СОДЕРЖАНИЕ - sngb.ru · 2017-06-13 · Западно-Сибирский банк...

2

СОДЕРЖАНИЕ

№ п/п Название раздела Страница

1 Общие сведения об АО БАНК «СНГБ» 4 2 География присутствия АО БАНК «СНГБ» 5 3 Положение АО БАНК «СНГБ» в банковской отрасли 7 4 Приоритетные направления деятельности АО БАНК «СНГБ» в

2016 году 9

5 Отчет Совета директоров АО БАНК «СНГБ» о результатах развития АО БАНК «СНГБ» по приоритетным направлениям его деятельности

10

6 Использование АО БАНК «СНГБ» энергетических ресурсов 11 7 Перспективы развития АО БАНК «СНГБ» 11 8 Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по

акциям АО БАНК «СНГБ» 12

9 Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью АО БАНК «СНГБ»

12

10 Перечень совершенных АО БАНК «СНГБ» в 2016 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом АО БАНК «СНГБ» распространяется порядок одобрения крупных сделок, с указанием по каждой сделке ее существенных условий и органа управления АО БАНК «СНГБ», принявшего решение о ее одобрении

16

11 Перечень совершенных АО БАНК «СНГБ» в 2016 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, с указанием по каждой сделке заинтересованного лица (заинтересованных лиц), существенных условий и органа управления АО БАНК «СНГБ», принявшего решение о ее одобрении

16

12 Состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ», включая информацию об изменениях в составе Совета директоров АО БАНК «СНГБ», имевших место в 2016 году, и сведения о членах Совета директоров АО БАНК «СНГБ», в том числе их краткие биографические данные и владение акциями АО БАНК «СНГБ» в течение 2016 года

19

13 Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа, и членах коллегиального исполнительного органа, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями АО БАНК «СНГБ» в течение 2016 года

23

3

14 Основные положения политики АО БАНК «СНГБ» в области вознаграждения. Сведения о вознаграждении органов управления АО БАНК «СНГБ»

25

15 Результаты оценки деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ»

26

16 Сведения о соблюдении АО БАНК «СНГБ» Кодекса корпоративного управления

29

4

1. Общие сведения об АО БАНК «СНГБ»

Полное фирменное наименование: Акционерное общество

«Сургутнефтегазбанк»1. Сокращенное фирменное наименование: АО БАНК «СНГБ». Полное фирменное наименование на английском языке: Joint Stock Company

Surgutneftegasbank. Сокращенное фирменное наименование на английском языке: JSC BANK

SNGB. Место нахождения Банка: Тюменская область, Ханты-Мансийский

автономный округ - Югра, город Сургут. Адрес (место нахождения) органов управления Банка: 628400, Тюменская

область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Григория Кукуевицкого, дом 19.

Корреспондентский счет АО БАНК «СНГБ» №30101810600000000709 в Расчетно-кассовом центре г. Сургут Отделения по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Банковский идентификационный код (БИК): 047144709. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 8602190258. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1028600001792. Регистрирующий орган: Управление МНС России по Ханты-Мансийскому

автономному округу. Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о

юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года: 23.07.2002. Регистрационный номер в соответствии с Книгой государственной

регистрации кредитных организаций: 588. Дата регистрации в Банке России: 02.08.1999. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №588,

выданная Банком России 05 сентября 2016 года. Прочие виды лицензий: лицензия на осуществление банковских операций №588 (на осуществление

операций с драгоценными металлами), выданная Банком России 5 сентября 2016 года;

лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №071-03771-100000 на осуществление брокерской деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам 13 декабря 2000 года;

лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №071-03833-010000 на осуществление дилерской деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам 13 декабря 2000 года;

лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №071-03961-000100 на осуществление депозитарной деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам 15 декабря 2000 года;

лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №071-03889-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам 13 декабря 2000 года.

1 В соответствии с решением годового Общего собрания акционеров Банка от 03.06.2016 (протокол №1) наименования Банка (Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк» ЗАО «СНГБ») изменены на Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк» АО БАНК «СНГБ» (22.08.2016 в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись).

5

лицензия №269 на осуществление деятельности по разработке, производству, распространению шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнению работ, оказанию услуг в области шифрования информации, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя), выданная Региональным управлением Федеральной службы безопасности Российской Федерации по Тюменской области 08 ноября 2013 года.

2. География присутствия АО БАНК «СНГБ»

Административное здание АО БАНК «СНГБ»: Местонахождение (адрес): 628400, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Григория Кукуевицкого, дом 19. Филиалы АО БАНК «СНГБ»:

Тюменский филиал Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк». Сокращенное наименование: ТФ АО БАНК «СНГБ».

Местонахождение (адрес) филиала (органов управления филиала): 625002, Тюменская область, город Тюмень, улица Сакко, дом №11.

Московский филиал Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк». Сокращенное наименование: МФ АО БАНК «СНГБ».

Местонахождение (адрес) филиала (органов управления филиала): 107045, город Москва, переулок Ананьевский, дом №5, строение 3.

Санкт-Петербургский филиал Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк». Сокращенное наименование: СПбФ АО БАНК «СНГБ».

Местонахождение (адрес) филиала (органов управления филиала): 191014, город Санкт-Петербург, Парадная улица, дом 3, корпус 2, литера А.

Внутренние структурные подразделения филиалов АО БАНК «СНГБ»:

Операционная касса вне кассового узла Тюменского филиала Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк».

Местонахождение (адрес): 625002, г. Тюмень, ул. Сакко, д. 11/3. Дополнительный офис – операционное отделение №1 Тюменского филиала

Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк». Местонахождение (адрес): 625048, Тюменская область, город Тюмень, улица

Профсоюзная, дом 28. Операционный офис №1 Санкт-Петербургского филиала Акционерного

общества «Сургутнефтегазбанк». Местонахождение (адрес): 180000, город Псков, улица Льва Толстого, дом 2,

помещение 1002. Операционный офис №2 Санкт-Петербургского филиала Акционерного

общества «Сургутнефтегазбанк». Местонахождение (адрес): 187110, Ленинградская область, город Кириши,

проспект Ленина, дом 47.

6

Дополнительные офисы АО БАНК «СНГБ»: Дополнительный офис – операционное отделение №1 Акционерного

общества «Сургутнефтегазбанк». Местонахождение (адрес): 628415, Тюменская область, Ханты-Мансийский

автономный округ - Югра, город Сургут, улица Губкина, дом 15а. Дополнительный офис – операционное отделение №2 Акционерного

общества «Сургутнефтегазбанк». Местонахождение (адрес): 628417, Тюменская область, Ханты-Мансийский

автономный округ - Югра, город Сургут, бульвар Свободы, дом 2, блок №2 (1 этаж).

Дополнительный офис – операционное отделение №3 Акционерного общества «Сургутнефтегазбанк».

Местонахождение (адрес): 628400, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Щепеткина, дом 8/1.


Местонахождение (адрес): 628456, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, Сургутский район, поселок Федоровский, улица Ленина, дом 6.


Местонахождение (адрес): 628447, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, Сургутский район, поселок Нижнесортымский, улица Энтузиастов, дом 2.


Местонахождение (адрес): 628449, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, Сургутский район, город Лянтор, улица Назаргалеева, строение 24.


Местонахождение (адрес): 628311, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Нефтеюганск, микрорайон 16а, дом 86, помещение 2.

Дополнительный офис – операционное отделение №11 Аакционерного общества «Сургутнефтегазбанк».

Местонахождение (адрес): 628417, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, проспект Ленина, дом 38 (1 этаж).


Местонахождение (адрес): 628433, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, Сургутский район, поселок городского типа Белый Яр, улица Горького, дом 33.


Местонахождение (адрес): 628403, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Сибирская, дом 15.


Местонахождение (адрес): 628405, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, проспект Комсомольский, дом 25.


Местонахождение (адрес): 628415, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Игоря Киртбая, дом 18.

7


Местонахождение (адрес): 628400, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Югорский тракт, дом 38.


Местонахождение (адрес): 628400, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Энгельса, дом 11.


Местонахождение (адрес): 628400, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица Григория Кукуевицкого, дом 19.


Местонахождение (адрес): 628007, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Ханты-Мансийск, улица Мира, дом 41.


Местонахождение (адрес): 628400, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, город Сургут, улица 30 лет Победы, дом 46.

3. Положение АО БАНК «СНГБ» в банковской отрасли

По итогам 2016 года АО БАНК «СНГБ» входит в 100 крупнейших банков России. Данная информация подтверждается финансовыми показателями АО БАНК «СНГБ» и авторитетными специализированными источниками:

1. «Банки.Ру» (www.banki.ru) - информационный портал, полностью посвященный банкам и банковским услугам, является крупнейшим банковским ресурсом Рунета2.

2. «Эксперт-Урал» (www.expert-ural.com) - ведущее деловое издание и аналитический центр Уральского федерального округа (далее - УрФО), специализирующееся на создании информационно-аналитических продуктов по различным отраслям экономики Большого Урала3.

По состоянию на 01.01.2017 по данным информационного портала «Банки.Ру» АО БАНК «СНГБ» занимает следующие позиции:

56 место по активам нетто (+7 позиций в течение года); 64 место по величине кредитного портфеля (+7 позиций в течение года); 45 место по размеру чистой прибыли (+10 позиций за год); 83 место по размеру капитала (+9 позиций в течение года); 30 место по объему средств предприятий и организаций (+10 позиций в течение года); 57 место по величине вкладов физических лиц (+9 позиций в течение года). По состоянию на 01.01.2017 по данным делового издания и аналитического

центра «Эксперт-Урал» по Уральскому региону АО БАНК «СНГБ» занимает следующие позиции:

1 место по величине средств юридических лиц среди банков УрФО (позиция по итогам года не изменилась);

3 место по величине активов среди банков УрФО (позиция не изменилась по итогам года);

2 http://www.banki.ru/banks/ratings/ 3 http://www.acexpert.ru/analytics/ratings/reyting-bankov-uralskogo-regiona-po-itogam-2016-go.html

8

4 место по величине кредитного портфеля среди банков УрФО (рейтинг по итогам года не изменился);

4 место по величине вкладов физических лиц среди банков УрФО (позиция по итогам года не изменилась).

Конкурентная среда. По состоянию на 01.01.2017 на территории Тюменской области осуществляет

свою деятельность следующее количество кредитных организаций и их филиалов4:

7 кредитных организаций в регионе (-3 за год); 3 филиала кредитных организаций, головная организация которых

находится в Тюменской области (-2 за год); 26 филиалов кредитных организаций, головная организация которых

находится на территории других регионов (-4 за год). Основными конкурентами АО БАНК «СНГБ» в Тюменской области являются

Западно-Сибирский банк Сбербанка России, ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие», ПАО «Запсибкомбанк», ПАО БАНК «Югра».

Совокупный объем вкладов физических лиц (в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах) на 01.01.2017, привлеченных на территории Тюменской области (без ЯНАО), составил 589 290 млн. руб.5 (с учетом Западно-Сибирского банка Сбербанка России, ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ПАО БАНК «Югра»).

4 http://www.cbr.ru/region/IndicatorTable?region=TUMEN&indicator=Table1.2&year=2017 5 http://www.cbr.ru/statistics/UDStat.aspx?Month=01&Year=2017&TblID=302-22

9

Доля АО БАНК «СНГБ» в общей сумме привлеченных средств физических лиц (в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах) на территории Тюменской области (без ЯНАО), составила 4,00 % – 23 562 млн. руб. 6

Задолженность по кредитам и прочим средствам, предоставленным

физическим лицам на 01.01.2017 на территории Тюменской области (без ЯНАО), составила 448 116 млн. руб.7 (с учетом Западно-Сибирского банка Сбербанка России, ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ПАО БАНК «Югра»).

Доля АО БАНК «СНГБ» по задолженности по кредитам и прочим средствам,

предоставленным физическим лицам на территории Тюменской области (без ЯНАО), составила 4,34% – 19 453 млн. руб.8

4. Приоритетные направления деятельности АО БАНК «СНГБ» в 2016 году

АО БАНК «СНГБ» - это универсальный коммерческий банк, предоставляющий

широкий спектр банковских услуг и действующий в интересах клиентов и акционеров.

Кредитование является одним из главных направлений в деятельности АО БАНК «СНГБ». По итогам 2016 года Банк увеличил кредитный портфель физических лиц на 23,32% - до 21 446 449 тыс. руб.9

В сфере улучшения существующих сервисов в 2016 году были реализованы следующие мероприятия:

6 Привлеченные средства физических лиц на территории Тюменской области (без ЯНАО), без учета данных филиалов в Москве и Санкт-Петербурге. 7 http://www.cbr.ru/statistics/UDStat.aspx?Month=01&Year=2017&TblID=302-02M 8 Задолженность по кредитам и прочим средствам, предоставленным физическим лицам на территории Тюменской области, без учета данных филиалов в Москве и Санкт-Петербурге. 9 По данным бухгалтерского баланса на 1 января 2017 (форма 0409806)

10

- внедрена возможность оплаты услуг брокерского обслуживания и депозитария, а также возможность пополнения брокерского счета через «СНГБ-Интернет» и банкоматы;

- внедрена возможность передачи брокерских отчетов по электронной почте; - реализована возможность приобретения еврооблигаций физическими

лицами. Ввиду того, что АО БАНК «СНГБ» является участником НСПК, Банк с лета

2016 года принимает к обслуживанию карты МИР в устройствах эквайринговой сети Банка.

В 2016 году АО БАНК «СНГБ» расширил территорию присутствия, открыв филиал в городе Санкт-Петербург.

Терминальная сеть АО БАНК «СНГБ» за 2016 год увеличилась на 1311 терминалов и составила 5872 терминала. Банкоматная сеть представлена 224 банкоматами во всех городах присутствия филиалов АО БАНК «СНГБ», а также в Краснодарском крае.

Доверие клиентов обеспечило Банку в 2016 году достижение следующих результатов:

- активы нетто на 01.01.2017 достигли уровня 124 312 451 тыс. руб. (прирост на 19 280 479 тыс. руб.); 10

- собственный капитал АО БАНК «СНГБ» на 01.01.2017 достиг уровня 8 707 108 тыс. руб.11 (рост на 331 229 тыс. руб.);

- рост средств на счетах юридических лиц – на 16 650 112 тыс. руб. (на 01.01.2017 – 81 919 203 тыс. руб.);9

- рост средств на счетах физических лиц – на 3 414 294 тыс. руб. (на 01.01.2017 – 32 183 201 тыс. руб.);9

Банком получена прибыль до налогообложения налогом на прибыль в размере 1 623 539 тыс. руб.12 (рост на 289 217 тыс. руб.).

Чистая прибыль АО БАНК «СНГБ» составила 1 228 020 тыс. руб.11

5. Отчет Совета директоров АО БАНК «СНГБ» о результатах развития АО БАНК «СНГБ» по приоритетным направлениям его деятельности

Динамика показателей деятельности АО БАНК «СНГБ» в 2016 году в большей

степени соответствовала тенденциям, преобладающим на банковском рынке России, среди которых можно выделить:

• наращивание кредитного портфеля по физическим лицам; • повышение технологичности услуг и внедрение новых услуг; • совершенствование и расширение каналов продаж; • возврат долгов по корпоративным кредитам; • повышение эффективности управления портфелями непрофильных активов,

полученных банками по проблемным кредитам; • повышение рентабельности банковского бизнеса.

Комплекс мер, предпринятых в рамках системы управления АО БАНК «СНГБ», и положительный внешний фон позволили улучшить позиции Банка по приоритетным направлениям его деятельности:

1. Кредитование юридических лиц. В течение 2016 года АО БАНК «СНГБ» снизил кредитный портфель

юридических лиц на -9,9% до 27 298 675 тыс. руб.9 Данная динамика обусловлена

10 По данным бухгалтерского баланса на 1 января 2017 (форма 0409806) 11 По данным отчета об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине

резервов на возможные потери по ссудам и иным активам на 1 января 2017 (форма 0409808) 12 По данным отчета о финансовых результатах за 2016 (форма 0409807)

11

повышением рисков в корпоративном сегменте и связанной с этим тенденцией снижения темпов роста кредитования в банковском секторе РФ.

2. Кредитование физических лиц. Кредитование физических лиц остается приоритетным направлением

деятельности АО БАНК «СНГБ». Благодаря поддержанию конкурентных ставок на рынке и развитию продуктовой линейки величина портфеля потребительских кредитов достигла на конец 2016 года 21 446 449 тыс. руб.9 (+23,32%) к началу 2016 года). За 2016 год было выдано более чем 11,9 млрд. руб. кредитов, из них ипотечных – более 7 млрд. руб.

3. Расчетно-кассовое обслуживание. Осуществление операций с наличностью и проведение безналичных

расчетов традиционно для деятельности АО БАНК «СНГБ». Достигнутый уровень обслуживания по расчетным операциям продолжает совершенствоваться. Расширяются функциональные возможности в обслуживании клиентов по банковским картам, внедряются новые технологии при выпуске карт, постоянно расширяется сеть банкоматов и терминалов АО БАНК «СНГБ». Количество банковских карт, выпущенных АО БАНК «СНГБ» на 01.01.2017, составляет более 177 тыс. шт. На сегодняшний день посредством банковских карт в АО БАНК «СНГБ» можно осуществить более 250 видов платежей. Продолжается активное развитие обслуживания клиентов через каналы дистанционно-банковского обслуживания.

В результате комиссионные доходы возросли на 18,9% и за 2016 год составили 1 630 059 тыс. руб.13

4. Привлечение ресурсов. АО БАНК «СНГБ» как банк с положительной репутацией и

конкурентоспособными условиями привлечения средств клиентов успешно проводил работу в 2016 году по наращиванию ресурсной базы.

Объем привлеченных средств физических и юридических лиц на 01.01.2017 составил 114 102 404 тыс. руб.14, что на 20 064 406 тыс. руб. больше чем за аналогичный период годом ранее.

Стоимость платных пассивов в 2016 году составила 6,97%, что ниже аналогичного показателя прошлого года на 0,12%.

6. Использование АО БАНК «СНГБ» энергетических ресурсов

Вид Тепловая энергия Электрическая энергия Топливо Единица

измерения гКал тыс.руб. кВт*час тыс.руб. литр тыс.руб.

АО БАНК «СНГБ»

4 430

7 465

3 898 962

18 221

147 529

5 309

7. Перспективы развития АО БАНК «СНГБ»

Перспективные направления деятельности АО БАНК «СНГБ»: развитие бизнеса по банковским картам; развитие ипотечного и потребительского кредитования; расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц; оказание услуг на рынке ценных бумаг, в том числе брокерских,

13 По данным отчета о финансовых результатах за 2016 (форма 0409807) 14 По данным бухгалтерского баланса на 1 января 2017 (форма 0409806)

12

депозитарных, услуг доверительного управления. При обслуживании клиентов АО БАНК «СНГБ» продолжает работу по

развитию современного дистанционного обслуживания.

Для повышения эффективности работы и достижения конкурентных преимуществ АО БАНК «СНГБ» проводит работу:

по повышению качества предоставляемых услуг; по развитию новых технологий; по наращиванию клиентской базы; по диверсификации продуктов и услуг; по совершенствованию системы корпоративного управления и сокращению

операционных издержек.

8. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям АО БАНК «СНГБ»

03.06.2016 годовое Общее собрание акционеров АО БАНК «СНГБ» (протокол

№1), учитывая рекомендации Совета директоров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 45 от 28.04.2016), приняло решение о выплате дивидендов за 2015 год в денежной форме в размере 0,092 копейки (0,00092 рубля) на одну обыкновенную именную акцию АО БАНК «СНГБ» и 0,092 копейки (0,00092 рубля) на одну привилегированную именную акцию АО БАНК «СНГБ» с неопределенным размером дивидендов. Общая сумма, направленная на выплату дивидендов по акциям АО БАНК «СНГБ», составила 269 284 тысяч рублей: из них 265 075 тысяч рублей на выплату дивидендов по обыкновенным именным акциям и 4 209 тысяч рублей на выплату дивидендов по привилегированным именным акциям с неопределенным размером дивидендов.

9. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью АО БАНК «СНГБ»

Руководство АО БАНК «СНГБ» рассматривает вопрос управления рисками в

масштабе всего АО БАНК «СНГБ». Это значит, что все риски изучаются в их совокупности и контролируются в контексте всей деятельности АО БАНК «СНГБ». Четко сформулированные цели и задачи, разделение обязанностей и контроль со стороны руководства - фундаментальные элементы процесса управления рисками. Данный процесс в АО БАНК «СНГБ» подразделяется на следующие составляющие: идентификация рисков, оценка рисков, разработка и внедрение процедур управления рисками, контроль над исполнением принятых решений по управлению рисками, мониторинг эффективности деятельности по управлению рисками и постоянное совершенствование всех этих элементов.

АО БАНК «СНГБ» подвержен влиянию следующих основных рисков: кредитного, рыночного, процентного, риска ликвидности, операционного, правового и риска потери деловой репутации. Управление рисками АО БАНК «СНГБ» осуществляется в отношении финансовых рисков (процентный, фондовый, валютный, кредитный, ликвидности) и нефинансовых рисков (операционный, правовой, страновой, стратегический и репутационный). Принятие данных рисков является неизбежным для АО БАНК «СНГБ», связано с характером его деятельности и с регионами его присутствия. Основная цель организации системы управления финансовыми рисками АО БАНК «СНГБ» - минимизация размера потенциальных потерь (убытков) или упущенной выгоды при максимизации доходов от активных операций с учетом планов работы. Управление операционным, правовым, страновым, стратегическим и репутационным рисками

13

направлено на обеспечение надлежащего соблюдения внутренних регламентов, процедур и стратегии развития в целях минимизации количества случаев реализации данных видов риска. Действующая в АО БАНК «СНГБ» система управления и контроля над уровнем финансовых рисков позволяет АО БАНК «СНГБ» оперативно принимать решения, направленные на противодействие факторам риска.

Что касается внешних факторов риска, то в сложившихся к настоящему моменту экономических условиях основной опасностью для России являются: замедление восстановления и возможное падение сырьевых рынков с текущих уровней, постепенная нормализация денежно-кредитной политики ФРС США и санкции западных стран в отношении России. Данные факторы существенным образом влияют на экономику и состояние банковского сектора Российской Федерации, вызывая охлаждение экономики, отток капитала, рост инфляции, падение деловой активности и реальных доходов населения. Ситуация осложняется необходимостью решить две взаимоисключающие задачи: с одной стороны, ужесточение бюджетной политики с целью ликвидации дефицита бюджета, а с другой стимулирование экономического роста.

Реализация вышеупомянутых угроз приведет в первую очередь к повышению уровня рыночного, процентного и кредитного рисков, а также риска ликвидности АО БАНК «СНГБ».

1. Процентный риск банковской книги. Основным фактором повышения процентного риска АО БАНК «СНГБ»

является жесткая денежно-кредитная политика Банком России для снижения инфляции и, как следствие, высокие процентные ставки. Это, в свою очередь, может привести к росту стоимости финансирования долгосрочных источников финансирования АО БАНК «СНГБ», при постоянной стоимости долгосрочных активов.

Дополнительным фактором риска является возможное досрочное изъятие пассивов в связи с ухудшением ситуации в экономике и сокращением реальных доходов населения, а также значительное перераспределение рублевых пассивов в валютные, тем самым подвергнув балансы АО БАНК «СНГБ» в разрезе валют значительному дисбалансу по срокам с соответствующей разницей в доходности.

АО БАНК «СНГБ» принимает на себя риск, связанный с влиянием колебаний рыночных процентных ставок на финансовое положение и потоки денежных средств. Такие колебания могут повышать уровень процентной маржи, однако в случае неблагоприятного изменения процентных ставок процентная маржа может снижаться или приводить к возникновению убытков. Руководство АО БАНК «СНГБ» на регулярной основе рассматривает информацию о динамике процентной маржи и в случае необходимости принимает решения об изменении процентной политики.

2. Процентный риск торгового портфеля. Наиболее подвержены риску изменения процентных ставок вложения в

долговые ценные бумаги. Государственные облигации: основными факторами снижения рыночной

стоимости облигаций на балансе АО БАНК «СНГБ» может быть их переоценка на фоне увеличения рыночных процентных ставок и оттока средств в высоконадежные долговые ценные бумаги развитых стран из-за санкций и спекулятивного суверенного кредитного рейтинга России.

Корпоративные долговые ценные бумаги: основным фактором возможного снижения рыночной стоимости корпоративных долговых ценных бумаг на балансе АО БАНК «СНГБ» являются рост доходности на рынке государственного долга и снижение привлекательности корпоративных бумаг из-за ухудшения кредитного качества.

14

АО БАНК «СНГБ» управляет величиной процентного риска торгового портфеля путем отбора эмитентов, установления лимитов на операции, а также установления уровней максимальных возможных потерь по ценным бумагам («стоп-лоссы»).

3. Валютный риск. В настоящее время в АО БАНК «СНГБ» не совершаются спекулятивные

операции по купле-продаже валюты и драгоценных металлов, несущие существенную величину валютного риска. Величина открытой валютной позиции поддерживается на низком уровне, что позволяет АО БАНК «СНГБ» существенно снизить уровень валютного риска.

4. Фондовый риск. Акции занимают незначительную долю в активах Банка и изменение их

стоимости не может оказать существенного влияния на финансовые показатели деятельности, что позволяет АО БАНК «СНГБ» существенно снизить уровень валютного риска.

5. Риск ликвидности. АО БАНК «СНГБ» подвержен риску ликвидности в связи с ежедневной

необходимостью использования имеющихся денежных средств для расчетов по межбанковским кредитам, счетам клиентов, погашения депозитов, выдачи кредитов, выплат по гарантиям, т.е. финансовым инструментам, имеющим контрактный срок исполнения, но фактический срок исполнения расчетов по ним может предшествовать запланированному контрактному сроку. АО БАНК «СНГБ» не аккумулирует денежные средства на случай необходимости единовременного выполнения всех вышеуказанных обязательств, так как, исходя из накопленного опыта работы, можно с достаточной долей точности прогнозировать уровень денежных средств, необходимый для выполнения данных обязательств («подушка ликвидности»).

АО БАНК «СНГБ» старается поддерживать устойчивую базу финансирования, состоящую преимущественно из депозитов юридических лиц/вкладов физических лиц, а также инвестировать средства в диверсифицированные портфели ликвидных активов для того, чтобы иметь возможность быстро и без затруднений выполнить непредвиденные требования по ликвидности.

Для управления ликвидностью АО БАНК «СНГБ» проводит анализ уровня ликвидных активов, необходимого для урегулирования обязательств при наступлении срока их погашения; обеспечивает доступ к различным источникам финансирования; составляет планы на случай возникновения проблем с финансированием и осуществления контроля за соответствием балансовых коэффициентов ликвидности законодательным требованиям.

Совпадение и/или контролируемое несовпадение сроков размещения и погашения и процентных ставок по активам и обязательствам является основополагающим фактором для успешного управления ликвидностью АО БАНК «СНГБ». Несовпадение данных позиций потенциально повышает прибыльность деятельности, вместе с этим одновременно повышается риск получения убытков. Сроки погашения активов и обязательств и возможность замещения процентных обязательств по приемлемой стоимости по мере наступления сроков их погашения являются важными факторами для оценки ликвидности АО БАНК «СНГБ».

6. Кредитные риски. В 2016 году основной акцент в управлении рисками был смещен в сторону

управления кредитными рисками. Основным фактором повышения совокупного кредитного риска по активам АО БАНК «СНГБ» явилось влияние ухудшения экономической конъюнктуры в стране и падения спроса на продукцию заемщиков АО БАНК «СНГБ». В этой связи АО БАНК «СНГБ» проводило в 2016 году большую работу по анализу способности погашать кредиты тех корпоративных заемщиков,

15

которые в значительной степени подверглись влиянию кризиса, с целью определения целесообразности реструктуризации условий кредитных договоров. В тех случаях, когда анализ выявил увеличение кредитного риска, в том числе и при отсутствии целесообразности реструктуризации, АО БАНК «СНГБ» повысило отчисления в резервы на возможные потери. Кроме этого, АО БАНК «СНГБ» продолжал предъявлять повышенные требования к корпоративным заемщикам, в особенности к субъектам МСБ и индивидуальным предпринимателям. Проводилась работа по совершенствованию процесса мониторинга финансового состояния заемщиков для повышения скорости реагирования на негативные изменения в деятельности заемщиков. В условиях ужесточения конкуренции в сегменте потребительского кредитования Банк проводил гибкую политику, направленную на сохранение текущего уровня кредитного портфеля при условии сохранения его качества и меняя его структуру в сторону увеличения доли обеспеченных кредитов (ипотека).

7. Операционный, правовой и репутационный риски. В рамках процесса управления рисками АО БАНК «СНГБ» применяет

следующие методы минимизации уровня операционного, правового и репутационного рисков:

- стандартизация банковских операций и других сделок (порядки, процедуры, технологии осуществления операций и сделок, заключения договоров);

- организация системы дополнительного и последующего контроля, систем текущей проверки проводимых сделок и операций;

- установление внутреннего порядка разработки и согласования (визирования) внутренних нормативных документов;

- анализ влияния факторов операционного риска (как в совокупности, так и в разрезе их классификации) на показатели деятельности АО БАНК «СНГБ»;

- обеспечение необходимого уровня квалификации персонала, повышение уровня квалификации персонала;

- автоматизация банковских процессов и технологий, особенно в областях, связанных со стандартными операциями и большими объемами работ;

- распределение обязанностей между подразделениями с учетом оптимизации нагрузки на отдельных служащих;

- постоянный доступ максимального количества работников АО БАНК «СНГБ» к актуальной информации по законодательству Российской Федерации, а также внутренним документам АО БАНК «СНГБ».

Управление операционным, правовым и репутационным рисками заключается в поддержании принимаемых на АО БАНК «СНГБ» рисков на уровне, определенном в соответствии с собственными стратегическими задачами. Приоритетным является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала на основе уменьшения (исключения) непредвиденных убытков, в том числе из-за ошибок персонала, поломок / простоев оборудования, административных штрафов и постановлений судов.

8. Страновой риск. Система управления страновым риском является частью общей системы

управления рисками в АО БАНК «СНГБ». Страновой риск учитывается при принятии решений о совершении операций с иностранными контрагентами.

Правила и процедуры управления страновым риском определяются исходя из характера и масштабов проводимых АО БАНК «СНГБ» операций, несущих страновой риск, и включают подходы и методы оценки, измерения и ограничения уровня странового риска.

АО БАНК «СНГБ» оставляет за собой право упрощенного подхода к управлению страновым риском в случае ограничения их правительствами стран - членов Организации экономического сотрудничества и развития (далее – ОЭСР) и

16

организациями, зарегистрированными в ОЭСР, при котором страновой риск для АО БАНК «СНГБ» считается минимальным и не требует применения страновых лимитов и эконометрических расчетов для определения уровня риска по стране.

9. Стратегический риск. Основными задачами системы управления стратегическим риском в АО БАНК

«СНГБ» являются: - построение грамотной и эффективной модели корпоративного управления,

отвечающей целям и масштабу деятельности АО БАНК «СНГБ»; - формирование положительной деловой репутации АО БАНК «СНГБ» путем

выполнения АО БАНК «СНГБ» своих обязательств, выполнение требований регулирующих органов, а также соблюдение норм делового этикета, профессиональных правил и стандартов деятельности;

- исключение конфликта интересов на всех сегментах деятельности АО БАНК «СНГБ».

В целях минимизации стратегического риска в АО БАНК «СНГБ» применяются следующие основные методы:

- разграничение во внутренних документах АО БАНК «СНГБ» полномочий органов управления АО БАНК «СНГБ» по принятию управленческих решений;

- контроль исполнения принятых коллегиальными органами АО БАНК «СНГБ» и уполномоченными лицами решений структурными подразделениями и работниками АО БАНК «СНГБ»;

- мониторинг рынка банковских услуг с целью выявления вероятных новых направлений деятельности АО БАНК «СНГБ» и постановки новых стратегических задач;

- мониторинг ресурсов, в том числе финансовых, материально-технических и трудовых, для реализации стратегических задач АО БАНК «СНГБ»;

- обеспечение работников максимально адекватной внутренним и внешним требованиям нормативной базой.

10. Перечень совершенных АО БАНК «СНГБ» в 2016 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом АО БАНК «СНГБ» распространяется порядок одобрения крупных сделок, с указанием по каждой сделке ее существенных условий и органа управления АО БАНК «СНГБ», принявшего решение о ее одобрении

В течение 2016 года сделки, признаваемые в соответствии со статьей 78

Федерального закона «Об акционерных обществах» крупными сделками, АО БАНК «СНГБ» не совершались.

11. Перечень совершенных АО БАНК «СНГБ» в 2016 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, с указанием по каждой сделке заинтересованного лица (заинтересованных лиц), существенных условий и органа управления АО БАНК «СНГБ», принявшего решение о ее одобрении

№ Предмет сделки Заинтересованное лицо, основание признания лица

заинтересованным в совершении сделки

Сторона сделки

Цена сделки,

в тыс. руб.

Наименование органа,

одобрившего сделку

1 2 3 4 5 6

17

1

Предоставление кредита в виде

кредитной линии под лимит

выдачи

Акционер АО БАНК «СНГБ», имеющий более 20

процентов акций АО БАНК «СНГБ», – ОАО

«Сургутнефтегаз» (ОАО «Сургутнефтегаз» владеет долей в уставном капитале

ОАО «Совхоз «Червишевский» размером

более 20 процентов)

ОАО «Совхоз «Червишевск

ий»

5500 Совет директоров АО БАНК «СНГБ»

2 Передача в залог прав требования на имущество в

обеспечение исполнения

обязательств по кредитному

договору (кредитная

линия под лимит выдачи)







ий»


3 Передача в залог имущества в обеспечение исполнения

обязательств по кредитному

договору (кредитная линия

под лимит выдачи)







ий»


4 Поручение регистратору

ведения реестра за

вознаграждение (в новой

редакции)

Члены Совета директоров АО БАНК «СНГБ»,

одновременно являющиеся членами Совета директоров ЗАО «Сургутинвестнефть»

ЗАО «Сургутинвес

тнефть»

21 (в квартал)

Совет директоров АО БАНК «СНГБ»

5 Предоставление кредита в виде


задолженности


процентов акций АО БАНК «СНГБ» – ОАО

«Сургутнефтегаз», член Совета директоров АО БАНК «СНГБ» как представитель в

сделке

ОАО «Сургутнефте

газ»


6 Изменения в части

вознаграждения за пользование кредитом, срока

кредита


процентов акций АО БАНК «СНГБ», -

ОАО «Сургутнефтегаз» (ОАО «Сургутнефтегаз»

владеет долей в уставном капитале ООО

«Сургутмебель» размером более 20 процентов)

ООО «Сургутмебел

ь»

- Совет директоров АО БАНК «СНГБ»

7 Изменения в части


кредита к договору залога




владеет долей в уставном


ь»


18

капитале ООО «Сургутмебель» размером

более 20 процентов) 8

Изменения в части


кредита к договору

ипотеки (залога недвижимости)




владеет долей в уставном капитале ООО

«Сургутмебель» размером более 20 процентов)


ь»


9 Предоставление кредита в виде


задолженности

Акционер АО БАНК «СНГБ», имеющий более 20 процентов

акций АО БАНК «СНГБ», – ОАО «Сургутнефтегаз» (ОАО

«Сургутнефтегаз» владеет долей в уставном капитале

ООО «СО «Тверьнефтепродукт»

размером более 20 процентов)

ООО «СО «Тверьнефте

продукт»


10 Передача в залог (ипотеку)

недвижимого имущества в обеспечение обязательств по кредитному

договору (кредитная

линия под лимит задолженности)






ООО «СО «Тверьнефте

продукт»

113146,8 Совет директоров АО БАНК «СНГБ»

11 Изменения в части графика

погашения кредита




ООО «Сургутмебель» размером более 20

процентов)


ь»



погашения кредита к

договору о залоге





процентов)


ь»



погашения кредита к договору

последующей ипотеки

(последующего залога

недвижимости)





процентов)


ь»


14 Предоставление Акционер АО БАНК «СНГБ», ООО «СО 150000 Совет

19

кредита имеющий более 20 процентов акций АО БАНК «СНГБ», –

ОАО «Сургутнефтегаз» (ОАО «Сургутнефтегаз» владеет долей в уставном капитале



«Тверьнефтепродукт»

директоров АО БАНК «СНГБ»

15 Страхование наличных денежных средств



«Сургутнефтегаз» владеет долей в уставном капитале ООО «Страховое общество «Сургутнефтегаз» размером


ООО «Страховое общество

«Сургутнефтегаз»

91,5 Совет директоров АО БАНК «СНГБ»

12. Состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ», включая информацию об изменениях в составе Совета директоров АО БАНК «СНГБ», имевших место в 2016 году, и сведения о членах Совета директоров АО БАНК «СНГБ», в том числе их краткие биографические данные и владение акциями АО БАНК «СНГБ» в течение 2016 года

Состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ» (по состоянию на 01.01.2016), избранный на годовом Общем собрании акционеров АО БАНК «СНГБ» 29.05.2015 (протокол №1):

№ п/п Ф.И.О. члена Совета директоров

1 Баранков Владислав Георгиевич 2 Бурцев Геннадий Алексеевич 3 Дручинин Андрей Владиславович 4 Жерновков Александр Георгиевич 5 Поспелова Наталья Евгеньевна 6 Собакинских Валерий Леонидович 7 Тарасова Ольга Ивановна

Состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ» (по состоянию на 01.01.2017), избранный на годовом Общем собрании акционеров АО БАНК «СНГБ» 03.06.2016 (протокол №1):

№ п/п Ф.И.О. члена Совета директоров

1 Баранков Владислав Георгиевич 2 Бурцев Геннадий Алексеевич 3 Дручинин Андрей Владиславович 4 Жерновков Александр Георгиевич 5 Поспелова Наталья Евгеньевна 6 Собакинских Валерий Леонидович 7 Тарасова Ольга Ивановна

20

В 2016 году изменений в составе Совета директоров АО БАНК «СНГБ» не происходило, что свидетельствует о высокой степени доверия со стороны акционеров АО БАНК «СНГБ» к членам Совета директоров, положительно сказывается на стабильности работы Совета директоров и в целом АО БАНК «СНГБ», позволяет планировать стратегические направления развития АО БАНК «СНГБ» и последовательно их реализовывать под контролем Совета директоров. Сведения о членах Совета директоров АО БАНК «СНГБ» (по состоянию на 01.01.2017):

Сведения о членах Совета директоров АО БАНК «СНГБ», избранных на годовом Общем собрании акционеров АО БАНК «СНГБ» 03.06.2016 (протокол №1):

№ п/п

Ф.И.О. члена Совета директоров

Сведения

1 Баранков Владислав Георгиевич – Председатель Совета директоров АО БАНК «СНГБ»

Год рождения: 1953. Сведения об образовании: высшее, 1980; Тюменский индустриальный институт; специальность: экономика и организация нефтяной и газовой промышленности; квалификация: инженер-экономист. Сведения об основном месте работы: организация: Открытое акционерное общество «Сургутнефтегаз»; должность: Первый заместитель Генерального директора по финансовым вопросам и налогам. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,004%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,003%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,004%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

2 Бурцев Геннадий Алексеевич – Заместитель Председателя Совета директоров АО БАНК «СНГБ»

Год рождения: 1951. Сведения об образовании: высшее, 1973; Рижский Краснознаменный институт инженеров гражданской авиации; специальность: техническая эксплуатация авиационных приборов и электрооборудования самолетов; квалификация: инженер – электрик; 1994; Академия народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации; специальность: государственное управление; квалификация: магистр государственного управления. Сведения об основном месте работы: организация: Открытое акционерное общество «Сургутнефтегаз»; должность: Заместитель Генерального директора по имуществу. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%;

21

Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

3 Дручинин Андрей Владиславович

Год рождения: 1969. Сведения об образовании: высшее, 1993, Государственная Академия нефти и газа им. И.М. Губкина; специальность: бурение нефтяных и газовых скважин; квалификация: горный инженер; 1997, Всероссийский заочный финансово-экономический институт; специальность: бухгалтерский учет и аудит; квалификация: экономист. Сведения об основном месте работы: организация: Открытое акционерное общество «Сургутнефтегаз»; должность: Главный бухгалтер. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

4

Жерновков Александр Георгиевич

Год рождения: 1957. Сведения об образовании: высшее, 1979, Уфимский нефтяной институт; специальность: электрификация и автоматизация горных работ; квалификация: горный инженер электрик. Сведения об основном месте работы: организация: Открытое акционерное общество «Сургутнефтегаз»; должность: Заместитель Генерального директора по ценным бумагам. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

5 Поспелова Наталья Евгеньевна

Год рождения: 1959. Сведения об образовании: высшее, 1983; Свердловский юридический институт; специальность: правоведение; квалификация: юрист; 2008; Санкт-Петербургский международный институт менеджмента; Мастер Делового Администрирования

22

(MBA). Сведения об основном месте работы (с 01.09.1997 по 29.12.2012): организация: Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Заместитель Председателя Правления по правовым вопросам. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,063%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,053%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,063%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

6 Собакинских Валерий Леонидович

Год рождения: 1975. Сведения об образовании: высшее, 1998; Сургутский государственный университет; специальность: юриспруденция; квалификация: юрист. Сведения об основном месте работы: организация: Общество с ограниченной ответственностью «Центральный Сургутский Депозитарий»; должность: Генеральный директор. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

7 Тарасова Ольга Ивановна

Год рождения: 1970. Сведения об образовании: высшее, 2001; Сургутский государственный университет; специальность: бухгалтерский учет, анализ и аудит; квалификация: экономист. Сведения об основном месте работы: организация: Открытое акционерное общество «Сургутнефтегаз»; должность: Первый заместитель начальника финансового управления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

23

13. Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа, и членах коллегиального исполнительного органа, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями АО БАНК «СНГБ» в течение 2016 года Сведения о Председателе Правления АО БАНК «СНГБ» (по состоянию на 01.01.2017):

Советом директоров АО БАНК «СНГБ» от 15.05.2015 (протокол №19) был избран Председателем Правления АО БАНК «СНГБ» Король Андрей Витальевич с 19 мая 2015 года сроком на пять лет.

Ф.И.О. Председателя

Правления Сведения

Король Андрей Витальевич

Год рождения: 1973. Сведения об образовании: высшее, 1995; Уральская юридическая академия; специальность: юриспруденция; квалификация: юрист; 2001; Сургутский государственный университет; специальность: Финансы и кредит; квалификация: экономист. Сведения об основном месте работы: организация: Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Председатель Правления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,057%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,048%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,057%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

Сведения о членах Правления АО БАНК «СНГБ» (по состоянию на 01.01.2017): Советом директоров АО БАНК «СНГБ» утвержден от 15.05.2015 (протокол №19) на срок с 19 мая 2015 года по 18 мая 2017 года (включительно) следующий персональный состав Правления АО БАНК «СНГБ»:

№ п/п

Ф.И.О. члена

Правления Сведения

1 Король Андрей Витальевич – Председатель Правления АО БАНК «СНГБ»

Информация приведена выше.

2 Кротов Сергей Григорьевич

Год рождения: 1980. Сведения об образовании: высшее, 2001; Сургутский государственный университет; специальность: Бухгалтерский учет и аудит; квалификация: экономист.

24

Сведения об основном месте работы: организация: Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Заместитель Председателя Правления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,002%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,001%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,002%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

3

Потапова Вера Владимировна

Год рождения: 1955. Сведения об образовании: высшее, 1980; Уральский лесотехнический институт; специальность: Экономика и организация лесной промышленности и лесного хозяйства; квалификация: инженер-экономист. Сведения об основном месте работы: организация: Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Заместитель Председателя Правления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,006%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,005%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,006%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

4 Чаплин Дмитрий Владимирович

Год рождения: 1972. Сведения об образовании: высшее, 1996; Московский институт предпринимательства и права; специальность: Юриспруденция; квалификация: бакалавр юриспруденции; 2004; Московский Государственный Институт Международных Отношений (Университет) МИД России; специальность: Юриспруденция; квалификация: юрист-международник со знанием иностранного языка. Сведения об основном месте работы: организация: Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Заместитель Председателя Правления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,002%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0,001%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0,002%. Сделки по приобретению или отчуждению акций

25

АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

5 Черножуков Евгений Николаевич

Год рождения: 1975. Сведения об образовании: высшее, 1999; Волгоградский государственный университет; специальность: Менеджмент; квалификация: менеджер. Сведения об основном месте работы: организация: Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк»; должность: Заместитель Председателя Правления. Доля участия данного лица в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%; Доля обыкновенных акций АО БАНК «СНГБ», принадлежащих данному лицу: 0%; Доля голосующих акций в уставном капитале АО БАНК «СНГБ»: 0%. Сделки по приобретению или отчуждению акций АО БАНК «СНГБ» данным лицом в 2016 году не совершались.

14. Основные положения политики АО БАНК «СНГБ» в области вознаграждения. Сведения о вознаграждении органов управления АО БАНК «СНГБ»

Порядок и условия выплаты вознаграждений определяются Положением о системе оплаты труда работников АО БАНК «СНГБ», которым установлены различные подходы к формированию оплаты труда работников, для учета потенциальных рисков и результатов уже реализованных рисков. Обеспечено соответствие системы оплаты труда характеру и масштабу совершаемых АО БАНК «СНГБ» операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков.

Основные положения в этой части: Совет директоров контролирует систему оплаты труда, ее построение и

функционирование, осуществляет мониторинг эффективного функционирования системы оплаты труда.

Оплата труда работников подразделений, осуществляющих внутренний контроль и управление рисками, не зависит от результатов деятельности бизнес-подразделений.

Для членов исполнительных органов и иных работников, принимающих риски, не менее 40% общего размера вознаграждений составляет нефиксированная часть. Она определяется в зависимости от занимаемой должности и уровня ответственности.

Предусмотрена отсрочка (рассрочка) и последующая корректировка не менее 40% нефиксированной части исходя из сроков получения финансовых результатов деятельности (на срок не менее 3 лет за исключением операций, окончательные финансовые результаты по которым определяются ранее указанного срока). Эта составляющая оплаты труда может быть сокращена или отменена при получении негативного финансового результата в целом по АО БАНК «СНГБ» или по соответствующему направлению деятельности.

Решение о выплате вознаграждений членам Совета директоров АО БАНК «СНГБ» принималось годовым Общим собранием акционеров АО БАНК

26

«СНГБ» (протокол №1 от 03.06.2016 года). Всего в 2016 году было выплачено вознаграждение в размере 11 500 000 рублей.

Заработная плата членов Правления АО БАНК «СНГБ» это: - должностной оклад, установленный в отчетном периоде, исчисленный за

фактически отработанное время в отчетном периоде; - районный коэффициент (0.7) устанавливаемый в соответствии с

Информационным письмом Департамента по вопросам пенсионного обеспечения Минтруда РФ от 09.06.2003 №1199-16, Департамента доходов населения и уровня жизни Минтруда РФ от 19.05.2003 №670-9, Пенсионного Фонда РФ от 09.06.2003 №25-23/5995 «О размерах районных коэффициентов, действующих в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, для рабочих и служащих непроизводственных отраслей, установленных в централизованном порядке»;

- северный коэффициент (0.5), устанавливаемый в соответствии с Законом РФ от 19.02.1993 №4520-1 «О государственных гарантиях и компенсациях для лиц, работающих и проживающих в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях» и другими нормативно-правовыми актами;

- оплаты ежегодных отпусков, отпусков по болезни, оплаты среднего заработка за время пребывания в командировках в соответствии с требованиями Трудового Кодекса РФ.

В соответствии с действующей системой оплаты труда работников АО БАНК «СНГБ» выплаты стимулирующего и компенсирующего характера применяются в равной степени ко всем работникам АО БАНК «СНГБ», в том числе в отношении членов Правления, являющихся его работниками. В 2016 году вознаграждение членам Правления Банка составило 170 976 тыс. рублей, в том числе компенсация за неиспользованный отпуск – 26 209 тыс. рублей.

Общий размер фиксированной и нефиксированной части выплат в денежной форме составил: - Фиксированное вознаграждение (должностные оклады, оплата отпусков, оплата по среднему заработку за период служебных командировок, компенсация за неиспользованный отпуск, выплаты за выслугу лет, ежегодное вознаграждение к отпуску) - 87 258 тыс. рублей; - Нефиксированное вознаграждение (ежеквартальное премирование, вознаграждение за эффективность работы) – 83 718 тыс. рублей. Основными критериями определения размеров вознаграждения за эффективность работы Председателя Правления и каждого члена Правления АО БАНК «СНГБ являются: достижение финансового результата за соответствующий период, трудовой вклад в общие результаты деятельности АО БАНК «СНГБ» и достижение поставленных задач.

15. Результаты оценки деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ»

Совет директоров АО БАНК «СНГБ» осуществляет общее руководство

деятельностью АО БАНК «СНГБ», за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ».

В своей деятельности Совет директоров АО БАНК «СНГБ» учитывает рекомендации Банка России по вопросам корпоративного управления, в частности письмо Банка России от 13.09.2005 № 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях» (далее – письмо № 119-Т).

В соответствии с пунктом 5 письма № 119-Т к основным вопросам деятельности совета директоров (наблюдательного совета) может быть отнесен

27

анализ собственной работы в целях внесения предложений общему собранию участников (акционеров) по повышению ее эффективности. Статьей 11.1-1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что к компетенции совета директоров кредитной организации относится вопрос проведения оценки собственной работы и представление ее результатов общему собранию участников кредитной организации. Осуществление Советом директоров АО БАНК «СНГБ» оценки своей деятельности перед проведением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» и включение результатов оценки деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» в годовой отчет, предоставляемый акционерам АО БАНК «СНГБ», предусмотрено пунктом 7.2 Корпоративной политики АО БАНК «СНГБ», утвержденной решением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 2 от 04.06.2011).

Проведение заседаний Совета директоров АО БАНК «СНГБ» осуществлялось в соответствии с Уставом АО БАНК «СНГБ» и Положением «О Совете директоров АО БАНК «СНГБ», утвержденным решением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 1 от 08.05.2002), с изменениями и дополнениями № 1, внесенными решением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 1 от 31.05.2004), с изменениями и дополнениями № 2, внесенными решением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 1 от 30.05.2014).

В течение 2016 года очередные заседания Совета директоров АО БАНК «СНГБ» проводились в соответствии с планом работы Совета директоров АО БАНК «СНГБ» на 2016 год, утвержденным решением Совета директоров АО БАНК «СНГБ» (протокол № 34 от 22.01.2016). Очередные заседания проводились не реже одного раза в квартал, что соответствует пункту 18.12 Устава АО БАНК «СНГБ».

По проведенным в течение 2016 года заседаниям Совета директоров АО БАНК «СНГБ» можно подвести следующие итоги:

1. Количество рассмотренных вопросов 94

2. Количество проведенных заседаний 57 (очередных – 18,

внеочередных – 39) 3. Количество заседаний, проведенных в форме

совместного присутствия 1

4. Количество заседаний, проведенных путем заочного голосования

56

Значительное количество внеочередных заседаний Совета директоров

АО БАНК «СНГБ» в основном обусловлено необходимостью оперативного принятия решений по вопросам:

1) об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность (подпункт 16 пункта 1 статьи 65 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»);

2) о согласовании предоставления кредитов, об установлении лимитов кредитования (подпункт 33 пункта 18.2 Устава АО БАНК «СНГБ»);

3) о согласовании заключения сделок по отчуждению, а также по передаче во временное владение и (или) пользование имущества АО БАНК «СНГБ» (подпункт 27 пункта 18.2 Устава АО БАНК «СНГБ»).

Осуществление Советом директоров АО БАНК «СНГБ» мероприятий

28

по основным направлениям деятельности АО БАНК «СНГБ»

Путем рассмотрения вопросов на заседаниях Совета директоров АО БАНК «СНГБ» были осуществлены следующие мероприятия по основным направлениям деятельности АО БАНК «СНГБ»:

1. По стратегии развития АО БАНК «СНГБ» и отдельных направлений его деятельности:

рассмотрены изменения «Стратегии развития АО БАНК «СНГБ» 2014-2017 и на период до 2020 года»;

рассмотрены вопросы о ходе реализации «Стратегии развития АО БАНК «СНГБ» 2014-2017 и на период до 2020 года» за 9 месяцев 2015 года, за 2015 год, за 1 полугодие 2016 года, за 9 месяцев 2016 года;

рассмотрен вопрос об оценке состояния корпоративного управления АО БАНК «СНГБ» по состоянию на 01.09.2016;

утверждена кадровая политика и политика в области оплаты труда АО БАНК «СНГБ» на 2016-2017 годы;

утверждено Положение о системе оплаты труда работников АО БАНК «СНГБ» в новой редакции.

2. По осуществлению контроля за деятельностью АО БАНК «СНГБ»: рассмотрены предварительные итоги финансово-хозяйственной

деятельности АО БАНК «СНГБ» по результатам 2015 года, информация о состоянии ликвидности АО БАНК «СНГБ» по результатам 2015 года, итоги финансово-хозяйственной деятельности АО БАНК «СНГБ» по результатам первого квартала, шести месяцев и девяти месяцев 2016 года, информация о состоянии ликвидности АО БАНК «СНГБ» по результатам первого квартала, шести месяцев и девяти месяцев 2016 года;

рассмотрены отчеты Службы внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ» за второе полугодие 2015 года и первое полугодие 2016 года;

рассмотрены отчеты контролера АО БАНК «СНГБ» за IV квартал 2015 года, за I, II и III кварталы 2016 года;

рассмотрен отчет о реализации Правил осуществления финансового мониторинга в АО БАНК «СНГБ» за 2015 год;

утверждены сценарии и результаты стресс-тестирований подверженности АО БАНК «СНГБ» влиянию рисков;

рассмотрены результаты самооценки системы управления процентными, валютными, фондовыми, кредитными рисками, а также рисками ликвидности АО БАНК «СНГБ», в рамках осуществления контроля за эффективностью управления банковскими рисками;

утверждено Положение о службе внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ»; рассмотрен отчет о результатах выполнения внутренних процедур

оценки достаточности капитала АО БАНК «СНГБ» по состоянию на 01.01.2016.

3. По обеспечению и (или) осуществлению существенных корпоративных действий:

рассмотрено предложение акционера АО БАНК «СНГБ» о выдвижении кандидатов в Совет директоров АО БАНК «СНГБ» и Ревизионную комиссию АО БАНК «СНГБ»;

приняты решения в рамках созыва и подготовки годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ»;

рассмотрен вопрос об определении размера оплаты услуг аудитора АО БАНК «СНГБ»;

29

утверждено Положение о комитете Совета директоров АО БАНК «СНГБ» по вознаграждениям в новой редакции;

утверждены условия договора с регистратором АО БАНК «СНГБ» (в новой редакции).

4. По организационным вопросам деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ»:

рассмотрен отчет о деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» за 2015 год, утвержден план работы Совета директоров АО БАНК «СНГБ» на 2016 год;

избраны Председатель Совета директоров АО БАНК «СНГБ», Заместитель Председателя Совета директоров АО БАНК «СНГБ» и Секретарь Совета директоров АО БАНК «СНГБ».

В целом проводимая Советом директоров АО БАНК «СНГБ» деятельность

способствует развитию АО БАНК «СНГБ» по намеченным направлениям и совершенствованию корпоративного управления в АО БАНК «СНГБ», основные функции Совета директоров АО БАНК «СНГБ» осуществляются им в полной мере.

16. Сведения о соблюдении АО БАНК «СНГБ» Кодекса корпоративного управления

АО БАНК «СНГБ» следует основным принципам корпоративного управления, закрепленным в Кодексе корпоративного управления, одобренным Советом директоров Банка России 21.03.2014 (далее – Кодекс корпоративного управления), а также рекомендациям Банка России по организации корпоративного управления с учетом своей отраслевой принадлежности, структуры капитала, специфики и масштабов своей деятельности. В деятельность Совета директоров АО БАНК «СНГБ» и исполнительных органов АО БАНК «СНГБ» внедряются принципы корпоративного управления, осуществляется контроль за их соблюдением и обеспечиваются необходимые условия для их реализации.

В АО БАНК «СНГБ» решением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» утверждена Корпоративная политика АО БАНК «СНГБ» (протокол №2 от 04.06.2011) (далее – Корпоративная политика), являющаяся одним из инструментов построения эффективного корпоративного управления в АО БАНК «СНГБ».

АО БАНК «СНГБ» связывает совершенствование корпоративного управления с решением следующих задач:

- регулирование отношений между органами управления АО БАНК «СНГБ», акционерами АО БАНК «СНГБ» и другими заинтересованными лицами на принципах, закрепленных в Кодексе корпоративного управления, Корпоративной политике.

- повышение эффективности защиты прав и законных интересов всех акционеров АО БАНК «СНГБ»;

- обеспечение прозрачности принятия решений органами управления АО БАНК «СНГБ» и расширение информационной открытости в рамках действующих нормативных правовых актов Российской Федерации, внутренних документов АО БАНК «СНГБ»;

- повышение эффективности внутреннего контроля и управления рисками АО БАНК «СНГБ»;

- обеспечение профессиональной и этической ответственности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» и исполнительных органов АО БАНК «СНГБ»;

- повышение эффективности управления; - совершенствование корпоративной культуры АО БАНК «СНГБ»;

30

- создание условий для устойчивого роста прибыли АО БАНК «СНГБ». В соответствии с разделяемыми АО БАНК «СНГБ» принципами

корпоративного поведения, изложенными в части А Кодекса корпоративного управления, в АО БАНК «СНГБ» осуществляется нижеследующее.

1. Права акционеров и равенство условий для акционеров при

осуществлении ими своих прав. Обеспечивается реальная возможность акционерам АО БАНК «СНГБ»

осуществлять свои права, связанные с владением акциями АО БАНК «СНГБ» и основанные на равном отношении к акционерам АО БАНК «СНГБ», что выражается, в частности, в следующем:

- учет прав собственности на акции АО БАНК «СНГБ» осуществляется регистратором ЗАО «Сургутинвестнефть» в системе ведения реестра владельцев именных ценных бумаг АО БАНК «СНГБ», что обеспечивает акционерам надежный и эффективный способ учета прав собственности на акции АО БАНК «СНГБ». Информация о регистраторе размещена на web-сайте АО БАНК «СНГБ» в сети Internet. Кроме того, местонахождение регистратора (г. Сургут) и наличие филиалов регистратора в городах Тюмени, Москве, Киришах (Ленинградской области) позволяют обеспечить акционерам АО БАНК «СНГБ» наиболее оптимальный способ внесения изменений в информацию их лицевых счетов и проведения прочих операций в реестре (путем личного обращения к регистратору). В 2015 году в ЗАО «Сургутинвестнефть» действовали Правила электронного документооборота ПСЭД «Сургутинвестнефть» (Правила ПСЭД), согласно которым зарегистрированные лица получают возможность осуществлять обмен документами с регистратором в электронной форме с усиленной электронной подписью по формам, утвержденным Правилами ведения реестра владельцев ценных бумаг ЗАО «Сургутинвестнефть».

АО БАНК «СНГБ» оказывает информационную и правовую помощь акционерам в реализации их права на получение информации из реестра владельцев именных ценных бумаг АО БАНК «СНГБ», на совершение сделок с принадлежащими им акциями АО БАНК «СНГБ» (подготавливает проекты документов для совершения сделок с акциями, оказывает помощь в поиске покупателя акций, предоставляет консультации по налогообложению). Кроме того, АО БАНК «СНГБ» содействует акционерам АО БАНК «СНГБ» в оформлении доверенности на участие в Общем собрании акционеров АО БАНК «СНГБ»;

- право акционеров участвовать в управлении АО БАНК «СНГБ» путем принятия решений по вопросам компетенции Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ», определенной в Уставе АО БАНК «СНГБ», обеспечивается: порядком сообщения о проведении Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (путем опубликования сообщения); местом проведения Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ» (г. Сургут, который является местом нахождения АО БАНК «СНГБ» и одновременно местом преимущественного проживания акционеров АО БАНК «СНГБ»); использованием при голосовании бюллетеней как наиболее надежного и простого способа реализации права голоса;

- право акционеров на участие в распределении прибыли осуществляется за счет: установления в Дивидендной политике АО БАНК «СНГБ», утвержденной Советом директоров АО БАНК «СНГБ», порядка определения части прибыли АО БАНК «СНГБ», направляемой на выплату дивидендов, и размера дивидендов; принятия Общим собранием акционеров АО БАНК «СНГБ» решения о выплате дивидендов, позволяющего акционерам получить информацию о размере и форме выплаты дивидендов; выплаты дивидендов в срок, установленный Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

31

- право акционеров на своевременное получение полной и достоверной информации о АО БАНК «СНГБ» реализуется путем: предоставления акционерам исчерпывающей, удобно структурированной информации по каждому вопросу повестки дня при подготовке Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ»; установления платы за предоставление копий документов, не превышающей затрат на их изготовление;

- закреплением во внутренних документах АО БАНК «СНГБ» прозрачного порядка ведения Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ», позволяющего всем лицам, присутствующим на нем, высказать свое мнение по существу и задать интересующие вопросы;

- выдвижением кандидатов и их избранием в состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ» в строгом соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом АО БАНК «СНГБ», с предоставлением акционерам информации о кандидатах в состав Совета директоров АО БАНК «СНГБ»;

- принятием необходимых мер по предупреждению корпоративных конфликтов, а в случае их возникновения – мер по их урегулированию.

2. Совет директоров. Обеспечивается осуществление Советом директоров АО БАНК «СНГБ»

стратегического управления деятельностью АО БАНК «СНГБ» и эффективного контроля за деятельностью исполнительных органов АО БАНК «СНГБ» (Председателя Правления АО БАНК «СНГБ», Правления АО БАНК «СНГБ»), что подтверждается, в частности, следующим:

- Совет директоров АО БАНК «СНГБ» в соответствии с Уставом АО БАНК «СНГБ» определяет стратегию развития АО БАНК «СНГБ», ежегодно утверждает план финансово-хозяйственной деятельности АО БАНК «СНГБ» и смету капитальных вложений, определяет основные принципы и подходы к организации системы управления рисками и внутреннего контроля: утверждает стратегию управления рисками и капиталом АО БАНК «СНГБ», порядок управления наиболее значимыми рисками АО БАНК «СНГБ», положение «О службе внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ», план работы службы внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ»;

- Совету директоров АО БАНК «СНГБ» на регулярной основе предоставляются итоги финансово-хозяйственной деятельности АО БАНК «СНГБ» по результатам первого квартала, шести месяцев, девяти месяцев финансового года, предварительные итоги финансово-хозяйственной деятельности АО БАНК «СНГБ» по результатам финансового года, в том числе информация о состоянии ликвидности АО БАНК «СНГБ», отчеты службы внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ», отчеты о реализации правил осуществления финансового мониторинга в АО БАНК «СНГБ», информация о проверках АО БАНК «СНГБ», филиалов АО БАНК «СНГБ» и внутренних структурных подразделений АО БАНК «СНГБ» (внутренних структурных подразделений филиалов АО БАНК «СНГБ»), отчеты контролера АО БАНК «СНГБ». Указанные меры позволяют осуществлять контроль за деятельностью исполнительных органов АО БАНК «СНГБ»;

- в составе Совета директоров АО БАНК «СНГБ» отсутствуют лица, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг;

32

- очередные заседания Совета директоров АО БАНК «СНГБ» проводятся в соответствии с утвержденным Советом директоров АО БАНК «СНГБ» планом работы Совета директоров АО БАНК «СНГБ» не реже одного раза в квартал;

- порядок проведения заседаний Совета директоров АО БАНК «СНГБ» закреплен в положении о Совете директоров АО БАНК «СНГБ». Сложившаяся практика свидетельствует о том, что данный порядок является оптимальным, обеспечивает активное участие членов Совета директоров АО БАНК «СНГБ» в заседаниях Совета директоров АО БАНК «СНГБ»;

- информация о работе Совета директоров АО БАНК «СНГБ» раскрывается в настоящем годовом отчете АО БАНК «СНГБ» за 2016 год и предоставляется акционерам в составе информации (материалов), предоставляемой лицам, имеющим право на участие в годовом Общем собрании акционеров АО БАНК «СНГБ», при подготовке к проведению годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ»;

- в составе Совета директоров АО БАНК «СНГБ» созданы комитеты по управлению рисками, по вознаграждениям, по аудиту в целях углубленного рассмотрения наиболее важных вопросов деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ», и выработки соответствующих рекомендаций;

- утверждение условий договора с Председателем Правления АО БАНК «СНГБ» отнесено Уставом АО БАНК «СНГБ» к компетенции Совета директоров АО БАНК «СНГБ»;

- в Уставе АО БАНК «СНГБ» закреплена возможность Совета директоров АО БАНК «СНГБ» принимать решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления АО БАНК «СНГБ» (Председатель Правления АО БАНК «СНГБ» избирается Советом директоров АО БАНК «СНГБ»), членов Правления АО БАНК «СНГБ».

3. Система вознаграждения членов Совета директоров АО БАНК «СНГБ», исполнительных органов и иных ключевых работников АО БАНК «СНГБ».

Оценка деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» осуществляется Советом директоров АО БАНК «СНГБ» по итогам его работы перед проведением годового Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ». Основными критериями оценки деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» являются: полнота осуществления Советом директоров АО БАНК «СНГБ» его основных функций, а также мероприятий по основным направлениям деятельности АО БАНК «СНГБ», предусмотренных планом работы Совета директоров АО БАНК «СНГБ»; соблюдение процедур деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ», установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации, Уставом и внутренними документами Банка. Результаты оценки деятельности Совета директоров АО БАНК «СНГБ» включаются в годовой отчет, предоставляемый акционерам АО БАНК «СНГБ».

Вознаграждение членам Совета директоров АО БАНК «СНГБ» определяется на основании решения Общего собрания акционеров АО БАНК «СНГБ».

Вознаграждение Председателя Правления АО БАНК «СНГБ», членов Правления АО БАНК «СНГБ» и иных ключевых работников АО БАНК «СНГБ» определяется в рамках Положения о системе оплаты труда работников АО БАНК «СНГБ». Уровень выплачиваемого вознаграждения является достаточным для привлечения, мотивации и удержания лиц, обладающих необходимой для АО БАНК «СНГБ» компетенцией и квалификацией.

Основными критериями определения размеров вознаграждения являются: достижение финансового результата за соответствующий период, трудовой вклад в общие результаты деятельности АО БАНК «СНГБ» и достижение поставленных задач.

33

При выплате вознаграждения Председателю Правления и членам Правления АО БАНК «СНГБ» применяется отсрочка и последующая корректировка не менее 40% размера нефиксированной части исходя из сроков получения финансовых результатов деятельности (на срок не менее 3 лет), включая возможность сокращения или отмены отложенной части оплаты труда при получении негативного финансового результата в целом, в том числе путем определения размера выплат в рамках нефиксированной части оплаты труда и их начисления по прошествии периодов, достаточных для определения результатов деятельности.

4. Система управления рисками и внутреннего контроля. В АО БАНК «СНГБ» создана эффективно функционирующая система

управления рисками и внутреннего контроля, направленная на обеспечение разумной уверенности в достижении поставленных перед АО БАНК «СНГБ» целей.

Для реализации данного принципа корпоративного управления в АО БАНК «СНГБ»:

- создана система управления рисками и капиталом, которая представляет собой совокупность количественных и качественных целевых ориентиров, подходов, методов и процедур, интегрированных в управленческую структуру АО БАНК «СНГБ» и позволяющих идентифицировать достаточность капитала и риски, классифицировать последние, оценивать их агрегированный уровень (экономический капитал) и контролировать степень подверженности АО БАНК «СНГБ» рискам, возникающим в результате деятельности его структурных, внутренних структурных и обособленных подразделений. Данная система включает в себя:

осведомленность о риске и достаточности капитала; перечень признанных АО БАНК «СНГБ» рисков, уровень их значимости; методы оценки основных видов рисков, которым подвержен

АО БАНК «СНГБ», и их агрегирование; систему внутренних ограничений (лимитов риска); метод агрегирования рисков и определения экономического капитала, а также

процедуры оценки достаточности капитала: процедуры принятия решений и принципы разграничения полномочий, контроль за соблюдением установленных ограничений, состав и формы управленческой отчетности;

- создана система внутреннего контроля, которая представляет собой совокупность органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающих соблюдение порядка осуществления и достижения целей внутреннего контроля, установленных действующими нормативными правовыми актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, и внутренними документами АО БАНК «СНГБ». Основные положения о создании, принципах функционирования системы внутреннего контроля закреплены в Уставе АО БАНК «СНГБ», Положении «О системе внутреннего контроля в АО БАНК «СНГБ», Положении «О службе внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ»;

- функционирует система органов внутреннего контроля, включающая в себя: органы управления и Ревизионную комиссию АО БАНК «СНГБ»; главного бухгалтера АО БАНК «СНГБ» и его заместителей; руководителей, главных бухгалтеров филиалов АО БАНК «СНГБ» и их заместителей; Службу внутреннего аудита АО БАНК «СНГБ»; Службу внутреннего контроля АО БАНК «СНГБ»; контролера профессионального участника рынка ценных бумаг; структурное подразделение АО БАНК «СНГБ», ответственное за противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; иные структурные подразделения, ответственных работников АО БАНК «СНГБ», сформированные АО БАНК «СНГБ» комитеты,

34

осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определенными внутренними документами АО БАНК «СНГБ»;

- в составе Ревизионной комиссии АО БАНК «СНГБ» отсутствуют лица, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг;

- в составе Ревизионной комиссии АО БАНК «СНГБ» отсутствуют лица, входящие в состав исполнительных органов АО БАНК «СНГБ», а также лица, являющиеся участниками (акционерами), генеральными директорами (управляющими), членами органов управления или работниками юридического лица, конкурирующего с АО БАНК «СНГБ».

5. Раскрытие информации о АО БАНК «СНГБ», информационная политика АО БАНК «СНГБ».

В ходе осуществления своей деятельности АО БАНК «СНГБ» придерживается принципа своевременного раскрытия достоверной информации о себе, что выражается, в частности, в следующем:

- в соблюдении требований действующих нормативных правовых актов Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, по раскрытию информации;

- в утверждении Советом директоров АО БАНК «СНГБ» Информационной политики АО БАНК «СНГБ», направленной на повышение уровня информационной открытости и доверия в отношениях между АО БАНК «СНГБ» и его инвесторами (акционерами), контрагентами, органами управления, определение состава раскрываемой АО БАНК «СНГБ» информации, способов и сроков ее раскрытия, а также имеющихся ограничений по предоставлению информации о АО БАНК «СНГБ» и его деятельности;

- в наличии у АО БАНК «СНГБ» web-сайта в сети Internet, на котором регулярно раскрывается информация о АО БАНК «СНГБ» в существенных аспектах его деятельности;

- в наличии у акционеров АО БАНК «СНГБ» возможности получать полную и достоверную информацию (в том числе о финансовом положении АО БАНК «СНГБ», результатах его деятельности, об управлении АО БАНК «СНГБ») в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом и внутренними документами АО БАНК «СНГБ».

6. Существенные корпоративные действия. Нормы Устава АО БАНК «СНГБ» о совершении действий, которые в

значительной степени влияют или могут повлиять на структуру акционерного капитала и финансовое состояние АО БАНК «СНГБ» и, соответственно, на положение акционеров (существенные корпоративные действия), соблюдаются на справедливых условиях, обеспечивающих соблюдение прав и интересов акционеров, а также иных заинтересованных сторон согласно рекомендациям Кодекса корпоративного управления.

В Уставе и внутренних документах АО БАНК «СНГБ» изложены требования об одобрении крупной сделки до ее совершения, а также определен перечень (критерии) сделок или иных действий, являющихся существенными корпоративными действиями, рассмотрение которых отнесено к компетенции Совета директоров АО БАНК «СНГБ».

АО БАНК «СНГБ» обеспечивает порядок совершения существенных корпоративных действий, который позволяет акционерам своевременно получать полную информацию о таких действиях и обеспечивает им возможность влиять на

35

совершение таких действий гарантируя соблюдение и адекватный уровень защиты их прав при совершении таких действий.

В целом практика корпоративного управления, принятая АО БАНК «СНГБ»,

свидетельствует о стремлении АО БАНК «СНГБ» обеспечивать эффективность защиты прав и интересов акционеров, прозрачность принятия решений органами управления АО БАНК «СНГБ» и информационную открытость в рамках действующего законодательства Российской Федерации и внутренних документов АО БАНК «СНГБ», применять в своей деятельности принципы корпоративного управления, закрепленные Кодексом корпоративного управления.

Результатом следования такой политике является созданная в АО БАНК «СНГБ» сбалансированная система корпоративного управления, внутреннего контроля и управления рисками.

СОДЕРЖАНИЕ - sngb.ru · 2017-06-13 · Западно-Сибирский банк...

Documents