Analisis de riesgos intangibles

Prada LeonardoCastiblanco Orjuela jennifer

Análisis de riesgos intangibles

• Riesgos Económicos• Riesgo Financieros• Riesgos Técnicos• Riesgos De Mercado

Análisis de riesgos intangibles

• Este analiza que efectos y que cambios potenciales, en las variables básicas del proyecto, pueden generar en la factibilidad del mismo y de evaluar aquellas variables que no han podido ser incluidas en todas las etapas anteriores con el propósito de identificar las dificultades que puedan crear en el futuro del negocio. Los riegos básicos y sus componentes son: 

• Riesgo De Mercado• Riesgo Técnicos • Riesgo Financiero• Riesgo Económico

Riesgo del mercado

• Este riesgo es consecuencia de la probabilidad de variación del precio o tasa de mercado en sentido adverso para la posición que tiene la empresa, como consecuencia de las operaciones que ha realizado en el mismo. Por tanto, según el mercado donde se opere, el riesgo podrá ser:

• Riesgo de precio de las mercancías.• Riesgo de precio de las acciones.• Riesgo de tipo de interés.• Riesgo de tipo de cambio.• Riesgo de base y correlación entre las diversas posiciones y

mercados.

Riesgo de precio de las mercancías.

• Probabilidad de que la empresa tenga un resultado negativo en función del precio de los productos y de la posición de la empresa, esto es, si la empresa posee el producto (posición larga) cualquier aumento del precio sería beneficioso, mientras que si debe adquirir el producto (posición corta) lo beneficioso sería que el precio disminuyese.

• El precio de un producto es consecuencia del equilibrio en el mercado entre las cuantías de oferta y demanda, de forma que a mayor precio mayor oferta y menor demanda y a menor precio menor oferta y mayor demanda, luego, respecto al precio, la demanda vendrá dada por una curva de pendiente negativa, mientras que la oferta será una curva de pendiente positiva.

Riesgo de precio de las acciones

•Probabilidad de que la empresa tenga un resultado negativo en función del precio de las acciones que posea en cartera.

•Este riesgo se descompone a su vez en riesgo específico, diversificable o no sistemático y riesgo sistemático o no diversificable.

RIESGO DE TIPO INTERES

• Este riesgo es consecuencia de la probable variación del tipo de interés en un sentido contrario a la posición

que tiene la empresa.

Riesgo de tipo de cambio

Es la pérdida potencial como consecuencia de las variaciones del tipo de cambio, es decir, según su volatilidad y la posición que tenga el agente en cada divisa.

Riesgo financiero

• El riesgo es la probabilidad de un evento adverso y sus consecuencias. El riesgo financiero se refiere a la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga consecuencias financieras negativas para una organización.

• El concepto debe entenderse en sentido amplio, incluyendo la posibilidad de que los resultados financieros sean mayores o menores de los esperados. De hecho, habida la posibilidad de que los inversores realicen apuestas financieras en contra del mercado, movimientos de éstos en una u otra dirección pueden generar tanto ganancias o pérdidas en función de la estrategia de inversión.

RIESGO ECONOMICO

• Medida de las posibles eventualidades que pueden afectar al resultado de explotación de una empresa, que hacen que no se pueda garantizar ese resultado a lo largo del tiempo.

• El riesgo económico hace referencia a la incertidumbre producida en el rendimiento de la inversión debida a los cambios producidos en la situación económica del sector en el que opera. Así, a modo de ejemplo, dicho riesgo puede provenir de:

• La política de gestión de la empresa,• La política de distribución de productos o servicios• La aparición de nuevos competidores,• La alteración en los gustos de los consumidores...

Este tipo de riesgo puede producir grandes pérdidas en un corto espacio de tiempo, debido por ejemplo, a la irrupción en el mercado de un producto más avanzado y barato que el de la empresa en cuestión... provocando grandes pérdidas en la empresa. (Riesgos económico y financiero).

RIESGOS TÉCNICO

se incluyen las fuentes de materias primas, obsolescencia de equipos y los problemas de mantenimiento.

materias primas

obsolescencia de equipos

problemas de mantenimiento