consilia business management company profile divisione … · control & risk (self) assessment,...

Consilia Business Management – Company Profile

Divisione Banche e Intermediari Finanziari

Indice dei contenuti

2Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l.

1 Chi Siamo

2 Le nostre Divisioni per l’offerta di servizi

3 Servizi per banche e intermediari finanziari (IF) - Summary

3

7

8

Descrizione dei servizi

Alcuni dei più recenti progetti

Track Record

4

5

6

9

17

18

Contatti7 21

Chi Siamo

Consilia Business Management S.r.l. è stata costituita nel maggio 2004 ed è oggi frutto della

condivisione di esperienze nel campo delle attività di consulenza, rivolte a società industriali e

commerciali, banche, intermediari finanziari, enti e associazioni.

Commitment e dedizione

per un rapporto basato

sulla trasparenza e la fiducia con il

cliente

Esperienze e

competenze

al servizio del cliente

Approccio

multidisciplinare per soluzioni

complete e su misura

La capacità di proporre idee innovative e soluzioni concrete rappresenta il valore aggiunto dei servizi offerti da Consilia.

Consilia BM è Premium Partner Equity Markets di Borsa Italiana...

Flessibile, competente ed integrato: questo è il supporto che offriamo…

3Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l.

La chiave del successo di

Consilia è rappresentata dal team

di professionisti altamente

specializzati in finanza, strategia

d’impresa, materie regolamentari

per banche e intermediari

finanziari.

Alle figure professionali di Consilia

BM si affianca un network di

professori universitari, di «of

counsel» e un nucleo di

professionisti esperti in materia

legale e fiscale.

La collaborazione con l’ambiente

accademico permette a Consilia di

promuovere studi e pubblicazioni,

organizzare convegni a livello

nazionale ed internazionale.

ACCADEMIA: La presenza di docenti universitari

assicura l’apporto delle necessarie competenze e delle

migliori soluzioni metodologiche.

VIGILANZA BANCARIA: Il contributo di ex Regulator

assicura la massima aderenza delle soluzioni

prospettate alle novità regolamentari.

ASSOCIAZIONE E MONDO PROFESSIONALE: La

partecipazione degli esperti di Consilia ad associazioni

di categoria e al mondo delle professioni consente di

sviluppare una visione prospettica dello scenario

economico e finanziario.

SPECIALISTI: L’esperienza imprenditoriale e

manageriale maturata dalle figure di Consilia, in aree e

funzioni aziendali specifiche, garantisce l’individuazione

delle soluzioni rispondenti alle più complesse esigenze

dei clienti.

…un mix di competenze…

4

Chi Siamo: un mix di competenze

Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l.

Docente di “Compliance e gestione dei rischi” presso la Facoltà di Economia dell’Università dell’Insubria di Varese;

Dottore Commercialista e Revisore Contabile;

Presidente della Commissione Finanza e Controllo di Gestione dell’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili

di Milano;

Presidente della Commissione Compliance Aziendale del Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili

di Roma;

Consigliere del Consiglio di Disciplina dell’Ordine di Milano;

Amministratore e sindaco di società, anche quotate;

Esperienza in società di consulenza internazionale e revisione aziendale;

Specialista in materia finanziaria, M&A e gestione dei rischi.

Dottore Commercialista e Revisore Contabile;

Master of Business Administration conseguito presso LUISS Guido Carli;

Mediatore creditizio, iscritto all’Albo dei Mediatori ed Intermediari Finanziari;

Esperienza decennale nella gestione e nello sviluppo di progetti d finanza agevolata e strutturata con le principali

istituzioni finanziarie e governative;

Esperienza in società di consulenza internazionale e revisione aziendale.

5

Chi Siamo: il profilo dei Partner


Carlo

Arlotta

Claudio

Calvani

Consilia ha istituito un Advisory Board, deputato a fornire pareri, competenze professionali

ed esperienza.

L’Advisory Board è composto da riconosciuti esponenti del mondo istituzionale,

accademico, finanziario e imprenditoriale.

Autore di pubblicazioni di natura giuridica, ha dedicato la sua carriera professionale in Banca d’Italia,

presso la quale ha maturato vaste esperienze in tutti i settori di attività dell’Istituto, fino ad assumere

l’incarico di Direttore della Sede di Milano (2004-2011). Membro dell’Organismo di Vigilanza ai sensi del

D.Lgs n. 231/2001 presso Monte dei Paschi di Siena e Unicredit, e dal 2013 è Presidente di

Farmafactoring e Diners.

Imprenditore, rappresenta da anni le Associazioni industriali di categoria; ha fatto parte del Consiglio di

Amministrazione dell’Università Commerciale Luigi Bocconi, Presidente Onorario del Museo

Nazionale della Scienza e della Tecnologia Leonardo da Vinci di Milano, già Presidente della Fiera

Milano SpA. E’ altresì impegnato sul fronte sociale.

Avvocato

Salvatore

Messina

Dottor

Michele

Perini

6

Chi Siamo: l’Advisory Board


Control System Advisory

Banche e Intermediari

Finanziari

Corporate Social Responsibility

Advisory e Corporate Finance

Internazionalizzazione

Strategie e Pianificazione

Debt & Grant Advisory

7

Le nostre Divisioni per l’offerta di servizi


Servizi per banche e intermediari finanziari (IF) - Summary


Strategia

&

Pianificazione

Legal

Market

Abuse

MiFID II

MiFIR

Trasparenza

Bancaria

Organizzazione

&

IT

Conformità alle

norme di

riferimento

Privacy

Formazione

Gest. Ispezioni

Autorità di

Vigilanza

Anti

Money

Laundering

Governance

&

Control

Regulatory

&

Compliance

Risk

ManagementCredit

Management

Area

Commerciale

1 2 3 4

5

6

7

8

9101112

13

14

15

16

8

9



Governance

&

Control

Definizione della Governance aziendale e processo di autovalutazione del Board

Disegno e implementazione del Sistema dei Controlli Interni

Outsourcing o co-sourcing delle funzioni del Sistema dei Controlli Interni (Internal Audit, Risk Management,

Compliance, Antiriciclaggio)

Control & Risk (Self) Assessment, Process Mapping e assistenza alla predisposizione dell’ICAAP

Definizione del tableau de bord

Definizione dei Modelli di Organizzazione, Gestione e Controllo, ai sensi:

del D.Lgs. n. 231/2001 (responsabilità amministrativa delle società)

della L. n. 262/2005 (legge sul risparmio e istituzione della funzione del Dirigente Preposto)

Regulatory

&

Compliance

Verifica dell’adeguatezza alle disposizioni delle Autorità di Vigilanza (Banca d’Italia, Consob, IVASS e COVIP),

costruzione della relazione annuale e del tableau de bord

Controlli sull’aderenza delle prassi operative alle politiche e alle procedure aziendali

Outsourcing e supporto nella Compliance

Aderenza ai requirement previsti dalla regolamentazione (Basilea 3, IAS, Diritto societario, Mifid, Antiriciclaggio,

Trasparenza, Usura, Privacy, ecc.)

Supporto nell’implementazione dell’attività e delle procedure antiriciclaggio, erogazione della formazione,

conformemente a quanto previsto dalle istruzioni di Vigilanza

1

2

10



Risk

Management

Credit

Management

Verifica dell’adeguatezza patrimoniale, valutazione dei requisiti a fronte del primo e secondo pilastro

Verifica dell’efficienza nelle tecniche di mitigazione del rischio, CRM (garanzie reali e personali)

Supporto nella definizione e monitoraggio periodico del RAF

Produzione di report periodici (tableau de bord, etc.) per il Consiglio di Amministrazione e per l’OdV con indicazione

della complessiva posizione della Banca nei confronti dei rischi di primo e secondo pilastro

Outsourcing o co-sourcing della Funzione Risk Management

Definizione del resoconto di auto-valutazione annuale (Internal Capital Adequacy Assessment Process - ICAAP)

Supporto nelle attività di AQR, monitoraggio delle esposizioni deteriorate, calcolo delle perdite attese e dei parametri di

riferimento, analisi delle previsioni e dei recuperi

Assistenza nel re-engineering e nell’ottimizzazione di tutte le fasi del processo del credito

Ridefinizione dei modelli operativi ed implementazione di un sistema di workflow parametrico per il monitoraggio

preventivo del credito

Supporto nei processi di ristrutturazione gestiti dalla Banca nei confronti dei Clienti (fusioni ed acquisizioni, processi di

recupero e di trasformazione)

Sostegno nella ristrutturazione dei crediti della Banca caratterizzati da alto rischio di insolvenza

Svolgimento dell'attività di consulente finanziario e consulente tecnico nei progetti creditizi strutturati delle banche

3

4

11



Organizzazione

&

IT

Area

Commerciale

Realizzazione macrostruttura a tutti i livelli organizzativi e della relativa normativa

Disegno e miglioramento dei processi anche trasversali a più strutture, analisi e ottimizzazione dei flussi e processi

bancari, predisposizione di regolamenti interni

Supporto nella predisposizione della relazione annuale sulle procedure di svolgimento dei servizi di investimento

Definizione dimensionamento organizzativo degli organici e descrizione mappatura profili professionali e relative

competenze

Supporto nella stesura Business Continuity Plan

Assistenza nella definizione del Piano Commerciale e di Marketing

Supporto nello sviluppo del business e gestione del portafoglio prodotti attraverso l'analisi delle dinamiche di mercato

e del margine di contribuzione unitario

Analisi dei sistemi di pricing e proposta di soluzioni migliorative

Analisi e riassetto della rete commerciale, definizione di nuovi modelli distributivi, ridefinizione della struttura degli

sportelli

Supporto nei rapporti dei clienti bancari con le Regioni e altri Enti Pubblici per la gestione di fondi pubblici

5

6

12



Strategia

&

Pianificazione

Legal

Analisi della situazione esterna al fine di individuare le opportunità e le minacce che derivano dall'ambiente esterno

Analisi della situazione interna, rivolta a focalizzare i punti di forza e di debolezza della banca/intermediario

Costruzione delle strategie di sviluppo per le banche e per le istituzioni finanziarie

Supporto nella redazione del Piano Industriale

Consulenza nel processo di definizione del budget, degli obiettivi di business e di creazione dei prodotti bancari

Supporto nell’attività di monitoraggio periodico del budget

Consulenza legale e assistenza giudiziale a Banche e Intermediari Finanziari, identificando la soluzione più

rispondente alle esigenze del cliente nelle diverse attività aziendali e in particolare:

- contrattualistica

- pareristica su tematiche aziendali e regolamentari, anche in materia di sviluppo prodotti

- assistenza e consulenza in materia di distribuzione di prodotti bancari

- due diligence su portafogli crediti per cessioni/acquisizioni; assistenza all’acquirente in fase di pricing del

portafogli

- assistenza e consulenza in materia di pre-contenzioso, gestione trattative

- azioni giudiziali di recupero crediti

- gestione del contenzioso (attivo e passivo)

7

8

13



Anti

Money

Laundering

Market

Abuse

Supporto, in regime di co-sourcing ovvero di outsourcing, nell’ambito della compliance alle disposizioni normative

in materia di antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (analisi di impatto e implementazione

della IV Direttiva Europea, etc.), con riferimento, tra gli altri, ai seguenti aspetti:

- verifiche Archivio Unico Informatico (AUI)

- profilatura clientela: Ultimate Beneficiary Owner (UBO), Persone Politicamente Esposte (PEP). Special

Interest Person (SIP)

- profili organizzativi, policy, procedure

- gestione del processo di segnalazione di operazioni sospette

- selezione dei detection systems

- definizione e implementazione di piani di controllo, training

Supporto nell’ambito della compliance alla normativa vigente in tale ambito (D.Lgs. n. 58/1998, Regolamenti

Intermediari, Mercati, Emittenti, Regolamento Congiunto CONSOB-Banca d’Italia, MAD II e MAR) con riferimento,

in particolare, agli aspetti di:

- gestone delle Informazioni Privilegiate, monitoraggio e gestione delle pratiche di Market Manipulation;

- definizione e gestione delle "Watchlists", "Black Lists", "Grey Lists" e "Restricted Lists";

- definizione dei Regulatory Requirements per l’implementazione di sistemi informativi di detection a "Scenario"

- definizione e gestione dei "Soggetti Rilevanti" e delle "Operazioni personali"

- analisi valutazione e redazione di Policy e Procedure

9

10

14



MiFID II

MiFIR

Trasparenza

bancaria

Supporto nell’ambito della compliance alla nuova Direttiva 2014/65/UE - MiFID II - e al nuovo Regolamento UE n.

600/2014 - MiFIR, con particolare riferimento agli impatti, a livello strategico, sul modello di governance e sulle

modalità di business e, a livello operativo, sui processi, sulle procedure e IT.

Individuazione e adozione delle più opportune modalità di interazione con i mercati, con i clienti e con tutti i

soggetti coinvolti in tale ambito (trasparenza prima e dopo la vendita, consolidamento dei dati di post trading,

obblighi di segnalazione degli strumenti finanziari, gestione delle informazioni fornite al cliente sui prodotti

finanziari complessi, gestione degli "inducements").

Supporto nell’ambito della Compliance alla normativa vigente in materia di trasparenza bancaria (Provvedimento

della Banca d’Italia del 15 luglio 2015 "Disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari

e finanziari - correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti"), articolato, in particolare, nelle attività di:

- predisposizione e/o revisione della normativa interna (procedure, policy)

- revisione delle documentazione per la clientela

- aggiornamento dei sistemi informativi

- training

11

12

15



Privacy Supporto nell’ambito della Compliance alla normativa vigente in materia di protezione dei dati personali

(Regolamento Europeo Privacy), focalizzato, tra gli altri, sui seguenti aspetti:

- profili organizzativi

- definizione e attuazione di un piano dei controlli

- adeguamento dei sistemi informativi

- training

13

Conformità

alle norme

di riferimento

Supporto nell’ambito della compliance alle disposizioni normative di riferimento emanate dal Legislatore e dal

Regolatore, tra cui, in particolare:

- Circolare Banca d’Italia n. 263 del 27 dicembre 2006 - 15°aggiornamento del 2 luglio 2013

- Circolare Banca d’Italia n. 285 del 17 dicembre 2013 - 12°aggiornamento 15 settembre 2015

(esternalizzazione delle funzioni aziendali di controllo – definizione e attuazione dei piani di controllo)

- Circolare Banca d’Italia n. 288 del 3 aprile 2015

- D.Lgs. n. 231/2007

- Bribery Act

- Sarbanes-Oxley Act

- Legge n. 262/2005

14


Formazione

Formazione sui temi rilevanti e sugli aggiornamenti normativi nazionali ed internazionali

- Sistemi di governo e controllo

- Normativa antiriciclaggio

- Trasparenza

- Mifid e MIfir

- Market abuse

- Privacy

- FATCA e CRS

- D.Lgs 231/2001

16

Gestione delle

Ispezioni condotte

dalle Autorità

di Vigilanza

Tenuta delle relazioni con Banca d’Italia e relativo supporto nella redazione delle risposte ai quesiti da questa

disposti

Assistenza nella gestione delle Visite Ispettive condotte dalle Autorità di Vigilanza:

- definizione di strategie di gestione dell'ispezione (gestione flussi informativi, etc.)

- supporto normativo / regolamentare

- gestione del piano di chiusura delle raccomandazioni formulate

- training

15

Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 16

17

Alcuni dei più recenti progetti


PRIMARIA SOCIETÁ DEL

SETTORE INFORMATICO

Partnership per la definizione metodologica e la realizzazione di un applicativo

di gestione del nuovo IFRS 9 per banche e intermediari finanziari

DescriptionCompany Profile

EX PRIMARA SOCIETÁ

FINANZIARIA OPERANTE NEL

SETTORE FARMACEUTICO

Processo di trasformazione da società finanziaria in Banca

PRIMARIA SOCIETÁ DEL

SETTORE SERVIZI FIDUCIARI Outsourcing della funzione di Internal Audit

BANCHE, ISTITUTI DI

PAGAMENTO E ALTRI

INTERMEDIARI FINANZIARI Assessment delle Funzioni di Controllo di II livello

GRUPPO MULTINAZIONALE

NEL SETTORE DEGLI NPL Assistenza alla funzione di Controllo Interno

FINANZIARIA REGIONALE Valutazione processo di trasformazione in Banca e assistenza per

l’iscrizione all’Albo degli Intermediario Finanziario ex art. 106 TUB

18

Il nostro Track Record


19



http://www.google.it/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&uact=8&ved=0ahUKEwju7KW92dTLAhXMORQKHaLAAI0QjRwIBw&url=http://mibsites.rbs.com/rbs-disclosures/en/home/rbs-plc-disclosures/disclosure-documents/fx&psig=AFQjCNGZkHtav9t7sU1yCmZpM8OJjx07RQ&ust=1458749980547140

20



Consilia Business Management S.r.l.

Carlo ARLOTTA

Partner

Cell. +39 340 73.11.380

[email protected]

Claudio CALVANI

Partner

Cell. +39 335 57.66.473

[email protected]

[email protected]

Corso Europa, 13 – 20122 Milano

Telefono: +39 02 873 89 370

http://www.consiliabm.com

21

Contatti


consilia business management company profile divisione … · control & risk (self) assessment,...

Documents