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    Wirtschaftssanktionen & Terrorismusfinanzierung:

    Welches sind die Herausforderungen im Alltag

    eines Compliance Officers?

    Heather Schmidli, Group Sanctions Team, LGT Bank (Schweiz) AG

    André Blum, Head of Sanction & Product Compliance, PostFinance AG

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    Seminar "Geldwäscherei, Sanktionen & VSB" / © Heather Schmidli und André Blum / Mai 2019 / 20190426_V01.08 2

    Quelle: https://www.nationalreview.com/news/trump-administration-cuba-travel-restrictions/

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    Inhaltsverzeichnis

    • Wirtschaftssanktionen • Sanktionsregime und aktuelle

    Brennpunkte

    • Charakteristika und Konsequenzen

    • Pflichten aus der Sanctions Compliance

    • Trigger im Daily Business

    • Der «Sanctions Black Friday» • Ringfencing von USP

    • Terrorismusfinanzierung • Der Begriff des Terrorismus • Akteure und Vorbereitung • Dschihadisten-Monitoring • Terrorismus-Vorlage 18.071

    • Fragen und Abschluss

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    Wirtschaftssanktionen

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    Sanktionsregime und Brennpunkte

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    Relevante Sanktionsregimes

    • Staatssekretariat für Wirtschaft, Ressort Sanktionen (SECO) / Schweiz • Office of Foreign Assets Control (OFAC) / USA • Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI – HMT) / UK • European External Action Service (EEAS) / EU

    • Weitere Regimes je nach Ausrichtung, Wirkungskreis und Schwerpunkt der Bank bezüglich internationaler Geschäftsbeziehungen

    • Zudem allfällige weitere Regimes zur Prüfung der Transaktionen im internationalen Zahlungsverkehr der Bank

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    Aktuelle Brennpunkte (I)

    • Iran Unilaterale Kündigung des Joint Comprehensive Plan of Action (JCPOA)

    durch die USA aufgrund u.a. mutmasslicher Beweise, dass der Iran trotz des

    Verbots im Vertrag weiter an der Entwicklung ballistischer, nuklear zu

    bewaffnender Raketen gearbeitet habe. Zudem will die USA keine weiteren

    Ausnahmen für Lieferungen von iranischem Erdöl gewähren.

    • Russland Anhaltender Konflikt zwischen den USA und der russischen Regierung u.a.

    infolge der mutmasslich völkerrechtswidrigen russischen Annexion der Krim.

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    Aktuelle Brennpunkte (II)

    • Venezuela Spannungen zwischen u.a. den USA und der sozialistischen Führung

    Venezuelas und Ziel der Errichtung einer demokratisch gewählten

    Regierung. Zentralbank von Venezuela sanktioniert.

    • Nordkorea Bedrohung durch die mutmassliche Existenz von Atom- bzw.

    Massenvernichtungswaffen unter der Kontrolle des nordkoreanischen

    Regimes.

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    Tendenz: Immer mehr OFAC-sanktionierte Parteien

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    Quelle: Gibson Dunn (www.gibsondunn.com); Basierend auf OFAC-Daten

    http://www.gibsondunn.com/

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    Charakteristika und Konsequenzen

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    Charakteristika von Sanktionen

    • Nie logisch • Willkürlich • Zeitkritisch • Nicht antizipierbar • Weitreichende Konsequenzen • Breit gefächert • Tiefgreifend

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    Konsequenz von Sanktionen

    • Inhalt der Sanktionen muss unmissverständlich verstanden werden • Umfassende Kenntnisse der eigenen Bank, der Produkte und der Prozesse • Schliessung von Kundenbeziehungen, Aufsetzung von Sperrungen und

    Segregation, Abschaffung von Produkten/Dienstleistungen etc.

    • Verfahren, Bussen, Lizenzentzug, Sanktionierung, Verlust von Korrespondenzbankbeziehungen

    • Reputations- und Gewährsverlust

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    Geldbussen-Trendbarometer

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    Pflichten aus der Sanctions Compliance

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    Pflichten aus der Sanctions Compliance (I)

    • Überprüfung von Namen natürlicher und juristischer Personen (Name- Matching) sowie geographischer Merkmale

    • Kundenstamm (Vertragspartner, Bevollmächtigte, wB, Kontrollinhaber) • Transaktionen (Absender/Empfänger und deren Banken, Mitteilungstext)

    • Berücksichtigung sektoraler Sanktionen • U.a. keine Trade Finance Aktivität in sanktionierten Branchen

    (Deep Sea, etc.)

    • Implementierung von Rules für den Zahlungsverkehr

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    Pflichten aus der Sanctions Compliance (II)

    • Wertschriftenmanagement, Trade Finance, Finanzierungen • Eruierung sanktionierter ISIN und Unterbindung des Handels sowie

    Separierung der Titel in den Depots sowie der Corporate Actions

    • Garantien/Akkreditive auf Sanctions prüfen (Schiffe/Häfen, Güter, Parteien inkl. Banken)

    • Keine Finanzierung von Firmen, welche sektoralen Sanktionen unterliegen

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    Trigger im Daily Business

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    Trigger aus der NaMa-Prüfung (I)

    • Personen • Firmen • Organisationen • Schiffe • (Luxus-)Güter • Länder • See- und Flughäfen • Stich-/Schlagwörter

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    Trigger aus der NaMa-Prüfung (II)

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    Quelle: https://www.admin.ch/opc/de/classified-compilation/20161091/index.html

    https://www.admin.ch/opc/de/classified-compilation/20161091/index.html

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    Trigger aus dem Wertschriftenhandel

    • ISIN • Corporate Actions • Black Friday April 06th, 2018!

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    Trigger aus der Tätigkeit des Kunden

    • Branche • Güter • Geographische Anwendung

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    Luxusgüter

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    Quelle: NZZ 27.02.2019

    Foto: allianz / dpa (Fotomontage)

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    Sanktions-Umgehung

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    Bild: AP

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    Der «Sanctions Black Friday»

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    Freitag, 6.4.2018

    Ist die Schweiz

    betroffen?

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    Schlagzeilen in der Schweizer Presse ab 7.4.2018 - Schweiz betroffen

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    Die grosse Überraschung

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    Quelle: Tages-Anzeiger

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    Ringfencing von USP

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    Ringfencing von USP im Senior Management der Bank

    • Von den USA wird insb. das Verhalten einer US-Person (USP) sowie von nicht-US-Personen (non-USP) unter den Sanktionsmassnahmen geregelt.

    • So ist es (dies jeweils ungeachtet des Aufenthaltsortes) jeder USP verboten, eine durch die US-Gesetzgebung verbotene Transaktion…

    • zu bewilligen, • zu finanzieren, • zu ermöglichen oder • zu garantieren.

    • Dies bedingt, dass Schweizer Banken, mind. in GL/VR, USP eruieren sollten, um diese vor Geschäftsentscheidungen (gegen US-Recht) abzuschirmen.

    Seminar "Geldwäscherei, Sanktionen & VSB" / © Heather Schmidli und