KANTOR PUSAT NON OPERASIONAL : Office Park Tower D Lot 18 SCBD Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388 KANTOR CABANG- Jakarta Hayam Wuruk : Jl. Hayam Wuruk No. 33, Jakarta Pusat 10120 Telp. (021) 3508888 Fax. (021) 34832741- Jakarta Kebayoran : Jl. Panglima Polim Raya No. 9-10 Jakarta Selatan Telp. (021) 72797323 Fax. (021) 7234111- Jakarta Tanah Abang : Jl. KH. Fachrudin Blok BB/2 Tanah Abang Jakarta Pusat Telp. (021) 39831708 Fax. (021) 3440468- Medan : Jl. Pemuda No. 5 Medan Telp. (061) 4152929 Fax. (061) 4155656 - Pematang Siantar : Jl. Sutomo No. 5 L Pematang Siantar Telp. (0622) 29666 Fax. (0622) 24691- Tanjung Balai : Jl. HOS. Cokroaminoto No. 5 Sumatera Utara Telp. (0623) 92668 Fax. (0623) 595915- Pekanbaru : Jl. Jend. Sudirman No. 171 Pekanbaru Telp. (0761) 33308 Fax. (0761) 33398

No. POS-POS 31 DESEMBER 2011 31 DESEMBER 2010

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - - - - 3 - -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3. Surat berharga - - - - - 305 - -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit 5.167 13.769 16.099 2.010 3.143 14.308 13.396 3.0208. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 82 - - 143 123 -

TRANSAKSINo.BANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Kewajiban

Trading Hedging Tagihan Kewajiban

Jakarta, 30 Maret 2012

S.E. & O

Madi Darmadi Lazuardi Azhar Abdul Wahab Direktur Utama Direktur

Catatan :1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang

berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik KPMG Siddharta & Widjaja (penanggung jawab: Liana Lim, SE., CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan tentang penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang mulai berlaku 1 Januari 2011, baik secara prospektif maupun retrospektif dalam laporannya tertanggal 29 Maret 2012. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 diaudit oleh auditor independen lain dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 22 Pebruari 2011.

2. Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", serta guna memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang "Pedoman Penyajian Laporan dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".

3. Berdasarkan Surat Keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut, maka saldo awal taksiran kerugian atas transaksi rekening administratif sebesar Rp 143 juta telah dibebankan dalam laporan laba rugi komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011. Saldo awal penyisihan kerugian penurunan nilai agunan yang diambil alih sebesar Rp 10.857 juta telah dipulihkan pada saat agunan terkait dijual selama tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011.

4. Akun tertentu dalam informasi keuangan di atas pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011.

5. Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

6. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: - 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50 - 31 Desember 2010: 1 USD = Rp 9.010,00

- Surabaya : Jl. Raya Darmo No. 108 Surabaya Telp. (031) 5687530 Fax. (031) 5678090- Bali : Jl. Teuku Umar No. 11 Denpasar - Bali Telp. (0361) 233777 Fax. (0361) 239779- Batam : Komplek Jodoh Square Blok A No. 2-3, Jl. Raja Ali Haji Sei Jodoh Batam 29453 elp (0778) 456126 Fax (0778) 424281- Bandung : Jl. BKR No. 100 Bandung Telp. (022) 5225868 Fax. (022) 5222883- Makassar : Jl. Dr. Wahidin Sudiro Husodo No. 11B (d/a. Jl. Irian) Makassar 90174 Telp. (0411) 3654994 Fax. (0411) 3654995- Semarang : Jl. M.T. Haryono No. 729 Semarang 50242 Telp. (024) 8448999 Fax. (024) 8443999

- Pemegang Saham Pengendali Qatar National Bank : 69,59 %- Pemegang Saham bukan PSP melalui Pasar Modal Masyarakat : 8,58 %

- Pemegang Saham bukan PSP tidak melalui Pasar Modal PT Adhi Tirta Mustika : 21,83 %

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Ali Shareef Al Emadi*- Komisaris : Andrew McGregor Duff - Komisaris : M. Chidambaram**- Komisaris Independen : Suroto Moehadji - Komisaris Independen : Nasrul Husin - Komisaris Independen : Muhammad Anas Malla

PEMEGANG SAHAM

* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia dan berdasarkan hasil RUPS tanggal 27 Januari 2012 Komisaris Utama adalah Ali Ahmed Z A Al Kuwari.

** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia.

LAPORAN POSISI KEUANGANTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Des 2011 31 Des 2010

ASET 1. Kas 37.131 37.124 2. Penempatan pada Bank Indonesia 808.397 354.373 3. Penempatan pada bank lain 182.092 194.233 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 25.468 b. Tersedia untuk dijual 49.436 - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 155.513 155.569 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 312.635 42.944 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.990.662 1.699.757 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (305 ) b. Kredit (18.937 ) (17.451 ) c. Lainnya - (3 ) 13. Aset tidak berwujud 8.309 1.539 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (7.784 ) (657 ) 14. Aset tetap dan inventaris 65.829 79.216 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (42.618 ) (44.255 ) 15. Aset Non Produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - 29.416 c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - (10.857 ) 17. Sewa pembiayaan 2) - - 18. Aset pajak tangguhan 3.726 4.486 19. Aset lainnya 49.427 39.318 TOTAL ASET 3.593.817 2.589.915 LIABILITAS DAN EKUITAS 1. Giro 300.861 417.202 2. Tabungan 712.791 533.870 3. Simpanan berjangka 1.623.733 1.421.245 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 15.088 11.749 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - 59 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan 1.073 694 13. Liabilitas antarkantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liablitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 47.699 26.973 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 2.701.244 2.411.792

EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.500.000 250.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.609.553 ) (93.369 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - 6.104 b. Disagio -/- (19.458 ) - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 14 - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 3) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas Lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 2.540 2.177 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi - - a. Tahun-tahun lalu 12.848 11.999 b. Tahun berjalan 6.182 1.212 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 892.573 178.123 25. Kepentingan non pengendali 6) - - TOTAL EKUITAS 892.573 178.123 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 3.593.817 2.589.915

LAPORAN ARUS KASTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Des 2011 31 Des 2010

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Des 2011 31 Des 2010

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 296.117 234.341 a. Rupiah 292.328 229.952 b. Valuta asing 3.789 4.389 2. Beban Bunga 131.185 120.273 a. Rupiah 128.862 116.389 b. Valuta asing 2.323 3.884 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 164.932 114.068 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 1.154 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 1 7 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 3.031 1.406 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Deviden - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6.518 1.953 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14.559 7.484 i. Pendapatan lainnya 1.449 5.903 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 554 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 80 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 2.090 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga - 402 ii. Kredit 15.637 12.455 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - 3.408 f. Kerugian terkait risiko operasional *) 1.731 23 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.015 - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 74.124 45.691 k. Beban promosi 13.177 5.286 l. Beban lainnya 69.963 52.977 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (153.259 ) (102.889 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 11.673 11.179 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 308 651 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2.673 781 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 896 (8.553 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.877 (7.121 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 15.550 4.058 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (8.613 ) (2.436 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (755 ) (410 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN BERSIH SEBELUM PAJAK 6.182 1.212 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 14 - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 14 - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.196 1.212 TRANSFER LABA(RUGI) KEKANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 1,86 1,94

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Des 2011 31 Des 2010

I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 869.883 147.769 1 Modal disetor 890.447 156.631 2 Cadangan Tambahan Modal (20.564 ) (8.862 ) 2.1 Faktor penambah 14.780 8.281 a Agio 8.771 6.104 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 2.541 2.177 d Cadangan tujuan - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 3.468 - g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang 35.344 17.143 a Disagio 28.229 - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) *) 7.115 8,240 c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - 8.903 d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas B Modal Pelengkap 28.570 21.725 1 Level Atas (Upper Tier 2) 28.570 21.725 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 6.965 6.965 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 21.599 14.760 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 6 - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 898.453 169.494 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 898.453 169.494 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 1.728.010 1.580.395 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 192.499 118.860 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 12.179 9.117 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 46,78% 9,97% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 46,49% 9,92%

LAPORAN RASIO KEUANGANTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTANGGAL 31 DESEMBER 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. RASIO 31 Des 2011 31 Des 2010

Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 46,49% 9,92% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,15% 2,94% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,95% 1,67% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,58% 0,84% 5 NPL gross 1,56% 2,08% 6 NPL net 0,82% 1,91% 7 Return on Asset (ROA) 0,46% 0,17% 8 Return on Equity (ROE) 0,72% 0,77% 9 Net Interest Margin (NIM) 5,34% 5,13% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 96,67% 95,57% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,48% 71,65% 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,34% 8,12% b. GWM Valuta asing 8,28% 1,14% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,84% 1,39%

31 DESEMBER 201031 DESEMBER 2011

L D.P.K KL D M Jumlah L D.P.K KL D M Jumlah No. POS POS

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 76.916 - - - - 76.916 125.282 - - - - 125.282 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 5.000 - - - - 5.000 11.392 - - - - 11.392 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 23.858 - - - - 23.858 38.566 - - - - 38.566 ii. Valuta asing 48.058 48.058 75.324 75.324 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 5.292 - - - - 5.292 6.477 - - - - 6.477 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 90.330 - - - - 90.330 334 - - - - 334 b. Valuta asing 87.658 - - - - 87.658 193.899 - - - - 193.899 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 204.949 - - - - 204.949 181.037 - - - - 181.037 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 312.635 - - - - 312.635 42.944 - - - - 42.944 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 1.864.576 18.078 4.420 6.871 19.801 1.913.746 1.501.290 37.841 789 7.347 27.208 1.574.475 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 372.588 5.890 2.514 6.270 11.459 398.721 389.761 14.926 262 6.472 19.562 430.983 ii. Valuta asing 1.849 11 296 - - 2.156 29.703 500 - - - 30.203 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1.406.088 12.177 1.610 601 8.342 1.428.818 1.036.715 22.415 527 875 7.646 1.068.178 ii. Valuta asing 84.051 - - - - 84.051 45.111 45.111 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 10.253 1.870 1.180 7 463 13.773 25.578 2.786 127 - 50 28.541 ii. Valuta asing - - d. Kredit properti 189.374 10.737 3.269 443 8.654 212.477 176.746 24.022 381 7.168 20.123 228.440 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 12.726 - - - - 12.726 22.076 22.076 b. Valuta asing 199 - - - - 199 9.503 9.503 11. Aset yang diambil alih - - - - - - 700 - 10.459 18.257 - 29.416

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 18.936 17.759 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 18.109 16.539 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 20,39% 27,80% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,60% 4,39% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2,31% 2,20% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,15% 1,22% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku 68.441 72,901 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 672 250 e. Aset produktif yang dihapus tagih 19 -

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 5.441 5.441 - - 802 Forward - - - - -3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -4 Future - - - - -5 Swap - - - - -6 Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - -2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -3 Future - - - - -4 Swap - - - - -5 Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - - JUMLAH 5.441 5.441 - - 80

DIREKSI - Direktur Utama : Madi Darmadi Lazuardi- Direktur : Azhar bin Abdul Wahab- Direktur : Rusli- Direktur : Yosep Solihin Yo- Direktur : Hemawati - Direkur : Lloyd Rolston**

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan Bunga 294.425 225.416 Pembayaran Bunga (129.070 ) (119.380 ) Penerimaan Provisi dan Komisi 6.518 5.760 Pembayaran Provisi dan Komisi (2.015 ) (1.778 ) Pembayaran beban karyawan (86.518 ) (54.683 ) Pembayaran Beban Lainnya (50.362 ) (47.372 ) Pembayaran Pajak penghasilan (4.629 ) (2.706 ) (Kenaikan) Penurunan dalam Aset Operasi Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank-bank Lain (406.732 ) - Efek-efek yang Diperdagangkan 25.468 15.989 Tagihan atas Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (269.691 ) (42.944 ) Kredit yang Diberikan (292.244 ) (262.063 ) Aset Lain-lain 8.710 1.856 (Penurunan) Kenaikan dalam Liabilitas Operasi Liabilitas Segera 5.555 955 Simpanan dari Nasabah 265.869 233.018 Simpanan dari Bank Lain 3.280 7.876 Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 3.003 (1.342 )Arus Kas Bersih digunakan untuk aktivitas operasi (628.433 ) (41.398 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan/pencairan efek-efek untuk tujuan investasi 5.000 472 Penempatan pada efek-efek untuk tujuan investasi (83.815 ) - Hasil penjualan aset tetap dan aset tak berwujud 9.242 2.169 Perolehan Aset Tetap (4.751 ) (3.537 )Arus kas digunakan untuk aktivitas investasi (74.324 ) (896 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Hasil Emisi bersih dari Penawaran Umum Terbatas II 733.816 - Beban Emisi Saham (25.563 ) - Pembayaran sewa pembiayaan - (358 )Arus Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas Pendanaan 708.253 (358 )KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 5.496 (42.652 )PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 350 (8.405 )KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 615.042 666.099KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN 620.888 615.042Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 37.131 37.124 Giro pada Bank Indonesia 224.106 165.867 Giro pada Bank-bank lain 55.079 176.212 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bak lain - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan 304.572 206.526 Sertifikat Bank Indonesia - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan - 29.313

620.888 615.042

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Des 2011 31 Des 2010

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - 68.431 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed - - ii. Uncommitted 214.700 171.643 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - 9.110 b. L/C dalam negeri 5.526 9.883 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5.441 80.189 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.192 10.823 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 7.200 12.193 b. Valuta asing 199 393 2. Lainnya - -

PT Bank QNB Kesawan Tbk