Презентация Бориса Игошина

ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»

Тюмень. Март 2014.

Новые возможности для российского экспорта

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР

—Содействие выходу российских компаний на новые рынки

—Развитие современной системы финансирования экспорта

—Страховая поддержка российских инвестиций за рубежом

—Поддержка экспортно-ориентированных субъектов МСП

При реализации политического риска

При реализации предпринимательского риска

Лимит страховой ответственности:

300 МЛРД. РУБ.СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ

2 Новые возможности для российского экспорта

ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА

НЕ ЗАНИМАЕМСЯЗАНИМАЕМСЯ

Поддержка экспорта товаров/ работ/ услуг

Поддержка экспорта сырьевых ресурсов


РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА

89 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА*

- 74 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка) - 66 компаний-экспортеров- 9 компаний-экспортеров МСП

*Данные по состоянию на 31.12.2013г.

Инициировали внесение поправок в налоговое и банковское законодательство

Внедрили классические продукты мировых ЭКА, специализированные продукты для МСП

Сформировали организационную структуру, внедрили ИТ- системы

Вступили в Пражский клуб, получили приглашение в Бернский союз


СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР

КЛАССИЧЕСКИЕ

Продукт Риски СтраховательВыгодоприобретател

ьКомплексное страхование экспортных кредитов(защита интересов российских экспортеров, осуществляющих поставки с отсрочкой платежа)

Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств

Экспортер Экспортер / Банк

Страхование кредита поставщика(страхование для экспортеров и банков, осуществляющих торговое финансирование)

Экспортер Экспортер / Банк

Страхование кредита покупателю(страхование для банков)

Банк Банк

Страхование подтвержденного аккредитива(страхование для банков)

Банк Банк

Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк

ДЛЯ МСП

Страхование экспортного факторингаБанки,

факторинговые компании

Банки, факторинговые компании

Риск неисполнения экспортером кредитных обязательств

Банк Банк


ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО»ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО»

6

ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ

Дого

вор с

трахован

ия

Экспорт товаров с отсрочкой платежа

Оплата согласно условий отсрочки

Возм

ещ

ен

ие у

бы

тков

ЗАО «ЗИСО» (г. Чебоксары) увеличили объемы продаж за счет предоставления отсрочки платежа своим покупателям.

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА

1

2

3

4Преимущество страховки ЭКСАР:


http://images.yandex.ru/yandsearch?source=wiz&fp=1&uinfo=ww-1399-wh-709-fw-1174-fh-503-pd-1&p=1&text=%D0%B5%D0%B2%D1%80%D0%BE&noreask=1&pos=45&rpt=simage&lr=213&img_url=http://a0.twimg.com/profile_images/1733697891/Foreks-Haber_normal.jpg

7

КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ

ПРОДАВЕЦ «Комбайновый

завод «Ростсельмаш»

ПРОДАВЕЦ «Комбайновый

завод «Ростсельмаш»

ПОКУПАТЕЛЬ 1ПОКУПАТЕЛЬ 1

Дого

вор

стр

ахован

ия

Экспорт товаров с отсрочкой платежа (до 360 дней)

Оплата согласно условий отсрочки

Возм

ещ

ен

ие

убы

тков

Комбайновый завод «Ростсельмаш» (г. Ростов-на-Дону) увеличил объемы поставок в Казахстан за счет предоставления отсрочки платежа своим покупателям.



ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Преимущество страховки ЭКСАР:

1

2

3

4


http://images.yandex.ru/yandsearch?source=wiz&fp=1&uinfo=ww-1399-wh-709-fw-1174-fh-503-pd-1&p=1&text=%D0%B5%D0%B2%D1%80%D0%BE&noreask=1&pos=45&rpt=simage&lr=213&img_url=http://a0.twimg.com/profile_images/1733697891/Foreks-Haber_normal.jpg

8

ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ


Договор страхования

Экспорт товаров (на условиях предоплаты)

Оплата товаров за счет средств кредита

Возмещение убытков

ОАО «Россельхозбанк» профинансировал Казахстанскому покупателю покупку тракторов завода «Ростсельмаш»

БАНКБАНК

Кредитное соглашение для

оплаты по контракту

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ


1

2

3

4

5


9

ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ



Экспорт товаров (аккредитивная форма расчета)


АКБ «НОВИКОМБАНК» структурировал сделку по поставке автомобилей «Группы ГАЗ» (г. Нижний Новгород) в Узбекистан.

ПОДТВЕРЖДА-ЮЩИЙ БАНК

НОВИКОМБАНК

ПОДТВЕРЖДА-ЮЩИЙ БАНК

НОВИКОМБАНК

СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА

БАНК-ЭМИТЕНТINVEST FINANCE BANK

БАНК-ЭМИТЕНТINVEST FINANCE BANK

Аккредитив

Заявление на аккредитив

Платеж

1

2

5

3

6


Подтверждение аккредитива4


10 Новые возможности для российского экспорта10

НФК на условиях однофакторного безрегрессного факторинга профинансировала сделку по поставке мебели в Литву.

ПРОДАВЕЦ

Балтийская мебель

ПРОДАВЕЦ

Балтийская мебель



Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа)


ФАКТОРФАКТОР

СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА

ОплатаДоговор факторинга

Финансирование

Уведомление об уступке


1

2

3

4

5


11

СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ

ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ


Экспортный контракт

БАНК-ГАРАНТБАНК-ГАРАНТ

ГарантияДоговор о выдаче

гарантии

Выгодоприобретатель по договору страхования

Защита компании на случай исполнения требований бенефициара по банковской гарантии в отсутствие нарушения обязательств со стороны компании (принципала по гарантии).

1 2

3

4



ПРЕДПОСЫЛКИ СОЗДАНИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО ПРОДУКТА ДЛЯ МСП

Текущее состояние дел Следствие 1. Субъекты МСП не осуществляют

системной экспортной деятельности, заключая в основном разовые экспортные сделки

2. Высокая зависимость от финансирования

3. Недостаточная залоговая база

4. Неготовность Банков принимать риски на российских экспортеров МСП

5. Сложность в получении адекватного финансирования в рамках государственной системы поддержки экспорта

1. Незначительное количество МСП в российском экспорте

2. Отсутствие специальных банковских программ по финансированию экспортно-ориентированных МСП

3. Высокая стоимость финансирования

4. Низкий уровень конкурентоспособности

5. Адресная поддержка экспортной деятельности субъектов МСП возможна главным образом через банки, осуществляющие кредитование МСП

Договор страхования Агентства обеспечивает достаточный уровень защиты для банков и может заместить или эффективно дополнить используемые в обычной банковской практике инструменты снижения рисков, связанных с неисполнением обязательств субъектом МСП по предоставленному кредиту

Упрощение доступа к финансированию для целей исполнения экспортных контрактов

Снижение стоимости кредитования в отсутствие достаточной залоговой базы

Цели создания специализированного продукта для МСП


СХЕМА ОБЕСПЕЧЕНИЯ СТРАХОВОЙ ЗАЩИТЫ

БАНКБАНК

ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ


Экспортный контракт

ЭКСПОРТЕРЭКСПОРТЕР

Договорстрахования

БАНКАккредитованный ОАО «ЭКСАР» банк, участвующий в программе страхования экспортно-ориентированных субъектов МСП

ЭКСПОРТЕРСубъект малого и среднего предпринимательства (в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ)


Покупатель по экспортному контракту (нерезидент РФ)

Кредит

Залог дебиторской задолженности по экспортному контракту

ЭКСПОРТНОЕ СТРАХОВОЕАГЕНТСТВО РОССИИ


СПЕЦИАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ

- Специальные процедуры андеррайтинга рисков на экспортеров

- Единый страховой тариф - 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту

Лимит финансирования на экспортера

Оценка рисков осуществляется банком в соответствии с действующей кредитной политикой и критериями

Агентства

Полноценная оценка рисков и андеррайтинг в

соответствии с внутренними процедурами

Агентства


УСЛОВИЯ И ПАРАМЕТРЫ ПРОГРАММЫ СТРАХОВАНИЯ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА

Страхователи Банки, аккредитованные Агентством

Страховые рискиРиск неплатежа заемщика (экспортера – субъекта МСП) (в связи с реализацией предпринимательских рисков)

Основные требования к экспортному контракту

Доля российской составляющей в экспорте: не менее 20 %

Предмет экспорта: несырьевой экспорт (в соответствии со Стратегией развития Агентства на период 2012-2014 гг.)

Страна иностранного покупателя: весь мир, за исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д’Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан

Основные требования к условиям финансирования

Заемщик: субъект-МСП (в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ)

Целевое использование кредитных ресурсов: пополнение оборотных средств для исполнения экспортного контракта (заключенного или в стадии согласования и подписания). Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов.

Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта

Срок финансирования: до 2 лет

Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности

Основные требования к условиям финансирования

Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника

Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь)

Общие условия страхования

Застрахованная доля: до 70% суммы кредитаСрок страхования соответствует сроку финансированияПериод ожидания: 60 днейЕдиная ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты)Страховая премия уплачивается единовременно или в соответствии с графиком уплаты процентных платежей


ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ - ПАРТНЕРЫ ПО НОВОМУ ПРОДУКТУ

16

Соглашения о сотрудничестве подписаны со следующими банками: ОАО «ПромСвязьБанк», ООО КБ «Союзный», ОАО АКБ "Пробизнесбанк", ЗАО «Транскапиталбанк», «РИАБАНК» (ОАО), на стадии подписания соглашение с ИКБ «Европейский».


Москва:

-Сбербанк России-ВТБ 24-Газпромбанк-Банк Москвы-Райффайзенбанк-ПромСвязьБанк-УРАЛСИБ-Энергопромбанк-Возрождение-Транскапиталбанк-Фондсервисбанк-Фора-Банк-Ланта-Банк-Банк Расчетов и Сбережений-Пробизнесбанк-Темпбанк-Союзный-МБА- Банк-Русский Инвестиционный Альянс-Русский Строительный Банк-Россельхозбанк-Судостроительный банк-Национальный Залоговый Банк-ИНТЕРПРОГРЕССБАНК-Московский кредитный банк

Санкт-Петербург:

-Банк « Санкт-Петербург»-Банк « Россия»-Банк « Александровский»

Калининград:

-Энерготрансбанк-Инвестиционно-коммерческий банк « Европейский»

Казань:

-Ак Барс-Банк « Спурт»Тольятти:

-Банк АВБ

Екатеринбург:

- КБ « КОЛЬЦО УРАЛА»

Благовещенск:

-Азиатско-Тихоокеанский Банк

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ

ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ*

БАНКИ ЭКСПОРТЕРЫ

Положение Банка России № 254-П

Минимальные резервыДоговор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории Доступ к

финансированию с пониженной процентной

ставкойИнструкция Банка России № 139-И

Снижение влияния на капитал

в рублях коэффициент 0,2в валюте коэффициент 0,5

Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ

Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ

Федеральный закон от 19.07.2011 № 245-ФЗ

Страховая премия относится на расходы Страхователя и

не облагается НДС

*Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям.


ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП

Абхазия

Геодезические услуги,(Кредит поставщика)

Абхазия

Геодезические услуги,(Кредит поставщика)

Испания, Турция, АрменияПродукты растительного происхождения,(Комплексное страхование)

Испания, Турция, АрменияПродукты растительного происхождения,(Комплексное страхование)

Эстония, ГерманияДетские спортивно-игровые Комплексы,(Кредит поставщика)

Эстония, ГерманияДетские спортивно-игровые Комплексы,(Кредит поставщика)

Монголия

Изделия для железнодорожноготранспорта(Кредит поставщика)

Монголия

Изделия для железнодорожноготранспорта(Кредит поставщика)

ЛитваМебель,(Экспортный факторинг)

ЛитваМебель,(Экспортный факторинг)

УкраинаЛако-красочныематериалы, (Комплексноестрахование)

УкраинаЛако-красочныематериалы, (Комплексноестрахование)

*Данные по состоянию на 31.12.2013г.

1,9 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП *


ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ

ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ


СПАСИБО СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!ЗА ВНИМАНИЕ!

Тел. +7 (495) 783 11 88Факс: +7 (495) 783 11 [email protected]

Игошин Борис Анатольевич Тел. +7 (495) 783-11-88 добавочный 2801, адрес эл. почты [email protected]


Презентация Бориса Игошина

Economy & Finance