343o de risco 06-2014.docx) - ddccctl8fxsqn.cloudfront.net · ˇˆ...
TRANSCRIPT
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
������������� � ��������
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
�
�������
�
�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������
����� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������
���� ��������������������������������� �� ���������������������������������������������
���� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������
��� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������
��� ��� ���������������������������������������������������������������������������������������
���� ������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������
���� ����� ! ����������������������������������������������������������������������������������������������������
����� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������
�������������� ���������������� �������������������������������������������������������������������
������� ������������������������������������ �����������������������������������������������"�
������������������������������������������������������������������������������������������������������#�
������������������ ����������� ������������������������������������������������������������������������#�
����� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������
�������������� ���������������������������������������������������������������������������������
������� �����������������������������������������������������������������������������������
�����������������������������������������������������������������������������������������������������$�
����� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������
�������������� ������������ !���"�������������������������������������������������������������$�
������� �������������������������������� !���"����������������������������������������������
����������������� ��#�������������������������������������������������������������������������������������
�������������������������������������������������������������������������������������������������������
����� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������
$������������� ���������%&���������������������������������������������������������������������
$���������������� ����������'��(���)�*��'+�����������������������������������������������������
$������ �����������������������������%&��������������������������������������������������"�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
$����������������������������������������������������������������������������������������������������"�
���� ���������!��������������������������������������������������������������������������������������������
"����������������������������������������������������������������������������������������������������� �
,������������� ��������������& �����������������������������������������������������������������#�
,������!������ ����-����������& ���.�/������000���������������������������������������������%�
,�����&������������ ��1��������2��#���)���������������������������������������������������������
,�����&������������ 3��������������&��������)��4��������������������������������������������
,����5�2#��������& ��������������������������������������������������������������������������������������
,����6�������/������*0/+�����������������������������������������������������������������������������������
,�$�����7��8���.���� ��������& ������������ �����������������������������������������������������
,�9����������������������������������������������������������������������������������������������������
�#�����$�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������
������� �������������%� ������ ��������������������������������������������������������������
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
�������������
&���� ������� �� ��������'( �������� ��������)����*+������� ����'����,������� ��
�� ������� ���-�����.�����/���� � ��� .����� 0����,�/���� 1� �������� ��2���� ��� 3�� � ��� 4����
��������������&'()�*)'+&56������)�����������������������$��"#��'���������&� �'��������$�
���-������� �������-��������
�����������$��"#��$����+���'�������)����*+���)�� ��7�,� 8�����������7�����*8�������� �� �
����� �����������������������3�9�5��7�����*8�����:� ���;�������)�������3:�5�����<�����������
�������,����������� ����/�����8��-����������-�������3-����������56���'� � ���������� �����=��<��
������������������$��""��%�
&��&'()�*)'+&���� ���������:��> �������?������� ������������� ���������<������������ ���
)������������������� ����� ���������*8������������6����������������� ��@�������!���������
������ ����������������8�����!���*8�������������� ������������ ��*8�6���������A������������
� �����*+����������<��2�� �����B��������3��5�����-������� �������-������3�����5��
����� ���������
&�-�����.����6��� ���@������)������������-������� �������-������3-�� B56��������������� �����������
����������6���������������'������C� �����������*+��� ����6��������������4��������� ��7��
��� �������� ������� ���� ��� ��6���D�� �6��)��������� ������������������������*+���,�����
�,����� ��������,�����
�� � ����������������� ���-����������� 6���������� 6����)��������� �� ���>�����6� � ���D�� ���
���������������D�� ����� ����������������3���56����������*8��)�������������'�6������,���� �������
�������*+������� ������ �'������������-�������������������*+��������� ��E�����:���6�F��
������ ����)��������� �����>�����������������������������
�
���� ��������������������������������� �� �
&�,������� ����������� ��������'( ���6��� ���������� �� ������,������*�� ������ 6�
��� �)����� ���� ��������� ������� 3�� ����� � ! ����5� ���-�����F���������) ��� ��� � �� D,���� ����
��� �� �����������,4�����
�
�
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
&�-�����.��������� � �������,��� �� �� ����,��'�����?������� ����������G�
�
�),-./�+0��-1()�
&����� ���C�H��������� �� �����������8�G����������������:��> ���������?������� ����
������I� �������� ����*8��� ����<������ ������������� ������� �������������� ���������������
���A�������������������F������-�����.������ ��!�� �����������8��D������ ����������?�������
������� �������?������� ��������������-�����.������
�-20.)2��013)'14506�
J�������� ��'��*+�G�,���� ���������������� ������!�,�����������4�,8����,���������������� ��
�������I��������������*8����)����� ����)���� �@������,� 8�I�,���� ���������F�����,� 8������
����������<���������� �����,���������� �)���*8����������������
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
J�� ���������8�6� ��D�� �� ,���� ��� �� ���)�������G� ����� ��> ����6� � �� D,���� � ������� ��I�
������� � ����� ��� ��� ���� �����*8�6����� ����� �� ���� ���� ���� !���*+�I�,��*8�� ��
��� 4����� ���� ������*8�� ���� ,� ���I� �)���*8�� ���� � �����,���� ���� � �� ��4������ � � ��������
���������*+����������������������������������
�7+-.)2-&��'.02'&�
/,�,��������� ������������������������� �������� ��� �7�:�������������-�����.����6� ��
���������8�G� � ������������������������ ������ ������ 8�������)�����������������> ����6�
� �� D,���6���<������ ��������������������������� �������,� ���
�7+-.)2-&��8.02'&�
������<��� � �������� ��� 4����� �� ������C'����� ��� ������ �� ��� �'������� �����(�� ������ ���
����� ��*+����� �'����
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
�
����� �������������
&� ������ �� ��D�� �� D� ���� ���� ��� ����'������� �� ����������� �� ����� ����������� ��� �8��
������� �6� ��� ������� ��� ��� ���� 6� ���� ����� ��� ����� �'��,�*+�� )���������� ���� �����
�� �����6������������@�*8������� �� ������D�� �������� ����� �����*8������������� ������6����
���*8�� �� ,��<��� ��� ������*+�6� ���� ��� �,��� ���������� ��� ��,����*8�� � ���� ��� ��� ��
�����*8���
�
�������������� ���������������� ��
�����)�������������������*8��$�"����%�����2B6� ��,������� �� �� ����������D�� �� ���-�����
.�����D�) ������������'( ��������� �)����6��������6���� ��������� �,�����!���*8�������������
��D�� �������� ���� ��������*+�����-�����.������
&�-�����.������ �'��������:��> ��������?� 8���������������D�� ������������,���@��������� ���
� �� ������F��,���� ������,� 8��) �����������������D�� ������������*+���
��:��> ���6����������������� ��@�������!������������*+����������8�����!���*8����������6�
��������'����,�� �������� �����������D�� ��������� �������)��������� �� 3�����E�����:���5��
�������� ��2���� ���30����,56������@����������� ���� ����4,��������� >��������������*+��
���-�����.������
�
�-1()�+0�(29+-.)�+&�()'.2&3&2.0�
&� ������ �� ��� ���� � D� � ������ ����� �� ����'������� �� �8�� ������� �6� ��� � ��������
��� ���� � �� �'��,�*+�� ��� �����7���F����*8�� �� ���*+��F�� �������� �� �,����*8�� �� � �����
)�����������
�)�� �7�� ���*+������ ������ ����� ���� 6� !� �����H�� ��� ���*+�� ��)��������� ��F��
��8�� �� ������� 4������>)�����'��!�6�� ������� ���,��7�����*+���� ����������B� �����6�
������������� ���� �(��D����<����6�<�(����� ��F��� ����� �������*+���8�6������� � ������6�
��� �������� > �����C'������)������������6�������������� ������)������� �� ���7F����� �� ��������
� ����������2�������
�-,-.0�3)2�()'.2&3&2.0�
&�� ���� �� ��� ��� ���� � �8�� � �'������� ��� ��> ���� �� ������8�� �� ��D�� �6� ������������ ��
������ ��� �� �� ����� ���� ������ )>������ � �� �� ��*8�� ���;����� )��������� ���� ������
(��>�������
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � ��
�
�:-(4(-&�+&1�;&2&'.-&1�
J����������� �� �����)��������� ���8��,���� �������������*8��)�������������'���'( �������� �� ��
������<�� ���6�F��������������6������������ ����,���� ���)��(���4����3����5��
�2-.92-)1�+0�32)5-1<)�
������*+������D�� ���8��������)����������������������(��,��� ������������ ��*8��F��� ������>���
�������6������������������*8�������(�� �������;����6���!����������������������������>)�����
�� ���*8��7� ���*8�6� ���� ������� � ,���� �����6� �'�������� ��� ��A� ���� � �'����������
�����*8�����#��%%�����2B6�F�� �F��� �� ���������4����� ������ ���� � ����������)���*8�� �� ����
�>���6��������3�������>����5�� D��.�3����������5���
���������'��������� 8���)�����������,��� �)����G�
�),-./�+0��-1()1�
• �)�������� ��@���!���*8���������������D�� �I�
• ��������������*8�����������������������������D�� �I�
• ���������������������� ���:��> ������?� 8��������������D�� ��3?��5��
�-20.)2��013)'14506�
• �������������*8����)����� ����)���� �@������������,� 8�I�
• 2���)� ��6������ 4������������C'����6�F��� ��7�����������'��������
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
• ��'���������> ���6�� �� D,����������� ��I�
• 2������������������� �������� ����������������D�� �I�
• ����� ������ ��������*8�6����� ���*8������ ������!���*8���������������D�� �I�
• ����������� �����,������� � ����4�������������*+������ � ���� ���I�
• ������������������D�� �I�
• ?���� ��������)��'���������� ,������������)����*+���������������
�
������� ������������������������������������ ��
&�-����� .�������������������� ����� �� ������� �������*8�� ��� ������ ����D�� �6� '������� ��
�������� � >� ����6�F����������'�'�����������������������������*+������D�� ����������
������������������ ��30?�5��
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � �
�
�� ���)�������� ���� �� ��������� $������$� ��� -�� B6� �� -����� .����� �������� �� ������ ���� � �����
��������� ��� ������ 3�9�56� �)�� � 7�� !���*+�� ��� ������ �� ��D�� �� ��(� �� ��� �������� ���
�F����� ������� �������� ��'����,��������@����3�9��:��5��
��������������������������
:����F������� ������ �������(��) ���6� �8��,������ ��� 4������������� ���D��������� �*8�����
���� ����������6���� �������>�����������������������<���������*+�������� �����
������������������ ����������� ��
B��� 4����� �� �,���� � ��<�H�� ��� ��� �� ��� ��)����*+�� ��� ����� 7�� !���*+�� ��� ������ �� ��D�� ��
�,�� �������� �����!���*8�����������,��������E��������6��F����� ��������������� ������
��D�� ����� ��)�� ��4 ����G� ���*+�� �,�,�������� � ��� ���;����6� �,�8��,�,��)���6���@����
������6�� ����6���� �� ��������+�6������� ��*8�������� �����������������������
�0.&6=&,0'.)�+&��)'+02&><)�+&�(&2.0-2&�+0�(29+-.)�3&2&��372&><)�+)��?������
���� �H���'��!��������� ��*8������!���*+������D�� ���,�,��������)� ����������*8����
��������
�
�
�0.&6=&,0'.)�+&1�083)1->@01�+0�(29+-.)�3)2��)'(0'.2&><)�+&1��)'.2&3&2.01�
���� �H�� �'��!��������� ��*8������ !���*+������D�� �� �,�,��������)��!������ �@��������
!���*+���
�
�0.&6=&,0'.)�+&1�083)1->@01�+0�(29+-.)�3)2��0;-<)��0);24:-(&�
���� �H���'��!�����!���*+���������������D�� ���,�,���������,�8��,�,��)����3-�����5��
!&.)2�+0��)'+02&><)A�B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D����� ��� $�$����#�������������� $��#���%������������� $��$$��%������������� ��"�K ���"%��%�������������� ��$#��#�"������������ ���"���%"��������������� ��� �����$����������������� �#%�#�%��������������� ��$���$��������������� �����K �����$����������������� �#%�#�%��������������� ��$���$������������������ ��� ��"����������������������� �%%���������������������� �#%���������������������� �����K %������������������������� "�#���������������������� "$�����������������������).&6��&2.0-2& ���� ������������� ������ ����������� ��������"���������).&6��)'+02&+) ������������������ ������������������ ����"�#"����������L �����)���������������,����*8����,� �3�F���� ���������������-����D������5
&-)201��050+)201
�83)1-><) E ��&2.0-2&
2���������� ���""$ �6$K
���2������������ �����# �6#K
���2������������ ����"�% �6�K
����2������������ ��%���$ �6$KK������*8����� � ��������� ��������D� ���� $��#���6��
C7'D��
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� � "�
�
�
�0.&6=&,0'.)�+&1�083)1->@01�+0�(29+-.)�3)2� 0.)2�+0��.-5-+&+0�
���� �H���'��!�����!���*+���������������D�� ���,�,��������� ������ ��������
�
�0.&6=&,0'.)�+&1�)302&>@01�+0�(29+-.)�3)2��2&F)�&��0()2202�
���� �H���'��!������@������������������*+��������������D�� ���
�
�0.&6=&,0'.)�+)1�)'.&'.01�+&1��302&>@01�0,��.2&1)�3)2��0;-<)��0);24:-(&�
���� �H���'��!��������*+����� �����'�� ���������+���!���>����������*+��(��'��!�����
�����(�>@�6��,�� ���������,�+��,�,��)������
�
�0.&6=&,0'.)�+)1�)'.&'.01�+&1��302&>@01�0,��.2&1)�3)2� 0.)2��()'G,-()�
���� �H���'��!��������*+����� �����'�� ���������+���!���>����������*+��(��'��!�����
�����(�>@�6��,�� ��������� ������;������
�
�0;-<)��0);24:-(& �B�-6
76 7+01.0 �)2.0 �)2+01.0 �0'.2)D�01.0
:�����E>�����H�M>������������2���� �� �"$��$������������� ��$���#"$��������� $�����#����������� #%%�%�#������������ �%%�"�������������
:�����=��>�����H�&� ��� ���%�%�������������� ��"�"%%����������� ��#"���������������� ���"��������������� ���"���������������
).&6 �� ���#������������ ���# ������������ �#"��#������������� "�����"������������ ������������������
C7'D��
0.)2�+0��.-5-+&+0 �B�-6
�'+71.2-& �),02(-) �7.2)1� 025->)1 �011)&�!-1-(&
:�����E>�����H�M>������������2���� �� H������������������ H����������������� H����������������� $��"��������������
:�����=��>�����H�&� ��� �������������������� �#$�$������������� "���$��������������� H������������������
).&6 ���������������������� � ����������������� ��������������������� �������#���������
C7'D��
�2&F)�&��0()2202 �B�-6
�.9���,0101A�(-,&�+0���,0101�
&.9���&')�(-,&�+0���&')�&.9���&')1
�(-,&�+0���&')1
:�����E>�����H�M>������������2���� �� ������##$����������� #%��%�#������������� ���"���������������� #������������������������
:�����=��>�����H�&� ��� �$���$��������������� �%���$��������������� �#��$���������������� H���������������������
).&6 ���"����"���������� "������������������ ��� "������������� ������������������������L������������������������ D���������
C7'D��
�0;-<)��0);24:-(& �B�-6
�'.20����0��#�+-&1
�'.20����0�"#�+-&1
�'.20�"��0�� #�+-&1
�'.20�� ��0���#�+-&1
�(-,&�+0���#�+-&1
/�� �%������������������� ��$$$��������������� "���#��������������� #��#���������������� H�����������������
/��� $�%����������������� $���$��������������� ��%����������������� $������������������� H�����������������
B�� ���"���������������� �������������������� ���$%��������������� $������������������� H�����������������
B���� �������������������� �������������������� ��$�$��������������� ����#%������������� H�����������������
�� ��H&� �������������������� %�$����������������� ���"���������������� ���"���������������� H�����������������
).&6 ��������������������� "�� #���������������� �������������������� �#������������������ D��������������������
C7'D��
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ��#�
�
�
�
�0.&6=&,0'.)�+&1��2)5-1@01�+&1�)302&>@01�3)2� 0.)2��()'G,-()�
���� �H���'��!������� �� ��������+�������������� �������*+������D�� ��
�
�
�
�0.&6=&,0'.)�+)�!678)�+0�)302&>@01��&-8&+&1�3&2&��20H7IF)�
���� �H������� �� ��������*+������D�� ��'��!����������(�>@���
�
�
�
0.)2��()'J,-() �B�-6
�'.20����0��#�+-&1
�'.20����0�"#�+-&1
�'.20�"��0�� #�+-&1
�'.20�� ��0���#�+-&1
�(-,&�+0���#�+-&1
����� ��� H������������������ H����������������� H����������������� #��������������������� H�����������������
������� ��"#$��������������� ��$����������������� ���$��������������� "���%��������������� H�����������������
&� ����/���*�� ��������������������� ��������������������� H����������������� ��������������������� H�����������������
:�����E>���� ���#"��������������� ��#�$��������������� ������������������� �$����������������� H�����������������
).&6 ��������������������� "�� #���������������� �������������������� �#������������������ D��������������������
C7'D��
)'.&'.0�+0��2)5-1@01 �B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D��
����� ��� ���������������������������
���D���� ���#%#������������������
&� ����/���*�� ��������������������������
:�����E>���� �"���$�����������������
).&6 �"���" ������������� � ����������������� ��"����������������
B>���������������������)���������*8�����#������2B�
)'.&'.0�+0��2)5-1@01�')�2-,01.20 �B�-6
C7'D�� &6+)��'-(-&6 &6+)�!-'&6
����� ��� ��������������������� ��������������������� ���������������������
���D���� �$������������������ ���%""������������� ���#%#�������������
&� ����/���*�� ��%������������������ �������������������� ��������������������
:�����E>���� ��%���������������� �����#������������ �"���$������������
).&6 �"���#������������� � "� �"������������ �"���" ������������B>���������������������)���������*8�����#������2B�
�302&>@01��&-8&+&1�3)2��20H7-F) �B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D��
���C� ��� H������������������������� H�������������������������
���D���� H������������������������� �#������������������������ H�������������������������
&� ����/���*�� H������������������������� H������������������������� #��������������������������
:�����E>���� #�##��������������������� %���"������������������� #�$%��������������������
).&6 � ������������������ "�#������������������ ��#�����������������
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
����� �������������
&� ������ ��������� D� ������'������� ������� ���� �� �� ���)�� ��*8�� ����������� ��������� ��
���*+��� ��������������� � ��*8��)��������6�����������������*+����(� ���7������*8�����'���6�����
�!�����(����6������*������*+�6�����>���������*���������*����������������3������� ��56�
� ���� ����>��������'��� ��)� �������������
�
�������������� �������������������
�� ���)�������� ���� ��� �����*+�� $������"� � ���%���$� ��� �2B6� �� ?������� �� �� ������ ��
2������ ��������'( ��������������� ��������!���*8�������������2������������� �������� ������
:��������)�������������-�����.����6�����������������*+����(� ���7�������*+���� �!�����(������
���������'��������� 8���)�����������,��� �)����G�
�),-./�+0��-1()1�
• �)�������� ��@�I�
• ���������:��> ��������?������� �������������2�����I�
• ��������������*8���������<������>������������������������
�-20.)2��013)'14506�
• ���������:�������J��'��<����������*8��,���I�
• ������� ��� ��� ���� ��� � � �����,���� )������ �� ������� ��� ,������� �� ��� ������ ��������I�
• �������������*8����)����� �����)���� �@�������������,� 8�I�
• ������������������������
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
• � �� �������:�������J��'��<�I�
• 2������������������� ��������� ��������������������I�
• ��'���������������> ���6�� �� D,������������ ��I�
• ����� ��� ��� ���� �� ���*8�6� ���� ����� �� � ��� ���� ��� !���*8������,��*8�� ����� 4���������������*8�������� � ��*8��� ��������I�
• ��������� �����,�������� � ����4�������������*+������ � ���� ���I�
• �� ����������� �)���*8���D����������������� ����������� ������������� ��I�
• 2��� �������> �������������)���*8������� ������
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
������� ���������������������������������������
�
������*+�����-�����.������8���,�,������������ ��������� ���G�
�&2.0-2&�+0��<)D�0;)(-&><)�K��� ��L���&��*+����,��������N�,4���O�3��D� ��������� �*+�5�
����*+�������8��!�� ����� �*8�����,����*8�6�����(�6�F����8����� ������ D���������� ���
�&2.0-2&� +0� �0;)(-&><)� K!�����L� �������� ���*+�6� ��(�� �� �*8�� D� �� �����6� �' �*8�� ��
'�)>�������������� ������*��6������'� ��,���
� ����� � �����������*+�����-�����.������ 8��������)������������� ����/��:����
:�������� ��������� ������������� ����!���*8�������������2����������������*+�6���-�����.�����
��� ������,��� ��)����� ��G�
"������ ��� �K%&�L�1�2��������� ������������������,����� ���������� �������� ��6�
��'������*+���������������������� ������ ���������>��������)���*����
&� M��� D� � ���@���� ����� ������ �)�� � ��� ������ ��� ��� ���� �� �8�� �,����*8�� 3�-�B� H� ��� ����
N'��P��,O5����� ����������� 6������)�����������������������$�$����"����-�� B6�� ���D�����
����� �� ������0��� ��&����������3�0&5��
�'46-10�+0� 0'1-M-6-+&+0���2��������� �������!���*+��)���������������� ����-��P��,��
01.0�+0��1.20110�1������� ��������������������������� ����������,�����������6�������'���*8��
���6����� � ��������� ��*+��������������<�F���������������F���) �������� �����&�-�����
.���������@�� � ���� ����������� ������)�����������������������$�$����"��
�&(N.01.-';� �� Q� ���� )����� �� � � >� ���� � ���@���� ���� ���)����� �� ������ ������ � �� ��� �����
�'��������������������� ����������������������������<�� 4��������������� ����������;���
�������� �������'�������������� �����B���������F�����C������N!�*+�O6�� ��������������
F��� ����� ���@��F�� �������� �'�������� �������� ��������M��6� �(������� >�������� ��
�����6��8��<������������� ������'��P � ��,�F����� �����'������������*8����� ��������
�������������� ���D�����;����
&������ ��� �'��������8������ ��������������� ����-�������'�������G�
�
�-,-.01�1)M20�%&6)2�0,��-1()�K"��L��� � ����� ���� ����������*8�������������������� ������
��!���������� ���������>��������)���*���
�-,-.01�1)M20�"���0,�(0'42-)1�+0�01.20110��� � ����� ���� ����������*8�������������������
� ��������!���������� ���������>��������)���*��������������� �����
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
��������������������������
:����F������� �������������(��) �����8��,��������� 4������������� ��������� ��������� ��*8��
�������������������������� �� ������������������� ����6����)������������ ���� ����� ���D�����
���� ������������
�
����� ���������������
&� ������ �� 0�F���@� D� ���� ���� ��� ����'������� ��� ��� � ��*8�� �� �8�� ��� ���@� �� <������
)���� �� �������'��,�*+������������������� ���F���) �������������������������������
�����@��� �������6��(�����������'������������������� ����6��������8�� ����������)�� ��
��)��������� ��<�'� ������
�
#������������� ������������$%���&�
�����)�������������������*8�����%���������2B6���?������� ������������0�F���@����-�����
.�����D�) ���������������8�������� ��������� ���������>������������ �������@�������� �����
�������������������� ������
� ��:��> ���6������������� �� �� ��@�� �����!����� ���� ���*+�� � �� �����8�� ��� !���*8�� ���
�����6��'���,� �����������*+���� ��������������� ����� ������)��������� ����
���������'��������� 8���)�����������,��� �)����G�
�),-./�+0��-1()1�
• �)�������� ��@�I�
• ���������:��> ��������?������� �������������2�����I�
• ��������������*8���������<������>������������������������
�-20.)2��013)'14506�
• ���������:�������J��'��<����������*8��,���I�
• ������� ��� ��� ���� ��� � � �����,���� )������ �� ������� ��� ,������� �� ��� ������ ��������I�
• �������������*8����)����� �����)���� �@�������������,� 8�I�
• ������������������F���@��
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
• � �� �������:�������J��'��<�I�
• 2������������������� ��������� ����������������F���@I�
• ��'���������������> ���6�� �� D,������������ ��I�
• ����� ��� ��� ���� �� ���*8�6� ���� ����� �� � ��� ���� ��� !���*8������,��*8�� ����� 4���������������*8�������� � ��*8��� ��������I�
• ��������� �����,�������� � ����4�������������*+������ � ���� ���I�
• �� ����������� �)���*8���D����������������� ����������� ������������� ��I�
• 2��� �������> �������������)���*8������� ������
�
&� ��� ��� �� �� ��������� � ������� D� ��������� ��� ��'���*8�� ���� ��� 4����6� ����
���� ����� ���,������� �������������0�F���@�������'���*8�������6������)��������������
�����*8�����%�����������������$�$%$��#6��������� �� ��������������0�F���@�3��05��
�
#������ ��������������������������������$%���&�
:�������� ��������� ������������� ����!���*8�������������0�F���@�����������*+�6���-�����.�����
��� ������,��� ��)����� ��G�
!678)� +0� �&-8&� ��:��(*8�� ���������*+�� �� � ������ � ��>���� �����!�� ��� ) ���6� �� ��� �� ���
�>������%��������
���� �72&.-)'� �� 2�� �� ��)��*�� !�� � 6� �� ����6� � �� �� ����*8�� �� � ����� � �������� F��
���+������� �������-������ � ��H�����������*8��3����*8����2������R5��� ����D�����������
������ ���������(�� ����� ������
�)'(0'.2&><)�+0��&3.&><)����������������� �� ���)�� ������ �*8����� ��������� �6���@���
��� ���� ��
01.0�+0��1.20110O�P'+-(0�+0��-Q7-+0F�+0��72.)��2&F)�K���L���:������H��,���� ���F������� � ��*8��
��� �<������>������ ������>F�����������>������F������3F����������� �H��)������ ����
����� ���������������������������<����) ���5�������'�������������>F�������� ���������>������
������ ��*8����� ��������� ����>������$���������
�6&')�+0��)'.-';/'(-&�+0��-Q7-+0F���:������� ����� ��*8��� �������� ��� ��*+������������
��F���@6� �� ���������,������� ��*8��)����������4���������� � ��*8�6�F��� �����)�� ������F���@�����
���������
&������ ��� �'��������8������ ��������������� ����-��������'�������G�
�-,-.01�+0��&-8&�I'-,)���0��� ������!���>������ �'������������ � ��*8���
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
�-,-.01�1)M20������72&.-)'���0��� �F����� ���� ������F�����)��!������ �������� ������8��
��)���� ��������'��������'��,�*+��������� ����� �����
�-,-.01�1)M20��)'(0'.2&><)�+0��&3.&><)���0��� �������� ��*8��������� �� ���)�� ������ �*8���
�
#���������������� ��'����
&�-�����.����� ��� �� ������������������� ��,����������������@���������� ����������������
��F���@� � �'������ ������� ��� ����,���� ��6� ��� �>����6� �� �,��� �� ���� ������ �,4����� �
����������� ����
�
#�������������������������
:����F������� �������������(��) �����8��,��������� 4������������� ��������� ��������� ��*8��
�������������������������� �� ������������������� ����6����)������������ ���� ����� ���D�����
���� ������������
�
����� ���������������
&� ������ &��������� D� �)������ ����� �� ����'������� �� ����������� �� ����� ���� �� �� �� )��<�6�
�)����������������F��*8�������������� ����6����������� ����������� ���! ����6�����������
���������,����
J�������������&�������������� ����������-�����.����G�
• E�������� ����I�
• E������ ! ����I�
• �������� ��'��<�� �����,����*���)���� ������������� ��'��<�I�
• :�� ���������F��������� ����������� �6����� ��������*��I�
• �������� �����)>�������4�������������������� � ��*8�I�
• �F����F������� ������� ���*8������� �������������� � ��*8�I�
• E��<�������� ������ �����,��������)����*8���
�
(������������� ���������)*��������
�����)�������������������*8��$�$#���������2B6���?������� �����������&������������-�����
.�����D�) �����������������8������� �'�����������'�������6��������� �����,���@�����������������
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
� ��'��*+�� ������������ 7� ��� �)���*8�6� ������*8�� � ������*8�� ��� ������ ���������6� ,���� ����� 7�
��,���@�*8�������� ����) ������,� 8������������������
&�� �� ��� ��������&��������� �8����� �����������)���� ������ ,������ ��'�� ,����6� ��)�������
�'���,����������������4�,8����,�����������!� � ���������� ��������,� 8��������������-�����
.������
���������'��������� 8���)�����������,��� �)����G�
�),-./�+0��-1()1�
• M���������� �����,�����������+������� �������� ����6��
• ������������� ��@������ ���� �������,� 8�����������������������I�
• ������������� ��6��������������� ��� ���������������) �������������� ������
�-20.)2��013)'14506�
• ���������������������� ���:��> ������?� 8����������&���������3?�&5I�
• 2���)� ���!������ ������� 4�������)������������'������*+�� �� �����������*8�I�
• 2���)� ��6������ 4������������C'����6�F��� ������������'��������
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
• �������������� ���� �� ��������� �*8��������)����*+��F���� �����?�&I�
• ��� �)������� ����������<�������*+��������*8�I�
• ?���� ���F�������)����*+����� ��������?�&��<,���������<���� �������� ����I�
• ���,����� F�� �� ����8�� ��� � �� ���� �� ?�&���� ���� ������� ���� � ! ���6� ��� �>�������� ����� I�
• �� ��� ��� 4���� �� �)���������� � ������'���@��� ��� 4���� �� ������ C'����� F��� �� 7�������'������������� ������
�
(���������������� ����������+��,���-�.��+/�
&�-����� .����� ���+� �� �������� ����� �������� �� �,4����� ��)����� �� �� ���� � �� D,��� ��
���� �� 7� �� ���*8�� ���� � �������� �� ����������� �� �� ��*+�� �� ���� �6� ������'������� ��
������ ��� ���� ���� ��� ���*+�� � F����� ��6� ���,������H�� ������ �� ����@�*8�� ���� � ��������
������������������� ������������,4���6��(������ ������������������ ��,�������
&�:���������� ����������B,4�����D���������� � ����������� ���
�
�
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
(������ �����������������������������)*��������
&�-�����.�������������������� �����F���� ������ ����������� ��� �� ��� ������� ����������� ��
)��*8�� ��� ��'�'������� �� ����������� � ���� �� �� �6� �� ,���@����� �� ��)�� �� �>���6�
� �'������������������<����F����,������!���*8��������������� ������
�����)�����������������������$������$����-�� B6���-�����.�������� ��������� �����,�������
���������������������� �����������������������3�9�56���� ��������������������� ����F����������
��������&��������6����'����,��:������@������ ��� ����/����)�������
/,������� ������6������ ���D��������������� �������D��������C� ����� �����>������������������
�� ��� ���� �� !���*8�� 3�� 56� � ��� ���������� �� !���*8�� ��� ������ &��������� 3� 5�� &� �� �
��������6� ���� ����� �>���� �����6� 7� �D���� ��� �D ���� ���� ������� ��� ����� ���� ���*+�� ��
��D�� ���&�� 6���� �����@6��������������������>���� �����6�7����������������� ��� ���������
��� ������� �����*8��)����������������� ������� �*8��������*��6����@����������������
�� �����*8��)����������
( ) ( ){ }3
1
max 0,15 0,18 ;01
3
t tt
OPAD
IAE IERWA
F=
� �× + ×� �= ⋅
�
�
<�=�E� ���� �'����������� ��S���������*8�����%$��$�
�
(�������������������������
:����F�� ����� ���� �� ������ �(�� ) ���� �8��,������ ��� 4������������ � ���D�� ��� ���� �*8�� ���
���� ������������
�
���� ���������!��������
�����)�������������������*8��������%#�����2B6���-�����.�������� D��� �� ������F��������
���)��������������,������!���*8���������������������,���� �����)��������������� �������� �����
�� ����6�������������������������������������� �������������� �������4�,8����,���������7��
:��> ������� ������
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� �� �
�
"������������������������
�������� �� ��������������� ���'����������������� � 6���-������� �������-�����6��'��������
���$������D����������*+�������������F������� ������-����������)���������<������������ ��
��/�����8��-����������-������������)��*������������������ ������F���@��
&� �'( ���� �� ��� �)������ D� ��<����� �� ��������� ���� ��� � ��*+�� )���������� ���� �'������
� ��'�*+������� ���� ��+��)��������������;��������F���F��� ��6����@����H������������
��� �,������� ���)����������������������������
�
0������������� ��������������* ���
�����)�������������������*8��$�%##���� ����2B6���,������� �� ����� ��� ������� �'( ����
���� ����� �� ����*8�� ���� �,4����� �� ������A����� ���� �� ��������� �� ,���� ��� �' �� ��� ��6�
������� ���� �� � �� ��� ����� �� ��� ��,������ �� ��� �>��� �� ��� ��� �>����� ��� -����� .����6�
,���� ����� ��� �>��� �� ��� ��� ��F����� 7� !� � ���� �� ����*8�� ���� �,4����� �� ��'�� ��
��� �� ����
��� �� ������?������� �������� ������� �������� ��$�������� ��<��������,��� �)����G�
�
���������'��������� 8���)�����������,��� �)����G��
�),-./�+0��-1()1�
• ����������)����������������������� ��,������ ������������������� ��������������
• M���������� �����,�����������+������� �������� ����I�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ��"�
�
• ������� ��� ��� ��@�� � ��� ��� ���� ��� ���� ,� 8�� �� ��� ��� � ������<��� �� ���������������������������� ��������8����'������������ ��������� ��,������I�
• �����������> ������,������� ������� ����
�03&2.&,0'.)�!-'&'(0-2)�
• ��������N&��,�����:���O������<���@�� ��>�������$������'������������*8���� �(�� ��7���� ��������-�����.����I�
• :��( ��� ��������6���� ��6�:� ���;���� ���)������ 3:�56� � �����:������������ ������3�9�56�T�������-�������������������������� ����������� ����!��>�������'�FU� ��7��� ��������*8�I�
• 2��� �*8��������� �������������������F������������������ ��������� ��,������������ ��I�
• ������������������������������������������������ ��,������������ �'����������� ������� ����
�03&2.&,0'.)�+0��),36-&'(0�0��-1()1�
• ��������������� ������ ����>�������������������������� �� �������� �'�������������������:�6������9���T�������-������I�
• �� ������ 4���������6������������������������ ��������'�� ��)������������)���������������� �������,4���������@��������-����I�
• ��������������� ���������������� �*8�������> ������,������� ������ ����
�
0������%������ ����1����������* ���2��������333�
&���F����� ����>����������� ����� ����@�������-������������������������������)���*8����G��
• :� ���;�������)�������3:�56������)��������������������*+���S����%�6����"#����$���
����2B���
• � �����:������������������3�9�56������)��������������������*+���S����%$6����#�����
�2B�� &��9�� D� ������� ����� � �� ���� 4���� ���� � ����� ������������ ������ ����D�� ��
3�9��:��56����������������3�9�2:��5������������������3�9�&:��5��
���� �����=������������������� � ��*+��)��������������8��� ���@�����-����� �:� �������������> ����
1� ���,�������� :��������� ����� '��� �� ����*8�� ��� :� ���;���� �� �)������� 3:�5� � ���� ������
�F����� ����>����������� ���������!�,������������ � ��*+���,��������� D�$�����@�'�����
�������'���������*8�����������,��������E����������
���� ��)��� ��������� �� �������*8�� ����� ��� � �� �������*8�� ������<+�� ��F������ ������ ���
�>����6�F�������������������>������� ��8�6��������������-�� B�� �'����������*8�����
��������������� ���:�������6�F����������� ���� N'�))��O� 3��� ���� ����� ���5� ���������*8��
3)�!�5����� ���>������3�������5 �
&������,������������ �*8����������� �� ��������� ������-�������,���'��!�G�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ��#�
�
�
�
0�����*������������ ��4��������5��'���-����
���)������ ���S���������*8�����%���$6���:� ���;�������)�������3:�56�����)����������)���*8�����
������� �� �������� �� ����������� ������� � ��*+��)���������6������� � ��� ���� 4���� ���B>����� �
B>���������:���
&�-����� .����� ����� ��:�� ���B>����6������ � �� ����� ����������� ������ ���/�����6� ������� ��
������6� ���� ������� ������� ��� ������ �����������6� !���>���� ��� ������� ������� ��� ������ �����
�������������(�� �����������6����)��������� ��������F�������'��!�G�
�
�����*8�����B>�����6���-�����.������8�����+���� ������� ��>����
��������*8�����:� ���;�������)������������������� ���������!����1�������*8�����F��*8��
���:� ���;�������)�������3:�5����)����*+����'����F��*8�����:��H��� ������� ���
�
0�����*������������ 6��������������*��������-��7��
�����)������������ ���,����*8����,� � 3�F���� ��� ��-����������56� ��-����� .����� ����� ���9��
3�� �,��:� 56���������������������*8�����%$��$�����2B6����F���������������:� ���;�������)�������
1�:������������������:� ���;�������)������� !�,����1��9�6�����������������'�������,��� �
� �����,��G�
�
�0Q702-,0'.)1�+0��&3-.&6
C&'��#�� C&'��#�� C&'��#�� C&'��#�� C&'��#�� C&'��#� C&'��#�"
��� ���:������� �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K
B>���� �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K �6�K
:� ���;�������)�������3:�5� ��6�K ��6�K ��6�K %6#"�K %6��K #6���K #6�K
��������������� �� �6���K �6��K �6�K $6"�K �6$"�K �6�K
�������*8� H H H �6���K �6��K �6#"�K �6�K
:�� ���� ���>������ H �6���K �6��K �6##K �6�K �6�K �6�K
�&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&�R��+-(-)'&6�
��O#E ��O���E ��O�E ��O���E ��O#E ��O#E ��O#E
1Valor M áximo. Elemento de po lítica prudencial, sendo ativado ou desativado de acordo com a necessidade do SFRN.2 Conservação + Parte Contracíclica M áxima.
�&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&�K��L �B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D��
�&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&�D��� �����"� ������� �##����
�&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&��I506�� �����"� ������� �##����
��� ���/������3V5 $������ $������ $������
������������ ��6��������*8���0������3V5 �����%� ��$�%"" ��$�%""
��� ��������� �������������3V5 � �%���$� �
��� ��������� �������������3H5 � ��$���# �
�(�� ��:���������3H5 �����$ ���""# �
�&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&��I506��� # # #
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
CPAD MPAD OPAD
Risco de MercadoRisco de Credito Risco Operacional
RWA RWA RWA RWA= + +���������� �����
�
:���� )���� �� ����*8�� ��� �9�6� ��� �>���� ��'� ������6� �� -����� .����� � �� !�� �� 7�� �,��� ��
��������������G�
�?������ �� ������ �)�� � 7�� !���*+�� ��������� ��� )� ��� �� ������ 1� ��������� $������$� ���
-�� B��
�?�����������������)�� ��������������������1����������$������$����-�� B��
�?����� �� ������ �)�� � ��� ������ �� ������� 1� ���������� $��$���$6� $��$���$6� $��$���$6�
$��$"��$6�$��$#��$6�$��$%��$6�$������$�����-�� B��
�
1 2 3 4 MPAD JUR JUR JUR JUR ACS COM CAMRWA RWA RWA RWA RWA RWA RWA RWA= + + + + + + �
�
����� �� ������*8�� �� ������ �� �!�� �� (����� ���� ���*+�� �8�� ������)������� ��� ��� ���� ��
�,����*8�����������'��P��,�D������ ����� ����� ��� ���*+�� ���>����7������*8������ �!�����
(�������8��������)������������� �������,����*8��� � ���������8����� ��'������������*8������� ��6�
�������������������:� ���;�������)��������
�
�
0����8�5'��������* ���
&�-�����.����������������)�������������� ����������'( ������,���� ��������4�����'�������� ���F��
��� ��)�@��)����������������F������� � ��*8��� ����(� �6��������������� ����������� ���4����
�����,4��������
�
�.-5)1��)'+02&+)1�306)��-1()�K�?�L �B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D��
�?� ��� ����� ���"����� ��# "��"�
�?����� $��"���"� $��#"���� �%�%����#�
�?����� ��"���� ��"���� %��#��
�?���� � � �
�����K�-1()�+0�&8&�+0�C72)1L %$� ����# ���%�
&2;0,�+0��&3-.&6 �B�-6
C7'D�� &2D�� �0(D��
:� ���;�������)�������3:�5 ����$%$ ������� �����$�
:� ���;�������)��������>������F����� $������ $���$�# $$%�#��
&2;0,�1)M20�)����,I'-,)�20Q702-+) � ��� ����# ��#�� �
E �&2;0,�1)M20�)��� ��O E ��O�E ��O�E
L&���������������&� H�$6�� 8�������)���������������,����*8����,�
�3�F���� ���������������-����D������5
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
0�#��9��������������.3�/�
&�T�������-����D���D�������������F����� �� ��������,��)��������������� � ��*8�6���������������
���*8��� ��� ��������:���� ����:� ���;�������)�������3:�5����:� ���;�������)������� !�,����
3:���9�5��
&�T�������-�������D������������������������ �����,���� �'���������-�� BG�
PRIB
RWA=
�
&�-����� .����� ���� ���� �� T����� �� -������� �,������ 6� ��� ����� ������� � ������� �� ��
�������7���� �����������������?������� ������������
�
�'��!��D����� ����������*8�����������������-������G�
�
�
0�(�����:��;���2���� ��������* ������������ ���
�����)�����������������> ������?� 8������� ������-�����.����6��,���'��!�6������(*+������
����4!����� �����������'����T�������-����D�����
�
�
0�<�����������������������
:����F������� �������������(��) �����8��,��������� 4������������ ��������� ��������� ��*8��
�������������������������� �� ������������������� ����6����)������������ ���D��������� ����
��������
�
�
�
P'+-(0�+0��&1-60-&C7'D�� &2D�� �0(D��
P'+-(0�+0��I506���K����L ��O�E ��O�E ��O�E
P'+-(0�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�K���L ��O�E ��O�E ��O�E
P'+-(0�+0��&1-60-&�K��L ��O�E ��O�E ��O�E
�2)H0>@01A�0FD�� �0FD�� �0FD��
P'+-(0�+0��&1-60-&�K��L �"O�E �#O�E ��O�EL2D���� !��������H�����6�����6����"
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�#�����$����
%&6)2�K�B�,-6L
%&6)2�17H0-.)�&�.2&.&,0'.)�
.2&'1-.J2-)�K�B�,-6L�
�0:02/'(-&�+)�M&6&'>)�+)�
()';6),02&+)�
� ��� ���� ��� �,>���������� ���:������� $������������������� ������������������������������������� ��������������������������
� ��������������� �����%�������������� ������������������������������������� ��������������������������
� &� ������� ������ ���������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
���� ���� ����� ���@������������������ ���:���������� ������ ���������,�����������*8���W����%�6������$
�:�� ����*8�����8����� �������������'������������ ,��� ��������,�������6��8����� >��������� ���:������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
� �&3-.&6��2-'(-3&6�&'.01�+)1�&H71.01�327+0'(-&1 ����������������� ��������������������������������������� ��������������������������
� �(�� ������������� �� ���������*��� ������� ���� ���)��������� ������������������������������� ��������������������������������������� ��������������������������
�X,�����,��������F����*8�������� ��� �������)������ ����!� � �������� �'�������)� ��� ������������������������������� ��������������������������������������� ��������������������������
� � ������� ��,>��� ��$������������������� ���%"����������������������� ��������������������������
���D�� ��� ��'� ������������ �����(�>@���)����������'����,� ��������� ��'�*8��/��������'����0�����0>F������������,��������������� ��'�*8����� ��������>�����������*8������������ D�$�����@�'������%%#
������������������������������� ��������������������������������������� ��������������������������
���(�� ��� �� ��������������������������� ��� ���)��������������� ������ ���@���������<�,���)��!�������!����� ����� ,�����F���8�� �<��������(�� ����������*8������������,�� ��������� �'���� �
����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
���)��*���������� ������������������������������������������ � �*+��F���������- ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ?��<������� �� �������*+��������� �@�*8�
��?��<��������������������������� ���������*����������������D�� �������� � �*8�����������*8����������(�� ����� ������������
�� � ������ ����������������������)����������8����'�)>�����)����� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
���*+������� ������� ���� ���������8���4������ ���@����������������� ���:�������6���F������������ ��� 6������� ��� ������)�������� D ��� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ���� ��� ������@���������� ���� ����,>���������� ���:������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
��
M������,�,���������� ����*+����)����������K������� �����������������������<���������� � ��*+��)�����������8��������������6�������������,��������6����,��������6������ ���@�*8������ �������'� ��������������������� ��6�F��!������K���������������� ���:�������6������������������*+����>)����
����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
��:�� ����*+��������������K������� �����������������������<���������� � ��*+��)�����������8��������������6�������������,��������6����,��������6������ ���@�*8������ �������'� ��������������������� ��
����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
2�� ,�,��������,���,< �
����D�� ��� ��'� ������������ ������)��*��� ���������F����������,��*8����������������� ��� ��'� �����)� �����������������@�*8�6�������������� �����K������� ���:�������6������������������*+����>)����
���%$���������������� �����%��������������������� ��������������������������
M�����F��!�������K������� ���:������� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
����F���G������������� ����*+�������� �����������������������<���������� � ��*+��)�����������8��������������6�������������,��������6����,��������6������ ���@�*8������ �������'� ��������������������� ��
H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� ���F���G��������������� ����������*�����<�� ��
����F���G�������������D�� ��� ��'� ������������ ������)��*��� ���������F����������,��*8����������������� ��� ��'� �����)� �����������������@�*8� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
�� �(�� ���,��� 4�������������� 3���%"5���������������� H��������������������������� ��������������������������
� � � ���������� ����)����� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� ����� ��� �������������6���� � �*+��)������������� �����������! ��������� �������8��)����������F�������<��������,�������6������*8��7��F�������-������� �������-�������8�� �<������������)����*+�6�������������� ��
H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� ���� ���� ������� �*8���,>���������� ���:���������� ����������� � ��*8���� ���@������)������������-������� �������-��������������� � ��*8��)������������! ����6�F���8�������<�������,�������
H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� � ���� ������� �����������8���� ���@��� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� � !��� �����������(�� ��������� ���:������� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� � �4�� �������������)�������������� �� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� �2�� �� ������ ������� ��,>�������� � �������� ������ ���������,�����������*8���W����%�6������$ ���%"����������������� H��������������������������� ��������������������������
� � !������������������������������ ����:����� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� � �� �F�����:� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
� � &� ������)��*��������������� �����7�� �����,>��������*8�������� ���:������������)�����,��� 4����
H���������������������
��(�� ���,��� 4�������������������� ���:����������)��*8��������)��������������� ��������� ������B>������������'�������*+� H��������������������� H��������������������������� ��������������������������
�� ).&6�+0�+0+7>@01�20;76&.J2-&1�&)��&3-.&6��2-'(-3&6 ������������������ H��������������������������� ��������������������������
�� �&3-.&6��2-'(-3&6 �����"����������� H��������������������������� ��������������������������
������&3-.&6��2-'(-3&6S�-'1.27,0'.)1�0�201025&1
�),3)1-><)�+)��&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&�K��L�0�-':)2,&>@01�1)M20�&�&+0Q7&><)�+)���
������&3-.&6��2-'(-3&6S�-'1.27,0'.)1�0�201025&1
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
%&6)2�K�B�,-6L
%&6)2�17H0-.)�&�.2&.&,0'.)�
.2&'1-.J2-)�K�B�,-6L�
�0:02/'(-&�+)�M&6&'>)�+)�
()';6),02&+)�
� ��� ���� ����,>���������� ��������� �� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ����F����G�������)��������������� �������������)��������,������� �'�� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
� ����F����G�������)����������������������)��������,������� �'�� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
����� ���� ����� ���@������������������ ��������� ����� ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$ ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
��:�� ����*8�����8����� �������������'������������ ,��� ��������,�������6��8����� >��������� ��������� �� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
������F����G���� ���� ����� ����������'������������ ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$ ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �&3-.&6��),360,0'.&2�&'.01�+&1�+0+7>@01�20;76&.J2-&1 ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
���*+������� ������� ���� ���������8���4���6��� ���@������������������ ��������� ��6���F����������� ��� 6������ ��� ������)�������� D ��� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ���� ��� ������@���������� ���� ����,>���������� ��������� ��
��
M������,�,���������� ����*+����)����������K������� ��������������� � ��*+���� ���@�������)������������-������� �������-��������������� � ��*8��)������������! ����6�F���8�������<�������,���������F��!������K���������������� ��������� ��
�����������������������������
����� ��� ���������������K������� ��������������� � ��*+���� ���@�������)������������-������� �������-�������������� � ��*+��)�������������! ����6�F���8�������<�������,�������
����������������������������� ��������������������������
�� �(�� ���,��� 4�������������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �
��� ���� ������� �*8���,>���������� ��������� ����� ����������� � ��*8���� ���@������)������������-������� �������-��������������� � ��*8��)������������! ����6�F���8�������<��������,�������6������������������ �� ���)���������K���������������� ��������� ��
����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� � :�� ����*8�����8����� ��������������� ��������� �� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �&� ������)��*��������������� �����7�� �����,>��������*8�������� ��������� �������)�����,��� 4���� �����������������������������
��(�� ���,��� 4�������������������� ��������� �����)��*8��������)������������B>������������'�������*+� ����������������������������� �������������������������������������
�� ).&6�+0�+0+7>@01�20;76&.J2-&1�&)��&3-.&6��),360,0'.&2 ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �&3-.&6��),360,0'.&2 ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �I506�� �����"����������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ��� ���� ����,>�������B>����� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
����� ���� ����� ���@���������������B>�������� ������ ���������,�����������*8���W����%�6������$ ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
��:�� ����*8�����8����� �������������'������������ ,��� ��������,�������6��8����� >������B>����� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
������F����G���� ���� ����� ����������'������������ ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$ ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
� !������������+�������*8��7����������������- ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �I506����&'.01�+&1�+0+7>@01�20;76&.J2-&1 ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
��*+������� ������� ���� ���������8���4���6��� ���@���������������B>�����6���F����������� ��� 6������ ��� ������)�������� D ��� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ���� ��� ������@���������� ���� ����,>�������B>�����
��M������,�,���������� ����*+����)����������K������� ��������������� � ��*+���� ���@�������)������������-������� �������-�������������� � �*+��)�������������! �����F���8�������<��������,�������6�F��!������K�������������B>�����
�����������������������������
��������������������������
������ ��� ���������������K������� ��������������� � ��*+���� ���@�������)������������-������� �������-�������������� � �*+��)�������������! ����6�F���8�������<��������,�������
�������������������������������������������������������
�� �(�� ���,��� 4�������������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ���� ���� ������� �*8���,>�������B>��������� ����������� � ��*+���� ���@�������)������������-������� �������-��������������� � ��*+��)�������������! ����6�F���8�������<��������,�������
����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� � :�� ����*8�����8����� ������������BY����� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �&� ������)��*��������������� �����7�� �����,���������*8�����B>����������)�����,��� 4���� �����������������������������
�� ).&6�+0�+0+7>@01�20;76&.J2-&1�&)��I506��� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �I506����&'.01�+&1�+0+7>@01�20;76&.J2-&1 ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������������
�� �&.2-,G'-)�+0��0:02/'(-&��K�I506���R��I506���L �����"����������� ������������������������������������� ��������������������������
�� ).&6�+0�&.-5)1�3)'+02&+)1�306)�2-1() ��� ������������������������������������������������� ��������������������������
������I506���S�+0+7>@01�20;76&.J2-&1
������&3-.&6��),360,0'.&2S�-'1.27,0'.)1
������I506���S�-'1.27,0'.)1
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
�
�
%&6)2�K�B�,-6L
%&6)2�17H0-.)�&�.2&.&,0'.)�
.2&'1-.J2-)�K�B�,-6L�
�0:02/'(-&�+)�M&6&'>)�+)�
()';6),02&+)�
�� P'+-(0�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�K���L ��O�E
�� P'+-(0�+0��I506���K���L ��O�E
�� P'+-(0�+0��&1-69-&�K��L ��O�E
��%&6)2�.).&6�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�+0,&'+&+)�0130(-:-(&,0'.0�3&2&�&�-'1.-.7><)�KE �+)1��?�L �O�E
�� ���F���G����������������������*8������� �� #O#E
�� ���F���G�������������� ���>����� �O�E
�� ���F���G������������������ � ��*+����� ������ ����� �� �����>���,��'���3?H/�-5
��)'.&'.0�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�&6)(&+)�3&2&�1732-2�)1�5&6)201�+0,&'+&+)1�+0��+-(-)'&6�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�KE �+)1��?�L �O�E
�� P'+-(0�+0��&3-.&6��2-'(-3&6�K���LO�10�+-:020'.0�+)�01.&M060(-+)�0,��&1-60-&����
�� P'+-(0�+0��I506���K���LO�10�+-:020'.0�+)�01.&M060(-+)�0,��&1-60-&���� �O�E
�� P'+-(0�+0��&1-60-&�K��LO�10�+-:020'.0�+)�01.&M060(-+)�0,��&1-69-&���� ��O#E
�M������,�,���������� ����*+����)����������K������� �����������������������<���������� � ��*+��)�����������8��������������6�������������,��������6����,��������6������ ���@�*8������ �������'� ��������������������� ��
����������������������������� ��������������������������
��:�� ����*+��������������K������� �����������������������<���������� � ��*+��)�����������8��������������6�������������,��������6����,��������6������ ���@�*8������ �������'� ��������������������� ��
����������������������������� ��������������������������
�� 2�� ,�,��������,���,< �
����D�� ��� ��'� ������������ ������)��*��� ��������6��8�����@����������� ���:������� ����$$��������������� H��������������������������� H�������������������
��:�����+��,�D�������,>����7�������8�����B>��������� �������!���*+����(� ������������������F����� ������� �������� ��'����,��������@���
��0��� �������������8���������+��,�D���������B>����������!���*+����(� ���7��'����,��������@���
��:�����+�� �,>����7�������8�����B>��������� �������!���*+����(� ������������������F����� ������� �������� ��'����,����-�3�� ����������*8��������� 5 �����������������������������
��0��� �������������8���������+�����B>����������!���*+����(� ���7��'����,����- �����������������������������
�0��� �� �������������� ���� ����� ���@������������������ ���:���������� ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$
�� M�����!���>��������� ���:���������������������
���� ���� ����� ���@������������������ ��������� ����� ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$ ����������������������������� ��������������������������
�� M�����!���>��������� ��������� ���������������� ����������������������������� ��������������������������
����� ���� ����� ���@���������������B>�������� ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$ ����������������������������� ��������������������������
�� M�����!���>������B>������������������� ����������������������������� ��������������������������
�H����������F��������� ����������������(�� ���,��� 4�������(� ������ �� ��� �� ���������&��(�� ��,��� 4���������������������G����5�������� ���� ����� ���@���������������:�������� � ��*8���� ������ ���������,�����������*8���S����%�6������$6�F�6�� ���S����� �'��������$��$�����@�'���������6����������+����:�������� � ��*8�6����)������ ���#���������*8���S����%�6������$�3������<���$$6�$�6��"6��#���%����8�� ������������<������� ���������� D�$�����@�'���������5I���'5������(�� ������������F�6�� ���S����� �'��������$��$�����@�'��������"6��������8��)������ ,����� ����@��������:�6����)������ �������������*8���S����%�6������$�3������<����6�#6�%6���6���6��#6��%6���6���6��$6���6���6�$�6��#6�#$��#�����8�� ������������<������� ���������� D�$�����@�'��������"5�
�H�������� ����� ��������6���������� ��H'�����$����(��<�����$�����@�'������)�������������� ���� ������ �������� �'��������*8�����'����*��� ��������������� � ��*8�����������,�������6����)��������������Z�S������ ��$S��� �����������
$H�������<����6�$$6�$�6��"���%����������,��������� ������S���(������������6��� ����F�������� ���� ���������)���������8����8���������� �����������������:��
�'1.27,0'.)1�&7.)2-F&+)1�&�(),3)2�)����&'.01�+&�0'.2&+&�0,�5-;)2�+&��01)67><)����"�O�+0��#���K&36-(4506�0'.20��T�+0�)7.7M2)�+0��#���0��T�+0�H&'0-2)�+0��#��L
�����I'-,)1��&(-)'&-1
�����P'+-(01�+0��&1-69-&�0��+-(-)'&6�+0��&3-.&6��2-'(-3&6
�����%&6)201�&M&-8)�+)�6I,-.0�3&2&�+0+7><)�K'<)�3)'+02&+)1�306)�2-1()L
������I,-.01�U�-'(671<)�+0�32)5-1@01�')��I506���
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
������� �������������%� ������ �
����� ����*8������ �H������������������� ��������-�� B������2B���� �����������)������G�
�
• �����*8���S��������������/ �'������%%#�����2B���
• �����*8���S�$������������=��<�������"�����2B��
• �����*8���S�$�$#�����%���=��<�������"�����2B��
• �����*8���S�$�"�����$�����'���������%�����2B��
• �����*8���S�$�%##���$����=��<�������������2B��
• �����*8���S����%���������2���������������2B��
• �����*8���S����%���������2��*�������$�����2B��
• �����*8���S����%$��������2��*�������$�����2B��
• �����*8���S����"#���$����&� �'��������$�����2B��
• �����*8���S����#����$����&� �'��������$�����2B��
• ����������S�$�$������"���=��<�������"����-�� B��
• ����������S�$�$������"���=��<�������"����-�� B��
• ����������S�$�$����������/ �'��������"����-�� B��
• ����������S�$�$%$����$���=��<�������#����-�� B��
• ����������S�$��""���������@�'��������%����-�� B��
• ����������S�$������������2��*�������$����-�� B��
• ����������S�$��$���������2��*�������$����-�� B��
• ����������S�$������������2��*�������$����-�� B��
• ����������S�$��"����$����&� �'��������$����-�� B��
• ����������S�$��"#���$����&� �'��������$����-�� B��
• ����������S�$��"%���$����&� �'��������$����-�� B��
• ����������S�$��%�����$���=����������������-�� B��
• ����������W�$�"�����������,�� ������������-�� B��
�
• �2B�1������<��2�� �����B��������
• -�� B�1�-������� �������-������
• �9��1����P�9�,< ����� ��
�
����������������������� �� ����������� ��������
��� ��� ��������������������� ����
• �9�=[���1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8���� �!�����
(������)�!�����������������������
• �9�=[���1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8����� �!��������������������� ���,������
• �9�=[�$�1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8����� �!��������������>���������*����
• �9�=[���1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8����� �!�������������� �!����(������
• �9���/�1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8������*�����*+���
• �9��&2�1�� ������������������������)�� ��7��!���*+����(� ���7������*8�������*����������������3������� ��5��
• �9���2� 1� � ����� ��������� ��� ������ �)�� �� 7�� !���*+�� �� ����6� �� ������ ���,�������� �������(� ���7������*8�����'����
�