Стандарты и инфраструктура swift для БЭСП
DESCRIPTION
Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП. Степан Кузнецов Управляющий директор РОССВИФТ. Москва , 16 ноября 2007 г. Банки. Платежные системы. Страховые компании. Гос. организации ( казначейства ). Инфраструктуры. Фондовые и валютные биржи. Расчетные системы. Клиринговые системы. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/1.jpg)
Slide 1
Москва, 16 ноября 2007г.
Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП
Степан Кузнецов
Управляющий директор РОССВИФТ
![Page 2: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/2.jpg)
Slide 2
Пользователи Пользователи SWIFTSWIFTБанки
Страховые компанииПлатежные системы
Инфраструктуры
Управляющие компании
Фондовые и валютные биржи
Депозитарии
Брокеры, дилеры
Клиринговые системы
Корпорации
Расчетные системы
Гос. организации (казначейства)
![Page 3: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/3.jpg)
Slide 3
SWIFT SWIFT сегоднясегодня
Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)
Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем
Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD
Доступность: 99.999%
Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)
Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем
Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD
Доступность: 99.999%
![Page 4: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/4.jpg)
Slide 4
около 500 пользователейРоссия на II месте в мире
(после США)
Пользователи SWIFT в России
200
250
300
350
400
450
500
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
![Page 5: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/5.jpg)
Slide 5
Москва - 344Санкт-Петербург - 34Екатеринбург - 10
55 городов в 10 временных зонах
Распределение российских пользователей
![Page 6: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/6.jpg)
Slide 6
В 2006 году Россией переданоболее 20 млн. сообщений, рост - 15 %
Доля сообщений, передаваемых внутри страны, традиционно составляет более половины
Доля России в суммарном трафике SWIFT увеличилась до 0,72%
Россия является лидером среди стран Восточной и Центральной Европы и СНГ по объему передаваемого трафика
Трафик России
![Page 7: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/7.jpg)
Slide 7
Трафик СНГ
Казахстан4%
Азербайджан4%
Россия73%
Украина8%
Беларусь6%
Другие5%
![Page 8: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/8.jpg)
Slide 8
Скорость и сквозная обработка (STP)Автоматизированная подготовка, обработкаи передача сообщенийИспользование международных стандартов(ISO 9362, ISO 15022, ISO 20022 и др.)
Безопасность- Целостность информации и конфиденциальность- Физические и системные меры безопасности
НадежностьГарантия доставки и финансовая ответственностьв случае задержки передачи сообщения
Преимущества Преимущества SWIFTSWIFT
![Page 9: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/9.jpg)
Slide 9
Скорость
Объем операций
Крупные платежина валовой основе
FIN
Интерактивные запросыИнтерактивные запросы и распоряженияи распоряжения
Массовые платежиМассовые платежии отчетыи отчеты
Просмотр Центральной Просмотр Центральной базы данныхбазы данных
InterAct
Browse
FileAct
SWIFTNetСтандартные технологии IPРежим реального времениСтандартный сервис FINРасширение спектра услуг
![Page 10: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/10.jpg)
Slide 10
SWIFTNet: SWIFTNet: единое окноединое окноSWIFTNet FIN
Хранение ипередача сообщений
Более 8,000 пользователей FIN в
207 странах
Бизнес-решения
AccordFIX
Мониторинг корсчетов
Массовые платежи
Доступ кбизнес-решениям
Решения для пользователей
SCORE
Доступ к клиентам
Рыночные инфраструктуры
TARGETRTGSplus
CLSEuroclearClearstreamEBA Clearing (STEP2)
Доступ к рыночныминфраструктурам
SWIFTNet
![Page 11: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/11.jpg)
Slide 11
RTGS на основе SWIFT
Стандартное решениеСтандартное решениедля национальных платежных системдля национальных платежных систем
Поставка готовых решений(от 500 до 200 000 сообщений в день)
Ускорение процедуры внедрения Простота использования Обеспечение защиты инвестиций Единое окно доступа Уменьшение издержек при использовании
действующей инфраструктуры
![Page 12: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/12.jpg)
Slide 12
Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)
RTGS
28
4
2
InterAct FileAct Browse
45
3
6
7
3
4
13
7
9
4
15 7
FIN CopyFIN
Действующие
Внедряемые
Планируемые
Действующие
Внедряемые
Планируемые
72
8
8
7
4
13
Массовые платежи
Системы Системы
СервисыSWIFTNet
Планируемые
Действующие
Внедряемые
![Page 13: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/13.jpg)
Slide 13
Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)
RTGS
Albania (AIP)Algeria (RTGS)Angola (PTR)Australia (PDS/PDC)Austria (ARTIS)Azerbaijan (AZIPS)Bahamas (BHS)Barbados (BDS)Belgium (ELLIPS)Bosnia & Herzegovina (BIH)Botswana (RTGS)Bulgaria (BGN-RINGS)Canada (LVTS)Chile (Netting - LBTR)CLS BankCroatia (HSVP)
Latvia (LVL)Lesotho (RTGS)Luxemburg (LIPS)Malta (MARIS)Mauritius (MACSS)Morocco (RTGS)Namibia (NISS)Netherlands (TOP)New Zealand (AVP)Norway (NICS)Oman (RTGS)Philippines (PPS)Romania (REGIS)Singapore (MEPS+)Slovenia (SIPS)South Africa (BOP - RTGS - SAMOS)
Bahrain (RTGS) Pakistan (RTGS)Israel (RTGS) Hong Kong (RTGS)Central African States (BEAC) Fiji (RTGS)Eurosystem (TARGET2) Swaziland (RTGS)
Действующие
Spain (NSLBE - SLBE)Sri Lanka (LankaSettle)Sweden (RIX)Switzerland (Remote Gate)Tanzania (TISS)Thailand (BAHTNET/2)Trinidad & Tobago (SAFE-TT)Tunisia (RTGS)Uganda (UNIS)United Kingdom (CHAPS-£ CHAPS-€ / Enquiry Link) United States (CHIPS)Venezuela (PIBC)Zambia (RTGS)Zimbabwe (ZETTS)West African States (BCEAO)
Denmark (DDK-KRONOS)Egypt (CBE)EBA Clearing (EURO1/STEP1)ECB (TARGET)Estonia (RTGS)Finland (BOF)France (CRI – PNS/TBF)Germany (RTGSPlus)Ghana (GISS)Greece (HERMES)Guatemala (RTGS)Hungary (VIBER)Ireland (IRIS)Italy (BIREL)Jordan (RTGS)Kenya (KEPSS)Kuwait (RTGS)
Внедряемые
COMESA (RTGS) Nigeria (RTGS)Georgia (RTGS) Palestine (RTGS)Kazakhstan (ISMT) Peru (RTGS)Lebanon (RTGS) Russian Federation (RTGS)
Планируемые
![Page 14: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/14.jpg)
Slide 14
FIN и схема ‘V’
Расчетноеприложение
Интерфейс SWIFT
Банк A
Центральноеучреждение
Банк BSWIFT FIN
Отчетность(выписки и т.д..)
Платежное поручение
Подтвержденное / окончательное платежное
![Page 15: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/15.jpg)
Slide 15
SWIFT для систем RTGS
Организация B
Платежные порученияПлатежные поручения
Движение средств и Движение средств и отслеживание состояния отслеживание состояния корсчетов в режиме корсчетов в режиме реального времениреального времени::•управление управление ликвидностьюликвидностью
•мониторинг и контроль мониторинг и контроль запросовзапросов
FINFIN
Платежная система
Интерфейс дляИнтерфейс дляSWIFTNetSWIFTNet
Центральная базаЦентральная базаданныхданных
ЦентральноеЦентральноеприложениеприложение
Организация A
![Page 16: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/16.jpg)
Slide 16
Cash Reporting в режиме реального времени
1. Request for Payment
2. Real-time balance information 3. Request for Payment
4. Real-time balance information
Банк-пользователь сервиса
Центральный банк
2b. Balance to rec
4b. Balance to rec 5. Get transaction
6. Return transaction6b. Details to rec
Ca
sh
Re
po
rtin
g
Cash Reporting обеспечивает улучшение управления ликвидностью
![Page 17: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/17.jpg)
Slide 17
Использование SWIFT в БЭСП
ТУ-1
RTGS ЦР
Система доставки
ЭС БР
Система доставки
ЭС БР
УОСТУ
КО-ПУР
КО- ПУР
SWIFTSWIFT
Унифицированный формат
![Page 18: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/18.jpg)
Slide 18
BICBank Identifier Code
4!a 2!a 2!c [3!c]
Код банка Код страныКод
местонахождения Код филиала
CBRF RU MM 001
Банковские коды Банковские коды BIC (BIC (Стандарт Стандарт ISO 9362)ISO 9362)
![Page 19: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/19.jpg)
Slide 19
Исправления (изменения) FIN
Географический раздел
Рыночные инфраструктуры и пр.
Корпорации
Коды
Общая информация
Справочник Справочник BIC DirectoryBIC Directory
![Page 20: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/20.jpg)
Slide 20
СтруктураСтруктура сообщений сообщений SWIFTSWIFT
Заголовки
Трейлеры
1. Basic Header Block
2. Application Header Block
3. User Header Block
4. Text Block
5. Trailer Block
Текст
![Page 21: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/21.jpg)
Slide 21
M/O Tag Field Name Content/ Options
M 20 Sender’s Reference 16x
- - ->
O 13C Time Indication /8c/4!n1!x4!n
- - -
M 23B Bank Operation Code 4!c- - ->O 23E Instruction Code 4!c[/30x]- - - O 26T Transaction Type Code 3!a
M 32A Value Date/Currency/Interbank 6!n3!a15d
Settled Amount
O 33B Currency/Instructed Amount 3!a15d
O 36 Exchange Rate 12d
M 50a Ordering Customer A or K
Структура сообщения Структура сообщения SWIFT (MT 103)SWIFT (MT 103)
![Page 22: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/22.jpg)
Slide 22
Правила SWIFTПравила SWIFT
Правила ЦБ
Правила ЦБ Правила
ЦБ
Правила ЦБ
БАНК АБАНК А БАНК ББАНК Б
SWIFT-RUR SWIFT-RUR
Рекомендации Рекомендации SWIFT-RUR 6SWIFT-RUR 6
![Page 23: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/23.jpg)
Slide 23
::: SWIFT-RUR это РЕКОМЕНДАЦИИ, содержащие ПРАВИЛА STP сообщений SWIFT для осуществления рублевых платежей через расчетную систему Банка России.
::: SWIFT-RUR обеспечивают однозначную трансформацию сообщения SWIFT в расчетный документ Банка России и обратно.
::: SWIFT-RUR это основа технического задания на разработку программного обеспечения
Назначение Назначение SWIFT-RURSWIFT-RUR
![Page 24: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/24.jpg)
Slide 24
Кириллица Латиница Комментарии
А A
Б B
В V
Г G
Д D
Е E
Ё o НИЖНИЙ РЕГИСТР
Ж J
З Z
И I
Й i НИЖНИЙ РЕГИСТР
К K
Таблица транслитерации (пример)Таблица транслитерации (пример)
![Page 25: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/25.jpg)
Slide 25
::: Транслитерации подлежат поля и подполя только текстового блока сообщения.
::: Каждый знак русского алфавита транслитерируется соответствующим одним знаком латинского алфавита.
::: Для расширения набора латинского алфавита, и в целях избежания увеличения размера поля используются знаки ВЕРХНЕГО или знаки нижнего регистров, согласно таблице транслитерации.
::: Символы и знаки препинания в тексте сообщения транслитерируются без изменения в соответствующие символы и знаки препинания.
::: Содержащиеся в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля или подполя латинские символы заключаются в апострофы процессом транслитерации. В результате, транслитерированный текст содержит признак перехода на другую клавиатуру (апостроф) перед латинскими символами и после них.
::: Нельзя использовать апостроф как часть текста в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля, например: <ОБ'ЯВЛЕНИЕ>
Правила транслитерации для БЭСППравила транслитерации для БЭСП
![Page 26: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/26.jpg)
Slide 26
0401060 Поступ. в банк плат. Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 12 26.08.2005
Дата Вид платежа
Сумма прописью Три тысячи двести сорок шесть рублей 00 копеек
ИНН 7705342546 КПП 770501001 Сумма
3246-00
ОАО ОМЕГА ФУД Плательщик
Сч. №
40702810200000000001
БИК 044525217
ЗАО БАНК ЕВРОКРЕДИТ Г.МОСКВА Банк плательщика
Сч. №
30101810400000000217
БИК 046577674
ЗАО АКБ УРАЛТРАНСБАНК Г.ЕКАТЕРИНБУРГ Банк получателя
Сч. №
30101810100000000674
ИНН 6608342333 КПП 660801001 Сч. №
40702810200000000002
Вид оп. 01 Срок плат.
Наз.пл. Очер.плат. 6
ООО ЦЕНТРСКЛАД Получатель Код Рез. поле
ПО ДОГОВОРУ АРЕНДЫ 2345 ОТ 17.07.2003
Назначение платежа
Подписи Отметки банка
М.П.
Sender: ECLYRUMM
MT103 {3:{113:RUR6}}
Receiver: UTRBRU4E
:20:+OMEGA142
:23B:CRED
:32A:050826RUB3246,
:50K:/40702810200000000001
INN7705342546.KPP770501001
OAO OMEGA FUD
:59:/40702810200000000002
INN6608342333.KPP660801001
OOO CENTROSKLAD
:70: PO DOGOVORU ARENDY 2345 OT 17.07.2003
:71A:OUR
:72:/RPP/12.050826.6.ELEK.01
Адаптация форматов Адаптация форматов SWIFT SWIFT для БЭСПдля БЭСП
![Page 27: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/27.jpg)
Slide 27
SWIFT предоставляет интегрированное решениедля национальных платежных систем
Обработка массовых платежей
Массовые платежи
Клиринг крупных платежей
Платежные поручения
Национальные расчетные
системы в области ценных бумаг
Инструкции DVPЗапрос/контроль в режимереального времениОтчетность
Расчетныепоручения
Запрос/контроль в режиме реального времени
Запрос/контроль в режиме реального времени
Отчетность
Международные корреспондентские
отношения
Платежи
Массовые платежи
Отчет об остатках на счете
Расчетныепоручения
![Page 28: Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП](https://reader035.vdocuments.site/reader035/viewer/2022062301/56814616550346895db32127/html5/thumbnails/28.jpg)
Slide 28
Степан Кузнецов
Управляющий директорРоссийской национальной ассоциации S.W.I.F.T. (РОССВИФТ)
+7 (495) 241 8432
КонтактыКонтакты