Dr.  Stefano  Sardelli    CEO  Invest  Banca  S.p.A.  Managing  Director  Millennium  Sim  

Robo Advisor Vs

Robo Investor

 

NELL’ERA  DELLA  DIGITAL  DISRUPTION  E  DEL  FINTECH  NASCE  IL  ROBO  ADVISOR      

Un servizio di consulenza finanziaria offerto tramite una piattaforma online che, attraverso algoritmi di risk management e di asset allocation, individua soluzioni d’investimento basate sulla profilatura del cliente, applicando in genere “low fees”

L’INVESTITORE  SI  PUO’  AFFIDARE  AI    CONSIGLI  DEL  ROBOT  

ROBO  ADVISORY  =  «AUTOMATED  RISK  PROFILE  &  ASSET  ALLOCATION»    

Offre  servizi  di  consulenza  finanziaria  sulla  base  di  algoritmi  evoluN.    

Riduzione  dei  cos?  e  Trasparenza    

Gli  algoritmi  costruiscono  portafogli  di  invesNmento  calibrandoli  sulle    NECESSITA’  DEL  SINGOLO  CLIENTE  

 

Company    AUM  (30/06/15)    ClienF  Wealthfront            $  2.510  mln      35.500  BeZerment  $  2.520  mln    120.000  FutureAdvisor  $          603  mln            4.000        

LO  SCENARIO  ATTUALE  DEI  ROBO  ADVISOR  in  USA    

NEGLI  STATI  UNITI  IL  MERCATO  E’  GIA’  SVILUPPATO  Uno  dei  più  noN  Robo  Advisors  degli  StaN  UniN  è  WealthFront    

Oltre  35.500  clienN,  il  90%  dei  quali  è  under  50  e  il  60%  è  under  35  anni      

COSA  POTREBBE  SUCCEDERE???    Il  vecchio  modello  di  consulenza  e  gesNone  sparirà  a  favore  di  una  distribuzione    puramente  tecnologica  di  prodoe  (Eg)  ???  

L’EQUILIBRIO  TRA  TECNOLOGIA  E    FATTORE  UMANO  APRE  NUOVI  SCENARI,  IN  BASE  ALLE  ESIGENZE  E  AL  PATRIMONIO  DEL  CLIENTE  

POSSONO  CONVIVERE  ROBOT  E  CONSULENTI  FINANZIARI?  

IO  CREDO  DI  SI  !!  

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Ma  il  cliente  vuole  solo  consigli  ???  Oppure  vuole  anche  che  qualcuno  lavori  per  lui    

nel  fare  le  operazioni  di  invesNmento  

Gli  inves?tori  iniziano  ad  avere  fiducia  nei  robo  advisor    

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MA  I  ROBOT  NON  SONO  TUTTI  UGUALI    

� Ci  sono  robot  che  si  differenziano  

     

ROBO    INVESTOR  

Robo    Advisor  

Robo    Advisor  

Ro    Adv  

obo        visor  

ROBO  INVESTOR  

Robo    Advisor  

Robo    Advisor  

Ro    Adv  

obo        visor  

ROBO INVESTOR

ROBO ADVISOR versus

Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

L’imperativo del nostro progetto: semplificare la vita del cliente, superare difficoltà e complicazioni insite nel servizio di Robo-Advisor. •  Prendere nota delle operazioni suggerite; •  Eseguire le operazioni (in proprio o tramite il proprio intermediario) •  Tener conto dei costi delle operazioni eseguite; •  Comunicare all’advisor le operazioni effettuate; •  Aggiornare la propria posizione •  Allineare i portafogli •  Verifica del portafoglio per ricevere nuove indicazioni •  Ripetere il processo……..

Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

1 Andamento demografico Passaggio generazionale del patrimonio

2 Tecnologia Internet e servizi online

3 Mercati finanziari a rendimento zero Mercati sempre più difficili da affrontare

Una  guida  adeguata  e  sicura  con  partners  di  elevata  competenza  e  capacità  

senza  gli  iter  macchinosi  e  le  operazioni    ripe??ve  propri  della  robo-­‐consulenza  

Il  PROGETTO  

Costo  contenuto  Collocamento  online  ETP  a  costo  efficiente  

ProdoZo  a  elevato  valore  aggiunto    Tecnologia  e  professionalità  Invest  Banca;  

 Analisi  di  rischio  e  model  porUolios    Diaman,  I-­‐Shares,  BlackRock  

Alta  qualità  servizio  e  Customer  care  

supporto  post  vendita  professionale,  specializzato  ed  efficiente  

Assistenza  costante  Invest  Banca  e  i  partners  garan?scono    un  flusso  costante  di  informa?va,  analisi  e  repor?s?ca  

 

Massima  chiarezza  e  trasparenza  Nessun  confliXo  di  interesse  aXribuibile  al  

rebate  offerto  al  collocatore.  Informa?va  per  il  cliente  di  elevata  

qualità  

Servizio  B2B  “Chiavi  in  mano”  Semplice  ed  immediato,  il  collocatore  deve  siglare  l’accordo  di  collocamento  e  a[vare  sul  proprio  sito  il  link  di  

soXoscrizione  online  

Le  eccellenze  

Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

ETF  

La  garanzia  della  qualità:  partnership  tecnologiche    

con  aziende  leader  di  mercato  

IN.TE.SA  -­‐  IBM  cer?fica?on  authority  

 

CABEL  Sistema  informa?co  

 

VAR  GROUP  Interfaccia  internet  

 

CISCO  Sistema  Jabber  di  

videoconference  via  web  

 

DOTDIGITAL  Processo  di  iden?ficazione  

 a  distanza  

 

Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

IdenNficazione  a  distanza    

COLLEGAMENTO  IN  VIDEOCONFERENCE  CON  IL  CLIENTE,      OPERAZIONI  DI  CONTROLLO  E  VERIFICA  DELL’IDENTITÀ    RICONOSCIMENTO  A  DISTANZA    

La  semplicità  d’uso  con  la  tecnologia  per  il  

  rilascio  della  firma  digitale  

…e  la  completa  eliminazione  della  carta  fornendo  tuXa  la  documentazione  in  digitale  

Il  cliente  ha  bisogno  di  trasparenza  per  inves?re  sicuro    

INVEST BANCA TODAY: PROCESS INNOVATION

OPENNESS TO NEW CHANNELS AND WORK TOOLS STRONG PROFESSIONAL SKILLS IN ASSET MANAGEMENT

www.investbanca.it www.ibnavigator.it www.millenniumsim.it

GRAZIE PER L’ATTENZIONE!!!