gerencia privada versión final

GERENCIA PRIVADA Abache, Alberto

C.I. 10.815.906

Peraza Pérez, Pedro Argimiro

C.I. 7.982.073

Puente Quintana, William Alexander

C.I. 14.788.365

UNIVERSIDAD CENTRAL DE VENEZUELA

FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS

Y SOCIALES

MAESTRÍA EN GERENCIA EMPRESARIAL

FUNDAMENTOS FILOSÓFICOS Y

METODOLÓGICOS DE LA GERENCIA

Objetivo

La Administración Privada tiene como objetivo principal, Producir más riqueza de la que consume, en beneficio

particular de sus miembros, de la comunidad y del país, naturalmente en forma proporcional al riesgo, a la capacidad individual, a la mentalidad empresarial, a lo invertido, y a los

demás factores condicionantes. Para ello debe enfrentar cambios permanentes.

Antecedentes históricos ADMINISTRACIÓN EMPÍRICA. (PRIMERAS CIVILIZACIONES)

La construcción de la Gran Pirámide trabajo coordinado y organizado

La administración nace con la necesidad humana de organizarse

para subsistir

El libro del Éxodo narra la dirección de Moisés y el establecimiento

de leyes y reglas

Con Cristo, surge un liderazgo fuerte y decidido, una organización

funcional extensa y una administración eficiente.

Antecedentes históricos LA REVOLUCIÓN INDUSTRIAL

• Se inicia en Inglaterra, se caracteriza por la mecanización de la

industria y la agricultura, el desarrollo de fábricas y el avance en

los transportes y las comunicaciones.

• Creciente dominio de la ciencia en la industria.

• Desarrollo de nuevas formas de organización social.

Llamado también de la administración científica, se encuentra

representado por dos figuras sobresalientes: Frederick W. Taylor

(1856-1915) y Henry Fayol (1841-1925).

LA ADMINISTRACIÓN CLÁSICA

Antecedentes históricos

TEORÍAS CONTEMPORÁNEAS DE LA ADMINISTRACIÓN

I. MODELO BUROCRÁTICO DE ORGANIZACIÓN (Max Weber )

II. TEORÍA ESTRUCTURALISTA. Inspirada en los trabajos de Weber y

Marx.

III. TEORÍA DEL COMPORTAMIENTO O CONDUCTISMO comportamiento:

Maslow y Barnard cooperación.

IV. TEORÍA DEL DESARROLLO ORGANIZACIONAL

V. TEORÍA DE SISTEMAS: Ludwig Von Bertalanffy

VI. TEORÍA DE TOMA DE DECISIONES: la teoría de grafos (como PERT y

CPM)

VII. TEORÍA DE LAS CONTINGENCIAS: Skinner

Mapa conceptual de gerencia

Gerencia

Sector Público

Sector Privado

Características

Características

Gerente Público

Gerente Privado

Principios teóricos

Ventajas y desventajas

Funciones

Funciones

Características del Gerente

Venezolano De acuerdo con el Prof. Omar Gómez (URBE-Zulia)

Gerencia Pública

• No están definidas las fuentes de reclutamiento; Gran parte de estos cargos son

cubiertos de fuentes externas. no existe continuidad de carrera pública administrativa.

todo depende de las conexiones que cada particular tenga con el partido y gobierno de

turno.

• No existe un organismo orientado a la formación de gerentes públicos que sirva como

fuente sistemática de reclutamiento y selección.

• Para un funcionario cualquiera, la decisión de aceptar un cargo gerencial representa

un riesgo que compromete su estabilidad.

• Se toman algunas decisiones por el tráfico de influencias.

• Resistencia ante los consejos y recomendaciones de especialistas.

• Escaso conocimiento de las normas jurídicas que condicionan sus decisiones.

Características del Gerente

Venezolano De acuerdo con el Prof. Omar Gómez (URBE-Zulia)

Gerencia privada (caso de las pymes)

• Ausencia de planificación estratégica por parte de los dueños y gerentes del negocio.

• Autoridad de poder muy centralizada y poco participativa entre los miembros de la

organización.

• En muchos casos, poca integración de los sistemas administrativos y ausencia de banco de

datos que faciliten en parte, la toma de decisiones.

• La falta de integración desde la misma cúpula gerencial que ocasiona desintegración entre

sus miembros.

• Ausencia de liderazgo productivo a diversos niveles.

Caso de estudio

Antecedentes Históricos

1925 El 23/03/1925 nace con el nombre de Banco Nerlando Venezolano e inicia

operaciones el 3 de abril del mismo año.

1926 Cambia su denominación social a Banco Mercantil y Agrícola (BMA).

1927 BMA emite su propio papel moneda de circulación legal en billetes de diez (10),

veinte (20) y cien (100) bolívares. e impulsa el otorgamiento de créditos

agropecuarios.

1947 BMA registra sus acciones en la Bolsa de Valores de Caracas.

1962 Decide asociarse con el Chase Manhattan Bank, N.A. de los Estados Unidos, el

cual adquiere 49% de las acciones del BMA, posteriormente (en 1971) reducido

a un 20%, debido a cambios de la legislación venezolana.

1968 Comienza la diversificación de créditos (automóviles); es pionero en el sistema

electrónico de procesamiento de datos en el sistema financiero venezolano y

comienza a manejar la franquicia de la tarjeta Diners Club en Venezuela.

Antecedentes Históricos 1972 Constitución del Consorcio Inversionista Mercantil y Agrícola (CIMA) para brindar

negocios financieros distintos a los tradicionales de la banca comercial y celebra el

primer contrato de Fideicomiso de Prestaciones Sociales con la industria petrolera que lo

convierte en pionero de esta actividad en Venezuela.

1975 Apertura de Oficinas de Representación en Londres, Nueva York y Frankfurt; Banco

Mercantil Venezolano en Curazao y Banco del Centro en Panamá.

1980 Chase Manhattan Bank vende el total de sus acciones; BMA se convierte en una

institución totalmente dependiente de accionistas venezolanos.

1982 Cambia al nombre Banco Mercantil C.A. (BM), y crea oficinas en Sao Paulo, Brasil.

1987 Amplía la cartera de servicios financieros (créditos personales, al consumidor, comercio

exterior, cajeros automáticos ABRA 24) y se adquiere al Commercebank, N.A.

1991 Adquisición del Banco de los Trabajadores de Colombia, posteriormente denominado

Banco Mercantil de Colombia.

1996 CIMA y Banco Mercantil inician su programa de ADR (American Depositary Receipt) en

Estados Unidos para las acciones clase B. Banco Mercantil cambia a Banco Universal


1997

Creación de la holding Mercantil Servicios Financieros, C.A. (98,25% de las acciones de Banco

Mercantil y CIMA), está compuesto por Commercebank, N.A., banco comercial de los EE.UU.;

Banco Mercantil Venezolano (Curazao); Banco del Centro (Panamá); BMC Bank & Trust Limited

(Islas Caimán) y Banco Mercantil (Schweiz) AG (Suiza); Merinvest Sociedad de Corretaje;

Mercantil Seguros y Mercantil Inversiones y Valores.

J.P. Morgan Global Capital Limited adquiere acciones comunes "B" del Banco y CIMA, que

representaron aproximadamente el 9,9% de las acciones comunes de Mercantil en circulación.

2003

Diseña y aplica: Programas de Tarjetas Académicas Universitarias; operaciones de Internet y

Cajeros Automáticos para clientes de Fideicomisos; afiliaciones vía Internet de los servicios de

teléfonos y electricidad, así como pagos de tarjetas de crédito de otros bancos. El

Commercebank, N.A abre una oficina de producción de préstamos en Tampa, Florida. Cuenta

con 10 oficinas en Florida y una en Nueva York.

2008 Inicia operaciones en Hong Kong para servicios de comercio exterior y apoyar a comerciantes

asiáticos que exportan bienes y servicios hacia las geografías en donde está presente Mercantil.

Establece la Banca de las Grandes Mayorías (Mercantil Aliado) para ofrecer servicios bancarios

en zonas que no disponen de presencia bancaria..

2009 Introduce la tecnología Chip para sus tarjetas de débito y la red cajeros automáticos.

Contexto Macroeconómico • Control de precios

(bienes esenciales)

• Tipo de cambio fijo y

sobrevaluado

• Tasas de interés reales

negativas

• Precios petroleros

históricamente altos.

• Menor diversificación

exportadora y mayor

nivel de importaciones

promovidas por el

Estado.

• Emisiones masivas de

deuda pública interna y

endeudamiento externo.

mayormente asociado

con países de afinidad

política (Fondo Chino)

Fuente: BCV

Posición Del Banco Mercantil nov-08 nov-12

Posición del Banco Mercantil (Créditos Netos) 2° de 40 BU y C 3° de 26 BU y C

Participación Relativa en la Cartera de Crédito Neta de la BU y C 11,99% 15,15%

Variación relativa de Cartera de Crédito Neta del Banco Mercantil 281,98%

Variación relativa de Cartera de Crédito Neta de la BU y C 202,19%

Número de oficinas 325 271

Número de empleados 8124 7530

Fuente: Sudeban, Cálculos Propios

nov-08 nov-12

Posición del Banco Mercantil (Captaciones) 2° de 40 BU y C 4° de 26 BU y C

Participación Relativa en las Captaciones de la BU y C 11,66% 11,98%

Variación relativa de las Captaciones del Banco Mercantil 266,21%

Variación relativa de las Captaciones de la BU y C 256,59%

Fuente: Sudeban, Cálculos Propios

Estructura De La Cartera De Crédito

Banco Mercantil Tipos de Créditos 2008 % 2012 % Var %

Comerciales 6.171.889 39,87% 23.405.967 39,07% 279,24%

Tarjetas de Crédito 2.411.938 15,58% 11.347.394 18,94% 370,47%

Vehículos 1.447.731 9,35% 2.226.853 3,72% 53,82%

Hipotecarios 2.209.962 14,28% 5.571.971 9,30% 152,13%

Microempresarios 635.709 4,11% 1.754.102 2,93% 175,93%

Agrícolas 2.266.507 14,64% 8.856.071 14,78% 290,74%

Turismo 336.876 2,18% 970.440 1,62% 188,07%

Manufactura 0 0,00% 5.771.357 9,63%

Total Cartera de Crédito Bruta 15.480.612 100,00% 59.904.155 100,00% 286,96%

Provisión (405.156) (2.318.454) 472,24%

Total Cartera de Crédito Neta 15.075.456 57.585.701 281,98%

Fuente: Sudeban, cálculos propios

Estructura De La Cartera De Crédito

Banco de Venezuela Tipos de Créditos 2008 % 2012 % Var %

Comerciales 5.704.404 37,98% 21.606.231 32,94% 278,76%

Tarjetas de Crédito 3.241.006 21,58% 5.625.312 8,58% 73,57%

Vehículos 2.380.235 15,85% 2.930.159 4,47% 23,10%

Hipotecarios 1.223.553 8,15% 11.498.613 17,53% 839,77%

Microempresarios 508.848 3,39% 2.017.357 3,08% 296,46%

Agrícolas 1.823.857 12,14% 11.177.119 17,04% 512,83%

Turismo 137.723 0,92% 888.016 1,35% 544,78%

Manufactura 0 0,00% 9.857.480 15,03%

Total Cartera de Crédito Bruta 15.019.626 100,00% 65.600.287 100,00% 336,76%

Provisión (250.072) (1.292.993)

Total Cartera de Crédito Neta 14.769.554 64.307.294 335,40%

Fuente: Sudeban, cálculos propios

Indicadores Del Banco Mercantil

Fuente: Sudeban y cálculos propios

nov-08 nov-12

Banco Mercantil 39,78 33,20

Banco de Venezuela 29,80 31,85

Banca Universal 35,00 36,97

Banca Universal y Comercial 34,95 38,11

Total Sistema Bancario 35,16 38,63

Gpersonal+Goperativos/ Ing Financieros (%)

nov-08 nov-12






Ing Cart Credito/Cart Cred Prom (%)

nov-08 nov-12






Inflación Acumulada 27,60 16,00

Rentabilidad Patrimonial Real (BM) 6,53 28,18

Rentabilidad Patrimonial Real (BV) 16,25 50,46

Resultado Neto/Patrimonio Promedio (%)

Rentabilidad

Fuente: Sudeban y BCV

Fuente: Sudeban

Indicadores Del Banco Mercantil

Prov Cart Cred

Brut/Cart Cred Bruta

Prov Cart Cred

Brut/Cart Inmo Brut

Cart Inmo

Brut/Cart Cred

Brut

nov-12 nov-12 nov-12

Banco Mercantil 3,87 571,44 0,68

Banco de Venezuela 1,66 132,06 1,26

Banca Universal 3,21 338,89 0,95

Banca Universal y Comercial 3,24 329,98 0,98

Total Sistema Bancario 3,24 328,76 0,99

gerencia privada versión final

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