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ACTA No. 41

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS 2010

FONDO DE EMPLEADOS FEISA Órgano que convocó: Junta Directiva FEISA

Fecha de Convocatoria 5 de marzo de 2010

Medio de Comunicación Comunicación escrita enviada a cada uno de los delegados y mediante avisos públicos colocados en lugares visibles, entre ellos la página Web del Fondo, Boletín informativo y carteleras.

Número de Delegados Elegidos 72

Número de Delegados Asistentes 67 A los 20 días del mes de marzo 2010, en la Hostería Llano Grande, ubicada en el Km. 8 cruce Aeropuerto José María Córdova de Rionegro, siendo las ocho y cuarenta y cinco 8:45 de la mañana, asistieron los Delegados previamente elegidos para la Asamblea General Ordinaria de Delegados 2010 del Fondo de Empleados FEISA, según consta en Acta 003 del 20 de Mayo de 2009 de la Comisión Central de Elecciones y Escrutinios. El orden del día señalado en la convocatoria es el siguiente: 1. Verificación del Quórum

2. Himno Nacional

3. Instalación de la Asamblea a cargo del Presidente de la Junta Directiva

4. Aprobación del Reglamento de Asamblea

5. Elección de Mesa Directiva

6. Lectura y Aprobación del Orden del Día

7. Minuto de Silencio por los Asociados Fallecidos

8. Integración de Comisiones:

8.1. De Revisión y aprobación del Acta

8.2. De Elecciones y Escrutinios

8.3. De Proposiciones y Recomendaciones

9. Direccionamiento Estratégico FEISA 2010 -2014

10. Presentación de Informes:

10.1. Lectura de Certificación de Comisión de Revisión de Acta de Asamblea

2009

10.2. Lectura de Acta de Elección de Delegados

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10.3. De Junta Directiva y Gerente

10.4. De Comité de Control Social

10.5. De Revisoría Fiscal

10.6. Informe de Gestión 2009

11. Análisis y aprobación de Estados Financieros

11.1. Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio

Económico 2009.

11.2. Estudio y Aprobación del Proyecto de Distribución de Excedentes del

Ejercicio Económico 2009

12. Revisión de Reservas aprobadas por Asamblea

13. Aprobación incremento Provisión General de Cartera

14. Evaluación Fondo Mutual Social

15. Aprobación Creación Fondo de Amortización de Aportes

16. Consideración y Aprobación de Reforma del Estatuto

17. Elección de Junta Directiva

18. Elección del Revisor Fiscal y Asignación de Honorarios

19. Proposiciones y Recomendaciones

20. Clausura

DESARROLLO DEL ORDEN DEL DÍA 1. VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM La Revisoría Fiscal de acuerdo con lo establecido en el artículo 1° del reglamento de la Asamblea General, informa que el quórum lo constituye la mitad de los Delegados Elegidos. Al inicio de la Asamblea confirma la presencia de 62 de los 72 Delegados Elegidos, que conforman el total de los Delegados, por lo tanto informa que hay quórum suficiente para deliberar y decidir. Al momento de verificar el quórum estaban presentes 62 Delegados Elegidos, en el transcurso de la mañana llegaron 5 Delegados más para una asistencia total 67 Delegados, de los 72 Delegados Elegidos. Los siguientes son los Delegados hábiles convocados a la reunión de Asamblea General Ordinaria: ANCÓN SUR (2) PEDRO NEL BECERRA RODRÍGUEZ LUÍS LEONARDO REVILLA GÓMEZ

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BOGOTÁ NORTE (2) HERNANDO FERNÁNDEZ ERAZO ÁLVARO JEREZ SEPÚLVEDA CIDET (1) MARY LUZ CANO CIRCUNSCRIPCIÓN NACIONAL (16) JOSE ANGEL SUAREZ RUIZ REYNALDO VILLAQUIRAN SOLANO LUÍS ALFREDO BECERRA SAMUDIO CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON GLORIA DEL CARMEN TORO SERNA JORGE ERNESTO BENITEZ TAVERA MARCO AURÉLIO CARDONA CASTAÑO ABRAHAM MARTINEZ ORDOÑEZ JUAN FRANCISCO CASTAÑO CASTELLANOS CARLOS ENRIQUE MONROY VALENCIA NOEL VANEGAS JESÚS EDGARDO ALMONACID FORERO JOSÉ DOUVIER LOAIZA OROZCO IGOR ORLANDO MORALES QUINTERO CAMPO ELÍAS ÁVILA ÁVILA JOSÉ EUGENIO GARRIDO MÉNDEZ XM COMPAÑÍA DE EXPERTOS EN MERCADOS (6) JORGE ENRIQUE GOMEZ CASTRO JAIRO ALBERTO TOBON LOPERA EDGAR ALBEIRO CADAVID MAZO RAÚL ANTONIO CUERVO MONTOYA JAVIER DAVID RIVERA FIGUEROA MIGUEL SANTIAGO GONZÁLEZ JARAMILLO FEISA (1) ALBA LILLYAM ZULUAGA LÓPEZ INTERNEXA (3) RAMÓN VILLA OCHOA JULIO ADOLFO CALAD RAMÍREZ JUAN CARLOS CALDERÓN MEJÍA

ISA MEDELLÍN (15)

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CLAUDIA PATRICIA ÁLVAREZ NAVARRO HUGO ALEJANDRO BEDOYA HINCAPIÉ GABRIEL IGNACIO ROJAS LONDOÑO NUBIA ZAPATA GARCÍA EDGAR ENRIQUE DÍAZ HENAO JUAN JOSÉ GALEANO CUERVO JAVIER EMILIO FRANCO ROLDAN YELSYN RENDÓN VARGAS JOHN JAIRO JIMÉNEZ SIERRA ANGELA PATRÍCIA GOMEZ CAMACHO EDUARDO MAURICIO MUÑOZ AVILES BROCARDO MONTOYA BEDOYA MARIA EUGENIA ANGEL MEJIA JOSE AGUSTÍN PINEDA CRUZ ÁLVARO E HERNÁNDEZ LIEVANO ISAGEN MEDELLÍN (11) LUIS FERNANDO BOTERO PINEDA MARIA LUISA BERMUDEZ ATEHORTUA JOSE DANIEL VIDAL ANAYA HERNAN DARIO RODRIGUEZ SERNA LUZ ADRIANA ALVAREZ TORRES BERNARD ERNESTO REYES PARDO JESUS EDISON VARGAS LARREA JUAN CARLOS RAMIREZ ESCOBAR JUAN ESTEBAN GÓMEZ MEJIA LEONARDO ANTONIO MUÑOZ MUÑOZ JOHN WILSON RAMÍREZ RIVAS ISAGEN CALDERAS (1) ANDRÉS MAURICIO VALENCIA GUERRA ISAGEN JAGUAS (1) HERNÁN ANTONIO BEDOYA OCHOA

ISAGEN SAN CARLOS (3) OSCAR VALLEJO GIRALDO HELBER ADOLFO CASTAÑO PÉREZ JOHN JAIRO ÁLVAREZ MARIN ISAGEN TERMOCENTRO (1) GONZALO VARGAS ÁLVAREZ ISAGEN MIEL (1)

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FREDY HERNANDO QUINTERO GALLO ZONA OCCIDENTE (2) EDGAR VANEGAS MORENO GUSTAVO ZABALA PIÑEROS ZONA ORIENTE (2) WILLIAM DLAIKAN ARGUELLO PEDRO JULIO MENDOZA VILLAMIL ZONA SUROCCIDENTE (2) YOV STEVEN RESTREPO GRISALES ARMANDO ALBERTO AMADOR ARIAS ZONA NORTE (1) ÁNGEL EMIRO MERCADO GONZÁLEZ Los siguientes tres (3) Delegados que no asistieron presentaron las respectivas excusas:

• JUAN FRANCISCO CASTAÑO CASTELLANOS • NUBIA ZAPATA GARCÍA • ANDRÉS MAURICIO VALENCIA GUERRA

El Delegado HERNÁN DARÍO RODRÍGUEZ SERNA no asistió a la Asamblea. El Delegado WILLIAM CÁRDENAS RUBIANO de la Zona Centro, al momento que se realizó la convocatoria no era asociado del Fondo, debido a su retiro de la empresa. También participan como asistentes a la Asamblea, con voz pero sin voto, las siguientes personas: COMITÉ DE CONTROL SOCIAL WILLIAM TREJOS MOLINA GLORIA LUCIA ORREGO VARGAS REVISORÍA FISCAL RUTH ÁLVAREZ PÉREZ – AGN JIMÉNEZ & ASOCIADOS LTDA GERENTE GLORIA MARÍA VÁSQUEZ WOLFF

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2. HIMNO NACIONAL Se entona el Himno Nacional. 3. INSTALACIÓN DE LA ASAMBLEA A CARGO DEL PRESIDENTE DE LA JUNTA

DIRECTIVA El Presidente de la Junta Directiva del FEISA, el doctor Ramón Villa Ochoa, hace la instalación de la Asamblea, con las siguientes palabras: “Para iniciar quiero dar las gracias a mis compañeros de jornada tanto de la Junta Directiva, como de la administración, comités de apoyo, amigos y críticos de esta apasionada labor desarrollada durante este periodo que hoy concluye, al igual que a todos los que hacen posible este evento en el día de hoy. Como segundo aspecto dar las gracias a todos los que se hicieron presentes en la jornada de la preasamblea y a todos aquellos que prepararon de manera acuciosa y franca su participación en esta asamblea, máximo órgano rector del FEISA. Nuestra calidad de vida se verá beneficiada gracias a su participación oportuna, eficaz clara y franca. Una canción que me ayuda a encontrarme con mi esencia es Héroe, Il Divo lo interpreta de manera excepcional y un extracto de dicha letra dice : ¨ Y Como un libro el corazón, nos enseña que hay temor, que hay fracasos y maldad, que hay batallas que ganar, y en cada pagina el amor, nos convierte en luchador y descubres lo común, no hay un héroe como tú. Señoras y Señores Delegados hoy ustedes serán (si lo desean) los héroes de esta sesión, en ustedes reside la responsabilidad sobre la productividad, efectividad y seriedad de esta sesión y que lo que de aquí salga sea ejemplar e Innovador para el futuro del FEISA. Es ese sentido los invito a soportar sus argumentos con la camiseta del bien común que nos demandan mas de 2000 asociados que somos y que este ejercicio democrático supere con creces los ejemplos que a nuestro alrededor se presentan y que día a día cuestionamos, está en este momento en nuestro poder, hacerlo bien ¡ El año 2009 Será recordado por hechos a nivel mundial tan relevantes como la Fiebre AH1N1, el mantenimiento de unas condiciones de recesión económica mundial, y por la mayor importancia que se está dando el tratamiento de los temas que impactan el cambio climático. A nivel nacional, las continuas dificultades de tipo político, social y económico con nuestros vecinos del Ecuador y Venezuela, la selección de Medellín como la sede de la 50ava asamblea del BID, la venta de EPSA en mas de USD 1000 millones, la asignación a ISA del proyecto de las Autopistas de la Montaña, el avance en el nuevo proceso de venta de acciones de ISAGEN, importantes avances en proyectos como Hidroituango e Hidrosogamoso, la entrada al Mercado Chileno de INTERNEXA en el sector de las telecomunicaciones y de ISA en carreteras, unas tasas de desempleo que rondan el 11,5%, un Sector Salud en dificultades y una sociedad con un gran camino por recorrer en la senda de acoger los principios y valores solidarios en pro de un futuro mejor.

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A nivel interno, un FEISA con 39 años de historia, de solidez, de experiencia, de sabiduría, de aprendizaje continuo. Una Institución Baluarte del Sector Solidario a Nivel Nacional, modelo, a la que se quiere imitar y de la que se quiere conocer. Un equipo humano de primera categoría en todos los sentidos, un activo intangible, de valor incuantificable, que facilita el hacer tangible y realidad en el día a día los sueños de todos nuestros asociados y grupo familiar beneficiado. Si estimados Delegadas y Delegados cumplimos 39 años de existencia en el año 2009, en este 2009 el que hacer del FONDO estuvo marcado por una actividad desenfrenada por armonizar y fortalecer nuestra institucionalidad, por Fortalecer a nuestro Talento Humano y por aprovechar al máximo las oportunidades que generan valor y beneficio para sus asociados y Beneficiarios. Les presento al FEISA, un FONDO que de cara a sus 40 años, ha sido, es y será su mejor opción, Su facilitador de Sueños. Un FEISA al que pueden mirar de frente, a la cara, y ver reflejado en sus ojos, la trasparencia, la rectitud, la pulcritud, la decencia, la rigurosidad, la fe y el optimismo, el trabajo permanente e incansable por ser más y mejor. Un FEISA Cercano, cálido, amable, preocupado por el ser más que por el tener. Un FEISA que vibra con el apostolado por irradiar y cultivar la vivencia de los principios solidarios. Un FEISA de alto vuelo. Tienen hoy señoras y señores delegados el reto de apuntalar los próximos 40 años de existencia del FEISA y llevarlo a un nuevo status para alegría y felicidad de todos vosotros. Bienvenidos y declaro abierta este ejercicio democrático y Solidario de la Asamblea Ordinaria FEISA 2010.” Luego de estas palabras se declara instalada la Asamblea General Ordinaria de Delegados del FEISA 2010. 4. APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE ASAMBLEA El Presidente de la Junta Directiva del FEISA pone a consideración el Reglamento de la Asamblea, entregado previamente a cada Delegado con la convocatoria. El reglamento es aprobado por unanimidad, sin modificación alguna.

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5. ELECCIÓN DE MESA DIRECTIVA Se propone a las siguientes personas para conformar la mesa directiva, quienes presentaron la siguiente votación: Presidente: GLORIA TORO SERNA, con 7 votos a favor RAMÓN VILLA OCHOA, con 43 votos a favor CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON, con 12 votos a favor LUÍS ALFREDO BECERRA SAMUDIO, no aceptó la postulación Vicepresidente: HUGO ALEJANDRO BEDOYA OCHOA, con 48 votos a favor OSCAR VALLEJO GIRALDO, con 11 votos a favor JOSÉ AGUSTÍN PINEDA CRUZ, no aceptó la postulación Secretaria: ALBA LILLYAM ZULUAGA LÓPEZ, por unanimidad Luego de la votación realizada, la mesa directiva queda conformada de la siguiente manera: Presidente: RAMÓN VILLA OCHOA Vicepresidente: HUGO ALEJANDRO BEDOYA OCHOA Secretaria: ALBA LILLYAM ZULUAGA LÓPEZ 6. APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DIA El Presidente de la Asamblea somete a consideración el orden del día de la Asamblea presentando las siguientes propuestas de modificación: • Trasladar el numeral 16. Consideración y Aprobación de Reforma de Estatutos

después del numeral 9. Planeación Estratégica FEISA 2010 – 2014, por la importancia del tema y por limitada disponibilidad del Asesor.

• Tratar el numeral 10.6 Informe de Gestión 2009, después del numeral 11.3. Informe de Junta Directiva y Gerente, sustentado en que estos dos informes son afines y complementarios.

• Pasar el numeral 15. Aprobación Creación Fondo de Amortización de Aportes después del numeral 11.1. Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio Económico 2009, debido a que se requiere primero la aprobación de la creación del Fondo, antes de la aprobación de distribución de excedentes.

Se somete a consideración los cambios propuestos, los cuales son aprobados por aclamación, quedando definido el orden del día a partir del actual punto (6), de la siguiente manera (se resaltan los cambios):

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7. Minuto de Silencio por los Asociados Fallecidos

8. Integración de Comisiones:

8.1. De Revisión y aprobación del Acta

8.2. De Elecciones y Escrutinios

8.3. De Proposiciones y Recomendaciones

9. Direccionamiento Estratégico FEISA 2010 -2014

10. Consideración y Aprobación de Reforma de Estatutos 11. Presentación de Informes:

11.1 Lectura de Certificación de Comisión de Revisión de Acta de Asamblea 2009

11.2 Lectura de Acta de Elección de Delegados

11.3 De Junta Directiva y Gerente

11.4 Informe de Gestión 2009 11.5 De Comité de Control Social

11.6 De Revisoría Fiscal

12. Análisis y aprobación de Estados Financieros

12.1. Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio Económico

2009.

12.2 Aprobación Creación Fondo de Amortización de Aportes 12.3. Estudio y Aprobación del Proyecto de Distribución de Excedentes del Ejercicio

Económico 2009.

13. Revisión de Reservas aprobadas por Asamblea

14. Aprobación incremento Provisión General de Cartera

15. Evaluación Fondo Mutual Social

16. Elección de Junta Directiva

17. Elección del Revisor Fiscal y Asignación de Honorarios

18. Proposiciones y Recomendaciones

19. Clausura

7. MINUTO DE SILENCIO POR LOS ASOCIADOS FALLECIDOS

El Presidente de la mesa directiva invita a los Asistentes a la Asamblea a ponerse de pié y realizar un minuto de silencio por los siguientes Asociados que fallecieron en el 2009:

• Alberto Javier Botero Moreno, pensionado de ISA • Humberto Oquendo Echavarría, trabajador de ISA

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• Norberto Restrepo Ruiz, pensionado de ISA • Luis Carlos Bejarano Cañón, pensionado de Chivor • José Oscar Salazar Palacio, pensionado de ISA • John Jairo Jiménez Arias, trabajador de ISA

8. INTEGRACIÓN DE COMISIONES 8.1. De Aprobación del Acta Se postularon los siguientes delegados, quienes presentaron la siguiente votación:

JOHN JAIRO ÁLVAREZ MARÍN, con 30 votos a favor CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON, con 16 votos a favor MIGUEL SANTIAGO GONZÁLEZ JARAMILLO, con 10 votos a favor REYNALDO VILLAQUIRAN SOLANO, con 3 votos a favor. Luego de la votación presentada, la comisión de aprobación de acta queda conformada por las siguientes personas: JOHN JAIRO ÁLVAREZ MARÍN CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON MIGUEL SANTIAGO GONZÁLEZ JARAMILLO

8.2. De Elecciones y Escrutinios Se postularon los siguientes Delegados: JAVIER EMILIO FRANCO ROLDAN JOHN JAIRO JIMÉNEZ SIERRA CAMPO ELÍAS ÁVILA ÁVILA

Los tres (3) Delegados son elegidos por aclamación.

8.3. De Proposiciones y Recomendaciones Se postularon los siguientes delegados: EDUARDO MAURICIO MUÑOZ AVILES LUÍS LEONARDO REVILLA GÓMEZ GLORIA TORO SERNA

Los tres (3) Delegados son elegidos por aclamación. 9. DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO FEISA 2010 -2014

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El integrante de la Junta Directiva, señor Hugo Alejandro Bedoya Hincapié, realiza la presentación del Direccionamiento Estratégico del FEISA 2010 – 2014, trabajo desarrollado con la asesoría del Asociado Carlos Jaime Buitrago Quintero, experto en el tema, y con el apoyo de la Administración del Fondo. Dentro de su presentación y como resultado de este trabajo resalta que se hizo la redefinición de la misión y visión, matriz FLOR (Fortalezas, Limitaciones, Oportunidades y Retos), elaboración del mapa estratégico, del plan de desarrollo a 5 años, la presupuestación de actividades para 2010 y la definición de los indicadores de gestión; todo ello orientado a visionar al FEISA como la mejor opción del Sector Solidario colombiano para sus Asociados y familias, con responsabilidad social y fortaleza empresarial. A continuación se presenta la nueva misión y visión: MISIÓN El FEISA mejora la calidad de vida de sus asociados y familias, mediante la prestación solidaria de servicios financieros y sociales, garantizando la viabilidad empresarial del Fondo en el largo plazo. VISIÓN En 2014 el FEISA será la mejor opción del sector solidario colombiano para sus asociados y familias, con responsabilidad social y fortaleza empresarial. Luego de su presentación se proyecta el Video “La Evolución de un Sueño”, el cual hace un recuento de la historia del FEISA desde sus inicios, hasta llegar al año 2014, año hasta el cual se proyecta el actual direccionamiento estratégico. Una vez realizadas las presentaciones se suscitan las siguientes intervenciones: • La Delegada Gloria Toro Serna expresa las felicitaciones a la Junta Directiva por el

trabajo de direccionamiento, realmente satisface sus expectativas como Asociada y Delegada. Resalta que para llegar a este punto implica una responsabilidad muy grande y un trabajo incansable. Aclara que no tiene comentarios ni preguntas.

• El Delegado Marco Aurelio Cardona Castaño expresa su emoción al ver tantas

personas con deseos de trabajar y sacar adelante al Fondo. Felicita a la Junta Directiva y especialmente al señor Hugo Alejandro Bedoya Hincapié. Pregunta si se tuvo en cuenta dentro de los retos la amenaza que constituye para el FEISA frente a la situación económica mundial.

Respecto al desconocimiento de los clientes, manifiesta que no se manejó bien la solicitud de información para la base de datos de los asociados, considera que si se hubiera aclarado que dicha información era para este objetivo, los resultados hubieran sido mejores.

• El Delegado Jorge Benítez Tavera manifiesta su acuerdo sobre las felicitaciones

realizadas por los anteriores Delegados. Solicita que se le precise respecto al

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comentario que se dio en la presentación relacionada con que los trabajadores de ISA estaban percibiendo que las condiciones del sector financiero son mejores que las del FEISA.

• El Delegado Clímaco López Cuyamón manifiesta que se hizo la tarea y desde luego

admite observaciones y mejoras. Comenta que desde anteriores Juntas se hacía necesario este estudio y por ello él realizó esta solicitud en la anterior asamblea, se une a los comentarios realizados por los anteriores compañeros delegados. Solicita que sea un punto obligado a tratarse en cada reunión de asamblea, con el fin de hacerle seguimiento al cumplimiento y a la actualización de la misma. Pregunta sobre la parte descriptiva de la visión, respecto al alcance de ser la mejor opción de todo el sector solidario para los asociados, y plantea una segunda inquietud relacionada con la descripción de la misión, manifestando de manera constructiva que ésta no particulariza ni dice lo que diferencia a FEISA de los demás Fondos.

• El Delegado Reynaldo Villaquiran Solano, se une a los elogios por el trabajo realizado.

Manifiesta que con los cambios de los Estatutos se debe tener en cuenta lo proyectado en el direccionamiento, para que este se ajuste y no estar cambiándolo constantemente, a no ser que se presenten cambios en la legislación. Sobre los retos presentados en el direccionamiento, en cuanto a los retiros de los asociados, considera conveniente que se revise esta situación, al igual que la vinculación del total de los trabajadores de las empresas.

Sobre los beneficiarios es importante tener en cuenta la situación de los Asociados y el ciclo en el que se encuentra. Considera que para la ejecución de este plan se requiere de un presupuesto y recomienda que se dé a conocer a todos los asociados.

• El Delegado Luis Leonardo Revilla Gómez, felicita al equipo por el desarrollo de este trabajo, manifiesta que la crisis que vivió el FEISA está superada.

• El Delegado Luis Alfredo Becerra Samudio, manifiesta su emoción. Hace un recuento

de la evolución del Fondo, donde se encuentra y para donde va. Felicita al equipo de trabajo que la construyó porque se tuvo en cuenta la educación como base fundamental para el desarrollo del FEISA.

• El Delegado Igor Morales Quintero, manifiesta que el plan estratégico y el video

reflejan la visión que tuvieron sus fundadores hace 40 años; se siente muy satisfecho de haber participado en los diferentes cargos dentro del Fondo y en las decisiones que se han tomado.

• El Delegado José Agustín Pineda Cruz, manifiesta que el plan estratégico demuestra

mucho profesionalismo. Le parece que la misión está a muy mediano plazo porque los retos que se tienen son muy grandes, recomienda que se tenga más allá de 2014.

• El Delegado Luis Leonardo Muñoz Muñoz, recomienda que se dote a la

Administración de los recursos para que valoren los proyectos y documenten para su ejecución, para que cada año se retome.

El señor Hugo Alejandro Bedoya Hincapié, quien agradece las palabras y retroalimentación de cada uno, realiza las siguientes claridades:

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• Respecto a la percepción de los Asociados sobre las ventajas del FEISA con relación

al mercado, aclara que en ISA se realizó una feria del sector financiero, la cual fue una referencia muy importante para el Fondo por la agilidad y facilidad de estas entidades para otorgar créditos y a pesar de ello logró satisfacer las necesidades de varios de sus asociados, encontrando éstos que el FEISA era mejor opción frente al mercado financiero.

• Sobre precisar el alcance del mensaje de la visión, aclara que una de las primeras

tareas que debe desarrollar la nueva Junta Directiva es el alcance sobre como vamos a entender al FEISA como la mejor opción.

Sobre las demás observaciones, aclara que se toma nota para abordarlas con nueva la Junta Directiva y la Administración. 10. CONSIDERACIÓN Y APROBACIÓN DE REFORMA DEL ESTATUTO La Junta Directiva dando respuesta a la proposición aprobada por la Asamblea General de Delegados del 2009, relacionada con el nombramiento de una Comisión para la revisión, modificación y redacción de los Estatutos, de acuerdo con las disposiciones legales y que recoja las necesidades del FEISA, creó una Comisión que estuvo conformada por dos (2) integrantes de la Junta Directiva, dos (2) integrantes del Comité de Control Social, dos (2) Delegados, un (1) Asociado y la Administración del Fondo. Esta comisión estuvo conformada por los siguientes asociados:

• Nubia Zapata García – Junta Directiva • Juan Francisco Castaño Castellanos – Junta Directiva • Bernard Ernesto Reyes Pardo – Comité de Control Social • Gloria Lucia Orrego Vargas – Comité de Control Social • Javier David Rivera Figueroa – Delegado XM • Jorge Enrique Gómez Castro - Delegado XM • Adriana Escobar Hoyos – Asociada ISAGEN • Alba Lillyam Zuluaga López – Administración FEISA

La Comisión entregó a la Junta Directiva la propuesta para la Reforma de los Estatutos y la Junta Directiva, realizó dos jornadas de trabajo para revisar, validar y cambiar las propuestas que no consideró pertinentes, consolidando así una Propuesta de Reforma definitiva para presentar a la Asamblea General. Las reformas fueron clasificadas por colores para que fuera más entendible y ágil su evaluación y votación. La clasificación se realizó de la siguiente manera:

• En Amarillo: Cambios de fondo • En Verde: cambios por ajustes de Normas y Leyes de los Fondos de Empleados • En Azul: Cambios por redacción • En Morado: Eliminación de artículos, parágrafos, numerales y literales

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• En Gris: cambios de Estatutos en plural por singular y elimina palabra FEISA por repetición

Previa a la votación, el Delegado Luis Alfredo Becerra Samudio propone que confiando plenamente en el trabajo desarrollado por la comisión, se realice la votación, votando en bloque los cuatro grupos, comenzando con el grupo de ccambios por redacción, , cambios por ajustes de Normas y Leyes, Eliminación de artículos, parágrafos, numerales y literales, cambios de “Estatutos” en plural por “Estatuto” en singular y elimina palabra FEISA por repetición. . Quedarían para el final las modificaciones de fondo. El Delegado Clímaco López Cuyamón presenta una contra propuesta, en consideración del gran volumen de modificaciones que se proponen y de las dependencias que tendrán las modificaciones secundarias de las aprobaciones o no aprobaciones de las sustanciales, de iniciar con los cambios de fondo, artículo por artículo, y posteriormente con los otros secundarios. Esta propuesta es aprobada por aclamación. La Asamblea solicita a la comisión para que antes de someter a votación, presente las razones que fundamentan la propuesta de cambio. Las modificaciones pueden hacerse con la aprobación de 50 Delegados, correspondiente al 70% de los Delegados hábiles elegidos. Contando con la presencia de 67 Delegados. Se somete a aprobación las siguientes reformas catalogadas de fondo:

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA DOMICILIO Y ÁMBITO TERRITORIAL

ARTÍCULO 2. El domicilio principal del FEISA será el Municipio de Medellín, Departamento de Antioquia. Su ámbito de operaciones será todo el territorio de la República de Colombia.

ARTÍCULO 2. DOMICILIO Y ÁMBITO TERRITORIAL: El domicilio principal del FEISA será el municipio de Medellín, departamento de Antioquia. Su ámbito de operaciones será todo el territorio de la República de Colombia y los países donde las empresas que generan el vínculo asociativo tengan actividades económicas.

Esta propuesta no es aprobada, ya que cuenta con 30 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA OBJETIVOS

ARTÍCULO 4. El FEISA tiene como objetivos generales: Fomentar, el ahorro y bienestar entre sus asociados, la adquisición de bienes y servicios y,

ARTÍCULO 4. OBJETIVOS - NUMERAL 3: El FEISA tiene como objetivos: 3. Realizar las inversiones y participar en asociaciones que permitan optimizar los recursos de sus asociados.

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en general, procurar la prestación de diversos servicios tendientes a satisfacer necesidades personales de sus asociados y su grupo familiar básico. Además, promover la solidaridad, los lazos de compañerismo entre los asociados y las demás actividades que faciliten el desarrollo integral de los asociados al FEISA, y en general, todas las actividades que permitan vivenciar los principios de la Economía Solidaria de acuerdo a la Ley.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA

OBJETIVOS ARTÍCULO 4. El FEISA tiene como objetivos generales:

Continuación - ARTÍCULO 4. OBJETIVOS - PARÁGRAFO I. GRUPO FAMILIAR: El FEISA tiene como objetivos: PARÁGRAFO I. GRUPO FAMILIAR: Cumpliendo con lo dispuesto en el Artículo 25 del Decreto de Ley 1481 de 1989, se define como Grupo Familiar aquel conformado por: Para asociados casados o en unión libre: - El cónyuge o compañero (a) permanente. - Los hijos con incapacidad permanente del asociado. - Los hijos menores de 18 años del asociado. - Los hijos menores de 25 años del asociado, que sean

estudiantes y que dependan económicamente de éste. - Los padres del asociado que dependan económicamente de

éste. Para asociados solteros: - Los hijos con incapacidad permanente del asociado. - Los hijos menores de 18 años del asociado. - Los hijos menores de 25 años del asociado, que sean

estudiantes y que dependan económicamente de éste. - Los padres del asociado que dependan económicamente de

éste. - Los hermanos del asociado con incapacidad permanente que

dependan económicamente de éste. - Los hermanos del asociado menores de 25 años que estén

estudiando y dependan económicamente de éste. Se solicita mejorar la redacción para los hijos que tienen incapacidad permanente, dado que se interpreta como si el asociado tuviera dicha incapacidad Esta propuesta es aprobada, ya que cuenta con 53 votos a favor.


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CAPITULO II. OBJETIVOS Y ACTIVIDADES

OBJETIVOS

ARTÍCULO 4. El FEISA tiene como objetivos generales: (Sin parágrafos)

Continuación - ARTÍCULO 4. OBJETIVOS - PARÁGRAFO II.: El FEISA tiene como objetivos: PARÁGRAFO II. Excepcionalmente para casos de créditos de Emergencia, o como los denomine el respectivo reglamento, el grupo familiar se podrá ampliar hasta el cuarto grado de consanguinidad.



OBJETIVOS ARTÍCULO 4. El FEISA tiene como objetivos generales: (Sin parágrafos)

Continuación - ARTÍCULO 4. OBJETIVOS - PARÁGRAFO III: El FEISA tiene como objetivos: PARÁGRAFO III. Como compañero (a) permanente se entiende la persona natural que demuestre convivencia continua con el asociado(a) de dos (2) o más años, la cual será demostrada por medio de declaración extra-proceso o sentencia judicial, debidamente ejecutoriada.

Se solicita eliminar el término natural. Esta propuesta es aprobada, ya que cuenta con 52 votos a favor.


OBJETIVOS ARTÍCULO 4. El FEISA tiene como objetivos generales: (Sin parágrafos)

Continuación - ARTÍCULO 4. OBJETIVOS - PARÁGRAFO IV: El FEISA tiene como objetivos: PARÁGRAFO IV: La Junta Directiva reglamentará la forma de demostrar la pertenencia al grupo familiar en todos sus aspectos.

Esta propuesta es aprobada, ya que cuenta con 59 votos a favor. La Asamblea solicita incluir un nuevo parágrafo en el artículo 4. donde se especifique que La Junta Directiva reglamentará las coberturas del grupo familiar que aplicará para los beneficios que ofrece el FEISA. Esta propuesta es aprobada, con 56 votos a favor.


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ACTIVIDADES ARTÍCULO 5. Para el logro de sus objetivos generales, el FEISA podrá realizar entre otras las siguientes actividades:

ARTÍCULO 5. ACTIVIDADES – LITERAL G.: Para el logro de sus objetivos generales, el FEISA podrá realizar entre otras las siguientes actividades: (Incluir un nuevo literal) g. Celebrar todos los contratos y convenios

que permitan realizar la gestión empresarial y solidaria del Fondo.

Se somete a consideración de la Asamblea trasladar del artículo 4. Objetivos, el numeral 3 de la propuesta presentada, como literal h del artículo 5. Actividades, quedando textualmente de la siguiente manera: Realizar las inversiones y participar en asociaciones que permitan optimizar los recursos de sus asociados. Se aprueba eliminar el literal g. e incluir el nuevo literal, siendo ambos aprobados, con 51 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CALIDAD DE ASOCIADO

ARTÍCULO 8. Puede ser asociado del FEISA la persona natural, legalmente capaz, que cumpla con uno de los siguientes requisitos: a. Ser trabajador o pensionado titular

de Interconexión Eléctrica S.A. E.S.P., ISAGEN S.A. E.S.P., AES CHIVOR & CIA S.C.A. E.S.P., INTERNEXA S.A. E.S.P., CIDET, Compañía de Expertos en Mercados S.A. E.S.P. o de las empresas que en el futuro se constituyan como producto de escisiones, transformaciones, enajenaciones, fusiones o reestructuraciones de las prementadas compañías.

b. Ser trabajador del FEISA

CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 8. Para ser asociado del FEISA, la persona natural que cumpla con uno de los siguientes requisitos: a. Ser trabajador o pensionado titular de Interconexión

Eléctrica S.A. E.S.P., ISAGEN S.A. E.S.P., AES CHIVOR & CIA S.C.A. E.S.P., INTERNEXA S.A. E.S.P., CIDET, XM Compañía de Expertos en Mercados S.A. E.S.P, aunque dichas empresas cambien su denominación o razón social. Lo serán igualmente los trabajadores o pensionados titulares de las empresas que se constituyan como producto de escisiones, transformaciones, enajenaciones, fusiones o reestructuraciones de las mencionadas compañías. También lo será el asociado que haya adquirido la calidad de pensionado por algunos de los regímenes pensionales vigentes.

b. Ser trabajador del FEISA

Se solicita cambiar el inicio del artículo por la expresión “Podrá ser asociado del FEISA”, incluir dentro del literal a. los trabajadores del FEISA y que se adicione aunque dichas empresas se transformen, cambien su denominación o razón social. Esta propuesta es aprobada con 58 votos a favor, incluyendo los cambios solicitados.


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CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 8. Puede ser asociado del FEISA la persona natural, legalmente capaz, que cumpla con uno de los siguientes requisitos: e. El cónyuge o compañero (a) permanente de un

consocio activo del FEISA al momento de su fallecimiento, siempre y cuando le sea reconocida la pensión de sobrevivientes.

CALIDAD DE ASOCIADO Continuación - ARTÍCULO 8. – Literal d: Para ser asociado del FEISA, la persona natural que cumpla con uno de los siguientes requisitos: d. Ser hijo, cónyuge o compañero (a)

permanente, de un asociado activo en el momento de su fallecimiento, siempre y cuando le sea reconocida y conserve la pensión de sobreviviente.

Esta propuesta es aprobada con 51 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CALIDAD DE ASOCIADO

ARTÍCULO 8. Puede ser asociado del FEISA la persona natural, legalmente capaz, que cumpla con uno de los siguientes requisitos:

CALIDAD DE ASOCIADO Continuación ARTÍCULO 8. Literal e.: Para ser asociado del FEISA, la persona natural que cumpla con uno de los siguientes requisitos: (Nuevo literal)

.e. En el caso de los asociados desvinculados laboralmente, se conserva la calidad de asociado cuando la desvinculación se da por hechos que generan el derecho a pensión, o cuando llevando más de diez (10) años como asociado su solicitud de permanencia o reingreso le sea aceptada por la Junta Directiva, previo estudio de su comportamiento como asociado del FEISA y que no haya transcurrido más de un (1) año entre su desvinculación como asociado y su solicitud de reingreso.

Se somete a consideración que la antigüedad sea de cinco (5) años y no de diez (10), la cual presenta 28 votos a favor, no siendo aceptada. La propuesta inicial es aprobada con 52 votos a favor. Sobre los Asociados que por algún motivo no se encuentran incluidos dentro de los parámetros antes establecidos, específicamente los que se encuentran trabajando en las filiales en el exterior, se solicita incluir un parágrafo que aclare que las personas que a la fecha presentan esta situación pueden continuar siendo Asociados del FEISA, quedando saneado el tema.


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CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 8. Puede ser asociado del FEISA la persona natural, legalmente capaz, que cumpla con uno de los siguientes requisitos: PARÁGRAFO: Requisitos para formalizar el vínculo de asociación

CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 9. REQUISITOS PARA FORMALIZAR EL VINCULO DE ASOCIACIÓN: (Se crea un nuevo artículo) 1. Presentar solicitud de Asociación o reingreso, con

toda la información requerida por la Junta Directiva.

Esta propuesta es aprobada con 54 votos a favor. Es de anotar que con la inclusión del nuevo artículo 9. se cambia el articulado.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CAPITULO III. ASOCIADOS

CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 8. Puede ser asociado del FEISA la persona natural, legalmente capaz, que cumpla con uno de los siguientes requisitos: PARÁGRAFO: Requisitos para formalizar el vínculo de asociación

CALIDAD DE ASOCIADO Continuación - ARTÍCULO 9. NUMERAL 2: REQUISITOS PARA FORMALIZAR EL VINCULO DE ASOCIACIÓN: (Se crea un nuevo artículo) 2. Realizar el Curso de Inducción dentro de los seis

(6) meses siguientes a su vinculación. El incumplimiento de este requisito será sancionado según el régimen disciplinario establecido en el presente estatuto.

Se presenta una propuesta alternativa, la cual consiste en eliminar la sanción según el régimen disciplinario y condicionar el derecho a los servicios del Fondo, una vez realizado el curso de inducción. Se somete a consideración las dos propuestas, presentando una votación de 26 a favor sobre la inicial y de 56 votos a favor la propuesta alternativa, siendo esta última la aprobada.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA ARTÍCULO 9. Son deberes especiales de los asociados:

ARTÍCULO 10. DEBERES DEL ASOCIADO: Son deberes del asociado: (Se incluyen dos nuevos literales.

h. Desempeñar diligentemente los cargos sociales para los cuales haya sido elegido o nombrado.

i. Participar en las votaciones.

Estas propuestas son aprobadas con 55 votos a favor.


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PÉRDIDA DE LA CALIDAD DE ASOCIADO ARTÍCULO 11. La calidad de asociado del FEISA se pierde por: PARÁGRAFO: No se pierde la calidad de asociado, cuando el trabajador cambie de empresa que tenga vínculos con el FEISA.

ARTÍCULO 12. PÉRDIDA DE LA CALIDAD DE ASOCIADO Y SUS EFECTOS ECONÓMICOS - PARÁGRAFO: La calidad de asociado se pierde por: PARÁGRAFO: No se pierde la calidad de asociado si el trabajador se cambia a otra empresa que tenga vínculo de asociación con el FEISA y no haya solución de continuidad en la relación laboral. En este caso el asociado no puede hacer retiro de los ahorros obligatorios.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA ARTÍCULO 12. El retiro voluntario estará sujeto a las siguientes normas: PARÁGRAFO Las deudas insolutas de los asociados que se retiren podrán ser refinanciadas, de acuerdo con nuevos plazos y tasas de interés que la Junta Directiva defina.

ARTÍCULO 13. RETIRO VOLUNTARIO - PARÁGRAFO: El retiro voluntario como asociado del FEISA estará sujeto a las siguientes normas: PARÁGRAFO: Las deudas insolutas del asociado que se retire deberán ser pagadas de inmediato, salvo que la Junta Directiva autorice un acuerdo de pago, teniendo en cuenta la antigüedad del asociado en el FEISA.

Se propone eliminar la antigüedad del asociado en el FEISA. Se somete a consideración con el nuevo cambio propuesto, el cual es aprobado con 56 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA MUERTE DEL ASOCIADO

ARTÍCULO 14. En caso de fallecimiento del asociado, se entenderá perdida su calidad de tal a partir de la fecha de su deceso, y se formalizará su desvinculación tan pronto se tenga conocimiento formal de tal hecho.

ARTÍCULO 17. MUERTE DEL ASOCIADO: En caso de fallecimiento del asociado, se entenderá perdida su calidad de tal, desde la fecha de su deceso, sin perjuicio de lo dispuesto en el literal c del Artículo 8 que trata sobre “calidad de asociado”. Se formalizará la desvinculación tan pronto se tenga conocimiento legal del fallecimiento.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA AMONESTACIÓN

ARTÍCULO 16. La Junta Directiva determinará las circunstancias, causales o motivos que genere la sanción de amonestación, de acuerdo con los hechos que den lugar a ella y las normas estatutarias o reglamentarias infringidas.

ARTÍCULO 19. AMONESTACIÓN: Consiste en poner de presente al asociado, por escrito, la falta cometida, conminándole con sanciones superiores en caso de reincidencia. ARTÍCULO 20. MULTA: Consiste en sanción pecuniaria hasta de un salario mínimo mensual legal vigente SMLMV, aplicada según la gravedad de la falta.

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ARTÍCULO 21. SUSPENSIÓN DE DERECHOS Y/O BENEFICIOS: Consiste en la privación, máximo hasta por un año, de alguno o de algunos de los derechos o beneficios que tiene el asociado, según la gravedad de la falta.

Se somete a votación los tres nuevos artículos, los cuales son aprobados con 54 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA PROCEDIMIENTO PARA LA

AMONESTACIÓN, SUSPENSIÓN TEMPORAL O EXCLUSIÓN

ARTÍCULO 19. La Junta Directiva para proceder a decretar la amonestación, la suspensión temporal o la exclusión de un asociado, deberá atenerse a una previa información sumaria en donde se analizarán los hechos que motivan la sanción, así como las razones Legales, Estatutarias o Reglamentarias en que se basan tales medidas, todo lo cual se hará constar en actas suscritas por el Presidente y el Secretario de la Junta Directiva. En todo caso, antes de que se produzca la decisión, deberá dársele al asociado la oportunidad de presentar sus descargos. PARÁGRAFO I. Los hechos que ameriten causal de amonestación, suspensión temporal o exclusión podrán ser comunicados a la Junta Directiva a través de la Revisoría Fiscal, del Comité de Control Social y de los organismos de administración del FEISA. PARÁGRAFO II. La decisión que se tome en cuanto a la suspensión temporal o exclusión deberá ser aprobada en dos (2) reuniones de la Junta Directiva, y requiere de por lo menos cuatro (4) votos afirmativos de los cinco (5) miembros de ella. Para la decisión de amonestación de un asociado se requiere el voto afirmativo, en una reunión, de la mayoría de los miembros de Junta Directiva.

ARTÍCULO 23. PROCEDIMIENTO PARA IMPONER SANCIONES: Para proceder a imponer una sanción, la Junta Directiva deberá seguir el siguiente procedimiento: 1. Realizar una indagación preliminar para

determinar si existe o no una posible falta disciplinaria por parte del asociado.

2. Notificar al asociado, personalmente y por escrito, el pliego de cargos, en caso de proceder la investigación, dentro de los quince (15) días hábiles siguientes a su expedición. Si no se pudiere hacer la notificación personal, se enviará la Resolución mediante correo electrónico o correo certificado a la dirección del asociado que figure en los registros del FEISA. En este acto se darán a conocer las pruebas recolectadas y el término para presentar descargos.

3. Dar como surtida la notificación a los diez (10) días hábiles posteriores al envío de la mencionada comunicación.

4. Practicar las pruebas solicitadas por el investigado y las que la Junta Directiva considere pertinentes, para lo cual deberá notificar al investigado el día, la hora y la fecha de la práctica de las pruebas.

5. Decidir la imposición o no de la sanción al asociado y su clase. En el caso de que la sanción sea de exclusión, la decisión deberá tomarse por mayoría especial de cuatro (4) de los cinco (5) miembros de la Junta Directiva.

6. Notificar en la forma descrita en el numeral 2 del presente Artículo, la decisión tomada y los recursos que proceden para el asociado.

PARÁGRAFO: Para la indagación preliminar, la investigación y la práctica de pruebas, la Junta Directiva puede designar una comisión compuesta por tres (3) de sus miembros. Hasta que se produzca la notificación del pliego de cargos las actuaciones serán reservadas.

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En el numeral 5, se solicita aclarar que la decisión deberá tomarse por mayoría especial de cuatro (4) de los cinco (5) miembros que actúen como principales de la Junta Directiva. Se somete a votación en bloque del artículo 23, con los numerales y el parágrafo, incluyendo la modificación propuesta, dando como resultado 62 votos a favor; por lo tanto la modificación es aprobada.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA NOTIFICACIÓN Y RECURSOS

ARTÍCULO 20. Producida la Resolución de suspensión temporal o de exclusión, según el caso, deberá notificarse personalmente al afectado dentro de los quince (15) días hábiles siguientes a su expedición. Si no se pudiere hacer la notificación personal, se enviará copia de la providencia mediante carta certificada a la dirección del asociado que figure en los registros del FEISA. Después de diez (10) días hábiles posteriores al envío de la mencionada comunicación, se entenderá surtida la notificación. PARÁGRAFO. Los asociados sancionados con suspensión temporal o exclusión, podrán interponer recurso de reposición ante la Junta Directiva, dentro de los diez (10) días hábiles siguientes a la notificación personal o al envío de la copia de la providencia. La Junta Directiva dispondrá de treinta (30) días hábiles para decidir sobre dicho recurso.

PRESCRIPCIÓN DE SANCIONES ARTÍCULO 21. La acción o posibilidad de imponer las sanciones estipuladas en el Artículo 15 prescriben en los siguientes términos contados a partir de la ocurrencia de la falla: a. La amonestación, en seis (6) meses.b. La suspensión temporal, en

dieciocho (18) meses. c. La exclusión, en cinco (5) años.

Continuación ARTÍCULO 24. NOTIFICACIÓN Y RECURSOS- PARÁGRAFO PARÁGRAFO: Los asociados sancionados podrán interponer por escrito el recurso de reposición ante la Junta Directiva, dentro de los diez (10) días hábiles siguientes a la notificación. La Junta Directiva dispondrá de treinta (30) días hábiles para decidir el recurso de reposición. Resuelto en forma negativa el recurso de reposición, el investigado podrá interponer ante el Comité de Apelaciones, dentro de los cinco (5) días hábiles siguientes a su notificación, el recurso de apelación, el cual será resuelto por dicho Comité dentro de los treinta (30) días hábiles siguientes al recibo de la solicitud escrita por parte del interesado. ARTÍCULO 25: COMITÉ DE APELACIONES: El Comité de Apelaciones será elegido por la Asamblea General para un período de dos (2) años y responderá ante ella por el cumplimiento de sus deberes dentro de los límites de la Ley y del presente Estatuto. Estará integrado por tres (3) miembros principales y dos (2) suplentes que deben cumplir con las mismas condiciones y calidades requeridas para ser integrante de la Junta Directiva. ARTÍCULO 26. PRESCRIPCIÓN DE SANCIONES: La acción o posibilidad de iniciar la acción disciplinaria prescribe en seis (6) meses contados a partir del conocimiento formal de la conducta por parte de la Junta Directiva.

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Se somete a votación el bloque de los artículo 24 en su párrafo segundo y los artículos 25 y 26, los cuales son aprobados con 59 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CAPITULO V.

RÉGIMEN ECONÓMICO PATRIMONIO

ARTÍCULO 24. El patrimonio social del FEISA se constituye: PARÁGRAFO. De conformidad al artículo 6.) de la Ley 454 de 1998 se establece un monto mínimo de aportes sociales pagados equivalente a una suma no inferior a TREINTA MILLONES DE PESOS M.L. ($ 30’000.000.oo.)

CAPITULO V RÉGIMEN ECONÓMICO

PATRIMONIO Continuación ARTÍCULO 27: PARÁGRAFO:. El patrimonio social del FEISA se constituye con: PARÁGRAFO: De conformidad con el Artículo 6) de la Ley 454 de 1998 se establece un monto mínimo de aportes sociales pagados equivalente a una suma no inferior al veinte por ciento (20%) de los aportes sociales.

Esta propuesta es aprobada, con 52 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CUOTA PERIÓDICA

ARTÍCULO 28. Todos los asociados deberán comprometerse a incrementar sus APORTES SOCIALES individuales periódicos y a hacer un AHORRO PERMANENTE en forma mensual, cuyo monto total no debe exceder el diez por ciento (10%) del ingreso salarial básico mensual o el seis punto veinticinco por ciento (6.25%) de la mesada o del salario integral mensual de cada asociado. La cuota periódica mensual no podrá ser inferior al tres por ciento (3.0%) del salario básico mensual o del ingreso mensual reportado al FEISA o el uno punto nueve por ciento (1.9%) de la mesada o del salario integral mensual que devengue el asociado, y de ésta cuota, el cincuenta por ciento (50%) será para incrementar la cuenta de APORTES SOCIALES y el cincuenta por ciento (50%) para AHORRO PERMANENTE.

ARTÍCULO 31. CUOTA PERIÓDICA: Todos los asociados deberán comprometerse a incrementar sus aportes sociales individuales periódicos y a hacer un ahorro permanente en forma mensual, cuyo monto total no debe exceder el diez por ciento (10%) del ingreso salarial básico mensual o el seis punto veinticinco por ciento (6.25%) de la mesada o del salario integral mensual de cada asociado. La cuota periódica mensual no podrá ser inferior al tres punto dos por ciento (3.2%) del salario básico mensual o del ingreso mensual reportado al FEISA o el dos punto uno por ciento (2.1%) de la mesada o del salario integral mensual que devengue el asociado. De esta cuota, el cincuenta por ciento (50%) será para incrementar la cuenta de Aportes Sociales y el cincuenta por ciento (50%) para Ahorro Permanente.


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ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA DESTINACIÓN DE EXCEDENTES

ARTÍCULO 37. Si al liquidar el ejercicio se produjeran excedentes estos se aplicarán, en primer término, a compensar las pérdidas de ejercicios anteriores si las hubiere. El remanente se aplicará de la siguiente forma: Un veinte por ciento (20%) como mínimo para crear y mantener una reserva de protección de los aportes sociales. Un diez por ciento (10%) como mínimo para el fondo de Solidaridad. El remanente podrá aplicarse, en todo o en parte, según lo determine la Asamblea General, en la siguiente forma: a. Destinado hasta en un cincuenta por ciento

(50%) como máximo, del total de los excedentes del ejercicio, para crear o incrementar un fondo de mantenimiento del poder adquisitivo de los aportes sociales.

b. El remanente para crear o incrementar

fondos permanentes o agotables con las cuales la entidad desarrolle labores de Educación Solidaria, salud, previsión, recreación y solidaridad en beneficio de los asociados y su grupo familiar básico.

ARTÍCULO 40. DESTINACIÓN DE EXCEDENTES – LITERAL b: Si al liquidar el ejercicio económico anual se produjeran excedentes, éstos se aplicarán, en primer término, a compensar las pérdidas de ejercicios anteriores, si las hubiere. El remanente se aplicará de la siguiente forma: a. Un veinte por ciento (20%) como mínimo para

crear y mantener una reserva de protección de los aportes sociales.

b. Un diez por ciento (10%) como mínimo para el

Fondo de Educación.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA DESTINACIÓN DE EXCEDENTES

ARTÍCULO 37. Si al liquidar el ejercicio se produjeran excedentes estos se aplicarán, en primer término, a compensar las pérdidas de ejercicios anteriores si las hubiere. El remanente se aplicará de la siguiente forma: PARÁGRAFO II. El Fondo de Educación se destinará para promover y realizar actividades de capacitación e inducción de los asociados y su grupo familiar básico, referente a la educación y filosofía de tipo cooperativo y solidario que programe la Junta Directiva del FEISA, o el Comité del Centro de Atención al Asociado respectivo. Igualmente en el porcentaje y forma que lo establezca la Junta Directiva para otras actividades con este mismo carácter.

Continuación ARTÍCULO 40.DESTINACIÓN DE EXCEDENTES – PARÁGRAFO II: Si al liquidar el ejercicio económico anual se produjeran excedentes, éstos se aplicarán, en primer término, a compensar las pérdidas de ejercicios anteriores, si las hubiere. El remanente se aplicará de la siguiente forma: PARÁGRAFO II: El Fondo de Educación se destinará para promover y realizar actividades de capacitación e inducción de los asociados y su grupo familiar básico, referentes a la educación y filosofía de tipo cooperativo y solidario. El Fondo de Solidaridad se destinará a la atención de calamidades de los

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El Fondo de Solidaridad se destinará a la atención de calamidades domésticas de los asociados, sin perjuicio de poderse brindar ayuda a instituciones de utilidad común, de interés social o de beneficio público, todo lo cual será reglamentado por la Junta Directiva.

asociados, sin perjuicio de poderse brindar ayuda a instituciones de interés social, y será reglamentado por la Junta Directiva.

La propuesta anterior es aprobada con 55 votos a favor, con la salvedad de que el Párrafo II del parágrafo II se enumere como Parágrafo III del presente artículo.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA ASAMBLEA GENERAL

ARTÍCULO 39. La Asamblea General la constituye la reunión de Delegados hábiles elegidos y convocados para el efecto. Es el órgano máximo de dirección y administración del FEISA y de ella emanan sus poderes y los de los demás organismos. Sus decisiones son obligatorias para todos los asociados, siempre que se hayan adoptado de conformidad con las normas legales y estatutarias.

ARTÍCULO 42. ASAMBLEA GENERAL: La Asamblea General la constituye la reunión de Delegados hábiles elegidos y convocados para el efecto. Es el órgano máximo de dirección y administración del FEISA. Sus decisiones son obligatorias para todos los asociados, siempre que se hayan adoptado de conformidad con las normas constitucionales, legales y estatutarias. Por regla general la reunión de Asamblea será presencial, pero podrá celebrarse en forma virtual o mixta.

La propuesta es aprobada con 57 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA ELECCIÓN DE DELEGADOS

ARTÍCULO 40. Los Delegados a la Asamblea General serán elegidos en un número proporcional a los asociados de cada Centro de Atención al Asociado del FEISA y asociados pensionados así: Un Delegado por cada treinta (30) asociados, o residuo mayor o igual a diez (10), mediante la inscripción del nombre ante el representante legal del FEISA, en el Centro Administrativo del FEISA o en el Centro de Atención al Asociado respectivo, de acuerdo a la reglamentación que para tal efecto establezca la Junta Directiva. PARÁGRAFO II. Para garantizar la efectiva participación de los delegados de todas las sedes del FEISA en la Asamblea General, los órganos de Administración del FEISA deberán programar cursos de educación en economía solidaria.

ARTÍCULO 43. ELECCIÓN DE DELEGADOS – PARÁGRAFO II: Los Delegados a la Asamblea General serán elegidos en un número proporcional al número de los asociados de cada Centro de Atención o empresa y al número de los pensionados a nivel nacional; se elegirá un Delegado por cada treinta (30) asociados, o residuo mayor o igual a diez (10) de acuerdo con el Reglamento de Elección de Delegados que elabore la Junta Directiva. PARÁGRAFO II: El Reglamento para la elección de Delegados a la Asamblea General que elabora la Junta Directiva anualmente, deberá ser enviado para su concepto al Comité de Control Social.

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Se propone cambiar la palabra concepto por conocimiento y observaciones. Se somete a consideración el parágrafo con la nueva propuesta de cambio, la cual es aprobada con 55 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA NOTIFICACIÓN DE CONVOCATORIA

ARTÍCULO 43. La convocatoria a la Asamblea General se hará por escrito, con anticipación no menor de diez (10) días hábiles, estableciendo fecha, hora, lugar y objetivo determinados. La notificación de convocatoria se hará mediante comunicación escrita que será enviada a todos los Delegados, a la dirección que figure en los registros del FEISA y mediante avisos públicos colocados en lugares visibles de las diferentes dependencias.

ARTÍCULO 46. NOTIFICACIÓN DE CONVOCATORIA: La convocatoria a la Asamblea General se hará por escrito, con anticipación no menor de diez (10) días hábiles, estableciendo fecha, hora, lugar y objetivo determinados. La notificación de convocatoria se hará mediante comunicación escrita enviada a todos los Delegados a la dirección que figure en los registros del FEISA, y mediante publicación en la página Web del FEISA.

La propuesta es aprobada con 54 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA NORMAS PARA LA ASAMBLEA

ARTÍCULO 45. En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. a. El quórum de la Asamblea General lo

constituye como mínimo la mitad de los delegados elegidos. Si dentro de la hora siguiente a la señalada para su iniciación no se hubiere integrado este quórum, se dejará constancia por escrito de tal hecho en el Acta y se disolverá la convocatoria. Una vez constituido el quórum este no se entenderá desintegrado por el retiro de uno o varios de los asistentes.

ARTÍCULO 48. NORMAS PARA LA ASAMBLEA – LITERAL b: En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. b. El quórum de la Asamblea General lo

constituye como mínimo la mitad más uno de los delegados elegidos. Si dentro de la hora siguiente a la señalada para su iniciación no se hubiere integrado este quórum, se dejará constancia de tal hecho por escrito en el Acta y se disolverá la convocatoria.

Se propone eliminar las palabras como mínimo. Se somete a consideración la propuesta con el cambio antes señalado, la cual es aprobada con 55 votos a favor.


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NORMAS PARA LA ASAMBLEA ARTÍCULO 45. En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. b. En el caso de no constituirse quórum

para la realización de la Asamblea General se procederá, de conformidad con el artículo 43 de los presentes estatutos, para convocar a una nueva Asamblea General.

Continuación ARTÍCULO 48. NORMAS PARA LA ASAMBLEA - LITERAL c: En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. c. En el caso de no constituirse quórum para la

realización de la Asamblea General, se procederá, de conformidad con el Artículo 46 del presente Estatuto, para citar a una nueva Asamblea General, cuya convocatoria debe realizarse durante los ocho (8) días hábiles siguientes. La Asamblea deberá realizarse a más tardar en el mes siguiente a la fecha de la convocatoria.

Esta propuesta es aprobada con 62 votos a favor, agregando la palabra inicial al final del literal c., después de la palabra convocatoria.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA NORMAS PARA LA ASAMBLEA

ARTÍCULO 45. En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. d. Por regla general las decisiones de la

Asamblea General se tomarán por mayoría absoluta de votos de los delegados asistentes. Para la reforma de Estatutos y para la fijación de aportes extraordinarios, se requiere el voto favorable de por lo menos el setenta por ciento (70%) de los Delegados hábiles elegidos

Continuación: ARTÍCULO 48. NORMAS PARA LA ASAMBLEA – LITERAL d: En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes.

d. Por regla general las decisiones de la Asamblea General se tomarán por mayoría de votos de los delegados presentes. Para la reforma del Estatuto y para la fijación de aportes extraordinarios, se requiere el voto favorable de por lo menos el setenta por ciento (70%) de los Delegados hábiles elegidos.

En relación al literal d. del artículo 48 Normas para la Asamblea, se presentan dos propuestas: La primera consiste en que el quórum para las decisiones de la Asamblea General se tomen por la mayoría de los votos de los delegados presentes y la segunda es que dicho quórum sea el de la mayoría de los delegados asistentes. Se pone en consideración la primera propuesta antes mencionada, la cual no es aprobada porque solo obtiene 40 votos a favor. En consecuencia queda aprobada la segunda propuesta.


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NORMAS PARA LA ASAMBLEA ARTÍCULO 45. En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. c. Para la transformación, la fusión, la escisión, la

incorporación, la disolución y la liquidación del FEISA, se requerirá el voto favorable del setenta por ciento (70%) de los Delegados hábiles elegidos convocados.

Continuación - ARTÍCULO 48. NORMAS PARA LA ASAMBLEA – LITERAL e. : En las Reuniones de la Asamblea General se observarán las siguientes normas, sin perjuicio de las disposiciones Legales vigentes. e. Para la transformación, la fusión, la

escisión, la incorporación, la disolución o la liquidación del FEISA, se requerirá el voto favorable del setenta por ciento (70%) de los Delegados hábiles elegidos.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA REFORMAS ESTATUTARIAS

ARTÍCULO 47. Las reformas estatutarias proyectadas por la Junta directiva, serán enviadas a los delegados cuando se haga la convocatoria para la reunión de la Asamblea General.

Continuación ARTÍCULO 50. REFORMAS ESTATUTARIAS – PRIMER PÁRRAFO: Los proyectos de reforma Estatutaria presentados por la Junta Directiva o por asociados serán enviados a los delegados como mínimo diez (10) días hábiles antes de la realización de la Asamblea.

Se solicita incluir la palabra General después de Asamblea. Esta propuesta con la adición solicitada, es aprobada con 55 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA INTEGRACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA

ARTÍCULO 49. La Junta Directiva estará integrada por cinco (5) miembros principales, con sus suplentes numéricos, elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años. La Asamblea General ratificará la Junta Directiva o nombrará una nueva, en desarrollo de su Asamblea anual. Los suplentes reemplazarán a los miembros principales en sus ausencias temporales o absolutas.

ARTÍCULO 52. INTEGRACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA: La Junta Directiva estará integrada por cinco (5) miembros principales, con sus suplentes numéricos, elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años. La Asamblea General podrá ratificar a la Junta Directiva mediante votación unánime. Los suplentes, según su orden numérico de elección, reemplazarán a los miembros principales en sus ausencias temporales o absolutas.

Se presenta otra propuesta alternativa de dejar el segundo párrafo del artículo 49 del Estatuto vigente. Se somete a aprobación de la Asamblea la siguiente propuesta alternativa, sobre el contenido del artículo 52 (parcial): “ARTÍCULO 52. INTEGRACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA: La Junta Directiva estará integrada por cinco (5) miembros principales, con sus suplentes numéricos, elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años. La Asamblea General ratificará la Junta Directiva o nombrará una nueva, en desarrollo de su Asamblea anual.

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Los suplentes, según su orden numérico de elección, reemplazarán a los miembros principales en sus ausencias temporales o absolutas.” La anterior propuesta alternativa es aprobada con 55 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA INTEGRACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA

ARTÍCULO 49. La Junta Directiva estará integrada por cinco (5) miembros principales, con sus suplentes numéricos, elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años. PARÁGRAFO. Para ser miembro de la Junta Directiva se requiere: a. No haber sido suspendido en los doce (12)

meses anteriores a la elección.

Continuación - ARTÍCULO 52. INTEGRACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA -PARÁGRAFO: La Junta Directiva estará integrada por cinco (5) miembros principales, con sus suplentes numéricos, elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años. PARÁGRAFO: Para ser miembro de la Junta Directiva se requiere: f. No haber sido sancionado por el FEISA

en los veinticuatro (24) meses anteriores a la elección.

La propuesta es aprobada con 57 votos a favor, precisando que la sanción de suspensión debe ser impuesta por la Junta Directiva y no por el FEISA.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA INSTALACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA

ARTÍCULO 50. La Junta Directiva se instalará por derecho propio una vez realizada su inscripción ante los organismos competentes y designará de entre sus miembros principales un Presidente, un Vicepresidente y un Secretario. Tanto la elección como el nombramiento interno de sus dignatarios serán comunicados a los organismos competentes para los efectos del registro correspondiente. De las deliberaciones y decisiones de la Junta se dejará constancia en un libro de actas suscrito por el Presidente y el Secretario y una copia se enviará a cada uno de los representantes de los Centros de Atención al Asociado del FEISA.

ARTÍCULO 53. INSTALACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA: La Junta Directiva se instalará a más tardar dentro del mes siguiente a su elección y designará entre sus miembros principales un Presidente, un Vicepresidente y un Secretario. Tanto la elección como el nombramiento interno de sus dignatarios serán comunicados a los organismos competentes para los efectos del registro correspondiente


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA REUNIONES

ARTÍCULO 51. La Junta Directiva se reunirá ordinariamente una (1) vez al mes según calendario adoptado para el efecto y extraordinariamente cuando las circunstancias lo exijan. Podrá hacerlo en

ARTÍCULO 54. REUNIONES: La Junta Directiva se reunirá ordinariamente una (1) vez al mes según calendario adoptado para el efecto, y extraordinariamente cuando las circunstancias lo exijan por convocatoria que haga el Presidente. Las reuniones de Junta Directiva también podrán

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forma virtual y votar decisiones utilizando el correo electrónico o el fax, en este evento la convocatoria de reunión podrá hacerla el Presidente, el Gerente, tres miembros principales de la Junta, el Comité de Control Social o el Revisor Fiscal PARÁGRAFO. Para las reuniones de Junta Directiva constituirá quórum la asistencia de tres (3) miembros, en este caso las decisiones se tomarán por unanimidad de votos. Cuando la asistencia sea superior a tres (3) miembros, las decisiones se tomarán por mayoría de votos.

hacerse en forma virtual. Para las reuniones de Junta Directiva se citará a los miembros principales y suplentes y es su deber participar en las reuniones. Constituirá quórum la asistencia de tres (3) miembros, de los cuales, dos (2) deben ser principales. En este caso las decisiones se tomarán por unanimidad de votos. Cuando la asistencia sea superior a tres (3) miembros, las decisiones se tomarán por mayoría de votos. PARÁGRAFO: La Junta Directiva reglamentará lo referente a proporcionar los medios y recursos que requieran los miembros de Junta Directiva que residan en lugar diferente al sitio donde se realice la reunión.

Con 59 votos a favor es aprobado el anterior artículo, agregando en el párrafo que la convocatoria también pueda ser realizada o por el vicepresidente o tres miembros principales. Los demás párrafos y el parágrafo son aprobados de acuerdo con la propuesta presentada.


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PÉRDIDA DE LA CALIDAD DE MIEMBRO DE LA JUNTA DIRECTIVA

ARTÍCULO 52. Se pierde la calidad de miembro de la Junta Directiva, por: 1. El incumplimiento de cualquiera de sus deberes como

Directivo, a juicio de la Asamblea. 2. Por graves infracciones ocasionadas con motivo del

ejercicio de su cargo de miembro de la Junta Directiva.3. Incurrir en una cualquiera de las causales de exclusión

o suspensión temporal, establecidas en estos Estatutos.

4. Dejar de asistir a tres (3) sesiones consecutivas, sin justa causa

PARÁGRAFO. Para el juzgamiento de las faltas establecidas en el presente Artículo, se seguirá el siguiente procedimiento: Se adelantará investigación de los hechos dejando constancia por escrito. El Revisor Fiscal será informado de los hechos, y emitirá su concepto previo, el cual no es de obligatorio cumplimiento. Para garantizar el derecho de defensa, se estará a lo dispuesto en los Artículos quince (15) a veintiuno (21) de los presentes Estatutos.

ARTÍCULO 55. PÉRDIDA DE LA CALIDAD DE MIEMBRO DE LA JUNTA DIRECTIVA: Se pierde la calidad de miembro de la Junta Directiva, por: 1. Sanción ejecutoriada impuesta por

el FEISA. 2. Inasistencia sin justa causa tres (3)

reuniones consecutivas. La Junta Directiva reglamentará lo pertinente.

PARÁGRAFO: Para el juzgamiento de las faltas establecidas en el presente Artículo, se seguirá el siguiente procedimiento:

La investigación preliminar la hará el Comité de Control Social. Para garantizar el derecho de defensa, se estará a lo dispuesto en los Artículos dieciocho (18) a veinticinco (25) del presente Estatuto que tratan sobre el Régimen Disciplinario.

Con 63 votos a favor es aprobado el anterior artículo, modificando y precisando en el numeral 1. que la sanción ejecutoriada será impuesta por la Junta Directiva.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA

ARTÍCULO 53. La Junta Directiva, basada en los postulados generales establecidos por la Asamblea General, los Estatutos y la Ley, ejercerá las siguientes funciones: c. Definir las metas de expansión del FEISA y establecer las estrategias globales para su logro. d. Desarrollar una jerarquía detallada de planes y programas, para integrar a los asociados, y coordinar las actividades que conduzcan a alcanzar los objetivos Estatutarios. j. Nombrar y remover libremente al Gerente y a su suplente, fijarle su remuneración, y ordenar a través suyo, o de sus mandatarios facultades, la ejecución o celebración de los actos o contratos comprendidos dentro del objeto social de la organización.

ARTÍCULO 56. FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA – LITERALES d, e y j: La Junta Directiva ejercerá las siguientes funciones: d. Definir el Plan de Desarrollo y hacer seguimiento a su ejecución. e. Propender por la integración de los asociados y el cumplimiento de los objetivos del FEISA. j. Nombrar y remover libremente al Gerente y a su suplente o suplentes, y fijarles su remuneración.

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Se aprueba la propuesta presentada con 59 votos a favor, solicitando incluir en el literal d. el siguiente texto “y comunicar”, después de la palabra definir. También se solicita en el literal e. cambiar el texto, quedando dicho literal de la siguiente manera: “Propiciar actividades de integración de los asociados y el cumplimiento de los objetivos del FEISA”.


ARTÍCULO 53. La Junta Directiva, basada en los postulados generales establecidos por la Asamblea General, los Estatutos y la Ley, ejercerá las siguientes funciones: p. Resolver sobre la afiliación y sobre la inversión en

otras entidades, o la adquisición de obligaciones crediticias, prendarías o hipotecarias, y resolver sobre la inversión en bienes inmuebles hasta un valor máximo de mil (1000) salarios mínimos legales mensuales de la República de Colombia, siempre y cuando tales inversiones sean requeridas necesariamente para el objeto de la actividad operativa del FEISA. Autorizar y fijar al Gerente del FEISA el monto máximo, para realizar inversiones temporales.

Continuación ARTÍCULO 56. FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA – LITERALES o y p: La Junta Directiva ejercerá las siguientes funciones: o. Decidir la afiliación a otras

entidades. p. Decidir hasta por un valor máximo

de dos mil (2.000) salarios mínimos legales mensuales de la República de Colombia sobre la adquisición de obligaciones crediticias, prendarias o hipotecarias, adquisiciones de bienes o la inversión en otras entidades, siempre y cuando tales inversiones sean requeridas para el cumplimiento del objeto social.

Respecto al literal o. se solicita agregar que las entidades son del sector solidario. Este literal es aprobado con el cambio solicitado, con 60 votos a favor. Sobre el literal p. una subcomisión de Delegados de la Asamblea hace una propuesta alternativa de tres literales, así:

p. “ Decidir, hasta por un valor máximo del 15% del valor de los activos totales correspondientes al ejercicio del año inmediatamente anterior y siempre y cuando dicho valor no supere el valor del activo disponible más el valor correspondiente al Fondo de Liquidez, para la adquisición de obligaciones crediticias, prendarias o hipotecarias, adquisiciones de bienes o la inversión en otras entidades, siempre y cuando tales inversiones sean requeridas para el cumplimiento del objeto social. Cualquier valor superior deberá ser aprobado por la Asamblea General.

q. Decidir sobre la contratación de bienes y servicios para el cumplimiento del objeto social, de manera ilimitada cuando dicho contrato genere ingresos y cuando genere erogaciones, el valor del contrato no debe superar el disponible total menos el fondo de liquidez.

r. Expedir el reglamento de contratación.”

Se somete a consideración de la Asamblea la propuesta alternativa la cual es aprobada con 57 votos a favor.

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FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA ARTÍCULO 53. La Junta Directiva, basada en los postulados generales establecidos por la Asamblea General, los Estatutos y la Ley, ejercerá las siguientes funciones: q. Analizar y aprobar las solicitudes de préstamos

presentados por los asociados, de acuerdo con lareglamentación respectiva. Esta función puede ser delegada en el Comité de Crédito, el Gerente, y los Comités de los Centros de Atención al Asociado al FEISA. Esta delegación no aplica cuando se trate de créditos para miembros de Junta Directiva, Comité de Control Social, Gerente y Directivos del FEISA.

Continuación ARTÍCULO 56. FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA – LITERAL q: La Junta Directiva ejercerá las siguientes funciones: q. Aprobar las solicitudes de crédito presentadas por los miembros de Junta, Comité de Control Social, Comité de Crédito, Comité de Apelaciones y Gerente del FEISA. La Junta Directiva reglamentará las instancias y montos de aprobación de las demás solicitudes de crédito.



ARTÍCULO 53. La Junta Directiva, basada en los postulados generales establecidos por la Asamblea General, los Estatutos y la Ley, ejercerá las siguientes funciones: r. Reglamentar lo relacionado con los

aportes obligatorios y extraordinarios, así como la tramitación, plazo y las demás condiciones de los préstamos, dentro de las limitaciones expuestas en los presentes Estatutos.

Continuación ARTÍCULO 56. FUNCIONES DE LA JUNTA DIRECTIVA – LITERALES r,u,x,: La Junta Directiva ejercerá las siguientes funciones: r. Reglamentar lo relacionado con los aportes obligatorios y extraordinarios. u. Suministrar la información requerida por el Comité de Control Social. (Literal nuevo) x. Decidir sobre la afiliación a organismos de segundo (2º) y tercer (3º) grado.

Se somete a votación los literales r., u., y x, los cuales son aprobados con 58 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA GERENTE - REPRESENTACIÓN LEGAL -

ARTÍCULO 54. El Gerente es el representante legal del FEISA, principal ejecutor de las decisiones de la Asamblea General y de la Junta Directiva, y superior de todos los trabajadores del FEISA. Será elegido por la Junta Directiva.

ARTÍCULO 57. GERENTE Y REPRESENTACIÓN LEGAL: El Gerente es el representante legal principal del FEISA, ejecutor de las decisiones de la Asamblea General y de la Junta Directiva y será elegido por la Junta Directiva. PARÁGRAFO: La Junta Directiva podrá elegir representantes legales suplentes.


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ARTÍCULO 55. Para ser elegido Gerente o ser suplente se requiere: a. Grado profesional a nivel

universitario.

ARTÍCULO 58. Para ser elegido o desempeñar el cargo de Gerente se requiere: a. Ser profesional con especialización en finanzas o

administración de empresas o afines, o profesional en administración de empresas y áreas afines y con experiencia mínima de un año en cargos directivos en el sector solidario.

Se propone que la experiencia sea de tres años en cargos directivos y un año en el sector solidario. Se somete a consideración la propuesta con los cambios solicitados, la cual es aprobada con 58 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA ARTÍCULO 56. SON FUNCIONES DEL GERENTE: f. Dirigir las relaciones públicas del FEISA.

ARTÍCULO 59. SON FUNCIONES DEL GERENTE: f. Dirigir con la Junta Directiva las relaciones públicas.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA FUNCIONES DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

ARTÍCULO 61. Son funciones del Comité de Control Social: e. Solicitar la aplicación de sanciones a los asociados cuando haya lugar a ello, y velar porque el órgano competente se ajuste al procedimiento establecido para el efecto. d. Solicitarle a la Junta Directiva hacer llamadas de

atención a los asociados cuando incumplan sus deberes para con el FEISA.

j. Revisar como mínimo semestralmente, los libros de actas de los órganos de administración con el objeto de verificar que las decisiones tomadas por éstos, se ajusten a las prescripciones legales, estatutarias y reglamentarias. Los órganos de administración están en la obligación de suministrar la información requerida por el ente de Control Social.

ARTÍCULO 62. FUNCIONES DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL: Son funciones del Comité de Control Social: e. Solicitar a la Junta Directiva el inicio de procesos disciplinarios cuando haya lugar a ellos, y velar porque se ajusten al procedimiento establecido para el efecto f.Hacer llamadas de atención a los asociados cuando incumplan sus deberes. j. Revisar, como mínimo trimestralmente, los libros de actas de los órganos de administración con el objeto de verificar que las decisiones tomadas por éstos, se ajusten a las prescripciones legales, estatutarias y reglamentarias.

Se solicita incluir un parágrafo después que textualmente diga: “Cuando se trate de directivos o miembros de la Junta Directiva, el Comité de Control Social hará la investigación preliminar”. Se somete a consideración los literales e. y f. y j, con el nuevo parágrafo, los cuales son aprobados con 57 votos a favor.

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ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA REVISOR FISCAL

ARTÍCULO 62. El control fiscal y contable del FEISA estará a cargo de un Revisor Fiscal, con su respectivo suplente, elegidos por la Asamblea General, para un período de un (1) año, sin perjuicio de ser removidos en cualquier tiempo por causa justificada. El Revisor Fiscal o su suplente deberán ser Contadores Públicos con matrículas vigentes, no podrán estar asociados al FEISA, y su remuneración será fijada por la Asamblea General.

ARTÍCULO 63. REVISOR FISCAL: El control fiscal y contable del FEISA estará a cargo de un Revisor Fiscal, con su respectivo suplente, ambos elegidos por la Asamblea General para un período de dos (2) años, sin perjuicio de ser removidos en cualquier tiempo. El Revisor Fiscal o su suplente deberán ser Contadores Públicos con matrículas vigentes, no podrán estar asociados al FEISA, y su remuneración será fijada por la Asamblea General. PARÁGRAFO: El Revisor Fiscal podrá ser reelegido por una (1) sola vez.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA PROHIBICIONES PARA EL FONDO DE EMPLEADOS ARTÍCULO 69. El FEISA no podrá garantizar obligaciones diferentes de las suyas y de las de sus asociados y, en consecuencia, no podrá servir como garante de terceros.

ARTÍCULO 69. PROHIBICIONES – PRIMER PÁRRAFO: El FEISA no podrá garantizar obligaciones diferentes de las suyas.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA RESPONSABILIDAD DE LOS ASOCIADOS CON

CARGOS DE REPRESENTACIÓN Y DEL GERENTE

ARTÍCULO 71. Los asociados con cargo de representación y el Gerente serán responsables por la violación de la Ley, los Estatutos o los Reglamentos. Dichas personas serán eximidas de responsabilidad mediante la prueba de no haber participado en la reunión respectiva o de haber salvado expresamente su voto.

ARTÍCULO 71. RESPONSABILIDAD DE LOS ASOCIADOS CON CARGOS DE REPRESENTACIÓN Y DEL GERENTE: Los asociados con cargo de representación y el Gerente serán responsables por la violación de la Ley, el Estatuto o los Reglamentos. Dichas personas serán eximidas de responsabilidad mediante la prueba de no haber participado en la reunión respectiva o de haber salvado expresamente su voto, ni de haber participado en la ejecución de la decisión.

Se solicita mejorar la redacción cambiando “ni de haber participado en la ejecución de la decisión”, por “y no haber participado en la ejecución de la decisión. Esta propuesta con el nuevo cambio es aprobada con 56 votos a favor.


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PARTICIPACIÓN EN LAS PERDIDAS ARTÍCULO 73. Al retiro, exclusión o muerte del asociado si existieren pérdidas que no alcancen a ser cubiertas con las reservas del FEISA, éste afectará en forma proporcional y hasta su valor total el aporte social por devolverle al asociado.

ARTÍCULO 73. PARTICIPACIÓN EN LAS PÉRDIDAS: Al retiro, exclusión o muerte del asociado, si existieren pérdidas que no alcancen a ser cubiertas con las reservas del FEISA, se afectará en forma proporcional y hasta su valor total el aporte social por devolverle al asociado o beneficiario.


ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA CAPITULO X

DE LA SOLUCIÓN DE DIFERENCIAS O CONFLICTOS TRANSIGIBLES

ARTÍCULO 76. Las diferencias o conflictos transigibles entre los asociados o entre éstos y el FEISA se someterán al trámite del Tribunal de Arbitramento previsto en el Decreto 2279 de 1989 o normas que lo sustituyan, modifiquen o adicionen, y las decisiones de los árbitros serán adoptadas en conciencia.

CAPITULO X DE LA SOLUCIÓN DE DIFERENCIAS O

CONFLICTOS TRANSIGIBLES. ARTÍCULO 76. Las diferencias o conflictos transigibles entre los asociados o entre éstos y el FEISA se someterán, en primer lugar, a la vía del arreglo directo. Si en un término de treinta (30) días calendario no se ha llegado a un acuerdo, se acudirá a alguna de las formas de solución de conflictos a elección del asociado

Se solicita incluir que “la solución de conflictos a elección del asociado se de con un plazo máximo de quince (15) días calendario”. Esta propuesta con el nuevo cambio es aprobada con 58 votos a favor.

ESTATUTO ACTUAL REFORMA PROPUESTA LIQUIDACIÓN

ARTÍCULO 82. Decretada la disolución se procederá a la liquidación de conformidad con las normas legales. Si quedare remanente este será transferido a un FONDO DE EMPLEADOS con objetivos similares a los del FEISA que tenga su domicilio en el territorio Colombiano, que será elegido por la Asamblea General que decrete la disolución. En su defecto, se trasladará a un Fondo para la investigación cooperativa.

ARTÍCULO 81. LIQUIDACIÓN: Decretada la disolución, se procederá a la liquidación de conformidad con las normas legales. Siquedare remanente, éste será transferido a un Fondo de Empleados con objetivos similares a los del FEISA, que tengan su domicilio en el territorio colombiano, y que serán elegidos por la Asamblea General que decrete la disolución.

Se solicita incluir que el remanente sea entregado a uno “o varios Fondos de Empleados”. Esta propuesta con el nuevo cambio es aprobada con 58 votos a favor. Se somete a consideración la votación en bloque de los siguientes cambios propuestos por cambio de la palabra “estatutos” en plural por “estatuto” en singular y por eliminación de la palabra FEISA por repetición, cambio de redacción, cambios por ajustes de normas y leyes de los fondos de empleados y artículos que se eliminan y artículos que en la propuesta se presentan igual en su contenido al estatuto vigente al momento de realizar la

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asamblea general 2010, los cuales son aprobados conforme la propuesta presentada, por 56 votos a favor. Ellos son: a. Artículos con cambios de Estatutos en plural por singular y elimina palabra FEISA por

repetición:

b. Artículos que tienen cambio por redacción:

ARTÍCULO REFORMA PROPUESTA LITERAL NUMERAL PARÁGRAFO

ARTICULO 1 ARTICULO 3 ARTICULO 4 1 y 2 ARTICULO 5 b, c,d,f y h ARTICULO 7 ARTICULO 8 C ARTICULO 10 a,b,e,f ARTICULO 11 a,c ARTICULO 12 a,b,c,d ARTICULO 13 a,b, ARTICULO 14 ARTICULO 15 PARÁGRAFO ARTICULO 16 ARTICULO 18 ARTICULO 22 a,c,d,e,f ARTICULO 23 Primer párrafo

ARTÍCULO 24 Párrafos 1, 2, PARÁGRAFO- 1

párrafo

ARTÍCULO REFORMA PROPUESTA LITERAL PARÁGRAFO

ARTICULO 3 ARTICULO 5 a ARTICULO 10 g, j ARTICULO 11 d,e,g,h ARTICULO 29 ARTICULO 48 h ARTICULO 49 b,e ARTICULO 52 PARÁGRAFO, literal d ARTÍCULO 56 b PARÁGRAFO ARTÍCULO 59 b, q ARTÍCULO 61 – Segundo párrafo ARTÍCULO 64 a,j ARTÍCULO 71 ARTÍCULO 80 a ARTÍCULO 82

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ARTICULO 27 a,b,c,d ARTICULO 28 ARTICULO 29 ARTICULO 31 Primer Párrafo

ARTICULO 32 ARTICULO 33 ARTICULO 34 ARTICULO 35 ARTICULO 36 ARTICULO 37 ARTICULO 38 ARTICULO 39

ARTICULO 40 a,c,d,e,f, PARÁGRAFO I PARÁGRAFO II

ARTICULO 41 ARTICULO 42 Primer Párrafo

ARTICULO 43 PARÁGRAFO I ARTICULO 44 PARÁGRAFO ARTICULO 45 ARTICULO 46 ARTICULO 47 ARTICULO 48 a,b,c ,y PARÁGRAFO ARTICULO 49 h,i,o ARTICULO 50 – Segundo párrafo

ARTICULO 56 a,f,g,h,i,k,l,n,s,t,v,w,y ARTICULO 58 b ARTÍCULO 59 d,h,i,j,k,o,p ARTÍCULO 60 ARTÍCULO 61 – Segundo párrafo PARÁGRAFO I y

PARÁGRAFO II ARTÍCULO 62 b,d,h, PARÁGRAFO II ARTÍCULO 64 d,f,h,i PARÁGRAFO

ARTÍCULO 65 PARÁGRAFO I y PARÁGRAFO II

ARTÍCULO 68 ARTÍCULO 69 – Segundo Párrafo

ARTÍCULO 70 ARTÍCULO 72 ARTÍCULO 74 ARTÍCULO 75 ARTÍCULO 77 ARTÍCULO 79 ARTÍCULO 80 b ARTÍCULO 82

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c. Artículos con cambios por ajustes de Normas y Leyes de los Fondos de Empleados:

ARTÍCULO REFORMA

PROPUESTA LITERAL PARÁGRAFO

ARTICULO 4 PARÁGRAFO I ARTICULO 15 ARTICULO 49 f ARTÍCULO 61 – Primer párrafo

d. Eliminación de artículos, parágrafos, numerales y literales:

ARTÍCULO ESTATUTO

ACTUAL LITERAL NUMERAL PARÁGRAFO ARTICULO 5 f

ARTICULO 8 c, PARÁGRAFO – Numerales 2 y 3

ARTICULO 9 f ARTÍCULO 12 a,d ARTÍCULO 14 – Segundo párrafo

ARTÍCULO 18 b,f ARTÍCULO 21 a,b,c ARTÍCULO 26 PARÁGRAFO

ARTÍCULO 37 c

El siguiente contenido del PARÁGRAFO II:” que programe la Junta Directiva del FEISA, o el Comité del Centro de Atención al Asociado respectivo. Igualmente en el porcentaje y forma que lo establezca la Junta Directiva para otras actividades con este mismo carácter.

ARTICULO 40 PARÁGRAFO II ARTICULO 41 – Párrafo Delegado Convocado

ARTICULO 43 – Se elimina el siguiente contenido “ y mediante avisos públicos colocados en lugares visibles de las diferentes dependencias”

ARTICULO 45

Se elimina el siguiente contenido “Una vez constituido el quórum este no se entenderá

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desintegrado por el retiro de uno o varios de los asistentes.

ARTICULO 46 y ARTICULO 49 g ARTICULO 50 Se elimina el siguiente contenido “De las deliberaciones y decisiones de la Junta se dejará constancia en un libro de actas suscrito por el Presidente y el Secretario y una copia se enviará a cada uno de los representantes de los Centros de Atención al Asociado del FEISA”

ARTICULO 52 2 y 3 PARÁGRAFO, Párrafo tercero

ARTÍCULO 53 d,k,u,w,y ARTÍCULO 55 c, PARÁGRAFO

ARTÍCULO 56 k,l,p, PARÁGRAFO I y PARÁGRAFO II

ARTÍCULO 57 ARTÍCULO 58 ARTÍCULO 61 k,l PARÁGRAFO I ARTÍCULO 63 e,g, ARTÍCULO 72 Se elimina el siguiente contenido “y comprende las obligaciones contraídas por el asociado después de su ingreso y las existentes en la fecha de su retiro, exclusión o muerte.

ARTÍCULO 80 e. Artículos que en la propuesta se presentan igual en su contenido al Estatuto vigente al

momento de realizar la Asamblea

ARTÍCULO REFORMA PROPUESTA LITERAL NUMERAL PARÁGRAFO

ARTICULO 5 e ARTICULO 6 ARTICULO 10 c,d ARTICULO 11 b,f PARÁGRAFO ARTICULO 22 b ARTICULO 30 ARTÍCULO 48 f,g

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ARTICULO 49 a,c,d,g,j,k,m,n ARTICULO 51 ARTICULO 52 – Primer párrafo PARÁGRAFO:

literales: a,b,c,e ARTÍCULO 56 c,m ARTÍCULO 59 a,c,e,g,l,m,n, ARTÍCULO 61 – Tercer párrafo

ARTÍCULO 62 a,c,g,i, PARÁGRAFO I ARTÍCULO 64 b,c,e,g, ARTÍCULO 65 PARÁGRAFO III ARTÍCULO 66 ARTÍCULO 67 ARTÍCULO 78

Se nombra una comisión para la revisión integral de los cambios aprobados al estatuto, la cual está conformada por Bernard Ernesto Reyes Pardo, Nubia Zapata García y Miguel Santiago González Jaramillo, la cual es aprobada por aclamación. Esta Comisión velará y tendrá la función de revisar redacción, concordancia y orden del nuevo Estatuto, con base en las aprobaciones expresas de la Asamblea. Se adjunta al Acta el documento de la propuesta de reforma de los Estatutos presentada por la Junta Directiva, para que forme parte de ella. 11. PRESENTACIÓN DE INFORMES:

11.1 Lectura de Certificación de Comisión de Revisión de Acta de Asamblea

2009 Dado que la certificación está incluida dentro del documento de Informes y Balance Social 2009, no se realiza la lectura de la misma. La Asamblea no tiene observaciones ni solicitud de aclaraciones.

11.2 Lectura de Acta de Elección de Delegados Teniendo en cuenta que el Acta de Elección de Delegados se encontraba a disposición de los Asociados, no realiza la lectura de la misma. La Asamblea no presenta comentarios.

11.3 De Junta Directiva y Gerente Considerando que la información fue enviada con el tiempo previsto en el Estatuto, el Presidente de la Asamblea propone resolver las inquietudes y observaciones que se tengan sobre éste, presentándose las siguientes:

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Sobre el Proyecto Modelo de Interacción de las Familias de los empleados vinculados al FEISA se pregunta si incluye además a los trabajadores y pensionados de AES CHIVOR, dado que no se encuentra dentro de las empresas que participarán dentro del proyecto. Al respecto se aclara que esta fue una iniciativa del Comité de Educación, con el fin de abordar las necesidades de los Asociados tanto trabajadores como pensionados, de las empresas mencionadas en el informe. La empresa AES CHIVOR fue también invitada por el FEISA a participar de este proyecto que tiene un valor presupuestado de $200 millones, encontrando una respuesta negativa por parte de esta. Para el Fondo es claro que también tendrá en cuenta para el proyecto a los asociados trabajadores y pensionados de esta empresa y continuará realizando gestión con la administración para que tomen la decisión de participar.

11.4 Informe de Gestión 2009 Al igual que el anterior punto se propone resolver las inquietudes que se tengan sobre el informe de gestión del año anterior. Al respecto no se presenta ninguna intervención.

11.5 De Comité de Control Social Se solicita a los Delegados presentar las observaciones que tengan sobre el informe del Comité de Control Social, teniendo en cuenta que este está incluido dentro del documentos Informes y Balance Social 2009. Al respecto no se presentan observaciones.

11.6 De Revisoría Fiscal

La Revisora Fiscal Principal, la señora Ruth Álvarez Pérez realiza un resumen del informe y su labor durante la vigencia, resaltando los siguientes aspectos: Los estados financieros auditados por mí, que fueron fielmente tomados de los libros y adjuntos a este informe, presentan razonablemente la situación financiera del Fondo de Empleados FEISA al 31 de diciembre de 2009, el resultado de sus operaciones, los cambios en el patrimonio, los cambios en su situación financiera y sus flujos de efectivo durante el año terminado en esa fecha, de conformidad con principios de contabilidad generalmente aceptados en Colombia y con las instrucciones impartidas por la Superintendencia de Economía Solidaria, aplicadas sobre una base uniforme. Con respecto al riesgo de liquidez, El Fondo de Empleados FEISA ha cumplido con los aspectos indicados en el Decreto 790 de 2003 y el capítulo XIV de la Circular Básica Contable y Financiera 004 de 2008, el Fondo calcula el riesgo de liquidez teniendo en cuenta las instrucciones establecidas en el numeral 2.9.2 de dicha Circular.

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Durante la vigencia 2009 se emitieron informes tendientes al mejoramiento del sistema de control interno en aspectos tales como: Captaciones y colocaciones, garantías, pagarés que respaldan créditos, parametrización de tasas, análisis y evaluación a la provisión individual y general de la cartera, análisis de variaciones de cuentas del balance y estado de resultados, cumplimiento del proceso de asociación, cumplimiento a la resolución 001 de 2008 emitida por la Junta Directiva, análisis de la tasa de intermediación, evaluación al cumplimiento de los umbrales de la Superintendencia de Economía Solidaria, entre otros informes. La administración ha tomado las medidas necesarias para implementar los aspectos indicados para cada uno de los temas. El informe de gestión por el año terminado el 31 de diciembre de 2009, ha sido preparado por los Administradores del Fondo para dar cumplimiento a disposiciones legales y no forma parte integrante de los estados financieros auditados por mí. De conformidad con las normas legales, me he cerciorado de que: (a) el informe de gestión contiene todas las informaciones exigidas por la Ley, y (b) la información contable que contiene el citado informe concuerda con la de los estados financieros auditados correspondientes al año 2009.

Sobre el informe presentado por el Revisor Fiscal, se presentan las siguientes observaciones:

• En el informe se dice textualmente: Los estados financieros del año 2008, fueron dictaminados por otro Revisor Fiscal, quien emitió una opinión con las siguientes excepciones: “…. excepto por los efectos que pueden originarse en la materialización de los riesgos del Plan Edúcame, (reconocimiento de los auxilios) y el Fondo Solidario de Garantías en la protección de la cartera”. Sobre esto no queda claro el porque se menciona a otro Revisor Fiscal y por otro lado no queda claro el hallazgo encontrado por la Revisoría actual.

Al respecto se informa que las normas contables deben ser comparativas y por ende el dictamen también tiene que serlo. En este caso se explica que los informes de 2008 fueron auditados por otro Revisor Fiscal en cuyo dictamen reposan estas excepciones, las cuales fueron auditadas por la nueva firma para verificar si en el transcurso del año estas se gestionaban, encontrando que la Administración realizó los tramites necesarios para que en el dictamen de 2009, no se presentaran estas mismas excepciones.

• Sobre la revisión de los créditos de los miembros de Junta Directiva, solicitada a la Revisoría Fiscal, el Delegado José Daniel Vidal Anaya, de manera personal, pide se comunique sobre los hallazgos encontrados en este proceso y los resultados a las llamadas realizadas a las personas que tenían acusación.

Sobre este punto el señor Ramón Villa Ochoa aclara que dentro del proceso de control interno se tomaron dos informes donde se mencionaban 32 Asociados, haciendo verificación la Junta Directiva de cuatro de ellos. La gestión que se hizo fue validar el informe con los respectivos reglamentos que aplicaban para la fecha, con el cual pudieron concluir que se presentaron conflictos de intereses a pesar que este no estaba reglamentado de manera formal, hubo incumplimiento de

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algunos aspectos del reglamento, sin embargo se encontraron en algunos casos documentación soporte, entre otros. El Delegado manifiesta que estas generalidades lo único que hacen es generar un manto de duda. Solicita se aclare específicamente su caso, informando si tuvo o no conflicto de intereses o responsabilidades en las demás acusaciones que especifica el informe. Sobre esta solicitud el Presidente de la Junta Directiva informa que se escuchó a cuatro personas entre los meses de junio y julio, ellas son Jose Daniel Vidal Anaya, Rodrigo Paniagua Grisales, Gloria Orrego Vargas y Claudia Castaño Vargas, quien se desempeñaba como Coordinadora de Operaciones y Servicios del FEISA. Se dejaron consignados en cada una de las actas, los hallazgos encontrados. En reunión del 15 de marzo de 2010, la Junta Directiva evaluó los cuatro casos, realizando unos pronunciamientos en el acta 530 que a la fecha se encuentra en elaboración, los cuales no se pueden divulgar hasta que dicha acta esté aprobada. La Revisoría Fiscal aclara que no hubo perdida de dinero y la Junta Directiva ha implementado algunas medidas entre ellas modificar el reglamento de ahorro y crédito, propuesta de reforma de los Estatutos, reglamentación de funcionamiento de la Junta y diferentes Comités, elaboración de la Resolución N. 001, auditoría de garantías, entre otros.

• Se pregunta que paso con los otros 28 Asociados que no fueron auditados y aunque no hubo pérdida de dinero es importante evaluar las situaciones de indelicadeza, hay que verificar si son graves. Se aclara que la nueva Junta Directiva debe continuar con esta labor.

• La Asamblea considera que ha pasado demasiado tiempo, desde la Asamblea Extraordinaria del año 2008, en que se solicitó realizar estas indagaciones y que sobre estas investigaciones y resultados se debe publicar un informe.

Se aclara que fue solicitado un concepto al asesor jurídico para conocer la normatividad vigente sobre sanciones a las personas en caso de que se fundamentaran, recomendando que no era prudente hacerlo puesto que los reglamentos y los Estatutos del Fondo no lo contemplan. La Junta Directiva encaminó sus esfuerzos a realizar la gestión que pueden encontrar en el informe; indudablemente la nueva Junta deberá evaluar cómo continuar con esta labor.

• Se solicita respetuosamente que así como se divulgó abiertamente el informe con las acusaciones, se comunique y se divulgue abiertamente el fallo para aclarar la situación de los asociados afectados.

12. ANÁLISIS Y APROBACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS 12.1. Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio

Económico 2009

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Son sometidos a consideración de la Asamblea General de Delegados los Estados Financieros del ejercicio económico 2009. Las cifras relevantes presentadas a la Asamblea son:

Activo Pasivo Patrimonio Resultado del ejercicio

Cartera asociados

Depósitos (ahorros)

$70.085 $63.545 $6.539 $546 $56.830 $53.458 (Expresado en millones de pesos) El Presidente de la Asamblea manifiesta que los informes se enviaron con el tiempo suficiente, invitando a los Delegados a presentar sus observaciones sobre el mismo. Al respecto surgen las siguientes inquietudes:

• Se pregunta sobre el dinero que se perdió con los créditos accionarios otorgados a asociados de ISA. Al respecto el Asociado Eduardo Mauricio Muñoz Aviles informa que no se ha podido concluir el tema, el cual todavía no se encuentra cerrado.

• Se presenta un incremento de la provisión general de la cartera, preguntan si esto

se debe a que la cartera morosa incrementó. Al respecto se aclara que la evolución de la provisión se debe a la decisión tomada por la Junta Directiva de aumentar la provisión general sobre la cartera con libranza, pasando de 0,5% a un 1%.

• Se evidencia que los ahorros han venido disminuyendo respecto a la evolución

que ha tenido este rubro en años anteriores, al igual que los rendimientos reconocidos a los mismos. Al respecto se aclara que los intereses disminuyeron debido al comportamiento del IPC durante el año, el cual presentó una tendencia a la baja durante 2009.

• Se considera conveniente que los ingresos por inversiones se reclasifiquen como

otros ingresos y no como ingresos operacionales, dado que este no es el objeto social del Fondo. Al respecto se aclara que mientras los recursos disponibles del FEISA estén negociados a corto plazo, estos se consideran como ingresos operativos.

• Se solicita aclaración sobre las colocaciones del Crédito Libre Inversión, el cual

tuvo una participación importante, no se comporta igual respecto al total de la cartera. Se aclara que esto se debe a las novaciones de crédito realizadas, con las cuales se desembolsa un menor valor del solicitado.

• En la redacción de las notas de los estados financieros donde hace referencia al

Fondo Mutual Social, no es claro si está vigente y si continúa con la cobertura de preexistencias. Al respecto se aclara que este Fondo se encuentra vigente dado que fue aprobado por la Asamblea y solamente puede ser desmontado por ésta. Igualmente se informa que al momento de la creación la póliza que se tenía contratada no cubría preexistencias. Después de esta aprobación la Junta Directiva realizó una nueva negociación con la aseguradora obteniendo esta cobertura con un incremento de la prima y clasificación del cobro de la misma por

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rango de edades. En este momento el sobrecosto de la póliza es asumido por el Fondo Mutual Social.

• Sobre el balance general, en la nota 19 de los estados financieros, pasivos

estimados y provisiones se habla de la provisión que se haría en el periodo fiscal de 2007. Al respecto se aclara que hay un error en el año, el cual tiene que ver con el periodo de 2009, corresponde al rendimiento del Ahorro Permanente que fue abonado en febrero de 2010.

• En el estado de resultados en 2009, se evidencia una disminución importante en

los ingresos por servicios y en los costos operativos, especialmente los rendimientos del ahorro Permanente, se solicita aclarar a que se debe la disminución. Se aclara que esto se debe a la disminución que ha tenido el IPC durante el 2009, variable con la que están liquidados los créditos y ahorros.

• Se recomienda que para los próximos estados financieros que se presenten, tratar

de ser más concretos con las justificaciones de las principales variaciones, lo que permitiría agilizar la reunión.

Una vez resueltas las inquietudes, se somete a consideración de la Asamblea la aprobación de los estados financieros, los cuales son aprobados por aclamación. Se anexa al acta los estados financieros, para que formen parte de ella. 12.2. Aprobación Creación Fondo de Amortización de Aportes La Gerente del FEISA, la doctora Gloria María Vásquez Wolff presenta la propuesta de creación del Fondo de Amortización de Aportes, explicando que éste es un Fondo permanente de carácter patrimonial, creado con la finalidad de readquirir aportes de los Asociados. Manifiesta que crear este Fondo trae consigo las siguientes ventajas:

• Construir en el largo plazo un fondo que permita la readquisición de los Aportes de los asociados que se retiran del Fondo, convirtiéndose en capital institucional.

• Fortalecer patrimonialmente al FEISA, con recursos que se convierten en capital

de trabajo a cero costo, trasladando a los Asociados una menor tasa de interés en los créditos, sin dejar de lado la viabilidad del Fondo.

• Llegar al nivel adecuado de capital institucional, cumpliendo con el indicador

estipulado por la Superintendencia de Economía Solidaria. En cuanto al ámbito normativo explica que el Fondo de Amortización de Aportes está reglamentado mediante la ley 79 de 1.988 en su articulo 52. Dado lo anterior se solicita a la Asamblea General autorizar la creación de un Fondo Permanente de Amortización de Aportes de carácter patrimonial, el cual se incrementa apropiando parte de los excedentes de los ejercicios y cuyo valor podrá ser trasladado a

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la cuenta de Aportes Amortizados y que de los excedentes de 2009, se propone destinar $109.241.075 para la creación del Fondo Permanente de Amortización de Aportes. Sobre la propuesta surgen las siguientes observaciones e inquietudes:

• Se solicita aclarar de donde salió el valor destinado para este Fondo. Se informa que este corresponde al 20% de los excedentes de 2009.

• Se pregunta si la propuesta es para que cada año se provisione este valor. Se

aclara que este corresponde al excedente de 2009 y en cada año la Asamblea aprueba la destinación que quiera darse, de acuerdo con los resultados económicos.

Es aprobado por aclamación la creación del Fondo de Amortización de Aportes. 12.3. Estudio y Aprobación del Proyecto de Distribución de Excedentes del

Ejercicio Económico 2009 La Junta Directiva del FEISA solicita a la Asamblea, autorizar la distribución de excedentes de la siguiente manera, según lo estipula el Decreto Ley 1481 /89 Art. 19:

30% Fondo mantenimiento poder adquisitivo Aportes Sociales $163.861.61320% Reserva protección de aportes sociales $109.241.075Subtotal 50% $ 273.102.687Fondos Sociales 15% Fondo de Educación $81.930.80615% Fondo de Solidaridad $81.930.80620% Fondo de Amortización de Aportes $109.241.075Subtotal 50% $ 273.102.687Total Excedentes $546.205.375

Para este año, como novedad se propone destinar el 20% de los excedentes para el Fondo de Amortización de Aportes, el cual fue aprobado en el punto anterior por la Asamblea General de Delegados. Se hace una propuesta de incrementar el Fondo de Educación de 15% al 20% y este mayor valor restarlo al Fondo de Solidaridad. Al respecto se aclara que para la gestión en Educación se destinan recursos con cargo al gasto y al Fondo de Educación, los cuales son suficientes para el desarrollo de los programas establecidos para el año 2010. El Proyecto de Distribución de Excedentes presentado por la Junta Directiva se somete a consideración por parte de la Asamblea, el cual es aprobado por aclamación. 13. REVISIÓN DE RESERVAS APROBADAS POR ASAMBLEA

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La Gerencia presenta la evolución de las medidas tomadas por la Asamblea General Ordinaria de Delegados 2008, para el fortalecimiento patrimonial del FEISA, con el fin de aprobar el porcentaje de incremento proyectado para el año 2009, con cargo al ejercicio anual, para la reserva de Asamblea. Se recuerda que en la Asamblea General Ordinaria de Delegados 2008 se tomaron las siguientes medidas para el fortalecimiento patrimonial del FEISA: • La creación de una nueva reserva de Asamblea que tiene por objeto cubrir al FEISA

de pérdidas contingentes de tal manera que no se afecte la estabilidad y permanencia. • Realizar la apropiación con cargo al ejercicio desde el año 2008 del 4% de los

ingresos mensuales con el fin de crear y fortalecer dicha Reserva de Asamblea. Para los demás años se proyectó de la siguiente manera:

2009 2010 2011 2012 2013

% CAP. A RESERVA DE INGRESOS 5,0% 7,0% 9,0% 13,0% 16,0%

2014 2015 2016 2017% CAP. A RESERVA DE INGRESOS 20,0% 24,0% 24,0% 24,0%

• Revisar anualmente el comportamiento de la Reserva de Asamblea y aprobar el

porcentaje de apropiación anual. • Se cambió la distribución de la cuota obligatoria de ahorros de 90% Ahorro

Permanente y 10% aportes Social a 50% Aportes Social y 50% Ahorro Permanente. Se somete a consideración de la Asamblea aprobar la apropiación con cargo al ejercicio del año 2010 del 7% de los ingresos mensuales, para la Reserva de Asamblea, con miras al fortalecimiento patrimonial del Fondo, quedando aprobada por aclamación.

14. APROBACIÓN INCREMENTO PROVISIÓN GENERAL DE CARTERA La Gerente del Fondo presenta la propuesta de incremento de la Provisión General, sustentada en la reglamentación expedida por la Superintendencia de Economía Solidaria, en la Circular Básica Contable y Financiera 004 de 2008, aclarando que el porcentaje mínimo establecido para la cartera con libranza es del 0,5% y para la cartera sin libranza es del 1% y que el porcentaje máximo para toda la cartera es del 5%. Por otro lado informa que en la Carta Circular No. 001, del 9 de junio de 2009, expedida por la Superintendencia de Economía Solidaria, emite una medida transitoria, donde autoriza para que las Juntas Directivas aprueben el aumento o constitución de una provisión general hasta del 5%. La Junta Directiva mediante Acta No. 523, después de evaluar los resultados obtenidos y en aplicación a sus atribuciones autorizó realizar un aumento de la provisión general

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sobre la cartera con libranza, pasando de 0,5% a un 1%, representado en $270 millones de gasto, decisión tomada en pro del fortalecimiento de la estructura financiera el FEISA y la minimización del impacto económico para el Fondo en caso de presentarse deterioro de la cartera. Una vez presentada la propuesta se somete a consideración las siguientes aprobaciones: Incrementar la provisión General de la Cartera de manera gradual, en el 0,5% en cada año, hasta llegar al 5%, medida que representa para los próximos 3 años una apropiación del gasto por valor de $931 millones y una la provisión general del orden de $1.503 millones y también ratificar la decisión tomada por la Junta Directiva del aumento de la provisión general sobre la cartera con libranza, pasando de 0,5% a un 1%. Sobre la propuesta de incrementar gradualmente la provisión general de la cartera surgen los siguientes comentarios:

• Se solicita claridad si se realizaron estudios técnicos de riesgo, teniendo en cuenta el tipo y calidad de cartera que tiene el Fondo, ya que se evidencia como si se quisiera cumplir estrictamente con lo definido en la ley. Al respecto se aclara que con la magnitud de la cartera es conveniente tener este respaldo, el cual corresponde a un estudio realizado con el apoyo del asesor contable y tributario.

• Cuando la ley establece un mínimo y un máximo no quiere decir que el Fondo

tenga que cumplir con este último, conceptuándose que no sea necesario tener el tope máximo. Sobre esto se informa que actualmente se cuenta con varios pensionados con modalidad de pago por caja, incrementando el riesgo de recuperación de la cartera.

• Se considera que cuando existe un alto incremento de las provisiones se da el

mensaje de incremento del riesgo, cuando realmente esto no es verdad, haciendo énfasis además en que las provisiones no pueden reversarse.

• Se debe tener en cuenta que se está realizando la gestión con el ISS para

deducirle a los Asociados pensionados directamente, lo que puede disminuir el riesgo que se tiene actualmente.

Sobre las intervenciones realizadas la Revisoría Fiscal aclara que el Fondo cuenta con el Fondo Solidario de Garantías, el cual constituye un riesgo para el FEISA, invitando a ser un más conservadores con la provisión general, aunque no se hayan materializado siniestros por este tipo de garantía. Por otro lado aclara que las provisiones por ser de tipo tributarias no afecta la conciliación tributaria y fiscal del Fondo, por ende pueden reversarse.

La Asamblea General aprueba por aclamación la decisión tomada por la Junta Directiva del aumento de la provisión general sobre la cartera con libranza, pasando de 0,5% a un 1%, sin embargo no aprueba la propuesta de incremento gradual presentada. 15. EVALUACIÓN FONDO MUTUAL SOCIAL

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La Gerente del Fondo presenta el comportamiento del Fondo Mutual Social y la Póliza Vida Deudores contratada por el FEISA y la propuesta de continuidad del Fondo Mutual Social. Dentro de las condiciones de la Póliza Vida Deudores contratada por el FEISA hace énfasis en los amparos, edades de ingreso y permanencia y el grupo asegurable, aclarando que en un inicio se tomó dicha póliza sin incluir las preexistencias de los Asociados; posteriormente y luego de un proceso de negociación se logró que la compañía aseguradora aceptara tales preexistencias, incrementando los costos de la póliza, los cuales fueron clasificados de la siguiente manera de acuerdo con la edad:

Rangos de edades Tasa por mil anual Valor por millón de

pesos mensual 18 a 40 3.20 %o $270 41 a 60 5.20 %o $430 61 a 70 5.70 %o $480 71 a 74 5.70 %o $480 75 a 80 6.70 %o $560 81 a 85 6.70 %o $560

Informa que esta póliza se vence en junio de 2010 y hasta la fecha ha presentado una siniestralidad del 92,31%, panorama que no es tan favorable para el Fondo, al momento de renovar la póliza. Por otro lado aclara que la Asamblea General 2009 estableció la contribución mensual que cancelará el asociado deudor con destino al Fondo al Fondo Mutual Social del tres (3) por mil (1.000) mensual ($300 por millón de pesos de deuda mensual), sobre el saldo insoluto de los Créditos, el cual es deducido directamente de la remuneración mensual de los Asociados; el valor adicional cobrado por la compañía aseguradora es asumido por el Fondo Mutual Social, el cual presenta una disminución mensual promedio de $5 millones, cerrando en febrero de 2010 con $349 millones. Con base en el comportamiento del Fondo Mutual Social y considerando el comportamiento de la Póliza Vida Deudores, se propone:

• Incrementar el valor de la contribución de cada Asociado que tenga crédito, de $300 a $450 mensuales por millón de pesos sobre el saldo insoluto de los Créditos.

• Cambiar el objetivo del Fondo Mutual Social quedando de la siguiente manera:

Subsidiar a manera de auxilio mutual, el costo del seguro de Vida Deudores que cubre los saldos de las deudas contraídas por los asociados, en caso de muerte.

• Facultar a la Junta Directiva para modificar la reglamentación del Fondo Mutual

Social.

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Sobre la propuesta presentada surgen las siguientes observaciones:

• Se pregunta de donde salió el rubro de $450 por millón de pesos de deuda mensual. Se aclara que haciendo una proporcionalidad del incremento del costo que podría tener la póliza vida deudores.

• Se hace una propuesta de subir el valor mensual de $450 a $500.

• Se propone que incremente en el mismo valor que aumenta la póliza. Al respecto

se aclara que el valor de la contribución mensual debe ser aprobada por la Asamblea General; la renovación de la póliza es en el mes de junio, motivo por el cual se propone dicho incremento.

• Se aclara que no se tiene la certeza de que se renueve la póliza bajo las mismas

condiciones, entre ellas las preexistencias.

• Con el incremento propuesto es posible que se alcance a cubrir el incremento que realice la aseguradora, en el evento que sea menor este se acumulará en el Fondo Mutual Social, permitiendo que éste tenga una mayor perdurabilidad en el tiempo.

La Asamblea General aprueba la propuesta presentada, la cual es aprobada por aclamación, solicitando a la Junta Directiva incluir dentro del objetivo del Fondo Mutual Social también los amparos no cubiertos por la póliza. 16. ELECCIÓN DE JUNTA DIRECTIVA

Se propone a la Asamblea reelegir la Junta Directiva actual, dada la calidad de su gestión. Al respecto se aclara que los integrantes Juan Francisco Castaño Castellanos y Ramón Villa Ochoa, no están interesados en postularse. Se postularon los siguientes Delegados, quienes obtuvieron la respectiva votación:

Nombre Empresa Ubicación # De VotosHUGO ALEJANDRO BEDOYA HINCAPIÉ ISA Medellín 34 OSCAR ALVEIRO VALLEJO GIRALDO ISAGEN Medellín 33 NUBIA ZAPATA GARCÍA ISA Medellín 22 PEDRO JULIO MENDOZA VILLAMIL ISA Bucaramanga 19 JUAN CARLOS RAMIREZ ESCOBAR ISAGEN Medellín 19 GABRIEL IGNACIO ROJAS LONDOÑO ISA Medellín 18 LUÍS ALFREDO BECERRA SAMUDIO Pensionado Medellín 17 EDUARDO MAURICIO MUÑOZ AVILES ISA Medellín 14 REYNALDO VILLAQUIRAN SOLANO Pensionado Bogotá 3 JOSÉ AGUSTÍN PINEDA CRUZ Pensionado Medellín 3 IGOR MORALES QUINTERO Pensionado Cali 2

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CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON Pensionado Medellín 2 De conformidad con esta votación, la Junta Directiva queda conformada de la siguiente manera: Principales HUGO ALEJANDRO BEDOYA HINCAPIÉ OSCAR ALVEIRO VALLEJO GIRALDO NUBIA ZAPATA GARCÍA PEDRO JULIO MENDOZA VILLAMIL JUAN CARLOS RAMÍREZ ESCOBAR Suplentes GABRIEL IGNACIO ROJAS LONDOÑO LUÍS ALFREDO BECERRA SAMUDIO EDUARDO MAURICIO MUÑOZ AVILES REYNALDO VILLAQUIRAN SOLANO JOSÉ AGUSTÍN PINEDA CRUZ 17. ELECCIÓN DEL REVISOR FISCAL Y ASIGNACIÓN DE HONORARIOS Previo retiro del recinto de la actual revisoría fiscal, se somete a consideración de la Asamblea las propuestas presentadas para los servicios de Revisoría Fiscal, ellas son:

ENTIDAD HONORARIOS (96 Horas)

AGN Jiménez & Asociados LTDA. Contadores y Consultores Gerenciales

$4.543.580

Cooperativa de Trabajo Asociado Proyección Empresarial $3.790.736Organización Profesional de Contadores Públicos ABAKO’S S.A. $2.987.000Sociedad de Contadores Públicos FISCALIZAR LTDA. $4.408.000

(Estos valores incluyen IVA) Se somete a consideración de la Asamblea General, la elección de la firma de Revisoría Fiscal y asignación de honorarios, siendo seleccionada nuevamente por aclamación, la firma AGN Jiménez & Asociados LTDA. Contadores y Consultores Gerenciales, con la asignación de los honorarios presentados, por un periodo de dos años. 18. PROPOSICIONES Y RECOMENDACIONES: Se propone que la Revisoría Fiscal haga seguimiento a la ejecución de dichas recomendaciones. Al respecto se informa que la Junta Directiva es quien las ejecuta y por ende la Revisoría Fiscal dentro de sus funciones hace seguimiento a las mismas. No se hace lectura de las recomendaciones y proposiciones presentadas. Ellas son:

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Proposición de Luis Leonardo Revilla Gómez – Ancon Sur Para la reglamentación de créditos Accionarios, que las acciones no sean garantía para el Fondo, que sean las empresas quienes asuman el riesgo para la recuperación del préstamo. Recomendación de Luis Leonardo Revilla Gómez – Ancon Sur Que la gente que viaja llegue el mismo día de la preasamblea y el viaje de regreso un día después de la asamblea. Para ambos casos en el primer vuelo. Proposición de Brocardo Montoya Bedoya – ISA Medellín Autorizar a la Junta Directiva para estudiar y decidir, si lo encuentra conveniente, la inclusión de Transelca como empresa generadora del vinculo de asociación al FEISA para sus empleados y trabajadores. Transelca es filial de ISA y se encuentra en el ámbito territorial del FEISA. Recomendación de Brocardo Montoya Bedoya – ISA Medellín En el futuro no realizar preasambleas, son improductivas y el trabajo de quienes participan debe repetirse el día de la asamblea pues quienes no asisten a la preasamblea requieren de nuevo explicaciones sobre lo tratado en ésta. Proposición de Gustavo Zabala Piñeros y Edgar Vanegas Moreno – Zona Occidente Revisar y ajustar el reglamento del préstamo de Vivienda, de tal forma que los asociados que tengan Incentivo al Ahorro suficiente para respaldar el préstamo de vivienda no se le exija la garantía hipotecaria, salvo que el préstamo sea mayor al valor ahorrado como Incentivo al Ahorro. Si no se hace este ajuste los asociados de salario integral podrían retirar ahorro del Incentivo al Ahorro para evitar hacer la hipoteca. Recomendación de Gustavo Zabala Piñeros y Edgar Vanegas Moreno – Zona Occidente Reforzar el tema de información de AES CHIVOR debido a que todos los asociados no se les facilita acceder a la página Web del FEISA. Recomendación de Jorge Enrique Gómez Castro – XM Medellín Priorizar el desarrollo del plan estratégico sobre otras recomendaciones. Recomendación de Leonardo Antonio Muñoz Muñoz – ISAGEN Medellín Analizar la posibilidad de modificar el criterio para los costos de operación (IPC), teniendo en cuenta que si no se hubieran dado los ingresos financieros el FEISA será inviable. Recomendación Luis Fernando Botero Pineda – ISAGEN Medellín

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Hacerle un cronograma de cumplimiento a las recomendaciones “en proceso”, realizadas en asambleas de años anteriores. Recomendación de Juan Carlos Calderón Mejía – Internexa Mantener las actas de los diferentes Comités del fondo actualizadas en la página Web, medio de información para los asociados y delegados. Proposición de Eduardo Mauricio Muñoz Aviles – ISA Medellín Autorizar una auditoria de sistemas. Recomendación Juan José Galeano Cuervo – ISA Medellín Que sea eliminado el cuatro por mil del retiro de ahorros en el caso que no sea eliminado, espero que las personas que tengan ahorros y no fueron avisados con tiempo para retirar sus ahorros se les de un plazo para que retiren. Buscar la forma de retener a los asociados pensionados y no dejarlos tan a la ligera retirarse del Fondo. Proposición Yelsin Rendón Vargas – ISA Medellín Destinar lo que se tiene en el Fondo como ahorro obligatorio e incentivo al ahorro para prepagar las acciones que se compraron el año pasado y hace tres años, para que los asociados puedan venderlas y obtener rendimientos en cualquier momento. Recomendación Yelsin Rendón Vargas – ISA Medellín Para la valoración de propiedades, evaluar como el impuesto predial puede sustituir el avalúo anual siempre y cuando cubra la deuda. Si no, hacer la actualización del avalúo. Recomendación María Eugenia Ángel Mejía – ISA Medellín Confiando en el buen criterio de la Junta Directiva y la administración, hacer un control estricto al presupuesto porque la partida aprobada para el 2010 incrementa el 123% en lo correspondiente a mercadeo. Recomendación Miguel Santiago González Jaramillo – XM Medellín Cuando se requiera contar con profesionales asociados con especialidad requerida por el FEISA, que no sean Delegados, poder contar con ellos en las elecciones respectivas. Recomendación Mary Luz Cano – CIDET Medellín Realizar seguimiento al desarrollo y/o cumplimiento del plan estratégico 2010 – 2014 (desde la asamblea); adicional a la evaluación que se realizará en las reuniones de Asamblea General anual. El seguimiento propuesto puede realizarse por medio de:

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1. Asignación de una comisión elegida virtualmente que realice análisis periódico de los

indicadores y ejecución de las actividades del plan estratégico, e informar a la asamblea.

2. Sin necesidad de una comisión, la administración envíe a la asamblea un informe periódico del avance en el cumplimiento del plan estratégico.

Recomendación anónima Que los delegados tengan más compromiso ya que se vio que las personas que no llegaron a la preasamblea, llegaron hoy a las 11:00 a.m. y se fueron a las 6:00 p.m. Recomendación William Dlaykan Arguello – Zona Oriente Hacer un estudio y mejora para la logística de las asambleas en el sentido que el tiempo establecido no alcanza y muchos artículos se aprueban por la premura del tiempo. Recomendación Pedro Nel Becerra Rodríguez – Ancón Sur Para las próximas asambleas y preasambleas ver la posibilidad de hacer medio día de preasamblea y día y medio de asamblea. Proposiciones Reynaldo Villaquiran Solano – Circunscripción Nacional

• Teniendo en cuenta los estados financieros y el Fondo Solidario de Garantías respalda los créditos de los asociados que es un seguro que no puede ser manejado por el FEISA; propongo que el FEISA a través del tiempo en el corto plazo y en la medida en que se vayan cancelando los préstamos respaldados a través del FSG, solicite a los asociados una garantía diferente con el objeto de bajar paulatinamente el valor respaldado por FSG, en las novaciones, reestructuraciones y nuevos prestamos que sean aprobados. La razón es a 31 de diciembre el valor de los préstamos ascienden a $24.389 millones y el 2,58% o sea $629 millones respaldan dicha cartera.

• El FEISA con toda la exigencia que sea necesaria, debe contratar a través de un contrato por prestación de servicios una auditoría de sistema, con el objeto de que haya un control estricto de todas las operaciones desarrolladas y ejecutadas por el nuevo sistema OPA.

• El FEISA debe cambiar la información sobre razones financieras actuales por un verdadero sistema de monitoreo que facilite el análisis e interpretación integral de la condición financiera y que de la misma forma faciliten un análisis rápido, preciso y completo de las debilidades y fortalezas financieras del fondo.

• El FEISA a través de su Junta Directiva, la Gerencia y con el apoyo de los Comités

de Riesgo de Liquidez y Evaluador de Cartera, debe realizar un estudio que permita decidir si la compra de cartera externa de los asociados es conveniente como producto del fondo y si cumple con el objeto social.

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• El FEISA a través de su Junta Directiva debe tener en cuenta para la celebración de los 40 años, a los asociados fundadores para que se haga un reconocimiento que bien merecido lo tienen.

Nota: El reconocimiento para los asociados fundadores que aún viven.

La Comisión de Proposiciones y Recomendaciones nombrada por la Asamblea, informa que las proposiciones son clasificadas como recomendaciones, por ende todas son consideradas recomendaciones. 19. NOMBRAMIENTO COMITÉ DE APELACIONES: Dada la aprobación del estatuto, se incluye un nuevo punto en el orden del día para someter a consideración de la Asamblea el nombramiento del Comité de Apelaciones dentro de los Delegados, el cual debe ser elegido por la Asamblea General para un período de dos (2) años y responderá ante ella por el cumplimiento de sus deberes dentro de los límites de la Ley y del Estatuto. Estará integrado por tres (3) miembros principales y dos (2) suplentes que deben cumplir con las mismas condiciones y calidades requeridas para ser integrante de la Junta Directiva. Los Delegados postulados son:

Nombre Empresa Ubicación

JAVIER EMILIO FRANCO ROLDAN ISA JOHN WILSON RAMÍREZ RIVAS ISAGEN MARY LUZ CANO CIDET LUÍS LEONARDO REVILLA GÓMEZ ISA MARIA EUGENIA ÁNGEL MEJÍA ISA

Medellín

Dado que se postularon cinco (5) Delegados, todos son elegidos por aclamación. Antes de terminar la Asamblea se hace un reconocimiento especial a los integrantes de Junta Directiva salientes, Ramón Villa Ochoa y Juan Francisco Castaño Castellanos por la gestión desarrollada y el compromiso con el FEISA. 20. CLAUSURA Agotado el Orden del Día propuesto y siendo las nueve y treinta y cinco (9:35) de la noche, el Presidente de la Mesa Directiva ordena levantar la sesión. Para constancia se firma por el Presidente y Secretaria de la Asamblea, conforme a lo dispuesto por el Artículo 38 del Decreto 1481 de 1989.

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Los informes presentados y la grabación de la Asamblea hacen parte integral de esta Acta. Fiel copia del Acta. RAMÓN VILLA OCHOA ALBA LILLYAM ZULUAGA LÓPEZ Presidente de Asamblea Secretaria de la Asamblea

Comisión de Aprobación del Acta:

CLÍMACO LÓPEZ CUYAMON JHON JAIRO ÁLVAREZ MARÍN

MIGUEL SANTIAGO GONZÁLEZ JARAMILLO

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