fonds de revenu élevé franklin - série...

4
APERÇU DU FONDS Société de Placements Franklin Templeton Fonds de revenu élevé Franklin — Série A 6 juin 2017 Le présent document contient des renseignements de base qui pourraient vous intéresser à propos de Fonds de revenu élevé Franklin. Pour plus de détails, consultez le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, faites-en la demande à votre conseiller ou communiquez avec la Société de Placements Franklin Templeton (Franklin Templeton) en composant le 1.800.897.7281, en envoyant un courriel [email protected] ou en consultant le site www.franklintempleton.ca. Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque. Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque. Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque. Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque. Bref aperçu Codes du fonds: CAD: TML188 (Frais De Rachat), TML186 (Frais Acqu.), TML190 (Frais Acqu. Réduits) Date de création de la série: 17 février 2003 Valeur totale du fonds au 30 avril 2017: 25,2 $ millions Ratio des frais de gestion (RFG): 1,62 % Gestionnaire du fonds: Société de Placements Franklin Templeton Gestionnaire(s) de portefeuille: Société de Placements Franklin Templeton Sous-conseiller : Franklin Advisers, Inc. Distributions: Mensuelles; les distributions seront réinvesties, sauf si vous choisissez de recevoir des liquidités Placement minimal: Placement initial 500 $, Placements supplémentaires 100 $, Versements préautorisés 50 $ Dans quoi le fonds investit-il? Le fonds investit principalement dans des titres de créance mondiaux à rendement élevé et assortis d’une cote faible. Il est généralement couvert en dollars canadiens. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements détenus par le fonds au 30 avril 2017. Les placements changeront au fil du temps. Les 10 principaux placements (30 avril 2017) 1. HCA Inc., billet garanti de premier rang, 5,00 %, 15 mars 2024 1,73% 2. First Data Corp., privilège de second rang, 5,75 %, 15 janvier 2024 1,69% 3. Virgin Media Secured Finance PLC, oblig. garantie de premier rang, 5,50 %, 15 janvier 2025 1,68% 4. BMC Software Finance Inc., billets de premier rang, 8,125 %, 15 juillet 2021 1,38% 5. Calpine Corp., obligation de premier rang, 5,75 %, 15 janvier 2025 1,31% 6. Western Digital Corp., billets de premier rang, 10,50 %, 1er avril 2024 1,28% 7. KB Home, obligations de premier rang, 7,50 %, 15 août 2022 1,23% 8. CHC Group LLC/CHC Finance Ltd., convertible, coupon zéro, 12,654 %, 1er octobre 2020 1,21% 9. Sabine Pass Liquefaction LLC, privilège de premier rang, 5,625 %, 15 avril 2023 1,20% 10. International Game Technology PLC, obligation de premier rang garantie, 6,50 %, 15 février 2025 1,19% Pourcentage total des dix principaux placements 13,90 % Nombre total de placements 138 Portefeuille de placements (30 avril 2017) Catégorie d’actif Obligations de sociétés étrangères 92,46% Obligations de sociétés canadiennes 4,68% Actions ordinaires 2,64% Actions privilégiées 0,44% Titres à CT et tous les autres actifs nets -0,22% Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeurs du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l’argent. Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s’appelle la <<volatilité>>. En général, le rendement des fonds très volatiles varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatiles varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent. Société de Placements Franklin Templeton 1 de 4

Upload: tranthuan

Post on 15-Sep-2018

219 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: Fonds de revenu élevé Franklin - Série Apos.transmissionmedia.ca/livehosting/franklintempleton/20170606/fr... · Fonds de revenu élevé Franklin€—€Série€A€ 6 juin 2017

APERÇU DU FONDSSociété de Placements Franklin TempletonFonds de revenu élevé Franklin — Série A 

6 juin 2017

Le présent document contient des renseignements de base qui pourraient vous intéresser à propos de Fonds de revenu élevé Franklin. Pour plus de détails, consultez leprospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, faites-en la demande à votre conseiller ou communiquez avec la Société de Placements Franklin Templeton(Franklin Templeton) en composant le 1.800.897.7281, en envoyant un courriel [email protected] ou en consultant le site www.franklintempleton.ca.

Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque.Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque.Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque.Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respect votre tolérance au risque.

Bref aperçu

Codes du fonds: CAD: TML188 (Frais De Rachat), TML186 (Frais Acqu.),TML190 (Frais Acqu. Réduits)

Date de création de la série: 17 février 2003Valeur totale du fonds au 30 avril 2017: 25,2 $ millionsRatio des frais de gestion (RFG): 1,62 %

Gestionnaire du fonds: Société de Placements Franklin TempletonGestionnaire(s) deportefeuille:

Société de Placements Franklin Templeton

Sous-conseiller : Franklin Advisers, Inc.Distributions: Mensuelles; les distributions seront

réinvesties, sauf si vous choisissez derecevoir des liquidités

Placement minimal: Placement initial 500 $,Placements supplémentaires 100 $,

Versements préautorisés 50 $

Dans quoi le fonds investit-il?Le fonds investit principalement dans des titres de créance mondiaux à rendement élevé et assortis d’une cote faible. Il est généralement couvert en dollars canadiens.

Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements détenus par le fonds au 30 avril 2017. Les placements changeront au fil du temps.

Les 10 principaux placements (30 avril 2017)

1. HCA Inc., billet garanti de premier rang, 5,00 %, 15 mars 2024 1,73%2. First Data Corp., privilège de second rang, 5,75 %, 15 janvier 2024 1,69%3. Virgin Media Secured Finance PLC, oblig. garantie de premier rang, 5,50 %, 15 janvier2025

1,68%

4. BMC Software Finance Inc., billets de premier rang, 8,125 %, 15 juillet 2021 1,38%5. Calpine Corp., obligation de premier rang, 5,75 %, 15 janvier 2025 1,31%6. Western Digital Corp., billets de premier rang, 10,50 %, 1er avril 2024 1,28%7. KB Home, obligations de premier rang, 7,50 %, 15 août 2022 1,23%8. CHC Group LLC/CHC Finance Ltd., convertible, coupon zéro, 12,654 %, 1er octobre 2020 1,21%9. Sabine Pass Liquefaction LLC, privilège de premier rang, 5,625 %, 15 avril 2023 1,20%10. International Game Technology PLC, obligation de premier rang garantie, 6,50 %, 15février 2025

1,19%

Pourcentage total des dix principaux placements 13,90 %

Nombre total de placements 138

Portefeuille de placements (30 avril 2017)

Catégorie d’actif

Obligations de sociétés étrangères 92,46%Obligations de sociétés canadiennes 4,68%Actions ordinaires 2,64%Actions privilégiées 0,44%Titres à CT et tous les autres actifs nets -0,22%

Quels sont les risques associés à ce fonds?La valeurs du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l’argent.

Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s’appelle la <<volatilité>>.

En général, le rendement des fonds très volatiles varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peuvolatiles varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.

Société de Placements Franklin Templeton 1 de 4

Page 2: Fonds de revenu élevé Franklin - Série Apos.transmissionmedia.ca/livehosting/franklintempleton/20170606/fr... · Fonds de revenu élevé Franklin€—€Série€A€ 6 juin 2017

Fonds de revenu élevé Franklin — Série A  6 juin 2017

Niveau de risqueFranklin Templeton estime que la volatilité de ce fonds est faible à moyen.

Ce niveau est établi d’après la variation du rendement du fonds d’une année à l’autre. Il n’indique pas la volatilité futur du fonds et peut changer avec le temps. Un fondsdont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent.

Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé

Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique Méthode de classification desrisques d’investissement dans le prospectus simplifié du fonds.

Aucune garantieComme c’est le cas pour la plupart des fonds communs de placement, le fonds n’offre aucune garantie. Il est possible que vous ne puissiez pas récupérer l’argent que vousavez investi.

Quel a été le rendement du fonds?Cette section vous indique le rendement annuel des parts de série A du fonds au cours des 10 dernières années. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Lesfrais réduisent le rendement du fonds.

RENDEMENTS ANNUELS

Ce graphique indique le rendement des parts de série A du fonds chacune des 10 dernières années. La valeur du fonds a diminué pendant 4 de ces années. Les rendementsindiqués et leur variation annuelle peuvent vous aider à évaluer les risques associés à ce fonds dans le passé mais ils ne vous indiquent pas quel sera son rendement futur.

-7,8%

-23,2%

35,1%

10,8%3,0%

13,7%7,5%

-0,9%-11,1%

16,8%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

 

Meilleur et pire rendement sur trois mois

Ce tableau indique le meilleur et le pire rendement des parts de série A sur trois mois au cours des 10 dernières années. Ces rendements pourraient augmenter ou diminuer.Tenez compte de la perte que vous serez en mesure d’assumer sur une courte période.

Rendement 3 mois terminés Si vous aviez investi 1 000 $ dans le fonds au début de cette période

Meilleur rendement 14,4 % 30 juin 2009 votre placement augmenterait à 1 144 $.

Pire rendement -26,6 % 30 novembre 2008 votre placement chuterait à 734 $.

RENDEMENT MOYEN

Une personne qui a investi 1 000 $ dans les parts de série A il y a 10,0 ans possède maintenant un placement de 1 445 $, ce qui correspond à un rendement annuel composéde 3,75 %.

À qui le fonds est-il destiné?Aux investisseurs qui:

• veulent réaliser un rendement courant élevé et certains gains en capital• cherchent à réduire leur exposition aux fluctuations du change par rapport au dollar canadien• investissent à moyen ou à long terme• veulent des liquidités mensuelles régulières (le cas échéant)

Comme ce fonds investit dans des instruments à revenu fixe mondiaux produisant un rendement élevé, il peut êtreexposé à des risques additionnels qui pourraient ne pas convenir aux investisseurs prudents.

Un mot sur la fiscalitéEn règle générale, vous payez des impôts survotre quote-part des bénéfices du fonds et surles gains que vous réalisez lorsque vousencaissez votre placement. L’impôt payé dépenddes règles fiscales et de votre taux d’imposition,et du fait que le fonds est détenu dans unrégime enregistré, tel qu’un REER ou un CELI.

Quand vous détenez le fonds dans un comptenon enregistré, vous recevez un feuillet quiindique votre quote-part des bénéfices du fonds.Vous devez calculer vos gains au moment durachat.

Société de Placements Franklin Templeton 2 de 4

Page 3: Fonds de revenu élevé Franklin - Série Apos.transmissionmedia.ca/livehosting/franklintempleton/20170606/fr... · Fonds de revenu élevé Franklin€—€Série€A€ 6 juin 2017

Fonds de revenu élevé Franklin — Série A  6 juin 2017

Quels sont les coûts?Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payé pour acheter, posséder et vendre des parts de série A du fonds. Les frais (y compris lescommissions) peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu’un autre.Informez-vous sur les fonds et les placement plus économiques qui pourraient vous convenir.

1. FRAIS D’ACQUISITION

Vous devez choisir le mode de frais d’acquisition au moment de l’achat de cette série du fonds. Informez-vous des avantages et des inconvénients de chaque mode.

Mode de frais d’acquisition Montant payé Fonctionnement

en pourcentage (%) en dollars ($)

Frais d’acquisitioninitiaux

de 0 % à 6 % du montant investi de 0 $ à 60 $ sur chaquetranche de 1 000 $investie

• Le taux est décidé entre vous et la société de votre conseiller.• Les frais d’acquisition sont déduits du montant investi. Ils sont versés à la société de

votre représentant à titre de commission.

Frais d’acquisitionréduits

Si la vente survient:

Pendant la 1re année 3,0%

Pendant la 2e année 2,5%

Pendant la 3e année 2,0%

Après 3 ans Néant

de 0 $ à 30 $ sur chaquetranche de 1 000 $investie

• Les frais d’acquisition réduits représentent un taux fixe et sont basés sur le prix desparts au moment de l’achat. Ils sont déduits de la valeur des parts au moment durachat.

• Lorsque vous achetez des parts du fonds, Franklin Templeton verse à la société de votrereprésentant une commission de 2,5 %. Si un rachat occasionne des frais d’acquisitionréduits, vous les payez à Franklin Templeton.

• Vous pouvez vendre jusqu’à 10 % de vos parts chaque année sans devoir payer lesfrais d’acquisition réduits. Une distribution versée en espèces réduira du mêmemontant vos droits de rachat sans frais de l’année suivante. Ce droit n’est pascumulatif d’une année à l’autre.

• Vous pouvez échanger un fonds pour un autre fonds Franklin Templeton sans payer cesfrais, si vous optez pour des parts d’un autre fonds à frais d’acquisition réduits. Lebarème des frais d’acquisition réduits est basé sur la date à laquelle vous avez achetédes parts du fonds initial pour la première fois.

Frais d’acquisitionreportés

Si la vente survient:

Pendant la 1re année 6,0%

Pendant la 2e année 5,5%

Pendant la 3e année 5,0%

Pendant la 4e année 4,5%

Pendant la 5e année 4,0%

Pendant la 6e année 3,0%

Après 6 ans Néant

de 0 $ à 60 $ sur chaquetranche de 1 000 $investie

• Les frais d’acquisition reportés représentent un taux fixe et sont basés sur le prix desparts au moment de l’achat. Ils sont déduits de la valeur des parts au moment durachat.

• Lorsque vous achetez des parts du fonds, Franklin Templeton verse à la société de votrereprésentant une commission de 5 %. Si un rachat occasionne des frais d’acquisitionreportés, vous les payez à Franklin Templeton.

• Vous pouvez vendre jusqu’à 10 % de vos parts chaque année sans devoir payer lesfrais d’acquisition reportés. Une distribution versée en espèces réduira du mêmemontant vos droits de rachat sans frais de l’année suivante. Ce droit n’est pascumulatif d’une année à l’autre.

• Vous pouvez échanger un fonds pour un autre fonds Franklin Templeton sans payer cesfrais, si vous optez pour des parts d’un autre fonds à frais d’acquisition reportés. Lebarème des frais d’acquisition reportés est basé sur la date à laquelle vous avezacheté des parts du fonds initial pour la première fois.

2. FRAIS DU FONDS

Vous ne payez pas ces frais directement, mais ils ont une incidence sur votre portefeuille parce qu’ils réduisent le rendement de la série. Au 31 décembre 2016, les frais de lasérie A correspondaient à 1,62 % de la valeur de cette série. Cela équivaut à 16,20 $ pour chaque placement de 1 000 $. 

Taux annuel(en % de la valeur de la série)

Ratio des frais de gestion (RFG)Il s’agit du total des frais de gestion (y compris la commission de suivi), des fraisd’administration à taux fixe et tous les frais d’exploitation qui ne sont pas couverts par lesfrais d’administration à taux fixe.

1,62 %

Ratio des frais d’opérationsIl s’agit des frais d'opérations du fonds pour cette série.

0,00 %

Les charges de la série 1,62 %

Société de Placements Franklin Templeton 3 de 4

Page 4: Fonds de revenu élevé Franklin - Série Apos.transmissionmedia.ca/livehosting/franklintempleton/20170606/fr... · Fonds de revenu élevé Franklin€—€Série€A€ 6 juin 2017

Fonds de revenu élevé Franklin — Série A  6 juin 2017

Renseignements sur la commission de suivi

La commission de suivi est versé tant que vous possédez des parts du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent.Franklin Templeton verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Il la prélève sur les frais de gestion et la calcule en function de la valeur de votreplacement.Le taux dépend du mode de frais d'acquisition que vous avez choisi:

• Frais d’acquisition initiaux – 0,500 % de la valeur de votre placement chaque année, ce qui correspond à 5,00 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie.• Frais d’acquisition réduits – 0,250 % de la valeur de votre placement chaque année pour les parts détenues pendant moins de trois ans. 0,500 % de la valeur de

votre placement chaque année pour les parts détenues pendant plus de trois ans. Ceci correspond à 2,50 $ et 5,00 $, respectivement, par année pour chaque1 000 $ investie.

• Frais d’acquisition reportés – 0,250 % de la valeur de votre placement chaque année pour les parts détenues pendant moins de six ans. 0,500 % de la valeur devotre placement chaque année pour les parts détenues pendant plus de six ans. Ceci correspond à 2,50 $ et 5,00 $, respectivement, par année pour chaque1 000 $ investie.

3. AUTRES FRAIS

Il est possible que vous ayez à payer d’autres frais au moment de l’achat, de la détention, de la vente ou d’une substitution des parts du fonds.

Frais Montant payé

Frais de substitution Jusqu’à 2 % de la valeur des parts faisant l’objet de la substitution. Vous négociez ces frais avec la société de votrereprésentant et les lui versez.Vous pouvez être tenu de verser des frais de substitution à la société de votre représentant dans les cas suivants:• substitution des parts assorties de frais d’acquisition initiaux par des titres non assorties de frais d’acquisition ou assorties

de frais d’acquisition initiaux;• substitution des parts assorties de frais d’acquisition réduits par d’autres titres assorties de frais d’acquisition réduits;• substitution des parts assorties de frais d’acquisition reportés par d’autres titres assorties de frais d’acquisition reportés.

Et si je change d’idée?En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certainsterritoires, vous avez le droit:

• de résoudre un contrat de souscription de parts d’un fonds dans les deuxjours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçudu fonds;

• d’annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de saconfirmation.

Dans certains provinces et certains territoires, vous avez également le droit dedemander la nullité d’une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts sile prospectus simplifié, la notice annuelle, l’aperçu du fonds ou les étatsfinanciers contiennent de l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agirdans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province outerritoire.

Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeursmobilières de votre province ou territoire ou consultez un avocat.

RenseignementsPour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d’autres documentsd’information du fonds, communiquez avec Franklin Templeton ou votrereprésentant. Ces documents et l’aperçu du fonds constituent les documentslégaux du fonds.

Société de Placements Franklin Templeton5000, rue Yonge, bureau 900Toronto (Ontario) M2N 0A7Service à la clientèle sans frais: 1.800.897.7281Email: [email protected]

Pour en apprendre advantage sur les placements dans les fonds, consultez labrochure intitulé Comprendre les organismes de placement collectifComprendre les organismes de placement collectifComprendre les organismes de placement collectifComprendre les organismes de placement collectif, accessiblesur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l’adressewww.autorites-valeurs-mobilieres.cawww.autorites-valeurs-mobilieres.cawww.autorites-valeurs-mobilieres.cawww.autorites-valeurs-mobilieres.ca.

Société de Placements Franklin Templeton 4 de 4