Приложение 2к приказу Банка ВТБ (ПАО)от 21.01.2020 № 63

Условия дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

1

СОДЕРЖАНИЕ

1. Используемые термины...................................................................................................32. Общие положения............................................................................................................8

3. Защита электронных документов...................................................................................94. Подключение Клиента к системе ВТБ БО....................................................................11

5. Порядок совершения электронного документооборота.............................................126. Обязанности, права и ответственность Сторон..........................................................15

7. Порядок действий в случае компрометации электронной подписи, несанкционированного списания (попытки списания) денежных средств со счета.............23

8. Порядок изменения Банком системы дистанционного банковского обслуживания Клиентов.....................................................................................................................................25

9. Расчеты между Сторонами...........................................................................................2710. Обстоятельства непреодолимой силы.........................................................................28

11. Срок действия и расторжение Соглашения ВТБ БО...................................................2812. Порядок разрешения споров.........................................................................................29

13. Дополнительные условия..............................................................................................29

Приложение 1 Порядок признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО................................................................................................................................................30

Приложение 2 Рекомендации по обеспечению информационной безопасности при работе в системе ВТБ БО......................................................................................................................40

Приложение 3 Заявление об использовании системы ВТБ БО.............................................46

Приложение 4 Заявление об изменении параметров Клиента при работе в системе ВТБ БО................................................................................................................................................49

Приложение 5 Заявление об изменении параметров Пользователя в системе ВТБ БО....51

Приложение 6 Заявление о подтверждении платежей, направленных с использованием системы ВТБ БО........................................................................................................................52

Приложение 7 Уведомление о компрометации.......................................................................54

2

1. Используемые терминыДля целей настоящих Условий дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее – Условия ВТБ БО) указанные ниже термины и определения, написанные с заглавной буквы, будут иметь следующие значения:

1.1. Автоматизированное рабочее место (АРМ) Клиента/ Банка – аппаратно-программный комплекс, в состав которого входит комплект компьютерного и коммуникационного оборудования с необходимым программным обеспечением, предназначенный для:

- подключения к системе ВТБ БО;

- создания ЭД, подписания их ЭП, шифрования и передачи с АРМ Клиента на АРМ Банка и с АРМ Банка на АРМ Клиента;

- приема и расшифровывания ЭД, проверки корректности ЭП, обработки информации из принятых ЭД;

- создания ключей ЭП и запросов на сертификаты ключей проверки ЭП;

- обработки и хранения сертификатов ключей проверки ЭП.

1.2. Авторство ЭД – принадлежность ЭП конкретному физическому или юридическому лицу (с указанием физического лица, действующего от имени юридического лица на основании учредительных документов юридического лица или доверенности) – участнику электронного документооборота в системе ВТБ БО.

1.3. Акцепт Банка/ Отказ Банка в акцепте – ответ Банка на Электронную оферту Клиента о ее принятии/ отказе в ее принятии в виде ЭД, направляемого Банком Клиенту посредством системы ВТБ БО.

1.4. Аутентификация – процедура подтверждения Пользователем Клиента принадлежности Логина Пользователю Клиента. Положительный результат Аутентификации подтверждает, что формирование и передача в Банк ЭД производится самим Пользователем Клиента.

1.5. «ВТБ Бизнес Онлайн» (система ВТБ БО) – автоматизированная система дистанционного банковского обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, применяемая в Банке для обмена между Банком и Клиентом документами и информацией, подписанными электронной подписью, в электронной форме по сети Интернет.

1.6. Владелец Сертификата – Уполномоченное лицо Клиента, которому в установленном настоящими Условиями ВТБ БО порядке выдан Сертификат.

1.7. Гостевая зона системы ВТБ БО – неавторизованная зона предварительной регистрации Клиентов в системе ВТБ БО на сайте Банка, предназначенная для упрощения процедуры подключения Клиента к системе ВТБ БО. Гостевая зона системы ВТБ БО позволяет, до момента предоставления документов в Банк для открытия счета, осуществить предварительную регистрацию Клиента, Пользователей Клиента, настроить полномочия Пользователей Клиента и сформировать запрос на сертификацию ключа Пользователям Клиента.

1.8. Договор банковского счета – договор или соглашение, в соответствии с которым Клиенту открыт в Банке Счет и предоставляются банковские услуги.

1.9. Дополнительный контроль ЭПД Клиента – комплекс мероприятий с целью предотвращения возможности несанкционированного списания и/ или попыток несанкционированного доступа в систему ВТБ БО и списания денежных средств.

3

1.10. Запрос на сертификацию ключа (Запрос на сертификацию) – основание для регистрации Пользователя Клиента в Удостоверяющем центре и изготовление для него сертификата ключа проверки электронной подписи (Сертификата). Запрос на сертификацию используется при регистрации в Гостевой зоне системы ВТБ БО.

1.11. Заявление ВТБ БО – составленное по форме Банка Заявление на подключение услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» или заявления по иной форме, установленной Банком, и предусматривающие возможность присоединения Клиента к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее по тексту Условий ВТБ БО указанные документы обозначаются как «Заявление ВТБ БО», если не указано иное). Заявление ВТБ БО размещается на Сайте Банка в сети Интернет.

1.12. Заявление об использовании системы ВТБ БО – заявление используется для подключения Клиента к системе ВТБ БО, состоит из пяти блоков, каждый из которых заполняется Клиентом в системе ВТБ БО самостоятельно (приложение 3 к настоящим Условиям ВТБ БО). Печатная форма документа формируется из заполненных Клиентом блоков:

Блок 1 – ввод в эксплуатацию системы ВТБ БО;

Блок 2 – регистрация Пользователей Клиента с правом подписи;

Блок 3 – регистрация Пользователей Клиента без права подписи;

Блок 4 – регистрация в Банке Сертификата Пользователя Клиента;

Блок 5 – регистрация в Банке Запроса на сертификацию ключа и регистрацию Сертификата (Заполняется в случае регистрации Пользователя Клиента в Гостевой зоне системы ВТБ БО).

Форму документа можно также скачать с Сайта Банка в сети Интернет и заполнить вручную.

1.13. Заявление об изменении параметров Клиента при работе в системе ВТБ БО (Заявление об изменении параметров Клиента) – заявление используется при изменении параметров Клиента в системе ВТБ БО; состоит из пяти блоков, каждый из которых заполняется Клиентом в системе ВТБ БО самостоятельно (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО). Печатная форма документа формируется из заполненных Клиентом блоков:

Блок 1 – прекращение использования Сертификата Пользователя Клиента;

Блок 2 – изменение номеров мобильных телефонов Пользователей Клиента;

Блок 3 – прекращение полномочий Пользователя Клиента;

Блок 4 – блокировка системы ВТБ БО/ возобновление проведения операций в системе ВТБ БО;

Блок 5 – прекращение обслуживания Клиента в системе ВТБ БО.

Форму документа можно также скачать с Сайта Банка в сети Интернет и заполнить вручную.

1.14. Заявление об изменении параметров Пользователя в системе ВТБ БО (Заявление об изменении параметров пользователя) – заявление используется при изменении параметров Пользователя Клиента в системе ВТБ БО; состоит из блока, заполняемого Пользователем Клиента в системе ВТБ БО самостоятельно при разблокировке учетной записи Пользователя Клиента в системе ВТБ БО (приложение 5 к настоящим Условиям ВТБ БО).

Форму документа можно также скачать с Сайта Банка в сети Интернет и заполнить вручную.

4

1.15. Клиент – юридическое лицо (за исключением кредитных организаций), индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывающий/ открывший в Банке счет в валюте Российской Федерации и/или иностранной валюте и подключающийся к системе ВТБ БО, в соответствии с требованиями настоящих Условий ВТБ БО.

1.16. Личный кабинет – функциональность системы ВТБ БО, обеспечивающая возможность настройки системы ВТБ БО, управления параметрами Клиента и Пользователей Клиента (набор доступной функциональности Пользователя Клиента определяется предоставленными ему полномочиями) в системе ВТБ БО. С использованием Личного кабинета осуществляется подключение Клиента и Пользователей Клиента к системе ВТБ БО, изменение параметров подключения Пользователей Клиента, выпуск Сертификатов Пользователям Клиента.

1.17. Логин Пользователя Клиента (Логин) – комбинация букв и/или цифр, идентификатор учетной записи Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, которая однозначно идентифицирует Пользователя Клиента среди других пользователей системы ВТБ БО.

1.18. Мобильное приложение – версия программного обеспечения ВТБ БО, созданная для установки на Мобильных устройствах под управлением операционных систем Android, iOS и позволяющая осуществлять доступ через интернет с данных устройств к системе ВТБ БО. Мобильное приложение размещается Банком только в интернет-магазинах Google Play, Apple AppStore.

1.19. Мобильное устройство – смартфон, планшетный компьютер, мобильный телефон, карманный персональный компьютер и т.п.

1.20. Отложенный платеж – расчетный документ в валюте Российской Федерации, подлежащий исполнению в указанную Клиентом дату.

1.21. ОТР-код – средство подтверждения, используемое для Аутентификации и подтверждения операций в системе ВТБ БО, а также совершения операций в системе ВТБ БО при использовании Пользователем Клиента Мобильного приложения и Простой ЭП. ОТР-код представляет собой последовательность символов, используемых однократно, получаемых Клиентом посредством SMS/ Push-сообщений (способ направления ОТР-кода определяется Банком в зависимости от наличия технической возможности).

1.22. Пароль – последовательность символов, известная только Пользователю Клиента, используемая для Аутентификации Пользователя Клиента при обслуживании в системе ВТБ БО. Пароль может использоваться многократно.

1.23. Подлинность ЭД означает, что данный документ (экземпляр документа) создан в системе ВТБ БО без отступлений от принятой технологии. ЭД считается подлинным, если он был, с одной стороны, должным образом оформлен, заверен (подписан) ЭП и передан на обработку, а с другой, был принят к исполнению. Свидетельством того, что ЭД принят к исполнению, является изменение статуса документа в АРМ Клиента/ Банка.

5

1.24. Пользователь Клиента – Уполномоченное лицо Клиента, зарегистрированное в системе ВТБ БО, указанное в Сертификате, выданном Удостоверяющим центром/ использующее Простую ЭП в системе ВТБ БО, и наделенное Клиентом соответствующим правом подписи ЭД и полномочиями для работы в системе ВТБ БО. Пользователем Клиента может быть лицо, как являющееся, так и не являющееся работником Клиента. Пользователь Клиента имеет право от имени Клиента подписывать своей ЭП и направлять в Банк ЭД, в том числе заявления о выборе вида электронной подписи, заявления на подключение к услугам/ отключение от услуг Банка. Клиент предоставляет в Банк документы, подтверждающие полномочия Пользователя Клиента, а также сведения в целях идентификации Пользователя Клиента в соответствии с законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и оригиналы документов и (или) надлежащим образом (нотариально) заверенные копии для целей подтверждения достоверности указанных сведений, до момента направления соответствующего ЭД, подписанного таким Пользователем Клиента (если данные документы не были предоставлены в Банк ранее).

1.25. Реквизит SIM-карты – международный идентификатор абонента мобильной связи, представляющий собой уникальный код (IMSI) и содержащийся в памяти SIM-карты. При смене Клиентом номера мобильного телефона и/ или замене SIM-карты в мобильном телефоне код IMSI меняется.

1.26. Система дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес-онлайн» (далее – Система ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн) – система дистанционного банковского обслуживания, представляющая собой совокупность программных средств, устанавливаемых в помещениях Сторон и согласованно эксплуатируемых Сторонами с целью предоставления Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание», обеспечивающая электронный документооборот между Банком и Клиентом в режиме реального времени через сайт Банка в сети Интернет по адресу https :// vtbbo . ru . Система ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» имеет Lite-версию, ориентированную на Клиентов, использующих ограниченный набор функциональных возможностей и электронных документов.

В Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» для обеспечения безопасности при работе, дополнительно к программному обеспечению Банк предоставляет Клиенту специализированное программное обеспечение «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in» ООО «Крипто-Про» версии 2.0 или выше, при формировании и записи Банком Ключей ЭП на Ключевые носители могут применяться eToken, JaCarta и Рутокен, которые обеспечивают безопасное хранение Ключей ЭП во встроенной защищенной памяти без возможности их экспорта.

В Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» используется Сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный удостоверяющим центром Банка ВТБ (ПАО). Срок действия Ключей ЭП Клиента в Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» устанавливается равным 15 (пятнадцати) месяцам.

6

1.27. Секретное слово – указывается Клиентом в Заявлении ВТБ БО, должно состоять не менее чем из 8 (восьми) символов, включая цифры, заглавные и строчные буквы и при необходимости, используется Клиентом для входа в Личный кабинет1.

1.28. Соглашение ВТБ БО – настоящие Условия ВТБ БО, Заявление ВТБ БО и каждое Заявление об использовании системы ВТБ БО, надлежащим образом заполненные и подписанные Клиентом и Банком, составляют в совокупности Соглашение о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн».

Номер и дата первого поданного Клиентом Заявления об использовании системы ВТБ БО признается номером и датой Соглашения ВТБ БО.

1.29. Специальный порядок аутентификации – способ входа в Мобильное приложение, посредством которого Пароль вводится с использованием отпечатка пальца Пользователя Клиента, зарегистрированного в Мобильном устройстве, на котором установлено Мобильное приложение. Возможность использования для входа в Мобильное приложение Специального порядка аутентификации обеспечивается программно-аппаратными средствами Мобильного устройства Пользователя Клиента и активируется Пользователем Клиента в Мобильном приложении после успешной Аутентификации посредством введения корректных Логина, Пароля и ОТР-кода. Банк не получает, не анализирует и не хранит отпечаток пальца Пользователя Клиента, используемый при Специальном порядке аутентификации. Введением зарегистрированного отпечатка пальца при входе в Мобильное приложение Пользователем Клиента дается команда Мобильному устройству ввести Пароль, сохранившийся в памяти Мобильного устройства при предыдущем успешном входе в Мобильное приложение с использованием собственноручно введенного Пароля.

1.30. Счет – счет в валюте Российской Федерации и/ или иностранной валюте, открытый Клиенту в рамках Договора банковского счета (указывается в Заявлении об использовании системы ВТБ БО).

1.31. Уполномоченное лицо Клиента – физическое лицо, уполномоченное Клиентом выполнять действия, предусмотренные настоящими Условиями ВТБ БО, от имени Клиента.

1.32. Услуга «Дистанционное банковское обслуживание» – предоставление Клиенту возможности осуществления электронного документооборота с использованием одной из систем дистанционного обслуживания Банка.

1.33. Целостность ЭД означает, что после его создания и заверения подписью в его содержание не вносилось никаких изменений.

1.34. Электронный документ (ЭД) – документ, в котором информация представлена в электронно-цифровой форме, подписанный ЭП и имеющий равную юридическую силу с аналогичным документом на бумажном носителе, подписанным собственноручными подписями Уполномоченных лиц Клиента и заверенный (при необходимости) оттиском печати (при наличии печати), независимо от того, существует такой документ на бумажном носителе или нет. Достоверность и конфиденциальность ЭД обеспечивается средствами ЭП, защитой от несанкционированного доступа и соблюдением установленного режима эксплуатации АРМ Клиента.

1.35. Электронная оферта – ЭД, подписанный ЭП необходимого количества Пользователей Клиента, уполномоченных на подписание Электронных оферт, и являющийся основанием для изменения и дополнения договоров, заключенных ранее Сторонами, а также для заключения иных договоров, условия и формы которых реализованы Банком в системе ВТБ БО в виде формализованных электронных документов.

1 В случаях, когда система ВТБ БО запрашивает ввод Секретного слова.

7

1.36. Электронный платежный документ (ЭПД) – ЭД, подписанный ЭП необходимого количества Пользователей Клиента, уполномоченных на подписание данных документов, и являющийся основанием для совершения операций по Счетам Клиента, открытым в Банке. ЭПД также являются поручение на покупку/ продажу иностранной валюты или подтверждение заявки на покупку/ продажу иностранной валюты, поручение на совершение конверсионной операции, подписанные ЭП необходимого количества Пользователей Клиента, уполномоченных на подписание данных документов, и являющиеся основанием для совершения операций.

1.37. Электронный служебно-информационный документ (ЭСИД) – ЭД, не являющийся ЭПД (выписки по счету, запросы, отчеты, информационные сообщения, заявки на получение кредита, заявления на получение кредита (транша) по возобновляемой кредитной линии, заявления на досрочное погашение кредита по возобновляемой кредитной линии, документы валютного контроля (сведения о валютных операциях, справка о подтверждающих документах, заявление о постановке на учет контракта (кредитного договора), заявление о снятии с учета контракта (кредитного договора), заявление об изменении сведений о контракте (кредитном договоре), копии документов (проектов документов), являющихся основанием для проведения валютных операций (договоры (контракты, соглашения) и дополнения и/или изменения к ним, счета и т.п.), копии подтверждающих документов (таможенные декларации, перевозочные, товаросопроводительные документы, акты о выполнении работ и т.п.), копии прочих документов, представление которых предусмотрено действующим валютным законодательством Российской Федерации, реестры на зачисление денежных средств и на выпуск банковских карт, предоставляемые в рамках зарплатного проекта, выписки по банковскому счету Клиента, открытому для расчетов с использованием корпоративных Бизнес-карт, список (реестр) работников Клиента на выпуск корпоративных Бизнес-карт, электронный документ, содержащий информацию о работниках Клиента для выпуска им корпоративных Бизнес-карт. ЭСИД также являются документы, оформляемые на условиях и в рамках договоров, предусматривающих возможность и порядок их заключения с использованием системы ВТБ БО, а также на условиях и в рамках иных договоров, заключенных Сторонами, и предусматривающих возможность и порядок обмена Сторонами ЭД с использованием системы ВТБ БО (заявления, подтверждения, уведомления и т.п.), а также договоры и иные документы по проводимым операциям, представляемые по запросу Банка, Вопросники2 по форме Банка и т.п., подписываемые ЭП Пользователей Клиента или работниками Банка.

1.38. SMS/ PUSH-сообщение (SMS-сообщение) – способ передачи Клиенту на зарегистрированный в системе ВТБ БО номер мобильного телефона коротких текстовых сообщений (сообщений, состоящих из букв и (или) символов, набранных в определенной последовательности).

Термины «Ключ проверки электронной подписи», «Ключ электронной подписи (Ключ ЭП)», «Сертификат ключа проверки электронной подписи (Сертификат)», «Электронная подпись (ЭП)», «Простая электронная подпись (Простая ЭП)», «Усиленная неквалифицированная электронная подпись (Усиленная ЭП) применяются в настоящих Условиях ВТБ БО в значениях, определенных Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Термины и сокращения, не определенные в настоящих Условиях ВТБ БО и указанные в них с заглавной буквы, соответствуют законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, а также заключенному между Сторонами Договору банковского счета.

2. Общие положения2.1. Настоящие Условия ВТБ БО регулируют отношения, возникающие при предоставлении Банком Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы ВТБ БО.

2 Переданные по системе ВТБ БО Вопросники по форме Банка должны быть подписаны Усиленной ЭП.

8

Услуга «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с настоящими Условиями ВТБ БО предоставляется офисами Банка, имеющими техническую возможность предоставления данной услуги. Наличие технической возможности предоставления услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы ВТБ БО необходимо уточнять в офисе Банка, где открыт Счет Клиента.

2.2. Настоящие Условия ВТБ БО, Заявление ВТБ БО и Заявление об использовании системы ВТБ БО, надлежащим образом заполненные и подписанные Клиентом и принятые Банком (с проставлением отметки о принятии заявлений), в совокупности являются заключенным между Клиентом и Банком Соглашением ВТБ БО, которое в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации является договором присоединения. Обязательным условием присоединения к настоящим Условиям ВТБ БО является наличие у Клиента действующего Договора банковского счета.

2.3. В соответствии с настоящими Условиями ВТБ БО Клиент поручает Банку, а Банк принимает на себя обязательства:

по осуществлению операций, по переводу денежных средств в валюте Российской Федерации/ иностранной валюте по Счетам Клиента, открытым в Банке, на основании ЭПД, направленных Клиентом в Банк с помощью системы ВТБ БО;

по передаче ЭСИД между Клиентом и Банком с помощью системы ВТБ БО;

по заключению Сторонами договоров, изменению и дополнению ранее заключенных Сторонами договоров на основании Электронных оферт, сформированных и направленных Клиентом в Банк с помощью системы ВТБ БО, путем их акцепта Банком (в случае принятия Банком Электронной оферты Клиента);

по приему документов, предоставляемых Клиентом в целях подтверждения изменения ранее предоставленных в Банк сведений и документов, документов для открытия последующих Счетов, предоставления иных продуктов/ услуг и предоставления Услуги «Дистанционного банковского обслуживания» направляемых в Банк с использованием системы ВТБ БО. В этом случае, документы посредством системы ВТБ БО направляются в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в качестве вложения в произвольный ЭД (за исключением Вопросников по форме Банка на клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, которые передаются в формате Word) с ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий. В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

2.4. Стороны признают:

2.4.1. ЭД, за исключением Электронных оферт, надлежащим образом оформленные, подписанные необходимыми ЭП (в том числе Простой ЭП) Пользователей Клиента и переданные с помощью системы ВТБ БО, имеют юридическую силу идентичных по содержанию документов, составленных на бумажных носителях, подписанных этими же Уполномоченными лицами и скрепленных (при необходимости) оттиском печати Клиента (при наличии печати), и являются основанием для осуществления операций по счетам Клиента.

9

2.4.2. Электронные оферты, сформированные посредством системы ВТБ БО, надлежащим образом оформленные, подписанные необходимыми ЭП (в том числе Простой ЭП) Пользователей Клиента и переданные с помощью системы ВТБ БО, имеют юридическую силу идентичных по содержанию документов, составленных на бумажных носителях, подписанных этими же представителями Клиента и скрепленных (при необходимости) оттиском печати Клиента (при наличии печати), и являются основанием для заключения Банком с Клиентом договоров, а также изменения и дополнения ранее заключенных Сторонами договоров.

2.4.3. Если при предоставлении в Банк предусмотренных законодательством Российской Федерации и банковскими правилами документов для замены карточки с образцами подписей и оттиска печати имеются противоречия в сведениях, содержащихся в предоставленных в Банк/ имеющихся у Банка документах, Банк:

не принимает новую карточку с образцами подписей и оттиска печати до устранения Клиентом противоречий, в том числе путем предоставления дополнительных документов;

принимает распоряжения к Счетам (осуществляет операции по Счетам), подписанные ЭП Пользователей Клиента, полномочия которых подтверждены в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.

2.5. Для входа в Личный кабинет Клиентом используется ИНН, Секретное слово и/ или ОТР-код, полученный в SMS-сообщении на основной номер3 мобильного телефона Клиента, а Пользователем Клиента используется Логин и Пароль4, полученный при регистрации Пользователя Клиента в системе ВТБ БО и ОТР-код, полученный в SMS-сообщении на номер мобильного телефона Пользователя Клиента, указанный при его регистрации Клиентом в системе ВТБ БО.

Для входа в систему ВТБ БО через Мобильное приложение Пользователь Клиента использует Логин и Пароль, которые предоставлены ему Банком при регистрации в системе ВТБ БО в соответствии с п. 4.5 настоящих Условий ВТБ БО и ОТР-код, полученный в SMS-сообщении, или использует Специальный порядок аутентификации.

2.6. Клиент подтверждает, что Пользователи Клиента согласны получать от Банка на номера мобильных телефонов, указанные Клиентом при регистрации Пользователей Клиента, SMS-сообщения, связанные с обслуживанием Клиента в рамках Соглашения ВТБ БО.

2.7. Клиент подтверждает, что от Уполномоченных лиц Клиента получены необходимые согласия на обработку их персональных данных для осуществления прав и законных интересов Клиента в рамках Соглашения ВТБ БО. Клиент подтверждает наличие оснований, указанных в ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» для передачи Банку персональных данных своих Уполномоченных лиц Клиента.

3. Защита электронных документов3.1. Электронный документооборот в рамках системы ВТБ БО осуществляется по сети Интернет с использованием сертифицированных средств криптографической защиты информации, применяемых для обеспечения конфиденциальности ЭД при его передаче по сети Интернет, а также для обеспечения авторства и целостности ЭД в системе ВТБ БО.

3.2. Клиент соглашается с получением дистанционного банковского обслуживания посредством системы ВТБ БО через сеть Интернет, осознавая, что сеть Интернет не является безопасным каналом связи, и соглашается нести все риски, связанные с подключением его АРМ Клиента к сети Интернет, возможным нарушением конфиденциальности и целостности информации при работе через сеть Интернет.3 Секретное слово и основной номер мобильного телефона указываются Клиентом в Заявлении ВТБ БО. Основной номер мобильного телефона указывается в формате: 7 <код> <номер телефона>.4 Пароль, предоставленный Банком при регистрации Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, используется однократно. При первом входе в систему ВТБ БО Пользователь Клиента обязан сменить этот Пароль.

10

Клиент признает, что выход из строя АРМ Клиента, используемого для работы в системе ВТБ БО, в результате вмешательства третьих лиц через сеть Интернет, рассматривается как выход из строя по вине Клиента.

Банк не несет ответственность за выход из строя АРМ Клиента, используемого Клиентом для работы в системе ВТБ БО, в результате вмешательства третьих лиц через сеть Интернет.

3.3. Программное обеспечение, которое предлагает Банк, использует только сертифицированные ФСБ России средства защиты информации, а также отвечает всем требованиям законодательства Российской Федерации и предназначено исключительно для целей, предусмотренных настоящими Условиями ВТБ БО. Внесение Клиентом исправлений, изменений или дополнений в программное обеспечение или техническую документацию, предоставляемые Банком Клиенту в соответствии с настоящими Условиями ВТБ БО, а также передача их третьим лицам не допускается.

3.4. Стороны признают, что используемая в соответствии с настоящими Условиями ВТБ БО система телекоммуникации, обработки и хранения информации является достаточной для обеспечения надежной и эффективной работы при приеме, передаче, обработке и хранении информации, а система защиты информации, обеспечивающая разграничение доступа, шифрование, контроль целостности и ЭП, является достаточной для защиты от несанкционированного доступа, подтверждения авторства и подлинности информации, содержащейся в получаемых ЭД, и для разрешения спорных ситуаций.

3.5. Банк осуществляет деятельность по организации защищенного электронного документооборота в системе ВТБ БО с использованием Усиленной ЭП на основании имеющихся у него лицензий ФСБ России.

3.6. Клиент осуществляет эксплуатацию предоставленного Банком средства Усиленной ЭП в рамках имеющихся у Банка лицензий ФСБ России без получения собственных лицензий.

3.7. Подтверждение авторства, подлинности и целостности ЭД, переданных с помощью системы ВТБ БО, обеспечивается с помощью Усиленной ЭП.

3.8. Подтверждение авторства ЭПД, переданных в системе ВТБ БО, в том числе, доступ к которой осуществлен через Мобильное приложение, обеспечивается с помощью Простой ЭП.

3.9. Защита информации от несанкционированного доступа при передаче ее по каналам сети Интернет обеспечивается путем шифрования с помощью протокола Secure Socket Layer.

3.10. В целях минимизации риска несанкционированного получения доступа и/или попыток несанкционированного получения доступа к системе ВТБ БО, Банк считает необходимым, а Клиент обязуется соблюдать Рекомендации по обеспечению информационной безопасности при работе в системе ВТБ БО, являющиеся приложением 2 к настоящим Условиям ВТБ БО.

3.11. Средство электронной подписи, с помощью которого формируется и проверяется ЭП, а также порядок признания и использования ЭП в ЭД, переданных от Клиента в Банк с помощью системы ВТБ БО, определен в приложении 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

3.12. ЭПД, ЭСИД и Электронные оферты, переданные Клиентом в Банк с нарушением порядка, определенного приложением 1 к настоящим Условиям ВТБ БО, к исполнению не принимаются.

3.13. Банк вправе производить замену Средства электронной подписи, используемого в системе ВТБ БО, уведомляя об этом Клиента/ Уполномоченных лиц Клиента с обязательным указанием в информационном письме наименования нового Средства электронной подписи, а также порядка и сроков замены Средства электронной подписи.

11

3.14. Клиент в случае несогласия с использованием нового Средства электронной подписи обязан до даты начала применения нового Средства электронной подписи направить Банку письменное уведомление о расторжении Соглашения ВТБ БО. Если указанное письменное уведомление в установленные сроки не было направлено Банку, то это означает, что тем самым Клиент выражает свое согласие на использование нового Средства электронной подписи в системе ВТБ БО.

4. Подключение Клиента к системе5 ВТБ БО4.1. Клиент самостоятельно и за свой счет обеспечивает технические, программные и коммуникационные ресурсы, необходимые для организации АРМ Клиента и подключения к системе ВТБ БО. Требования к программному обеспечению указаны на Сайте Банка в сети Интернет и на странице входа в систему ВТБ БО.

4.2. До момента заключения Соглашения ВТБ БО Клиент может пройти предварительную дистанционную регистрацию в системе ВТБ БО, зарегистрировав Уполномоченных лиц Клиента и сформировав Запросы на сертификацию для каждого из них в Гостевой зоне системы ВТБ БО.

4.3. Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления Клиентом Заявления об использовании системы ВТБ БО, выполняет следующее:

предоставляет в распоряжение Клиента документацию по работе с системой ВТБ БО (размещается на Сайте Банка в сети Интернет);

осуществляет регистрацию и подключение Клиента в системе ВТБ БО.

4.4. Если Клиентом не осуществлялась регистрация в Гостевой зоне системы ВТБ БО, или она не была успешно пройдена, после выполнения мероприятий, перечисленных в пункте 4.3 настоящих Условий ВТБ БО, Клиент в Личном кабинете производит регистрацию Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, Пользователи Клиента осуществляют формирование Простой ЭП/ Ключей Усиленной ЭП и получает Сертификаты в соответствии с порядком, определяемым согласно приложения 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

4.5. После регистрации Клиентом в Личном кабинете Пользователя Клиента Банк направляет Логин и Пароль для дальнейшего входа в систему ВТБ БО на номер мобильного телефона Пользователя Клиента, указанный Клиентом в момент регистрации Пользователя Клиента.

Если Клиентом успешно пройдена предварительная регистрация в Гостевой зоне системы ВТБ БО, то Пользователь Клиента получает Сертификат в Личном кабинете.

4.6. До завершения Сторонами процедуры подключения Клиента к системе ВТБ БО Клиент предоставляет в офис Банка по каждому Уполномоченному лицу Клиента, зарегистрированному в системе ВТБ БО, документы, подтверждающие их полномочия, включая доверенности (если они не были предоставлены в Банк ранее), заверенную надлежащим образом копию6 документа, удостоверяющего личность Уполномоченного лица Клиента, а также, в случае если Уполномоченное лицо Клиента является иностранным гражданином или лицом без гражданства – надлежащим образом заверенные копию6 документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, копию миграционной карты6 (если необходимость наличия у него этих документов предусмотрена законодательством Российской Федерации), после чего Стороны подписывают Заявление об использовании системы ВТБ БО.

До заключения Соглашения ВТБ БО поле с датой в Заявлении об использовании системы ВТБ БО должно остаться незаполненным, дату в Заявлении об использовании системы ВТБ БО проставляет работник Банка.

5 В случае наличия, на дату подключения, по Счетам Клиента действующих решений налогового, таможенного или судебного органа о взыскании денежных средств (приостановлении по ним операций) в полном объеме или на сумму подключение к системе ВТБ БО не осуществляется.6 Надлежащим образом заверенной копией является копия, заверенная нотариально.

12

5. Порядок совершения электронного документооборота5.1. Обслуживание Клиента в системе ВТБ БО

5.1.1. Обслуживание Клиента в системе ВТБ БО начинается после подписания Сторонами Заявления об использовании системы ВТБ БО. Датой начала обслуживания считается дата, указанная Банком в первом Заявлении об использовании системы ВТБ БО. Поле с датой заполняется работником Банка: проставляется текущее число, если Заявление об использовании системы ВТБ БО получено до 17-00 текущего рабочего дня; если Заявление об использовании системы ВТБ БО получено после 17-00 текущего рабочего дня, то в поле с датой проставляется дата следующего рабочего дня.

5.1.2. Формирование и передача в Банк ЭД производятся Клиентом с использованием программного обеспечения Банка.

После подписания Сторонами документов в соответствии с п. 4.6 настоящих Условий ВТБ БО Уполномоченные лица Клиента посредством системы ВТБ БО могут:

используя сайт системы ВТБ БО, формировать (создавать), подписывать Усиленной ЭП/ Простой ЭП7 и передавать (отправлять) на исполнение в Банк ЭПД, ЭСИД и Электронные оферты;

используя Мобильное приложение формировать (создавать), подписывать Простой ЭП и передавать (отправлять) на исполнение в Банк ЭПД/ ЭСИД;

получать информацию о Счете, статусах операций по Счету;

отзывать, подписанные ЭП ЭПД, не исполненные Банком;

формировать выписку по Счету;

передавать в Банк сообщения о фактах или наличии вероятности совершения несанкционированных (мошеннических) операций по Счету.

5.1.3. Обмен информацией между Банком и Клиентом может производиться путем передачи в Банк и приема из Банка ЭД или пакета ЭД (совокупность ЭПД и/или ЭСИД). Каждый пакет ЭД состоит из произвольного количества ЭД. Контроль прав Пользователей Клиента, подписавших своей ЭП ЭД, производится в процессе обработки этого ЭД в Банке.

5.1.4. Текущий этап подготовки, отправки в Банк, обработки ЭД в системе ВТБ БО, отражается статусом документа, который автоматически устанавливается на АРМ Клиента. Детальная информация о значении статусов обработки ЭД приведена в Руководстве пользователя системы ВТБ БО.

5.1.5. Архивное хранение ЭД, осуществляется в течение сроков, установленных действующим законодательством, для хранения соответствующих документов на бумажном носителе. Все другие конфиденциальные сведения хранятся и уничтожаются Сторонами в соответствии с порядком и сроками хранения и уничтожения документов, установленными действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО

5.2.1. Пользователи Клиента производят подготовку ЭД в системе ВТБ БО, руководствуясь требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

5.2.2. Каждый передаваемый Клиентом ЭД подписывается ЭП в количестве и составе, в соответствии с п. 6.3.5 настоящих Условий ВТБ БО.

5.2.3. Подписывая ЭПД с использованием Простой ЭП Пользователь Клиента подтверждает ознакомление и согласие с реквизитами платежа, полученными в SMS-сообщении.

7 При наличии технической возможности в системе ВТБ БО

13

5.2.4. После подписания ЭД требуемым количеством ЭП, документ может быть отправлен в Банк.

5.2.5. В ЭПД «платежное поручение» Клиент может указать в поле «Дата» будущую дату, которая не может быть больше 10 (десяти) календарных дней от даты формирования ЭПД (не включая дату формирования ЭПД).

5.2.6. Для быстрого подписания Пользователями Клиента ЭПД «Платежное поручение» в системе ВТБ БО применяется технология «групповое подписание документов», заключающаяся в автоматическом формировании пакета ЭД и подписании данного пакета ЭП Пользователями Клиента (в том числе Простой ЭП). Возможность применения данной технологии определяется типом ЭД, порогом операции (параметр устанавливается Банком), ЭП используемой для подписания ЭД, количеством документов в пакете ЭД (параметр устанавливается Банком) и наличием технической возможности в системе ВТБ БО. Исполнение Банком ЭПД «Платежное поручение», подписанных с использованием технологии «групповое подписание документов», осуществляется с учетом очередности, указанной в п. 5.4.4 Условий ВТБ БО.

5.2.7. ЭД не может быть подписан ЭП Пользователя Клиента, если его ЭП не корректна или Пользователь Клиента не имеет соответствующих полномочий, или срок его полномочий истек.

5.2.8. ЭД с некорректными ЭП и/или с ошибками реквизитов не принимаются Банком в обработку. АРМ Клиента отображает сообщение с расшифровкой ошибок.

5.2.9. В случае направления Клиентом в Банк произвольного ЭД, в теме сообщения необходимо указывать вид направляемого документа, выбор адресата направляемого документа, осуществляется в соответствии с адресной книгой системы ВТБ БО.

5.3. Отзыв ЭД

5.3.1. Клиент может отозвать отправленный ЭД направив сообщение в системе ВТБ БО только до начала исполнения ЭД Банком.

5.3.2. Отзыв переданного в Банк ЭПД может быть осуществлен после начала его исполнения Банком и до момента списания средств со счета Клиента.

5.3.3. Отзыв ЭСИД/ Электронных оферт, направленных Банком или Клиентом, осуществляется по согласованию Сторон.

5.3.4. Отзыв ЭПД «Платежное поручение», подписанных с применением технологии «групповое подписание документов», осуществляется путем выбора Пользователями Клиента необходимых ЭПД и формирования ЭД «Отозвать платеж».

5.4. Обработка в Банке ЭД Клиента

5.4.1. Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета и иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.

5.4.2. Прием и регистрация ЭД, передаваемых Клиентом посредством системы ВТБ БО, производится Банком в автоматическом режиме ежедневно и круглосуточно. При этом:

ЭПД по операциям в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (кроме почтовых и телеграфных межбанковских переводов), за исключением Отложенных платежей, поступившие в течение операционного времени, установленного в Банке, исполняются текущим операционным днем, а документы, поступившие после окончания операционного времени, установленного в Банке, исполняются следующим операционным днем;

14

при отсутствии/ недостаточности денежных средств на Счете Клиента в течение операционного дня ЭПД не принимаются Банком к исполнению и аннулируются, о чем Клиенту по системе ВТБ БО направляется автоматическое уведомление. Исключение составляют ЭПД, которые могут быть поставлены в «Очередь не исполненных в срок распоряжений» в случаях, предусмотренных Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;

Акцепт Банка/ Отказ Банка в акцепте Электронной оферты Клиента направляется Банком в течение 3 (трех) операционных дней со дня, следующего за операционным днем получения Банком Электронной оферты Клиента или в иные сроки, установленные заключенными между Банком и Клиентом договорами/ соглашениями, в рамках которых направляется Электронная оферта;

почтовые и телеграфные межбанковские платежные документы, поступившие в течение операционного времени, установленного в Банке, исполняются следующим операционным днем.

5.4.3. На этапе обработки ЭПД в Банке или у Клиента осуществляется автоматический контроль соответствия ЭП Клиента, соответствия реквизитов Банка и Банка получателя установленным Банком России, а также иных реквизитов документа, в соответствии с принятой технологией и условиями договора, в рамках которого осуществляется предоставление данного ЭПД. В случае выявления несоответствий в ходе проверки ЭПД, операции по ЭПД не проводятся, а Клиент получает информацию с указанием причин отказа в приеме на обработку ЭПД, а самому ЭПД присваивается соответствующий статус в АРМ Клиента.

5.4.4. Банк принимает к исполнению ЭПД «Платежное поручение», подписанные с использованием технологии «групповое подписание документов», при условии отсутствия от Пользователей Клиента, подписавших данный ЭПД, отзыва ЭПД из пакета, оформленного в соответствии с п. 5.3.4 Условий ВТБ БО. Банк исполняет ЭПД «Платежные поручения», подписанные с использованием технологии «групповое подписание документов», с учетом последовательности направления их в Банк Клиентом, прохождения процедур контроля при приеме к исполнению (п. 5.4.3 Условий ВТБ БО) и процедур дополнительного контроля (п. 6.2.5 Условий ВТБ БО). Банк не принимает к исполнению ЭПД «Платежное поручение», подписанные с использованием технологии «групповое подписание документов», при наличии от какого-либо Пользователя Клиента, подписавшего данный ЭПД, отзыва ЭПД из пакета, оформленного в соответствии с п. 5.3.4 Условий ВТБ БО, другие ЭПД входящие в состав пакета и по которым отсутствует отзыв ЭПД – исполняются Банком в установленном порядке.

5.4.5. Основанием для отказа Банка:

от исполнения ЭПД и/или ЭСИД Клиента, помимо оснований, предусмотренных Договором банковского счета является отсутствие необходимых ЭП под полученными ЭПД/ ЭСИД или отрицательный результат их проверки;

от заключения договора с Клиентом или изменения и дополнения ранее заключенного с Клиентом договора/ соглашения помимо оснований, предусмотренных законодательством Российской Федерации, является отсутствие необходимых ЭП Пользователей Клиента под полученными Электронными офертами или отрицательный результат их проверки.

5.4.6. При обнаружении ошибок в ЭД, или при возникновении сбоев во время их передачи Банк уведомляет Клиента о возникших проблемах с помощью системы ВТБ БО. При невозможности использования системы ВТБ БО для передачи сообщения, Банк сообщает Клиенту о возникших проблемах по телефону.

5.4.7. Передача и прием ЭСИД осуществляется с помощью системы ВТБ БО с использованием ЭП без последующего подтверждения на бумажных носителях, за исключением:

15

копий подтверждающих документов, которые носят информативный характер, и направляются Клиентом в Банк одновременно с направлением в Банк подтверждающих документов на бумажном носителе;

уведомлений о поступлении средств в иностранной валюте, которые направляются Банком Клиенту одновременно с направлением на бумажном носителе.

5.4.8. Банк может приостановить исполнение ЭД, подписанных ЭП Пользователя Клиента, на основании просьбы Клиента, переданной в Банк по телефону, электронной почте или иным способом, при условии, что Банк имеет возможность установить, что просьба исходит от Клиента.

5.4.9. После передачи просьбы о приостановке исполнения ЭД Клиент до 14 часов следующего операционного дня должен передать в Банк заявление о временной приостановке исполнения ЭД с подписями Пользователей Клиента и скрепленное (при необходимости) печатью (при наличии печати).

5.4.10. В случае, если Банк не получает от Клиента заявления о временной приостановке исполнения ЭД в соответствии с требованиями пункта 5.4.9. настоящих Условий ВТБ БО, он исполняет все ЭД, подписанные подлинными ЭП Пользователей Клиента, исполнение которых было приостановлено.

5.5. Получение выписки по счету

5.5.1. Ежедневно по рабочим дням после 9.30 утра, Клиент может получить выписки в виде ЭД по всем Счетам, обслуживаемым в системе ВТБ БО. В выписке отражаются все операции, проведенные по Счетам Клиента, за предыдущий операционный день Банка.

Клиент должен сверить полученную выписку с переданными ЭПД, имеющимися в его архиве, и при обнаружении расхождений связаться по телефону с офисом Банка, обслуживающим его Счета, для выяснения причины расхождений.

5.5.2. Клиент может запросить выписку по Счету за произвольный период (ограничиваемый Банком) средствами системы ВТБ БО и автоматически получить из Банка сформированную выписку.

5.5.3. Клиент в системе ВТБ БО может запросить обновление выписки по счету в любой момент средствами системы ВТБ БО.

5.5.4. Электронная выписка и электронные приложения к ней, направленные Клиенту в системе ВТБ БО, подтверждают проведение операций по Счету Клиента. Выписка и приложения к ней на бумажных носителях считаются дубликатами электронной выписки и электронных приложений и выдаются Клиенту по его письменному требованию.

5.6. Информирование Клиента о совершенных операциях

5.6.1. Банк осуществляет информирование Клиента о текущем статусе совершаемых/ совершенных операций по Счету путем изменения статуса обработки ЭД в системе ВТБ БО в АРМ Клиента.

5.6.2. Банк осуществляет информирование Клиента о совершенных операциях по Счету путем предоставления выписки по Счету в соответствии с п. 5.5.1 настоящих Условий ВТБ БО.

6. Обязанности, права и ответственность Сторон6.1. Банк обязан:6.1.1. Обеспечить круглосуточный и ежедневный прием ЭД, передаваемых Клиентом в Банк посредством системы ВТБ БО.

6.1.2. Обеспечить режим конфиденциальности в отношении ЭД, переданных Клиентом посредством системы ВТБ БО и находящихся в Банке.

6.1.3. Сообщать Клиенту об обнаружении попыток несанкционированного доступа к системе ВТБ БО, если эти попытки могли затронуть интересы Клиента.

16

6.1.4. Не менее чем за 24 (двадцать четыре) часа, извещать Клиента о планируемых технических изменениях в системе ВТБ БО, прямо или косвенно влияющих на передачу или получение Клиентом ЭД или иным образом затрагивающих интересы Клиента.

6.1.5. Обеспечивать Клиента новыми версиями программного обеспечения, необходимыми для использования системы ВТБ БО, в случае появления таковых, и оказывать помощь в их установке в случае необходимости.

6.1.6. Осуществлять архивное хранение ЭД, и соответствующих им ЭП, переданных Клиентом в Банк посредством системы ВТБ БО.

6.1.7. В случае приостановки приема, регистрации и исполнения ЭД, а также их передачи посредством системы ВТБ БО на время производства плановых технических работ принять разумные меры для уведомления Клиентов об этом не менее чем за 3 (три) рабочих дня до начала работ, в том числе путем опубликования соответствующего сообщения в системе ВТБ БО.

6.1.8. В случае внеплановой приостановки приема, регистрации и исполнения, а также передачи Клиентам ЭД посредством системы ВТБ БО по техническим причинам и в случае форс-мажорных обстоятельств, принять разумные меры для незамедлительного уведомления Клиентов, в том числе путем опубликования соответствующего сообщения в системе ВТБ БО.

6.1.9. При получении сообщения от Клиента о фактах или наличии вероятности совершения в системе ВТБ БО несанкционированных (мошеннических) операций незамедлительно приостановить прием, регистрацию и исполнение, а также передачу Клиенту ЭД посредством системы ВТБ БО до подачи Клиентом письменного заявления о возобновлении проведения операций в системе ВТБ БО по установленной Банком форме (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.1.10. В случае приостановки приема, регистрации и исполнения, а также передачи Клиенту ЭД посредством системы ВТБ БО по основаниям выявления признаков нарушения безопасности или подозрения на возможный несанкционированный доступ к системе ВТБ БО от имени Клиента принять разумные меры для уведомления Клиента об этом не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты приостановки.

6.1.11. Принимать и исполнять ЭД, подписанные необходимыми ЭП Пользователей Клиента.

6.1.12. Предоставить Клиенту во временное пользование программное обеспечение, необходимое для защиты ЭД, передаваемых по системе ВТБ БО.

6.1.13. Предоставить Клиенту необходимую информацию по вопросам эксплуатации программного обеспечения, используемого для обеспечения защиты ЭД, передаваемых по системе ВТБ БО.

6.1.14. Принимать и исполнять в системе ВТБ БО запросы на автоматический плановый перевыпуск Сертификатов Пользователей Клиента при условии удовлетворения следующих требований: запрос поступил не ранее чем за 21 (двадцать один) день и не позднее окончания срока действия Сертификата Пользователя Клиента, данные Пользователя Клиента не изменялись, Ключ ЭП Пользователя Клиента ранее не был скомпрометирован.

6.1.15. По запросу Клиента предоставить на бумажном носителе экземпляр Заявления об использовании системы ВТБ БО, заверенный Уполномоченным лицом Банка, в случае если Сертификат был выпущен автоматически в системе ВТБ БО (без визита Клиента в Банк) в соответствии с порядком, указанным в приложении 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

6.1.16. При поступлении от Клиента Заявления об изменении параметров Клиента с требованием прекратить использование Сертификата Уполномоченного лица Клиента прекратить использование указанного в Заявлении об использовании системы ВТБ БО Сертификата Пользователя Клиента для данного Клиента.

17

6.1.17. При поступлении от Клиента Заявления об изменении параметров Клиента с требованием прекратить полномочия Пользователя Клиента прекратить полномочия указанного в соответствующем Заявлении об использовании системы ВТБ БО Уполномоченного лица Клиента подписывать ЭП передаваемые в Банк ЭД с использованием системы ВТБ БО.

6.2. Банк имеет право:6.2.1. Продлить в одностороннем порядке срок подключения Клиента к системе ВТБ БО в случаях, когда подключение в установленный срок не может быть завершено не по вине Банка, в том числе в результате несоответствия ресурсов, обеспеченных Клиентом, требованиям настоящих Условий ВТБ БО или неготовности Клиента завершить процедуру подключения в установленный срок.

6.2.2. Производить замену программного обеспечения, необходимого для использования системы ВТБ БО, путем передачи Клиенту новых версий.

6.2.3. Приостановить прием, регистрацию и исполнение, а также передачу Клиенту ЭД посредством системы ВТБ БО на время производства плановых технических работ.

6.2.4. В случае выявления признаков нарушения безопасности или подозрения на возможный несанкционированный доступ к системе ВТБ БО от имени Клиента приостановить прием, регистрацию и исполнение, а также передачу Клиенту ЭД посредством системы ВТБ БО.

6.2.5. С целью исключения возможности несанкционированного списания и/или попыток несанкционированного доступа в систему ВТБ БО и списания денежных средств со Счета Клиента, Банк проводит дополнительный контроль всех ЭПД Клиента, поступающих по системе ВТБ БО. Операции, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без согласия Клиента, установленным Банком России, подлежат выявлению и контролю в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

6.2.5.1. По ЭПД с признаками несанкционированного списания денежных средств Клиента, выявленным при проведении дополнительного контроля Банка, осуществляется подтверждение правомерности и легитимности в порядке, установленном настоящим пунктом.

От лица Клиента подтверждать ЭПД могут лица, наделенные в установленном порядке хотя бы одним из следующих полномочий:

распоряжаться денежными средствами на Счете,

подтверждать платежные документы по Счету, на основании отдельно предоставленного Клиентом заявления, оформленного по форме приложения 6 к настоящим Условиям ВТБ БО или составленного в произвольной форме, с указанием лиц, наделенных полномочиями подтверждать ЭПД по счету и номеров телефонов, по которым Банк будет осуществлять подтверждение правомерности и легитимности поступившего по системе ВТБ БО ЭПД (далее – Заявление о подтверждении платежей).

6.2.5.2. Подтверждение правомерности и легитимности поступившего по системе ВТБ БО ЭПД осуществляется по телефону работником Банка. В случае выявления Банком признаков несанкционированного списания денежных средств Клиента по ЭПД, поступившему в Банк по системе ВТБ БО, работник Банка связывается по телефону с уполномоченным работником Клиента, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати или в Заявлении о подтверждении платежей (далее – уполномоченный работник Клиента), для уточнения информации по ЭПД и получения дополнительных указаний об исполнении или неисполнении ЭПД.

ЭПД с признаками несанкционированного списания, по которым в течение 2 (двух) рабочих дней от Клиента не получено подтверждение их правомерности в соответствии с настоящим пунктом Условий ВТБ БО (в том числе в случае, когда работнику Банка не удалось дозвониться до уполномоченного работника Клиента), исполняются Банком.

18

6.2.5.3. Заявление о подтверждении платежей, может быть направлено в Банк одним из следующих способов:

- на бумажном носителе в 1 (одном) экземпляре, подписанное руководителем Клиента либо лицом, действующим на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий, и заверенное оттиском печати (при наличии печати);

- с использованием системы ВТБ БО, как письмо в «теле» сообщения или вложение в произвольный ЭД, с указанием в поле «Тема» сообщения «Заявление о порядке подтверждения ЭПД», при этом вложение оформляется в формате Word, Excel, *.pdf, *.jpg, *.tiff (иной любой формат) без собственноручной подписи и печати Клиента (направление сканированной копии документа, содержащей собственноручную подпись и печать Клиента, не допускается), произвольный ЭД должен быть подписан ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий.

Одновременно с Заявлением о подтверждении платежей в Банк должны быть предоставлены документы, подтверждающие полномочия лиц, которые будут подтверждать ЭПД и заверенные надлежащим образом копии6 документов, удостоверяющие их личность, документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, миграционной карты (если необходимость наличия у него этих документов предусмотрена законодательством Российской Федерации) (если указанные документы не были предоставлены в Банк ранее). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

Заявление о подтверждении платежей не принимается Банком к исполнению в случае, если оно составлено не корректно или Банком не получено подтверждение полномочий (документы о предоставлении полномочий) лиц, указанных в Заявлении о подтверждении платежей.

19

Клиент может изменить параметры подтверждения ЭПД (перечень лиц, уполномоченных подтверждать ЭПД, номера мобильных телефонов, на которые будут осуществляться звонки работником Банка), путем предоставления нового Заявления о подтверждении платежей. Одновременно с Заявлением о подтверждении платежей в Банк должны быть предоставлены документы, подтверждающие полномочия лиц, которые будут подтверждать ЭПД и заверенные надлежащим образом копии6 документов, удостоверяющие их личность, документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, миграционной карты (если необходимость наличия у него этих документов предусмотрена законодательством Российской Федерации) (если указанные документы не были предоставлены в Банк ранее). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

Изменение параметров подтверждения ЭПД (перечня лиц, уполномоченных подтверждать ЭПД, номера мобильных телефонов, на которые будут осуществляться звонки работником Банка) осуществляется не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня принятия Банком от Клиента Заявления о подтверждении платежей и всех необходимых документов, обосновывающих произошедшие изменения.

6.2.6. Приостановить прием ЭД, передаваемых Клиентом посредством системы ВТБ БО, в случае не поступления в срок оплаты за обслуживание в системе ВТБ БО.

6.2.7. Отказать Клиенту в отзыве ранее переданного Клиентом ЭД, если на момент поступления требования Клиента об отзыве ЭД Банком были совершены действия по исполнению указанного ЭД, делающие его отзыв невозможным, в том числе наступила безотзывность перевода денежных средств.

6.2.8. Приостановить/ прекратить прием, регистрацию и исполнение, а также передачу Клиенту ЭД посредством системы ВТБ БО в случае не представления/ неполного представления запрошенных Банком документов, при выявлении Банком факта поддельности представленных Клиентом документов, при поступлении в Банк сведений о введении в отношении Клиента процедуры банкротства, в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), а также в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. При этом Банк принимает разумные меры для оповещения Клиента о таком факте. Наряду с этим Банк вправе принимать от Клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе, а также запрашивать подтверждающие операцию документы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.2.9. Дополнительно запросить у Клиента оригиналы и копии документов, связанные с осуществлением валютной операции, а также иную информацию на бумажных носителях в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

6.2.10. Запрашивать у Клиента документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и валютного контроля, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента) при непредставлении Клиентом Банку сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

20

6.2.11. Приостановить проведение операций по Счетам и предоставление других услуг посредством системы ВТБ БО в рамках настоящих Условий ВТБ БО, в случае непредставления Клиентом запрошенных Банком документов и информации, а также в качестве меры в соответствии с нормативными требованиями и рекомендациями Банка России в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк уведомляет Клиента о применении мер, указанных в настоящем подпункте Условий ВТБ БО, любым способом, позволяющим Клиенту получить уведомление и установить, что оно исходит от Банка, в том числе с использованием системы ВТБ БО.

Документы Клиента в этом случае могут приниматься Банком на бумажном носителе, оформленные надлежащим образом в рамках Договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковского продукта, в рамках которого предоставлялся ЭД.

Указанное в настоящем подпункте приостановление не является отказом в выполнении распоряжения о совершении операции, в соответствии с законодательством Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6.2.12. Запрашивать у Клиента предоставление на бумажном носителе оригиналов или надлежащим образом заверенных копий (в соответствии с требованием Банка) правоустанавливающих документов; документов, удостоверяющих личность Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих право пребывания (проживания) на территории Российской Федерации, миграционных карт Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих полномочия Пользователей Клиента, в целях подтверждения достоверности ранее направленных с использованием системы ВТБ БО сведений и иных документов, в виде файла со сканированной копией документа. Документы предоставляются Клиентом по первому требованию Банка, но не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты получения такого требования.

6.2.13. Приостановить в одностороннем порядке предоставление Клиенту Услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с предварительным уведомлением Клиента:

- при несоблюдении Клиентом Условий ВТБ БО;

- при несоблюдении Клиентом действующего законодательства Российской Федерации;

- при непредставлении Клиентом Банку сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

- при возникновении разногласий и конфликтных ситуаций в связи с осуществлением электронного документооборота в рамках Услуги «Дистанционное банковское обслуживание»;

- в случае наличия у Банка оснований предполагать, что использование системы ВТБ БО, в том числе направление в Банк расчетных документов, не санкционировано Клиентом;

- для выполнения неотложных аварийных и ремонтно-восстановительных работ, связанных с обслуживанием системы ВТБ БО, с уведомлением Клиента о сроках проведения этих работ

- при не предоставлении на бумажном носителе в срок, указанный Банком, оригиналов или надлежащим образом заверенных копий (в соответствии с требованием Банка) правоустанавливающих документов; документов, удостоверяющих личность Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих право пребывания (проживания) на территории Российской Федерации, миграционных карт Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих полномочия Пользователей Клиента, в целях подтверждения достоверности ранее направленных с использованием системы ВТБ БО сведений и иных документов, в виде файла со сканированной копией документа;

21

- в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

6.2.14. Ограничить число одновременно действующих Логинов и Сертификатов8

Пользователей Клиента.

6.2.15. В случае возникновения подозрения на компрометацию Сертификата Пользователя Клиента заблокировать Сертификат Уполномоченного лица Клиента.

6.2.16. Отказать в автоматическом плановом перевыпуске Сертификата Пользователя Клиента, при нарушении требований, установленных в п. 6.1.14 настоящих Условий ВТБ БО.

6.2.17. Осуществлять рассылку SMS-сообщений на зарегистрированный в системе ВТБ БО номер мобильного телефона Пользователя Клиента для возможности входа в систему ВТБ БО, подтверждения проведения ЭПД по Счету в системе ВТБ БО, уведомления Пользователя Клиента об исполненных в системе ВТБ БО ЭПД.

6.2.18. Осуществлять проверку номера и реквизитов SIM-карты мобильного телефона Пользователя Клиента, использующего для входа и подтверждения операций в системе ВТБ БО ОТР-коды, полученные с помощью SMS-сообщений. Банк может отказать в проведении операции, для подтверждения которой Пользователь Клиента использует ОТР-коды, полученные с помощью SMS-сообщений, если реквизит SIM-карты не прошел проверку Банком.

6.2.19. Приостанавливать операции по системе ВТБ БО и осуществлять блокировку доступа индивидуального предпринимателя в систему ВТБ БО в соответствии с законодательством Российской Федерации, Соглашением ВТБ БО или при получении Банком информации о введении в отношении индивидуального предпринимателя процедуры банкротства на стадии реструктуризации долгов.

6.2.20. В одностороннем порядке расторгать Соглашение ВТБ БО в соответствии с законодательством Российской Федерации, Соглашением ВТБ БО или при получении Банком информации о введении в отношении индивидуального предпринимателя процедуры банкротства на стадии реализация имущества.

6.2.21. В одностороннем порядке вносить изменения в настоящие Условия ВТБ БО с предварительным уведомлением Клиента не менее чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до введения новой редакции Условий ВТБ БО путем опубликования соответствующих изменений на Сайте Банка в сети Интернет.

6.2.22. В одностороннем порядке изменять Тарифы Банка на обслуживание в системе ВТБ БО с предварительным уведомлением Клиента не менее чем за 14 (Четырнадцать) календарных дней до введения их в действие путем размещения информации на сайте Банка в сети Интернет.

6.3. Клиент обязан:6.3.1. Строго соблюдать требования по подготовке, оформлению и передаче ЭД посредством системы ВТБ БО, изложенные в предоставленной Банком документации.

6.3.2. Использовать предоставленное Банком программное обеспечение только для целей, определенных настоящими Условиями ВТБ БО.

6.3.3. Не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение, Мобильное устройство и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе ВТБ БО.

8 В системе ВТБ БО у одного Пользователя Клиента активным может быть только один Логин и один Сертификат, используемый для проверки ЭП, независимо от того, в скольких организациях зарегистрирован данный Пользователь Клиента.

22

6.3.4. Передавать в Банк должным образом оформленные (в соответствии с Условиями ВТБ БО и Договором банковского счета) ЭПД, ЭСИД и Электронные оферты, контролировать выписки по счетам и статусы ЭПД, направленных в Банк, регулярно (не реже одного раза в 3 (три) рабочих дня) получать из Банка ЭСИД для получения информации об изменениях настоящих Условий ВТБ БО, Тарифов Банка, новых продуктах и иных новостей.

6.3.5. Подписывать ЭД необходимым количеством ЭП Пользователей Клиента, наделенных Клиентом правом подписывать такие документы (в том числе лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете Клиента, используя аналог собственноручной подписи), и зарегистрированными в системе ВТБ БО. Порядок подписания ЭД (количество и сочетание подписей) устанавливается в карточке образцов подписей и оттиска печати и заявлении об определении сочетания подписей (в случае указания более одного Уполномоченного лица Клиента). ЭП каждого Пользователя Клиента в ЭПД по конкретному Счету является аналогом собственноручной подписи.

6.3.6. При подписании ЭПД с использованием Мобильного приложения Пользователь Клиента подтверждает ознакомление и согласие с реквизитами платежа, полученными в SMS-сообщении.

6.3.7. Выполнять/ обеспечивать выполнение Рекомендаций информационной безопасности при работе в системе ВТБ БО, указанные в настоящих Условиях ВТБ БО и приложении 2 к настоящим Условиям ВТБ БО.

6.3.8. Оплачивать услуги Банка, связанные с обслуживанием в системе ВТБ БО в порядке, установленном настоящими Условиями ВТБ БО.

6.3.9. Предоставить оригиналы и копии документов, а также иную информацию на бумажных носителях, запрашиваемые Банком, согласно пункту 6.2.9 настоящих Условий ВТБ БО.

6.3.10. Предоставлять по запросу Банка подтверждающие документы, являющиеся основанием для проведения операций.

6.3.11. Предоставлять по запросу Банка документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в установленный таким запросом срок.

6.3.12. По первому требованию Банка, но не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты получения такого требования, предоставлять на бумажном носителе оригиналы или надлежащим образом заверенные копии (в соответствии с требованием Банка) правоустанавливающих документов; документов, удостоверяющих личность Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих право пребывания (проживания) на территории Российской Федерации, миграционных карт Клиента/ Пользователей Клиента; документов, подтверждающих полномочия Пользователей Клиента и иных документов, в целях подтверждения достоверности ранее направленных с использованием системы ВТБ БО сведений и иных документов, в виде файлов со сканированной копией документа.

6.3.13. В случае компрометации Ключа ЭП Пользователя Клиента незамедлительно в порядке, предусмотренном Соглашением ВТБ БО, передать в Банк просьбу о блокировании доступа в систему ВТБ БО и Сертификата Пользователя Клиента (приложения 4 и 7 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.3.14. В случае обнаружения Клиентом факта или возможности компрометации Секретного слова немедленно уведомить об этом Банк по телефону с последующим письменным уведомлением и заменой Секретного слова в соответствии с действующей в Банке процедурой.

23

6.3.15. В случае обнаружения Клиентом факта или наличии вероятности совершения в системе ВТБ БО несанкционированных (мошеннических) операций по Счету незамедлительно передать в Банк сообщение об этом с сайта системы ВТБ БО/ через Мобильное приложение или обратившись в офис Банка.

6.3.16. В случае изменения Клиентом номера мобильного телефона для получения от Банка SMS-сообщений (в случае компрометации или смены номера мобильного телефона Пользователя Клиента) немедленно уведомить об этом Банк посредством предоставления письменного заявления на изменение номера мобильного телефона по форме, установленной Банком (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.3.17. Не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до даты фактического истечения срока действия полномочий Пользователя Клиента в системе ВТБ БО предоставить в Банк документы, подтверждающие продление срока их действия (документы предоставляются при продлении срока действия полномочий Пользователя Клиента). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

6.3.18. В случае внесения изменений в документы, подтверждающие полномочия Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, не позднее дня внесения в них изменений, предоставить в Банк указанные документы, а также при необходимости внести изменения в параметры подключения Пользователя Клиента к системе ВТБ БО. Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

6.3.19. В случае прекращения полномочий Уполномоченного лица Клиента предоставить в Банк заявление по форме, установленной Банком (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.3.20. В случае подозрения на компрометацию, утерю или кражу Мобильного устройства, на которое Банк направляет ОТР-коды, посредством SMS-сообщений Клиент должен немедленно заблокировать дистанционный доступ к системе ВТБ БО и предоставить в Банк заявление по форме, установленной Банком (приложения 4 и 7 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.3.21. Знакомиться с новостями, опубликованными Банком в системе ВТБ БО, также с сообщениями, направленными Банком Клиенту посредством системы ВТБ БО.

6.3.22. Обеспечить режим конфиденциальности в отношении ЭД, переданных Банком посредством системы ВТБ БО и находящихся у Клиента.

24

6.3.23. Лично обратиться в Банк и оформить соответствующее заявление по установленной Банком форме в случае изменения номера и/ или реквизитов SIM-карты, зарегистрированного в системе ВТБ БО мобильного телефона при использовании для входа и подтверждения операций в системе ВТБ БО ОТР-коды, полученные с помощью SMS-сообщений (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО). Изменение номера и/ или реквизитов SIM-карты мобильного телефона Пользователя Клиента для направления системой ВТБ БО ОТР-кода, посредством SMS-сообщений производится Банком после Аутентификации Пользователя Клиента.

6.3.24. При использовании Мобильного приложения для доступа к системе ВТБ БО осуществлять установку и обновление Мобильного приложения только в интернет-магазинах Google Play, Apple AppStore, не устанавливать и не обновлять Мобильное приложение с использованием других интернет-сайтов, переходов по ссылкам с других интернет-сайтов и т.п.

6.4. Клиент имеет право:6.4.1. Круглосуточно формировать и передавать в Банк посредством системы ВТБ БО ЭД.

6.4.2. Получать информацию об исполнении ЭД, переданных в Банк посредством системы ВТБ БО.

6.4.3. Отзывать ЭД, переданные в Банк посредством системы ВТБ БО.

6.4.4. Получать от Банка необходимую информацию по вопросам использования системы ВТБ БО и эксплуатации программного обеспечения, используемого для обеспечения защиты ЭД, передаваемых в систему ВТБ БО.

6.4.5. Отменить действие Сертификата своего Пользователя Клиента или предоставить ограниченные права Пользователю Клиента, предоставив последнему доступ к системе ВТБ БО без права подписи ЭД и установив следующие права на совершение операций в системе ВТБ БО:

только просмотр ЭД, информации о Счете и банковских продуктах;

просмотр и создание ЭД.

Отмена действия Сертификата или ограничение прав Пользователя Клиента осуществляется Банком по письменному заявлению Клиента, составленному по установленной Банком форме (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО).

6.4.6. В течение 21 (двадцати одного) дня и не позднее окончания срока действия Сертификата автоматически посредством системы ВТБ БО (без визита в Банк) перевыпустить Сертификат Пользователя Клиента при условии соблюдения требований, указанных в п. 6.1.14 настоящих Условий ВТБ БО.

6.4.7. По запросу получать от Банка на бумажном носителе экземпляр Заявления об использовании системы ВТБ БО, заверенный Уполномоченным лицом Банка, подтверждающий автоматический плановый перевыпуск Сертификата Пользователя Клиента.

6.5. Ответственность Сторон6.5.1. Банк несет ответственность за несоблюдение банковской тайны в отношении содержания ЭД, переданных посредством системы ВТБ БО, только в случаях, когда это несоблюдение стало возможным исключительно по вине Банка.

6.5.2. Клиент несет ответственность за правильность и достоверность ЭД, передаваемых посредством системы ВТБ БО.

6.5.3. Банк не несет ответственности за ошибки в ЭД, отправленных Клиентом, возникшие не по вине Банка.

25

6.5.4. Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе ВТБ БО, произведенного с сайта системы ВТБ БО или через Мобильное приложение, неуполномоченных/ третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка.

6.5.5. Банк не несет ответственность за убытки, понесенные Клиентом, включая упущенную выгоду Клиента в связи с задержкой или невозможностью передачи ЭД, если это явилось следствием неисправностей или некачественного функционирования каналов Интернет, электронной почты, линий телефонной связи либо неправильного функционирования программного обеспечения на АРМ Клиента, если это произошло не по вине Банка.

6.5.6. Банк не несет ответственность за последствия, возникшие в результате того, что Клиент не ознакомился с сообщениями, опубликованными Банком в системе ВТБ БО в порядке и в сроки, установленные настоящими Условиями ВТБ БО.

6.5.7. Банк не несет ответственность за последствия нарушения Клиентом Рекомендаций по информационной безопасности, изложенных в приложении 2 к настоящим Условиям ВТБ БО, в том числе убытки, понесенные Клиентом из-за несанкционированного использования Ключей ЭП Пользователей Клиента неуполномоченными/ третьими лицами.

6.5.8. Банк не несет ответственности:

- в случае утери Мобильного устройства Уполномоченного лица Клиента;- за недоставку SMS-сообщения на Мобильное устройство Уполномоченного лица Клиента, если это обусловлено причинами, не зависящими от Банка (SMS-сообщение не отправлено оператором мобильной связи, отсутствует подключение к мобильной связи, сети Интернет, телефон Уполномоченного лица Клиента недоступен длительное время и т.п.);- за ущерб, возникший в результате несвоевременного уведомления Банка о прекращении использования номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента, подключенного к системе ВТБ БО;- за ущерб, возникший вследствие утраты или передачи Уполномоченным лицом Клиента собственного мобильного телефона третьим лицам.

6.5.9. Клиент поставлен в известность и в полной мере осознает, что использование Мобильного приложения несет риск несанкционированного доступа от имени Клиента к системе ВТБ БО и конфиденциальной информации Клиента третьих лиц в случае утери или передачи третьим лицам Мобильного устройства и/или компрометации Мобильного приложения. Клиент несет ответственность за несанкционированный доступ третьих лиц к Мобильному устройству.

7. Порядок действий в случае компрометации электронной подписи, несанкционированного списания (попытки списания) денежных средств со счета7.1. При выявлении одной из Сторон признаков компрометации ключа ЭП/ Простой ЭП (в том числе несанкционированного списания или попытки списания денежных средств со Счета), Сторона, выявившая признаки компрометации должна незамедлительно уведомить другую Сторону о данном факте.

7.2. Действия в случае компрометации ключа Усиленной ЭП/ Простой ЭП Клиента

7.2.1. Решение о компрометации может быть принято Пользователем Клиента либо руководителем Клиента. Решение о компрометации Пользователя Клиента может быть принято Банком при наличии у Банка информации о событиях, относящихся к компрометации.

26

7.2.2. Работа в системе ВТБ БО с использованием скомпрометированного ключа Усиленной ЭП/ Простой ЭП должна быть приостановлена немедленно после обнаружения факта компрометации.

7.2.3. В случае принятия решения о компрометации Клиентом, Клиент незамедлительно должен уведомить Банк по телефону или при личном обращении в офис Банка о факте компрометации. При этом Клиент должен сообщить следующую информацию: номер Договора, дату его заключения, ФИО Пользователя Клиента, серийный номер Сертификата Пользователя Клиента, номер мобильного телефона, используемого для Простой ЭП.

В случае принятия решения о компрометации Банком, Банк направляет Клиенту информацию о компрометации по системе ВТБ БО. Клиент также может получить указанную информацию при обращении в офис Банка.

Получив от Клиента сообщение о компрометации в соответствии с настоящим подпунктом Условий ВТБ БО/ приняв решение о компрометации в соответствии с п. 7.1 настоящих Условий ВТБ БО, Банк немедленно приостанавливает обработку ЭД, подписанных скомпрометированным ключом Усиленной ЭП/ Простой ЭП, до получения уведомления о компрометации в форме документа на бумажном носителе или по системе ВТБ БО.

7.2.4. В течение 5 (пяти) рабочих дней, следующих за датой сообщения Клиентом о компрометации (при принятии решения о компрометации Клиентом)/ информирования Клиента о компрометации (при принятии решения о компрометации Банком), Клиент должен предоставить в обслуживающий офис Банка Уведомление о компрометации (приложение 7 к настоящим Условиям ВТБ БО) (далее – Уведомление о компрометации). В случае компрометации Простой ЭП и при отсутствии у Пользователя Клиента действующей не скомпрометированной Усиленной ЭП (отсутствует возможность подписать ЭП и направить по системе ВТБ БО произвольный ЭД), Пользователь Клиента письменно подтверждает, что телефон, используемый для Простой ЭП, и SIM-карта находятся в его пользовании, проставив собственноручную подпись в Уведомлении о компрометации или предоставив в Банк на бумажном носителе заявление в произвольной форме. В случае компрометации Простой ЭП и при наличии у Пользователя Клиента действующей не скомпрометированной Усиленной ЭП и полномочий подписывать и направлять по системе ВТБ БО произвольные ЭД, Пользователь Клиента направляет в Банк указанное заявление по системе ВТБ БО в виде вложения в произвольный ЭД.

Уведомление о компрометации может быть направлено в Банк одним из следующих способов:

- на бумажном носителе в 1 (одном) экземпляре, подписанное руководителем Клиента либо лицом, действующим на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий, и заверенное оттиском печати (при наличии печати);

- с использованием системы ВТБ БО, как письмо в «теле» сообщения или вложение в произвольный ЭД, с указанием в поле «Тема» сообщения «Уведомление о компрометации», при этом вложение оформляется в формате Word, Excel, *.pdf, *.jpg, *.tiff (иной любой формат) без собственноручной подписи и печати Клиента (направление сканированной копии документа, содержащей собственноручную подпись и печать Клиента, не допускается), произвольный ЭД должен быть подписан действующей (не скомпрометированной) Усиленной ЭП (при наличии у Клиента) руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий. Копия Уведомления о компрометации/ заявления, переданного в Банк на бумажном носителе, с отметкой Банка о принятии возвращается Клиенту.

27

7.2.5. После получения информации о компрометации, Банк отзывает Сертификат скомпрометированного ключа проверки ЭП путем помещения его в список отозванных сертификатов/ блокирует направление ОТР-кодов на номер мобильного телефона Пользователя Клиента, используемого для Простой ЭП, и направляет Клиенту информацию о произведенных действиях посредством системы ВТБ БО.

7.2.6. При необходимости, проводится выпуск нового ключа Усиленной ЭП Пользователя Клиента, ключ Усиленной ЭП которого был скомпрометирован (в соответствии с разделом 3 приложения 1 к настоящим Условиям ВТБ БО). В случае компрометации Простой ЭП, после предоставления в Банк указанного в п. 7.2.4 настоящих Условий ВТБ БО Уведомления о компрометации с подписью Пользователя Клиента/ заявления Пользователя Клиента, возобновляется направление ОТР-кодов на данный номер мобильного телефона.

7.3. Действия в случае несанкционированного списания (попытки списания) денежных средств.

7.3.1. При выявлении Клиентом несанкционированного списания (попытки списания) денежных средств, Клиенту необходимо незамедлительно проинформировать Банк по телефону (работника обслуживающего офиса или работника службы поддержки системы ВТБ БО) о данном факте и заявить о компрометации всех используемых ключей Усиленной ЭП/ Простой ЭП (п. 7.1 настоящих Условий ВТБ БО).

При выявлении Банком несанкционированного списания денежных средств со Счета Клиента, Банк информирует Клиента по телефону о данном факте, направляет Клиенту по системе ВТБ БО в адрес всех Пользователей Клиента информационное письмо, содержащее описание выявленного факта несанкционированного списания денежных средств и перечень необходимых дальнейших действий Клиента.

В обоих случаях Клиент должен незамедлительно обратиться с письменным заявлением о факте выявленного несанкционированного списания денежных средств в органы внутренних дел.

7.3.2. Не позднее дня информирования Клиентом Банка о несанкционированном списании (попытке списания) денежных средств/ информирования Банком Клиента о несанкционированном списании денежных средств со Счета Клиента, Клиенту необходимо представить в Банк на бумажном носителе: Заявление об изменении параметров Клиента (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО с заполненными блоками 1, 3 и 4) с просьбой отключить все счета от системы ВТБ БО, Уведомление о компрометации (приложение 7 к настоящим Условиям ВТБ БО) на всех Пользователей Клиента и заявление в произвольной форме о несанкционированном списании (попытке списания) денежных средств с полной информацией о случившемся инциденте (в соответствии с консультацией, полученной от работника Банка) и отзыве платежа (в случае его проведения), подписанные руководителем Клиента либо лицом, действующим на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий, и скрепленные оттиском печати (при наличии печати).

7.3.3. После получения от Клиента предварительного сообщения по телефону о несанкционированном списании (попытке списания) денежных средств/ предварительного информирования Банком Клиента по телефону о несанкционированном списании денежных средств и направления Клиенту информационного письма о данном факте, Банк незамедлительно блокирует в системе ВТБ БО возможность формирования и подписания ЭП ЭД по счетам Клиента и доступ в систему ВТБ БО всех Пользователей Клиента с использованием Сертификата.

7.3.4. Возобновление предоставления Клиенту доступа к системе ВТБ БО в полном объеме возможно после проверки Клиентом своего АРМ на наличие вредоносных программ, Мобильных устройств, используемых для Простой ЭП, на признаки компрометации и предоставления в Банк подтверждения в письменном виде (в произвольной форме).

28

7.3.4.1. При намерении возобновить работу с использованием системы ВТБ БО, Клиент направляет в Банк Заявление об изменении параметров Клиента (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО с заполненным блоком 4) с указанием даты, с которой необходимо возобновить проведение операций с использованием системы ВТБ БО.

7.3.4.2. Выпуск новых ключей Усиленной ЭП/ подтверждение номеров мобильных телефонов (при использовании Простой ЭП) осуществляется в соответствии с порядком, установленным приложением 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

7.3.4.3. Для разблокирования доступа Пользователей Клиента в систему ВТБ БО, каждый Пользователь Клиента должен предоставить в офис Банка Заявление об изменении параметров пользователя (приложение 5 к настоящим Условиям ВТБ БО), а в случае замены Пользователем Клиента SIM-карты Мобильного устройства, дополнительно предоставляется Заявление об изменении параметров Клиента (приложение 4 к настоящим Условиям ВТБ БО с заполненным блоком 2).

8. Порядок изменения Банком системы дистанционного банковского обслуживания Клиентов8.1. Банк самостоятельно определяет систему дистанционного банковского обслуживания (далее – система ДБО), с использованием которой Клиенту будет предоставляться услуга «Дистанционное банковское обслуживание». Банк вправе изменить Клиенту систему ДБО в зависимости от объема сервисов и функциональных возможностей системы ДБО и перевести Клиента с одной системы ДБО на другую, с предварительным уведомлением Клиента о переводе в соответствии с настоящими Условиями ВТБ БО (далее – уведомление о переводе).

8.2. Если при проведении замены системы ДБО потребуется осуществление Клиентом реконфигурации технических средств или общесистемного программного обеспечения Клиента, Банк обязан уведомить об этом Клиента не менее чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до даты начала работы в новых условиях, путем направления соответствующего уведомления в системе ВТБ БО и опубликования соответствующих изменений на Сайте Банка в сети Интернет.

8.2.1. В случае необходимости, при проведении замены системы ДБО, изменения вида действующей ЭП на Простую ЭП для перевода Клиента на новую систему ДБО, Банк направляет соответствующее уведомление о переводе Клиенту в системе ВТБ БО с указанием таких изменений.

29

В случае изменения вида действующей ЭП на Простую ЭП Пользователь Клиента (являясь лицом уполномоченным Клиентом на подписание ЭД от имени Клиента на основании предоставленных полномочий), на основании полученного от Банка уведомления о переводе, формирует в системе ВТБ БО и направляет в Банк заявление о выпуске Простой ЭП, установленной Банком формы, с указанием Пользователя Клиента, которому необходимо выпустить Простую ЭП, с подтверждением данных Пользователя Клиента, указанных при регистрации, и номера телефона Пользователя Клиента для направления ОТР-кодов посредством SMS-сообщений. При необходимости, одновременно с заявлением на выпуск Простой ЭП Пользователь Клиента представляет документы, подтверждающие полномочия Пользователя Клиента на совершение соответствующих действий, а также заверенные надлежащим образом копии документов, удостоверяющие их личность, документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, миграционной карты (если необходимость наличия у него этих документов предусмотрена законодательством Российской Федерации) (если они не были предоставлены в Банк ранее). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

Заявление о выпуске Простой ЭП подписывается действующей ЭП Пользователя Клиента в системе ВТБ БО (при этом заявление о выпуске Простой ЭП на бумажном носителе в Банк не предоставляется).

Выпуск Банком Простой ЭП и активация номера телефона Пользователя Клиента для получения ОТР-кодов посредством SMS-сообщений, указанного в заявлении о выпуске Простой ЭП, осуществляется после проверки заявления о выпуске Простой ЭП, проверки полномочий и идентификации (установления личности) Пользователя Клиента, а также подтверждения использования указанного в заявлении о выпуске Простой ЭП номера мобильного телефона Пользователем Клиента.

Клиент признает, что заявление о выпуске Простой ЭП, подписанное действующей ЭП Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, является документом, подтверждающим согласие Клиента на использование Пользователем Клиента в Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» Простой ЭП для подписания ЭД от имени Клиента.

8.2.2. В случае необходимости, при проведении замены системы ДБО, изменения действующей Усиленной ЭП на новую Усиленную ЭП для перевода Клиента на новую систему ДБО, Банк направляет соответствующее уведомление о переводе Клиенту в системе ВТБ БО с указанием таких изменений.

30

В случае изменения действующей Усиленной ЭП на новую Усиленную ЭП Клиент/ Пользователь Клиента (являясь лицом уполномоченным Клиентом на подписание ЭД от имени Клиента на основании предоставленных полномочий), на основании полученного от Банка уведомления о переводе, формирует в системе ВТБ БО и направляет в Банк заявление о перевыпуске Сертификата, установленной Банком формы, с указанием Пользователя Клиента, которому необходимо перевыпустить Сертификат, и с подтверждением данных Пользователя Клиента, указанных при регистрации. При необходимости, одновременно с заявлением о перевыпуске Сертификата Клиент/ Пользователь Клиента представляет документы, подтверждающие полномочия Пользователя Клиента на совершение соответствующих действий, а также заверенные надлежащим образом копии документов, удостоверяющих их личность, документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, миграционной карты (если необходимость наличия у него этих документов предусмотрена законодательством Российской Федерации) (если они не были предоставлены в Банк ранее). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

Заявление о перевыпуске Сертификата подписывается действующей ЭП Клиента/ Пользователя Клиента в системе ВТБ БО (при этом заявление на бумажном носителе в Банк не предоставляется).

Выпуск Банком новой Усиленной ЭП Пользователю Клиента осуществляется после проверки заявления о перевыпуске Сертификата, проверки полномочий и идентификации (установления личности) Пользователя Клиента.

Клиент признает, что заявление о перевыпуске Сертификата, подписанное действующей ЭП Пользователя Клиента в системе ВТБ БО, является документом, подтверждающим согласие Клиента на использование Пользователем Клиента в Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» новой Усиленной ЭП для подписания ЭД от имени Клиента.

8.2.3. Если, на момент получения уведомления о переводе, у Клиента/ Пользователя Клиента, имеется в наличии действующий ключ ЭП и Сертификат в системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн», то выпуск нового ключа ЭП и Сертификата не осуществляется.

8.2.4. Клиент признает, что готовность Клиента к работе в новой системе ДБО (Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн») наступает с момента предоставления Банком, на основании заявлений, направленных Клиентом в соответствии с п.п. 8.2.1 и 8.2.2 настоящих Условий ВТБ БО, Ключевых носителей, программного обеспечения и средств криптографической защиты информации.

8.3. Если замена системы ДБО не приводит к необходимости реконфигурации технических средств или общесистемного программного обеспечения Клиента, но вызывает необходимость в действиях со стороны Клиента по обновлению специализированного программного обеспечения, Банк обязан уведомить об этом Клиента не менее чем за 3 (три) рабочих дня до даты начала работы в новых условиях, в том числе путем опубликования соответствующего сообщения в системе ВТБ БО.

31

8.4. Банк не несет ответственность за работоспособность АРМ Клиента с даты замены Банком программно-технических средств системы ДБО, если Клиент не произвел реконфигурацию технических средств/ общесистемного программного обеспечения АРМ Клиента или обновление (реконфигурацию) специализированного программного обеспечения/ не совершил иных действий, необходимых для продолжения корректной работы в системе ДБО, в сроки, установленные Банком.

В период приостановки предоставления услуги «Дистанционное банковское обслуживание» в случае некорректной работы системы ДБО, Клиент вправе оформлять и направлять в Банк расчетные и иные документы в порядке, предусмотренном Договором банковского счета и соглашениями, заключенными между Сторонами.

8.5. С момента перехода Клиента на новую Систему ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн», соответствующего первому входу любого Пользователя Клиента в данную систему, предоставление Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание» осуществляется в соответствии с Условиями предоставления Банком ВТБ (ПАО) услуги «Дистанционное банковское обслуживание», регулирующими отношения, возникающие при предоставлении Банком Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием Системы ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн» (размещаются на сайте Банка в сети Интернет по адресу https://www.vtb.ru) (далее – Условия ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн»). Действие настоящих Условий ВТБ БО в отношении Услуги «Дистанционное банковское обслуживание» с указанного в настоящем пункте момента прекращается.

8.6. С момента, указанного в пункте 8.5 настоящих Условий ВТБ БО условия применения Простой ЭП/ Усиленной ЭП в Системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн», в том числе, порядок разбора конфликтных ситуаций при использовании Простой ЭП/ Усиленной ЭП, устанавливается в Условиях ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн».

9. Расчеты между Сторонами9.1. За обслуживание Клиента в системе ВТБ БО, а также за совершение иных действий, связанных с исполнением Соглашения ВТБ БО, Клиент уплачивает Банку вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка. В целях получения Банком указанного вознаграждения, подписывая Заявление ВТБ БО, Клиент дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка на списание денежных средств в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), с банковских счетов Клиента в Банке (заранее данный акцепт). Положения настоящего пункта также являются неотъемлемой частью Договора банковского счета, заключенного между Клиентом и Банком.

9.2. Клиент обязан обеспечить наличие достаточных денежных средств на счете, с которого производится списание платы за обслуживание, указанной в пункте 9.1 настоящих Условий ВТБ БО.

9.3. В случае неисполнения Клиентом обязательств по уплате ежемесячного вознаграждения за обслуживание Клиента в системе ВТБ БО в течение 3 (трех) полных месяцев Банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть Соглашение ВТБ БО без предварительного письменного уведомления об этом Клиента на условиях настоящего Соглашения ВТБ БО.

9.4. В случае срочной блокировки системы ВТБ БО вознаграждение за обслуживание в системе ВТБ БО взимается в полном объеме согласно Тарифам Банка.

10. Обстоятельства непреодолимой силы

32

10.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в настоящих Условиях ВТБ БО виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств приняла разумные меры для уведомления другой Стороны о случившемся.

10.2. Действие Соглашения ВТБ БО приостанавливается на время действия обстоятельств непреодолимой силы и возобновляется сразу после прекращения их действия.

10.3. Сторона, понесшая убытки из-за неисполнения, ненадлежащего исполнения или приостановления исполнения второй Стороной своих обязанностей по Соглашению ВТБ БО в связи с действием обстоятельств непреодолимой силы, может потребовать от второй Стороны предоставления документального подтверждения факта действия обстоятельств непреодолимой силы, их масштаба, периода действия и влияния на деятельность второй Стороны.

10.4. Сторона, не предоставившая по требованию второй Стороны документальное подтверждение обстоятельств непреодолимой силы, не может ссылаться на такие обстоятельства.

11. Срок действия и расторжение Соглашения ВТБ БО11.1. Соглашение ВТБ БО действует в течение действия Договора банковского счета, заключенного между Сторонами, либо до наступления событий, указанных в пунктах 9.3/ 11.4 настоящих Условий ВТБ БО.

11.2. Соглашение ВТБ БО вступает в силу с даты подписания первого Заявления об использовании системы ВТБ БО.

11.3. Действие Соглашения ВТБ БО ограничено сроком действия Договора банковского счета, указанного в Заявлении об использовании системы ВТБ БО. В случае расторжения всех Договоров банковских счетов Клиента действие Соглашения ВТБ БО прекращается в дату прекращения последнего из таких договоров.

11.4. Соглашение ВТБ БО может быть расторгнуто по требованию любой из Сторон, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

11.5. В случае расторжения Соглашения ВТБ БО по инициативе Банка последний прекращает прием и исполнение ЭД, передаваемых от имени Клиента при помощи системы ВТБ БО, и направляет об этом сообщение Клиенту посредством системы ВТБ БО. Соглашение ВТБ БО считается расторгнутым с даты, указанной в направленном Клиенту сообщении. При этом с момента направления Банком соответствующего сообщения в системе ВТБ БО Клиент считается надлежащим образом уведомленным о расторжении Соглашения ВТБ БО.

11.6. В случае расторжения Соглашения ВТБ БО по основанию, предусмотренному в п.9.3 Соглашения ВТБ БО, Соглашение ВТБ БО считается расторгнутым с даты, следующей за датой окончания третьего неоплаченного месяца обслуживания.

11.7. В случае расторжения Соглашения ВТБ БО по инициативе Клиента последний передает в Банк письменное уведомление о расторжении Соглашения ВТБ БО. Соглашение ВТБ БО считается расторгнутым по инициативе Клиента с момента регистрации в Банке уведомления Клиента о его расторжении.

33

Уведомление о расторжении Соглашения ВТБ БО составляется в произвольной форме и должно содержать наименование Клиента, дату и номер Соглашения ВТБ БО, а также подтверждение Клиента об уничтожении всех принадлежащих ему Ключей ЭП и паролей при расторжении Соглашения ВТБ БО.

Уведомление о расторжении Соглашения ВТБ БО может быть предоставлено в Банк одним из следующих способов:

- на бумажном носителе в 1 (одном) экземпляре, подписанное руководителем Клиента либо лицом, действующим на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий, и заверенное оттиском печати (при наличии печати);

- с использованием системы ВТБ БО, как письмо в «теле» сообщения или вложение в произвольный ЭД, с указанием в поле «Тема» сообщения «Уведомление о расторжении Соглашения ВТБ БО», при этом вложение оформляется в формате Word, Excel, *.pdf, *.jpg, *.tiff (иной любой формат) без собственноручной подписи и печати Клиента (направление сканированной копии документа, содержащей собственноручную подпись и печать Клиента, не допускается), произвольный ЭД должен быть подписан ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий.

11.8. Расторжение Соглашения ВТБ БО влечет расторжение других договоров (соглашений) между Банком и Клиентом в части, касающейся обслуживания Клиента путем обмена ЭД при помощи системы ВТБ БО.

11.9. Соглашение ВТБ БО считается расторгнутым при условии выполнения Сторонами всех своих обязательств по нему.

12. Порядок разрешения споров12.1. В случае возникновения между Сторонами споров или разногласий, вытекающих из Соглашения ВТБ БО, Стороны принимают все меры к разрешению их путем переговоров.

12.2. Споры и разногласия в отношении авторства, подлинности, целостности и неизменности ЭД, переданных посредством системы ВТБ БО, Стороны обязуются разрешать в соответствии с процедурой, описанной в приложении 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

12.3. Если Сторонам не удастся разрешить путем переговоров споры/ разногласия в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента их возникновения, то такие споры и/или разногласия подлежат передаче на рассмотрение в Арбитражный суд по месту нахождения Банка (филиала Банка).

12.4. В части урегулирования споров, связанных с исполнением ЭД, подписанных ЭП, Стороны руководствуются разделом 5 приложения 1 к настоящим Условиям ВТБ БО.

13. Дополнительные условия13.1. При изменении реквизитов Клиент обязуется своевременно уведомлять об этом Банк в письменной форме, а Банк – путем опубликования соответствующих изменений на Сайте Банка в сети Интернет.

13.2. Ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению ВТБ БО третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны.

13.3. Банк не несет гражданско-правовую ответственность за действия по выполнению требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части реализации мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановлений операций, отказов от выполнения операций.

13.4. Условия ВТБ БО имеют приложения, являющиеся их неотъемлемой частью.

34

Приложение 1к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

Порядок признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО1. Используемые терминыВ дополнение к терминам, используемым по тексту Условий ВТБ БО, в настоящем «Порядке признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО» используются следующие термины и определения:

1.1. Запрос на сертификат – информационный массив, содержащий Ключ проверки электронной подписи Пользователя Клиента, информацию об этом физическом лице, а также некоторую вспомогательную информацию, на основе которого формируется Сертификат.

1.2. Ключ электронной подписи9 (Ключ ЭП) – уникальная последовательность символов, предназначенная для создания ЭП.

1.3. Ключ проверки электронной подписи – уникальная последовательность символов, однозначно связанная с Ключом ЭП и предназначенная для проверки подлинности ЭП.

1.4. Ключевая информация – Ключ проверки электронной подписи, Сертификат и другие ключевые документы, однозначно связанные с Ключом ЭП.

1.5. Кодовое слово – представляет собой последовательность символов и является дополнительным фактором обеспечения безопасности. Кодовое слово принадлежит Пользователю Клиента, имеет срок годности и используется для подтверждения ЭД всех клиентов, к которым есть доступ у Пользователя Клиента. Кодовое слово задается Пользователем Клиента при первом входе в систему ВТБ БО, известно только Пользователю Клиента и не отображается в АРМ Клиента или Банка. Кодовое слово должно содержать: от 4 до 20 символов (буквы указываются кириллицей); минимум 2 строчные буквы (а-я); минимум 2 цифры (0-9). Возможность использования Кодового слова блокируется, если оно введено неверно и количество некорректных попыток ввода Кодового слова превышено (количество попыток некорректного ввода Кодового слова устанавливается Банком и не может превышать 3 (трех) раз). Если Пользователь Клиента забыл или исчерпал попытки ввода Кодового слова, для восстановления Кодового слова Пользователю Клиента необходимо лично обратиться в офис Банка с заявлением, составленным в произвольной форме (заявление должно содержать ФИО Пользователя Клиента, данные документа, удостоверяющего личность, Логин, причину блокировки Кодового слова, собственноручную подпись Пользователя Клиента).

1.6. Компрометация ключа ЭП – событие, в результате которого возможно несанкционированное использование неуполномоченными лицами Ключа ЭП. К таким событиям относятся, включая, но не ограничиваясь, следующее:

- утрата или порча Ключевого носителя;

- утрата Ключевого носителя с последующим обнаружением;

- утрата ключей от сейфа (в том числе с последующим обнаружением) в момент нахождения в нем Ключевого носителя;

- временный доступ посторонних лиц к Ключевому носителю либо подозрение, что такой доступ имел место;

- увольнение работников, имевших доступ к Ключевой информации;

9 Здесь и далее под Ключом электронной подписи подразумевается Ключ Усиленной ЭП.

35

- иные обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности доступа к Ключевому носителю посторонних лиц;

- в случае использования Простой ЭП: обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о потере контроля над Мобильным устройством с Мобильным приложением/ SIM-картой мобильного телефона, о наличии вредоносного программного обеспечения на Мобильном устройстве.

1.7. Носитель ключевой информации (Ключевой носитель) – физический носитель, предназначенный для хранения на нем Ключевой информации. В качестве Ключевого носителя могут применяться отчужденные носители (USB Flash Hard Drive, USB-ключи, флоппи, диски (дискеты) и т.п.) или непосредственно сам компьютер (Windows Registry, файловые папки и т.п.).

1.8. Подтверждение подлинности электронной подписи в электронном документе – положительный результат проверки соответствующим Средством электронной подписи с использованием Сертификата, принадлежности ЭП в ЭД документе владельцу Сертификата и отсутствия искажений в подписанном данной ЭП ЭД.

1.9. Порог (порог операции) – это сумма (пороговая сумма) расчетных операций, при превышении которой для отправки ЭД в Банк требуется дополнительное подтверждение способом, установленным Банком – ввод дополнительного фактора подтверждения в виде Кодового слова. Порог рассчитывается на одну конкретную операцию (один ЭД/ пакет ЭД) в момент отправки на исполнение.

1.10. Средство подтверждения – электронное или иное средство, используемое для Аутентификации Пользователя Клиента, подписания Простой ЭП ЭД, подтверждения совершаемых действий Пользователя Клиента в системе ВТБ БО с помощью стационарного персонального компьютера/ ноутбука или Мобильного приложения. К Средствам подтверждения относятся ОТР-коды, получаемые посредством SMS-сообщений.

1.11. Средство электронной подписи – шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций – создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

В системе ВТБ БО используется встроенная криптографическая библиотека «Message-PRO», выполненная с использованием сертифицированного ФСБ России средства криптографической защиты информации «Крипто-КОМ»10.

1.12. Удостоверяющий центр – подразделение Банка, выполняющее функции по изготовлению и выдаче Сертификатов.

2. Общие положения2.1. Стороны признают, что используемая для осуществления электронного документооборота в системе ВТБ БО Усиленная ЭП достаточна для подтверждения авторства, подлинности и целостности ЭД.

2.2. Стороны признают, что используемая для осуществления электронного документооборота в системе ВТБ БО Простая ЭП достаточна для подтверждения авторства ЭД.

2.3. Стороны признают, что Усиленная ЭП, применяемая в системе ВТБ БО, соответствуют всем признакам и требованиям, предъявляемым к неквалифицированной ЭП, и предусмотренными Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

10 Разработки ЗАО «Сигнал-КОМ».

36

2.4. Стороны признают, что полученные Банком или Клиентом по системе ВТБ БО ЭД, подписанные ЭП (в том числе Простой ЭП), имеют равную юридическую силу с документами на бумажном носителе, подписанными уполномоченными представителями Сторон (независимо от того, существуют такие документы на бумажных носителях или нет).

2.5. Стороны признают, что переданные по системе ВТБ БО и подписанные ЭП ЭСИД (в том числе Простой ЭП), в том числе вложенные документы, являются эквивалентными подобным документам на бумажных носителях и влекут аналогичные им права и обязанности Сторон.

2.6. Стороны признают, что переданные по системе ВТБ БО и подписанные ЭП (в том числе Простой ЭП) ЭД, в том числе документы свободного формата и их вложения, заверенные ЭП (в том числе Простой ЭП), подготовленные и переданные одной Стороной другой Стороне с помощью системы ВТБ БО, равнозначны документам на бумажном носителе и имеют юридическую силу наравне с документами, подписанными уполномоченными представителями Сторон и скрепленными печатью (при наличии печати), влекут аналогичные им права и обязанности Сторон и являются основанием для осуществления операций по Счету Клиента либо для осуществления иных действий в рамках заключенных между Банком и Клиентом договоров.

ЭД порождает обязательства Сторон в рамках заключенных между Банком и Клиентом договоров, если ЭД инициирующей Стороной должным образом оформлен, заверен ЭП (в том числе Простой ЭП) и передан на обработку, а принимающей Стороной принят к исполнению.

Вложение в произвольный ЭД может быть письмом в «теле» сообщения, файлом в формате Word, Excel, *.pdf, *.jpg, *.tiff (иной любой формат) с документом, не содержащим подпись и печать, или файлом со сканированной копией документа, содержащего подпись и печать (при наличии).

Произвольный ЭД с письмом в «теле» сообщения либо содержащий файл с документом, в котором нет подписи и печати, должен быть подписан ЭП руководителя Клиента либо уполномоченного лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий. Данный документ в рамках электронного документооборота, изначально созданный в электронной форме и подписанный ЭП в указанном порядке, является электронным оригиналом документа.

Произвольный ЭД, содержащий файл со сканированной копией документа, подписанного собственноручной подписью и заверенного печатью Клиента, подписанный ЭП Уполномоченного лица Клиента, может рассматриваться только как копия соответствующего документа, заверенная подписью лица, проставившего ЭП в произвольном ЭД.

Создание сканированной копии документа осуществляется с использованием средств сканирования, с оригинала документа на бумажном носителе, содержащего подпись и печать (при наличии), в читаемом виде, с обеспечением сохранения всех реквизитов и аутентичных признаков подлинности. Сканированная копия каждого документа предоставляется в виде отдельного файла в формате *.pdf (с возможностью копирования текста), с наименованием файла, позволяющим идентифицировать документ и количество листов в документе.

37

Документы могут направляться Клиентом в Банк по системе ВТБ БО в виде вложения сканированной копии документа в произвольный ЭД, подписанного ЭП руководителя Клиента либо уполномоченного лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий, если заключенными между Банком и Клиентом соглашениями не определен иной порядок направления документов. Возможность направления в Банк/ Клиенту и приема Банком/ Клиентом для совершения юридически значимых действий документа в виде вложения в произвольный ЭД сканированной копии, содержащей собственноручную подпись и печать Клиента (при наличии), определяется заключенными между Банком и Клиентом соглашениями.

2.7. Стороны принимают на себя в полном объеме все обязательства, связанные с ЭД, удостоверенными от их имени корректной ЭП.

2.8. ЭД подписываются Пользователями Клиента, наделенными Клиентом правом подписывать такие документы (в том числе лицами, наделенными правом подписи, лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете Клиента, используя аналог собственноручной подписи), и зарегистрированными в системе ВТБ БО. ЭП каждого Пользователя Клиента в ЭД является аналогом собственноручной подписи.

2.9. Банк осуществляет деятельность по организации защищенного электронного документооборота в системе ВТБ БО используя защищенные каналы связи и криптографические средства защиты информации, сертифицированные ФСБ России. Клиент осуществляет эксплуатацию предоставленного Банком Средства электронной подписи в рамках, имеющихся у Банка лицензий ФСБ России без получения собственных лицензий.

2.10. Пользователь Клиента может использовать для подписания ЭД от имени Клиента следующие виды ЭП (допускается наличие у Пользователя Клиента одновременно обоих видов ЭП):

Усиленная неквалифицированная электронная подпись (в значении, определенном Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи»);

Простая электронная подпись (в значении, определенном Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи»).

2.11. Для подписания ЭД двумя подписями Пользователи Клиента используют Усиленную ЭП и/или Простую ЭП.

2.12. Стороны обеспечивают условия для установки и эксплуатации Средства электронной подписи в соответствии с требованиями, изложенными в приложении 2 к Условиям ВТБ БО.

3. Порядок использования Усиленной ЭПГенерация и регистрация Ключей ЭП Пользователей Клиента осуществляется в следующей последовательности:

3.1. Пользователь Клиента самостоятельно на сайте Банка в сети Интернет в Личном кабинете осуществляет генерацию Ключа ЭП и передает в Банк запрос на изготовление Сертификата. При регистрации в Гостевой зоне системы ВТБ БО в Банк направляется Запрос на сертификат.

3.2. Банк на основании полученного Запроса на сертификат формирует Сертификат Пользователя Клиента.

3.3. Пользователь Клиента:

самостоятельно на сайте Банка в Личном кабинете получает Сертификат;

38

распечатывает два экземпляра Заявления об использовании системы ВТБ БО (приложение 3 к настоящим Условиям ВТБ БО), с заполненными соответствующими блоками, заверяет документы подписями Пользователя Клиента (владельца ЭП), руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий и скрепляет (при необходимости) печатью (при наличии печати);

при личном посещении офиса Банка передает в Банк два экземпляра Заявления об использовании системы ВТБ БО.

3.4. Банк:

устанавливает личность Уполномоченного лица Клиента на основании документа, удостоверяющего личность и проверяет его полномочия, на основании предоставленной доверенности;

принимает оформленные Заявления об использовании системы ВТБ БО, у Уполномоченного лица Клиента, проверяет правильность их заполнения;

сверяет персональные данные Уполномоченных лиц Клиента, указанных в представленных документах, с данными в системе ВТБ БО;

проставляет на Заявлении об использовании системы ВТБ БО дату приема.

3.5. Сертификат Пользователя Клиента, выпущенный в порядке, изложенном в пп. 3.1 - 3.3 настоящего «Порядка признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО», оформленный в соответствии с требованиями Соглашения ВТБ БО на момент оформления Сертификата, считается зарегистрированным в Банке с даты, проставленной Банком в Заявлении об использовании системы ВТБ БО.

3.6. Сертификат Пользователя Клиента считается действующим в момент проверки ЭП при одновременном выполнении следующих условий:

Сертификат зарегистрирован в Банке;

срок действия Сертификата не истек;

действие Сертификата не отменено.

Сертификат, выпущенный на основании Запроса на сертификат при предварительной дистанционной регистрации в Гостевой зоне системы ВТБ БО, признается легитимным средством подписи ЭД, направляемых посредством системы ВТБ БО, и принимается Банком в рамках электронного документооборота.

3.7. Для внеплановой смены Сертификата Пользователя Клиента (в случае утери, компрометации ключа ЭП или смене лиц, имеющих право подписи) Клиент передает в Банк распечатанное из системы ВТБ БО Заявление об использовании системы ВТБ БО в 2-х экземплярах, содержащее подпись Пользователя Клиента (владельца ЭП), руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий и скрепленное (при необходимости) печатью (при наличии печати). Документы могут быть предоставлены в Банк на бумажном носителе или по системе ВТБ БО (в отсканированном с оригинала документа, читаемом виде, в виде вложения в произвольный ЭД, заверенные ЭП руководителя Клиента либо лица, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности в рамках предоставленных ему полномочий). В отношении лица, поставившего ЭП в ЭД, Банком ранее должна быть проведена идентификация, Банк располагает документами, подтверждающими наличие у него права действовать от имени Клиента без доверенности или доверенностью, содержащей полномочия на заключение Клиентом с Банком договоров и заверение копий документов, срок действия полномочий которого не истек и он имеет действующий Сертификат с правом подписи, выпущенный в соответствии с Условиями ВТБ БО.

3.8. Плановая замена Сертификата осуществляется Пользователем Клиента самостоятельно на сайте Банка в сети Интернет в Личном кабинете:

39

3.8.1. в случае истечения срока действия Сертификата – в порядке, изложенном в пп. 3.1 – 3.3 настоящего «Порядка признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО»;

3.8.2. в течение 21 (двадцати одного) дня и не позднее окончания срока действия Сертификата – автоматически в системе ВТБ БО, без визита Клиента в Банк и без предоставления Заявления об использовании системы ВТБ БО, на бумажном носителе.

При автоматической смене Сертификата генерация и регистрация Ключей ЭП Пользователя Клиента осуществляется в следующей последовательности:

3.8.2.1. Пользователь Клиента самостоятельно на сайте Банка в сети Интернет в Личном кабинете осуществляет генерацию Ключа ЭП, подписывает Запрос на сертификат действующим Ключом ЭП и передает запрос на изготовление нового Сертификата в Банк.

3.8.2.2. Банк:

принимает Запрос на сертификат;

на основе полученного Запроса на сертификат формирует новый Сертификат Пользователя Клиента и отправляет его Пользователю Клиента посредством системы ВТБ БО.

3.8.2.3. Пользователь Клиента:

самостоятельно на сайте Банка в сети Интернет в Личном кабинете получает новый Сертификат;

направляет в Банк в электронном виде посредством системы ВТБ БО Заявление об использовании системы ВТБ БО, подписанное новым Ключом ЭП.

3.8.3. Новый Сертификат Пользователя Клиента, перевыпущенный дистанционно посредством системы ВТБ БО, считается зарегистрированным в Банке с даты отправки в Банк в электронном виде посредством системы ВТБ БО Заявления об использовании системы ВТБ БО.

3.8.4. Автоматическая активация дистанционно перевыпущенного Сертификата сопровождается автоматической блокировкой ранее действующего Сертификата Пользователя Клиента.

3.9. Действие Сертификата Пользователя Клиента может быть временно заблокировано Банком по собственной инициативе в случае возникновения подозрений в компрометации Ключа ЭП Пользователя Клиента.

3.10. Формирование ЭП под ЭД производится Клиентом с помощью Средства электронной подписи с использованием Ключей ЭП Пользователей Клиента.

3.11. Проверка ЭП под ЭД производится Банком с использованием действующих Сертификатов Пользователей Клиента.

4. Порядок использования Простой ЭП4.1. Использование простой электронной подписи (Простой ЭП) осуществляется с учетом следующего:

4.1.1. Для использования в системе ВТБ БО Простая ЭП предоставляется при наличии технической возможности у Банка.

4.1.2. Простая ЭП используется для входа в систему ВТБ БО, подписания ЭД в системе ВТБ БО и подписания ЭПД в системе ВТБ БО, доступ в которую осуществлен через Мобильное приложение.

40

4.1.3. В качестве Простой ЭП используется ЭП, сформированная посредством одноразовых ОТР-кодов, направляемых Банком на мобильные телефоны Пользователей Клиента, указанные Клиентом при регистрации Пользователя Клиента и в Заявлении об использовании системы ВТБ БО, и проставленных Пользователем Клиента при подписании ЭД.

4.1.4. Ключ Простой ЭП применяется в соответствии со следующими правилами определения лица, подписывающего ЭД, по его Простой ЭП:

4.1.4.1. Формирование Простой ЭП производится Пользователем Клиента с использованием Логина, Пароля и ОТР-кода, полученного в SMS-сообщении.

Ключом Простой ЭП являются 2 (два) элемента: номер мобильного телефона Пользователя Клиента, идентифицирующий Пользователя Клиента, и одноразовый ОТР-код, проставленный Пользователем Клиента в системе ВТБ БО/ Мобильном приложении системы ВТБ БО при подписании ЭД и подтверждающий факт подписания ЭД данным Пользователя Клиента.

4.1.4.2. Проверка Простой ЭП выполняется со стороны Банка по данным Простой ЭП, введенным Пользователем Клиента в системе ВТБ БО.

ЭД считается подписанным Пользователем Клиента при соответствии одноразового ОТР-кода, направленного Банком в SMS-сообщении на номер мобильного телефона Пользователя Клиента, и проставленного Пользователем Клиента в системе ВТБ БО/ Мобильном приложении системы ВТБ БО при подписании ЭД.

4.1.4.3. В ЭД, воспроизводимом посредством системы ВТБ БО, содержится информация, указывающая на лицо, от имени которого был создан и/или отправлен ЭД (данной информацией являются сведения о Пользователе Клиента, подписавшем ЭД).

4.1.4.4. Получив по своему запросу SMS-сообщение с ОТР-кодом, Пользователь Клиента обязан сверить данные совершаемой операции, содержащейся в сообщении, и вводить ОТР-код только при условии их соответствия и согласия Клиента (Пользователя Клиента) с проводимой операцией.

4.1.4.5. Срок действия ОТР-кода устанавливается Банком и не может превышать 15 (пятнадцати) минут с момента формирования ОТР-кода Банком. По истечении указанного времени для Аутентификации и подтверждения совершения операции Пользователь Клиента должен получить новый ОТР-код, направив запрос Банку.

4.1.4.6. При использовании Простой ЭП применяется дифференцированный подход к способам подтверждения операций в зависимости от вида и порога операции (при превышении порога, установленного для данного вида операции, требуется дополнительное подтверждение способом, установленным Банком и сообщаемом при подтверждении операции). Пользователь Клиента, при получении уведомления системы ВТБ БО о превышении порога операции, вводит дополнительный фактор подтверждения платежной операции – Кодовое слово.

4.1.5. Положительный результат проверки Банком данных Простой ЭП подтверждает подлинность Простой ЭП Пользователя Клиента в ЭД и является основанием для Банка исполнить такой ЭД.

4.1.6. Простая ЭП может использоваться для подписания следующих ЭД:

расчетные (платежные) документы между Счетами одного и того же Клиента;

расчетные (платежные) документы, используемые при проведении конверсионных операций и документообороте с Банком в рамках валютного расчетно-кассового обслуживания;

расчетные (платежные) документы, используемые при размещении денежных средств в депозит;

расчетные (платежные) документы, используемых в рамках зарплатного проекта Банка (по ранее заключенному договору);

41

письма/ уведомления/ обращения, носящие информационный характер, направляемые Клиентом в Банк11;

заявки на резервирование счета, оформляемые Клиентом через систему ВТБ БО;

заявки на получение кредитных средств, оформляемые Клиентом через систему ВТБ БО;

заявки на эмиссию виртуальных и физических (пластиковых) корпоративных Бизнес-карт, оформляемые Клиентом через систему ВТБ БО;

заявки на подключение к партнерским сервисам Банка, оформляемые Клиентом через систему ВТБ БО.

4.1.7. Банк предоставляет Клиенту услугу получения ОТР-кодов, формируемых и направляемых системой ВТБ БО по запросу Пользователя Клиента на номер мобильного телефона, указанный Клиентом при регистрации Пользователя Клиента в системе ВТБ БО.

4.1.8. Банк может осуществлять контроль смены SIM-карты Пользователя Клиента и в зависимости от результатов проверки потребовать подтверждения номера мобильного телефона Пользователя Клиента.

4.1.9. Использование Простой ЭП осуществляется в соответствии с Требованиями по обеспечению безопасности при использовании Мобильного устройства, простой электронной подписи и правилами защиты SIM-карты, которые являются частью Рекомендаций по обеспечению информационной безопасности при работе в системе ВТБ БО (приложение 2 к настоящим Условиям ВТБ БО). Использование Простой ЭП осуществляется с соблюдением конфиденциальности.

5. Разрешение споров, связанных с исполнением ЭД5.1. В связи с осуществлением электронного документооборота между Клиентом и Банком возможно возникновение конфликтных ситуаций, связанных с доставкой, получением, подтверждением получения ЭД, использованием в ЭД ЭП, с оспариванием факта идентификации физического лица, указанного в Сертификате, а также в иных случаях, связанных с функционированием системы ВТБ БО.

5.2. Все разногласия и конфликтные ситуации, возникающие при предоставлении Банком Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание», разрешаются с учетом взаимных интересов путем переговоров в соответствии с порядком рассмотрения конфликтных ситуаций, установленным в настоящем разделе Условий ВТБ БО.

5.3. В случае несогласия Клиента с действиями Банка, связанными с исполнением Банком подписанных ЭП ЭД, Клиент направляет в Банк письменное заявление с изложением сути претензии и обстоятельств случившегося (с указанием размера причиненного ущерба, при его наличии), дату и номер оспариваемого ЭД (если претензия касается ЭД) и иные сведения, имеющие отношения к сути претензии (при их наличии).

5.4. Банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней рассматривает заявление Клиента и либо удовлетворяет претензию Клиента, либо передает Клиенту письменное заключение об отказе в удовлетворении претензии (с обоснованием причины отказа).

5.5. В случае несогласия с заключением Банка об отказе в удовлетворении претензии Клиент направляет в Банк письменное уведомление о своем несогласии и требованием формирования экспертной комиссии для рассмотрения спора. В заявлении должно быть указано:

наименование Клиента;

обоснование требования о формировании экспертной комиссии;

перечень представителей Клиента в экспертной комиссии.

11 Документы и информация, предоставляемые Клиентом в Банк в соответствии с п. 6.3.11 настоящих Условий ВТБ БО, должны быть подписаны Усиленной ЭП.

42

5.6. Стороны в течение 7 (семи) рабочих дней после получения Банком письменного уведомления Клиента формируют экспертную комиссию, из числа представителей Сторон численностью не более четырех человек от каждой из Сторон.

Рекомендуется следующий состав экспертной комиссии:

Пользователи Клиента, участвовавшие в обмене ЭД от каждой Стороны;

представители подразделений безопасности и технических подразделений Сторон.

По взаимной договоренности Сторон, для рассмотрения конфликтной ситуации могут привлекаться независимые эксперты и технические специалисты, в том числе из организаций-изготовителей программного обеспечения. При этом если указанные специалисты привлекаются по инициативе Банка и, как следствие, возможна или необходима передача персональных данных Пользователей Клиента третьим лицам, то в этом случае перед привлечением таких специалистов Клиент должен обеспечить предоставление его Пользователями Клиента (субъектами персональных данных) в Банк согласия на обработку персональных данных (в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»). Такое согласие должно включать в себя следующую информацию:

- фамилию, имя, отчество, адрес субъекта персональных данных, номер основного документа, удостоверяющего его личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;

- наименование и адрес оператора, получающего согласие субъекта персональных данных;

- цель обработки персональных данных;

- перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие субъекта персональных данных;

- перечень действий с персональными данными, на совершение которых дается согласие, общее описание используемых оператором способов обработки персональных данных;

- срок, в течение которого действует согласие, а также порядок его отзыва.

5.7. Экспертная комиссия рассматривает конфликтную ситуацию на территории Банка. Рассмотрение конфликтной ситуации осуществляется в офисе Банка, обслуживающем Клиента, либо в ином офисе/ подразделении Банка с учетом предложения Клиента и возможности Банка.

5.8. В течение 7 (семи) рабочих дней с даты формирования экспертной комиссии Клиент предоставляет экспертной комиссии следующие материалы:

заявление с изложением сути претензии;

при наличии, бумажную копию оспариваемого ЭД;

при наличии, заверенные Банком копии заявлений по форме, установленной Банком, в которых присутствует информация о направлении Запроса на сертификат, о регистрации и прекращении использования Сертификата, о наделении полномочиями и прекращении полномочий Пользователей Клиента подписывать ЭП передаваемые в Банк ЭД с использованием системы ВТБ БО.

5.9. В течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты формирования экспертной комиссии Банк предоставляет экспертной комиссии следующие материалы:

письменное заключение Банка о необоснованности претензии Клиента;

ЭД в виде файла (или оспариваемый ЭД в виде файла и соответствующие этому документу ЭП в виде отдельных файлов), на основании которого Банк совершил оспариваемые Клиентом действия (далее – оспариваемый ЭД) бумажную копию оспариваемого ЭД;

43

Сертификаты Пользователей Клиента в виде файлов, с помощью которых проводилась проверка подлинности ЭП оспариваемого ЭД;

распечатки Сертификатов Пользователей Клиента на бумажном носителе, содержащиеся в Заявлении об использовании системы ВТБ БО, с информацией о вводе в действие Сертификата, Запросы на сертификат в случае дистанционной регистрации в Гостевой зоне системы ВТБ БО;

при наличии оригиналы Заявлений об использовании системы ВТБ БО, с информацией о прекращении использования Сертификатов Пользователей Клиента;

в случае использования Простой ЭП при подписании спорного ЭД – сведения о логировании действий в системе ВТБ БО, а также оспариваемые ЭД, содержащие в качестве реквизита отметку об ознакомлении Пользователя Клиента с реквизитами документа, и сведения о направленном Банком ОТР-коде, заверенные ЭП Банка.

5.10. По взаимной договоренности Стороны могут передать экспертной комиссии другие материалы, имеющие отношение к сути рассматриваемой претензии.

5.11. Стороны обязаны способствовать работе экспертной комиссии и не допускать отказа от предоставления необходимых документов.

5.12. В случае не предоставления в установленный срок экспертной комиссии одной из Сторон каких-либо из вышеперечисленных материалов к рассмотрению принимаются аналогичные материалы, предоставленные другой Стороной.

5.13. Эталонную копию программного обеспечения, необходимого для проверки подлинности ЭП оспариваемого ЭД, экспертная комиссия получает в ЗАО «Сигнал-КОМ».

5.14. Экспертная комиссия в установленную дату рассматривает спорную ситуацию.

5.15. Процедура проверки подлинности ЭП и правильности исполнения Банком оспариваемого ЭД осуществляется экспертной комиссией в следующем порядке:

проверяется соответствие предоставленного Банком ЭД действиям Банка по его исполнению;

проверяются дата и время регистрации, а также срок действия Сертификатов Уполномоченных лиц Клиента, с помощью которых проверялись ЭП в Банке;

при наличии Заявления об использовании системы ВТБ БО, с информацией о прекращении использования Сертификатов, проверяются дата и время их регистрации в Банке;

проверяется подлинность и целостность Сертификатов Пользователей Клиента, с помощью которых проверялась подлинность ЭП в Банке, путем сравнения распечатки файлов Сертификатов Пользователей Клиента с распечатками Заявлений об использовании системы ВТБ БО, с информацией по вводу в действие Сертификатов/ Запросов на сертификат, содержащих зашифрованную часть Ключа проверки электронной подписи;

с помощью эталонного программного обеспечения осуществляется проверка подлинности ЭП оспариваемого ЭД.

5.16. Подтверждением подлинности ЭП и правильности исполнения Банком оспариваемого ЭД является одновременное выполнение следующих условий:

информация, содержащаяся в оспариваемом ЭД, полностью соответствует действиям Банка по его исполнению;

Сертификаты Пользователей Клиента, с помощью которых проверялась подлинность ЭП, в момент поступления ЭД в Банк и его проверки являлись действующими, т.е. были зарегистрированы в установленном порядке, сроки их действия не истекли и они не были отменены;

подтверждена подлинность и целостность Сертификатов Пользователей Клиента, с помощью которых проводилась проверка подлинности ЭП;

44

проверка подлинности ЭП ЭД с использованием Сертификатов Пользователей Клиента дала положительный результат, т.е. подтвердила подлинность ЭП этого документа.

5.17. При процедуре проверки подлинности ЭП и правильности исполнения Банком оспариваемого ЭД в случае использования Простой ЭП для подписания спорного ЭД экспертной комиссией рассматриваются реквизиты оспариваемого ЭД, и реквизиты, направленного Банком SMS-сообщения с ОТР-кодом для формирования Простой ЭП. Указанные сведения предоставляются Банком в виде пакета документов, заверенных ЭП Банка, и производится проверка на наличие внесенных изменений после поступления ЭД в Банк.

5.18. Подтверждением подлинности ЭП и правильности исполнения Банком оспариваемого ЭД в случае использования Простой ЭП для подписания спорного ЭД является:

если ОТР-код для формирования Простой ЭП и реквизиты ЭД, указанные в тексте SMS-сообщения, соответствуют ОТР-коду и реквизитам ЭД, указанным в пакете документов, заверенных ЭП Банка, то реквизиты ЭД и факт подписания его Пользователем Клиента признаются комиссией корректными.

в остальных случаях принимается решение о некорректности Простой ЭП на оспариваемом ЭД.

5.19. Выполнение всех условий, перечисленных в пунктах 5.16 и 5.18 настоящего «Порядка признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО» означает, что подлинность ЭП и правильность исполнения Банком оспариваемого ЭД подтверждена.

5.20. Невыполнение любого из условий, перечисленных в пунктах 5.16 и 5.18 настоящего «Порядка признания и использования электронной подписи в системе ВТБ БО», означает, что подлинность ЭП и правильность исполнения оспариваемого ЭД не подтверждена.

5.21. В том случае, если Банк принял к исполнению ЭД, подписанный ЭП Пользователей Клиента, подлинность которых установлена экспертной комиссией, считается, что Банк имел право исполнить указанный ЭД. Претензии Клиента к Банку, связанные с последствиями исполнения указанного документа, признаются необоснованными.

5.22. В том случае, если Банк принял к исполнению ЭД, подписанный ЭП Пользователей Клиента, подлинность которых либо правильность исполнения ЭД Банком не подтверждены экспертной комиссией, считается, что Банк не имел право исполнить указанный ЭД. Претензии Клиента к Банку, связанные с последствиями исполнения указанного документа, признаются обоснованными.

5.23. Максимальный срок работы экспертной комиссии составляет 30 (тридцать) календарных дней с даты ее формирования. По итогам работы экспертной комиссии составляется Акт, в котором в обязательном порядке отражается следующая информация:

суть претензии Клиента,

перечень участников комиссии, независимых экспертов и технических специалистов,

перечень документов и материалов, предоставленных Сторонами,

перечень проведенных мероприятий (действий экспертной комиссии),

установленные обстоятельства,

основания, которые послужили для формирования выводов,

выводы экспертной комиссии (в том числе об обоснованности/ не обоснованности претензии Клиента (в том числе причиненного ущерба, при его наличии), о виновности/ невиновности той или иной Стороны, подлинности оспариваемого ЭД, и т.д.),

45

принятые решения (при возможности выработки согласованных Сторонами решений) и предписываемые Сторонам действия (в том числе о возмещении причиненного реального ущерба),

особые мнения Сторон и иные обстоятельства (при наличии).

5.24. Акт подписывается всеми членами экспертной комиссии и является основанием для принятия Сторонами окончательного решения об урегулировании спорной ситуации.

5.25. Члены комиссии, не согласные с выводами, отраженными в Акте, подписывают Акт с возражениями либо излагают свое несогласие и выводы в письменном виде в отдельном документе, который прилагается к Акту.

5.26. Акт экспертной комиссии является окончательным и пересмотру не подлежит. Предписываемые данным Актом действия обязательны для Сторон и являются основанием для возмещения виновной Стороной возникших убытков.

5.27. Стороны признают, что Акт экспертной комиссии служит основанием для решения спорного вопроса и является доказательством в случае передачи спора на рассмотрение Арбитражного суда.

5.28. Расходы по формированию и работе экспертной комиссии (за исключением расходов на выплату вознаграждения за работу в составе экспертной комиссии экспертам, привлеченным по инициативе Клиента) возлагаются на Банк. В случае признания экспертной комиссией требований Клиента необоснованными, Клиент обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента составления Акта экспертной комиссии возместить Банку все указанные расходы.

5.29. В случае несогласия одной из Сторон с решением экспертной комиссии, уклонения от формирования экспертной комиссии, либо участия в ее работе, препятствования участию второй Стороны в работе экспертной комиссии, вторая Сторона вправе передать спор на рассмотрение в Арбитражный суд по месту нахождения Банка (филиала Банка).

46

Приложение 2к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

Рекомендации по обеспечению информационной безопасности при работе в системе ВТБ БО

Важнейшим фактором, способствующим обеспечению безопасности, является личная заинтересованность Клиента. Банк считает необходимым соблюдение Клиентами следующего комплекса мер по защите информации:

1. Требования по обеспечению безопасности компьютера, с которого осуществляется работа в системе ВТБ БО1.1. Компьютеры должны располагаться в помещениях, обеспечивающих невозможность несанкционированного доступа к ним или должен быть обеспечен режим эксплуатации компьютера, исключающего доступ к нему неуполномоченных лиц.

1.2. Правом доступа к компьютерам должны обладать только лица, ознакомленные с настоящими требованиями и с другими нормативными документами, регламентирующими работу в системе ВТБ БО

1.3. Запрещается оставлять без контроля компьютер при включенном питании и загруженном программном обеспечении. При кратковременном перерыве в работе рекомендуется производить гашение экрана, возобновление активности экрана должно производиться с использованием пароля доступа.

1.4. Рекомендуется подключать компьютер к сети электропитания через устройства бесперебойного питания.

1.5. Установите и регулярно обновляйте лицензионное программное обеспечение, а также антивирусное программное обеспечение на вашем компьютере. Действие вредоносных программ может быть направлено на перехват вашей персональной информации и передачу ее третьим лицам.

1.6. Своевременно устанавливайте обновления операционной системы своего компьютера, рекомендуемые компанией-производителем в целях устранения выявленных в нем уязвимостей. Регулярно выполняйте обновления (патчи) операционной системы и браузера вашего компьютера, что значительно повысит его уровень безопасности.

1.7. Установите и настройте персональный брандмауэр (firewall) на вашем компьютере. Это позволит вам запретить несанкционированный удаленный доступ к вашему компьютеру из сети Интернет и вашей локальной сети с использованием удаленного управления компьютером и терминального доступа. Дополнительно можно настроить брандмауэр на доступ только по адресам системы ВТБ БО (https://bo.vtb.ru).

1.8. Исключите запуск и работу сервисов (как встроенных в ОС, так и сторонних), позволяющих получить удаленный доступ к компьютеру, в том числе и с целью администрирования и обслуживания.

1.9. В обязательном порядке следует отключать автозапуск в операционной системе (для OS Windows: «Панель управления» -> «Администрирование» -> «Службы»; необходимо найти в закладке «Расширенный» службу «Определение оборудования оболочки» и установить «Отключено»).

1.10. На компьютере должна быть установлена только одна операционная система, и только те программы, которые необходимы в работе с системой ВТБ БО. Рекомендуется настроить такой режим работы, чтобы исключить запуск любых иных программ, кроме тех которые необходимы в работе с системой ВТБ БО.

47

1.11. Программное обеспечение, установленное на компьютере, не должно содержать средств разработки и отладки приложений, а также средств, позволяющих осуществлять несанкционированный доступ к системным ресурсам.

1.12. Компьютеры должны быть защищены с помощью специальных программных или аппаратных средств антивирусной защиты (сетевых или персональных) и сетевой защиты (персональные фаерволы), разрешающие доступ к сети Интернет только тем программам, которые необходимы для работы с системой ВТБ БО и запрещающие любое несанкционированное обращение к компьютеру из сети Интернет.

1.13. Используйте дополнительное программное обеспечение, позволяющее повысить уровень защиты вашего компьютера – программы поиска шпионских компонент, программы защиты от «спам»-рассылок.

1.14. Не рекомендуется использовать компьютер, с которого ведется работа в системе ВТБ БО, для иных целей. Исключите посещение с компьютеров сайтов сомнительного содержания и любых других Интернет-ресурсов (социальные сети, форумы, чаты, телефонные сервисы и т.д.), а также чтение почты и открытие почтовых документов от недостоверных источников.

1.15. Категорически не рекомендуется работать с системой ВТБ БО с компьютеров, не заслуживающих доверия (интернет-кафе) или с использованием общественных каналов связи (бесплатный Wi-Fi и т.п.), т.к. это существенно увеличивает риск кражи ваших персональных данных.

1.16. Регулярно производите обновления антивирусных баз, а также обновления по безопасности прикладного программного обеспечения, установленного на компьютере (включая обновление антивирусных систем, фаервола, офисных программных приложений и т.п.), а также обновления операционной системы.

1.17. Не следует исполнять и открывать файлы, полученные из сети Интернет или через съемные носители, без проведения предварительной их проверки на предмет содержания в них программных закладок и вирусов.

1.18. На компьютере должна быть установлена парольная защита на вход в BIOS и в операционную систему. При выборе пароля необходимо следовать следующим рекомендациям:

• пароль должен содержать не менее 8 символов;

• не используйте в качестве пароля имя, фамилию, день рождения и другие памятные даты, номер телефона, автомобиля, адрес местожительства и другие данные, которые могут быть подобраны злоумышленником путем анализа информации об администраторе или пользователе;

• не используйте в качестве пароля один и тот же повторяющийся символ либо повторяющуюся комбинацию из нескольких символов и общепринятые сокращения (например, («USER», «TEST» и т.п.);

• не используйте в качестве пароля комбинацию символов, набираемых в закономерном порядке на клавиатуре (например, «1234567» или «1йфячыц2» и т. п.);

• используйте в качестве пароля комбинацию знаков, смысл последовательности которых трудно определить;

пароль должен состоять из комбинации не менее чем из 3 нижеперечисленных групп символов одновременно. Группы символов: цифры (0-9); буквы нижнего регистра (a-z, а-я); буквы верхнего регистра (A-Z, А-Я); специальные символы (# @ [+/* и т.п.);

не используйте функции автосохранения паролей в браузерах; не передавайте пароли по каналам связи (например, по электронной почте) в открытом виде; при вводе пароля исключите возможность его подсматривания посторонними лицами и фиксирование фото/ видеокамерами;

48

изменяйте пароль доступа к системе ВТБ БО не реже 1 раза в 3 месяца.

1.19. Настройку компьютера (управлению привилегиями, квотами, установке прав доступа пользователей и т.п.) должен выполнять специалист, обладающий необходимыми навыками по администрированию компьютерной техники и сети.

1.20. Перечень пользователей, имеющих доступ к компьютеру, должен быть ограничен. Права пользователя, работающего с системой ВТБ БО, на данном компьютере должны быть минимально необходимыми (наличие прав администратора должно быть запрещено).

2. Требования по обеспечению безопасности при хранении и использовании Ключевой информации 2.1. Использование средств электронной подписи и Ключевой информации допускается в целях, определенных в Договоре банковского счета и настоящем Соглашении ВТБ БО.

2.2. Храните Ключевую информацию на отдельных Ключевых носителях12 (дискеты, флешки, USB-токены и тп.). Храните Ключевые носители в надежном месте, исключающем доступ к ним неуполномоченных лиц. Рекомендуется для хранения использовать надежные металлические хранилища.

2.3. В течение рабочего дня вне времени составления передачи и приема ЭД, а также по окончании рабочего дня Ключевые носители (если Ключевая информация хранится на отдельных носителях) необходимо помещать в хранилище.

2.4. Установка Ключевых носителей на рабочее место допускается только непосредственно на время работы с системой ВТБ БО. После окончания сеанса работы в системе ВТБ БО съемный Ключевой носитель должен быть незамедлительно извлечен из компьютера.

2.5. Если Вы используете несколько Ключей ЭП при работе в системе ВТБ БО, не переносите эти Ключи ЭП на один Ключевой носитель, а также не подключайте одновременно различные Ключевые носители к компьютеру. Банк не рекомендует изготовление дубликатов Ключей ЭП.2.6. Для контроля доступа к съемному Ключевому носителю установите на него пароль. Не сообщайте никому пароль для доступа к съемному Ключевому носителю (включая работников Банка и работников вашей организации или ваших родственников).

2.7. Не допускается:

снимать несанкционированные копии с Ключевого носителя;

знакомить с содержанием Ключевого носителя или передавать Ключевой носитель лицам, к ним не допущенным;

выводить Ключи ЭП на дисплей компьютера или принтер;

устанавливать Ключевой носитель в считывающее устройство компьютера, программные средства которого функционируют в непредусмотренных (нештатных) режимах, а также на другие компьютеры;

записывать на Ключевой носитель постороннюю информацию.

2.8. В случае компрометации Ключей ЭП должна быть проведена их замена.

2.9. Генерацию ключей ЭП осуществляйте лично с записью Ключевой информации на съемный Ключевой носитель. Не допускайте копирования сгенерированных Ключей ЭП.

2.10. Производите замену Ключей ЭП до истечения срока их действия. Кроме того, проводите замену Ключей ЭП во всех случаях увольнения и/или смены лиц, имеющих доступ к системе ВТБ БО, а также руководителей с правом подписи доверенностей на получение Ключей ЭП, и в случае подозрений на их компрометацию.

12 По возможности используйте съемные защищенные носители

49

2.11. После окончания работы в системе ДБО обязательно корректно завершите работу (выйдите из системы ДБО с использованием кнопки «Выход») и/или закройте приложение Internet Explorer.

3. Требование к соблюдению правил безопасности при использовании средств доступа (логинов/ паролей)3.1. Логины и пароли для работы в системе ВТБ БО – это ваша персональная конфиденциальная информация. Ни при каких обстоятельствах не раскрывайте свой логин и пароль никому, включая работников Банка. При обращении от имени Банка по телефону, электронной почте, через SMS лиц с просьбами сообщить конфиденциальную информацию (пароли, кодовые слова, и т.д.) ни при каких обстоятельствах не следует сообщать данную информацию.

3.2. Не сохраняйте ваш логин и пароль в текстовых файлах на компьютере либо на других электронных носителях информации, т.к. при этом существует риск его кражи и компрометации.

4. Требование к соблюдению правил безопасности при работе в системе ВТБ БО4.1. При работе с системой ВТБ БО убедитесь, что защищенное соединение по протоколу https установлено именно с официальным сайтом услуги (https://bo.vtb.ru). Настоятельно не рекомендуется переходить на данную страницу по ссылке с Интернет-ресурсов (за исключением официального ресурса Банка www.vtb.ru) или поступивших по электронной почте писем.

4.2. Обращайте внимание на любые изменения в привычных для вас процессах установления соединения с системой ВТБ БО или в функционировании системы ВТБ БО. При возникновении любых сомнений в правильности функционирования системы ВТБ БО незамедлительно обратитесь в Банк.

4.3. При использовании механизма импорта документов из каталогов общего доступа необходимо обеспечить безопасность данных каталогов. Права доступа к данным каталогам должны быть минимально необходимыми для обеспечения транспортного функционала. Документы, загруженные из каталогов общего доступа, должны обязательно проходить стадию визуального контроля пользователем.

4.4. Если вы подозреваете, что пароль доступа к системе ВТБ БО стал известен посторонним лицам, немедленно смените его.

4.5. В случае утраты Ключевого носителя, утраты ключей от хранилища в момент нахождения в нем Ключевого носителя, а также в случае возникновения ситуации, связанной с временным доступом посторонних лиц к Ключевому носителю либо в связи с подозрением, что такой доступ имел место, необходимо незамедлительно обратиться в Банк в связи с компрометацией ключа ЭП.

4.6. В случае появления предупреждений браузера о перенаправлении вас на другой сайт при подключении к системе ВТБ БО Банка, отложите совершение операций и обратитесь в службу поддержки Банка.

4.7. В случае сбоев в работе компьютера или его поломки во время работы в системе ВТБ БО или сразу после сеанса (проблемы с загрузкой операционной системы, выход из строя жесткого диска, обнаружено заражение компьютера вредоносными программами, возникли сомнения в правильности функционирования системы, появились платежные документы, которые вы не формировали и т.п.), следует немедленно извлечь Ключевой носитель и выключить компьютер, а также обратиться в Банк и убедиться, что от вашего имени не производились несанкционированные операции (путем сверки операций за день).

4.8. Регулярно контролируйте состояние своих счетов и незамедлительно сообщайте работникам Банка обо всех подозрительных или несанкционированных операциях.

50

4.9. Незамедлительное обращение в Банк с предоставлением полной информации о несанкционированном списании денежных средств со счетов может позволить оперативно приостановить транзакцию и предотвратить финансовые потери.

5. Требования по обеспечению безопасности при использовании Мобильного устройства, простой электронной подписи и правила защиты SIM-картыПри использовании Мобильного устройства для доступа к системе ВТБ БО существуют угрозы мошеннических атак. Актуальность данных угроз обусловлена как наличием многочисленных уязвимостей мобильных платформ, так и упрощением сценариев работы пользователей с Мобильными приложениями. При работе с данными устройствами необходимо соблюдать ряд требований по обеспечению конфиденциальности информации, хранящейся на данных устройствах, а также информации, доступ к которой осуществляется с использованием данных устройств. Для минимизации рисков информационной безопасности при использовании мобильных устройств необходимо:

5.1. Устанавливать приложение и его обновления только через официальные магазины: Google Play, Apple Store. Установка приложений из сторонних источников должна быть запрещена.

5.2. Не использовать внешние ссылки с других ресурсов для входа в официальный магазин для установки приложений, вход осуществлять только через иконку магазина в Мобильном устройстве.

5.3. Установить на свое Мобильное устройство антивирус и регулярно обновлять его.

5.4. Своевременно устанавливать обновления операционной системы, Мобильного приложения и других приложений на вашем Мобильном устройстве.

5.5. Исключить использование взломанных Мобильных устройств с активированными правами суперпользователя (root для Android платформ или jailbreak – для IOS платформ).

5.6. Использовать только лицензионное программное обеспечение.

5.7. Не подключать Мобильное устройство к не доверенному компьютеру.

5.8. Обеспечить конфиденциальность своих учетных данных в системе ВТБ БО – логина, пароля и одноразовых ОТР-кодов подтверждений, не передавать их третьим лицам, не хранить их в открытом доступе.

5.9. Обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к Мобильному устройству и SIM-карте, посредством которых осуществляется доступ к номеру телефона, используемого при работе в системе ВТБ БО (в том числе для формирования Простой ЭП), в том числе с использованием штатных средств ограничения доступа (PIN-код, графический ключ, Touch ID, Face ID и т.п).

5.10. Активировать автоблокировку Мобильного устройства с установкой пароля для доступа к рабочему столу ОС (PIN-код, графический ключ, Touch ID, Face ID и т.п), в этом случае при утере им никто не сможет воспользоваться.

5.11. Не открывать ссылки и SMS-сообщения на Мобильном устройстве, полученные от неизвестных вам лиц.

5.12. Не подключаться к общедоступным Wi-Fi сетям.

5.13. При использовании почтового клиента не использовать опцию «запомнить пароль».

5.14. Обеспечить сокрытие отображения текстов SMS/ PUSH-сообщений на заблокированном Мобильном устройстве.

5.15. Не хранить на Мобильном устройстве конфиденциальную информацию (PIN-коды платежных карт, пароли для доступа к системе ВТБ БО и т.п.).

51

5.16. Удалять конфиденциальную информацию в случае передачи Мобильного устройства другим лицам (продажа устройства, передача в ремонт). Воспользуйтесь функцией восстановления заводских настроек Мобильного устройства.

5.17. Незамедлительно производить блокировку SIM-карты в случае утери или кражи Мобильного устройства или SIM-карты и приостановить доступ к системе ВТБ БО.

5.18. Написать заявление сотовому оператору о запрете принимать обращения на блокировку/ разблокировку/ замену SIM-карты от третьих лиц по доверенности.

5.19. Использовать, по возможности, для получения ОТР-кодов (кодов подтверждения) отдельное Мобильное устройство, отличное от Мобильного устройства, используемого для доступа к системе ВТБ БО.

5.20. В случае обнаружения блокировки вашей SIM-карты без вашего ведома, необходимо немедленно приостановить доступ к системе ВТБ БО, обратившись в контакт-центр Банка по телефону 8 800 707-24-24 или в обслуживающий офис Банка.

5.21. При использовании услуг SMS/ e-mail-информирования об операциях проверять реквизиты в направляемых Банком информационных сообщениях о проведенных операциях. В случае возникновения подозрений о мошеннических действиях незамедлительно сообщать Банку по официальному номеру телефона, указанному на сайте Банка https://www.vtb.ru.

5.22. При подписании платежного документа в системе ВТБ БО осуществлять сверку реквизитов, полученных в SMS-сообщении с ОТР-кодом подтверждения, с реквизитами документа, отображаемыми в интерфейсе системы ВТБ БО.

5.23. Не допускать передачу ОТР-кодов подтверждений действий в системе ВТБ БО или совершения операций третьим лицам, в том числе работникам Банка. Работники Банка никогда не обращаются по телефону к клиентам для уточнения ОТР-кода операции.

5.24. При совершении любых действий, вызывающих подозрение в совершении мошенничества, в том числе:

поступлении на ваше устройство ОТР-кода с реквизитами операции, которую вы не совершали;

попытки уточнения ОТР-кода подтверждения по телефону, в том числе от лица работника Банка, под предлогом необходимости отмены ошибочной операции в связи с техническим сбоем системы,

необходимо незамедлительно оповестить Банк по номеру телефона, указанному на Сайте Банка в сети Интернет https :// www . vtb . ru .

52

Приложение 3к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

В подразделение Банка ВТБ (ПАО) (далее – Банк):________________________________________

Заявление об использовании системы ВТБ БО_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________,(полное наименование Клиента (филиала, представительства) или сокращенное наименование в соответствии с Уставом организации/ полные Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

ИНН/КИО*

(*КИО – код иностранной организации)

Расчетный счет в Банке:

(далее – Клиент) в соответствии с Соглашением о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» от «____» _______________ 20___г. № _____________ (далее – Система ВТБ БО) настоящим Заявлением:

1. Подтверждаю ввод системы ВТБ БО в эксплуатацию13

2. Прошу зарегистрировать в системе ВТБ БО с правом подписи передаваемых в Банк электронных документов Уполномоченное лицо Клиента с использованием Простой ЭП14

с использованием Усиленной ЭП Ф.И.О. работника

Документ, удостоверяющий личность

_________ ____________ выдан «___» ______ ____г. (номер) (серия)_____________________________________________________(кем выдан)_____________________________________________________

Мобильный телефон для ОТР-кодов/ SMS-сообщений

+7

Полномочия Пользователя Клиента:

предоставить полномочия по управлению настройками Клиента15

отменить полномочия по управлению настройками Клиента

3. Прошу зарегистрировать в системе ВТБ БО без права подписи электронных платежных документов Уполномоченное лицо Клиента c доступом к системе ВТБ БО с использованием Простой ЭП16

13 Подписывая Заявление об использовании системы ВТБ БО, Клиент подтверждает, что: Банком передано и Клиентом получено по каналам электронной связи программное обеспечение и комплект документации, необходимые для подключения и работы в системе ВТБ БО; на Автоматизированном рабочем месте Клиентом проведена установка и настройка программного обеспечения, необходимого для подключения и работы в системе ВТБ БО; Клиентом сгенерированы ключи электронной подписи и зарегистрированы в Банке Сертификаты должностных лиц Клиента, уполномоченных подписывать Электронными подписями, передаваемые в Банк электронные документы; Мероприятия по подключению к системе ВТБ БО выполнены Клиентом и Банком в полном объеме, система ВТБ БО полностью работоспособна и вводится в эксплуатацию с момента подписания Заявления об использовании системы ВТБ БО Клиентом и Банком.14 При указании только Простой ЭП для подписания электронных документов, блоки 4 и 5 Заявления об использовании системы ВТБ БО не заполняются.15 Предоставление Пользователю Клиента (в рамках предоставленных полномочий) прав по администрированию данных Клиента, по регистрации/ удалению Пользователей Клиента, установлению/ изменению/ отмене полномочий Пользователя Клиента, по изменению вида используемой ЭП и т.д.

53

с использованием Усиленной ЭПФамилия Полномочия:

только просмотр просмотр и создание документов

ИмяОтчествоМобильный телефон для ОТР-кодов/ SMS-сообщений

+7

4. Прошу зарегистрировать Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента17:Serial NumberДействует с:Действует по:Ф.И.О. владельца СертификатаЛогин владельца Сертификата

Уникальная зашифрованная часть Сертификата:

5. Прошу принять Запрос на сертификацию ключа и зарегистрировать Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента (заполняется в случае регистрации Пользователя Клиента в Гостевой зоне системы ВТБ БО)Фамилия, имя, отчество владельца Сертификата

Текст запроса на сертификат в формате BASE64/DER:

Подпись владельца ЭП (Простой ЭП и/или Усиленной ЭП)18

__________________________________________________________________________(фамилия, имя, отчество владельца ЭП)Руководитель/представитель Клиента

__________________________________________________________________________(должность, фамилия, имя, отчество Клиента/ фамилия, имя, отчество представителя Клиента)Документ, подтверждающий полномочия

___________________________________________________________________(наименование документа: Устав, доверенность (указывается номер и дата доверенности)

__. __. 20___(дата предоставления документа в Банк)

_____________________(подпись)

_______________________(Фамилия, инициалы)

М.П. (при наличии печати)

Отметки Банка:

Ответственный исполнитель:

____________________________ ___________________ _________________________. __.20___(дата приема документа)

16 При указании только Простой ЭП для подписания электронных документов, блоки 4 и 5 Заявления об использовании системы ВТБ БО не заполняются.17 Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента считается зарегистрированным Банком с момента подписания Банком Заявления об использовании системы ВТБ БО.18 Уполномоченное лицо Клиента дает свое согласие на получение от Банка на номер мобильного телефона, указанный в настоящем Заявлении об использовании системы ВТБ БО OTP-кодов и SMS-сообщений, связанных с предоставлением Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание».

54

(должность) (подпись) (ФИО работника Банка)

55

Приложение 4к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

В подразделение Банка ВТБ (ПАО) (далее – Банк):________________________________________

Заявление об изменении параметров Клиента при работе в системе ВТБ БО

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________,(полное наименование Клиента (филиала, представительства) или сокращенное наименование в соответствии с Уставом организации/ полные Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

ИНН/КИО*

(*КИО – код иностранной организации)

Расчетный счет в Банке:

(далее – Клиент) в соответствии с Соглашением о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» от «____» ________________ 20___г. № _____________ (далее – система ВТБ БО) настоящим Заявлением:

1. Прошу прекратить использование Сертификата ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента19:Serial Number:введенный в действие на основании Заявления об использовании системы ВТБ БО

№ ____________________________ от «___» _____20____

2. Прошу изменить номер(а) мобильного(ых) телефона(ов) Пользователей Клиента в системе ВТБ БО:

ФИО ВладельцаСертификата

Логин Владельца Сертификата

Номер мобильного телефона Владельца Сертификата

Проверка обновления SIM – карты20

+7 Обновить SIM-карту

+7 Обновить SIM-карту

3. Прошу прекратить полномочия Уполномоченного лица Клиента подписывать электронной подписью передаваемые в Банк электронные документы с использованием системы ВТБ БО:Ф.И.О. Пользователя КлиентаДокумент, удостоверяющий личность

19 Банк прекращает использование Сертификата ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента с момента подписания Банком Заявления об изменении параметров клиента при работе в системе ВТБ БО.20 Поле заполняется, если была произведена замена SIM-карты Пользователя Клиента.

56

Логин Пользователя Клиента в системе ВТБ БО 4. Прошу:

заблокировать систему ВТБ БО21 возобновить проведение операций в системе ВТБ БО22

Дата, с которой следует заблокировать учетную запись Клиента в системе ВТБ БОс «____» ___ 20___ Дата, с которой следует возобновить

проведение операций с Банком в системе ВТБ БОс «___» ___ 20___

Чрезвычайные обстоятельства, повлекшие необходимость блокировки доступа в систему ВТБ БО:____________________________________________________________________________

5. Прошу прекратить обслуживание в системе ВТБ БОДата, с которой следует прекратить обслуживание в системе ВТБ БО23 с «___» ___ 20___

Руководитель/ представитель Клиента

__________________________________________________________________________(должность, фамилия, имя, отчество Клиента/ фамилия, имя, отчество представителя Клиента)Документ, подтверждающий полномочия

___________________________________________________________________(наименование документа: Устав, доверенность (указывается номер и дата доверенности)

__. __. 20___(дата предоставления документа в Банк)

__________________________(подпись)

______________________________(Фамилия, инициалы)

М.П. (при наличии печати)

Отметки Банка:

Ответственный исполнитель:

____________________________(должность)

___________________(подпись)

_______________________(ФИО работника Банка)

__. __.20___(дата приема документа)

21 В случае блокировки системы ВТБ БО вознаграждение за обслуживание в системе ВТБ БО взимается в полном объеме согласно Тарифам Банка.22 Возобновление операций в системе ВТБ БО осуществляется только по факту временной блокировки системы ВТБ БО в случае кражи или компрометации Сертификатов, кражи логинов/паролей доступа в систему ВТБ БО и т.д.23 Дата прекращения обслуживания в системе ВТБ БО должна быть не позднее следующего рабочего дня со дня приема Заявления об изменении параметров клиента при работе в системе ВТБ БО Банком и не должна быть праздничным или текущим рабочим днем.

57

Приложение 5к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

В подразделение Банка ВТБ (ПАО) (далее – Банк):________________________________________

Заявление об изменении параметров Пользователя в системе ВТБ БО

Я, _______________________________________________________________________,(полные Ф.И.О. физического лица)

являющийся (-щаяся) руководителем / работником_________________________________________________________________________,(полное наименование Клиента (филиала, представительства) или сокращенное наименование в соответствии с Уставом организации/ полные Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

действующий (-щая) на основании ____________________________________________, (устава/доверенности №___ от ___)

мой логин в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее – система ВТБ БО) ____________________(логин в системе ВТБ БО)

Прошу разблокировать мою учетную запись в системе ВТБ БО, заблокированную в связи с тем, что:

Причина, по которой была заблокирована моя учетная запись в системе ВТБ БО

три раза неверно введен пароль при входе в систему ВТБ БО

иное____________________________________________(указать, что именно)

Пользователь Клиента

______________________(подпись)

_____________________________(Фамилия, инициалы)

__. __. 20___

Отметки Банка:

Ответственный исполнитель:

____________________________(должность)

___________________(подпись)

_______________________(ФИО работника Банка)

__. __.20___(дата приема документа)

58

Приложение 6к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

В подразделение Банка ВТБ (ПАО) (далее – Банк):________________________________________

Заявление о подтверждении платежей, направленных с использованием системы ВТБ БО_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________,(полное наименование Клиента (филиала, представительства) или сокращенное наименование в соответствии с Уставом организации/ полные Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

ИНН/КИО*

(*КИО – код иностранной организации)

Расчетный счет в Банке ВТБ (ПАО):

(далее – Клиент) в соответствии с Соглашением о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» от «____» _______________ 20___г. № _____________ (далее – система ВТБ БО) настоящим Заявлением:

1. Уполномочивает осуществлять подтверждение, направленных с использованием системы ВТБ БО платежных документов, при поступлении, с использованием средств телефонной связи, звонка работника Банка по номеру (-ам) телефона (-ов), указанных ниже уполномоченных работников Клиента:

1.Ф.И.О. работника

Документ, удостоверяющий личность

_________ ____________ выдан «___» ______ ____г. (номер) (серия)_____________________________________________________(кем выдан)_____________________________________________________

Номер телефона для подтверждения +7

2. Ф.И.О. работника

Документ, удостоверяющий личность

_________ ____________ выдан «___» ______ ____г. (номер) (серия)_____________________________________________________(кем выдан)_____________________________________________________

Номер телефона для подтверждения +7

2. Подтверждает, что уведомлен о том, что в случае, если произвести подтверждение факта направления Клиентом в Банк платежных документов с использованием системы ВТБ БО не представляется возможным (отсутствие связи, недоступность уполномоченного работника Клиента, в том числе, если работнику Банка не удалось дозвониться до уполномоченного работника Клиента и т.п.) в течение 2 (двух) рабочих дней, включая день поступления платежных документов, то данные платежные документы исполняются Банком. В случае, неподтверждения уполномоченным работником Клиентом факта направления указанных платежных документов в Банк, данные платежные документы к исполнению Банком не принимаются и аннулируются.

59

Руководитель/ представитель Клиента

__________________________________________________________________________(должность, фамилия, имя, отчество Клиента/ фамилия, имя, отчество представителя Клиента)Документ, подтверждающий полномочия

___________________________________________________________________(наименование документа: Устав, доверенность (указывается номер и дата доверенности)

__. __. 20___(дата предоставления документа в Банк)

_________________________(подпись)

_____________________________(Фамилия, инициалы)

М.П. (при наличии печати)

Отметки Банка:

Ответственный исполнитель:

____________________________(должность) ___________________

(подпись)_______________________(ФИО работника Банка)

__. __.20___(дата приема документа)

60

Приложение 7к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»

В подразделение Банка ВТБ (ПАО) (далее – Банк):________________________________________

Уведомление о компрометации«____» ___________ ____ г.

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________,(полное наименование Клиента (филиала, представительства) или сокращенное наименование в соответствии с Уставом организации/ полные Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

ИНН/КИО*

(*КИО – код иностранной организации)

Расчетный счет в Банке:

(далее – Клиент) в соответствии с Соглашением о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» от «____» _______________ 20___г. № _____________ (далее – система ВТБ БО) настоящим уведомляет о компрометации ключей электронной подписи/ простой электронной подписи (указать нужное) следующих Пользователей Клиента:

№ п/п

Фамилия, имя, отчество(полностью)

Серийный номер сертификата ключа проверки электронной подписи/ номер мобильного телефона, используемый для Простой ЭП

Причина компрометации

Пользователь Клиента подтверждает, что телефон, используемый для Простой ЭП, и SIM-карта находятся в его пользовании (подпись)*

1

2

…

* Графа заполняется в случае компрометации Простой ЭП. В графе проставляется собственноручная подпись Пользователя Клиента.

Руководитель/ представитель Клиента

__________________________________________________________________________(должность, фамилия, имя, отчество Клиента/ фамилия, имя, отчество представителя Клиента)Документ, подтверждающий полномочия

___________________________________________________________________(наименование документа: Устав, доверенность (указывается номер и дата доверенности))

__. __. 20___(дата предоставления документа в Банк)

_________________________(подпись)

______________________________(Фамилия, инициалы)

М.П. (при наличии печати)

Отметки Банка:

Ответственный исполнитель:

____________________________(должность)

___________________(подпись)

_______________________(ФИО работника Банка)

__. __.20___(дата приема документа)

61