oberhausen, 09. märz 2010 mittelstandsfinanzierung in schwierigen zeiten – finanzierungsprogramme...

Oberhausen, 09. März 2010

Mittelstandsfinanzierung in schwierigen Zeiten –Finanzierungsprogramme der NRW.BANK

Veranstaltung der Baugewerblichen Verbände

2 09 03 10 Förderberatung101-81610

Gliederung

Die NRW.BANK Basisinformationen Ausgewählte Förderprogramme für den Mittelstand Beratungsförderung Kontakt


Kurzportrait NRW.BANK –Förderbank für Nordrhein-Westfalen

• Eigentümer: Land Nordrhein-Westfalen (98,6%) sowie die Landschaftsverbände Rheinland und Westfalen-Lippe (jeweils 0,7%)

• Bilanzsumme von rund 160 Mrd €, größte Landesförderbank Deutschlands

• Rd. 1.200 Mitarbeiter und über 40 Ausbildungsplätze

• Das Geschäft der NRW.BANK erfolgt wettbewerbsneutral i.d.R. über Banken und Sparkassen oder mit der öffentlichen Hand

• Kerngeschäftsfelder: Soziale Wohnraumförderung

Mittelstands- / Existenzgründungsförderung

Kommunal- / Infrastrukturfinanzierung

Bildung


Gliederung



KMU: maximal 249 Beschäftigte und 50 Mio. € Jahresumsatz oder 43 Mio. € Bilanzsumme

KU: maximal 49 Beschäftigte und 10 Mio. Jahresumsatz oder 10 Mio. Bilanzsumme

Darüber hinaus liegt der Fokus i. d. R. auf Unternehmen bis zu einem Gruppenumsatz von 500 Mio. €.

Basisinformationen

Zielgruppe - KMU (Kleine und Mittlere Unternehmen)

z. B. besonders zinssubventionierteFörderkredite


ggf. Stellungnahme

KammerFachverbände

HausbankenverfahrenBasisinformationen

Hausbank

Antrag

NRW.BANK

KfW

Antrag-steller

ZusageAuszahlung

• Businessplan

• Finanzierungs-beratung

• Sicherheiten-prüfung

• Entscheidung über Förderantrag

AntragstellungvorVorhabensbeginn !


Basisinformationen

Förderzielsetzung

Förderansatz Förderinstrumente

Zinsoptimierung

Reduzierung Finanzierungskosten

• zinsgünstige Darlehen

Risikoteilung

bei nicht ausreichenden Sicherheiten

Erweiterung Finanzierungsspielraum

• Darlehen mit Haftungsfreistellung

• Bürgschaften (Bürgschaftsbank NRW; Land NRW)• Konsortialfinanzierung

Eigenkapitalstärkung

Erweiterung Finanzierungsspielraum

• Mezzaninekapital/Nachrangdarlehen

• Zuschüsse

8 09 03 10 Förderberatung101-816108 30.10.2009 Einstieg in die Selbstständigkeit: Rainer van

StraatenFörderprogramme für Gründungsvorhaben 101-81610

Haftungsfreistellung / Bürgschaft

• Vereinbarung zwischen der KfW / NRW.BANK / Bürgschaftsbank NRW und Ihrer Hausbank!

• Ersetzt nicht Ihre Sicherheiten!

• Entbindet Sie nicht von der Rückzahlung des Darlehens!

Risikoverteilung ohne Haftungsfreistellung / Bürgschaft

Hausbank100%

Risikoverteilung mit Haftungsfreistellung / Bürgschaft

Hausbankz.B. 20%

KfW / NRW.BANK

z.B. 80%

Basisinformationen


Gliederung



Zielgruppe

Gewerbl. Unternehmen sowie freiberuflich Tätige (Gruppenumsatz < 500 Mio. €)

Produkt zinssubventioniertes Ratendarlehen optional 80 %ige Bürgschaft der BB NRW bei Darlehen bis 1,875 Mio. €, darüber hinaus optional 50%ige Haftungsfreistellung bei

Investitionskrediten an Unternehmen älter 2 Jahre

Laufzeiten / tilgungsfreie Jahre Betriebsmittel: 5 / 1; Investitionen: 5 / 1; 10 / 2; 20 / 3

Finanzierungsvolumen Bis zu 100 %; mind. 25 T€, max. 5 Mio. € pro Vorhaben

Einsatzbereich Investitionen in NRW Kaufpreis für Unternehmenserwerb/-teile

Ausgewählte Förderprogramme

NRW.BANK.Mittelstandskredit

Warenlager Betriebsmittel


Zielgruppe

Gewerbl. Unternehmen sowie Freiberufler (Gruppenumsatz ≤ 500 Mio. €)

Produkt

Zinssubventionierte Finanzierung mit Laufzeiten von 4 bis 10 Jahren

Optional 50%ige Haftungsfreistellung an Unternehmen > 2 Jahre (Mindestvolumen 125 T€; keine Haftungsfreistellung für Umschuldungen) Optional durch 80 % Ausfallbürgschaft der Bürgschaftsbank NRW

Finanzierungsvolumen

Bis zu 100 %; mind. 25 T€, max. 5 Mio. € pro Vorhaben

Einsatzbereich

Investitionen in NRW

Betriebsmittel- / Liquiditätsbedarf

Umschuldungen (keine KfW- oder NRW.BANK-Kredite) ohne Haftungsfreistellung

Ausgewählte Förderprogramme

NRW.BANK.Konjunkturkredit

neu seit 01.03.2010


Kontokorrentkredit der Hausbank

• flexible Ausnutzung der eingeräumten KK-Linie

• Ausgleich für "Spitzen"

Betriebsmitteldarlehen aus den öffentlichen Förderprogrammen

• ausgezahlter Betrag wird innerhalb einer bestimmten Laufzeit in Raten zurückgezahlt

• Bodensatz: "fester" Bestand an z.B. laufenden Kosten, Warenlager etc.

Grundbedarf

flexible NutzungLiqui-Bedarf

Zeit

öffentliche

Förderprogramme

KK-Kredit

Liquiditätsplanun

g

NRW.BANK.KonjunkturkreditAusgewählte Förderprogramme


Gliederung



Förderprogramme für Beratungsleistungen

Umstrukturierung Sanierung

Zielgruppe

KMU > 5 Jahre

KMU in Schwierigkeiten

(EU-Definition) > 5 Jahre Einsatzbereich

Neuausrichtung Finanzierungsstruktur Grundlegende Umstrukturierung Erschließung neuer Absatzmärkte Unternehmensübernahme

Betriebswirtschaftliche Analyse Entwicklung Fortführungsperspektiven Prüfung Sanierung durch Insolvenzplan Erstellung Insolvenzplan

Förderhöhe

50 % , max. 625 € pro BT max. 15 BT

50 % ; max. 625 € pro BT max. 15 BT (Insolvenzplan max. 20 BT)

Antragstellung

NRW.BANK

(www.nrwbank.de)

NRW.BANK

(www.nrwbank.de)

BT = Beratungstag

Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm - Beratungsleistungen


Förderprogramme für Beratungsleistungen

Potentialberatung NRW Bundesfinanzierung BAFA

Zielgruppe

KMU

KMU und Freiberufler

Einsatzbereich

Arbeitsorganisation Berufliche Weiterbildung Arbeit und Gesundheit

umfassende Beratungsfelder

Förderhöhe (Zuschuss)

50 % , max. 500 € pro BT max. 15 BT

50 % der Beratungskosten max. 1.500 € pro Beratung

Antragstellung

Beratungsstellen

(IHK, HWK, Wirtschaftsförderung)

Leitstellen

(siehe www.BAFA.de)

BT = Beratungstag


Gliederung



www.nrwbank.de NRW.BANK

(-> u.a. „Förderlotse“)

www.kfw-mittelstandsbank.de Kreditanstalt für Wiederaufbau

- Mittelstandsbank

www.bb-nrw.de Bürgschaftsbank NRW

www.pwc.de PricewaterhouseCoopers AG

->Landesbürgschaft

www.bmwi.de Bundeswirtschaftsministerium

(u.a. bundesweite

Förderprogrammdatenbank)

Kontakt

Nützliche Internet-Adressen


Kontakt

• Ihre Ansprechpartner:

•NRW.BANKBeratungscenter RheinlandKavalleriestrasse 22 40213 DüsseldorfTelefon: (0211) 91741 - 4800Telefax: (0211) 91741 - 9219

• NRW.BANKBeratungscenter WestfalenJohanniterstr. 3 48145 MünsterTelefon: (0251) 91741 - 4800Telefax: (0251) 91741 - 2666

• E-mail und Web: [email protected] www.nrwbank.de


Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

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