robo-advisor vs robo-investor - stefano sardelli

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Economy & Finance

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  • Dr. Stefano Sardelli CEO Invest Banca S.p.A. Managing Director Millennium Sim

    Robo Advisor Vs

    Robo Investor

  • NELLERA DELLA DIGITAL DISRUPTION E DEL FINTECH NASCE IL ROBO ADVISOR

    Un servizio di consulenza finanziaria offerto tramite una piattaforma online che, attraverso algoritmi di risk management e di asset allocation, individua soluzioni dinvestimento basate sulla profilatura del cliente, applicando in genere low fees

  • LINVESTITORE SI PUO AFFIDARE AI CONSIGLI DEL ROBOT

  • ROBO ADVISORY = AUTOMATED RISK PROFILE & ASSET ALLOCATION

    Offre servizi di consulenza finanziaria sulla base di algoritmi evoluN.

    Riduzione dei cos? e Trasparenza

  • Gli algoritmi costruiscono portafogli di invesNmento calibrandoli sulle NECESSITA DEL SINGOLO CLIENTE

  • Company AUM (30/06/15) ClienF Wealthfront $ 2.510 mln 35.500 BeZerment $ 2.520 mln 120.000 FutureAdvisor $ 603 mln 4.000

    LO SCENARIO ATTUALE DEI ROBO ADVISOR in USA

  • NEGLI STATI UNITI IL MERCATO E GIA SVILUPPATO Uno dei pi noN Robo Advisors degli StaN UniN WealthFront

    Oltre 35.500 clienN, il 90% dei quali under 50 e il 60% under 35 anni

    COSA POTREBBE SUCCEDERE??? Il vecchio modello di consulenza e gesNone sparir a favore di una distribuzione puramente tecnologica di prodoe (Eg) ???

  • LEQUILIBRIO TRA TECNOLOGIA E FATTORE UMANO APRE NUOVI SCENARI, IN BASE ALLE ESIGENZE E AL PATRIMONIO DEL CLIENTE

  • POSSONO CONVIVERE ROBOT E CONSULENTI FINANZIARI?

    IO CREDO DI SI !!

  • Ma il cliente vuole solo consigli ??? Oppure vuole anche che qualcuno lavori per lui

    nel fare le operazioni di invesNmento

  • Gli inves?tori iniziano ad avere fiducia nei robo advisor

  • MA I ROBOT NON SONO TUTTI UGUALI

  • Ci sono robot che si differenziano

    ROBO INVESTOR

    Robo Advisor

    Robo Advisor

    Ro Adv

    obo visor

    ROBO INVESTOR

    Robo Advisor

    Robo Advisor

    Ro Adv

    obo visor

  • ROBO IN

    VESTOR

    ROBO AD

    VISOR

    versus

  • Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

    Limperativo del nostro progetto: semplificare la vita del cliente, superare difficolt e complicazioni insite nel servizio di Robo-Advisor. Prendere nota delle operazioni suggerite; Eseguire le operazioni (in proprio o tramite il proprio intermediario) Tener conto dei costi delle operazioni eseguite; Comunicare alladvisor le operazioni effettuate; Aggiornare la propria posizione Allineare i portafogli Verifica del portafoglio per ricevere nuove indicazioni Ripetere il processo..

  • Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

    1 Andamento demografico Passaggio generazionale del patrimonio

    2 Tecnologia Internet e servizi online

    3 Mercati finanziari a rendimento zero Mercati sempre pi difficili da affrontare

    Una guida adeguata e sicura con partners di elevata competenza e capacit

    senza gli iter macchinosi e le operazioni ripe??ve propri della robo-consulenza

    Il PROGETTO

  • Costo contenuto Collocamento online ETP a costo efficiente

    ProdoZo a elevato valore aggiunto Tecnologia e professionalit Invest Banca;

    Analisi di rischio e model porUolios Diaman, I-Shares, BlackRock

    Alta qualit servizio e Customer care

    supporto post vendita professionale, specializzato ed efficiente

    Assistenza costante Invest Banca e i partners garan?scono un flusso costante di informa?va, analisi e repor?s?ca

    Massima chiarezza e trasparenza Nessun confliXo di interesse aXribuibile al

    rebate offerto al collocatore. Informa?va per il cliente di elevata

    qualit

    Servizio B2B Chiavi in mano Semplice ed immediato, il collocatore deve siglare laccordo di collocamento

    e a[vare sul proprio sito il link di soXoscrizione online

    Le eccellenze

    Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

  • ETF

    La garanzia della qualit: partnership tecnologiche

    con aziende leader di mercato

    IN.TE.SA - IBM cer?fica?on authority

    CABEL Sistema informa?co

    VAR GROUP Interfaccia internet

    CISCO Sistema Jabber di

    videoconference via web

    DOTDIGITAL Processo di iden?ficazione

    a distanza

    Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business

  • IdenNficazione a distanza

    COLLEGAMENTO IN VIDEOCONFERENCE CON IL CLIENTE, OPERAZIONI DI CONTROLLO E VERIFICA DELLIDENTIT RICONOSCIMENTO A DISTANZA

  • La semplicit duso con la tecnologia per il

    rilascio della firma digitale

    e la completa eliminazione della carta fornendo tuXa la documentazione in digitale

  • Il cliente ha bisogno di trasparenza per inves?re sicuro

  • INVEST BANCA TODAY: PROCESS INNOVATION

    OPENNESS TO NEW CHANNELS AND WORK TOOLS STRONG PROFESSIONAL SKILLS IN ASSET MANAGEMENT

  • www.investbanca.it www.ibnavigator.it www.millenniumsim.it

    GRAZIE PER LATTENZIONE!!!