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Application Guide for Belgian payment institutions and institutions for electronic money

Contents 1. UNDERSTANDING THE SCOPE AND CONTEXT OF PAYMENT SERVICES &

ELECTRONIC MONEY .............................................................................................. 3 1.1 Payment Services ............................................................................................... 3 1.2 Payment Service Providers ............................................................................................... 5 1.3 Payment Service Users ............................................................................................... 6

2. APPLYING FOR A BELGIAN PAYMENT INSTITUTION OR INSTITUTION FOR

ELECTRONIC MONEY LICENSE OR WAIVER ......................................................................... 7 2.1. Procedure ............................................................................................... 7 2.2 Authorisation Requirements ............................................................................................... 8 2.3 Registration .............................................................................................18

3. REQUIREMENTS FOR LICENSED INSTITUTIONS ................................................................19 3.1 Prudential Requirements .............................................................................................19 3.2 Contact between NBB and the institution ....................................................................................23 3.3 Fees .............................................................................................23

4. RELOCATING YOUR INSTITUTION FROM ANOTHER EEA MEMBER STATE TO

BELGIUM ............................................................................................24

5. CONTACT INFORMATION .............................................................................................27 5.1 contacts .............................................................................................27 5.2 links .............................................................................................27

6. ANNEXES .............................................................................................29

2/29 APPLICATION GUIDE

PREFACE

This application guide provides the industry with an overview of the practical steps related to who and

how payment services can be offered in Belgium. It aims to provide an introduction to the legal

framework as established by the Payment Services Directive.

It is organised in four distinct parts.

A first part explains what type of payment services can be offered and who can offer these in Belgium.

The second part sets out:

the procedural requirements on how to become either:

o a payment institution;

o an electronic money institution;

o a waived payment institution; or

o a waived electronic money institution.

the authorization requirements to be fulfilled.

The third part clearly sets out what the responsibilities and obligations of licensed or waived

institutions are, how to apply for passporting throughout the European Economic Area as well as

detailing what is expected in terms of reporting.

A specific chapter (4) is dedicated to licensed institutions in another EEA member state who might

seek to relocate their business to Belgium. Our approach to such applications is set out.

This Application Guide aims to provide the reader with an introduction to the legal framework of

payment and e-money services, and to facilitate the relationship with the National Bank of Belgium.

It provides links to all the information needed to have a comprehensive picture of the regime and

provides practical understanding of the authorisation requirements, our regulatory approach and how

our regulatory supervision will be exercised.

This Application Guide is not a substitute for the legal requirements as set out in the Belgian

Law of 21 December 2009 transposing the Payment Services Directive.

The current document describes the approach to the 2007 Payment Services Directive (PSD1)

and the 2009 revised Electronic Money Directive and the Belgian laws based upon these.

By 13 January 2018, the revised Payment Services Directive (PSD2) will have to be transposed

into Belgian law. Accordingly, the main changes are pointed out in this document through the

use of grey boxes.

Upon the entry into force of PSD2, this Application Guide will be updated to reflect the changes

in the legal framework.

DISCLAIMER

THE INFORMATION AVAILABLE IN THIS APPLICATION GUIDE IS PURELY AND SOLELY FOR INFORMATION PURPOSES. NO RIGHTS WHATSOEVER CAN BE DERIVED FROM THE INFORMATION CONTAINED HEREIN. THE INFORMATION MAY NOT REFLECT THE MOST CURRENT DEVELOPMENTS.

APPLICATION GUIDE 3/29

1. UNDERSTANDING THE SCOPE AND CONTEXT OF PAYMENT SERVICES & ELECTRONIC MONEY

1.1 PAYMENT SERVICES

The inception of the regulatory and legislative framework for payment services took place in 2007 with

the adoption of the European Payment Services Directive (PSD)1

. The goal of the Directive is to foster

innovation and to increase the level of competition in the payments market by creating a harmonised

regulatory framework for payment services. The Directive was transposed in 2009 into the Belgian

Law of 21 December 20092

.

This common European framework lists the following seven payment services:

PAYMENT SERVICE EXAMPLES

1. Services enabling cash to be placed on a

payment account as well as all the operations

required for operating a payment account.

Placing cash into a payment account through an ATM.

A payment account can be defined as an account held

in the name of one or more payment service users

which is used for the execution of payment

transactions.

2. Services enabling cash withdrawals from a

payment account as well as all the operations

required for operating a payment account.

Withdrawals of cash from payment accounts, for

example through an ATM

3. Execution of payment transactions, including

transfers of funds on a payment account with

the user's payment service provider or with

another payment service provider:

— execution of direct debits, including one-off

direct debits,

— execution of payment transactions through a

payment card or a similar device,

— execution of credit transfers, including

standing orders.

Transfers of funds with the user’s payment service

provider or with another payment service provider

Credit Transfers

Direct debits (including one-off direct debits)

Money transfers between payment accounts

Transferring e-money

4. Execution of payment transactions where the

funds are covered by a credit line for a payment

service user:

— execution of direct debits, including one-off

direct debits,

— execution of payment transactions through a

payment card or a similar device,

— execution of credit transfers, including

standing orders.

Those referred to in payment service 3, but with

overdraft facilities or a credit line

5. Issuing and/or acquiring of payment

instruments.

Merchant acquiring services

Issuing payment cards

6. Money remittance. Money transfer/remittances without the involvement of

1 DIRECTIVE 2007/64/EC OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC (hereafter referred to as ‘PSD1’) 2 Dutch: wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingsinstellingen French: Loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique, à l'accès à l'activité de prestataire de services de paiement, à l'activité d'émission de monnaie électronique et à l'accès aux systèmes de paiement


payment accounts.

7. Execution of payment transactions where the

consent of the payer to execute a payment

transaction is given by means of any

telecommunication, digital or IT device and the

payment is made to the telecommunication, IT

system or network operator, acting only as an

intermediary between the payment service user

and the supplier of the goods and services.

Mobile or fixed phone payments, where the payment is

made from the phone itself rather than the phone

being used as an authentication tool to send a

payment order to another payment service provider.

The payment is settled via the invoice sent by the

operator to the payer.

Future payment services

The revised Payment Services Directive3, which must be transposed into national law across the EEA

by 13 January 2018, removes the currently existing payment service number 7 and introduces the

following two new payment services:

a) payment initiation service: a service to initiate a payment order at the request of the payment

service user with respect to a payment account held at another payment service provider; and

b) account information service: an online service to provide consolidated information on one or more

payment accounts held by the payment service user with either another payment service provider or

with more than one payment service provider.

The Directive explicitly mentions certain services that are not to be considered as payment services.

Among others, these include the following:

- payment transactions made exclusively in cash directly from the payer to the payee, without

any intermediary intervention;

- professional physical transport of banknotes and coins, including their collection, processing

and delivery;

- payment transactions consisting of the non-professional cash collection and delivery within the

framework of a nonprofit or charitable activity;

- payment transactions based on any of the following documents drawn on the payment service

provider with a view to placing funds at the disposal of the payee: i) paper cheques, ii) paper

based draft, iii) paper vouchers, iv) paper travelers cheques and v) paper-based postal money

orders as defined by the Universal Postal Union;

- services based on instruments that can be used to acquire goods or services only in the

premises used by the issuer or under a commercial agreement with the issuer either within a

limited network of service providers or for a limited range of goods or services;

Except when the envisaged activity is explicitly excluded from the scope of the law, no payment or e-

money services may be offered in Belgium prior to obtaining a license or waiver by the National Bank

of Belgium.

3 DIRECTIVE (EU) 2015/2366 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 25 November

2015 on payment services in the internal market, amending Directives 2002/65/EC, 2009/110/EC and 2013/36/EU

and Regulation (EU) No 1093/2010, and repealing Directive 2007/64/EC (hereafter: ‘PSD2’)


What is electronic money? Electronic money’ means electronically, including magnetically, stored monetary value as

represented by a claim on the issuer which is issued on receipt of funds for the purpose of making

payment transactions as defined in point 5 of Article 4 of Directive 2007/64/EC, and which is

accepted by a natural or legal person other than the electronic money issuer (Art. 2, 2°, Directive

2009/110/EC).

1.2 PAYMENT SERVICE PROVIDERS Payment services can be provided by six different types of payment service providers (PSPs): payment institutions (PIs), electronic money institutions (ELMIs), credit institutions, European and National Central Banks, Member states or regional authorities and post office giro institutions. ELMIs issue electronic money and, on top of that, are allowed to offer all types of payment services whereas PIs may only offer payment services and cannot issue electronic money.

The term payment institution denotes firms who are authorized by a competent authority within the

European Economic Area (EEA) to provide at least one of the listed payment services. Payment

institutions are under prudential supervision by a regulator and have to meet specific requirements4.

Furthermore, they can also make use of the “EU passporting process”, which allows for providing

payment services across the entire EEA.

Besides harmonizing the payment services sector, the European Commission also set rules for the

issuance and management of electronic money. After having introduced a first directive in 20005

,

which coined the term electronic money institution (ELMI), a second piece of legislation was

introduced in 20096

. This second electronic money directive (EMD2) addresses capital requirements,

the outdated definition of electronic money and the lack of a level playing field across the EEA. EMD2

was transposed into the Belgian Law of 27 November 20127

, and integrated into the law of 21

December 2009 to guarantee a common approach regarding the authorization, operating conditions

and performance of both PI’s and ELMI’s. The NBB acts as the national competent authority (NCA) for

regulating and supervising payment services and electronic money activities in Belgium.

In order to stimulate innovation, the PSD also created a “waiver” regime that sets less stringent

requirements on the minimal capital levels, the reporting procedure and the internal control

mechanisms. The waiver, or ‘exemption’ status as it is referred to in Belgian law, does not enable such

4 See Section 3 5 Directive 2000/46/EC of the European Parliament and of the Council of 18 September 2000 on the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money institutions (hereafter: ‘EMD1’) 6 Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions amending Directives 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 2000/46/EC (hereafter ‘EMD2’) 7 Wet tot wijziging van de wet van 21 december 2009 betreffende het statuut van de betalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en de toegang tot betalingssystemen, en van andere wetgeving die betrekking heeft op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld en van de kredietverenigingen uit het net van het Beroepskrediet.

Payment Institution

Payment Services

Electronic Money Institution

Payment services +

Electronic Money services


an institution to passport its services to other EEA member states and is only granted to institutions

who remain beneath an average transaction volume of EUR 3 million per month in case of payment

services or to those whose activities do not generate an average outstanding total of electronic money

exceeding EUR 5 million in case of e-money services.

Furthermore, institutions that are licensed by another national competent authority within the

European Economic Area are also allowed to offer their services in Belgium8. In order to use this “EU Passporting Process”, institutions can either operate through an established branch, they can work with an established agent or via the free cross-border provision of services. A branch means a place of business other than the head office which is a part of a payment institution, which has no legal personality and which carries out directly some or all of the transactions inherent in the business of a payment institution. An agent means a natural or legal person which acts on behalf of a payment

institution in providing payment services. Institutions are also allowed to offer their services without having a permanent address or contact point in the host member state. This principle is called the free provision of services. The table below gives an overview of this hierarchy.

1.3 PAYMENT SERVICE USERS

Users of payment services can be classified into either payers or payees. The former refers to a

natural or legal person who holds a payment account and initiates a payment order from that payment

account, or, where there is no payment account, a natural or legal person who gives a payment order.

Payee, on the other hand, denotes a natural or legal person who is the intended recipient of funds

which have been the subject of a payment transaction.

In order to ensure a competitive, durable and safe payments landscape within the EEA, the PSD also

introduced a set of rules with which payment service providers need to comply in their relationship with

payment service users (Title 3 and 4). Among others, these rules relate to the transparency of

information in contracts and clearly defined execution times for finalizing the clients’ payments. Within

Belgium, the Federal Department of Economics acts as the competent authority for enforcing these

rules. Their contact details can be found in section 5.

8 See Section 3.1.1 on passporting


2. APPLYING FOR A BELGIAN PAYMENT INSTITUTION OR INSTITUTION FOR ELECTRONIC MONEY LICENSE OR WAIVER

2.1. PROCEDURE

2.1.1. INTAKE MEETING

Prior to introducing a formal application, the NBB encourages each applicant to contact the Bank

informally in order to discuss its business plan and the payment or e-money services it envisages to

offer in the Belgian market. This will allow the applicant to gain a better understanding of the

regulatory environment in which they would be operating as well as the functioning of the process as

set out in this application guide.

See section 5.1. for concrete contact details.

2.1.2. SUBMISSION OF AN APPLICATION

Following the intake meeting, a formal application must be lodged with the NBB as a first official step

towards obtaining a PI or ELMI license. This application should take the form of an application letter

describing the request, i.e. the type of license the applicant is seeking, addressed to the following

person:

MR. JAN SMETS

GOVERNOR

NATIONAL BANK OF BELGIUM

DE BERLAIMONTLAAN 14

1000 BRUSSELS

The application letter as such need not be accompanied by the actual application file. The file itself

may be sent via e-mail to the relevant persons as detailed in section 5.1. The letter should however

refer to the method and date by which the file was or is to be communicated to the NBB. There

should only be a very limited delay between submission of a letter and an application file.

The application file should contain all the information needed by the NBB in order to assess the

application in accordance with applicable law9.

2.1.3. COMPLETENESS CHECK

Following receipt of the application letter and corresponding file, the NBB will assess the

completeness of the application, in accordance with the requirements set out in section 2.2. below.

Several scenarios are possible:

Incomplete application: the NBB will send the applicant a request indicating the missing

information, and hence provide it with the opportunity to submit the missing information within a

reasonable timeframe; and

Unclear information in the application: the NBB may require an applicant to provide

clarification on and/or further details to assess the application.

The application file will be considered complete if it contains all the information required by the NBB in

order to assess the application in accordance with the applicable law.

9 See section 2.2. for a detailed overview of the authorisation requirements


Upon an application being assessed as complete, the NBB will inform the applicant of that fact,

together with the date of receipt of the complete application or, as the case may be, the date of receipt

of the information that completed the application.

The NBB will conclude on the requested license within three months as from its confirmation

that the application is deemed complete. If the license is granted, the registration will occur as

described in section 2.3.

Please note that an application may become obsolete when the information contained in the

application file becomes outdated. Accordingly, as the case may be, an application may be rejected by

the NBB.

2.2 AUTHORISATION REQUIREMENTS

2.2.1. General principles

The information provided by applicant should be correct, complete, accurate and up to date.

Institutions should take into account their size, internal organisation and the nature, scale, and

complexity of their activities when developing and implementing policies and processes.

2.2.2. Information required from applicants for the authorisation as a payment institution

1. Identification details

The applicant must provide the following identification details:

- the applicant’s corporate name and, if different, trade name;

- the applicant’s corporate registration number, if applicable;

- the applicant’s legal status and articles of association and/or constitutional document

evidencing the applicant’s legal status;

- the address of the applicant’s head office and registered office;

- the applicant’s electronic address and website, if available; and

- the person(s) in charge of dealing with the application file and authorisation procedure, and

their contact details;

2. Programme of operations

The applicant must provide a programme of operations that should contain the following information:

- a description of the type of payment services envisaged, including an explanation on how the

activities and the operations which will be provided are fitting into any of the legal categories of

payment services listed in Annex I of the law of 21 December 2009;

- a description of any ancillary services to payment services, if applicable;

- a description of the process for the execution of the different payment services, detailing all

parties involved, and including for each payment service provided a diagram of flow of funds

and flow of data; and

- a self-assessment demonstrating compliance with the requirements set out in Circular Letter

2016_29 containing the EBA-Guidelines concerning the security of internet payments.

As a general rule, the programme of operations must be sufficiently detailed and complete in order to

enable the NBB to fully understand the scope and processes of the envisaged operations.


3. Business Plan

The applicant must submit a business plan that includes a financial planning for the first three years,

demonstrating that he is able to employ appropriate and proportionate systems, resources and

procedures that allow the applicant to operate soundly.

In addition, said business plan should provide an analysis of three possible financial scenarios: a

positive one, a neutral one and a negative one. The neutral one should forecast the business plan as

envisaged by the applicant. The positive one should assume faster than expected growth. The

negative one should forecast slower than expected growth.

4. Evidence of complying with initial capital requirements

The applicant must submit evidence of complying with the initial capital requirement (EUR 125.000 for

activities 1-5, EUR 50.000 for activity 7 or activities 6 and 7, EUR 20.000 for activity 6).

Minimum capital requirements

Only activity 6 Activity 6 and 7 Activity 1 to 5 E-money

Payment

institutions; and

Waived payment

institutions

20.000€ 50.000€ 125.000€

Electronic money

institutions 350.000€

Waived Electronic

money institutions 18.550€

Evidence of this initial capital is to be submitted in the form of the articles of association of the

company.

In addition of the minimum capital requirements the applicant must comply with the minimum own

funds requirements.

Calculation minimum own funds

Own funds of a payment institution should be calculated in accordance with one of the following

methods: Method A, B or C.

Applicants should indicate in the application file the method they propose. The decision will be made

by the NBB and notified to the applicant upon granting of the license.

For the purpose of applying Method A, the own funds requirements of the institutions shall be

calculated according to fixed overheads of the previous financial year. The own funds requirements of

the institutions shall amount to at least 10% of the fixed overheads of the preceding year.

For the purpose of applying Method B, the own funds requirements of the institutions shall be

calculated according to the total amount of Payment Volume (PV). The own funds requirements shall

amount to at least the sum of the following elements multiplied by the scaling factor k (see below):

- 4% of the slice of PV up to EUR 5 million; - 2.5% of the slice of PV above EUR 5 million up to EUR 10 million; - 1% of the slice of PV above EUR 10 million up to EUR 100 million; - 0.5% of the slice of PV above EUR 100 million up to EUR 250 million; and - 0.25% of the slice of PV above EUR 250 million

For the purpose of applying Method C, the own funds requirements of the institutions shall amount to at least the indicator (the sum of interest income, interest expenses, commissions, and fees and other operating income) multiplied by scaling factor k (see below) and multiplied by:


- 10% of the slice of the indicator up to EUR 2.5 million, - 8% of the slice of the indicator from EUR 2.5 million up to EUR 5 million, - 6% of the slice of the indicator from EUR 5 million up to EUR 25 million, - 3% of the slice of the indicator from EUR 25 million up to EUR 50 million, - 1.5% above EUR 50 million.

The own funds requirements calculated according to Method C shall not fall below 80% of the average own funds requirements of the previous three financial years calculated according to Method C.

The scaling factor k used in Method B and C is:

- 0,5 for activity 6 - 0,8 for activity 7 - 1,0 for activities 1 to 5

The NBB may require an increase of 20% on top of the own funds requirements as calculated by any

of the methods above or allow 20% less own funds then required by the method in case.

The NBB points out that hybrid payment institutions that are granting credits, should hold additional

own funds in proportion to their activities, beyond what is calculated based on any of the methods

above.

Detailed information regarding the calculation of own funds may be found in the Royal decrees of 5

February 2010 and 19 September 2013 (see annexes 9 and 10 respectively).

5. Measures to safeguard the funds of payment service users

The applicant must submit evidence demonstrating that the funds of the payment service users are

safeguarded as required by law.

In the case of safeguarding through depositing funds in a separate account in a credit institution, the

description of the safeguarding measures should contain at least a statement by that credit institution

including explicit declaration of compliance with article 22 of the law.

In case of safeguarding through other means (i.e. insurance, guarantees, etc.), the applicant must

provide evidence of payment service users’ funds being effectively safeguarded.

6. Governance arrangements and internal control mechanisms

The law requires two managers responsible for the management of the institution (Dutch: ‘effectieve

leiders’, French: ‘direction effective’).

The applicant must submit evidence demonstrating the following:

- appropriate management structure, administrative and accounting procedures, control and

security measures for electronic data and internal control. The applicant shall take into

account the nature, scale and complexity of his activities and the risks involved;

- an appropriate management structure, a coherent and transparent organizational structure,

including appropriate segregation of duties; a clearly defined, transparent and consistent set of

responsibility allocations as well as appropriate procedures for the identification,

measurement, management, monitoring and internal reporting of major risks to which the

payment institution could be exposed in pursuance of its (envisaged) activities;

- appropriate internal controls, the operation of which must be reviewed at least annually.

Regarding its administrative and accounting organization, the applicant must organize a

system of internal control which provides reasonable assurance regarding the reliability of the

financial reporting process, so that the financial statements are in accordance with the

applicable accounting regulations;

- an appropriate independent internal audit function;


- an appropriate independent compliance function to ensure compliance by the institution, its

directors, senior management, employees and agents with applicable law; and

- an appropriate independent risk management function.

The internal control set-up should respond to the requirements as set out in the NBB Regulation of 19

May 2015 concerning internal control and internal audit functions and as detailed in Circular Letters

2015_21 and 2012_14. Evidence of the implementation of a three lines of defense internal control

system within the applicant’s company should take the form of submitting, at least, an appropriate

Internal Audit Charter, Compliance Charter and Risk Management Charter.

The table below provides a high-level overview of the governance requirements.

* only applicable in case of an NV/SA

With the exception of the external auditor, all the persons appointed in these functions should be

physical persons only and are subject to a fit & proper assessment (see section 3.1.2. below).

7. Internal control mechanisms to comply with obligations in relation to money

laundering and terrorist financing (AML/CTF obligations)

The description of the internal control mechanisms that the applicant has established in order to

comply with the AML/CTF obligations should demonstrate compliance with the relevant detailed

guidance provided by the NBB.

The NBB has described in two Circular Letters the expectations regarding the Anti Money Laundering

and Counter Terrorism Financing obligations. Please find hereafter the link to the Circular Letters:

https://www.nbb.be/nl/financieel-toezicht/prudentieel-toezicht/toezichtsdomeinen/betalingsinstellingen-

en-instellingen-0?page=0%2C0%2C2

https://www.nbb.be/doc/cp/nl/psd/circ/pdf/cbfa_2010_18.pdf

8. Structural organisation

The applicant should provide a description of the structural organisation of its undertaking consisting

of:

- a detailed organisational chart, showing each division, department or similar structural

separation, including the name of the person(s) responsible, in particular those in charge of

internal control functions. The chart should be accompanied by description of the functions

and responsibilities of each division, department or similar structural separation

- a forecast of the staff numbers for the next three years

- if activities are outsourced, a description of outsourcing arrangements consisting of:

o the identity and geographical location of the outsourcing provider;

*


o the identity of the persons within the Payment Institution that are responsible for each

of the outsourced activities;

o a clear description of the outsourced activities and its main characteristics;

- a copy of the (draft) outsourcing agreement(s). These should be in line with the requirements

detailed in the CBFA Circular Letter PPB 2004_5 which contains the framework for the NBB to

assess outsourcing arrangements.

- an indication of the national and/or international payment system which the applicant will

access, if applicable;

- a description of the branches and agents, where applicable, including:

o a mapping of the off-site and on-site checks that the applicant intends to perform at

least annually on branches and agents and their frequency;

o a copy of the (draft) mandate agreement(s) containing the full terms of the mandate

as well as the monitoring procedures and agents’ training.

The description of the branches and agents should be completed by submitting the filled-out forms

specifically dedicated to that purpose. See Section 6 for further details.

9. Identity and suitability assessment of persons with qualified holdings in the

applicant

All the required information is to be provided through the filling out of the Form labelled ‘Annex 5’. This

form can be found in Section 6 of this Application Guide.

10. Identity and suitability assessment of directors and persons responsible for the

management of the payment institution

For the purposes of the identity and suitability assessment (so-called “fit & proper”) of directors and

persons responsible for the management of the payment institution as well as persons responsible for

the independent control functions (i.e. internal audit, compliance officer and risk manager), the

applicant should provide the information requested in the specific templates.

See Section 3.1.2. for further details concerning the fit & proper assessments.

11. Statutory auditors and audit firms

The following information must be provided:

- name, address and contact details of auditors; and

- date of the appointment.

The contractual agreement with the external auditor should be submitted.

2.2.3. Information required from applicants for the authorisation as a waived payment institution (‘light’ payment institution)

Belgium has made use of the option foreseen in the Payment Services Directive to grant ‘waivers’ of

certain requirements in the law to certain payment institutions. This waiver is specifically designed for

start-up companies or companies that envisage only a very limited activity.

Any applicant seeking a waiver as defined in article 48 of the law has to fulfil two requirements:

- the average of the total amount of payment transactions the applicant and his agents for the

previous twelve months, does not exceed three million per month. This criterion will be

assessed on the basis of the business plan’s projected total amount of payment transactions,

taking into account any modifications to the plan requested by the Bank; and

- all of the individuals entrusted with the policy or exercise of the activities of the applicant are

deemed fit & proper.

The NBB will verify first of all whether the applicant fulfils both requirements listed above.


The NBB has set out its exemption policy in Circular Letter 2015_12.

Any applicant who is granted the status of ‘exempted payment institution’ may, at any time, apply to

the NBB to be granted the ‘full’ licensed status as either a payment institution or electronic money

institution subject to submitting an application file containing the information required for these

respective licenses.

2.2.4. Information required from applicants for the authorisation as an institution for electronic money











2. Envisaged Operations

The applicant must provide a programme of operations that should contain the following information:

- an indication of the e-money services the applicant intends to provide: issuance, redemption,

distribution;

- if applicable, a description of the type of payment services envisaged, including an explanation

on how the activities and the operations which will be provided are identified by the applicant

as fitting into any of the legal categories of payment services listed in Annex I of the Law;

- a description of any ancillary services to e-money services and, if applicable, to payment

services;

- a description of the procedures and mechanisms in place for the issuance, redemption and

distribution of e-money;

- a description of the execution of the different payment services, detailing all parties involved,

and including for each payment service provided a diagram of flow of funds and flow of data;

and

- as the case may be, a self-assessment demonstrating compliance with the requirements set

out in Circular Letter 2016_29 containing the EBA-Guidelines concerning the security of

internet payments.

As a general rule, the programme of operations must be sufficiently detailed and complete in order to

enable the NBB to fully understand the scope and processes of the envisaged operations.

3. Business Plan

The applicant must submit a business plan that includes a financial planning for the first three years,

demonstrating that he is able to employ appropriate and proportionate systems, resources and


In addition, said business plan should provide an analysis of three financial scenarios: a positive one,

a neutral one and a negative one. The neutral one should forecast the business plan as envisaged by

the applicant. The positive one should assume faster than expected growth. The negative one should

forecast slower than expected growth.

4. Evidence of complying with initial capital requirements

The applicant must submit evidence of complying with the initial capital requirement (EUR 350.000).


Minimum capital requirements

Only activity 6 Activity 6 and 7 Activity 1 to 5 E-money

Payment

institutions and

Waived PI

20.000€ 50.000€ 125.000€

Electronic money

institutions 350.000€

Waived Electronic

money institutions 18.550€

Evidence thereof is to be submitted in the form of the articles of association of the company.

In addition of the minimum capital requirements the applicant must comply with the minimum own

funds requirements

Calculation minimum own funds

The own funds of institutions for electronic money should at all times be at least 2% of the average

outstanding electronic money.

If an institution for electronic money offers payment services, the calculation should include both the

calculation for payment services and outstanding electronic money.

Own funds for payment services should be calculated in accordance with one of the following

methods: Method A, B or C. Applicants should indicate in the application file the method they

propose. The decision will be made by the NBB and notified to the applicant upon granting of the

license.

For the purpose of applying Method A, the own funds requirements of the institutions shall be

calculated according to fixed overheads of the previous financial year. The own funds requirements of

the institutions shall amount to at least 10% of the fixed overheads of the preceding year.

For the purpose of applying Method B, the own funds requirements of the institutions shall be

calculated according to the total amount of Payment Volume (PV). The own funds requirements shall

amount to at least the sum of the following elements multiplied by the scaling factor k (see below):

- 4% of the slice of PV up to EUR 5 million; - 2.5% of the slice of PV above EUR 5 million up to EUR 10 million; - 1% of the slice of PV above EUR 10 million up to EUR 100 million; - 0.5% of the slice of PV above EUR 100 million up to EUR 250 million; and - 0.25% of the slice of PV above EUR 250 million

For the purpose of applying Method C, the own funds requirements of the institutions shall amount to at least the indicator (the sum of interest income, interest expenses, commissions, and fees and other operating income) multiplied by scaling factor k (see below) and multiplied by:

- 10% of the slice of the indicator up to EUR 2.5 million, - 8% of the slice of the indicator from EUR 2.5 million up to EUR 5 million, - 6% of the slice of the indicator from EUR 5 million up to EUR 25 million, - 3% of the slice of the indicator from EUR 25 million up to EUR 50 million, - 1.5% above EUR 50 million.

The own funds requirements calculated according to Method C shall not fall below 80% of the average own funds requirements of the previous three financial years calculated according to Method C.

The scaling factor k used in Method B and C is:

- 0,5 for activity 6 - 0,8 for activity 7


- 1,0 for activities 1 to 5

The NBB can may require an increase of 20% on top of the own funds requirements as calculated by

any of the methods above or allow 20% less own funds then required by the method in case or

decrease of 20% of the own funds then the calculated Method, based on this evaluation of the risk

management.

The NBB expects points out that hybrid e-money institutions that are granting credits, should hold

additional own funds in proportion of to their activities, beyond what is then calculated based on any

of the methods above.

More dDetailed information regarding the calculation of own funds may be found in the Royal decrees

of 5 February 2010 and 19 September 2013 (see annexes 9 and 10 respectively).





description of the safeguarding measures should contain at least a statement by that credit institution

including explicit declaration of compliance with article 78, §1 of the law.

In case of safeguarding through other means (i.e. insurance, guarantees, etc.), the applicant must

provide evidence of payment service users’ funds being effectively safeguarded.


The law requires two managers responsible for the management of the institution (Dutch: ‘effectieve

leiders’, French: ‘direction effective’).

The applicant must submit evidence demonstrating the following:

- appropriate management structure, administrative and accounting procedures, control and

security measures for electronic data and internal control. The applicant shall take into

account the nature, scale and complexity of his activities and the risks involved;

- an appropriate management structure, a coherent and transparent organizational structure,

including appropriate segregation of duties; a clearly defined, transparent and consistent set of

responsibility allocations as well as appropriate procedures for the identification,

measurement, management, monitoring and internal reporting of major risks to which the

institution for electronic money could be exposed in pursuance of its (envisaged) activities;

- appropriate internal controls, the operation of which must be reviewed at least annually.

Regarding its administrative and accounting organization, the applicant must organize a

system of internal control which provides reasonable assurance regarding the reliability of the

financial reporting process, so that the financial statements are in accordance with the

applicable accounting regulations;

- an appropriate independent internal audit function;

- an appropriate independent compliance function to ensure compliance by the institution, its

directors, senior management, employees and agents with applicable law; and

- an appropriate independent risk management function.

The internal control set-up should respond to the requirements as set out in the NBB Regulation of 19

May 2015 concerning internal control and internal audit functions and as detailed in Circular Letters

2015_21 and 2012_14. Evidence of the implementation of a three lines of defense internal control

system within the applicant’s company should take the form of submitting, at least, an appropriate

Internal Audit Charter, Compliance Charter and Risk Management Charter.

The table below provides a high-level overview of the governance requirements.


* only applicable in case of an NV/SA

With the exception of the external auditor, all the persons appointed in these functions should be

physical persons and are subject to a fit & proper assessment (see section 3.1.2. below).




comply with the AML/CTF obligations should demonstrate compliance with the relevant detailed

guidance provided by the NBB.







The applicant should provide a description of the structural organisation of its undertaking consisting

of:

- a detailed organisational chart, showing each division, department or similar structural

separation, including the name of the person(s) responsible, in particular those in charge of

internal control functions. The chart should be accompanied by description of the functions

and responsibilities of each division, department or similar structural separation

- a forecast of the staff numbers for the next three years

- if activities are outsourced, a description of outsourcing arrangements consisting of:

o the identity and geographical location of the outsourcing provider;

o the identity of the persons within the Payment Institution that are responsible for each

of the outsourced activities;

o a clear description of the outsourced activities and its main characteristics;

- a copy of the (draft) outsourcing agreement(s). These should be in line with the requirements

detailed in the CBFA Circular Letter PPB 2004_5 which contains the framework for the NBB to

assess outsourcing arrangements.

- an indication of the national and/or international payment system which the applicant will

access, if applicable;

- a description of the branches and agents, where applicable, including:

*


o a mapping of the off-site and on-site checks that the applicant intends to perform at

least annually on branches and agents and their frequency;

o a copy of the (draft) mandate agreement(s) containing the full terms of the mandate

as well as the monitoring procedures and agents’ training.

The description of the branches and agents should be completed by submitting the filled-out forms.

See Section 6 for further details.


applicant




management of the institution for electronic money

For the purposes of the identity and suitability assessment (so-called “fit & proper”) of directors and

persons responsible for the management of the institution for electronic money as well as persons

responsible for the independent control functions (i.e. internal audit, compliance officer and risk

manager), the applicant should provide the information requested in the specific templates created for

this purposes.

See Section 3.1.2. for further details concerning the fit & proper assessments.

11. Statutory auditors and audit firms

The following information must be provided:



The contractual agreement with the external auditor should be submitted.

2.2.5. Information required from applicants for the authorisation as a waived institution for electronic money (‘light’ e-money institution)

Belgium has made use of the option foreseen in the revised Electronic Money Directive10 to grant

‘waivers’ (‘exemptions’ in Belgian law) of certain requirements in the law to certain institutions for

electronic money. This waiver is specifically designed for start-up companies or companies that

envisage only a very limited activity.

Any applicant seeking a waiver as defined in article 105 of the law has to fulfil two requirements:

- the total corporate activities may not generate an average outstanding total of electronic

money exceeding EUR 5 million; and

- all of the individuals entrusted with the policy or exercise of the activities of the applicant are

deemed fit & proper.

The NBB will verify first of all whether the applicant fulfils both requirements listed above.

The NBB has set out its exemption policy in Circular Letter 2015_11.

Any applicant who is granted the status of ‘exempted institution for electronic money’ may, at any time,

apply to the NBB to be granted the ‘full’ licensed status as either an electronic money institution or a

payment institution subject to submitting an application file containing the information required for

these respective licenses.

10 EMD2


2.3 REGISTRATION

In case of the license being granted, the applicant will be notified of the NBB Board of Directors’

decision to grant a license as a payment institution or institution for electronic money by official letter.

The applicant’s external auditor will at the same time be notified of this decision.

Immediately following the decision the NBB will update its register of licensed and waived payment

institutions and institutions for electronic money and add the applicant’s name and address to the

register.

Please note that by 13 January 2018 the revised Payment Service Directive11 must be transposed

into national law across the EEA.

As part of this Directive, the European Banking Authority (EBA) has been mandated to issue new

Guidelines on the information to be provided for the authorisation as payment institutions and e-money

institutions and for the registration as account information service providers.

The full draft Guidelines are currently available on the EBA website (https://www.eba.europa.eu).

Please note that upon the entry into force of these Guidelines, the requirements listed above to obtain

a Belgian license or waiver for both payment institutions and institutions for electronic money will

significantly alter.

Among others, several additional authorisation requirements have been added:

- having procedures to ensure security incident management & complaints

- having procedures in place for managing sensitive payment data

- business continuity arrangements

- security policy document for protecting payment service users

Accordingly, upon transposition into Belgian law of these Guidelines, the NBB will adapt the

information in this Application Guide.

11 PSD2

https://www.eba.europa.eu/


3. REQUIREMENTS FOR LICENSED INSTITUTIONS

3.1 PRUDENTIAL REQUIREMENTS

3.1.1 Passporting procedures and Belgian agents/distributors

The NBB procedure and templates for ‘passporting’ payment and e-money services is based on a

multi-lateral agreement between National Competent Authorities.

A request for offering cross border services in other EEA countries may be submitted via either e-mail

or letter by use of the forms as provided in the Annexes 1 to 6 (page 29) to this Application Guide. The

request should be motivated and sent duly in advance. The institution has to install measures to

ensure that it complies with the rules of general conduct of the host country (mainly AML/CTF laws

and rules).

Passporting payment services in other EEA countries may be organised in one of the three following

options:

1. In order to passport payment services via a branch, the NBB expects the completed form (see

annexes 1 or 2 – see page 29) submitted either via e-mail or letter. Next to this form, the following

information should be included:

Fit and proper Form (see annex 6) of the responsible person(s) of the branch;

Curriculum vitae of the branch management;

Copy of the ID card of the branch management;

Recent extract of the judicial record of the branch management;

Organigram of the branch;

Expected activities and schematic overview with connection with Belgian financial

prospects of the branch (small business plan - target market, why host country,

strategy...);

AML procedures of the branch and/or alignment with the host country AML regulation;

Description of the accounting and administrative organisation of the branch;

Internal control measures of the branch and person responsible for Internal control and

compliance Outsourcing of certain activities; and

Person in charge of the External control function of branch

2. In order to passport payment services via agent(s), the NBB expects the completed form (see

annexes 3 or 4) submitted either via e-mail or letter.

3. In order to passport payment services under the regime of free provision of services, the NBB

expects the completed form (see annexes 5 or 6) submitted either via e-mail or letter.

By 13 January 2018 the revised Payment Service Directive12 must be transposed into national law

across the EEA.

The European Banking Authority (EBA) has issued new Regulatory Technical Standard (RTS) that will

also apply. This implicates the use of new templates.

The full draft RTS is available on the EBA website (https://www.eba.europa.eu).

To clarify, please find below a schematic overview of the use of passporting templates.

12 PSD2



3.1.2 Fit & proper procedures

In accordance with Belgian law, all the institution’s board of director members, members of the

management committee, and heads of independent control functions must have the expertise and

professional integrity required for their positions and are therefore subject to a so-called “fit and

proper” assessment.

In order to organise a fit and proper assessment the NBB must receive duly in advance:

Form duly completed and signed, both by the institution and the person in question

(see annex 6);

Curriculum vitae of the concerned person;

Copy of the ID card of the concerned person;

Recent extract of the criminal record of the concerned person;

New organigram of the institution (including all members of the Board of directors and

Management Committee);

Job description and responsibilities of the concerned person; and

Opinions of the FSMA and/or other Supervisory Authorities

Please note that, as per Belgian law, the NBB only accepts physical persons as part of the Board of

Directors, Management committee and as heads of independent control functions.


Reappointment of members of the Board of Directors is not subject to approval of the NBB. However,

the NBB should be informed of these reappointments and all new elements regarding the expertise

and professional integrity of the relevant persons.

All standards and forms on expertise and professional integrity for all concerned persons can be found

on the NBB website at this link: https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201302-expertise-and-

professional-integrity-fit-proper

3.1.3. AML, Compliance and Internal Control expectations

Please see 3.2. Authorisation, Point 7. The institutions should comply at all time with the AML

regulation.

3.1.4 Safeguarding and Capital expectations

Please see 3.2. Authorisation, Point 4 and 5. The minimum capital requirements and minimum own

funds should be complied with at all time.

3.1.5 Prudential Reporting

Payment institutions and institutions for electronic money

Reporting Requirements – Belgian PI and EMI

From the institutions Frequency

Financial reporting

Balance sheet quarterly

Profit and loss account quarterly

Profit and loss statement annual

Identification of third-party funds held and incorporated in the balance sheet quarterly

Statistics regarding the payment services and outstanding eMoney (amount,

volume & revenues)

quarterly

Capital adequacy quarterly

Breakdown of capital resources annual

Annual Report & Statement annual

Anti-Money Laundering (AML) report annual

Questionnaire Regarding AML annual

Confirmation of

Internal Control mechanisms annual

Safeguarding of client assets annual

Audited accounts half-yearly

Notifications of changes in corporate governance Structure Continuously

From the accredited auditor Frequency

Reporting concerning

Internal Control mechanisms annual


Audit accounts half-yearly

https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201302-expertise-and-professional-integrity-fit-proper

https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201302-expertise-and-professional-integrity-fit-proper


Waived payment institutions and waived institutions for electronic money

Reporting Requirements – Waived PI and EMI

From the institutions Frequency

Annual Report & Statement annual

Anti-Money Laundering (AML) report annual

Questionnaire Regarding AML annual

Confirmation of

Not-exceeding the limit of 3Mio / 5Mio euro half-yearly


From the accredited auditor Frequency

Reporting concerning

Not-exceeding the limit of 3Mio / 5Mio euro half-yearly


Regarding the financial reporting of payment statistics and capital adequacy, the following guidelines

have to be followed.

1. Concerning statistics about payment services, institutions need to report Year-To-Date data. For

example, in Quarter 3 of 2016, companies need to report data on the payment services provided

from Quarter 1 to Quarter 3. Secondly, for institutions that do not make a distinction between IN-

and OUT flows13, the NBB expects institutions to report only the OUT flow.

2. Concerning the calculation of own funds the NBB considers the payment volume to represent the

total amount of payment transactions executed by the payment institution in the preceding

accounting year (as closed on 31/12 preceding year). For example, at the end of Quarter 3 in

2016, the payment volume refers to total amount of payment transaction executed in the

preceding accounting year. For an institution whose accounting year closes on 31/12 this would

mean that of 31/12/2015. Only for start-ups in their accounting first year, we expect the payment

volume to denote the Year-To-Date total amount of payment transactions for that accounting year.

Lastly, the NBB also demands from institutions to only include the OUT flow in the calculation.

Reporting platforms

The NBB has two reporting platforms, OneGate and eCorporate for reporting. The financial prudential

reporting and AML questionnaire are transmitted via OneGate. Other reporting is transmitted via

eCorporate. eCorporate provides also an overview on the reported topics.

As soon as the institution has been authorized, the NBB will contact the responsible person in order to

set up the reporting details.

3.1.6 Non-Exhaustive list of other prudential procedures/notifications/requirements

- At all time the institutions are managed by 2, NBB approved, senior managers.

- In case of outsourcing of significant operational tasks, the institution informs the NBB well in

advance.

- Nomination or reappointment of the accredited auditor is subject to preliminary approval the NBB.

The prudential supervisory team should be well in advance informed by letter or email regarding

this decision.

- Institutions may not acquire participations in other corporate companies then (related) payment

institutions, unless the NBB approves the participation.

- Belgian institutions have to report immediately all changes in name, address and stakeholders to

the supervisory team of the NBB.

13 A distinction between IN- and OUT flows is only relevant for institutions whose number of transactions for IN-

and OUT flows differs. Note that the volume (in EUR) for IN- and OUT flows should always be the same.


3.2 CONTACT BETWEEN NBB AND THE INSTITUTION

Within its responsibilities as a prudential supervisor, the NBB organises on a regular basis meetings

with the board members, senior management, compliance officer, internal auditor and risk manager of

the institutions. At the same time the NBB is in direct contact with the external accredited auditor.

The NBB may invite the external accredited auditor at any meeting with the institution or may organise

bilateral meetings with the external accredited auditor.

The NBB supports good transparent communication and contact between the institution, accredited

auditor and supervisory teams.

Within the NBB there is a specific service that organises on-site inspections on institutions under

supervision of the NBB.

Members of the NBB supervisory teams are represented in the European Banking Authority’s (EBA)

workstreams and task forces. The NBB supervisory team organises bilateral meetings with EU

supervisors and takes part of supervisory colleges.

Accordingly, the NBB welcomes and strongly encourages your feedback, as a market participant,

regarding policy questions to potentially leverage your market concerns at the different European

levels.

3.3 FEES

The Royal Decree of 21 December 2013 (annex 8) establishes the fees charged for the authorisation

and supervision of payment institutions and institutions for electronic money.

Authorisation fee Annual fee for supervision

Belgian Payment

institutions and Belgian

Electronic money

institutions

1.500 euro and 1500 euro for

each offered payment

service, with a maximum of

4.500 euro

2.500 euro

10.000 euro if the prudential

own funds exceed 1 Mio euro





Waived Belgian Payment

institutions and Electronic

money institutions

1.500 euro

1.500 euro

EU Branches of Payment

institutions and Electronic

money institutions

/

2.500 euro


4. RELOCATING YOUR INSTITUTION FROM ANOTHER EEA MEMBER STATE TO BELGIUM

A specific approach has been established by the NBB for those institutions that seek to relocate to

Belgium and already have a license as a payment institution or institution for electronic money in

another EEA Member State.

The scope of this particular application procedure is strictly limited to those companies who

have already obtained a license as a payment institution or institution for electronic money in

another EEA Member State and if the institution effectively moves its payment service or e-

money operations to Belgium.

A major attention point for any applicant is that all payment operations (payment and, if applicable,

issue, distribution and redemption of electronic money) should move to Belgium except those activities

specifically developed in the country of origin and offered only there. A move entails that the business

decisions are taken in Belgium by the Belgian institution.

If an agent network is to be passported from Belgium as well, decisions in this context should also be

taken by the Belgian entity.

Specifically, the foreign institution must set up a Belgian company that should belong to the same

‘corporate group’ as the foreign institution (in other words, the same ultimate shareholder).

The applicant must request its license by transferring to the NBB the entire foreign original application

file, together with all the updates submitted to the foreign competent authority since its start of

business.

The NBB will subsequently perform a gap analysis between this foreign application file and the

requirements listed below in order to determine the extent to which the file is complete.

Where there is any reference to the ‘applicant’ below, the new Belgian company set up by the foreign

institution is meant.

GENERAL PRINCIPLES

The information provided by the applicant should be correct, complete, accurate, up to date

and tailored and adjusted to the particular service or services the applicant intends to provide.












2. Programme of operations A concrete overview of the current business activities of the foreign institution and the legal

qualification of these as either e-money services or the provision of a certain payment service(s).

All payment and e-money activities are to be relocated to Belgium, except those strictly limited to the

country of origin and only offered there.

3. Business Plan

The applicant must submit a business plan that includes a financial planning for the first three financial

years, demonstrating that he is able to employ appropriate and proportionate systems, resources and


The applicant should also submit financial information about the foreign institution going back at least

two years.

4. Evidence of initial capital

See relevant points in Section 3.2. The same requirements apply.

The NBB is of the view that a similar method for calculating own funds should be adopted for the

applicant as is applied to the foreign institution. A motivated request to deviate from this principle may

be submitted by any applicant.





description of the safeguarding measures should contain at least a statement by said credit institution

including explicit declaration of compliance with article 22 of the law.



It should be noted however that the NBB will verify the provided information while taking into account

the fact that the foreign institution has been active abroad as a licensed or waived institution (a going

concern) and is accordingly subject to foreign prudential supervision (proportionality).




comply, where applicable, with the AML/CTF obligations should demonstrate compliance with the

relevant detailed guidance provided by the NBB.






It is imperative to note that Belgian anti-money laundering and counter terrorism financing legislation is

applicable to agents and branches of foreign payment institutions operating on the Belgian territory.


Accordingly, the applicant will have to demonstrate full compliance with Belgian AML and CTF

legislation. Preferably, this includes submitting a completed AML questionnaire. This questionnaire

can be found here: https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201642-periodic-questionnaire-

prevention-money-laundering-and-terrorist



It should be noted however that the NBB will verify the provided information while taking into account

the fact that the foreign institution has been active abroad as a licensed or waived institution (going

concern) and is accordingly subject to foreign prudential supervision (proportionality).


applicant



It is important to repeat here that the foreign institution must set up a Belgian company that should

belong to the same ‘corporate group’ as the foreign institution (in other words, the same ultimate

shareholder).


management of the institution

The persons concerned need not be the same as those holding the equivalent functions in the foreign

institution relocating. All persons concerned must be subject to a fit & proper assessment.

See Section 3.1.2. for further details concerning the fit & proper assessment.

11. Identity of statutory auditors and audit firms

The identity of the statutory auditors and audit firms of the applicant as defined in the law should

contain the following information:



The contractual agreement with the external auditor may be submitted as evidence thereof.

https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201642-periodic-questionnaire-prevention-money-laundering-and-terrorist

https://www.nbb.be/en/articles/circular-nbb201642-periodic-questionnaire-prevention-money-laundering-and-terrorist


5. CONTACT INFORMATION

5.1 CONTACTS 5.1.1 NBB Prudential Supervision team - Prudential Supervision of Market Infrastructure and Oversight (TP)

- Mr. Jan Vermeulen, Head of Prudential Supervision on Payment Institutions and Institutions for

Electronic Money - [email protected] – T. +32 2 221 2312

- Mr. Reinout Temmerman - [email protected] – T. +32 2 221 3209

- Mr. Michiel Van Acoleyen - [email protected] – T. +32 2 221 3962

- Mr. Jimmy Jans – [email protected] – T. +32 2 221 3875

- Secretariat - [email protected] - T. +32 2 221 23 53 - F. +32 2 221 31 90

Address

NATIONAL BANK OF BELGIUM

BERLAIMONTLAAN 14

1000 BRUSSELS

5.1.2. NBB Anti-Money Laundering team (TA)

Mr. Benoit Bienfait, Head of AML team - [email protected] – T. +32 2 221 3642

5.1.3 FinTech Single Point of Contact (SPOC)

Fintech SPOC: [email protected]

5.1.4 NBB contact eCorporate / reporting

Mr. Jimmy Jans – [email protected] / [email protected] – T. +32 2 221 3875

5.1.5 NBB technical support OneGate

- General Problems with the application T. +32 2 221 40 60

- Questions about Access and Authorisations - [email protected] – T.+32 2 221 54 86

- Financial and prudential reporting - [email protected]

5.2 LINKS

5.2.1 NBB website Prudential Supervision on Payment institutions and electronic money institutions (Official lists, Circulars and communication, Legislation,…)

https://www.nbb.be/en/financial-oversight/prudential-supervision/areas-responsibility/payment-

institutions-and-electroni-4

5.2.2 NBB website regarding OneGate

https://www.nbb.be/doc/dq/onegate/en/login_en.html

5.2.3 Financial Services and Markets Authority (FSMA)

http://www.fsma.be/nl.aspx

mailto:[email protected]











https://www.nbb.be/en/financial-oversight/prudential-supervision/areas-responsibility/payment-institutions-and-electroni-4

https://www.nbb.be/en/financial-oversight/prudential-supervision/areas-responsibility/payment-institutions-and-electroni-4

https://www.nbb.be/doc/dq/onegate/en/login_en.html

http://www.fsma.be/nl.aspx


5.2.4 Federal Public Service Economy, SMEs, Self-employed and Energy

http://economie.fgov.be/en/

5.2.5 European Banking Authority (EBA)


http://economie.fgov.be/en/



6. ANNEXES

1. Passport notification form Branch Institution for Electronic Money

2. Passport notification form Branch Payment Institution

3. Passport notification form Institution for Electronic Money with distributors

4. Passport notification form Institution for Payment Institution with agents

5. Passport notification form free provision of services Institution for Electronic Money

6. Passport notification form free provision of services Payment Institution

7. Fit and Proper form – new appointment

8. Fit and Proper form – exit

9. Royal Decree 21 December 2013 on fees

10. Royal decree 5 February 2010 on own funds of payment institutions

11. Royal decree 19 September 2013 on own funds of institutions for electronic money

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXX, 201X PURSUANT TO ARTICLE 3(1) OF DIRECTIVE

2009/110/EC (ARTICLE 25 OF DIRECTIVE 2007/64/EC) – OPENING A BRANCH IN A HOST MEMBER

STATE

1) Home Member State BELGIUM

2) Name of the home competent authority National Bank of Belgium

3) Date of receipt by the home competent

authority of the notification coming from the

institution for electronic money

4) Member State where the branch is to be

established

5) Type of notification First notification

Change to previous notification

End of business activity/cessation

6) Name of the institution for electronic money

7) Identification number of the institution for

electronic money in the home Member State

8) Home Member State authorisation number

(when applicable)

9) Head office address of the institution for

electronic money

10) Contact person with the institution for

electronic money

11) Email of the contact person

12) Telephone number of the contact person

13) Branch address

14) Date from which the branch intends to start

its activity

15) Services to be provided Issuing electronic money

Distribution/redemption of electronic money

1. Services enabling cash to be placed on a payment account as well as the operations required for operating a payment account

2. Services enabling cash withdrawals from a payment account as well as the operations

required for operating a payment account

3. Execution of payment transactions, including transfer of funds on a payment account with the user`s payment provider or with another payment service provider:

a) execution of direct debits, including one-off direct debits

b) execution of payment transactions through a payment card or a similar device

c) execution of credit transfers, including standing orders

4. Execution of payment transactions where the funds are covered by a credit line for a payment

service user1:




5. Issuing of payment instruments and/or

acquiring of payment transactions2

6. Money remittance

7. Execution of payment transactions where the consent of the payer to execute a payment transaction is given by means of any telecommunication, digital or IT device and the payment is made to the telecommunication, IT system or network operator, acting only as an intermediary between the payment service user and the supplier of the goods and services.

16) Business plan including a forecast budget calculation for the first three financial years which demonstrates that the branch is able to employ the appropriate and proportionate systems, resources and procedures to operate soundly with regard to the payment service business in the host Member State territory

1 Including granting credits in accordance with Art. 17(4) PSD2

□ yes □ no 2 Including granting credits in accordance with Art. 17(4) PSD2

□ yes □ no

17) Description of the branch administrative and accounting procedures

18) Identity of those responsible for the management of the branch

19) Description of how the branch fits into the corporate structure of the group

20) Programme of operations of the branch: a) the main objectives and business

strategy of the branch and an explanation of how the branch will contribute to the strategy of the institution and, where applicable, of its group

b) a list of the activities envisaged that the branch will conduct

c) an indication of the activities that will constitute the core business in the host Member State, including the intended start date for each core activity

d) a description of the target customers and counterparties

21) Structural organisation of the branch, comprising the following items:

a) a description of the organisational structure of the branch, including functional and legal reporting lines and the position and role of the branch within the corporate structure of the institution and, where applicable, of its group

b) a description of governance arrangements and internal control mechanisms of the branch, including the following items: i. risk management procedures of

the branch of the institution, and where applicable, of its group;

ii. any limits that apply to the activities of the branch;

iii. details of the internal audit arrangements of the branch, including details of the person responsible for these arrangements and, where applicable, details of the external auditor

22) Details of the branch’s IT and business continuity arrangements.

23) Full details of the anti-money laundering

procedures to be adopted by the branch in

the host Member State, which include:

a) Procedures to identify the customers and the beneficial owner of the transaction and what is prescribed regarding the record keeping

b) Procedures to distinguish situations with different risk levels (risk-based-approach) and the enhanced customer due diligence measures applicable in cases of higher risk

c) Procedures to detect suspicious transactions which have to be reported to the financial intelligence unit (FIU) and to report these transactions

d) Measures which have been implemented in relation to the training and education of their employees in order to apply the AML procedures

e) Description of the internal control mechanisms which the branch has established in order to comply with obligations in relation to money laundering and terrorist financing under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Regulation (EC) No 1781/2006 of the European Parliament and of the Council

24) Full description of participation or intention

to participate in a national or international

payment system

25) Full details of the branch links with internal

control system of the institution for

electronic money ayment institution

26) In case of outsourcing of operational functions of services:

a) Name and address of the entity to which operational functions are to be outsourced

b) Contact details (email and telephone number) of a contact person belonging to the entity to which operational functions are to be outsourced

c) Type and exhaustive description of the operational functions outsourced

d) Name and address of the directors and the persons responsible for the

management of the entity to which operational functions are to be outsourced

e) Procedures to ensure compliance with particular focus on the measures taken to ensure that outsourcing of important operational functions in the host Member State do not materially

impair the quality of the institution for electronic money's internal controls and the ability of the competent authorities to trace compliance of the activities carried out in the host Member State with recourse to third parties with operational functions

___________________________

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXX, 201X PURSUANT TO ARTICLE ARTICLE 25 OF

DIRECTIVE 2007/64/EC – OPENING A BRANCH IN A HOST MEMBER STATE

1) Home Member State BELGIUM

2) Name of the home competent authority National Bank of Belgium

3) Date of receipt by the home competent

authority of the notification coming from the

payment institution

4) Member State where the branch is to be

established

5) Type of notification First notification

Change to previous notification

End of business activity/cessation

6) Name of the payment institution

7) Identification number of the payment

institution in the home Member State

8) Home Member State authorisation number

(when applicable)

9) Head office address of the payment

institution

10) Contact person with the payment institution

11) Email of the contact person

12) Telephone number of the contact person

13) Branch address

14) Date from which the branch intends to start

its activity

15) Payment services to be provided 1. Services enabling cash to be placed on a payment account as well as the operations required for operating a payment account

2. Services enabling cash withdrawals from a payment account as well as the operations required for operating a payment account

3. Execution of payment transactions, including transfer of funds on a payment account with the user`s payment provider or with another payment service provider:




4. Execution of payment transactions where the funds are covered by a credit line for a payment

service user1:




5. Issuing of payment instruments and/or

acquiring of payment transactions2

6. Money remittance

7. Payment initiation services

8. Account information services

16) Business plan including a forecast budget calculation for the first three financial years which demonstrates that the branch is able to employ the appropriate and proportionate systems, resources and procedures to operate soundly with regard to the payment service business in the host Member State territory

17) Description of the branch administrative and accounting procedures

18) Identity of those responsible for the management of the branch

19) Description of how the branch fits into the corporate structure of the group

1 Including granting credits in accordance with Art. 17(4) PSD2

□ yes □ no 2 Including granting credits in accordance with Art. 17(4) PSD2

□ yes □ no

20) Programme of operations of the branch: a) the main objectives and business

strategy of the branch and an explanation of how the branch will contribute to the strategy of the institution and, where applicable, of its group

b) a list of the activities envisaged that the branch will conduct

c) an indication of the activities that will constitute the core business in the host Member State, including the intended start date for each core activity

d) a description of the target customers and counterparties

21) Structural organisation of the branch, comprising the following items:

a) a description of the organisational structure of the branch, including functional and legal reporting lines and the position and role of the branch within the corporate structure of the institution and, where applicable, of its group

b) a description of governance arrangements and internal control mechanisms of the branch, including the following items: i. risk management procedures of

the branch of the institution, and where applicable, of its group;

ii. any limits that apply to the activities of the branch;

iii. details of the internal audit arrangements of the branch, including details of the person responsible for these arrangements and, where applicable, details of the external auditor

22) Details of the branch’s IT and business continuity arrangements.

23) Full details of the anti-money laundering

procedures to be adopted by the branch in

the host Member State, which include:

a) Procedures to identify the customers and the beneficial owner of the transaction and what is prescribed regarding the record keeping

b) Procedures to distinguish situations with different risk levels (risk-based-approach) and the enhanced customer due diligence measures applicable in cases of higher risk

c) Procedures to detect suspicious transactions which have to be reported to the financial intelligence unit (FIU) and to report these transactions

d) Measures which have been implemented in relation to the training and education of their employees in order to apply the AML procedures

e) Description of the internal control mechanisms which the branch has established in order to comply with obligations in relation to money laundering and terrorist financing under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Regulation (EC) No 1781/2006 of the European Parliament and of the Council

24) Full description of participation or intention

to participate in a national or international

payment system

25) Full details of the branch links with internal

control system of the payment institution

26) In case of outsourcing of operational functions of payment services:

a) Name and address of the entity to which operational functions are to be outsourced

b) Contact details (email and telephone number) of a contact person belonging to the entity to which operational functions are to be outsourced

c) Type and exhaustive description of the operational functions outsourced

d) Name and address of the directors and the persons responsible for the management of the entity to which operational functions are to be outsourced

e) Procedures to ensure compliance with Articles 18(7) and 19(1a) of Payment Services Directive 2, with particular focus on the measures taken to ensure

that outsourcing of important operational functions in the host Member State do not materially impair the quality of the payment institution's internal controls and the ability of the competent authorities to trace compliance of the activities carried out in the host Member State with recourse to third parties with operational functions

___________________________

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXX, 2013 PURSUANT TO ARTICLE 3(1) OF DIRECTIVE

2009/110/EC (ARTICLE 25 OF DIRECTIVE 2007/64/EC – ENGAGEMENT OF A DISTRIBUTOR LOCATED

IN A HOST MEMBER STATE)

Type of notification

Notification reference

Date of receipt by the home authority

Member State in which distributor is to be

established

E-money institution

Address

Telephone number

Contact

Home State

Authorisation status

Date from which distributor intends to

establish

Distributor address

Person responsible for management of the

agent:

Activities to be provided:

☐ Issuing electronic money

☐ Distribution/redemption of electronic money

(provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC)

☐ 1. Services enabling cash to be placed on a payment account as well as all the operations required for operating a

payment account.

☐ 2. Services enabling cash withdrawals from a payment as well as all the operations required for operating a

payment account.

☐ 3. Execution of payment transactions, including transfers of funds on a payment account with the user’s payment

service provider or with another payment service provider:

- execution of payment transactions through a payment card or a similar device

☐ 4. Execution of payment transactions where the funds are covered by a credit line for a payment service user:*1


☐ 5. Issuing and/or acquiring of payment instruments*1

☐ 6. Money remittance

☐ 7. Execution of payment transactions where the consent of the payer to execute a payment transaction is given by

means of any telecommunication, digital or IT device and the payment is made to the telecommunication, IT system

or network operator, acting only as an intermediary between the payment service user and the supplier of the goods

and services.*1

1 including granting credits in accordance with the rules provided for in Article 6(1)(b) of the Directive?

☐yes ☐ no

Organisational structure:

Requirement Response

a) Full description of the agent’s structural organisation (number of business units/premises; initial number of anticipated employees; organisational chart, showing both functional and legal reporting lines) and how the distributor/agent fits into the corporate structure of the group:

b) Full description of outsourcing arrangements, including a list of all distributors in the host Member State

c) Full description of participation or intention to participate in a national or international payment system (if applicable)

d) Full description of the anti-money laundering procedures to be adopted by the e-money institution, agent or distributor in the host Member State:

e) Full details of the links with the internal control system of the e-money institution:

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXX, 2015 PURSUANT TO ARTICLE 25 OF DIRECTIVE

2007/64/EC – ENGAGEMENT OF AN AGENT LOCATED IN A HOST MEMBER STATE)




Member State in which agent is to be

established

Payment institution

Address

Telephone number

Contact

Home State


Date from which agent intends to establish

Agent name & address

Person responsible for management of the

agent:



payment account.


payment account.











and services.*1


☐yes ☐ no

Organisational structure:

Requirement Response

a) Full description of the agent’s structural organisation (number of business units/premises; initial number of anticipated employees; organisational chart, showing both functional and legal reporting lines) and how the distributor/agent fits into the corporate structure of the group:

b) Full description of outsourcing arrangements, including a list of all distributors in the host Member State

c) Full description of participation or intention to participate in a national or international payment system (if applicable)

d) Full description of the anti-money laundering procedures to be adopted by the e-money institution, agent or distributor in the host Member State:

e) Full details of the links with the internal control system of the e-money institution:

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXXXXXX, 2013 PURSUANT TO ARTICLE 3(1) OF DIRECTIVE

2009/110/EC (ARTICLE 25 OF DIRECTIVE 2007/64/EC – FREEDOM TO PROVIDE SERVICES)



[NBB_Reference]


Member State in which ELMI intends to

operate

E-money institution

Address

Telephone number

Email

Contact

Home State


Date from which activities will be provided


☐ Issuing electronic money

☐ Distribution/redemption of electronic money

(provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC)


payment account.


payment account.



- execution of direct debits, including one-off direct debits


- execution of credit transfers, including standing orders










and services.*1


☐yes ☐ no

SCHEDULE TO NOTIFICATION DATED XXXXXXXXX, 2015 PURSUANT TO ARTICLE 25 OF DIRECTIVE

2007/64/EC THE PAYMENT SERVICE DIRECTIVE – FREEDOM TO PROVIDE SERVICES


First time


[NBB_Reference]


Member State in which the payment

institution intends to operate

Payment institution

Address

Telephone number

Email

Contact

Home State

Belgium


Authorised by the National Bank of Belgium

Date from which activities will be provided



payment account.


payment account.















and services.*1


☐yes ☐ no

NBB_2013_02 – Version 8 September 2015 Appendix 1 – Page 1/27

Boulevard de Berlaimont 14 – BE-1000 Brussels tel. +32 2 221 38 12 – fax + 32 2 221 31 04 Company number: 0203.201.340 RPM (Trade Register) Brussels www.bnb.be

Brussels, 17 June 2013

Version 8 September 2015

Appendix 1 to circular NBB_2013_02

Form 1 “New appointment”

Scope Credit institutions, stockbroking firms, payment institutions, electronic money institutions, settlement institutions, institutions equivalent to settlement institutions, (re)insurance companies, (mixed) financial holding companies, insurance holding companies and certain branches.

Any personal data submitted on this form will be processed by the National Bank of Belgium (NBB), Boulevard de Berlaimont 14, 1000 Brussels, in accordance with the Law of 8 December 1992 on the protection of privacy with regard to the processing of personal data.

The NBB will process these data for the purposes of verifying compliance with the legal provisions set out below.

The processed data may be passed on to third parties, where appropriate, only under the conditions set out in Articles 36/13 and 36/14 of the Law of 22 February 1998 establishing the Organic Statute of the National Bank of Belgium.

Within the limits provided for in the regulations concerning the protection of privacy, the natural persons whose personal data have been processed have the right to inspect and correct such data in accordance with Articles 10 and 12 of the aforementioned Law of 8 December 1992.

Preliminary remarks 1) Completeness and accuracy of the information sent

The NBB expects both the applicant in question and the institution to answer the questions below accurately and to provide any relevant and material information of which they are aware. If the NBB finds that any incomplete or inaccurate information has been sent intentionally, this will lead to a negative assessment of the suitability of the person in question. In relation thereto, we refer readers specifically to points 5.1 and 7.3 of circular NBB_2013_02.

In this respect, it is also important to note that the answers to the questions set out below need to deal with all elements relating to the situation of the person in question, both in Belgium and abroad.

Appendix 1 – Page 2/27 NBB_2013_02 – Version 8 September 2015

Space is provided under certain questions to fill in additional information if the answer to the question is affirmative. If the provided space is insufficient, please add further enclosures, numbering them clearly and listing them in TITLE VIII of this form.

If some of the information sent should so require, or if the person in question should so wish, s/he may make any additional comments which s/he may deem to be relevant verbally to the NBB.

The NBB furthermore offers a reminder that Articles 108 of the Law of 22 March 1993, 152 of the Law of 6 April 1995, 210 of the Law of 20 July 2004 and 88 of the Law of 9 July 1975 authorize the Bank to obtain information from the judicial authorities concerning any conviction for or investigation into an infringement of the Laws of 22 March 1993, 6 April 1995, 9 July 1975 or 20 July 2004, or to any of the legislation mentioned in Articles 19 of the Law of 22 March 1993, 61 of the Law of 6 April 1995, or 39 and 152 of the Law of 20 July 2004. If any changes should take place subsequently with regard to the answers given in this form, details of them must be sent to the NBB using form 3 “NEW ELEMENTS”.

2) Information already sent previously relating to professional integrity as a result of the

holding of another position, whether at the same financial institution or not. With regard to the information requested in TITLE VI of this form (information about the professional integrity of the person in question), it is permissible to refer to an identical or similar form previously submitted to the NBB. Nevertheless, this may only be done if no changes need to be made to the answers contained in the previous form. In this case, no answers must be given to questions 2 to 9 inclusive under TITLE VI.

If the said option is being used, please identify the form mentioned precisely in question 1.


credit institution

stockbroking firm

payment institution

electronic money institution

settlement institution

institution equivalent to a settlement institution

insurance company

reinsurance company

financial holding company

insurance holding company

mixed financial holding company

If applicable

foreign branch of a Belgian institution ("outward passporting")

Belgian branch of a foreign institution

TITLE I. CONTACT DETAILS OF THE INSTITUTION Please fill in the contact details of the institution at which the person to be appointed wishes to hold a position which falls within the scope of the law. 1. Name of the institution

2. Address

3. Telephone and fax numbers

4. Company number

5. Nature of the institution


TITLE II. PERSONAL DATA 1. Surname 2. First name(s) 3. Place and date of birth 4. Gender 5. Nationality 6. Domicile 7. Place of residence (if different

from the domicile mentioned in point 6.)

8. Telephone/ Mobile phone number 9. E-mail address


TITLE III. SCREENINGS BY THE NBB, THE FSMA AND FOREIGN FINANCIAL SUPERVISORY AUTHORITIES

1. Has the person in question ever undergone a suitability assessment by the NBB

in the past or is s/he currently undergoing this type of assessment for the purposes of another position?

If so, please give details about this screening below.

2. Has the person in question ever undergone a suitability assessment by another financial supervisory authority or is s/he currently undergoing this type of assessment for the purposes of another position?

If so, please give details about this screening below.

3. Has the person in question ever in the past withdrawn an application for a position which had been made to either the NBB or another financial supervisory authority? If so, please give details about this withdrawal below.

4. Has the person in question ever been accredited by the FSMA as a compliance officer, or is there an accreditation procedure of this kind in progress at the present time?

If so, please give details about the accreditation obtained or the ongoing accreditation procedure below.

YES NO

YES NO

YES NO

YES NO


TITLE IV. DATA RELATING TO THE POSITION

A. General points

1. a) Please state below the position which the person in question wishes to hold within the institution.

Please check all boxes which apply to the person in question.

executive director

non-executive director

chairman of the management body

chairman of the audit committee

chairman of the remuneration committee

chairman of the risk committee

chairman of the nomination committee

member of the management committee

chairman of the management committee

senior manager of an institution with no management committee

senior manager of a branch

head of the compliance function

head of the internal audit function

head of the risk management function

head of the actuarial function

b) Please state the official title of the position within the institution.

Official title of the position

2. Please give below as detailed as possible a description of the main duties, skills and responsibilities relating to the position in question. Please specify which other functions, if any, the person involved will exercise within the institution. Please also specify on which subcommittees of the management body or other committees the person involved will sit, if applicable.


3. Please give below additional details about the planned start date and the length of the term of office.

Planned start date for the appointment

Planned term of office

Is the person to be appointed replacing somebody else? If so, who and why?

B. Position as a non-executive director

If this is a position as a non-executive director, please state the capacity in which the person in question is to be appointed.

as a shareholder, cooperant or a mutual member of this institution

as the representative of a shareholder, a cooperant or a mutual member of this institution

as an independent director within the meaning of Article 526ter of the Companies Code. 1

in some other capacity.

In this latter case, please explain the capacity more precisely.

1 Please remember that it is incumbent upon the institution to check that all of the legal criteria set out in

Article 526ter of the Companies Code have been fulfilled.


Name of the institution Start date End date Diploma obtained

Month Year Month Year

Name of the institution Start date End date Object of the training

Month Year Month Year

TITLE V. INFORMATION ABOUT THE EXPERTISE OF THE PERSON IN QUESTION 1. Education

Please fill in the table below with information about the education of the person in question, starting with the most recent events.

2. Other important training

Please fill in the table below with information about any other important training undertaken by the person in question, starting with the most recent.


3. Professional experience working for companies in the financial sector

Please fill in the table below with information about the professional experience acquired by the person in question working for companies in the financial sector over the last eight years.

Company name and area of business

Description and title of the position held

Start date End date Reason for leaving the company Month Year Month Year

4. Management experience or experience in independent control functions

Please fill in the table below with information about any management experience or experience in independent control functions acquired by the person in question in companies over the last eight years.


Description and title of the position held



5. Other professional experience

Please fill in the table below with information about any professional experience over the last eight years which has not been mentioned in the tables for questions 3 and 4.


Description of the position held


6. Non-competition clauses or other binding undertakings

Please state whether the person in question is bound by any non-competition clauses or by any other binding commitment by reason of any position previously held.

7. Periods without engaging in any professional activities Up until the present time, has there been one or more periods of at least twelve months in the professional career of the person in question during which s/he has not engaged in any professional activity? If so, please give details about these periods of inactivity below.

YES NO


1 2 3

Surname and first name

Address

Telephone/ Mobile phone number

Position

Relationship to the person in question

8. References Please give contact details for at least two referees in the table below. If possible, one of them should represent a previous employer. By mentioning these persons, you formally authorize the NBB to contact them. You will be informed prior to any such contact. The following persons may not be given as referees: parents or relatives either by blood or by marriage in a direct or collateral line and up to the third degree, spouses, (cohabiting) partners or close friends.


TITLE VI. INFORMATION ABOUT THE PROFESSIONAL INTEGRITY OF THE PERSON IN QUESTION

1. Please state whether any information about the professional integrity of the person to be appointed has ever been sent in the past. The person in question has already sent the NBB the information requested in TITLE VI by sending the NBB an identical or similar form. If so, please state, as precisely as possible, when and within what context (institution and position in question) this information was sent. (only to be completed in the event of an answer in the affirmative to the first paragraph) As no changes need to be made to this previous information, the person in question refers to this form in answer to the questions set out in this title.

(only to be completed in the event of an answer in the affirmative to the first paragraph) The party in question hereby states that s/he has previously sent the NBB an “extrait du casier judiciaire” (a criminal records certificate), or an equivalent document issued by a foreign authority, dating back less than three months, in appendix to this identical form or a similar form sent previously.

(only to be completed in the event of an answer in the affirmative to the first paragraph) As the person in question has not been convicted since that time, the “extrait du casier judiciaire” mentioned, or the equivalent document issued by a foreign authority, remains valid. There is no need to answer questions 2 to 11 in the event of answers in the affirmative to all of the previous paragraphs.

2. Criminal convictions (either in Belgium or abroad) Do you have any criminal convictions or, to the best of your knowledge, has there ever been a criminal investigation of which you were the subject either in Belgium or abroad? If so, please give the necessary details below. In this respect, please make a clear distinction between any previous convictions and any cases which are still ongoing. Please enclose the case number and copies of any procedural documents you may have with this form.

YES NO

YES NO

YES NO

YES NO

YES NO


Previous convictions:

Cases still ongoing:


3. Negative assessments by financial supervisory authorities (either in Belgium or abroad)

a. Has a financial supervisory authority ever considered or declared that you do not have the required professional integrity or expertise to hold a position in an institution which is subject to (prudential) supervision?

b. Are you aware of any accusations which have been made or are being made against you by a financial supervisory authority?

If you answer in the affirmative to any of these questions, please give the necessary details below.

YES NO

YES NO


4. Administrative or disciplinary measures (either in Belgium or abroad)

To the best of your knowledge, have you been or are you subject to one or more administrative or disciplinary measures or to one or more similar administrative measures as part of your professional activities, or a measure involving suspension or expulsion from a professional organisation? To the best of your knowledge, are there any such proceedings in progress against you? If you answer in the affirmative, please give the necessary details below.

YES NO


5. Dismissal or termination of contract on grounds of serious misconduct (either in Belgium or abroad)

Have you ever been dismissed on grounds of serious misconduct, or has a contract of independent agent or any other contract under which you carried out a professional activity as a self-employed person ever been terminated for serious misconduct?

If you answer in the affirmative, please give the necessary details below.

YES NO


6. Companies / institutions / bodies at which you hold or have held a position which falls within the scope of the law, or where you influence or have influenced policy in another significant way, or in which you hold or have held a significant interest

a. Has a company of this kind / an institution of this kind / a body of this kind ever been

the subject of a criminal conviction, of an administrative or disciplinary measure or an equivalent administrative measure, or of a measure involving suspension or exclusion by a professional organisation? To the best of your knowledge, are there any proceedings of this kind ongoing against a company of this kind /an institution of this kind / a body of this kind?

b. Has a company of this kind / an institution of this kind / a body of this kind ever

been the subject of a refusal or withdrawal of authorization?

If you answer in the affirmative to any of these questions, please give the necessary details below. Please also precisely identify the company / institution / body in question by giving its VAT number or, failing this, its national number. As far as question 6.a. is concerned, a distinction should be made between any previous convictions or measures and any cases which are still ongoing.

YES NO

YES NO

YES NO


7. Public aid Has a company / institution / body at which you hold or have held a position which falls within the scope of the law, or where you influence or have influenced policy in another significant way, or in which you hold or have held a significant interest received public aid? If you answer in the affirmative, please give the necessary details below. Please also precisely identify the financial institution in question.

YES NO


8. Settlements or agreements

a. Have you ever been or are you considering being party to a settlement or agreement in a dispute with third parties relating to an infringement of financial or other legislation?

b. Has a company / institution / body at which you hold or have held a position which falls within the scope of the law, or where you influence or have influenced policy in another significant way, or in which you hold or have held a significant interest, ever been party to a settlement or agreement in a dispute with third parties relating to an infringement of financial or other legislation, or is such company/ institution/ body considering such a move?

If you answer in the affirmative to any of these questions, please give the necessary details below. Please also precisely identify the company / institution / body in question by giving its VAT number or, failing this, its national number.

9. Adjustment or discharge of either personal debts or a company’s debts

a. Have you taken part or do you plan to take part in an amicable settlement or a judicial procedure relating to an adjustment and/or a discharge of personal debts?

b. Have you taken part or do you plan to take part in an amicable settlement or a judicial procedure relating to an arrangement and/or a clearing of the debts of a company / institution / body at which you hold or have held a position which falls within the scope of the law, or where you influence or have influenced policy in another significant way, or in which you hold or have held a significant interest?

If you answer in the affirmative to any of these questions, please give the necessary details below. Please also precisely identify the company / institution / body in question by giving its VAT number or, failing this, its national number.

YES NO

YES NO

YES NO

YES NO


10. Bankruptcy Has a company / an institution / a body at which you have held a position which falls within the scope of the law, or where you have significantly influenced the policy in another way, or in which you have held a significant interest, ever been declared bankrupt? To the best of your knowledge, is there any such proceeding ongoing with regard to a company of which you are a senior manager or in which you have a significant interest?

If you answer in the affirmative, please give the necessary details below (e.g. the exact date of the declaration of bankruptcy). Please also precisely identify the company / institution / body in question by giving its VAT number or, failing this, its national number.

YES NO


11. Refusal to certify company accounts Have external auditors (accredited auditor(s), statutory auditor(s), etc.) ever refused to certify the accounts of a company / institution / body at which you hold or have held a position which falls within the scope of the law, or where you influence or have influenced policy in another significant way, or in which you hold or have held a significant interest? If you answer in the affirmative, please give the necessary details below. Please also precisely identify the company in question by giving its VAT number or, failing this, its national number.

YES NO


12. Financial or non-financial interests or relationships Do you and/ or your close relatives have any financial (e.g. loans, shareholdings) or non-financial interest to or relationship with (e.g. close relations like a spouse, registered partner, cohabite, child, parent or other relation with whom you share living accommodations) members of the management body and key function holders in the same credit institution, the parent institution and subsidiaries and controlling shareholders? If you answer in the affirmative, please indicate the financial or non-financial interests or relationships below.

YES NO


TITLE VII. OTHER INFORMATION ABOUT THE PERSON IN QUESTION 1. Outside employment and/or other professional activities Please answer the following questions by checking the YES or NO boxes. Your answers must relate to your situation both in Belgium and abroad. If you answer in the affirmative, please provide any relevant details in a separate enclosure (including identification of the other company, a description of the other position or activity and the start date for this position or activity). In addition to the position which is the subject of this form, have you any plans to continue or start carrying out other positions which involve taking part in the management or policy function of another company? In addition to the position which is the subject of this form, do you have any plans to continue or start carrying out other professional activities, acting in any capacity whatsoever (employee, self-employed, etc.) ?( 1)

Are you aware of any conflict of interest, a professional obligation or any other situation relating to yourself and which might potentially come into conflict with the position which is the subject of this form? If you answer in the affirmative to one or several of the above questions, please provide the necessary information below. Please give further details regarding the time distribution.

(1) If you answer this question in the affirmative, we would like to draw your attention to the legal provisions on the

incompatibility of offices held and to the circular concerning the holding of outside positions (circular PPB-2006-13-CPB-CPA of 13 November 2006 relating to the holding of outside positions by officers of regulated companies)).

YES NO

YES NO

YES NO


2. Additional information Do you believe you need to provide any other information which might be relevant to the appraisal of your application? If you answer in the affirmative, please provide this information below.

YES NO


TITLE VIII. ENCLOSURES 1. Compulsory enclosures This form must be accompanied by a series of enclosures, in English whenever possible. Using the checklist below, please state which of these documents you have enclosed. • Enclosure 1: a legible copy of a valid passport or identity card for the person to be appointed

• Enclosure 2: the curriculum vitae of the person to be appointed • Enclosure 3: an “extrait du casier judiciaire” or an equivalent document issued by a foreign

authority, dating back less than three months and concerning the person to be appointed • Enclosure 4: an organisational chart for the financial institution in question mentioning the position

in question, the composition of the bodies and subcommittees and, if the person is to be appointed as a director, a detailed description of the division of tasks within the management body

• Enclosure 5: the function profile drawn up by the institution • (where applicable) Enclosure 6: a document relating to the assessment of the person in question by

another financial supervisory authority

2. Other enclosures Please list below any other enclosures which you are sending with this form. Please identify each enclosure precisely, stating the number of pages of which each of them is made up, and please also precisely state the number of the question to which each enclosure relates.

The enclosures must each bear a specific sequential number.


Declaration made by the applicant in question “I, the undersigned ……………………………………….....………………..................................................... (surname and first name(s) of the applicant in question), hereby declare that I have replied to the questions above accurately and in good faith.

I hereby undertake to inform the institution in question immediately of any change in relation to one or more of the answers to these questions.

I also note that the deliberate providing of inaccurate and/or incomplete information will have a negative impact upon the appraisal of my application or, subsequently, the qualities required of me for the purposes of holding the position in question.

I hereby declare that I shall be holding the position in question in my own name.”

Date and signature of applicant in question


Declaration made by the institution in question “Acting in my capacity:

as chairman of the management body

as chairman of the management committee

as a non-executive director

as asenior manager of the foreign institution to which the senior manager of the branch in Belgium directly reports

of ………………………………………………...............……………….. (name of the institution in question), I, the undersigned, ……………………………………....………….............................…….. (surname and first name(s)) hereby declare, after having made the usual verifications, that the information provided by ………………………………………………....................……………………. (applicant's surname and first name(s)) to the National Bank of Belgium for the purposes of this form is accurate to the best of my knowledge. ……………………………………………….............................……….. (name of the institution in question) hereby undertakes to immediately inform the National Bank of Belgium of any and all changes to the details contained in this form of which it may become aware and which would be likely to have an impact upon the appraisal of the applicant’s suitability by the National Bank of Belgium. For this purpose it will use form 3 “NEW ELEMENTS”.

Date, title and signature


Boulevard de Berlaimont 14 – BE-1000 Brussels tel. +32 2 221 38 12 – fax + 32 2 221 31 04 Company number: 0203.201.340 RPM (Trade Register) Brussels

Brussels, 17 June 2013

Version 8 September 2015

Appendix 2 to circular NBB_2013_02

Form 2 "Exit"

Scope Credit institutions, stockbroking firms, payment institutions, electronic money institutions, settlement institutions, institutions equivalent to settlement institutions, (re)insurance companies, (mixed) financial holding companies, insurance holding companies and certain branches.

Any personal data submitted on this form will be processed by the National Bank of Belgium (NBB), Boulevard de Berlaimont 14, 1000 Brussels, in accordance with the Law of 8 December 1992 on the protection of privacy with regard to the processing of personal data.

The NBB will process these data for the purposes of verifying compliance with the legal provisions set out below.

The processed data may be passed on to third parties, where appropriate, only under the conditions set out in Articles 36/13 and 36/14 of the Law of 22 February 1998 establishing the Organic Statute of the National Bank of Belgium.

Within the limits provided for in the regulations concerning the protection of privacy, the natural persons whose personal data have been processed have the right to inspect and correct such data in accordance with Articles 10 and 12 of the aforementioned Law of 8 December 1992.


credit institution

stockbroking firm

payment institution

electronic money institution

settlement institution

institution equivalent to a settlement institution

insurance company

reinsurance company

financial holding company

insurance holding company

mixed financial holding company

If applicable

foreign branch of a Belgian institution ("outward passporting")

Belgian branch of a foreign institution

TITLE I. CONTACT DETAILS OF THE INSTITUTION Please fill in the contact details of the institution at which the person in question holds a position. 1. Name of the institution

2. Address

3. Telephone and fax numbers

4. Company number

5. Nature of the institution


TITLE II. PERSONAL DATA 1. Surname 2. First name(s) 3. Place and date of birth 4. Gender 5. Nationality 6. Domicile 7. Place of residence (if different

from the domicile mentioned in point 6.)

8. Telephone/ Mobile phone

number 9. E-mail address


TITLE III. DATA RELATING TO THE POSITION

Please state below the position which the person in question is leaving within the institution. Please check all boxes which apply to the person in question.

executive director

non-executive director

chairman of the management body

chairman of the audit committee

chairman of the remuneration committee

chairman of the risk committee

member of the management committee

chairman of the management committee

senior manager of an institution with no management committee

senior manager of a branch

head of the compliance function

head of the internal audit function

head of the risk management function

head of the actuarial function

Please indicate the date of leaving the position.


TITLE IV. REASON FOR LEAVING

Please state below the reason for leaving. internal reorganization voluntary redundancy dismissal on grounds of serious misconduct expiry of contract retirement other reasons

Please provide further details regarding the reason for leaving, unless the leaving is due to expiry of contract or retirement.


TITLE V. REPLACEMENT

Please indicate below whether the person in question is being replaced, and if so, by whom. If (s)he is not being replaced (immediately), please specify who will perform the duties related to the position in question.


TITLE VI. ENCLOSURES

Please list below any enclosures which you are sending with this form. Please identify each enclosure precisely, stating the number of pages of which each of them is made up. Each enclosure must bear a specific sequential number.


Declaration made by the institution in question “Acting in my capacity: as chairman of the management body as chairman of the management committee as a non-executive director as a senior manager of the foreign institution to which the senior manager of the branch in Belgium

directly reports of ………………………………………………...............……………….. (name of the institution in question), I, the undersigned, ……………………………………....………….............................…….. (surname and first name(s)) hereby declare, after having made the usual verifications, that the information provided by ………………………………………………....................……………………. (surname and first name(s) of the person in question) to the National Bank of Belgium for the purposes of this form is accurate to the best of my knowledge.”

Date, title and signature

De Vice-Eerste Minister en Minister van Sociale Zakenen Volksgezondheid, belast met Beliris en de Federale CultureleInstellingen,

Mevr. L. ONKELINX

De Minister van Financiën, belast met Ambtenarenzaken,K.GEENS

Met ’s Lands zegel gezegeld :De Minister van Justitie,Mevr. A. TURTELBOOM

Nota

(1) Stukken van de Kamer van volksvertegenwoordigers :53-2959 -2012/2013 :Nr. 1 : Wetsontwerp.Nr. 2 : Erratum.Nr. 3 : Amendementen.Nr. 4 : Verslag.Nr. 5 : Tekst verbeterd door de commissie.53-2959 -2013/2014 :Nr. 6 : Tekst aangenomen in plenaire vergadering en overgezonden

aan de Senaat.Integraal Verslag : 10 oktober 2013.Stukken van de Senaat :5-2282 -2013/2014 :Nr. 1 : Ontwerp geëvoceerd door de Senaat.Nr. 2 : Amendementen.Nr. 3 : Verslag.Nr. 4 : Beslissing om niet te amenderen.Handelingen van de Senaat : 24 oktober 2013.

*

FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN

[C − 2013/03431]21 DECEMBER 2013. — Koninklijk besluit tot wijziging van het

koninklijk besluit van 17 juli 2012 betreffende de dekking van dewerkingskosten van de Nationale Bank van België verbonden aanhet toezicht op financiële instellingen, tot uitvoering van arti-kel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling vanhet organiek statuut van de Nationale Bank van België

VERSLAG AAN DE KONING

Sire,De regels volgens dewelke de Nationale Bank van België (hierna : de

Bank) haar werkingskosten die betrekking hebben op het toezicht opfinanciële instellingen ten laste legt van die instellingen, wordenvastgelegd in het koninklijk besluit van 17 juli 2012 betreffende dedekking van de werkingskosten van de Nationale Bank van Belgiëverbonden aan het toezicht op financiële instellingen, tot uitvoeringvan artikel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 tot vaststellingvan het organiek statuut van de Nationale Bank van België.

Artikel 13 van voormeld koninklijk besluit bepaalt de verschuldigdebijdragen in hoofde van de verrekeningsinstellingen en de vereffening-sinstellingen en artikel 14 de verschuldigde bijdragen in hoofde van debetalingsinstellingen.

De bedoeling van het besluit dat U ter ondertekening wordtvoorgelegd, is tweeledig.

Ten eerste strekken de nieuwe paragrafen 1 en 2 van artikel 13 ertoede verrekeningsinstellingen en de vereffeningsinstellingen aan eenuniforme regeling te onderwerpen. Voortaan is elke instelling ondertoezicht een forfaitaire bijdrage van 200.000 EUR verschuldigd aan deBank tenzij die instelling aan de Bank een bijdrage van minstens200.000 EUR betaalt in haar hoedanigheid van kredietinstelling.

Ten tweede strekt het nieuwe artikel 14 ertoe de betalingsinstellingenen instellingen voor elektronisch geld aan een uniforme regeling teonderwerpen. De noodzaak tot het uitwerken van een dergelijkeuniforme regeling vloeit voort uit de wet van 27 november 2012, totwijziging van de wet van 21 december 2009 betreffende het statuut vande betalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienst-aanbieder en de toegang tot betalingssystemen, en van andere wetge-ving die betrekking heeft op het statuut van de betalingsinstellingen envan de instellingen voor elektronisch geld en van de kredietverenigin-gen uit het net van het Beroepskrediet, die het statuut van instellingenvoor elektronisch geld heeft herzien.

La Vice-Première Ministre et Ministre des Affaires socialeset de la Santé publique, chargée de Beliris et des Institutionsculturelles fédérales,

Mme L. ONKELINX

Le Ministre des Finances, chargé de la Fonction Publique,K. GEENS

Scellé du sceau de l’Etat :La Ministre de la Justice,Mme A. TURTELBOOM

Note

(1) Documents de la Chambre des représentants :53-2959 -2012/2013 :N° 1 : Projet de loi.N° 2 : Erratum.N° 3 : Amendements.N° 4 : Rapport.N° 5 : Texte corrigé par la commission.53-2959 -2013/2014 :N° 6 : Texte adopté en séance plénière et transmis au Sénat.

Compte rendu intégral : 10 octobre 2013.Documents du Sénat :5-2282 -2013/2014 :N° 1 : Projet évoqué par le Sénat.N° 2 : Amendements.N° 3 : Rapport.N° 4 : Décision de ne pas amender.Annales du Sénat : 24 octobre 2013.

SERVICE PUBLIC FEDERAL FINANCES

[C − 2013/03431]21 DECEMBRE 2013. — Arrêté royal modifiant l’arrêté royal du

17 juillet 2012 relatif à la couverture des frais de fonctionnement dela Banque Nationale de Belgique liés au contrôle des établisse-ments financiers, en exécution de l’article 12bis, § 4, de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique

RAPPORT AU ROI

Sire,Les règles selon lesquelles la Banque Nationale de Belgique (ci-après

″la Banque″) met ses frais de fonctionnement pour le contrôle desétablissements financiers à charge desdits établissements sont fixées parl’arrêté royal du 17 juillet 2012 relatif à la couverture des frais defonctionnement de la Banque nationale de Belgique liés au contrôle desétablissements financiers, en exécution de l’article 12bis, § 4, de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique.

L’article 13 de l’arrêté royal précité détermine les montants dus parles organismes de compensation et les organismes de liquidation, etl’article 14 les montants dus par les établissements de paiement.

L’objectif de l’arrêté soumis à Votre signature est double.

D’une part, les nouveaux paragraphes 1er et 2 de l’article 13 visent àsoumettre les organismes de compensation et les organismes deliquidation à un régime uniforme. Désormais, chaque organismesoumis au contrôle sera redevable d’une contribution forfaitaire de200.000 EUR à la Banque, sauf si cet organisme paie une contributiond’au moins 200.000 EUR à la Banque en qualité d’établissement decrédit.

D’autre part, l’article 14 nouveau vise à soumettre les établissementsde paiement et les établissements de monnaie électronique à un régimeuniforme. La nécessité de mettre en place ce régime uniforme découlede la loi du 27 novembre 2012 modifiant la loi du 21 décembre 2009relative au statut des établissements de paiement, à l’accès à l’activitéde prestataire de services de paiement et à l’accès aux systèmes depaiement et d’autres législations dans la mesure où elles sont relativesau statut des établissements de paiement et des établissements demonnaie électronique et des associations de crédit du réseau du Créditprofessionnel, qui a révisé le statut des établissements de monnaieélectronique.

103430 MONITEUR BELGE — 30.12.2013 − Ed. 2 — BELGISCH STAATSBLAD

birongi

Rectangle

In antwoord op de opmerking van de Raad van State dat voorliggendkoninklijk besluit ter advies moet worden voorgelegd aan de EuropeseCentrale Bank wordt opgemerkt dat het niet raadzaam wordt geachtom ontwerpen van regelgevende bepalingen die een beperkte wijzigingaanbrengen aan een koninklijk besluit tot uitvoering van een wet voorte leggen aan de ECB wanneer zowel het koninklijk besluit in kwestieals de wettelijke basis reeds positief door de ECB werden beoordeeld(zie CON/2012/35 en CON/2011/5). Het overmatig consulteren vande ECB overbelast de administraties van de Belgische overheid en vande ECB en dreigt bovendien de effectiviteit van de Europese consul-tatieprocedure uit te hollen.

Ik heb de eer te zijn,

Sire,Van Uwe Majesteit,de zeer eerbiedige

en zeer trouwe dienaar,

De Minister van Financiën,K. GEENS

RAAD VAN STATEafdeling Wetgeving

Advies 54.560/2 van 9 december 2013 over een ontwerp van koninklijkbesluit ‘tot wijziging van het koninklijk besluit van 17 juli 2012betreffende de dekking van de werkingskosten van de NationaleBank van België verbonden aan het toezicht op financiële instellin-gen, tot uitvoering van artikel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank vanBelgië’.Op 22 november 2013 is de Raad van State, afdeling Wetgeving, door

de Minister van Financiën verzocht binnen een termijn van der-tig dagen een advies te verstrekken over een ontwerp van koninklijkbesluit ‘tot wijziging van het koninklijk besluit van 17 juli 2012betreffende de dekking van de werkingskosten van de Nationale Bankvan België verbonden aan het toezicht op financiële instellingen, totuitvoering van artikel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 totvaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België’.

Het ontwerp is door de tweede kamer onderzocht op 9 decem-ber 2013.

De kamer was samengesteld uit Yves Kreins , kamervoorzitter, PierreVandernoot en Martine Baguet, staatsraden, Christian Behrendt enJacques Englebert, assessoren, en Anne-Catherine Van Geersdaele,griffier.

Het verslag is uitgebracht door Jean-Luc Paquet, eerste auditeur.Het advies, waarvan de tekst hierna volgt, is gegeven op 9 decem-

ber 2013.Aangezien de adviesaanvraag ingediend is op basis van artikel 84,

§ 1, eerste lid, 1°, van de gecoördineerde wetten op de Raad van State,zoals het vervangen is bij de wet van 2 april 2003, beperkt de afdelingWetgeving overeenkomstig artikel 84, § 3, van de voormelde gecoördi-neerde wetten haar onderzoek tot de rechtsgrond van het ontwerp, debevoegdheid van de steller van de handeling en de te vervullenvoorafgaande vormvereisten.

Wat deze drie punten betreft, geeft het ontwerp aanleiding tot devolgende opmerkingen.

Voorafgaande vormvereistenIn de inleiding van haar advies van 10 mei 2012 ’inzake werkings-

kosten verband houdend met toezicht’ (CON.2012/35) over hetontwerp dat het koninlijk besluit van 17 juli 2012 ’betreffende dedekking van de werkingskosten van de Nationale Bank van Belgiëverbonden aan het toezicht op financiële instellingen, tot uitvoeringvan artikel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 tot vaststellingvan het organiek statuut van de Nationale Bank van België’ isgeworden en waarvan voorliggend ontwerp de wijziging beoogt,verklaart de Europese Centrale Bank, in verband met de indiening vanhet verzoek en de rechtsgrondslag ervan het volgende :

″Op 23 maart 2012 ontving de Europese Centrale Bank (ECB) eenverzoek van de Nationale Bank van België (BBB), handelend namens deBelgische Minister van Financiën, om een Advies betreffende eenontwerp van koninklijk besluit betreffende de werkingskosten van deNationale Bank van België in verband met toezicht op financiëleinstellingen, ter uitvoering van artikel 12bis, § 4, van de wet van22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van deNationale Bank van België (hierna : het ’ontwerp van koninklijkbesluit’).

En réponse à la remarque du Conseil d’Etat que le présent arrêtéroyal doit être soumis à l’avis de la Banque centrale européenne, il estremarqué qu’il n’est pas considéré comme opportun de soumettre à laBCE des projets de dispositions réglementaires qui apportent unemodification limitée à un arrêté royal exécutant une loi si tant l’arrêtéroyal en question que la base légale ont déjà été évalués positivementpar la BCE (voir CON/2012/35 et CON/2011/5). La consultationexcessive de la BCE surcharge les administrations des autorités belgeset de la BCE et risque en outre de saper l’efficacité de la procédure deconsultation européenne.

J’ai l’honneur d’être,

Sire,de Votre Majesté,

le très respectueuxet très fidèle serviteur,

Le Ministre des Finances,K. GEENS

CONSEIL D’ETATsection de législation

Avis 54.560/2 du 9 décembre 2013 sur un projet d’arrêté royal‘modifiant l’arrêté royal du 17 juillet 2012 relatif à la couverture desfrais de fonctionnement de la Banque Nationale de Belgique liés aucontrôle des établissements financiers, en exécution de l’article 12bis,§ 4, de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique de la Banquenationale de Belgique’.

Le 22 novembre 2013, le Conseil d’Etat, section de législation, a étéinvité par le Ministre des Finances à communiquer un avis, dans undélai de trente jours, sur un projet d’arrêté royal ‘modifiant l’arrêtéroyal du 17 juillet 2012 relatif à la couverture des frais de fonctionne-ment de la Banque nationale de Belgique liés au contrôle desétablissements financiers, en exécution de l’article 12bis, § 4, de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique’.

Le projet a été examiné par la deuxième chambre le 9 décembre 2013.

La chambre était composée de Yves Kreins, président de chambre,Pierre Vandernoot et Martine Baguet, conseillers d’Etat, Chris-tian Behrendt et Jacques Englebert, assesseurs, et Anne-Catherine Van Geersdaele, greffier.

Le rapport a été présenté par Jean-Luc Paquet, premier auditeur.L’avis, dont le texte suit, a été donné le 9 décembre 2013.

Comme la demande d’avis est introduite sur la base de l’article 84,§ 1er, alinéa 1er, 1° , des lois coordonnées sur le Conseil d’Etat, tel qu’ilest remplacé par la loi du 2 avril 2003, la section de législation limite sonexamen au fondement juridique du projet , à la compétence de l’auteurde l’acte ainsi qu’à l’accomplissement des formalités préalables,conformément à l’article 84, § 3, des lois coordonnées précitées.

Sur ces trois points, le projet appelle les observations suivantes.

Formalités préalablesAu début de son avis du 10 mai 2012 sur les frais de fonctionnement

liés au contrôle prudentiel (CON/2012/35), donné sur le projet devenul’arrêté royal du 17 juillet 2012 ‘relatif à la couverture des frais defonctionnement de la Banque Nationale de Belgique liés au contrôle desétablissements financiers, en exécution de l’article 12bis, § 4, de la loidu 22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique’ qu’il est envisagé de modifier, la Banque centrale européenneindique ce qui suit, s’agissant de l’introduction de la demande et de sonfondement juridique :

″Le 23 mars 2012, la Banque centrale européenne (BCE) a reçu unedemande de consultation de la Banque Nationale de Belgique (BNB),agissant pour le compte du ministère belge des Finances, portant sur unprojet d’arrêté royal relatif aux frais de fonctionnement de la BanqueNationale de Belgique liés au contrôle des établissements financiers,mettant en œuvre l’article 12bis, § 4, de la loi du 22 février 1998 fixantle statut organique de la Banque Nationale de Belgique (ci-après, le‘projet d’arrêté royal’).

103431MONITEUR BELGE — 30.12.2013 − Ed. 2 — BELGISCH STAATSBLAD

De adviesbevoegdheid van de ECB is gebaseerd op artikel 127, lid 4en artikel 282, lid 5 van het Verdrag betreffende de werking van deEuropese Unie (VWEU) en het derde streepje van artikel 2, lid 1 vanBeschikking 98/415/EG van de Raad van 29 juni 1998 betreffende deraadpleging van de Europese Centrale Bank door de nationale autori-teiten over ontwerpen van wettelijke bepalingen, aangezien het ont-werp KB bepalingen betreffende de NBB omvat.″

Het voormelde derde streepje van artikel 2, lid 1, van de beschik-king 98/415/EG van 29 juni 1998 bepaald het volgende :

″De autoriteiten van de lidstaten raadplegen de ECB over elkontwerp van wettelijke bepaling op de gebieden die krachtens hetVerdrag onder de bevoegdheid van de ECB vallen, met name : (...)centrale banken″.

Net zoals over het besluit van 17 juli 2012, waarvan het voorliggendeontwerp de wijziging beoogt, moet de Europese Centrale Bank over ditontwerp worden geraadpleegd en dient in de aanhef naar haar advieste worden verwezen.

De griffier De voorzitterAnne-Catherine Van Geersdaele Yves Kreins

21 DECEMBER 2013. — Koninklijk besluit tot wijziging van hetkoninklijk besluit van 17 juli 2012 betreffende de dekking van dewerkingskosten van de Nationale Bank van België verbonden aanhet toezicht op financiële instellingen, tot uitvoering van arti-kel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling vanhet organiek statuut van de Nationale Bank van België

FILIP, Koning der Belgen,Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.

Gelet op de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiekstatuut van de Nationale Bank van België, artikel 12bis, § 4, ingevoegdbij artikel 187 van het koninklijk besluit van 3 maart 2011 betreffende deevolutie van de toezichtsarchitectuur voor de financiële sector;

Gelet op het koninklijk besluit van 17 juli 2012 betreffende de dekkingvan de werkingskosten van de Nationale Bank van België verbondenaan het toezicht op financiële instellingen, tot uitvoering van arti-kel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van hetorganiek statuut van de Nationale Bank van België;

Gelet op advies 54.560/2 van de Raad van State, gegeven op9 december 2013, met toepassing van artikel 84, § 1, eerste lid, 1°, vande wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973;

Op de voordracht van de Minister van Financiën,

Hebben Wij besloten en besluiten Wij :

Artikel 1. In artikel 13 van het koninklijk besluit van 17 juli 2012betreffende de dekking van de werkingskosten van de Nationale Bankvan België verbonden aan het toezicht op financiële instellingen, totuitvoering van artikel 12bis, § 4, van de wet van 22 februari 1998 totvaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België,worden paragrafen 1 en 2, gewijzigd bij het koninklijk besluit van1 oktober 2012, vervangen als volgt :

″§ 1. De Belgische verrekeningsinstellingen en de in België gevestigdebijkantoren van buitenlandse verrekeningsinstellingen die op 1 januariover een vergunning beschikken krachtens artikel 36/25, § 2, van dewet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van deNationale Bank van België, betalen jaarlijks een bijdrage van 200.000 EUR.

De in België gevestigde bijkantoren van buitenlandse kredietinstel-lingen, die voor hun diensten als verrekeningsinstelling op 1 januarionderworpen zijn aan het toezicht bedoeld in artikel 36/25 van de wetvan 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van deNationale Bank van België, betalen jaarlijks een bijdrage van 200.000 EUR.

De niet in België gevestigde buitenlandse verrekeningsinstellingen,die voor hun diensten als verrekeningsinstelling op 1 januari onder-worpen zijn aan het toezicht bedoeld in artikel 36/25 van de wet van22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van deNationale Bank van België, betalen jaarlijks een bijdrage van 200.000 EUR.Geen bijdrage is verschuldigd indien de betrokken instelling eenbijdrage aan de Bank betaalt voor een bijkantoor in België.

De in deze paragraaf vastgestelde bijdrage is niet verschuldigd doorde in deze paragraaf bedoelde instellingen die een bijdrage vanminstens 200.000 EUR aan de Bank zijn verschuldigd op basis vanhoofdstuk III van dit besluit.

La BCE a compétence pour émettre un avis en vertu de l’article 127,paragraphe 4, et de l’article 282, paragraphe 5, du traité sur lefonctionnement de l’Union européenne, ainsi que de l’article 2,paragraphe 1er, troisième tiret, de la Décision 98/415/CE du Conseildu 29 juin 1998 relative à la consultation de la Banque centraleeuropéenne par les autorités nationales au sujet de projets de réglemen-tation, étant donné que le projet d’arrêté royal contient des dispositionsqui concernent la BNB″.

Suivant l’article 2, paragraphe 1er, troisième tiret, de la Déci-sion 98/415/CE du 29 juin 1998 précitée,

″Les autorités des Etats membres consultent la BCE sur tout projet deréglementation relevant de son domaine de compétence en vertu dutraité, et notamment en ce qui concerne [...] les banques centralesnationales″.

Tout comme l’arrêté du 17 juillet 2012 qu’il tend à modifier, le projetdoit par conséquent faire l’objet d’une consultation de la Banquecentrale européenne et son avis devra être visé dans le préambule.

Le greffier Le présidentAnne-Catherine Van Geersdaele Yves Kreins

21 DECEMBRE 2013. — Arrêté royal modifiant l’arrêté royal du17 juillet 2012 relatif à la couverture des frais de fonctionnement dela Banque Nationale de Belgique liés au contrôle des établisse-ments financiers, en exécution de l’article 12 bis, § 4, de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique

PHILIPPE, Roi des Belges,A tous, présents et à venir, Salut.

Vu la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique de la BanqueNationale de Belgique, l’article 12bis, § 4, inséré par l’article 187 del’arrêté royal du 3 mars 2011 mettant en œuvre l’évolution desstructures de contrôle du secteur financier;

Vu l’arrêté royal du 17 juillet 2012 relatif à la couverture des frais defonctionnement de la Banque nationale de Belgique liés au contrôle desétablissements financiers, en exécution de l’article 12bis, § 4, de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque nationale deBelgique;

Vu l’avis 54.560/2 du Conseil d’Etat, donné le 9 décembre 2013, enapplication de l’article 84, § 1er, alinéa 1er, 1°, des lois sur le Conseild’État, coordonnées le 12 janvier 1973;

Sur la proposition du Ministre des Finances,

Nous avons arrêté et arrêtons :

Article 1er. Dans l’article 13 de l’arrêté royal du 17 juillet 2012 relatifà la couverture des frais de fonctionnement de la Banque Nationale deBelgique liés au contrôle des établissements financiers, en exécution del’article 12bis, § 4, de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organiquede la Banque Nationale de Belgique, les paragraphes 1er et 2, modifiéspar l’arrêté royal du 1er octobre 2012, sont remplacés par ce qui suit :

″§ 1er. Les organismes de compensation belges et les succursalesétablies en Belgique d’organismes de compensation étrangers quidisposent, au 1er janvier, d’un agrément en vertu de l’article 36/25, § 2,de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique de la BanqueNationale de Belgique, acquittent annuellement une contribution de200.000 EUR.

Les succursales établies en Belgique d’établissements de créditétrangers qui, pour les services qu’elles fournissent en qualité d’orga-nisme de compensation, sont, au 1er janvier, soumises au contrôle viséà l’article 36/25 de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique dela Banque Nationale de Belgique, acquittent annuellement une contri-bution de 200.000 EUR.

Les organismes de compensation étrangers non établis en Belgiquequi, pour les services qu’ils fournissent en qualité d’organisme decompensation, sont, au 1er janvier, soumis au contrôle visé à l’arti-cle 36/25 de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique de laBanque Nationale de Belgique, acquittent annuellement une contribu-tion de 200.000 EUR. Aucune contribution n’est due si l’organismeconcerné acquitte une contribution à la Banque pour une succursaleétablie en Belgique.

La contribution fixée par le présent paragraphe n’est pas due par lesorganismes visés au présent paragraphe qui sont redevables d’unecontribution d’au moins 200.000 EUR à la Banque en vertu duchapitre III du présent arrêté.


§ 2. De Belgische vereffeningsinstellingen en de in België gevestigdebijkantoren van buitenlandse vereffeningsinstellingen die voor hundiensten als vereffeningsinstelling op 1 januari onderworpen zijn aanhet toezicht bedoeld in artikel 36/26 van de wet van 22 februari 1998 totvaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België,betalen jaarlijks een bijdrage van 200.000 EUR.

De niet in het eerste lid bedoelde in België gevestigde instellingen,die op 1 januari aan het toezicht bedoeld in artikel 36/26 van de wetvan 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van deNationale Bank van België, zijn onderworpen, betalen jaarlijks eenbijdrage van 200.000 EUR.

De overeenkomstig artikel 36/26, § 7, van de wet van 22 februari 1998tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank vanBelgië met vereffeningsinstellingen gelijkgestelde instellingen die voorhun diensten als vereffeningsinstelling op 1 januari onderworpen zijnaan het toezicht bedoeld in artikel 36/26 van voormelde wet van22 februari 1998, betalen jaarlijks een bijdrage van 200.000 EUR.

De in deze paragraaf vastgestelde bijdrage is niet verschuldigd doorde in deze paragraaf bedoelde instellingen die een bijdrage vanminstens 200.000 EUR aan de Bank zijn verschuldigd op basis vanhoofdstuk III van dit besluit.″

Art. 2. Artikel 14 van hetzelfde besluit wordt vervangen als volgt :

″§ 1. De op 1 januari in België gevestigde betalingsinstellingen eninstellingen voor elektronisch geld naar Belgisch recht bedoeld inrespectievelijk artikel 9 en artikel 64 van de wet van 21 december 2009op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voorelektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbie-der en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegangtot betalingssystemen, betalen jaarlijks een bijdrage van 2.500 EUR.

Deze bijdrage wordt verhoogd tot 10.000 EUR voor de in het eerstelid bedoelde betalingsinstellingen en instellingen voor elektronischgeld met een eigen vermogen van meer dan 1 miljoen EUR, tot15.000 EUR voor de in het eerste lid bedoelde betalingsinstellingen eninstellingen voor elektronisch geld met een eigen vermogen van meerdan 5 miljoen EUR en tot 25.000 EUR voor de in het eerste lid bedoeldebetalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld met eeneigen vermogen van meer dan 10 miljoen EUR.

Het in aanmerking genomen eigen vermogen is het eigen vermogenop 31 december van het voorafgaande jaar, berekend, voor betalingsin-stellingen, overeenkomstig artikel 6 van het reglement van de CBFAvan 19 januari 2010 op het eigen vermogen van de betalingsinstellingenen, voor instellingen voor elektronisch geld, overeenkomst artikel 5 vanhet reglement van de NBB van 18 juni 2013 op het eigen vermogen vande instellingen voor elektronisch geld en de belegging van degeldmiddelen die in ruil voor het uitgegeven elektronisch geld wordenontvangen.

De op 1 januari in België gevestigde betalingsinstellingen eninstellingen voor elektronisch geld die geheel of gedeeltelijk zijnvrijgesteld op basis van respectievelijk artikel 48 en artikel 105 van dewet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingenen van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijfvan betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte vanelektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, betalen jaarlijkseen bijdrage van 1.500 EUR.

De op 1 januari in België gevestigde bijkantoren van betalingsinstel-lingen en instellingen voor elektronisch geld die ressorteren onder eenandere lidstaat van de EER bedoeld in respectievelijk artikel 39 enartikel 91 van de wet van 21 december 2009 op het statuut van debetalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, detoegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteitvan uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen,betalen jaarlijks een bijdrage van 2.500 EUR.

§ 2. De Bank stelt de instellingen bedoeld in § 1 jaarlijks uiterlijk op1 september in kennis van het bedrag dat zij overeenkomstig dieparagraaf verschuldigd zijn. De instellingen in kwestie betalen dezebijdragen ten laatste op 30 september van hetzelfde jaar.

§ 2. Les organismes de liquidation belges et les succursales établies enBelgique d’organismes de liquidation étrangers qui, pour les servicesqu’ils fournissent en qualité d’organisme de liquidation, sont, au 1er

janvier, soumis au contrôle visé à l’article 36/26 de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique, acquittent annuellement une contribution de 200.000 EUR.

Les établissements établis en Belgique et non visés à l’alinéa 1er, quisont, au 1er janvier, soumis au contrôle visé à l’article 36/26 de la loi du22 février 1998 fixant le statut organique de la Banque Nationale deBelgique, acquittent annuellement une contribution de 200.000 EUR.

Les organismes assimilés à des organismes de liquidation conformé-ment à l’article 36/26, § 7, de la loi du 22 février 1998 fixant le statutorganique de la Banque Nationale de Belgique, qui, pour les servicesqu’ils fournissent en qualité d’organisme de liquidation, sont, au 1er

janvier, soumis au contrôle visé à l’article 36/26 de ladite loi du22 février 1998, acquittent annuellement une contribution de 200.000 EUR.

La contribution fixée par le présent paragraphe n’est pas due par lesorganismes visés au présent paragraphe qui sont redevables d’unecontribution d’au moins 200.000 EUR à la Banque en vertu duchapitre III du présent arrêté.″

Art. 2. L’article 14 du même arrêté est remplacé par ce qui suit :

″§ 1er. Les établissements de paiement et les établissements demonnaie électronique de droit belge établis en Belgique au 1er janvier etvisés respectivement à l’article 9 et à l’article 64 de la loi du21 décembre 2009 relative au statut des établissements de paiement etdes établissements de monnaie électronique, à l’accès à l’activité deprestataire de services de paiement, à l’activité d’émission de monnaieélectronique et à l’accès aux systèmes de paiement, acquittent annuel-lement une contribution de 2.500 EUR.

Cette contribution est portée à 10.000 EUR pour les établissements depaiement et les établissements de monnaie électronique visés àl’alinéa 1er dont les fonds propres dépassent 1 million EUR, à15.000 EUR pour les établissements de paiement et les établissementsde monnaie électronique visés à l’alinéa 1er dont les fonds propresdépassent 5 millions EUR et à 25.000 EUR pour les établissements depaiement et les établissements de monnaie électronique visés àl’alinéa 1er dont les fonds propres dépassent 10 millions EUR.

Les fonds propres pris en considération s’entendent de ceux qui serapportent à la situation au 31 décembre de l’année précédenteconformément, pour les établissements de paiement, à l’article 6 durèglement de la CBFA du 19 janvier 2010 relatif aux fonds propres desétablissements de paiement, et, pour les établissements de monnaieélectronique, à l’article 5 du règlement de la BNB du 18 juin 2013concernant les fonds propres des établissements de monnaie électroni-que et le placement des fonds reçus en échange de la monnaieélectronique émise.

Les établissements de paiement et les établissements de monnaieélectronique établis en Belgique au 1er janvier qui bénéficient d’uneexemption en tout ou en partie au titre respectivement de l’article 48 etde l’article 105 de la loi du 21 décembre 2009 relative au statut desétablissements de paiement et des établissements de monnaie électro-nique, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement, àl’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accès aux systèmesde paiement, acquittent annuellement une contribution de 1.500 EUR.

Les succursales établies en Belgique au 1er janvier d’établissementsde paiement et d’établissements de monnaie électronique relevant dudroit d’un autre État membre de l’EEE et visés respectivement àl’article 39 et à l’article 91 de la loi du 21 décembre 2009 relative austatut des établissements de paiement et des établissements de monnaieélectronique, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement,à l’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accès aux systèmesde paiement, acquittent annuellement une contribution de 2.500 EUR.

§ 2. Chaque année, la Banque informe les établissements visés au§ 1er, au plus tard le 1er septembre, du montant dont ils sont redevablesen vertu dudit paragraphe. Les établissements en question acquittentces contributions au plus tard le 30 septembre de la même année.

103433MONITEUR BELGE — 30.12.2013 − Ed. 2 — BELGISCH STAATSBLAD

§ 3. De instellingen die een aanvraag doen in de zin van artikel 7 vande wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellin-gen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot hetbedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte vanelektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, betalen naaraanleiding van die aanvraag een bijdrage van 1.500 EUR. Wanneer deBank een vergunning verleent in de zin van artikel 8 van voormeldewet van 21 december 2009, vordert zij naar aanleiding van dievergunning een bijdrage van 1.500 EUR per betalingsdienst waarvooreen vergunning is verleend, zonder dat het bedrag van 4.500 EUR magworden overschreden.

De instellingen die een aanvraag doen in de zin van artikel 62 van dewet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingenen van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijfvan betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte vanelektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, betalen naaraanleiding van die aanvraag een bijdrage van 1.500 EUR. Wanneer deBank een vergunning verleent in de zin van artikel 63 van voormeldewet van 21 december 2009, vordert zij naar aanleiding van dievergunning een bijdrage van 1.500 EUR per voorgenomen betalings-dienst, zonder dat het bedrag van 4.500 EUR mag worden overschre-den.

De instellingen die van de Bank een kennisgeving ontvangen in dezin van artikel 39 of artikel 91 van de wet van 21 december 2009 op hetstatuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voorelektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbie-der en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegangtot betalingssystemen, betalen naar aanleiding van die kennisgevingeen bijdrage van 1.500 EUR.

De krachtens deze paragraaf verschuldigde bijdragen worden betaaldbinnen een termijn van één maand na het verzoek tot betaling door deBank.″

Art. 3. Dit besluit treedt in werking de dag waarop het in hetBelgisch Staatsblad wordt bekendgemaakt.

Art. 4. De minister bevoegd voor Financiën is belast met deuitvoering van dit besluit.

Gegeven te Brussel, 21 december 2013.

FILIP

Van Koningswege :


*

FEDERALE OVERHEIDSDIENST JUSTITIE

[C − 2013/09565]

21 DECEMBER 2013. — Wet houdende instemming met het Akkoord,gesloten door uitwisseling van verbale nota’s gedateerd op 16 okto-ber 2013 en op 7 november 2013 tot verlenging van het verdragtussen het Koninkrijk België en het Koninkrijk der Nederlandenover de terbeschikkingstelling van een penitentiaire inrichting inNederland ten behoeve van de tenuitvoerlegging van bij Belgischeveroordelingen opgelegde vrijheidsstraffen, gedaan te Tilburg(Nederland) op 31 oktober 2009 (1) (2)


De Kamers hebben aangenomen en Wij bekrachtigen hetgeen volgt :

Artikel 1. Deze wet regelt een aangelegenheid als bedoeld inartikel 77 van de Grondwet.

Art. 2. Het Akkoord, gesloten door uitwisseling van verbale nota’sgedateerd op 16 oktober 2013 en op 7 november 2013, tot verlengingvan het Verdrag tussen het Koninkrijk België en het Koninkrijk derNederlanden over de terbeschikkingstelling van een penitentiaireinrichting in Nederland ten behoeve van de tenuitvoerlegging van bijBelgische veroordelingen opgelegde vrijheidsstraffen, gedaan te Til-burg (Nederland) op 31 oktober 2009, zal volkomen gevolg hebben.

Art. 3. De akkoorden betreffende de verlenging van hetzelfdeverdrag na 31 december 2014, voorzien in de uitwisseling van verbalenota’s, zullen volkomen gevolg hebben.

§ 3. Les établissements qui introduisent une demande au sens del’article 7 de la loi du 21 décembre 2009 relative au statut desétablissements de paiement et des établissements de monnaie électro-nique, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement, àl’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accès aux systèmesde paiement, acquittent, à la suite de cette demande, une contributionde 1.500 EUR. Lorsque la Banque octroie un agrément au sens del’article 8 de ladite loi du 21 décembre 2009, elle demande, à la suite decet agrément, le paiement d’une contribution de 1.500 EUR par servicede paiement pour lequel un agrément a été octroyé, avec un maximumde 4.500 EUR.

Les établissements qui introduisent une demande au sens del’article 62 de la loi du 21 décembre 2009 relative au statut desétablissements de paiement et des établissements de monnaie électro-nique, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement, àl’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accès aux systèmesde paiement, acquittent, à la suite de cette demande, une contributionde 1.500 EUR. Lorsque la Banque octroie un agrément au sens del’article 63 de ladite loi du 21 décembre 2009, elle demande, à la suite decet agrément, le paiement d’une contribution de 1.500 EUR par servicede paiement envisagé, avec un maximum de 4.500 EUR.

Les établissements qui reçoivent une notification de la Banque ausens de l’article 39 ou de l’article 91 de la loi du 21 décembre 2009relative au statut des établissements de paiement et des établissementsde monnaie électronique, à l’accès à l’activité de prestataire de servicesde paiement, à l’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accèsaux systèmes de paiement, acquittent, à la suite de cette notification,une contribution de 1.500 EUR.

Les contributions dues en vertu du présent paragraphe sont acquit-tées dans le mois qui suit l’invitation à payer faite par la Banque.″

Art. 3. Le présent arrêté entre en vigueur le jour de sa publication auMoniteur belge.

Art. 4. Le ministre qui a les Finances dans ses attributions est chargéde l’exécution du présent arrêté.

Donné à Bruxelles, le 21 décembre 2013.

PHILIPPE

Par le Roi :


SERVICE PUBLIC FEDERAL JUSTICE

[C − 2013/09565]

21 DECEMBRE 2013. — Loi portant assentiment à l’Accord, conclupar échange de notes verbales datées du 16 octobre 2013 et du7 novembre 2013, portant prolongation de la convention entre leRoyaume de Belgique et le Royaume des Pays-Bas sur la mise àdisposition d’un établissement pénitentiaire aux Pays-Bas en vuede l’exécution de peines privatives de liberté infligées en vertu decondamnations belges, faite à Tilburg (Pays-Bas) le 31 octo-bre 2009 (1) (2)


Les Chambres ont adopté et Nous sanctionnons ce qui suit :

Article 1er. La présente loi règle une matière visée à l’article 77 de laConstitution.

Art. 2. L’Accord, conclu par échange de notes verbales datées du16 octobre 2013 et du 7 novembre 2013, portant prolongation de laConvention entre le Royaume de Belgique et le Royaume des Pays-Bassur la mise à disposition d’un établissement pénitentiaire aux Pays-Basen vue de l’exécution de peines privatives de liberté infligées en vertude condamnations belges, faite à Tilburg (Pays-Bas) le 31 octobre 2009,sortira son plein et entier effet.

Art. 3. Les accords concernant la prolongation du même traité aprèsle 31 décembre 2014, prévu dans l’échange de notes verbales, sortirontleur plein et entier effet.


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Art. 6. In artikel 15, tweede lid, van hetzelfde besluit, worden dewoorden « hetzij op 1 december 2004, hetzij op basis van heteerste lid », ingevoegd tussen de woorden « in de weddenschaal 10F »en de woorden « bekomen de weddenschaal 10G ».

Art. 7. In artikel 19 van hetzelfde besluit, worden de volgendewijzigingen aangebracht :

1° In de Nederlandse tekst worden de woorden « aan de anciënni-teitsvoorwaarden » ingevoegd tussen de woorden « in klasse A1of A2 » en de woorden « om bevorderd te worden ».

2° het artikel wordt aangevuld als volgt :

« Desgevallend genieten de in het eerste lid bedoelde ambtenarenvan de bepalingen van artikel 47 van het koninklijk besluit van7 augustus 1939 betreffende de evaluatie en de loopbaan van hetrijkspersoneel. »

Art. 8. Artikel 28 van hetzelfde besluit wordt aangevuld met hetvolgende lid :

« Voor de toepassing van artikel 14bis van het koninklijk besluit van8 augustus 1983 betreffende de uitoefening van een hoger ambt in derijksbesturen zijn de weddeschalen die in aanmerking moeten wordengenomen de weddeschalen die voortvloeien uit de toepassing vanartikel 10, § 1. »

Art. 9. In artikel 30 van hetzelfde besluit, worden de woorden « inartikel 2, § 1, tweede lid » vervangen door de woorden « in artikel 2,§ 1bis ».

HOOFDSTUK III. — Overgangsbepalingen

Art. 10. De verwijzingen naar artikel 226 van het koninklijk besluitvan 5 september 2002 houdende hervorming van de loopbaan vansommige ambtenaren in de Rijksbesturen, in Hoofdstuk III van hetkoninklijk besluit van 7 juni 2007 houdende wijziging van verscheidenereglementaire bepalingen betreffende de loopbaan, dienen gelezen teworden als verwijzingen naar artikel 38 van het koninklijk besluitvan 8 juli 2004 houdende diverse wijzigingen aan de regelgevingbetreffende het toegevoegd vorsingspersoneel en het beheerspersoneelvan de federale wetenschappelijke instellingen.

Art. 11. Dit besluit heeft uitwerking met ingang van 1 decem-ber 2004, met uitzondering van de artikelen 1, 2 en 3, die uitwerkinghebben met ingang van 1 oktober 2002 en artikel 10 dat uitwerkingheeft met ingang van op 1 januari 2007.

Art. 12. Onze Ministers en Onze Staatssecretarissen zijn, ieder wathem betreft, belast met de uitvoering van dit besluit.

Gegeven te Brussel, 4 februari 2010.

ALBERT

Van Koningswege :

De Minister van Ambtenarenzaken,I. VERVOTTE

De Staatssecretaris voor Begroting,M. WATHELET

*


[C − 2010/03085]N. 2010 — 5395 FEBRUARI 2010. — Koninklijk besluit tot goedkeuring van het

reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assu-rantiewezen op het eigen vermogen van de betalingsinstellingen

ALBERT II, Koning der Belgen,Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.

Gelet op de wet van 21 december 2009 betreffende het statuut van debetalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaan-bieder en de toegang tot betalingssystemen, inzonderheid op artikel 17;

Op de voordracht van Onze Minister van Financiën,


Artikel 1. Het bij dit besluit gevoegde reglement van de Commissievoor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen van 19 januari 2010 ophet eigen vermogen van de betalingsinstellingen wordt goedgekeurd.

Art. 2. Onze Minister van Financiën is belast met de uitvoering vandit besluit.

Art. 6. Dans l’article 15, alinéa 2, du même arrêté, les mots « soit au1er décembre 2004, soit sur la base de l’alinéa 1er » sont insérés entre lesmots « dans l’échelle de traitement 10F » et les mots « obtiennentl’échelle de traitement 10G ».

Art. 7. A l’article 19 du même arrêté sont apportées les modificationssuivantes :

1° Dans le texte néerlandais de l’article 19 du même arrêté, les mots« aan de anciënniteitsvoorwaarden » sont insérés entre les mots« in klasse A1 of A2 » et les mots « om bevorderd te worden ».

2° l’article est complété par l’alinéa suivant :

« S’il y échet, les agents visés à l’alinéa 1er bénéficient des dispositionsde l’article 47 de l’arrêté royal du 7 août 1939 organisant l’évaluation etla carrière des agents de l’Etat. »

Art. 8. L’article 28 du même arrêté est complété par l’alinéa suivant :

« Pour l’application de l’article 14bis de l’arrêté royal du 8 août 1983relatif à l’exercice d’une fonction supérieure dans les administrations del’Etat, les échelles de traitement à prendre en considération sont cellesqui résultent de l’application de l’article 10, § 1er. »

Art. 9. Dans l’article 30 du même arrêté, les mots « à l’article 2, § 1er,alinéa 2 » sont remplacés par les mots « à l’article 2, § 1erbis ».

CHAPITRE III. — Dispositions transitoires

Art. 10. Les références à l’article 226 de l’arrêté royal du 5 septem-bre 2002 portant réforme de la carrière de certains agents desadministrations de l’Etat, dans le Chapitre III de l’arrêté royal du7 juin 2007 portant modification de diverses dispositions réglemen-taires relatives à la carrière, doivent être lues comme des références àl’article 38 de l’arrêté royal du 8 juillet 2004 portant diverses modifica-tions à la réglementation relative au personnel adjoint à la recherche etau personnel de gestion des établissements scientifiques fédéraux.

Art. 11. Le présent arrêté produit ses effets le 1er décembre 2004, àl’exception des articles 1er, 2 et 3, qui produisent leurs effets le1er octobre 2002, et de l’article 10 qui produit ses effets le 1er jan-vier 2007.

Art. 12. Nos Ministres et Nos Secrétaires d’Etat sont chargés, chacunen ce qui le concerne, de l’exécution du présent arrêté.

Donné à Bruxelles, le 4 février 2010.

ALBERT

Par le Roi :

La Ministre de la Fonction publique,Mme I. VERVOTTE

Le Secrétaire d’Etat au Budget,M. WATHELET


[C − 2010/03085]F. 2010 — 5395 FEVRIER 2010. — Arrêté royal portant approbation du règlement de

la Commission bancaire, financière et des Assurances concernantles fonds propres des établissements de paiement

ALBERT II, Roi des Belges,A tous, présents et à venir, Salut.

Vu la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements depaiement, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement età l’accès aux systèmes de paiement, notamment l’article 17;

Sur la proposition de Notre Ministre des Finances,


Article 1er. Le règlement de la Commission bancaire, financière etdes Assurances du 19 janvier 2010 concernant les fonds propres desétablissements de paiement, est approuvé.

Art. 2. Notre Ministre des Finances est chargé de l’exécution duprésent arrêté.

9059BELGISCH STAATSBLAD — 15.02.2010 — MONITEUR BELGE

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Art. 3. Dit besluit treedt in werking op 31 maart 2010.

Gegeven te Brussel, 5 februari 2010.

ALBERT

Van Koningswege :

De Minister van Financiën,D. REYNDERS

Bijlage bij het koninklijk besluit van 5 februari 2010

Reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assuran-tiewezen van 19 januari 2010 op het eigen vermogen van debetalingsinstellingen

De Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen,

Gelet op de wet van 21 december 2009 betreffende het statuut van debetalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaan-bieder en de toegang tot betalingssystemen, inzonderheid op artikel 17;

Gelet op de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op definanciële sector en de financiële diensten, inzonderheid artikel 64,gewijzigd bij koninklijk besluit van 25 maart 2003;

Gelet op het advies van de raad van toezicht van de Commissie voorhet Bank-, Financie- en Assurantiewezen,

Gelet op het advies van de Nationale Bank van België,

Besluit :Afdeling 1. — Algemene bepaling, definities en toepassingsgebied

Artikel 1. Dit reglement heeft de gedeeltelijke omzetting tot doelvan Richtlijn 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad van13 november 2007 betreffende betalingsdiensten in de interne markt totwijziging van de Richtlijnen 97/7/EG, 2002/65/EG, 2005/60/EG en2006/48/EG, en tot intrekking van Richtlijn 97/5/EG.

Art. 2. Voor de toepassing van dit reglement wordt verstaan onder :

1° « de wet » : de wet van 21 december 2009 op het statuut van debetalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaan-bieder en de toegang tot betalingssystemen;

2° « CBFA » : de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assuran-tiewezen;

3° « reglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen ende beleggingsondernemingen » : het besluit van de Commissie voor hetBank-, Financie- en Assurantiewezen van 17 oktober 2006 over hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen.

Art. 3. De bepalingen van dit reglement zijn van toepassing op debetalingsinstellingen naar Belgisch recht.

Afdeling 2. — Eigen vermogen

Art. 4. Het eigen vermogen van de betalingsinstelling moet steedsminstens gelijk zijn aan het bedrag van het aanvangskapitaal dat isvastgesteld overeenkomstig artikel 11 van de wet.

Art. 5. Als eigenvermogensbestanddelen worden de bestanddelenin aanmerking genomen die als dusdanig zijn gedefinieerd in artike-len II.1 en II.2 van het reglement op het eigen vermogen van dekredietinstellingen en de beleggingsondernemingen.

Hierbij wordt voor de bepaling van het eigen vermogen van debetalingsinstellingen de toepassing van artikel II.1, § 4, 1° tot 4°bis, 5°bisen 6° van het reglement op het eigen vermogen van de kredietinstel-lingen en de beleggingsondernemingen uitgebreid met de aldaarvermelde instrumenten en vorderingen die betrekking hebben opbetalingsinstellingen.

Indien een betalingsinstelling andere activiteiten heeft dan deze zoalsin Bijlage I van de wet (hybride karakter) worden de overeenkomstigeelementen voor deze activiteiten niet in het eigen vermogen opgeno-men.

Indien de CBFA voor een instelling overgaat tot het toepassen vaneen geconsolideerd toezicht, worden de artikelen II.4 en II.5 van hetreglement eigen vermogen van de kredietinstellingen en de beleggings-ondernemingen overeenkomstig van toepassing.

Art. 3. Le présent arrêté entre en vigueur le 31 mars 2010.

Donné à Bruxelles, le 5 février 2010.

ALBERT

Par le Roi :

Le Ministre des Finances,D. REYNDERS

Annexe à l’arrêté royal du 5 février 2010

Règlement de la Commission bancaire, financière et des Assurancesdu 19 janvier 2010 concernant les fonds propres des établissementsde paiement

La Commission bancaire, financière et des Assurances,

Vu la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements depaiement, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement età l’accès aux systèmes de paiement, notamment l’article 17;

Vu la loi du 2 août 2002 relative à la surveillance du secteur financieret aux services financiers, notamment l’article 64, modifié par l’arrêtéroyal du 25 mars 2003;

Vu l’avis du conseil de surveillance de la Commission bancaire,financière et des Assurances;

Vu l’avis de la Banque Nationale de Belgique,

Arrête :Section 1re. — Disposition générale, définitions et champ d’application

Article 1er. Le présent règlement assure la transposition partielle dela Directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marchéintérieur, modifiant les Directives 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CEainsi que 2006/48/CE et abrogeant la Directive 97/5/CE.

Art. 2. Pour l’application du présent règlement, il y a lieu d’entendrepar :

1° « la loi » : la loi du 21 décembre 2009 relative au statut desétablissements de paiement, à l’accès à l’activité de prestataire deservices de paiement et à l’accès aux systèmes de paiement;

2° « la CBFA » : la Commission bancaire, financière et des Assurances;

3° « le règlement relatif aux fonds propres des établissements decrédit et des entreprises d’investissement » : l’arrêté de la Commissionbancaire, financière et des assurances du 17 octobre 2006 concernant lerèglement relatif aux fonds propres des établissements de crédit et desentreprises d’investissement.

Art. 3. Les dispositions du présent règlement s’appliquent auxétablissements de paiement de droit belge.

Section 2. — Fonds propres

Art. 4. Les fonds propres de l’établissement de paiement doivent enpermanence être au moins égaux au montant du capital initial fixéconformément à l’article 11 de la loi.

Art. 5. Sont pris en considération comme éléments des fondspropres, les éléments définis comme tels dans les articles II.1 et II.2 durèglement relatif aux fonds propres des établissements de crédit et desentreprises d’investissement.

Pour la détermination des fonds propres des établissements depaiement, l’application de l’article II.1, § 4, 1° à 4°bis, 5°bis et 6°, durèglement relatif aux fonds propres des établissements de crédit et desentreprises d’investissement est étendue aux instruments et créances yvisés qui portent sur des établissements de paiement.

Si un établissement de paiement exerce des activités autres que cellesmentionnées dans l’annexe Ire de la loi (caractère hybride), les élémentscorrespondants afférents à ces activités ne sont pas compris dans lesfonds propres.

Dans le cas d’un établissement de paiement auquel la CBFA a décidéd’appliquer un contrôle consolidé, les articles II.4 et II.5 du règlementrelatif aux fonds propres des établissements de crédit et des entreprisesd’investissement sont applicables par analogie.

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Afdeling 3. — Solvabiliteitscoëfficiënten en -normen

Art. 6. § 1. Het eigen vermogen van de betalingsinstelling moetsteeds minstens gelijk zijn aan de solvabiliteitsvereisten zoals berekendvolgens een van de in § 2 bepaalde methodes. De CBFA bepaalt demethode die door een betalingsinstelling mag worden toegepast nahierover overleg gepleegd te hebben met de betrokken betalingsinstel-ling.

§ 2.

Methode A

Het eigen vermogen van de betalingsinstelling is een bedrag van tenminste 10 % van de algemene kosten van het voorgaande jaar. De CBFAmag deze vereiste aanpassen in geval van aanzienlijke wijzigingen inde werkzaamheden van de betalingsinstelling sinds het voorgaandejaar.

Wanneer de betalingsinstelling op de dag van de berekening haarwerkzaamheden niet gedurende een volledig boekjaar heeft uitgeoe-fend bedraagt het vereiste eigen vermogen 10 % van de algemenekosten waarin het bedrijfsplan voorziet, tenzij de CBFA een aanpassingvan dit plan verlangt.

Voor de toepassing van deze methode omvatten de algemene kostendie aanmerking genomen worden :

1° diverse goederen en diensten;

2° de bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen;

3° de afschrijvingen, waardeverminderingen en voorzieningen voorrisico’s en kosten;

4° de andere bedrijfskosten, met uitzonderingen van de bedragenwaarvan de betalingsinstelling aantoont dat zij rechtstreeks verbandhouden met het bedrijfsvolume.

Voor betalingsinstellingen met een hybride karakter worden enkel dekosten die verband houden met de betalingsdiensten in aanmerkinggenomen.

Methode B

Het eigen vermogen van de betalingsinstelling is een bedrag datminstens gelijk is aan de som van volgende elementen, vermenigvul-digd met een schaalfactor k, als omschreven in paragraaf 3, waarbij hetbetalingsvolume een twaalfde is van het totale bedrag van debetalingstransacties die de betalingsinstelling het voorgaande jaar heeftverricht :

a) 4,0 % van het deel van het betalingsvolume tot 5 miljoen EUR, plus

b) 2,5 % van het deel van het betalingsvolume boven 5 miljoen EURtot 10 miljoen EUR,

plus

c) 1 % van het deel van het betalingsvolume boven 10 miljoen EURtot 100 miljoen EUR,

plus

d) 0,5 % van het deel van het betalingsvolume boven 100 miljoen EURtot 250 miljoen EUR,

plus

e) 0,25 % van het deel van het betalingsvolume boven 250 mil-joen EUR.

Wanneer de betalingsinstelling op de dag van haar berekening haarwerkzaamheden niet gedurende een volledig boekjaar heeft uitgeoe-fend, wordt er in de berekening rekening gehouden met het totaalbedrag van de betalingstransacties waarin het bedrijfsplan voorziet,tenzij de CBFA een aanpassing van dit plan verlangt.

Methode C

Het eigen vermogen van de betalingsinstelling is een bedrag dat tenminste gelijk is aan de relevante indicator als omschreven onder a),vermenigvuldigd met een multiplicator als omschreven onder b),nogmaals vermenigvuldigd met een schaalfactor k, als omschreven inparagraaf 3.

a) De relevante indicator is de som van het volgende :

— rente-inkomsten;

— rente-uitgaven;

— ontvangen provisies en vergoedingen, en

— overige bedrijfsopbrengsten.

Section 3. — Coefficients et normes de solvabilité

Art. 6. § 1er. Les fonds propres de l’établissement de paiementdoivent en permanence être au moins égaux au montant des exigencesde solvabilité calculées selon l’une des méthodes définies au § 2. LaCBFA détermine la méthode qui peut être appliquée par un établisse-ment de paiement après s’être concertée à ce sujet avec l’établissementde paiement concerné.

§ 2.

Méthode A

Le montant des fonds propres de l’établissement de paiement est aumoins égal à 10 % de ses frais généraux de l’année précédente. La CBFApeut ajuster cette exigence en cas de modification significative del’activité de l’établissement de paiement par rapport à l’année précé-dente.

Lorsque l’établissement de paiement n’a pas enregistré une annéecomplète d’activité à la date du calcul, l’exigence en fonds propres estégale à 10 % du montant des frais généraux prévu dans son pland’affaires, à moins que la CBFA n’exige un ajustement de ce plan.

Pour l’application de cette méthode, les frais généraux pris enconsidération sont constitués :

1° des biens et services divers;

2° des rémunérations, charges sociales et pensions;

3° des amortissements, réductions de valeur et provisions pourrisques et charges;

4° des autres charges d’exploitation, à l’exception des montants dontl’établissement de paiement établit qu’ils sont directement liés auvolume d’activité.

Pour les établissements de paiement à caractère hybride, seuls lesfrais ayant trait aux services de paiement sont pris en considération.

Méthode B

Le montant des fonds propres de l’établissement de paiement est aumoins égal à la somme des éléments suivants, multipliée par le facteurd’échelle k déterminé au § 3, où le volume des paiements (VP)représente un douzième du montant total des opérations de paiementexécutées par l’établissement de paiement au cours de l’année précé-dente :

a) 4,0 % de la tranche du VP allant jusqu’à 5 millions EUR, plus

b) 2,5 % de la tranche du VP comprise entre 5 millions EUR et10 millions EUR,

plus

c) 1 % de la tranche du VP comprise entre 10 millions EUR et100 millions EUR,

plus

d) 0,5 % de la tranche du VP comprise entre 100 millions EUR et250 millions EUR,

plus

e) 0,25 % de la tranche du VP supérieure à 250 millions EUR.

Lorsque l’établissement de paiement n’a pas enregistré une annéecomplète d’activité à la date du calcul, il tient compte dans son calculdu montant total des opérations de paiement prévues dans son pland’affaires, à moins que la CBFA n’exige un ajustement de ce plan.

Méthode C

Le montant des fonds propres de l’établissement de paiement est aumoins égal à l’indicateur applicable défini au point a), après applicationdu facteur de multiplication déterminé au point b), puis du facteurd’échelle k déterminé au § 3.

a) L’indicateur applicable est la somme des éléments suivants :

— produits d’intérêts,

— charges d’intérêts,

— commissions et frais percus, et

— autres produits d’exploitation.

9061BELGISCH STAATSBLAD — 15.02.2010 — MONITEUR BELGE

Elk bestanddeel wordt meegeteld met het bijbehorende positieve ofnegatieve teken. Inkomsten uit buitengewone of ongewone postenmogen niet worden meegeteld bij de berekening van de relevanteindicator. De uitgaven aan de uitbesteding van diensten die door eenderde partij worden verricht, kunnen de relevante indicator verlagenals de uitgaven voor rekening komen van een onderneming die onderhet toezicht van de wet valt.

De relevante indicator wordt berekend op basis van de laatstetwaalf-maandelijkse waarneming aan het einde van het boekjaar.

De relevante indicator wordt berekend over het laatste boekjaar.Desalniettemin mag het overeenkomstig methode C berekend eigenvermogen niet onder 80 % van het gemiddelde van de laatste drieboekjaren voor de relevante indicator dalen. Wanneer geen gecontro-leerde cijfers beschikbaar zijn, mogen bedrijfsramingen worden gebruikt.

Wanneer de betalingsinstelling op de dag van haar berekening haarwerkzaamheden niet gedurende een volledig boekjaar heeft uitgeoe-fend, wordt er in de berekening rekening gehouden met de relevanteindicator waarin het bedrijfsplan voorziet, tenzij de CBFA een aanpas-sing van dit plan verlangt.

b) De multiplicator is :

i) 10 % van het deel van de relevante indicator tot 2,5 miljoen EUR,

ii) 8 % van het deel van de relevante indicator boven 2,5 miljoen EURtot 5 miljoen EUR,

iii) 6 % van het deel van de relevante indicator boven 5 miljoen EURtot 25 miljoen EUR,

iv) 3 % van het deel van de relevante indicator boven 25 miljoen EURtot 50 miljoen EUR,

v) 1,5 % boven 50 miljoen EUR.

§ 3. De schaalfactor k die in methode B en methode C wordt gebruikt,is :

a) 0,5 wanneer de betalingsinstelling alleen de in punt 6 van de inBijlage I van de wet vermelde betalingsdienst verricht;

b) 0,8 wanneer de betalingsinstelling een in punt 7 van de in Bijlage Ivan de wet vermelde betalingsdienst verricht;

c) 1,0 wanneer de betalingsinstelling een in de punten 1 tot en met 5van de in Bijlage I van de wet vermelde betalingsdienst verricht.

Art. 7. De CBFA kan, op basis van een evaluatie van de risicobe-heersingsprocessen, het verzamelen en vastleggen van de risicoverlies-gegevens en het internecontrolesysteem van de betalingsinstelling,verlangen dat de betalingsinstelling een eigen vermogen aanhoudt dattot 20 % hoger is dan het vereiste eigen vermogen zoals bepaald inartikel 6, of de betalingsinstelling toestaan een eigen vermogen aan tehouden dat tot 20 % lager is dan het vereiste eigen vermogen zoalsbepaald in artikel 6.

Afdeling 4. — Overige bepalingen

Art. 8. Dit reglement treedt in werking op 31 maart 2010.

Brussel, 19 januari 2010.

De Voorzitter,J.-P. SERVAIS

Gezien om te worden gevoegd bij Ons besluit van 5 februari 2010.

ALBERT

Van Koningswege :

De Minister van Financiën,D. REYNDERS

Chaque élément est inclus dans la somme avec son signe, positif ounégatif. Les produits exceptionnels ou inhabituels ne peuvent pas êtreutilisés pour calculer l’indicateur applicable. Les dépenses liées àl’externalisation de services fournis par des tiers peuvent minorerl’indicateur applicable si elles sont engagées par une entreprise faisantl’objet d’un contrôle au titre de la loi.

L’indicateur applicable est calculé sur la base de l’observation dedouze mois effectuée à la fin de l’exercice précédent.

Il est calculé sur l’exercice précédent. Cependant, les fonds proprescalculés selon la méthode C ne peuvent pas être inférieurs à 80 % de lamoyenne des trois exercices précédents pour l’indicateur applicable.Lorsque des chiffres audités ne sont pas disponibles, des estimationspeuvent être utilisées.

Lorsque l’établissement de paiement n’a pas enregistré une annéecomplète d’activité à la date du calcul, il tient compte dans son calcul del’indicateur applicable prévu dans son plan d’affaires, à moins que laCBFA n’exige un ajustement de ce plan.

b) Le facteur de multiplication est égal à :

i) 10 % de la tranche de l’indicateur applicable allant jusqu’à2,5 millions EUR,

ii) 8 % de la tranche de l’indicateur applicable comprise entre2,5 millions EUR et 5 millions EUR,

iii) 6 % de la tranche de l’indicateur applicable comprise entre5 millions EUR et 25 millions EUR,

iv) 3 % de la tranche de l’indicateur applicable comprise entre25 millions EUR et 50 millions EUR,

v) 1,5 % de la tranche de l’indicateur applicable supérieure à50 millions EUR.

§ 3. Le facteur d’échelle k à utiliser pour appliquer les méthodes Bet C est égal à :

a) 0,5 lorsque l’établissement de paiement ne fournit que le service depaiement mentionné au point 6 de l’annexe Ire de la loi;

b) 0,8 lorsque l’établissement de paiement fournit le service depaiement mentionné au point 7 de l’annexe Ire de la loi;

c) 1,0 lorsque l’établissement de paiement fournit l’un des services depaiement mentionnés aux points 1 à 5 de l’annexe Ire de la loi.

Art. 7. La CBFA peut, sur la base d’une évaluation des processus degestion des risques, de bases de données concernant les risques depertes et des dispositifs de contrôle interne de l’établissement depaiement, exiger que l’établissement de paiement détienne un montantde fonds propres pouvant être jusqu’à 20 % supérieur à l’exigence enfonds propres déterminée à l’article 6, ou autoriser l’établissement depaiement à détenir un montant de fonds propres pouvant être jusqu’à20 % inférieur à l’exigence en fonds propres déterminée à l’article 6.

Section 4. — Autres dispositions

Art. 8. Le présent règlement entre en vigueur le 31 mars 2010.

Bruxelles, le 19 janvier 2010.

Le Président,J.-P. SERVAIS

Vu pour être annexé à Notre arrêté du 5 février 2010.

ALBERT

Par le Roi :

Le Ministre des Finances,D. REYNDERS

9062 BELGISCH STAATSBLAD — 15.02.2010 — MONITEUR BELGE

Aufgrund des Gutachtens Nr. 52.842/2 des Staatsrates vom 4. März 2013, abgegeben in Anwendung von Artikel 84§ 1 Absatz 1 Nr. 1 der am 12. Januar 1973 koordinierten Gesetze über den Staatsrat,

Erlässt:

Einziger Artikel - In Artikel IV.4 Absatz 4 AEPol, eingefügt durch den Ministeriellen Erlass vom 9. Februar 2004 undabgeändert durch den Ministeriellen Erlass vom 21. Dezember 2005 und den Ministeriellen Erlass vom 2. März 2007,werden die Wörter ″VI.II.3bis § 1″ durch die Wörter ″IV.I.33 § 1 Absatz 1 und 2, VI.II.4bis″ ersetzt.

Brüssel, den 16. April 2013

Frau J. MILQUET

*


[C − 2013/03312]19 SEPTEMBER 2013. — Koninklijk besluit tot goedkeuring van het

reglement van de Nationale Bank van België van 18 juni 2013 ophet eigen vermogen van de instellingen voor elektronisch geld ende belegging van de geldmiddelen die in ruil voor het uitgegevenelektronisch geld worden ontvangen


Gelet op de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiekstatuut van de Nationale Bank van België, artikel 12bis, § 2, derde lid;

Gelet op de wet van 21 december 2009 betreffende het statuut van debetalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, detoegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteitvan uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen,artikel 72, § 2, artikel 77, § 1, tweede lid en artikel 78, ingevoegd bij dewet van 27 november 2012;

Op de voordracht van de Minister van Financiën,


Artikel 1. Het bij dit besluit gevoegd, reglement van de NationaleBank van België van 18 juni 2013 op het eigen vermogen van deinstellingen voor elektronisch geld en de belegging van de geldmidde-len die in ruil voor het uitgegeven elektronisch geld worden ontvangen,wordt goedgekeurd.

Art. 2. De Minister bevoegd voor Financiën is belast met deuitvoering van dit besluit.

Art. 3. Dit besluit treedt in werking op de dag waarop het in hetBelgisch Staatsblad wordt bekendgemaakt.

Gegeven te Brussel, 19 september 2013.

FILIP

Van Koningswege :


Bijlage bij het koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglementvan de Nationale Bank van België van 18 juni 2013 op het eigenvermogen van de instellingen voor elektronisch geld en debelegging van de geldmiddelen die in ruil voor het uitgegevenelektronisch geld worden ontvangenDe Nationale Bank van België,Gelet op artikel 12bis van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling

van het organiek statuut van de Nationale Bank van België;Gelet op de wet van 21 december 2009 op het statuut van de

betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, detoegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteitvan uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen,inzonderheid op de artikelen 72, § 2, 77, § 1, tweede lid en 78, § 1, b), (ii),

Besluit :

Afdeling 1. — Algemene bepalingen, definities en toepassingsgebied

Artikel 1. Dit reglement heeft de gedeeltelijke omzetting tot doel vanRichtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad van16 september 2009 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en


[C − 2013/03312]19 SEPTEMBRE 2013. — Arrêté royal portant approbation du

règlement de la Banque Nationale de Belgique du 18 juin 2013concernant les fonds propres des établissements de monnaieélectronique et le placement des fonds recus en échange de lamonnaie électronique émise


Vu la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique de la BanqueNationale de Belgique, l’article 12bis, § 2, alinéa 3;

Vu la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements depaiement et des établissements de monnaie électronique, à l’accès àl’activité de prestataire de services de paiement, à l’activité d’émissionde monnaie électronique et à l’accès aux systèmes de paiement,l’article 72, § 2, l’article 77, § 1er, alinéa 2, et l’article 78, insérés par la loidu 27 novembre 2012;

Sur la proposition du Ministre des Finances,


Article 1er. Le règlement de la Banque Nationale de Belgique du18 juin 2013 concernant les fonds propres des établissements demonnaie électronique et le placement des fonds recus en échange de lamonnaie électronique émise, annexé au présent arrêté, est approuvé.

Art. 2. Le Ministre qui a les Finances dans ses attributions est chargéde l’exécution du présent arrêté.

Art. 3. Le présent arrêté entre en vigueur le jour de sa publication auMoniteur belge.

Donné à Bruxelles, le 19 septembre 2013.

PHILIPPE

Par le Roi :


Annexe a l’arrêté royal portant approbation du règlement de laBanque Nationale de Belgique du 18 juin 2013 concernant les fondspropres des établissements de monnaie électronique et le place-ment des fonds recus en échange de la monnaie électronique émise

La Banque Nationale de Belgique,Vu l’article 12bis de la loi du 22 février 1998 fixant le statut organique

de la Banque Nationale de Belgique;Vu la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements de

paiement et des établissements de monnaie électronique, à l’accès àl’activité de prestataire de services de paiement, à l’activité d’émissionde monnaie électronique et à l’accès aux systèmes de paiement,notamment les articles 72, § 2, 77, § 1er, alinéa 2 et 78, § 1er, b), (ii),

Arrête :

Section 1re. — Dispositions générales, définitions et champ d’application

Article 1er. Le présent règlement assure la transposition partielle dela Directive 2009/110/CE du Parlement européen et du Conseil du16 septembre 2009 concernant l’accès à l’activité des établissements de

69255MONITEUR BELGE — 03.10.2013 — BELGISCH STAATSBLAD

birongi

Rectangle

het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elek-tronisch geld, tot wijziging van de Richtlijnen 2005/60/EG en 2006/48/EGen tot intrekking van Richtlijn 2000/46/EG.

Art. 2. Voor de toepassing van dit reglement wordt verstaan onder :

1° ″de wet″ : de wet van 21 december 2009 op het statuut van debetalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, detoegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteitvan uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen;

2° ″de Bank″ : de Nationale Bank van België;

3° ″het reglement op het eigen vermogen van de betalingsinstellin-gen″ : het koninklijk besluit van 5 februari 2010 tot goedkeuring van hetreglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantie-wezen op het eigen vermogen van de betalingsinstellingen;

4° ″het reglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingenen de beleggingsondernemingen″ : het koninklijk besluit van19 maart 2012 tot goedkeuring van het reglement van 15 november 2011van de Nationale Bank van België op het eigen vermogen van dekredietinstellingen en de beleggingsondernemingen.

Art. 3. De bepalingen van dit reglement zijn van toepassing op deinstellingen voor elektronisch geld naar Belgisch recht.

Afdeling 2. — Eigen vermogen en solvabiliteitsnormen

Art. 4. Het eigen vermogen van een instelling voor elektronisch geldis samengesteld uit de bestanddelen die als dusdanig gedefinieerd zijnin artikel II.1 van het reglement op het eigen vermogen van dekredietinstellingen en de beleggingsondernemingen.

Indien de Bank besloten heeft op geconsolideerde basis toezicht tehouden op een instelling voor elektronisch geld, is artikel II.4. van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen van overeenkomstige toepassing.

Art. 5. Het eigen vermogen als omschreven in artikel 4 moet te allentijde minstens gelijk zijn aan het kapitaal dat vereist is met toepassingvan artikel 66 van de wet, of, indien die hoger is, de som van deeigenvermogens die vereist zijn op grond van de punten a) en b) van ditartikel :

a) met betrekking tot de werkzaamheden bedoeld in artikel 77, § 2, 1°van de wet, die geen verband houden met de uitgifte van elektronischgeld, wordt het vereiste eigen vermogen berekend aan de hand van eenvan de drie methoden (A, B of C) van artikel 6, § 2 van het reglementop het eigen vermogen van de betalingsinstellingen. De Bank bepaaltde methode die door een instelling voor elektronisch geld mag wordentoegepast na hierover overleg te hebben gepleegd met de betrokkeninstelling.

b) met betrekking tot de uitgifte van elektronisch geld is het vereisteeigen vermogen ten minste gelijk aan 2 % van het gemiddeld uitstaandelektronisch geld.

Art. 6. Mits hiervoor voorafgaandelijk toestemming is verleenddoor de Bank, mag een instelling voor elektronisch geld die werkzaam-heden verricht als bedoeld in artikel 77, § 2, 1° van de wet, die geenverband houden met de uitgifte van elektronisch geld, of die werk-zaamheden verricht als bedoeld in artikel 77, § 2, 2°, 3° en in artikel 77,§ 3 van de wet, waarvan het uitstaande bedrag aan elektronisch geldniet van tevoren is gekend, haar vereist eigen vermogen op grond vanhistorische gegevens berekenen op basis van een representatief gedeeltedat geacht wordt voor de uitgifte van elektronisch geld te wordengebruikt.

Wanneer een instelling voor elektronisch geld haar activiteiten nietlang genoeg heeft uitgeoefend, wordt haar vereist eigen vermogenbeoordeeld op basis van het uitstaande bedrag aan elektronisch geld alsgeraamd in haar bedrijfsplan, rekening houdend met de eventueleaanpassingen in dit plan die de Bank heeft verlangd.

Art. 7. Indien een instelling voor elektronisch geld rechtstreeks ofonrechtstreeks andere werkzaamheden dan de uitgifte van elektronischgeld verricht, kan de Bank bepalen welke maatregelen die instellingmoet nemen ter voorkoming van het meervoudige gebruik vanelementen die voor de berekening van het eigen vermogen inaanmerking komen.

Wat meer specifiek het verlenen van kredieten in verband metbetalingsdiensten betreft, indien die kredietverleningsactiviteit voldoetaan de voorwaarden van artikel 77, § 3 van de wet, ziet de Bank eroptoe, overeenkomstig artikel 21, § 3, d) van de wet, dat de instelling voorelektronisch geld aan deze activiteit een eigen vermogen toewijst datminstens gelijk is aan 8 % van het gewogen risicovolume berekend

monnaie électronique et son exercice ainsi que la surveillance pruden-tielle de ces établissements, modifiant les Directives 2005/60/CEet 2006/48/CE et abrogeant la Directive 2000/46/CE.

Art. 2. Pour l’application du présent règlement, il y a lieu d’entendrepar :

1° ″la loi″ : la loi du 21 décembre 2009 relative au statut desétablissements de paiement et des établissements de monnaie électro-nique, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement, àl’activité d’émission de monnaie électronique et à l’accès aux systèmesde paiement;

2° ″la Banque″ : la Banque Nationale de Belgique;

3° ″le règlement relatif aux fonds propres des établissements depaiement″ : l’arrêté royal du 5 février 2010 portant approbation durèglement de la Commission bancaire, financière et des Assurancesconcernant les fonds propres des établissements de paiement;

4° ″le règlement relatif aux fonds propres des établissements de créditet des entreprises d’investissement″ : l’arrêté royal du 19 mars 2012portant approbation du règlement du 15 novembre 2011 de la BanqueNationale de Belgique relatif aux fonds propres des établissements decrédit et des entreprises d’investissement.

Art. 3. Les dispositions du présent règlement s’appliquent auxétablissements de monnaie électroniques de droit belge.

Section 2. — Fonds propres et normes de solvabilité

Art. 4. Les fonds propres d’un établissement de monnaie électroni-que sont composés des éléments définis comme tels dans l’article II.1du règlement relatif aux fonds propres des établissements de crédit etdes entreprises d’investissement.

Dans le cas d’un établissement de monnaie électronique auquel laBanque a décidé d’appliquer un contrôle consolidé, l’article II.4. durèglement relatif aux fonds propres des établissements de crédit et desentreprises d’investissement est applicable par analogie.

Art. 5. Les fonds propres tels que définis à l’article 4 doivent enpermanence être supérieurs ou égaux au plus élevé du montant decapital requis en application de l’article 66 de la loi ou de la somme desfonds propres requis au titre des points a) et b) du présent article :

a) pour ce qui concerne les activités visées à l’article 77, § 2, 1° de laloi qui ne sont pas liées à l’émission de monnaie électronique, les fondspropres requis sont calculés conformément à l’une des trois méthodes(A, B ou C) énoncées à l’article 6, § 2 du règlement relatif aux fondspropres des établissements de paiement. La Banque détermine laméthode qui peut être appliquée par un établissement de monnaieélectronique après s’être concertée à ce sujet avec l’établissementconcerné.

b) pour ce qui concerne l’activité d’émission de monnaie électronique,les fonds propres requis s’élèvent à 2 % au minimum de la moyenne dela monnaie électronique en circulation.

Art. 6. Moyennant autorisation préalable de la Banque, un établis-sement de monnaie électronique qui exerce des activités visées àl’article 77, § 2, 1° de la loi, qui ne sont pas liées à l’émission de monnaieélectronique ou des activités visées à l’ article 77, § 2, 2°, 3° et àl’article 77, § 3 de la loi, dont le montant de la monnaie électronique encirculation ne peut être déterminé à l’avance, peut, sur base de donnéeshistoriques, calculer ses fonds propres requis sur la base d’une partiereprésentative des fonds qui est présumée utilisée dans le cadre del’émission de monnaie électronique.

Lorsqu’un établissement de monnaie électronique n’a pas accompliune période d’activité suffisante, ses fonds propres requis sont calculéssur la base de l’estimation de la monnaie électronique en circulationrésultant de son plan d’entreprise et sous réserve d’un éventuelajustement de ce plan exigé par la Banque.

Art. 7. Si un établissement de monnaie électronique exerce, directe-ment ou indirectement, d’autres activités que l’émission de monnaieélectronique, la Banque est habilitée à déterminer les mesures à prendrepar cet établissement aux fins d’éviter l’utilisation multiple d’élémentséligibles pour le calcul des fonds propres.

Pour ce qui concerne plus spécifiquement l’activité d’octroi de créditsliés aux services de paiement répondant aux conditions de l’article 77,§ 3 de la loi, la Banque veille, conformément à l’article 21, § 3, d) de laloi, à ce que l’établissement de monnaie électronique y alloue unmontant de fonds propres au moins équivalent à 8 % du volumepondéré des risques calculé selon la méthode standard, conformément

69256 MONITEUR BELGE — 03.10.2013 — BELGISCH STAATSBLAD

volgens de standaardmethode, overeenkomstig titel V van het regle-ment op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen.

Wanneer de instelling er na goedkeuring van de Bank voor kiest omhet gewogen volume van de kredietrisico’s niet op basis van destandaardmethode te berekenen, wordt op de risicopositiewaarde alsgedefinieerd in hoofdstuk 2 van titel V van het reglement op het eigenvermogen van de kredietinstellingen een risicoweging van 100 %toegepast.

Art. 8. Op basis van een evaluatie van de risicobeheersingsproces-sen, de databases betreffende risico’s op verliezen en het internecon-trolesysteem van de instelling voor elektronisch geld, kan de Bank eisendat de instelling een eigen vermogen aanhoudt dat tot 20 % hoger isdan het in artikel 5 bepaalde eigenvermogensvereiste, of de instellingvoor elektronisch geld toestaan een eigen vermogen aan te houden dattot 20 % lager is dan het in artikel 5 bepaalde eigenvermogensvereiste.

Art. 9. Onverminderd de bepalingen van de artikelen 5 tot 8 van ditreglement, beoordeelt de Bank de solvabiliteit van de instelling voorelektronisch geld rekening houdend met al haar werkzaamheden, inhet kader van haar opdracht als prudentiële toezichthouder als bedoeldin artikel 77, § 1, tweede lid van de wet.

Wat meer specifiek de kredietverleningsactiviteit betreft die nietvoldoet aan de voorwaarden van artikel 77, § 3 van de wet, beoordeeltde Bank de solvabiliteit op grond van de bepalingen van titel V van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen.

Afdeling 3. — Belegging van de geldmiddelen die in ruilvoor het uitgegeven elektronisch geld worden ontvangen

Art. 10. Voor de toepassing van artikel 78, § 1, b), (ii) van de wet, zijnveilige activa met een lage risicograad activa die behoren tot een van decategorieën die opgenomen zijn in de tabel van artikel IX.25 van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen en waarvoor het eigenvermogensvereistevoor het specifieke risico niet hoger ligt dan 1,60 %, terwijl andere inaanmerking komende activa, als gedefinieerd in artikel IX. 26 van hetgenoemde reglement, worden uitgesloten.

Deelnemingsrechten in een instelling voor collectieve belegging ineffecten die enkel belegt in activa als bedoeld in het eerste lid, zijn ookveilige activa met een lage risicograad.

In uitzonderlijke omstandigheden en mits dit gerechtvaardigd wordt,kan de Bank, op basis van een evaluatie van de veiligheid, de looptijd,de waarde of andere risicofactoren van de activa als bedoeld in heteerste en tweede lid, bepalen welke van de activa geen veilige activamet een lage risicograad zijn voor de toepassing van artikel 78, § 1, b),(ii) van de wet.

Afdeling 4. — Overige bepalingen

Art. 11. In artikel I.1. van het reglement van 15 november 2011 vande Nationale Bank van België op het eigen vermogen van dekredietinstellingen en de beleggingsondernemingen wordt het derdelid opgeheven.

Art. 12. In artikel II.1, § 5, 1°, eerste lid van het reglement van15 november 2011 van de Nationale Bank van België op het eigenvermogen van de kredietinstellingen en de beleggingsondernemingenworden de woorden ″vereffeningsinstellingen en de met vereffenings-instellingen gelijkgestelde instellingen″ vervangen door de woorden″vereffeningsinstellingen en met vereffeningsinstellingen gelijkgesteldeinstellingen, betalingsinstellingen, instellingen voor elektronisch geld″.

Art. 13. In artikel 5 van het reglement van de Commissie voor hetBank-, Financie- en Assurantiewezen van 19 januari 2010 op het eigenvermogen van de betalingsinstellingen, worden de volgende wijzigin-gen aangebracht :

1° in het eerste lid wordt de verwijzing naar artikel II.2 van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen geschrapt.

2° het tweede en het derde lid worden vervangen als volgt :

″Indien een betalingsinstelling rechtstreeks of onrechtstreeks anderewerkzaamheden verricht dan die vermeld in bijlage I van de wet, kande Bank bepalen welke maatregelen die instelling moet nemen tervoorkoming van het meervoudige gebruik van elementen die voor deberekening van het eigen vermogen in aanmerking komen.

Wat meer specifiek het verlenen van kredieten in verband metbetalingsdiensten betreft, indien die kredietverleningsactiviteit voldoetaan de voorwaarden van artikel 21, § 3 van de wet, ziet de Bank erop

au titre V du règlement relatif aux fonds propres des établissements decrédit et des entreprises d’investissement.

Lorsque l’établissement choisit, moyennant accord de la Banque, dene pas calculer le volume pondéré des risques de crédit sur base de laméthode standard, la pondération appliquée à la valeur exposée aurisque telle que définie au chapitre 2 du titre V du règlement relatif auxfonds propres des établissements de crédit est de 100 %.

Art. 8. La Banque peut, sur la base d’une évaluation des processusde gestion des risques, de bases de données concernant les risques depertes et des dispositifs de contrôle interne de l’établissement demonnaie électronique, exiger que l’établissement détienne un montantde fonds propres pouvant être jusqu’à 20 % supérieur à l’exigence enfonds propres déterminée à l’article 5 , ou autoriser l’établissement demonnaie électronique à détenir un montant de fonds propres pouvantêtre jusqu’à 20 % inférieur à l’exigence en fonds propres déterminée àl’article 5.

Art. 9. Sans préjudice des dispositions prévues aux articles 5 à 8 duprésent règlement, la Banque apprécie la solvabilité de l’établissementde monnaie électronique, au regard de l’ensemble de ses activités, dansle cadre de sa mission d’encadrement prudentiel visée à l’article 77,§ 1er, alinéa 2 de la loi.

Pour ce qui concerne plus spécifiquement l’activité d’octroi de créditsne répondant pas aux conditions de l’article 77, § 3 de la loi, la Banquefonde son appréciation de la solvabilité sur les dispositions du titre Vdu règlement relatif aux fonds propres des établissements de crédit etdes entreprises d’investissement.

Section 3. — Placement des fonds reçus en échangede la monnaie électronique émise

Art. 10. Aux fins de l’article 78, § 1er, b), (ii) de la loi, des actifs àfaible risque et sûrs sont des éléments d’actifs relevant de l’une descatégories figurant au tableau de l’article IX.25 du règlement relatif auxfonds propres des établissements de crédit et des entreprises d’inves-tissement pour lesquels l’exigence de fonds propres pour risquespécifique ne dépasse pas 1,60 % mais à l’exclusion d’autres élémentséligibles tels que définis à l’article IX.26 dudit règlement.

Des parts dans un organisme de placement collectifs en valeurmobilières qui n’investit que dans des actifs visés au premier alinéasont aussi des actifs à faible risque et sûrs.

Dans des circonstances exceptionnelles et moyennant justification, laBanque peut, après évaluation de la sécurité, de l’échéance, de la valeuret d’autres facteurs de risque des actifs visés aux premier et deuxièmealinéas, établir lesquels des actifs ne constituent pas des actifs à faiblerisque et sûrs aux fins de l’article 78, § 1er, b), (ii) de la loi.

Section 4. — Autres dispositions

Art. 11. Dans l’article I.1. du règlement du 15 novembre 2011 de laBanque Nationale de Belgique relatif aux fonds propres des établisse-ments de crédit et des entreprises d’investissement, le 3e alinéa estabrogé.

Art. 12. Dans l’article II.1, § 5, 1°, alinéa 1er du règlement du15 novembre 2011 de la Banque Nationale de Belgique relatif aux fondspropres des établissements de crédit et des entreprises d’investisse-ment, les mots ″d’organismes de liquidation et organismes assimilés″sont remplacés par les mots ″d’organismes de liquidation et organismesassimilés d’établissements de paiement, d’établissements de monnaieélectronique″.

Art. 13. Dans l’article 5 du règlement de la Commission bancaire,financière et des Assurances du 19 janvier 2010 concernant les fondspropres des établissements de paiement, les modifications suivantessont apportées :

1° dans l’alinéa 1er, la référence à l’article II.2 du règlement relatif auxfonds propres des établissements de crédit et des entreprises d’inves-tissement est abrogée.

2° les 2e et 3e alinéas sont abrogés et remplacés comme suit :

″Si un établissement de paiement exerce, directement ou indirecte-ment, des activités autres que celles mentionnées à l’annexe Ire de la loi,la Banque est habilitée à déterminer les mesures à prendre par cetétablissement aux fins d’éviter l’utilisation multiple d’éléments éligi-bles pour le calcul des fonds propres.

Pour ce qui concerne plus spécifiquement l’activité d’octroi de créditsliés aux services de paiement répondant aux conditions de l’article 21,§ 3 de la loi, la Banque veille, conformément à l’article 21, § 3, d) de la

69257MONITEUR BELGE — 03.10.2013 — BELGISCH STAATSBLAD

toe, overeenkomstig artikel 21, § 3, d) van de wet, dat de betalingsin-stelling aan deze activiteit een eigen vermogen toewijst dat minstensgelijk is aan 8 % van het gewogen risicovolume berekend volgens destandaardmethode, overeenkomstig titel V van het reglement op heteigen vermogen van de kredietinstellingen en de beleggingsonderne-mingen.

Wanneer de instelling er na goedkeuring van de Bank voor kiest omhet gewogen volume van de kredietrisico’s niet op basis van destandaardmethode te berekenen, wordt op de risicopositiewaarde alsgedefinieerd in hoofdstuk 2 van titel V van het reglement op het eigenvermogen van de kredietinstellingen een risicoweging van 100 %toegepast”.

3° in het vierde lid wordt de verwijzing naar artikel II.5 van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen geschrapt.

Art. 14. In hetzelfde reglement wordt een artikel 7/1 ingevoegd,luidende :

Art. 15. 1. Onverminderd de bepalingen van de artikelen 6 en 7 vandit reglement, beoordeelt de Bank de solvabiliteit van de betalings-instelling rekening houdend met al haar werkzaamheden, in het kadervan haar opdracht als prudentiële toezichthouder als bedoeld inartikel 21, § 1, tweede lid van de wet.

Wat meer specifiek de kredietverleningsactiviteit betreft die nietvoldoet aan de voorwaarden van artikel 21, § 3 van de wet, beoordeeltde Bank de solvabiliteit op grond van de bepalingen van titel V van hetreglement op het eigen vermogen van de kredietinstellingen en debeleggingsondernemingen.

Art. 16. Dit reglement treedt in werking op de datum van bekend-making van het koninklijk besluit tot goedkeuring ervan.

Brussel, 18 juni 2013.

De Gouverneur,Luc Coene

Gezien om gevoegd te worden bij ons besluit van 19 september 2013tot goedkeuring van het reglement van de Nationale Bank van Belgiëvan 18 juni 2013 op het eigen vermogen van de instellingen voorelektronisch geld en de belegging van de geldmiddelen die in ruil voorhet uitgegeven elektronisch geld worden ontvangen.

FILIP

Van Koningswege :


*

FEDERALE OVERHEIDSDIENST MOBILITEIT EN VERVOER

[C − 2013/14516]6 SEPTEMBER 2013. — Ministerieel besluit tot vaststelling van de

veiligheidsinrichtingen van de overweg nr. 2 op de spoorlijn nr. 54Mechelen vertakking Heike – Sint-Niklaas, gelegen te Mechelen,ter hoogte van de kilometerpaal 5.860

De Staatssecretaris voor Mobiliteit,

Gelet op de wet van 12 april 1835 betreffende het tolgeld en dereglementen van de spoorwegpolitie, artikel 2, geïnterpreteerd bij dewet van 11 maart 1866;

Gelet op de wet van 23 juli 1926 betreffende N.M.B.S. Holding enhaar verbonden vennootschappen, artikel 17, vervangen bij de wet van1 augustus 1960 en gewijzigd bij het koninklijk besluit van 18 okto-ber 2004;

Gelet op de wet betreffende de politie over het wegverkeer gecoör-dineerd op 16 maart 1968, artikel 1, eerste lid;

Gelet op het koninklijk besluit van 11 juli 2011 betreffende deveiligheidsinrichtingen aan overwegen op de spoorwegen, artikel 11,§ 1;

Gelet op het ministerieel besluit nr. A/00664/54/SI van 25 juni 2009;Overwegende dat bovengenoemd ministerieel besluit de veiligheids-

inrichtingen vaststelt van, onder andere, de overweg nr. 2 op despoorlijn nr. 54 Mechelen vertakking Heike – Sint-Niklaas, gelegen teMechelen, ter hoogte van de kilometerpaal 5.860;

loi, à ce que l’établissement de paiement y alloue un montant de fondspropres au moins équivalent à 8 % du volume pondéré des risquescalculé selon la méthode standard conformément au titre V durèglement relatif aux fonds propres des établissements de crédit et desentreprises d’investissement.

Lorsque l’établissement choisit, moyennant accord de la Banque, dene pas calculer le volume pondéré des risques de crédit sur base de laméthode standard, la pondération appliquée à la valeur exposée aurisque telle que définie au chapitre 2 du titre V du règlement relatif auxfonds propres des établissements de crédit est de 100 %”.

3° dans le 4e alinéa, la référence à l’article II.5 du règlement relatif auxfonds propres des établissements de crédit et des entreprises d’inves-tissement est abrogée.

Art. 14. Dans le même règlement un article 7/1 est inséré, libellécomme suit :

Art. 7/1. Sans préjudice des dispositions prévues aux articles 6 et 7du présent règlement, la Banque apprécie la solvabilité de l’établisse-ment de paiement, au regard de l’ensemble de ses activités, dans lecadre de sa mission d’encadrement prudentiel visée à l’article 21, § 1er,alinéa 2 de la loi.

Pour ce qui concerne plus spécifiquement l’activité d’octroi de créditsne répondant pas aux conditions de l’article 21, § 3 de la loi, la Banquefonde son appréciation de la solvabilité sur les dispositions du titre Vdu règlement relatif aux fonds propres des établissements de crédit etdes entreprises d’investissement.

Art. 15. Le présent règlement entre en vigueur à la date depublication de l’arrêté royal qui l’approuve.

Bruxelles, le 18 juin 2013.

Le Gouverneur,Luc Coene

Vu pour être annexé à notre arrêté du 19 septembre 2013 portantapprobation du règlement de la Banque Nationale de Belgique du18 juin 2013 concernant les fonds propres des établissements demonnaie électronique et le placement des fonds reçus en échange de lamonnaie électronique émise.

PHILIPPE

Par le Roi :


SERVICE PUBLIC FEDERAL MOBILITE ET TRANSPORTS

[C − 2013/14516]6 SEPTEMBRE 2013. — Arrêté ministériel fixant les dispositifs de

sécurité du passage à niveau n° 2 sur la ligne ferroviaire n° 54Malines bifurcation Heike – Saint-Nicolas, situé à Malines, à lahauteur de la borne kilométrique 5.860

Le Secrétaire d’Etat à la Mobilité,

Vu la loi du 12 avril 1835 concernant les péages et les règlements depolice sur les chemins de fer, l’article 2, interprété par la loi du11 mars 1866;

Vu la loi du 23 juillet 1926 relative à la S.N.C.B. Holding et à sessociétés liées, l’article 17, remplacé par la loi du 1er août 1960 et modifiépar l’arrêté royal du 18 octobre 2004;

Vu la loi relative à la police de la circulation routière coordonnée le16 mars 1968, l’article 1er, alinéa 1er;

Vu l’arrêté royal du 11 juillet 2011 relatif aux dispositifs de sécuritédes passages à niveau sur les voies ferrées, l’article 11, § 1er;

Vu l’arrêté ministériel n° A/00664/54/SI du 25 juin 2009;Considérant que l’arrêté ministériel mentionné ci-dessus fixe les

dispositifs de sécurité, entre autres, du passage à niveau n° 2 sur laligne ferroviaire n° 54 Malines bifurcation Heike – Saint-Nicolas, situéà Malines, à la hauteur de la borne kilométrique 5.860;

69258 MONITEUR BELGE — 03.10.2013 — BELGISCH STAATSBLAD

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