Impact investering in de zorg Crowdfunding, meer dan alleen investeren

Nijmegen, 20 oktober 2016

Zorginnovaties als middel om zorg te verbeteren, betaalbaar en toegankelijk te houden

Een innovatie volgt een fasering waarbij de financieringsbehoefte toeneemt

Pre-seed Seed

(Prototype / Proof of

Concept)

Late stage

financiering

• Goed idee /

uitvinding

(< €100.000)

• Werkend ontwerp/

marktrijp product / dienst

(€100.000 - €500.000)

• Productie en verkoop

van product / dienst

(> €150.000)

Waard

e

Fasering

Groeikapitaal

• Forse uitbreiding of

nieuwe producten /

diensten vanuit

bestaande onderneming

Early stage / start-

up

• Bewezen (commercieel)

product / dienst voor

verdere groei

(>>> € 150.000)

Per fase zijn meerdere financieringsbronnen beschikbaar

Financierings-

bron

Pre-seed

< €50.000

Seed

€50.000 –

250.000

Early stage /

start-up

> € 250.000

Groeikapitaal

>> € 250.000

Late stage

financiering

Subsidie- en

innovatie-

regelingen

Alternatieve

financiering /

crowdfunding

Venture Capital

Investerings-

maatschappijen

Public listing

Voorbeelden

Crowdfunding is van alle tijden…

0,05 0,9 11,4

32

65

128

172

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Crowdfunding is in opkomst en biedt twee voordelen die innovatie kunnen stimuleren

Groei crowdfunding in Nederland (€ miljoen) Nieuwe financieringsbron bij

voorkeur in combinatie met

‘professionele’ financiering

Betrokken netwerk van

(relevante) ambassadeurs

Twee voordelen

Bron: rapport, crowdfunding, Douw & Koren

Bron: crowdfunding, realiseer je droom zonder bank of subsidie, Erwin Blom

Verwachting 2016 op basis van € 86 miljoen gerealiseerd in eerste helft 2016

Vormen van crowdfunding - donaties

Vormen van crowdfunding - voorverkoop

Voorverkoop als marktonderzoek

Bedrijfsfinanciering

Aandelen

(certificaten)

Converteerbare lening

Leningen

Vormen van crowdfunding - bedrijfsfinanciering

Is uw innovatie geschikt voor crowdfunding?

• De innovatie levert een aantoonbare bijdrage aan het verbeteren van de kwaliteit en/of

doelmatigheid van de zorg

• Er zijn bestaande netwerken / ‘communities’ in de zorg die baat hebben bij de

onderneming / innovatie en die gemobiliseerd kunnen worden

• De ondernemer / initiatiefnemer kiest bewust voor crowdfunding om naast financiering

een netwerk van ambassadeurs te creëren

Aanvullende criteria verschillen per type crowdfunding

Donaties Voorverkoop Aandelen/

converteerbare lening

(Obligatie) lening

• Geen criteria, bij voorkeur

in combinatie met andere

crowdfunding vormen

• Werkend prototype is

beschikbaar

• Product kan binnen 6-9

maanden na afloop van

campagne uitgeleverd

worden

• Realistisch business

model en business plan is

beschikbaar

• Team is samengesteld

met ondernemerschap en

inhoudelijke kennis

• IP of ander

onderscheidend

vermogen is beschikbaar

• Geld wordt gebruikt voor

uitbreiding van

bedrijfsactiviteiten

• Eerste omzet is

gerealiseerd,

onderneming zit rond

break-even en kan aan

rente- en aflossings-

verplichtingen voldoen

Lening is de dominante crowdfunding vorm in Nederland

Bron: Douw & Koren

Omvang verschillende crowdfunding vormen

(1e helft 2016) € 2.900.000

3%

€ 10.700.000 13%

€ 62.700.000 73%

€ 2.900.000 3%

€ 6.800.000 8%

Donatie

Voorverkoop

Lening

Aandelen

Converteerbare lening

Voorbeelden van (Nederlandse) crowdfunding platformen

http://www.fundipal.com kan je helpen om tot een selectie van het juiste crowdfunding platform te komen

Zorgfunders zet crowdfunding in als versneller voor zorginnovaties

Netwerken van (individuele)

investeerders met kennis en netwerk in de zorg

Medisch

professionals Patiënten-

organisaties

Individuele investeerders

Institutionele investeerders

(Regionale)

investerings-

maatschappijen

Business

Angels

Netwerken met toegang tot

innovatieve ideeën en proposities

(Regionale)

investerings-

maatschappijen

Health Investment

Partners MedValue

MedTech Partners

Rockstart

Banken

Innovatieve ideeën /

proposities

Patiëntenorganisaties

Een goede voorbereiding is het halve werk…

• Vaststellen volledige financieringsbehoefte en deel dat in aanmerking komt voor

crowdfunding

• Propositie passend bij gewenste bedrag en risicoprofiel van onderneming

• Opstellen van lijsten mogelijke individuele investeerders (of organisaties die deze

kunnen benaderen)

• Toetsen van propositie bij aantal potentiële investeerders (vragenlijst, korte gesprekken

en/of klankbordsessie)

• Selectie van en afstemming met crowdfunding platform die gewenste propositie

ondersteunt met ICT-infrastructuur en juridische afdekking (waaronder Information

Memorandum)

• Planning van campagne, inclusief maken van projectenpagina en campagnevideo

De uitvoering van een zorgvuldig opgebouwde crowdfunding campagne bestaat uit drie fasen

1. ‘inner

circle’

2. Communicatie

via ‘communities’

en zorgmedia

3. Communicatie

via algemene media

1. ‘Inner circle’: benadering van directe

sociale en zakelijke omgeving door

ondernemers en andere betrokkenen

2. ‘Communities’ en zorgmedia:

benadering van doelgroepen via

‘communities’ en zorgmedia

3. Algemene media: brede communicatie

via algemene media

NLC campagne heeft 3x haar minimum doelstelling gehaald

• NLC is een netwerkorganisatie die zich richt op het versnellen van

wetenschappelijke zorginnovaties

• Minimum doelstelling: €150.000 met converteerbare lening

• Gerealiseerd: maximum van €460.500 (307%)

(3 dagen voor afloop van campagne)

• Ruim 100 investeerders die betrokken zijn geraakt

• Met het opgehaalde bedrag kan NLC 6 nieuwe zorginnovaties gaan

ondersteunen

• Actieve support van:

- Netwerk van NLC partners(s)

- Netwerk van Zorgfunders

- (Innovatie)netwerk: Kamer van Koophandel (Zorg 2025), FMT

Gezondheidszorg, Mobile Doctors (VVAA)

- (Zorg)media: waaronder Skipr, Zorgvisie, BNR Zaken Doen Met,

FD

Verloop van NLC campagne

Conclusie

Crowdfunding is hard (net)werken: maar je krijgt er meer dan financiering voor terug