Услуги, представляемые совместно с банком-партнером
DESCRIPTION
Услуги, представляемые совместно с банком-партнером. Наши цели. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/1.jpg)
Услуги, представляемые совместно с банком-партнером
![Page 2: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/2.jpg)
2
Наши целиНаши цели
Обеспечение высочайшего профессионализма, достижение и обеспечение высокого качества предоставляемых нашим клиентам услуг, использование новейших технологий и предложение инновационных финансовых идей для максимального увеличения доходов наших клиентов-инвесторов
![Page 3: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/3.jpg)
3
1. Сделки по обмену валют2. Обеспечение доходности фиксированных
депозитов во всех основных валютах3. Хеджирование рисков обменных операций и
потери прибыли4. Структурированные инвестиционные продукты5. Инвестиционный онлайн проект eFx Trading6. Банковская онлайн услуга eFx Commerce7. Хеджирование рисков инвестирования в
энергетической отрасли и перевозок8. Обеспечение безопасности денег 24 часа в сутки9. Другие услуги:
Отслеживание рынкаЕжедневные информационные рассылки по проекту efx Trading
Предоставляемые услугиПредоставляемые услуги
![Page 4: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/4.jpg)
Сделки по обмену Сделки по обмену валютвалют
![Page 5: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Спот-сделки по обмену валютСпот-сделки по обмену валют
Спот-сделки купли-продажи на форексе широкого круга основных и экзотических валют
Конкурентные цены во всех спот-сделках на форексе
Мы можем торговать во всех комбинациях следующих валют:EUR, USD, GBP, JPY, CHF, RUB, CAD, DKK, NOK,SEK, HKD, SGD, AUD, NZD, CZK, PLN, SKK, ILS, KWD, AED, SAR, ZAR
![Page 6: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/6.jpg)
Доходность Доходность фиксированных депозитов фиксированных депозитов
в основных валютахв основных валютах
![Page 7: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Котировка доходностиКотировка доходности::
Котировка доходности во всех основных валютах
Одни из самых доходных процентных ставок на рынке.
Фиксированный срок депозитов от 1 недели до 2 лет
![Page 8: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/8.jpg)
Хеджирование обменных Хеджирование обменных операций и рисков потери операций и рисков потери
прибылиприбыли
![Page 9: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Хеджирование обменных операций и рисков Хеджирование обменных операций и рисков потери прибылипотери прибыли::
Хеджирование обменных операций1. Форвардные валютные контракты (форвардный курс продажи
рубля на доллар 29,65. Спот-курс – 26,95)2. Опционные форвардные валютные контракты3. Подукт Форвард-экстра4. Одновременная купля-продажа валютных опционов
(фиксированный минимум и максимум процентных ставок)5. Простые опционы– Проценты на продажу рублей за доллары
по спот-курсу (USD/RUB курс 26,95) составляют13% от суммы контракта
Хеджирования рисков потери прибыли1. Кривая процентных ставок идет вниз. Это позволяет
заемщикам зафиксировать доходность при помощи свопа процентных ставок с нашим банком
![Page 10: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/10.jpg)
10
1. 1. Форвардные валютные контрактыФорвардные валютные контрактыФорвардный контракт – это соглашение двух сторон о купле-продаже одной валюты за другую по заранее согласованному курсу и через определенное время. Форвардный контракт используется для контроля и хеджирования рисков при изменении валютных курсовЦена Форвардного контракта рассчитывается с использованием спот-цены и разницы между курсами двух используемых валют
Применение форвардных контрактов:
Форвардные контракты позволяют управлять любыми возможными валютными рисками связанными с:
Экспортом или импортом товаров, цены которых указаны в иностранной валютеИнвестирование и получение займов за границейВозврат прибылиКонвертация дивидендов, указанных в иностранной валютеОформление других контрактных соглашений в иностранной валюте
![Page 11: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Форвардные контракты Форвардные контракты --ПродолжениеПродолжение
Преимущества :1. Полное хеджирование рисков при изменении курсов
валют2. Передача наличных только по истечении срока действия
контракта
Недостатки :1. Возможность убытков при обмене, если по истечении
срока контракта спот-курс лучше, чем форвардный курс2. Клиент должен иметь согласованный заранее лимит
форвардного контракта3. Форвардные контракты являются соглашениями,
имеющими обязательную силу, в которых клиент может либо продать-купить валюту в полном объеме, либо отказаться от сделки
![Page 12: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/12.jpg)
12
2. 2. Опционный форвардный валютный Опционный форвардный валютный контрактконтракт
Опционный форвардный контракт – это простой форвардный контракт, когда клиент имеет возможность частично снимать любую сумму в любое время в течение всего срока действия контракта
Опционные форвардные контракты применяются в случаях, когда клиент знает, какая сумма ему необходима, но не уверен, когда
Преимущества:
1. Полное хеджирование рисков при изменении курса валюты
2. Передача наличных только по истечении срока действия контракта
3. Возможность частичного снятия денег
4. Возможность закрытия сделки в любое время
Недостатки:
1. Вероятность убытков, если по истечении срока контракта/выборки спот-курсы лучше, чем форвардный курс
2. Клиент должен иметь согласованный заранее лимит форвардного контракта
![Page 13: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/13.jpg)
Структурированные Структурированные продуктыпродукты
![Page 14: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Структурированные продуктыСтруктурированные продукты
Наш Отдел структурированных продуктов предоставляет специально разработанные продукты по различным классам активов(финансовые документы, товары, валюты, процентные ставки), применяя инновационные финансовые идеи в банковских продуктах.Структурированные продукты приобретаются сроком от 1 месяца до 5 лет.
Типы некоторых валютных структурированных продуктов :
1. Валютные пары2. Двойное открытие3. Закрытие4. Открытие
![Page 15: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/15.jpg)
15
1. 1. Валютная параВалютная пара
Описание продукта:Предлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс выше или ниже установленного барьера цены по истечении срока
В противном случае капитал выплачивается во второй валюте, и обменный курс в данном случае равен заранее установленной цене
Продукт предлагается только на короткие сроки (1 или 3 месяца) во избежание потенциальных рисков
Проценты всегда выплачивается валюте инвестирования
Возможность выбрать базисную пару валют и установить барьер
![Page 16: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Валютная пара - примерВалютная пара - пример
Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро или Английский фунтГарантия возврата
капитала : нетБарьер : 0,8200Спот-курс : 0,8135Гарантированный доход : 12,80% годовых в ЕвроСрок : 1 месяц
Доходность по истечении срокаПо истечении срока инвестор получает:
Сценарий1Курс в момент истечения срока < 0,8200Доходность: 12,80% годовых выплачивается в ЕвроКапитал возвращается в Евро
Сценарий 2 Курс в момент истечения срока > 0,82 Доходность: 12,80% годовых выплачивается в Евро Капитал обменивается по курсу 0,8200 и выплачивается в Английских фунтах
![Page 17: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/17.jpg)
17
2. 2. Двойное открытиеДвойное открытие
Описание продукта:Предлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс не выходит за согласованные рамки в течение всего периода действия продуктаВ противном случае капитал возвращается полностью без дополнительного дохода.Продукт предлагается только на короткие сроки (1 или3 месяца) во избежание потенциальных рисковВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьерПродукт предназначен для клиентов, не имеющих определенного намерения в отношении выбора базисной валютной пары
![Page 18: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/18.jpg)
18
2. 2. Двойное открытие - примерДвойное открытие - пример
Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата
капитала : 100% Барьер : Евро доллар 1,2200-1,3300Спот-курс : Евро доллар 1,2735Гарантированный доход : 8,50% годовыхСрок : 3 месяца
Выплата по истечении срокаПо истечении срока инвестор получает:
Случай 1 Курс Евро доллар находится в пределах 1,2200 - 1,3300 в течение всего времениДоходность: 8,50% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро
Случай 2Курс в какой-то момент выходит за установленный барьерДоходность: 0%Капитал возвращается в полном объеме в Евро
![Page 19: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/19.jpg)
19
3. 3. ЗакрытиеЗакрытие
Описание подукта :
Гарантия возврата капиталаВозможность торговли с учетом тенденций к повышению или понижению с высокой неустойчивостью валютного курсаПредлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс в любой момент торгуется выше(тенденция к повышению) или ниже (к понижению) установленного барьера в течение всего периода действия продуктаВ противном случае доходность нулеваяПродукт предлагается только на короткие сроки (1-3 месяца) во избежание потенциальных рисковПроценты всегда выплачиваются в валюте инвестированияВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьера
![Page 20: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/20.jpg)
20
3. 3. Закрытие - ПримерЗакрытие - ПримерПример 1 (Евро, тенденция к понижению):
Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата
капитала : 100%Барьер : Евро английский фунт 0,7650Спот-курс : Евро английский фунт 0,8155 Гарантированная премия: 7,90% годовых в ЕвроСрок : 3 месяца
Выплата по истечении срока По истечении срока инвестор получает:
Случай 1Курс Евро английский фунт <0,7650 в течение всего времениДоходность 7,90% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро
Случай 2Курс Евро английский фунт > 0,7650 в течение всего времени Доходность: 0%Капитал возвращается полностью в Евро
![Page 21: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/21.jpg)
21
4. 4. ОткрытиеОткрытие
Описание продукта:
Гарантия возврата капитала.Возможность торговли с учетом тенденций к повышению или понижению с низкой неустойчивостью валютного курсаПредлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс никогда не торгуется выше(тенденция к повышению) или ниже (к понижению) установленного уровня в течение всего периода действия продукта В противном случае доходность нулеваяПродукт предлагается только на короткие сроки (1-3 месяца) во избежание потенциальных рисковПроценты всегда выплачиваются в валюте инвестированияВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьер
![Page 22: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/22.jpg)
Пример 1 (Евро , тенденция к повышению)Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата капитала : 100% Барьер : Евро доллар 1,3500Спот-курс : Евро доллар 1,2800 Гарантированный доход : 7,10% годовых в ЕвроСрок : 3 месяца
Выплата по истечении срока По истечении срока инвестор получает: Случай 1Курс Евро доллар < 1,3500 в течение всего времениДоходность: 7,10% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро
Случай 2Курс Евро доллар > 1,3500 в течение всего времени Доходность: 0%Возврат капитала полностью в Евро
4 .Открытие - Пример
![Page 23: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/23.jpg)
23
5. 5. Структурированный продукт накоплений с Структурированный продукт накоплений с правом отзываправом отзыва((банкнота банкнота CRAN)CRAN)Описание продукта:
CRAN является структурированным продуктом с фиксированным доходом, где сумма получаемых дивидендов зависит от показателей индекса исходной процентной ставки, такого как LIBOR. Если индекс фиксируется в предопределенных пределах, проценты начисляются каждый день, а когда индекс выходит за установленные пределы, проценты не начисляются. Доходность от такой банкноты может быть выше, чем от традиционного депозита с фиксированной ставкой, при условии что индекс не выходит за установленные пределы в течение всего периода действия продукта. Проценты выплачиваются ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или по истечении срока в зависимости от структуры. Эмитент банкнот CRAN вправе отозвать их (прекратить их действие досрочно).
Преимущества CRAN:Возможность получить доход выше рыночного уровня принимая во внимание уровень процентных ставок в будущем100% гарантия возврата капитала ТОЛЬКО по истечении срока действия продуктаВозможность досрочного отзыва эмитентом с возвратом капитала в полном объемеДиверсификация существующего портфеля ценных юумаг в будущем
![Page 24: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/24.jpg)
24
ДолларыДоллары –CRAN –CRAN на 5 лет - Примерна 5 лет - Пример
100% гарантия возврата капитала по истечении срока действия продукта или в случае его досрочного закрытия эмитентом( право поквартального закрытия)Премиальные
Года 1 – 5: 5,00% годовых x (дни в установленном пределе/всего календарных дней)
Ставка индекса 3m USD LIBOR на сегодня: 2,2900%LIBOR накопительная линия
Первое полугодие : 0% - 4,00% включительноВторое полугодие: 0% - 4,25% включительноТретье полугодие: 0% - 4,50% включительноЧет-ое полугодие: 0% - 5,00% включительноПятое полугодие: 0% - 5,25% включительноШестое полугодие: 0% - 5,50% включительноПолугодия 7-10: 0% - 6,00% включительно
Единица времени для начисления процентов: 6 месяцев. Ежедневный обзор ставки индекса LIBOR в долларах СШАВыгода для инвестора: очень высокая внутренняя ставка дохода на короткий срок, особенно при раннем отзывеВозможные риски: вероятность низкого дохода при значительном увеличении процентных ставок в будущем
![Page 25: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/25.jpg)
25
График 5-летнегоГрафик 5-летнего долларового долларового CRANCRAN
![Page 26: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/26.jpg)
26
5. 5. «Золотая акула» «Золотая акула» ((депозит в Евродепозит в Евро))
Дата открытия День/11/2008Срок 3 годаСумма депозита на день открытия
Остаток по депозиту на дату открытия
Сумма депозита на день закрытия
Остаток по депозиту на дату закрытия
Доходность депозита (Закрытие–Открытие)\Открытие
Барьер выплаты дивидендов 155,00% *ОткрытиеВозврат процентов (досрочное закрытие депозита)
17,00%
Дата открытия День/11/2008Срок 2 годаСумма депозита на день открытия
Остаток по депозиту на дату открытия
Сумма депозита на день закрытия
Остаток по депозиту на дату закрытия
Доходность депозита (Закрытие-Открытие)\Открытие
Барьер выплаты дивидендов 135,00% * ОткрытиеВозврат процентов (досрочное закрытие депозита)
11,00%
![Page 27: Услуги, представляемые совместно с банком-партнером](https://reader036.vdocuments.site/reader036/viewer/2022062422/56813cec550346895da696c0/html5/thumbnails/27.jpg)
27
Депозит в Евро – «Золотая акула» на 3 годаДепозит в Евро – «Золотая акула» на 3 года
100% гарантия возврата капиталаПри превышении максимальной процентной ставки устанавливается новая: 17% (минимальная ставка)Границы начисляемых дивидендов: 0% - 54.99%Индикативная цена депозита на сегодня: $739,08 / за унцию
Пример 1Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $1100Клиент получает проценты = 42,85% [(1100-770)/770] (среднегодовая
14,28%)
Пример 2Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $1280Клиент получает премию = 17%, так как [(1280-770)/770]=66,23%, что
больше максимальной процентной ставки в 55% Пример 3Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $650Клиент получает проценты = 0%