copia de materialno.1 excel matematicas financieras inter_s compuesto

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IDENTIFICAMOS VF es la pregunta. VA = n = POR Fx, buscamos la En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el va Debemos tener claros estos conceptos, por q La tasa debe ser la de Dentro del movimiento del dinero, siem el VA y el VF tienen signo contrario, s una inversión, un egreso y por lo tan ingreso, o sea Haga $ 106 VA -100,000 VF ? TASA 2% NPER 3 Usted piensa invertir la suma de $100.000,00 en una cu mensual compuesto. Cuanto recibirá al final de tres mese Cuando entramos a VF nos va a pedir los otros terminos corresponde a el número de

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Page 1: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

IDENTIFICAMOS LOS TERMINOS:

VF es la pregunta. VA =

n =

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor final o sea VF, estas se encuentran en orden alfabetico.

Debemos tener claros estos conceptos, por que el excel lo unico que nos hace es el despeje.

La tasa debe ser la del período, y se da en %Dentro del movimiento del dinero, siempre hay ingresos y egresos, por lo queel VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:$ 106,120.80

VA -100,000VF ?TASA 2%NPER 3

Usted piensa invertir la suma de $100.000,00 en una cuenta de ahorros, que le ofrece una tasa de interés del 2%

mensual compuesto. Cuanto recibirá al final de tres meses ?

Cuando entramos a VF nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que corresponde a el número de períodos y el VA (valor actual).

Page 2: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

IDENTIFICAMOS LOS TERMINOS:

100,000 TASA= 2% mensual

3 meses

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor final o sea VF, estas se encuentran en orden alfabetico.

Debemos tener claros estos conceptos, por que el excel lo unico que nos hace es el despeje.

La tasa debe ser la del período, y se da en %Dentro del movimiento del dinero, siempre hay ingresos y egresos, por lo queel VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:$ 106,120.80

Usted piensa invertir la suma de $100.000,00 en una cuenta de ahorros, que le ofrece una tasa de interés del 2%

mensual compuesto. Cuanto recibirá al final de tres meses ?

Cuando entramos a VF nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que corresponde a el número de períodos y el VA (valor actual).

Page 3: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

IDENTIFICAMOS TÉRMINOS:

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

$ 1,256,226.39

VA ?VF -1,500,000TASA 3%NPER 6

Cuánto debe depositarse hoy en una entidad financiera que ofrece el 3% mensual

compuesto, si al final de 6 meses se quiere tener reunido $1.500.000,00 ?

i = 3% mensual N = 6 meses VF = $1.500.000,00 VA = ?

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor actual o sea VA, estas se encuentran en orden alfabetico.

Cuando entramos a VA nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que corresponde a el número de períodos y el VF (valor final).

Page 4: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

IDENTIFICAMOS TÉRMINOS:

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

$ 1,256,226.39

Cuánto debe depositarse hoy en una entidad financiera que ofrece el 3% mensual

compuesto, si al final de 6 meses se quiere tener reunido $1.500.000,00 ?

i = 3% mensual N = 6 meses VF = $1.500.000,00 VA = ?

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor actual o sea VA, estas se encuentran en orden alfabetico.

Cuando entramos a VA nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que corresponde a el número de períodos y el VF (valor final).

Page 5: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

IDENTIFICAMOS TERMINOS

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

46.56

VA -1VF 2TASA 2%NPER ?

En cuánto tiempo se duplica un capital, a una tasa de interés del 1,5% mensual compuesto ?

VP = $1 VF = $2 i = 1,5% N = número de meses = ?

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es NPER o sea el número de períodos, estas se encuentran en orden alfabetico.

Cuando entramos a NPER nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, el VF (valor final) y el VA (valor actual).

Page 6: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

46.56

En cuánto tiempo se duplica un capital, a una tasa de interés del 1,5% mensual

VP = $1 VF = $2 i = 1,5% N = número de meses = ?

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es NPER o sea el número de períodos, estas se encuentran en orden alfabetico.

Cuando entramos a NPER nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, el VF (valor final) y el VA (valor actual).

Page 7: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

N = 3 trimestres.

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

9.14%TRIMESTRAL

9.14%VA -500000VF 650000TASA ?

A que tasa de interés trimestral compuesto debo invertir, para que un capital de

$500.000,00 se convierta en $650.000,00, al final de 9 meses ?

VA = $500.000,00 VF = $ 650.000,00 TIEMPO = 9 meses ; como la tasa es trimestral, el número de períodos deben ser trimestres, y en 9 meses tenemos : 9/3 = 3 trimestres.

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es TASA , estas se encuentran en orden alfabetico.

Cuando entramos a TASA nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea NPER, el VF (valor final) y el VA (valor actual).

Page 8: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

NPER 3

Page 9: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, significa que esuna inversión, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el dinero será un

ingreso, o sea un valor positivo.Hagamoslo:

9.14%TRIMESTRAL

9.14%

A que tasa de interés trimestral compuesto debo invertir, para que un capital de

$500.000,00 se convierta en $650.000,00, al final de 9 meses ?

TIEMPO = 9 meses ; como la tasa es trimestral, el número de períodos deben ser trimestres, y en 9 meses tenemos : 9/3 = 3 trimestres.

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es TASA , estas se encuentran en orden

Cuando entramos a TASA nos va a pedir los otros terminos que se encuentran en la formula, osea NPER, el VF (valor final) y el VA (valor actual).

Page 10: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto
Page 11: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFECTIVO

26.82%

EFECTIVA ANUAL

Convertir una tasa nominal del 24% M .V., a su equivalente EFECTIVA

ANUAL.

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

EL NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 12: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFECTIVO

26.82%

EFECTIVA ANUAL

Convertir una tasa nominal del 24% M .V., a su equivalente EFECTIVA

ANUAL.

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

EL NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 13: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMINAL

16.90%

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 18% EA., a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A TASA EFECTIVA, NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL

NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 14: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMINAL

16.90%

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 18% EA., a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A TASA EFECTIVA, NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL

NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 15: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFECTIVO

33.18%

EFECTIVA ANUAL

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMINAL

29.7%

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

EL NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 33,18% EA., a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A TASA NOMINAL, NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL

NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 16: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

Page 17: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFECTIVO

33.18%

EFECTIVA ANUAL

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMINAL

29.7%

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

EL NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 33,18% EA., a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.

CUANDO ENTRAMOS A TASA NOMINAL, NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL

NUMERO DE PERIODOS AL AÑO.

Page 18: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

Page 19: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

TASA NOMINAL VENCIDA

29% PERIODICA ANTICIPADA

6.91%PERIODO

12

TASA NOMINAL ANTICIPADA

29% PERIODICA ANTICIPADA

2.54%PERIODO

4

TASA NOMINAL ANTICIPADA

29% PERIODICA ANTICIPADA

7.08%PERIODO

12

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO.

( 1 + IN / p ) p = ( 1 - INa / p’ ) - p’

Convertir una tasa del 29% NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO , a su

equivalente NOMINAL MES VENCIDO.

( 1 + IN / p ) p = ( 1 - INa / p’ ) - p’

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES ANTICIPADO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO.

( 1 - IN / p )- p = ( 1 - INa / p’ ) - p’

Page 20: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

TASA NOMINAL ANTICIPADA

27.65%PERIODO

4

TASA NOMINAL VENCIDA

30.49%PERIODO

12

TASA NOMINAL ANTICIPADA

28.3%PERIODO

4

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO.

= ( 1 - INa / p’ ) - p’

Convertir una tasa del 29% NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO , a su

equivalente NOMINAL MES VENCIDO.

= ( 1 - INa / p’ ) - p’

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES ANTICIPADO , a su equivalente

NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO.

= ( 1 - INa / p’ ) - p’

Page 21: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

$ 500.000 para ser cancelados en un mes$1.000.000 para ser cancelados en dos meses y$ 500.000 para se cancelados en tres meses

500,000

0 1FFVA?TASA 3.2%

VA= $ 484,496 + $ 938,946VA= $ 1,878,358

POR EXCEL HERRAMIENTA VNA

Tenemos adquiridas con una compañía de Financiamiento

comercial, las siguientes deudas :

Si deseamos pagar ahora (hoy), nuestras deudas, cuánto debemos cancelar ?, si dentro de las políticas de la entidad financiera esta recibir, pagos anticipados y descuenta los intereses correspondientes, a una tasa del 3,2% E.M..

VA = 500.000,00 ( 1+ 0,032 ) -1 + 1.000.000,00 ( 1+ 0,032 ) -2 +

500.000,00 ( 1+ 0,032 ) -3

Page 22: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

PERIODO 0VALOR

Page 23: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

$ 500.000 para ser cancelados en un mes$1.000.000 para ser cancelados en dos meses y$ 500.000 para se cancelados en tres meses

1,000,000 500,0002 3

$ 938,946 + $ 454,916

HERRAMIENTA VNA $ 1,878,358

Tenemos adquiridas con una compañía de Financiamiento

Si deseamos pagar ahora (hoy), nuestras deudas, cuánto debemos cancelar ?, si dentro de las políticas de la entidad financiera esta recibir, pagos anticipados y descuenta los intereses correspondientes, a una tasa del 3,2% E.M..

+ 1.000.000,00 ( 1+ 0,032 ) -2 +

Page 24: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

1 2 3500,000 1,000,000 500,000

Page 25: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

$ 500.000 para ser cancelados en un mes$1.000.000 para ser cancelados en dos meses y$ 500.000 para se cancelados en tres meses

Page 26: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto
Page 27: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

Cuál es la tasa de interés mensual que nos estan cobrando?

i = 3%i = Xi = 4%

Si tenemos una deuda de $10.000.000,00 de pesos y la podemos pagar

así :Una cuota inicial de $2.000.000 y tres pagos mensuales iguales

de $2.850.000

10.000.000 = 2.000.000 + 2.850.000(1 + i )-1 + 2.850.000(1 + i )-2 +

2.850.000(1 + i )-3

10.000.000- 2.000.000 - 2.850.000(1 + i )-1 -2.850.000(1 + i )-2 -

2.850.000(1 + i )-3 = 0

Page 28: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

( 3 - X ) ÷ ( 3 - 4 ) = ( 61.542 - 0 ) ÷ ( 61.542 + 90.990 )

X = 3.40

POR EXCEL FUNCION TIR

PERIODO 0 1

VALOR -8,000,000 2,850,000

TIR 3.40%

Page 29: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

Cuál es la tasa de interés mensual que nos estan cobrando?

= 61,542 = 0 = -90,991

Si tenemos una deuda de $10.000.000,00 de pesos y la podemos pagar

Una cuota inicial de $2.000.000 y tres pagos mensuales iguales

de $2.850.000

10.000.000 = 2.000.000 + 2.850.000(1 + i )-1 + 2.850.000(1 + i )-2 +

2.850.000(1 + i )-3

10.000.000- 2.000.000 - 2.850.000(1 + i )-1 -2.850.000(1 + i )-2 -

2.850.000(1 + i )-3 = 0

Page 30: Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter_s Compuesto

( 3 - X ) ÷ ( 3 - 4 ) = ( 61.542 - 0 ) ÷ ( 61.542 + 90.990 )

FUNCION TIR

2 3

2,850,000 2,850,000