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Grandes Projetos de InfraestruturaGerenciamento de Riscos, Seguros e Resseguro

Paulo Mantovani,

Infrastructure Practice

1

Modalidade do Projeto

• Definição da Modalidade do Projeto

• Project Finance ? Usual preservar todas as partes

• Equity?

• Próprio ?

• PPP’s

2

Modalidade de Contratos

• Definição da Modalidade de Contrato para o Projeto :

• Estrutura de Project Finance

• Estrutura de Riscos atenuantes

• Tipos de Contratos de Compra e Venda mais usuais que acabam integrando as negociações e as Apólices de Seguros, mas sem interferências nas relações:

- Contrato Take-if-offered

- Contrato Take-or-Pay

- Contrato Held-or-High-Water

- Acordo Throughout

- Cost of Service Contract (Contrato de Custo de Serviço)

- Tolling Agreement (Acordo de Pedágio)

• Tipos de Contratos de Suprimento de Matérias Primas que acabam integrando as negociações de seguro, mas sem interferências nas relações

- Com cláusula de Take or pay

- Com cláusula de Supply or pay

- Com cláusulas mais específicas (fórmula de cálculo de preços usando ref. Internacional , e

penalidades

• Tipos de Contrato que fazem conexão direta com os Seguros e nele interferem

- Contrato Lump sum-turn key (LSTK)

- Contrato Turn-key

- Outros

3

Modalidade de Contratos Os mais usuais

Os mais usuais:

- EPC: Usual e conservador , necessita de solidarizarão entre as partes , maior preço envolvido no projeto

- EC: Divide a Responsabilidade, cada um é responsável por seu escopo de serviço ( Construção ) não forma Turn Key

- EP: Divide a responsabilidade, não necessita solidarizarão ( Equipamentos )

- Consórcios: Solidariza a Responsabilidade de todos os envolvidos em uma única entidade

- Aliança: contratos da modalidade Aliança são aqueles nos quais o proprietário do empreendimento e o

contratado fazem o gerenciamento compartilhado do projeto e dos riscos inerentes.

4

Riscos em ProjetosMapa Geral de Riscos

CHAMADA PARA A PREPARAÇÃO DO BID

TESTE,COMISSIONAMENTO

E ACEITAÇÃO NEGOCIAÇÃO

OPERAÇÃO &MANUTENÇÃO

ASSINATURADO CONTRATO

APRESENTAÇÃO DA OFERTA

IDENTIFICAÇÃO DO PROJETO

REALIZAÇÃO DA CONSTRUÇÃO

Risk Assessment

Matriz de Riscos

Estudos Ambientais

Fusões e Aquisições

Estruturação de Garantias

Avaliação Cadastral

Estruturação de Completion

Risco de Empreiteiros

Estudo de Atrasos e Lucros Futuros

Procedimentos

Meio Ambiente, Higiene e

Segurança do Trabalho

Treinamento

Avaliação de Risco

Patrimonial

Proteção de Lucro

Prevenção de Perdas



Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde

Continuidade de Negócios

5

Riscos em ProjetosMapa Geral de Riscos Modalidades de Seguros









Risk Assessment

Matriz de Riscos

Estudos Ambientais







Procedimentos



Treinamento


Patrimonial

Proteção de Lucro




Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde


6










Risk Assessment

Matriz de Riscos

Estudos Ambientais







Procedimentos



Treinamento


Patrimonial

Proteção de Lucro




Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde


Identificar e priorizar os risco que ameaçam os objetivos do projeto ;

Identificar as melhores estratégias para mitigar os riscos do projeto sendo eles seguráveis ou não;

Melhorar a confiança no cumprimento de prazos, orçamento e especificações previstas (menos surpresas negativas);

Melhorar as práticas de gerenciamento de riscos, apresentando uma avaliação externa de gerenciamento de riscos com uma ênfase em áreas chaves que podem ser melhoradas;

Garantir que o programa de seguros seja elaborado para cobrir os principais riscos;

Demonstrar o sistema de gerenciamento de riscos, para outras partes interessadas, como bancos, financiadoras, seguradoras

e associados.

Fase I:

Planejamento

Fase II:

Design básico

Fase III:

Design detalhado/

construção/

processual

Fase IV:

Comissionamento

Fase V:

Operacional

Financeiro

Processo:

fornecimento

Externo

Estratégico

Capital Humano

Processo: acordos

de contrato

Processo:

obtenção

Processo:

construção

Crítico BaixoModerado

7

Riscos em ProjetosMapa Geral de Riscos e Modalidades de Seguros






APRESENTAÇÃO DA OFERTA REALIZAÇÃO DA

CONSTRUÇÃO






Procedimentos



Treinamento


Patrimonial

Proteção de Lucro




Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde


BNDES

BID

BNDES BNDES

BIDBID

SPCSPCSPC

(EPC)(EPC)(EPC)

COMPLETION BOND

COMPLETION BOND

PERFORMANCE BOND

PERFORMANCE BOND

PERFORMANCE BOND

PERFORMANCE BOND

ELETROBRÁSELETROBRELETROBRÁÁSS

CCVE

PPA

SUB

FORNECEDORES

SUB SUB

FORNECEDORESFORNECEDORES

BondBond

Resp.Resp.Resp.

Processo Processo

de de

GarantiaGarantia

ViabilizaViabilizaçção ão

de de

RecursosRecursosConstruConstruçção ão OperaOperaçção ão

Controle do vencimento das apólices

através do time de garantia

controlando os prazos para

renovação sendo que a perda de uma

renovação pode gerar paralisação da

Obra

Viabilização do Projeto através da

colocação das apólices

Área de garantia estruturada para

atender as necessidades

Organização e estruturação para

colocação do risco junto ao Mercado

Segurador e ressegurador

Adequação das responsabilidades

que podem resultar em Gap´s de

cobertura

Solução Pontos Chaves

Controle do vencimento das apólices

através do time de garantia

controlando os prazos para

renovação sendo que a perda de uma

renovação pode gerar paralisação da

Obra

Viabilização do Projeto através da

colocação das apólices

Área de garantia estruturada para

atender as necessidades

Organização e estruturação para

colocação do risco junto ao Mercado

Segurador e ressegurador



cobertura

Solução Pontos Chaves

CONFLITOS

CONTRATUIAS

CONFLITOS CONFLITOS

CONTRATUIASCONTRATUIAS

FALTA DE CAPACIDADE NA

COLOCAÇÃO

FALTA DE CAPACIDADE NA

COLOCAÇÃO

PRAZO PARA COLOCAÇÃO DE RISCOS NOVOS

PRAZO PARA COLOCAÇÃO DE RISCOS NOVOS

SEGURANÇA AOS

INVESTIDORES

SEGURANSEGURANÇÇA AOS A AOS

INVESTIDORESINVESTIDORES

ACOMPANHAMENTO DE VENCIMENTOS

ACOMPANHAMENTO DE VENCIMENTOS

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E ACEITAÇÃO



Procedimentos



Treinamento


Patrimonial

Proteção de Lucro




Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde


Cenários de perdas máximas;

Impactos de danos Materias;

Perdas Financeiras;

SPCSPCSPC

TransportesTransportes

Riscos Riscos

dede

EngenhariaEngenharia

OperacionalOperacional

em fase deem fase de

ManutenManutenççãoão

e/oue/ou

GarantiaGarantia


CAPCAP CADCAD

ALOP ALOP

Advanced Loss of ProfitAdvanced Loss of Profit

Processo Processo

de de

GarantiaGarantia


de de


Grande habilidade para regulação

de sinistros complexos envolvendo

consórcios e litígios

Sinistros

Solução diferenciada que influi nos

resultados com Bancos de

Investimento , Seguradoras e

Resseguradoras

Gerenciamento de Risco

Equilíbrio entre os dois mercados

visando os melhores termos e

condições

Mercado de Seguro e Resseguro

Desenho Taylor made para as

necessidades do Risco

Coberturas adequadas



cobertura

Conflitos Contratuais

SoluçãoPontos Chaves




Sinistros


resultados com Bancos de

Investimento , Seguradoras e

Resseguradoras




condições







cobertura



9



E ACEITAÇÃO



Patrimonial

Proteção de Lucro




Segurança de Frota

Supply Chain

Gestão de Crise

Gestão de Saúde

Continuidade de Negócios SPCSPCSPC


Riscos Riscos

dede





e/oue/ou

GarantiaGarantia


CAPCAP CADCAD

ALOP ALOP


Processo Processo

de de

GarantiaGarantia


de de





Sinistros


resultados com Seguradoras e

Resseguradoras




condições







cobertura






Sinistros



Resseguradoras




condições







cobertura



10

Mercado de Seguros

Durante a Fase de Construção - Exposições / Requisitos / Seguros

• Transportes –(Bens que irão integrar o empreendimento)

• DSU – Delay in Start-up (atrasos no início da operação decorrentes de acidente durante os transportes)

• Garantias de Execução, de Entrega e de Perfeito Funcionamento

• Construção - Risco de Engenharia –All Risks do Inventário - CAR EAR

• ALOP – Advanced Loss of Profits (atrasos no início da operação decorrentes de acidentes durante a execução da construção e montagem, testes e Comissionamento)

• Responsabilidade Civil Geral e Cruzada Completa (com fundações; danos ambientais; danos a embarcações; lucros cessantes; empregador e danos morais)

• Operação Assistida ou Funcionamento Operacional

• Automóvel/RCF

• Saúde

• Vida e Acidentes Pessoais

• Equipamentos

• Completion Bond

Durante a Fase Operacional/ Exposições/ Requisitos/ Seguros

• Riscos Operacionais – All Risks com Quebra de Máquinas

• Lucros Cessantes

• Responsabilidade Civil (Completa) das Operações – RC Operação Portuária

• Responsabilidade Civil Ambiental - Poluição

• D&O – Directors e Officers – (Responsabilidade civil de Diretores/Gerentes)

• Transportes em geral

• Riscos Diversos Equipamentos Fixos e/ou Móveis

• Automóvel/RCF da empresa

Linhas de Seguros para Construção e Operação

SPCSPCSPC


Riscos Riscos

dede





e/oue/ou

GarantiaGarantia


CAPCAP CADCAD

ALOP ALOP


Processo Processo

de de

GarantiaGarantia


de de





Sinistros



Resseguradoras




condições







cobertura






Sinistros



Resseguradoras




condições







cobertura



11

Mercado de Resseguros Capacidades

• Para projetos pequenos e de fácil aceitação as seguradoras aceitam limites até R$ 200 Milhões em média Grupo I

• Riscos mais complexos grupo II como rodovias , portos , Hidroelétricos o limite disponível será menor pela complexidade da realização e

• Exposição a riscos que um projeto desta magnitude esta exposto

• Para o grupo dois normalmente em projetos em que os valores em risco atingem limites consideráveis teremos a presença do mercado de resseguro dando capacidade para que 100% do risco esteja coberto.

TAV

Seguradora 01 Seguradora 02 Seguradora 03R$ 1 Bi

ResseguradoresR$ 32 Bi

12

Case

230KV

60Kv

• Contrato :EPC Turn Key

• Numero de Parques : 10

• Valor em Risco Total : R$ 1,2B

• Seguros : Transporte , Risco de Engenharia , Responsabilidade Civil Obras

• Risco de Engenharia

• Mercado de Seguros : 30%

• Mercado de Resseguro :70% 30% - Seguro

70% - Resseguro

Construção de Parques Eólicas

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