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11.03.2007, Seite 1

HDI-Gerling Fondsgebundene Lebensversicherung (FLV)HDI-Gerling Financial Services GmbH

HDI-Gerling Fondsgebundene Lebensversicherung (FLV)

März 2007

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• Ethische, ökologische bzw. nachhaltige Veranlagungen• Neue BAV Lösungen in der FLV• Höchststandsgarantiefonds



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Geschichte der Nachhaltigkeit (sustainability) in der Veranlagung

1928 Gründung Pioneer Fund in Boston, Berücksichtung Anforderungen religiöser Gruppen (Vermeidung von „sinstocks“)

1960er Jahre: Friedensgruppen richten sich gegen Vietnam-Krieg, später gegen Apartheid in Südafrika z.B. World Pax Fund

1980er Jahre: Erweiterung um den ökologischen Aspekt, Auslöser Umweltkatastrophen: Seveso, Bhopal, Tschernobyl, Exxon Valdez

Im deutschsprachigen Raum Auflagen von Fonds ca. seit Ende der 80er Jahre, mehr zur Geschichte auf www.nachhaltiges-investment.org

2007: Erneuerbare Energie und Halt der Klimaerwärmung im Mittelpunkt



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Anlagevolumen in Nachhaltigkeitsfonds D, A, CH

Sehr hohe Nettozuflüsse in Nachhaltigkeitsfonds in 2006 mit ca. 6 Mrd. € und gute Wertentwicklung führten im deutschsprachigen Raum zu einem Anlagevermögen von 18,2 Mrd. € (in ca.120 Publikumsfonds) zum Jahresende 2006.

Quelle: Sustainable Business Institute (SBI), Publikumsfonds per 31.12.2006

2006

2005 8,6 Mrd. €

18,2 Mrd. €



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So finden Nachhaltigkeits-Fonds geeignete Anlagen



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Managed Fund Konzepte (MFK) mit Nachhaltigkeit bei HDI-Gerling

Bereits seit mehreren Jahren 3 MFK mit Nachhaltigkeit in der HDI-Gerling FLV

Versiko (Spezialist für ökologische Finanzprodukte) berät HDI-Gerling für die Fondspolizze bei zwei Managed Fund Konzepten:

Schwerpunkt jener Unternehmen bzw. Fonds in die investiert wird:Natürliche Gesundheit Alternative EnergieRecycling WassertechnologieDienstleistungen WindenergieÖkologisches Bauen PhotovoltaikBio-Lebensmittel Brennstoffzellen



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versi96

Managed Fund Konzept

Bis zu 70 % Aktienfonds,

Berater: Versiko



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versiGREEN


Bis zu 100% Aktienfonds

Berater: Versiko



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MFK Zukunft

Besonderen Wert auf ökologische, ethische, soziale Aspekte beim Investment.


Bis zu 80 % Aktienfonds



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Performance-Vergleich MFK mit „Good Money“

56,5%9,5%3%VersiGREEN(100% Aktien)

53,4%11,9%2,3%Zukunft(80% Aktien)

43,7%7,6%2,2%Versi96 (70% Aktien)

3 Jahre* kumuliert1 Jahr *Jänner 07

* per 31.1.2007



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neues BAV- Produkt :HDI Gerling TwoTrust

März 2007



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HDI-Gerling TwoTrust – neues BAV-Produkt

Einsatzgebiet: Bei direkten Leistungszusagen (Pensionszusage), weitere Anwendungen in Prüfung

Tarif: Fondsgebundene Rente mit eigenem Versicherungstarif (FRWZ)

Garantie: 80% Höchststandsgarantie, zusätzlich Option mit 100% Höchststandsgarantie in Prüfung



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HDI-Gerling TwoTrust –Ziel und Veranlagungsphilosophie

Ziel: höhere Rentenleistungen als in den „klassischen Tarifen“

Struktur: Stamm- und Anteilguthaben bilden das Vertragsguthaben

gleiche Anlageprinzipien wie im klassischem Deckungsstock Anlage in Rentenpapiere, Aktien und

Immobilien Höhe der Aktieninvestments auf 35%

beschränkt

Investition in einen Wertsicherungsfonds exklusiver Fonds für Gerling aufgelegt

durch eine renommierte internationale Investmentbank bis zu 100%-ige Partizipation an den

Aktienmärkten*

Anteilguthaben

Stammguthaben

* Bei 80 % Höchststandsgarantie



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HDI Gerling TwoTrust – Individuelle und lebenslange Vermögensverwaltung

1) Bei Hybridprodukten mit Garantiefonds ist hier die Aktienquote und nicht die Fondsquote gemeint.2) je nach Laufzeit und Modell* Vermutlich wird 2. Variante mit 100% Höchststand zur Verfügung stehen.

Geplante Marktpositionierung:

garantierter Rechnungszinsauf Sparanteil

Aktienanteil1)

KonventionelleRentenversicherung

Rechnungszins

im Durchschnitt5 – 15 %

Hybrid-produkt

Beitrags-rückgewähr

im Mittel2)

30 % bis 70 %

HDI GerlingHDI GerlingTwoTrustTwoTrust

1 % 1 % -- 2 %2 %plus 80 %* plus 80 %*

HHööchststandchststand

bis 100 %bis 100 %

FondsgebundeneRentenversicherung

kein garantierterRechnungszins

bis 100 %

Rentenbezug konv. Rente konv. RenteFondsrente

konv. Rentekonv. RenteFondsrenteFondsrente

konv. RenteFondsrente



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HDI Gerling TwoTrust –Variable Veranlagung während der Laufzeit

*bei 80% Höchststandsgarantie

In den ersten Jahren wird auf Grund der steigenden Kurse der Anteil des Stammguthabens auf 0 % reduziert. optimale Partizipation am Aktienmarkt!

Bei Kursrückgängen wird der Anteil des Stammguthabens erhöht. Reduzierung der Verluste!

Anteil Anteilguthaben* Anteil Stammguthaben* angenommener Kursverlauf

0 5 10 15 20 25Versicherungsjahr

0%

25%

50%

75%

100%

30



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100% Höchststandsgarantiefonds:Target Click Fonds Familie von ABN Amro



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Einmalerlag FLV – Anlagebeispiele für Vorsichtige –Target Click Fonds - Höchstandsgarantiefonds

Höchststandsgarantie: höchster Monatsultimokurs während der gesamten Laufzeit zum Laufzeitende garantiert

45 Fonds mit Laufzeiten von 2010 - 2054 Geringe Kosten Kein Umschichten bzw. Rollen notwendig! Hervorragende historische Kursverläufe Verwaltet von ABN Amro eine der 20 größten Banken der Welt, Top-Rating AA- Verwaltetes Vermögen 176 Mrd. €



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Einmalerlag FLV – Target Click Fonds; so funktioniert die Höchststandsgarantie

Hier steigen Sie ein – Der Wert ist beim Ablauf garantiert auch wenn der Kurs während der Laufzeit unter diesen Wert sinken sollte.

50 EUR



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Der Kurs fällt zum monatlichen Stichtag. Der Garantiewert bleibt bei 50 EUR. (Aktuell veranlagte Prämien kaufen bei 38 EUR ein bei garantierten 50 EUR Rückzahlung)

50 EUR 38 EUR



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Der Kurs steigt zum monatlichen Stichtag. Der neue Garantiewert zum Ablauf beträgt 70 EUR.

50 EUR 38 EUR

70 EUR



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Letzter Höchststand der an einem Stichtag vor Ablauf des Fonds erreicht wurde = garantierter Wert bei Ablauf des Garantiefonds.

50 EUR 38 EUR

70 EUR

80 EUR



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Performance Target Click Funds2017 and 2027

20

25

30

35

40

45

50

55

60

Okt-00

Apr-01

Okt-01

Apr-02

Okt-02

Apr-03

Okt-03

Apr-04

Okt-04

Apr-05

Okt-05

Apr-06

Okt-06

Guaranteed value TCF 2017 Target Click Fund 2017Guaranteed value TCF 2027 Target Click Fund 2027MSCI World in EUR



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Höchststandsgarantiefonds, Wertentwicklung der letzten 3 Jahre*

2027 12 %

Laufzeitende; Performance p.a.

2017 7,7 %

2035 13,6 %

*per 28.2.07, Fonds 2036 – 2054 Auflage im Mai 2004



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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.



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