Æç ívêgí tíbí ] · 1 tê teízñ tíí c Æ
TRANSCRIPT
![Page 1: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/1.jpg)
1
º«¶©dG ˆG ¥ó°UG G ° 130 G
![Page 2: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/2.jpg)
2
الموضـــــــوع الصفحة
/ /
/ /
/ /
المحـــــــــــــتويات
![Page 4: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/4.jpg)
4
الرؤيـــــــــــة
القيـــم
![Page 5: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/5.jpg)
5
. .
. .
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
ا�هــــــداف
ا$ستراتيـجية
![Page 6: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/6.jpg)
6
معالي / على محمد عثمان يس
معالي / أيمن هزاع بركات المجالي
د / عامر عبدالوهاب العالوي
معالي / أيمنن
![Page 7: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/7.jpg)
7
مجلس ا$دارة
الجنسية المنصب االسم الرقم
1‹ÉéŸG ´Gõg øÁCG /‹É©eIQGOE’G ¢ù∏› ¢ù«FQ¿OQC’G
2¢ùj ¿ÉªãY óªëe »∏Y /‹É©eIQGOE’G ¢ù∏› ¢ù«FQ ÖFÉf ¿GOƒ°ùdG
3≠jÉ°üdG ≥jÉa π«°û«e/ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G
4 ójóM OGDƒa OGƒL óªëe .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G
5 ÈL »æ¨dGóÑY óeÉM .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G
6ΩƒdR »◊G óÑY ”ÉM /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G
7Ú°ùM ódÉN /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG
8ÜGôL ΩôcCG óæ¡e /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G
9ÒHõdG ÒN óªëe .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG
10∞°Sƒj QOÉ≤dGóÑY /≥jôØdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG
11 Ö«£dG óªëe Ö«£dG ≈æe .OIQGOE’G ¢ù∏› ÚeCG¿GOƒ°ùdG
![Page 8: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/8.jpg)
8
هيئة الرقابة الشرعية
المراجع القانوني
المستشار القانوني
ي
يي
![Page 9: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/9.jpg)
9
ا$دارة التنفيذية
…ò«ØæàdG ôjóªdG
»°ù°SDƒªdG õ«ªàdGh IOƒédG IQGOE’
…ò«ØæàdG ôjóªdG
á«∏NGódG á©LGôªdGh ≥«bóàdG IQGOE’
IQGOE’G ¢ù∏ée ô«Jôμ°S
á«fƒfÉ≤dG IôFGódG ôjóeh
…ò«ØæàdG ôjóªdG
´hôØdGh áFõéàdG IQGOE’
![Page 10: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/10.jpg)
10
100249183741529: ¢ùcÉa 00249187051000: ¿ƒØ∏J É«≤jôaG ´QÉ°T - IôjõédG ∂æH êôH
200249183741525: ¢ùcÉa 00249187051133: ¿ƒØ∏J ô°ü≤dG .¢T ™WÉ≤J ™e ¿ÉªdôÑdG .¢T
– 300249511832169 : ¢ùcÉa 00249187051244 : ¿ƒØ∏J …õcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜôZ - ô«ÑμdG ¥ƒ°ùdG
– 400249187560500 : ¢ùcÉa 00249187051222 : ¿ƒØ∏J äÉYÉæ°üdG á£≤f ∫ɪ°T - äÉYÉæ°üdG .¢T
– 500249183466213 : ¢ùcÉa 00249187051333 : ¿ƒØ∏J ¢üædG .¢T - áfÉé°ùdG ¥ƒ°S - áfÉé°ùdG
– 600249185345202 : ¢ùcÉa 00249187051266 : ¿ƒØ∏J ∑QɪédG »æÑe πHÉ≤e – …ôëH á«YÉæ°üdG á≤£æªdG
– 700249311833232 : ¢ùcÉa 00249187051255 : ¿ƒØ∏J ôªMC’G ôëÑdG á©eÉL áHGƒH πHÉ≤e - ô«ÑμdG ¥ƒ°ùdG
– 800249183403049.: ¢ùcÉa 00249187051277 : ¿ƒØ∏J »°ü°üîàdG OGDƒØdG ≈Ø°ûà°ùe ¥ô°T - »∏ëªdG ¥ƒ°ùdG
– 900249185331177 : ¢ùcÉa 00249187051288 : ¿ƒØ∏J hQóμdG QÉ«£dG .¢T ÜôZ - Iô°ûb ó©°S ¥ƒ°S
دليل الرئاسـة والفروع
![Page 11: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/11.jpg)
11
![Page 12: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/12.jpg)
12
/ /
.
.
.
.
.
.
.
.
.
خطاب رئيس مجلس االدارة امام الجمعية العمومية للمساهمين
![Page 13: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/13.jpg)
13
.
/ /
. .
.
SMS Aljazeera online Call Center
ATM’S
.
.
..
.
![Page 14: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/14.jpg)
14
.
.
.
.
.
.
![Page 15: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/15.jpg)
15
2017
2017
20172017 2017
20172017
dG dG 2016 ©d 2017 © d G G G ° G G .2016 46
.2016 72.2016 28
.2016 67 5238
46
G G dG G
ó dG dG
23POS 2018 Mobile& e-Banking)
كلمة المدير العام
![Page 16: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/16.jpg)
16
2017
455299 152
2018
150 34
0^2
Wolters
Kluwer
Capital Intelligence 2015 9001
2017
![Page 17: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/17.jpg)
17
32018
20
5 6
– –
![Page 18: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/18.jpg)
18
« dG « G dG d G
« dG « dG « dG º °U
مؤشرات تطور ا�داء خالل ا�عوام ٢٠١٣ -٢٠١٧م
2013
2013
2014
2014
2015
2015
2016
2016
2017
2017
2.788
1.908
1.3951.084
849
1.122
651
430345269
![Page 19: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/19.jpg)
19
« dG « ©dG G d G
« dG « « dG ¥
مؤشرات تطور ا�داء خالل ا�عوام ٢٠١٣ -٢٠١٧م
2013
2013
2014
2014
2015
2015
2016
2016
2017
2017
2013 2014 2015 2016 2017
2.047
495
1.321
399
848
346
597
286
453
260
![Page 20: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/20.jpg)
20
يستثمـــر البنــك فـــي بنية تحتية قـــــوية و كفـــــاءات مميــزة فيما يخص تكنـــولوجيا المعلومات وذلك لتقديم أفضل الخدمات لعمالئه
اعمار أرزاقفالح
يشفين وسائلابداع
في إطار ا$هتمام بقطاع ا�فراد طرح البنك برامج تمويل مختلفة
أسهم البنك في دعم ا$قتصاد الوطني بتمويل
القطاعات ا$قتصادية المختلفة .
![Page 21: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/21.jpg)
21
هيئة الرقابة الشرعية
:
تقرير هيئة الرقابة الشرعية إلى الجمعية العمومية للمساهمين في بنك الجزيرة السوداني
االردنى عن الفترة المالية من ٢٠١٧/١/١م – إلى ٢٠١٧/١٢/٣١م ( ) «
: ( )
) (.
) ( / /
/ /
.
) ( “
. “
) (:
( ) / /
. “
( )
. “
( ). “
.
و الهيئة الرقابة الشرعية
/ /
/ /
/ /
![Page 22: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/22.jpg)
22
تقرير المراجعين
![Page 23: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/23.jpg)
23
![Page 24: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/24.jpg)
24
![Page 25: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/25.jpg)
25
قائمة المركز المالي كما في ٢٠١٧/١٢/٣١م
¿É«ÑdGìÉ°†jG
¬ªμM »a Éeh ó≤ædG3
»ÑæLG ∫OÉ©e ¿GOƒ°ùdG ∂æH ádOÉÑe 4
á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG ºeP »aÉ°U5
äGQɪãà°S’G6
…ôN’G äGQɪãà°S’G7
áæjóªdG ºeòdG8
iôN’G äGOƒLƒªdG9
πLC’G á∏jƒW äGQɪãà°SE’G10
¢ù«°SCÉàdG äÉahô°üe »aÉ°U11
ò«ØæàdG âëJ áàHÉK äGOƒLƒe12
áàHÉãdG äGOƒLƒªdG »aÉ°U 13
á«μ∏ªdG ìh á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G ÜÉë°UG ìh äÉHƒ∏£ªdG
äÉHƒ∏£ªdG
QÉNO’G äÉHÉ°ùMh ájQÉédG äÉHÉ°ùëdG14
áæFGO ºeP15
…ôN’G äÉHƒ∏£ªdG16
á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG ¥ƒ≤M17
¿GOƒ°ùdG ∂æH ádOÉÑe
á«μ∏ªdG ¥ƒ≤M
´ƒaóªdG ∫ɪdG ¢SGQ18
≈fƒfÉ≤dG ≈WÉ«àM’G
ádOÉѪdG º««≤J IOÉYG ≈WÉ«àMG19
√É≤ѪdG ìÉHQ’G20
21
äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G
j
![Page 26: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/26.jpg)
26
قائمة الدخل للسنة المنتهية في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
¿É«ÑdGìÉ°†jG Ω2017 Ω2016
πNódG ≈fGOƒ°S ¬«æL ≈fGOƒ°S ¬«æL
á∏LDƒŸG ´ƒ«ÑdG óFÉY
( áeÉ¡°T) äGQɪãà°S’G óFÉY
…ôN’G ∂æÑdG äGQɪãà°SG óFÉY
É°übÉf
ájQɪãà°S’G ™FGOƒdG ÜÉë°UG óFÉY( )( )
∫Ée ÜQh ÜQÉ°†e ¬àØ°üH äGQɪãà°S’G πNO øe ∂æÑdG Ö«°üf
á«aô°üŸG äÉ«∏ª©dG óFÉY
iôN’G äGOGôj’G
á«dɪ°SCGQ äɪgÉ°ùe óFÉY
º««≤àdG IOÉYEG äÉbhôa
äÉahô°üŸG
…ô°ûÑdG ô°üæ©dG áØ∏μJ
ájQGO’Gh á«eƒª©dG äÉahô°üŸG
äÉcÓ¡à°S’G
¢ù«°SÉàdG äÉahô°üe AÉØWG
¿GOƒ°ùdG ∂æH äÉeGôZ
πjƒªàdG ôWÉîe ¢ü°üîe
ΩÉ©∏d IÉcõdGh ÖFGô°†dG
äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G
![Page 27: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/27.jpg)
27
قائمة التدفقات النقدية للسنة المنتهية فى ٣١ ديسمبر ٢٠١٧ م
2017 2016 ≈fGOƒ°S ¬«æL ≈fGOƒ°S ¬«æL
πNódG ≈aÉ°U
∫ƒ°U’G ∑ÓgG
¢ù«°SÉàdG äÉahô°üe AÉØWG
( )( )
á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG ºeP ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )
áæjóªdG ºeòdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )
áæFGódG ºeòdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG
iôN’G äÉHƒ∏£ªdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG
á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG ¥ƒ≤M ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG
iôN’G ∫ƒ°U’G ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )
QÉNO’G äÉHÉ°ùMh ájQÉédG ™FGOƒdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG
áàHÉK äGOƒLƒe AGô°T( )( )
áàHÉK äGOƒLƒe ™«H
ò«ØæàdG âëJ áàHÉK äGOƒLƒe( )
πL’G Iô«°üb äGQɪãà°S’G ≈a ¿É°ü≤ædG
äGQɪãà°S’G ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )
( )( )
2015 ìÉHQG ™jRƒJ( )
∫ɪdG ¢SGQ ≈a IOÉjõdG
( )
ió≤ædG ∫OÉ©ªdGh ó≤ædG ≈a ô«¨àdG
áæ°ùdG ájGóH ≈a ió≤ædG ∫OÉ©ªdGh ó≤ædG
äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G
![Page 28: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/28.jpg)
28
سنة المالية المنتهية في ٢٠١١٧/١٢/٣١مب الملكية لل
صحات في حقوق أ
قائمة التغيرا
20161
1
á«fÉ› º
¡°SG(
)
á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ
ájó≤f äÉ©jRƒJ
()
()
πNódG ≈
aÉ°U(
)(
)
≈fƒfÉb ≈
WÉ«àM
G(
)(
)
äÉ«W
É«àMÓ
d ∫ƒë
ŸG(
)
2016 1231
á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ
¿GOƒ°ùdG ∂
æH øe áeGôZ
IOÉYG
äCÉaCÉμŸGh õaGƒë
∏d ±ô°ü
dG ô©°S äÉbhôa
()
()
πNódG ≈
aÉ°U
%10 ≈
fƒfÉb ≈W
É«àMG
()
äÉ«W
É«àMÓ
d ∫ƒë
ŸG
201712
31
äÉfÉ«ÑdG √ò
g ø
e Gõéàj ’
kGAõL πãªJ (
29 ≈dG 1 ø
e ) á≤aôªdG ä
ÉMÉ°†
j’G
![Page 29: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/29.jpg)
29
: (1 ¿ƒfÉb âëJ áà°Sh ø«ØdG áæ°S ¢ù£°ùZG ô¡°T øe ô°ûY ™HÉ°ùdG Ωƒ«dG ≈a ≈fOQ’G ≈fGOƒ°ùdG IôjõédG ∂æH ¢ù°SCÉJ
¿GOƒ°ùdG ∂æH ßaÉëe QGôb ≥ah ≈aô°üªdG πª©dG ádhGõªd ¢ü«NôJ h 28581 ºbôdG âëJ Ω1925 áæ°ùd äÉcô°ûdG
.Ω2008/04/27 ïjQÉàH (2008/11) ºbQ iõcôªdG
™e áYGQõdGh äGQɪãà°S’G ∫ɪYGh á«dɪdGh ájQÉéàdGh á«aô°üªdG ∫ɪY’G ™«ªéH ΩÉ«≤dG ≈a ∂æÑdG •É°ûf πãªàj
.á«eÓ°S’G á©jô°ûdG ΩÉμMC’ kÉ≤ah IôjõédG áj’ƒd ¢UÉN QÉÑàYG
: (2 á«Ñ°SÉëªdG ô«jÉ©ªdGh ¿GOƒ°ùdG ∂æH äGOÉ°TQEGh á«îjQÉàdG áØ∏μàdG CGóѪd É≤ah á≤aôªdG á«dɪdG ºFGƒ≤dG OGóYG ºJ
.á«dhódG ô«jÉ©ªdGh á«eÓ°S’G á«dɪdG äÉ°ù°SDƒª∏d
1 2 IôàØdG ájÉ¡f óMGh §°ù≤H hG •É°ùb’ÉH AGƒ°S á«Ø°üàdG óæY á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG äÉ«∏ªY ôFÉ°ùNh ìÉHQG äÉÑKEG ºàj -
. áYRƒªdG ìÉHQC’G OhóM »a ΩÉàdG Ö°SÉëàdG óæY É¡JÉÑKG ºàj á≤ëà°ùªdG á«dɪdG ¥GQh’Gh äÉHQÉ°†ªdG ìÉHQG,
.É¡H á∏°üàªdG áeóîdG ºjó≤J óæY OGôjEÉc ä’ƒª©dGG π«é°ùJ ºàj -.äÉcô°ûdG ∂∏àd á«eƒª©dG äÉ«©ªédG ᣰSGƒH ÉgQGôbG óæY äÉcô°ûdG º¡°SG ìÉHQÉH ±GôàY’G ºàj -
.ôÑdG ¬LhG ≈∏Y á«eÓ°S’G ô«Z ∑ƒæÑdG øe óFGƒØdG Ωóîà°ùJ -: 2 2
πªëJ á«æ«JhôdG äÉMÓ°U’Gh áfÉ«°üdG ∞«dÉμJ (∑Ó¡à°S’G ™ªée) kÉ°übÉf áØ∏μàdG ô©°ùH áàHÉãdG äGOƒLƒªdG ô¡¶J - ∑Ó¡à°SG ≈a âHÉãdG §°ù≤dG á≤jôW ∂æÑdG ™Ñàj ,π°U’G ≈∏Y πªëJ ᪫°ùédG áfÉ«°üdGh ,ÉgóÑμJ ∫ÉM äÉahô°üªc
(%25 - %2^5) ø«H Ée ìhGôàJ »àdG ájƒÄªdG Ö°ùæ∏d kÉ≤ah IQó≤ªdG á«°VGôàa’G ÉgQɪYG ióe ≈∏Y áàHÉãdG ¬JGOƒLƒe
.AGô°ûdG ïjQÉJ øY ô¶ædG ¢†¨H π°UÓd IQô≤ªdG ∑Ó¡à°S’G áÑ°ùf øe %50 áÑ°ùæH ΩÉ©dG ∫ÓN äÉaÉ°V’G ∂∏¡à°ùJ -: 3 2
á∏ª©dG äÉbhôa πé°ùJh É¡KhóM âbh óFÉ°ùdG ±ô°üdG ô©°ùH É¡∏«é°ùJ ºàj á«ÑæL’G äÓª©dÉH äÓeÉ©ªdG -. πNódG áªFÉb »a áéJÉædG
ájÉ¡f ≈a óFÉ°ùdG ±ô°üdG ô©°ùH É¡ª««≤J ºàj áæ°ùdG ájÉ¡f ≈a á«ÑæL’G äÓª©dÉH ádhGóàªdG äÉHƒ∏£ªdGh äGOƒLƒªdG ÉeG -.(ôFÉ°ùîdGh ìÉHQ’G ÜÉ°ùM) πNódG áªFÉb ≈a ±ô°üdG QÉ©°SG ≈a äG ô«¨àdG øY áéJÉædG äÉbhôØdG èdÉ©Jh áæ°ùdG
: 4 2.(áæ°S πμd %10) äGƒæ°S Iô°ûY ióe ≈∏Y CÉØ£J
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 30: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/30.jpg)
30
: 5 2IôLÉàª∏d á«dÉe äGOƒLƒe
äGô«¨àdG π«é°ùJ ºàj .ádOÉ©dG ᪫≤dÉH á«dɪdG ºFGƒ≤dG ïjQÉJ ≈a É¡ª««≤J OÉ©jh AGô°ûdG ᪫≤H É¡∏«é°ùJ ºàj
.πNódG áªFÉb ≈a ádOÉ©dG ᪫≤dG ≈a á≤MÓdG (áÑdÉ°ùdG)
: 6 21 ..á«Yô°ûdG áHÉbôdG áÄ«gh ∂æÑdG IQGOG ø«H É¡«∏Y ¥ÉØJ’G ºJ ≈àdG ¢ù°S’G ≈∏Y Qɪãà°S’G ™FGOh óFÉY Ö°ùëj
2 . øY OGR Ée ¿Gh ∂æÑ∏d iQɪãà°S’G •É°ûædG ≈a É¡dÓ¨à°SG ºJ ób á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G ™FGOh äÉHÉ°ùM πc QÉÑàYG
.á«JGòdG ∂æÑdG OQGƒªd ∫Ó¨à°SG ƒg ∂dP
3 . iôN’G äGOôj’Gh á«aô°üªdG äÉeóîdG óFÉY GóYÉe äGOôj’G πc ≈a Qɪãà°S’G ™FGOh ÜÉë°UG ∑ôà°ûj
. ∂æÑdÉH á°UÉîdG á«dɪ°SCGôdG äɪgÉ°ùªdGh
: 7 2. ¿GOƒ°ùdG ∂æH ÉgQó°üj »àdG äÉ¡LƒªdG Ö°ùM É¡∏«°üëJ »a ∑ƒμ°ûªdG ¿ƒjódG »WÉ«àMG ¢ü«°üîJ ºàj
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 31: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/31.jpg)
31
( 3
≈∏ëe áæjõÿÉH ájó≤f
≈ÑæLG áæjõÿÉH ájó≤f
≈∏ëe iQÉL ÜÉ°ùM ¿GOƒ°ùdG ∂æH
≈ÑæLG iQÉL ÜÉ°ùM ¿GOƒ°ùdG ∂æH
≈∏ëe ¿GOƒ°ùdG ∂æH iód ≈WÉ«àMG
≈ÑæLG ¿GOƒ°ùdG ∂æH iód ≈WÉ«àMG
êQÉÿÉH Ú∏°SGôŸG äÉHÉ°ùM
(4
Q’hO ¿ƒ«∏e 15 ᪫≤H á©jOh
(5
äÉëHôŸG
IQÉéj’G
ádhÉ≤ŸG
≈dɪL’G
á∏LDƒŸG ìÉHQ’G : É°übÉf( )( )
( CG -5) ∞æ°üŸG ÒZ πjƒªàdG ¢ü°üîe : É°übÉf( )( )
( CG -5) ∞æ°üŸG πjƒªàdG ¢ü°üîe : É°übÉf( )( )
( 5 2017IQÉéj’G
ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG6,161,3151,606,336
ΩÉ©dG ∫ÓN πªëŸG619,5431,807,833
ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG6,780,8583,414,169
2016
ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG4,056,670825,851
ΩÉ©dG ∫ÓN πªëŸG2,104,645780,485( )
ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG6,161,3151,606,336
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 32: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/32.jpg)
32
(6 ¿É«ÑdG
äÉcQÉ°ûŸG
äÉHQÉ°†e
(CG -6) ∞æ°üŸG ÒZ πjƒªàdG ¢ü°üîe É°übÉf( )( )
(áeÉ¡°T) á«dÉe ¥GQhG
ádƒ«°ùdG IQGOG ¥hóæ°U ∑ƒμ°U
ßaÉëe
áYÉ°†H
ádhÉ≤e äGOƒLƒe
(CG -6) ∞æ°üªdG ô«Z πjƒªàdG ¢ü°üîe É°übÉf( )( )
( 6
2017 ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG
ΩÉ©dG ∫ÓN πªëªdG ( )
ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG
2016
ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG
ΩÉ©dG ∫ÓN πªëªdG
ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG
( (7
≈dÉŸG Qɪãà°S’G ∂æH á©jOh
ácÈdG ∂æH á©jOh
≈eÓ°S’G π°ü«a ∂æH á©jOh
OGhôdG ∂æH á©jOh
≈°ùfôØdG ≈fGOƒ°ùdG ∂æÑdG á©jOh
¢Sƒ∏Ñ«H ∂æH á©jOh
è«∏ÿG ∂æH á©jOh
(8 ¿É«ÑdG
iõcôŸG ¿GOƒ°ùdG ∂æH - íª≤dG OɪàYG á«fƒjóe
ô°ü≤dG ´ôa á«fƒjóe
≈dɪL’G
á«fƒfÉ≤dG äGAGôL’G PÉîJGh áHÉ«ædG iód ÆÓH íàa ºJ IQhõe ábÉ£ÑH ¬aô°Uh ¬°SÓàNG ºJ á©jOh ≠∏Ñe øY IQÉÑY ô°ü≤dG ´ôa á«fƒjóe
áªμëª∏d É¡∏jƒëJ ºàj ¿G OôéªH É¡d ¢ü°üîe øjƒμJ ºàj ±ƒ°Sh iôëàdG á∏Môe ≈a ¿’G iƒYódG - øjô°ü≤ªdG ø«ØXƒªdG √ÉéJ
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 33: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/33.jpg)
33
(9
á≤ëà°ùe äGOGôjG
Éeó≤e áYƒaóe äÉahô°üe
Ú∏eÉ©dG äÉ«Ø∏°S
á«ÑàμŸG äGhO’Gh äÉYƒÑ£ŸG ¿hõîe
iõcôŸG ¿GOƒ°ùdG ∂æH - ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjΰûŸ ≈∏ëŸG ¿ƒμŸG
ájƒ°ùàdG â– á°UÉ≤e äÉμ«°T
Ö°ùM ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjôà°ûe øe iõcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH Ö«°üæd πHÉ≤ªdG ƒg ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjôà°ûªd ≈∏ëªdG ¿ƒμªdG
πHÉ≤ªdG ΩÓà°SGh iõcôªdG ∂æÑ∏d ≈ÑæL’G ó≤ædG πjƒëJ óæY ¬à«Ø°üJ ºàjh QOÉ°üdG πFÉ°üM øe %25 áÑ°ùf ¢ü«°üîàH ¬JÉ¡«LƒJ
( (10
(%10 ∂æÑdG áªgÉ°ùe) IQÉéjÓd á«Hô©dG ácô°ûdG
ô¨°U’G πjƒªà∏d ∫ÉØdG ácô°T ≈a áªgÉ°ùŸG
ô¨°U’G πjƒªàdG ¿Éª°V ádÉch ≈a áªgÉ°ùŸG
(11
Ω 2017-1-1 ≈a ó«°UôdG
( )( )
(12
≈°VGQ’G
≈Ñàμe πªY äGó©e
≈d’G Ö°SÉ◊Gh èeGÈdG
ôjƒ°üàdGh ¢Vô©dGh ∫É°üJ’G Iõ¡LG
äÉKÉK’G
á«d’G äÉaGô°üdG
á«FÉHô¡μdG äGó©ŸGh óYÉ°üŸG
ÊÉÑe h QƒμjO
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 34: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/34.jpg)
34
(13
áØ∏μàdG
Ω 2017/
1/1 ≈
a ó«°UôdG
äÉaÉ°V
’G
äGOÉ©Ñà°S’
G(
)(
)(
)(
)
2017/12/
31 ≈a ó«°U
ôdGΩ
äÉcÓ
¡à°S’G
Ω 2017/
1/1 ≈
a ó«°UôdG
äÉaÉ°V
’G
äGOÉ©Ñà°S’
G(
)(
)(
)(
)
Ω 2017/12/
31 ≈a ó«°U
ôdG
ɪc ájôàaódG ᪫≤dG ≈aÉ°U
2017/12/
31 ≈a
ɪc ájôàaódG ᪫≤dG ≈aÉ°U
2016/12/
31 ≈a
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 35: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/35.jpg)
35
(14
≈∏ëe ájQÉédG ™FGOƒdG
≈ÑæLG ájQÉédG ™FGOƒdG
≈∏ëe QÉNO’G ™FGOh
≈ÑæLG QÉNO’G ™FGOh
(15
≈∏ëe ™aO ¥GQhG
≈ÑæLG ™aO ¥GQhG
QOÉ°üdG á∏«°üM
AGhó∏d áÑæéªdG QOÉ°üdG á∏«°üM
OɪàY’G äÉHÉ£N ¢ûeÉg
¿Éª°†dG äÉHÉ£N ¢ûeÉg
á≤ëà°ùe äÉahô°üe
äÉcQÉ°ûe ∫ɪ°SGQ
á¨eO
ºgQO - …QÉL -¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜÉ°ùM
Window -¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜÉ°ùM
iõcôªdG ∂æÑdG ±ôW ¿É°TƒH ácô°T ¥É≤ëà°SG
(2015) ™jRƒàdG âëJ ø«ªgÉ°ùªdG ìÉHQG
≈fɪJA’G OƒμdG äÉÑdÉ£e
ájƒ°ùàdG âëJ ≈d’G ±Gô°üdG äÉÑdÉ£e
ájƒ°ùàdG âëJ AÓª©dG πjhÉëJ
ájójóëdG ¿õîdG ø«eÉJ
ájƒ°ùàdG âëJ äÉμ«°ûdG á°UÉ≤e Ωƒ°SQ
ôÑdG ∫Ée
: øjó©à∏d ≈æªJ ácô°T ™e ácQÉ°ûe
∞°Sƒj iOÉ¡dG ácô°T ™e ÜÉ°ûg ≠ª°U ôjó°üàd ácQÉ°ûe
á«æWƒdG äÉfÉgódG ácô°T ™e äÉfÉgO ™«æ°üJ ácQÉ°ûe
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 36: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/36.jpg)
36
(16
ájQɪãà°S’G ™FGOƒdG ÜÉë°UG ìÉHQG
™FGOƒdG ¿Éª°V ¥hóæ°U Ωƒ°SQ
á©LGôªdG ÜÉ©JG
áeóîdG ó©H Ée óFGƒa ¢ü°üîe
óée’G ácô°T iƒYO ¢ü°üîe
Ω 2016 ∫ɪY’G ìÉHQG IÉcR ≈≤Ñàe
Ω 2016 ∫ɪY’G ìÉHQG áÑjô°V ≈≤Ñàe
Ω2015 ájƒ°ùàdG âëJ IÉcR ¢ü°üîe
2015ájƒ°ùàdG âëJ ∫ɪYG ìÉHQG áÑjô°V
Ω2017 ΩÉ©∏d áÑjô°†dGh IÉcõdG ¢ü°üîe
ΩÉ©∏d ø«∏eÉ©dGh IQGO’G ¢ù∏ée õaÉM
(17
Qƒ¡°T 3 πL’ ™FGOh
Qƒ¡°T 6 πL’ ™FGOh
áæ°S πL’ ™FGOh
(18
( Q’hO ¿ƒ«∏e 100 ) ¬H ìô°üªdG ∫ɪdG ¢SGQ
Q’hO 1 º¡°ùdG ᪫b º¡°S ¿ƒ«∏e 100
´ƒaóªdG ∫ɪdG ¢SGQ
(19
á≤HÉ°S äGƒæ°S iõcôªdG ∂æÑdG ™e ádOÉѪdG á©jOh ó«°UQ º««≤J ¥ôa
Ω 2017 iõcôªdG ∂æÑdG ™e ádOÉѪdG á©jOh ó«°UQ º««≤J ¥ôa
º¡°S’G ÜÉààcG ≈a ±ô°üdG ô©°S ¥ôa
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 37: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/37.jpg)
37
(20
1/1 ≈a ó«°UôdG
ìÉHQG ™jRƒJh á∏ª°SQ( )
(2015-2014) IÉcRh ∫ɪYG ìÉHQG áÑjô°V óbÉa( )
ΩÉ©∏d IQGO’G ¢ù∏ée ICÉaÉμe ¥ôah ≥HÉ°S ∞Xƒe ¥ƒ≤M ájƒ°ùJ
2015( )
20 ΩÉ©dG ìÉHQG
≈fƒfÉb ≈WÉ«àMG( )( )
( 20
á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ
¿GOƒ°ùdG ∂æH øe áeGôZ IOÉYG
äCÉaCÉμªdGh õaGƒë∏d ±ô°üdG ô©°S äÉbhôa( )
(21
OɪàY’G äÉHÉ£N
¿Éª°†dG äÉHÉ£N
π«°üëàdG âëJ äÉμ«°T
( – 21 Ió«≤e ájQɪãà°SG á©jOh
( 21
ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG
äÉaÉ°V’G
º°üîdG( )
ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG
(22 äÉëHGôªdG
IQÉéj’G
ádhÉ≤ªdG
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 38: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/38.jpg)
38
(23
≈°ùfôØdG ≈fGOƒ°ùdG ∂æÑdG á©jOh äGOGôjG
≈eÓ°S’G π°ü«a ∂æH á©jOh äGOGôjG
≈dɪdG Qɪãà°S’G ∂æH á©jOh äGOGôjG
OGhôdG ∂æH á©jOh äGOGôjG
ΩƒWôîdG ∂æH á©jOh äGOGôjG
ácôÑdG ∂æH á©jOh äGOôjG
óëàªdG ∫ɪdG ∂æH á©jOh äGOôjG
è«∏îdG ∂æH á©jOh äGOôjG
¢Sƒ∏Ñ«H ∂æH á©jOh äGOôjG
ácQÉ°ûe äGOGôjG
áHQÉ°†e äGOGôjG
á«∏jƒªJ ßaÉëe äGOGôjG
(24
º°üN πÑb á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG Ö«°üf
ÜQÉ°†ªc ∂æÑdG Ö«°üf
ÜQÉ°†ªc ∂æÑdG Ö«°üf( )( )
á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG Ö«°üf »aÉ°U
( 70: %30
12^20% 2016 2017 12^50
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 39: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/39.jpg)
39
(25
á«aô°üªdG äÉμ«°ûdGh πjhÉëàdG ádƒªY
ájóæà°ùªdG äÓ«°üëàdGh äGOɪàY’G ádƒªY
¿Éª°†dG äÉHÉ£N ádƒªY
âØjƒ°S’G h ≈d’G ±Gô°üdG ádƒªY
ájQÉédG äÉHÉ°ùëdG ádƒªY
≈ÑæL’G ó≤ædG AGô°Th ™«H óFÉY
äÉμ«°ûdG ôJÉaO ádƒªY
á«dÉe IQó≤e IOÉ¡°T ádƒªY
ÜÉ°ùëdG ∞°ûc ä’ƒªY
(26
≈fóe Oh iQÉéàdG ≈æѪdG QÉéjG
áàHÉãdG ∫ƒ°U’G ™«H ìÉHQG
ø«eÉàdG ä’ƒªY
á«fƒfÉ≤dG Oƒ≤©dG ≥«KƒJ äGOGôjG
∂«°T ôàfhÉμdGh IóJôªdG äÉμ«°ûdG ádƒªY
áæe’G ¿õîdG äGOGôjG
( äGQÉ≤Y º««≤J äGOGôjG + âgQ ∂a ä’ƒªY ) …ôNG ä’ƒªY
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 40: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/40.jpg)
40
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
(27 äÉÑJôªdG
ôØ°ùdG ôcGòJ
íæªdG
ΩÉ©dG ôjóªdGh ø«∏eÉ©dG õaÉM
≈YɪàL’G ø«eÉàdG
áeóîdG ó©H Ée óFGƒa
êÓ©dG
ÖjQóàdG
≈aÉ°V’G ôL’G
øjóbÉ©àªdG ôØ°S ôcGòJ
øjóbÉ©àªdG øμ°S
øjóbÉ©àªdG áÑjô°V
∞JÉgh Oƒbh ∫óH
![Page 41: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/41.jpg)
41
(28
ájó≤ædGh áàHÉãdG ∫ƒ°U’G ø«eÉJ
ô¨°UC’G πjƒªàdG -ôã©àdG ôWÉîe ó°V ø«eCÉJ
á«ÑàμªdG äGhO’G
äÉYƒÑ£ªdG
√É«ªdGh AÉHô¡μdG
óFGƒ©dGh äGQÉéj’G
äÓéªdGh ∞ë°üdG
π«MôàdGh ádÉà©dG
á°SGôëdGh øe’G
áaɶædG
ójôÑdGh ∞JÉ¡dG
áaÉ«°†dG
áYƒæàe äÉahô°üe
äGQÉ°ûà°S’G
äÉ«eGôc’Gh äÉYôÑàdG
¿ÓY’Gh ájÉYódG
äÉjQƒeɪdGh ôØ°ùdG
á«fhôàμd’G á°UÉ≤ªdG .Ω
¬fÉédh IQGO’G ¢ù∏ée .Ω
IQGO’G ¢ù∏ée ICÉaÉμe
á«aô°üªdG ™FGOƒdG ¿Éª°V ¥hóæ°U ≈a áªgÉ°ùªdG
äÉÄ«¡dGh äɪ¶æªdG ≈a ∑Gôà°T’G Ωƒ°SQ
ájó≤ædG ∞«¶æJ .Ω
ø«∏°SGôªdGh iõcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH ä’ƒªY
á©LGôªdG ÜÉ©JG
á©LGôªdG ÜÉ©JG áÑjô°V
äÉ«∏ëªdG äÉeóN Ωƒ°SQ
äGó©ªdGh QƒμjódG áfÉ«°U .Ω
π«MôàdGh π≤ædGh .Ω
≈d’G ±Gô°üdGh Ö°SÉëdG 𫨰ûJh áfÉ«°U .Ω
äGQÉ«°ùdG 𫨰ûJh áfÉ«°U
ÜÓ£dG ºYO á¨eO .Ω
äGódƒªdG áfÉ«°U
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م
![Page 42: Æç íVêGí TíBí ] · 1 Tê TEízñ Tíí c Æ](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32f/html5/thumbnails/42.jpg)
42
(29
2017 2016
2017
1231
2016
1231
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ÖFÉf É¡«a º
gÉ°ùj
ácQÉ°ûe
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ÖFÉf É¡«a º
gÉ°ùj
áëHGôe
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ÖFÉf É¡«a º
gÉ°ùj
áHQÉ°†e
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ƒ°†Y
É¡«a ºg
É°ùjáë
HGôe
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ƒ°†Y
É¡«a ºg
É°ùjácQÉ°ûe
IQGO’G ¢
ù∏› ¢
ù«FQ ƒ°†Y
É¡«a ºg
É°ùjádhÉ≤e
∂æÑdG É¡«a º
gÉ°ùj
áHQÉ°†e
ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م