0
7 要 管 理 債 権 に 対 す る 保 全 率 64.2 2.1 △ 1.7 62.1 65.9
信用部分に対する引当率 (%)
8破 産 更 生 債 権 及 び こ れ ら に 準 ず る 債
権 に 対 す る 引 当 率100.0 - - 100.0 100.0
9 危 険 債 権 に 対 す る 引 当 率 70.0 △ 1.2 △ 1.2 71.2 71.2
10 要 管 理 債 権 に 対 す る 引 当 率 40.7 3.9 3.6 36.8 37.0
11 (要 管 理 債 権 全 体 に対 する引 当 率 ) 24.6 2.5 4.5 22.0 20.0
(参考)その他の債権に対する引当率 (%)
12 6.29 0.86 1.34 5.42 4.95
13 0.04 - △ 0.01 0.04 0.05
信託勘定 (百万円)
14 20,035 △ 8,020 △ 16,110 28,055 36,145
15 担 保 ・ 保 証 等 20,035 △ 8,020 △ 16,110 28,055 36,145
(%)
16 保 全 率 84.7 △ 3.7 △ 2.2 88.4 86.9
17破 産 更 生 債 権 及 び こ れ ら に 準 ず る 債
権 に 対 す る 保 全 率100.0 - - 100.0 100.0
18 危 険 債 権 に 対 す る 保 全 率 91.4 △ 1.1 △ 0.4 92.5 91.8
19 要 管 理 債 権 に 対 す る 保 全 率 78.9 △ 0.8 △ 1.1 79.8 80.1
銀行・信託勘定合算 (百万円)
20 140,736 △ 64,479 △ 93,986 205,215 234,722
21 担 保 ・ 保 証 等 100,319 △ 53,561 △ 84,511 153,881 184,831
22 引 当 金 40,416 △ 10,917 △ 9,474 51,334 49,891
※引当金=個別貸倒引当金(金融再生法開示債権分)+一般貸倒引当金(正常先債権分・要管理債権以外の要注意先債権分を除く)
(%)
23 保 全 率 部分直接償却実施後 73.5 0.4 △ 1.8 73.0 75.4
24破 産 更 生 債 権 及 び こ れ ら に 準 ず る 債
権 に 対 す る 保 全 率100.0 - - 100.0 100.0
25 危 険 債 権 に 対 す る 保 全 率 89.8 2.4 1.9 87.4 87.8
26 要 管 理 債 権 に 対 す る 保 全 率 65.8 2.2 △ 1.6 63.5 67.5
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
保 全 額
要 管 理 先 債 権 以 外 の 要 注 意 先 債 権
正 常 先 債 権
保 全 額
保 全 額
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みずほ信託銀行株式会社
6. 自己査定による分類債権額
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
銀 行 勘 定 (億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 総 与 信 残 高 (注1) 34,048 838 △ 2,297 33,210 36,345 2 非 分 類 30,793 1,797 △ 1,371 28,995 32,165 3 分 類 額 合 計 (注2) 3,255 △ 959 △ 925 4,215 4,180 4 Ⅱ 分 類 3,225 △ 944 △ 920 4,170 4,145 5 Ⅲ 分 類 29 △ 15 △ 5 45 34 6 Ⅳ 分 類 - - - - -
7 部分直接償却実施額 817 △ 643 △ 719 1,460 1,536
信 託 勘 定 (億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
8 総 与 信 残 高 (注1) 5,814 △ 817 △ 1,423 6,631 7,237 9 非 分 類 5,178 △ 764 △ 1,270 5,943 6,449 10 分 類 額 合 計 635 △ 52 △ 152 687 788 11 Ⅱ 分 類 631 △ 52 △ 151 683 783 12 Ⅲ 分 類 3 △ 0 △ 1 3 4 13 Ⅳ 分 類 - - - - -
銀行 ・信託勘定合算 (億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
14 総 与 信 残 高 (注1) 39,862 20 △ 3,720 39,842 43,583 15 非 分 類 35,972 1,033 △ 2,642 34,939 38,614 16 分 類 額 合 計 (注2) 3,890 △ 1,012 △ 1,078 4,902 4,968 17 Ⅱ 分 類 3,857 △ 996 △ 1,071 4,854 4,929 18 Ⅲ 分 類 32 △ 15 △ 6 48 39 19 Ⅳ 分 類 - - - - -
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
【 連 結 】
銀 行 勘 定 (億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
20 総 与 信 残 高 (注1) 32,723 871 △ 2,285 31,851 35,008 21 非 分 類 29,462 1,816 △ 1,363 27,645 30,825 22 分 類 額 合 計 (注2) 3,261 △ 945 △ 921 4,206 4,182 23 Ⅱ 分 類 3,229 △ 928 △ 916 4,157 4,146 24 Ⅲ 分 類 31 △ 16 △ 4 48 36 25 Ⅳ 分 類 - - - - -
26 部分直接償却実施額 883 △ 643 △ 713 1,527 1,597 (注1) 総与信残高 : 貸出金、貸付有価証券、支払承諾見返、外国為替、未収利息、貸出金に準ずる立替金・未収金・仮払金
(注2) Ⅲ、Ⅳ分類額は、個別貸倒引当金控除後の残高です。
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7. 不良債権の状況
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
<銀行・信託勘定合計>
(百万円)
分類債権
債務者区分
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
(注1)「要管理先」は当該債務者に対する総与信ベースの金額です。
(注2)「要管理債権」の保全額は、「要管理先債権」の保全率で按分して算出しております。
(注3)リスク管理債権の合計額と金融再生法開示債権の合計額の差額は、金融再生法開示債権に含まれる貸出金以外の債権額です。
自己査定
要注意先
破綻先13,706
実質破綻先6,735
破綻懸念先
32,464
要管理先
138,333
その他の要注意先
金融再生法開示債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
20,441
危険債権32,464
要管理債権
138,323
4,798
非分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類
15,642
8,372 20,8043,288
91,471
46,862
保全率:100%
保全率:89.8%
保全率:65.8%(注2)
全体の保全率73.5%
直接償却・引当
100%
直接償却・引当
70.9%
担保・保証・引当金等により
カバー
引当金は非分類に
計上
正常先
担保・保証・引当金等により
カバー
引当金は非分類に
計上
合計3,986,296
担保・保証等によりカバー
担保・保証等によりカバー
担保・保証・引当金等により
カバー
債権額に対する引当率 ・その他の要注意先 :6.29% ・正常先 :0.04%
直接償却・引当
100%
合計191,228
リスク管理債権
合計187,026
破綻先債権9,994
延滞債権
39,021
3ケ月以上延滞債権
927
貸出条件緩和債権
137,082(注1)
引当金は非分類に
計上
4,201 (注3)
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8. 不良債権のオフバランス化実績
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)><銀行・信託勘定合計>
①危険債権以下(金融再生法基準)の債権残高(億円)
12年9月末 13年3月末 13年9月末 14年3月末 14年9月末 15年3月末 15年9月末 16年3月末
15年9月末比
1 1,439 914 883 399 280 125 86 33 △ 53
2 危険債権 1,091 760 303 115 85 7 1 0 △ 1 3 12年度上期以前発生分 2,530 1,675 1,186 514 365 133 88 33 △ 54 4 - - - - ( 248) ( 107) ( 70) ( 33) ( △ 37)
5 81 33 67 54 21 13 10 △ 3
6 危険債権 186 93 37 26 12 4 0 △ 4 7 12年度下期発生分 267 127 105 80 33 18 10 △ 7 8 - - - ( 54) ( 21) ( 13) ( 10) ( △ 3) 9 46 103 69 339 324 57 △ 266 10 危険債権 1,930 1,465 1,394 154 115 33 △ 82 11 13年度上期発生分 1,976 1,568 1,464 493 439 91 △ 348 12 - - ( 69) ( 56) ( 58) ( 37) ( △ 20)
13 80 60 24 18 5 △ 13
14 危険債権 328 74 27 18 1 △ 17 15 13年度下期発生分 409 134 52 37 6 △ 30 16 - ( 60) ( 24) ( 18) ( 5) ( △ 13) 17 29 21 2 1 △ 1 18 危険債権 46 3 2 0 △ 1 19 14年度上期発生分 75 24 4 2 △ 2 20 ( 10) ( 21) ( 2) ( 1) ( △ 1)
21 20 15 2 △ 12
22 危険債権 117 102 69 △ 33 23 14年度下期発生分 138 117 72 △ 45 24 ( 20) ( 15) ( 32) ( 17) 25 17 5 △ 11 26 危険債権 143 67 △ 75 27 15年度上期発生分 161 73 △ 87 28 ( 17) ( 5) ( △ 11) 29 △ 362 30 危険債権 △ 215 31 △ 577
32 88 88 33 危険債権 151 151 34 15年度下期発生分 239 239 35 ( 88) ( 88)
36 1,439 995 963 651 492 553 478 204 △ 274 37 危険債権 1,091 946 2,327 1,947 1,627 323 388 324 △ 63 38 合 計 2,530 1,942 3,291 2,598 2,120 876 867 529 △ 338 39 - - - - ( 442) ( 252) ( 197) ( 213) ( 16)
※ 信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております。
②オフバランス化累計額と進捗率
(億円、%)
進捗率 修正進捗率
(%) (%)
40 12年度上期以前発生分 2,530 33 2,497 98.6 99.941 12年度下期発生分 267 10 257 96.1 99.942 13年度上期発生分 1,976 91 1,885 95.3 97.343 13年度下期発生分 409 6 403 98.4 99.644 14年度上期発生分 75 2 73 96.8 98.945 14年度下期発生分 138 72 65 47.7 71.046 15年度上期発生分 161 73 87 54.2 57.847 15年度下期発生分 239 239 48 合 計 5,799 529 5,270
※修正進捗率とは、平成16年3月末残高から「オフバランス化につながる措置を講じた債権額」を控除して進捗率を算出したものです。
オフバランス化累計額
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
発生額 16年3月末残高
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
15年度下期オフバランス化実績
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
(うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残高)
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
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③15年下期におけるオフバランス化実績内訳(億円)
12年上期 12年下期 13年上期 13年下期 14年上期 14年下期 15年上期 15年下期
以前 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 オフバランス化
発生分 実績
1 清 算 型 処 理 ( △ ) 300 24 5 - 12 - - 342
2 再 建 型 処 理 ( △ ) 0 0 - 4 - - 0 5
3 再建型処理に伴う業況改善 ( △ ) 5 - - - - - - 5
4 債 権 流 動 化 ( △ ) 365 2 201 0 4 - 5 579
5 直 接 償 却 ( △ ) △ 641 △ 23 5 △ 4 △ 15 16 6 △ 656
6 そ の 他 ( △ ) 25 4 136 30 1 28 74 302
7 回 収 ・ 返 済 等 ( △ ) 25 2 116 12 1 22 13 193
8 業 況 改 善 ( △ ) - 1 20 17 0 6 60 108
9 合 計 ( △ ) 54 7 348 30 2 45 87 577
(参考~各期毎のオフバランス化実績内訳と累計額) (億円)
12年下期 13年上期 13年下期 14年上期 14年下期 15年上期 15年下期 実績累計
実績 実績 実績 実績 実績 実績 実績 (12下~ )
10 清 算 型 処 理 ( △ ) 110 83 487 32 516 12 342 1,584
11 再 建 型 処 理 ( △ ) 386 17 7 0 62 9 5 488
12 再建型処理に伴う業況改善 ( △ ) - - 192 9 0 5 206
13 債 権 流 動 化 ( △ ) 12 376 369 56 1,116 71 579 2,583
14 直 接 償 却 ( △ ) △ 281 △ 73 △ 370 43 △ 857 △ 69 △ 656 △ 2,265
15 そ の 他 ( △ ) 627 225 607 229 535 144 302 2,672
16 回 収 ・ 返 済 等 ( △ ) 222 529 185 471 114 193 1,717
17 業 況 改 善 ( △ ) 3 78 44 63 30 108 327
18 合 計 ( △ ) 855 628 1,101 554 1,381 170 577 5,270
④オフバランス化につながる措置を講じたものの内訳別残高
(億円)
12年上期 12年下期 13年上期 13年下期 14年上期 14年下期 15年上期 15年下期
以前 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分
発生分
19 法 的 整 理 ( △ ) 20 0 27 3 1 1 3 79
20 法 的 整 理 に 準 じ る 措 置 ( △ ) - - - - - - - -
21 いわゆるグッドカンパニー・ バッドカンパニーへの会社分割 ( △ ) - - - - - - - 0
22 個人・中小企業向け小口債権について部分直接償却の実施 ( △ ) 13 9 10 1 0 1 2 7
23 整 理 回 収 機 構 へ の 信 託 ( △ ) - - - - - 29 - -
24 合 計 ( △ ) 33 10 37 5 1 32 5 88
9. 不良債権売却元本
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> (億円)
16年3月期 15年3月期
前期比
25 不良債権売却元本 658 △ 514 1,17226 整理回収機構への売却 - △ 148 14827 その他の売却 658 △ 365 1,024
10. 債権放棄
【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)> (件、億円)
16年3月期 15年3月期
前期比
28 債権放棄件数 2 △ 4 629 債権放棄額(債権簿価) 38 25 12
※ 法的処理に伴う債権放棄は含んでおりません。
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11. 業種別貸出状況等
①業種別貸出金
【 単 体 】 <単体+再生専門会社(みずほアセット)>(億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 44,707 44 △ 4,746 44,662 49,453 2 製造業 4,871 △ 987 △ 2,856 5,858 7,727 3 農業 - △ 0 △ 0 0 0 4 林業 - - - - - 5 漁業 42 △ 11 △ 13 53 55 6 鉱業 87 △ 9 △ 21 97 109 7 建設業 1,375 △ 163 △ 327 1,538 1,703 8 電気・ガス・熱供給・水道業 1,551 △ 141 △ 276 1,692 1,827 9 情報通信業 668 △ 679 △ 1,201 1,348 1,870 10 運輸業 2,817 △ 2 △ 540 2,819 3,357 11 卸売・小売業 1,918 △ 185 △ 503 2,104 2,422 12 金融・保険業 6,167 142 △ 742 6,025 6,909 13 不動産業 7,385 226 △ 572 7,159 7,958 14 各種サービス 2,706 △ 186 △ 1,101 2,892 3,807 15 地方公共団体 1,235 698 693 536 541 16 その他 13,880 1,344 2,716 12,536 11,164 17 219 △ 26 △ 54 245 274 18 政府等 38 △ 5 △ 12 43 50 19 金融機関 - - - - - 20 その他 181 △ 21 △ 42 202 223 21 合計 44,926 18 △ 4,801 44,908 49,727
※計数は銀行・信託勘定合計。
②業種別リスク管理債権・金融再生法開示債権
【 単 体 】 <単体+再生専門会社(みずほアセット)>(億円)
リスク管理債権 金融再生法
開示債権リスク管理債権
金融再生法開示債権
リスク管理債権 金融再生法
開示債権
22 1,862 1,904 2,785 2,791 3,062 3,064 23 製造業 148 148 343 343 409 409 24 農業 - - - - - - 25 林業 - - - - - - 26 漁業 22 22 23 23 25 25 27 鉱業 0 0 0 0 0 0 28 建設業 333 370 348 348 356 356 29 電気・ガス・熱供給・水道業 - - 2 2 4 4 30 情報通信業 6 6 6 6 8 8 31 運輸業 71 71 107 107 82 82 32 卸売・小売業 250 250 285 285 373 373 33 金融・保険業 16 16 25 25 28 28 34 不動産業 778 782 1,228 1,234 1,297 1,298 35 各種サービス 103 103 264 264 307 307 36 地方公共団体 - - - - - - 37 その他 131 131 150 150 169 169 38 7 7 16 16 48 48 39 政府等 - - 1 1 2 2 40 金融機関 - - - - - - 41 その他 7 7 15 15 45 45 42 合計 1,870 1,912 2,802 2,807 3,111 3,112
43 部分直接償却実施額 788 817 1,426 1,460 1,503 1,536
※ 計数は銀行・信託勘定合計。(信託勘定は元本補填契約のある信託勘定を示しております)
(国内店分、除くオフショア勘定分)
(オフショア勘定分)
(オフショア勘定分)
16年3月末 15年3月末
(国内店分、除くオフショア勘定分)
15年9月末
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③個人向け貸出金(有価証券報告書ベース)
【 単 体 】 (億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 個 人 向 け 貸 出 金 13,559 1,231 2,665 12,328 10,894
2 住 宅 ロ ー ン 3,972 △ 71 △ 172 4,043 4,144
3 そ の 他 9,587 1,302 2,837 8,284 6,749
※ 計数は銀行・信託勘定合計
④中小企業等に対する貸出金残高・比率(有価証券報告書ベース)
【 単 体 】 <単体+再生専門会社(みずほアセット)> (億円、%)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
4 中小企業等に対する貸出金残高 24,111 1,537 1,821 22,573 22,290
5 総貸出金残高に対する比率 53.9 3.3 8.8 50.5 45.0 ※ 計数は銀行・信託勘定合計
※ 本表の貸出残高には、特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。
※ 「中小企業等」とは、「中小企業基本法等の一部を改正する法律(平成11年法律第146号)」により、資本金3億円(ただし、卸売業は1億円、
小売業・飲食店・サービス業は5千万円)以下の会社または常用する従業員が300人(ただし、卸売業は100人、小売業・飲食店は50人、
サービス業は100人) 以下の会社及び個人であります。
12. 国別貸出状況等
①特定海外債権残高【 単 体 】 (百万円、カ国)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
6 債 権 額 6,258 △ 771 △ 1,483 7,029 7,741
7 対 象 国 数 3 △ 1 △ 1 4 4
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②アジア向け貸出金
【 単 体 】 (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 中 国 676 △ 438 △ 767 1,114 1,443 2 う ち 香 港 103 △ 88 △ 187 191 290 3 インドネシア 7,324 △ 1,608 △ 2,627 8,932 9,951 4 韓 国 218 △ 313 △ 616 532 835 5 タ イ 3,593 △ 94 △ 134 3,688 3,728 6 マレーシア 864 △ 103 △ 284 968 1,149 7 シンガポール 1,128 △ 376 △ 523 1,504 1,651 8 そ の 他 433 △ 144 △ 306 577 739 9 合 計 14,238 △ 3,080 △ 5,261 17,318 19,500
※ 日系・非日系含む。(非日系は最終リスク国ベース)
(うちリスク管理債権) (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
10 中 国 - △ 833 △ 217 833 217 11 う ち 香 港 - - - - - 12 インドネシア 548 △ 29 △ 75 577 624 13 韓 国 12 △ 4 △ 9 16 21 14 タ イ - - △ 3,728 - 3,728 15 マレーシア 229 25 9 203 220 16 シンガポール - - - - - 17 そ の 他 - - - - - 18 合 計 790 △ 841 △ 4,021 1,631 4,812
※ 日系・非日系含む。(非日系は最終リスク国ベース)
③中南米向け貸出金
【 単 体 】 (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
19 パ ナ マ 2,902 △ 2,635 △ 3,000 5,537 5,902 20 コロンビア - △ 229 △ 538 229 538 21 そ の 他 22 △ 2 △ 3,650 25 3,672 22 合 計 2,925 △ 2,866 △ 7,189 5,792 10,114
※ 日系・非日系含む。(非日系は最終リスク国ベース)
(うちリスク管理債権) (百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
23 パ ナ マ - △0 △ 1,556 0 1,556 24 コロンビア - - - - - 25 そ の 他 2 0 △0 2 2 26 合 計 2 △0 △ 1,556 2 1,559
※ 日系・非日系含む。(非日系は最終リスク国ベース)
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13. 預金者別預金残高
【 単 体 】(百万円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 預 金 ( 末 残 ) 2,569,450 △ 147,362 △ 209,994 2,716,812 2,779,444
2 うち 流 動 性 654,428 △ 40,690 △ 91,614 695,118 746,042
3 個 人 283,207 6,745 20,020 276,462 263,187
4 法 人 352,632 6,904 △ 22,869 345,728 375,502
5 金融機関・政府公金 18,587 △ 54,340 △ 88,764 72,927 107,352
6 うち 定 期 性 1,886,473 △ 110,239 △ 120,475 1,996,713 2,006,948
7 個 人 1,618,201 △ 101,830 △ 148,908 1,720,031 1,767,110
8 法 人 234,161 △ 655 9,995 234,816 224,166
9 金融機関・政府公金 34,110 △ 7,754 18,438 41,864 15,672
※ 特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。
Ⅲ. 平成17年3月期 業績予想【 単 体 】 <単体+再生専門子会社(みずほアセット)>
(億円)
中間期 通期
10 実 質 業 務 純 益 220 645
11 経 常 利 益 100 410
12 当 期 純 利 益 55 245
13 与 信 関 係 費 用 (△) 80 150
【 連 結 】(億円)
中間期 通期
14 経 常 利 益 110 430
15 当 期 純 利 益 55 250
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Ⅳ.その他
1. 経営合理化の状況等
①役員数及び従業員数
【 単 体 】 (人)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
1 役 員 数 (注1) 12 12 12
2 執 行 役 員 数 17 18 24
3 従 業 員 数 (注2) 2,683 2,775 2,638 (注1) 役 員 数=取締役+監査役
(注2) 従業員数は有価証券報告書ベース。
②拠点数
【 単 体 】
16年3月末 15年9月末 15年3月末
4 国 内 本 支 店 38 38 38
5 国 内 出 張 所 1 1 1
6 海 外 支 店 - - -
7 海 外 駐 在 員 事 務 所 1 1 2
(*3) アルバ現地法人(特別目的会社)
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税効果関係説明資料 税効果関係説明資料 税効果関係説明資料 税効果関係説明資料
1.繰延税金資産等の推移
【単 体】
(億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
1 繰延税金資産計 (A) 3,162 △ 743 △ 806 3,905 3,968
2 繰延税金負債計 (B) △ 377 △ 87 △ 368 △ 289 △ 8
3 小計 =(A)+(B) 2,785 △ 830 △ 1,174 3,615 3,959
4 評価性引当額 △ 1,892 653 656 △ 2,546 △ 2,548
5 繰延税金資産の純額 (C) 892 △ 177 △ 518 1,069 1,410
(ご参考)
6 TierⅠ(D) 2,812 43 218 2,768 2,594
7 (C)/(D) (%) 31.7 △ 6.9 △ 22.6 38.6 54.3
【連 結】(億円)
16年3月末 15年9月末 15年3月末
15年9月末比 15年3月末比
8 繰延税金資産の純額 (A) 905 △ 155 △ 506 1,060 1,411
(ご参考)
9 TierⅠ(B) 2,831 56 236 2,774 2,594
10 (A)/(B) (%) 31.9 △ 6.3 △ 22.5 38.2 54.4
■繰延税金資産等の推移
<単体> <連結>
1,060
1,411
905
54.4
38.2
31.9
0
500
1,000
1,500
15年3月末 15年9月末 16年3月末
(億円)
0
10
20
30
40
50
60(%)
繰延税金資産の純額
TierⅠに対する比率
1,069
892
1,410
31.7
38.6
54.3
0
500
1,000
1,500
15年3月末 15年9月末 16年3月末
(億円)
0
10
20
30
40
50
60(%)
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2.繰延税金資産の見積等
■算定の考え方
(ご参考) 法人税課税所得実績
(億円)
16年3月期(概算) 657
15年3月期 △ 1,950
14年3月期 △ 1,856
13年3月期 △ 201
12年3月期 352
11年3月期 △ 2,600
注1:法人税確定申告書上の繰越欠損金控除前の課税所得であり、その後の変動は反映しておりません。注2:監査委員会報告第66号第5項の定める非経常的な特別の原因により発生した損金を控除する前の 計数であり、当該非経常要因を除けば各期とも課税所得を計上しております。注3:分割・合併前の計数については、法的存続行を基準に記載しております。
繰延税金資産の回収可能性は、当社が毎期継続的に相応の水準の実質業務
純益を計上してきた基礎的な収益力を有することに鑑み、基本的に将来年度の収
益力に基づく課税所得により判断を行なっております。当社が有する繰越欠損金
や過年度に発生した将来減算一時差異は、バブル崩壊に起因する臨時・多額な
債権放棄等による損失の発生、長期的なデフレ不況という経済環境下で金融シス
テムの早期安定という政策をふまえた不良債権処理促進・保有株式削減等や厳し
い経営環境に対応すべく実行してきた事業のリストラクチャリング等の非経常的な
特別の原因により発生したものであり、それを除けば課税所得を毎期計上し得た
ために、日本公認会計士協会監査委員会報告第 66号「繰延税金資産の回収可能
性の判断に関する監査上の取扱い」第 5項1号の例示区分④ただし書きに該当す
るものです。将来所得の見積り期間は、5年間であります。
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(億円)
①将来課税所得の見積 (ご参考)
5年間累計額 平成15年度
(平成16~20年度)
1 実質業務純益 3,683 689
2 与信関係費用 (△) 506 137
3 税引前当期純利益 2,772 513
4 申告調整 (注1) 611
5 調整前課税所得 (A) (注2) 3,383
6 法定実効税率 (B) 40.6%
7 1,373 ⇒ 23行目に対応
(注1)申告調整は、法人税法等の規定に従った税務調整等の見込額であります。
(注2)調整前課税所得は、16年3月末一時差異解消前の課税所得見込額であります。
②繰延税金資産の内訳 16年3月末
8 貸倒引当金 58
9 有価証券有税償却 1,053
10 その他有価証券評価差額金 -
11 退職給付引当金 55
12 繰越欠損金 1,915
13 その他 79
14 繰延税金資産計 (D) 3,162
15 評価性引当額 (E) △ 1,892
16 (D)+(E) 1,269
17 退職給付信託設定益 △ 62
18 リース取引に係る未実現利益 -
19 その他有価証券評価差額金 (F) △ 314
20 その他 -
21 繰延税金負債計 (G) △ 377
22 繰延税金資産の純額 (D)+(E)+(G) 892
23 1,373
24 △ 314
25 △ 167
調整前課税所得の繰延税金資産相当額 (C)=(A)×(B)
調整前課税所得の繰延税金資産相当額 =(C)
調整前課税所得余裕額の繰延税金資産相当額
その他有価証券評価差額益に係る繰延税金負債 =(F)
<説明> 将来課税所得については、経済環境の前提を「平成16年度まではゼロ成長で推移し、平成17年度から景気回復」とした15年9月公表の健全化計画を基に、同計画から更に保守的な見積もりとしております。具体的には、実質業務純益は、財産管理業務の収益力の更なる強化等により5年間累計で3,683億円を見込んでおります。 与信関係費用、株式関係損益等は上述の健全化計画に基づき見積もり、税引前当期利益は2,772億円、調整前課税所得は3,383億円を見込んでおります。
一方、貸倒引当金、繰越欠損金等、税効果の対象となる繰延税金資産計は3,162億円ですが、5年間での無税化が見込まれない一時差異等を勘案し、評価性引当額を△1,892億円計上したことから、貸借対照表上計上している繰延税金資産の純額は892億円となりました。
尚、当該繰延税金資産の純額は、5年間の調整前課税所得3,383億円に将来の実効税率を勘案した繰延税金資産相当額1,373億円の範囲内であり、調整前課税所得の余裕額相当額は167億円であります。
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